Regnskap 1. kvartal Presentasjon 27. april 2000

Transkript

1 Regnskap 1. kvartal 2000 Presentasjon 27. april 2000

2 VISJON Sparebanken Midt-Norge skal være den bank som kundene i Midt-Norge foretrekker. FORRETNINGSIDÉ Sparebanken Midt-Norge skal være en regional selvstendig sparebank med lokal forankring. Nærhet og enkelhet skal kjennetegne forholdet til markedet. Sparebanken Midt-Norge skal være en fullservicebank for privatkunder, primærnæringer, offentlig sektor og bedriftsmarkedet i Midt-Norge. Sparebanken Midt-Norge skal gjennom lønnsom drift opprettholde en slik soliditet at banken kan ivareta sitt samfunnsansvar gjennom å spille en aktiv rolle i verdiskaping og vekst i landsdelen.

3 Nøkkelpersoner i SpareBank 1 Midt-Norge Forstanderskapet Formann: Nestformann: Hovedstyret Formann: Nestformann: Per Ivar Maudal (Studentsamskipnaden i Tr.heim) Bjarne Håkon Hanssen Stein Atle Andersen Per Axel Koch Kjell Eriksen Anne-Brit Skjetne Joar Grimsbu Ivar Martin Johansen Egill Vatne jr Kontrollkomiteen Formann: Lagmannsrett) Nestformann: Randi Grøndalen (lagdommer i Frostating Rolf Røkke (kemner i Trondheim) Ekstern revisor KPMG Trondheim v/ Sverre Einersen Konsernledelsen Finn Haugan (AD), Torbjørn Vik (VAD), Kjell Fordal, Marvin Wiseth, Berit Rustad, Jan Pedersen, Harald A. Lein, Øivind Mellbye, Asbjørn Norberg, Rune Haglund, Anne Hovd, Bente Halvorsen, Olav Sem Austmo og Per Oskar Olsen

4 Hovedtrekk Ordinært driftsresultat på 79 mill kr som er på samme nivå som 4. kvartal Rentenettoen var i 1. kvartal 183 mill kr og er redusert med 21 mill kr fra 1. kvartal i fjor. EK-avkastning på 12,5 %. 12-månedersvekst er 15,3 % for utlån og 7,4 % for innskudd. Netto tap på utlån på 21 mill kr i 1. kvartal. Økt satsing på Internett Bonuslønn er periodisert

5 Hendelser 1. kv Besluttet konvertering til felles IT-plattform i Sparebank 1 Gruppen Salg av bankens eiendommer i Trondheim Sterk satsing på Eiendomsmegler 1 Ny nettbank under utvikling Moody's har oppgradert bankens Long Term Bank Deposit rating fra Baa1 til A3 og ratingen av bankens finansielle styrke fra D+ til C.

6 Utvikling salg 99/00 Thousands Plassering Forsikring Fordelsprogram Finansiering Betalingsformidling 10 0 jan 99 mar mai feb apr jun jul sep nov jan 00 mar aug okt des feb

7 Hovedtall Forvaltningskapital 26,3 mrd kr 23,4 mrd kr 26,4 mrd kr Utlån (brutto) 23,3 mrd kr 20,1 mrd kr 23,0 mrd kr Innskudd fra kunder 15,2 mrd kr 14,1 mrd kr 15,2 mrd kr Sum inntekter 248 mill kr 278 mill kr 1056 mill kr Sum driftskostnader 148 mill kr 124 mill kr 561 mill kr Tap på utlån 21 mill kr 22 mill kr 106 mill kr Gevinst anleggsmidler 51 mill kr 50 mill kr Ordinært resultat 79 mill kr 183 mill kr 438 mill kr

8 Nøkkeltall 1. kv Rentenetto 2,77 % 3,20 % Driftsresultat før tap / nedskrivning 1,51 % 2,06 % Resultat av ordinær drift 1,19 % 1,82 % Kapitaldekning 11,5 % 10,9 % Kjernekapitalandel 9,1 % 9,4 % Innskuddsdekning 67 % 69 % Kostnader ift. inntekter 60 % 53 % Egenkapitalavk. etter skatt 12,5 % 18,2 %

9 Resultat Rentenetto Kursgevinster/utbytte Andre inntekter (nto) Andre driftskostnader Resultat før tap Tap utlån Gevinst anleggsmidler Resultat av ord. drift Skatt Overskudd

10 Relativt resultat Rentenetto 2,77 3,53 3,26 Andre inntekter (nto) 0,98 1,28 0,93 Andre driftskostnader 2,24 2,14 2,34 Resultat før tap 1,51 2,67 1,85 Tap/gevinster og nedskrivninger 0,32-1,27-0,17 Resultat av ord. drift 1,19 3,18 2,02

11 Resultatutvikling (ordinært driftsresultat) mill kr kv00

12 sammenliknet med 1. kvartal 1999 Rentenetto - 21 Kursgevinster og utbytte - 14 Datterselskaper / tilkn. selskaper - 4 Andre driftsinntekter + 9 Personalkostnader - 12 Andre driftskostnader - 12 Tap utlån + 1 Gevinst anleggsmidler - 51 Skatt + 12 Overskudd - 92

13 Driftsresultat - kvartalsvis mill kr før tap/gevinster etter tap/gevinster utvikling /98 2/98 3/98 4/98 1/99 2/99 3/99 4/99 1/00

14 Kvartalsutvikling 1/99 2/99 3/99 4/99 1/00 Rentenetto Kursgevinst/-tap verdipap./valuta, utbytte Andre provisjonsinntekter (nto) Sum inntekter (nto) Personalkostnader Andre driftskostnader Resultat før tap Gevinster/tap, nedskrivninger Tap på utlån Ordinært driftsresultat

15 Resultat ordinær bankdrift 99/2000 (morbank) 1. kv kv kv kv kv 00 Rentenetto Andre driftsinntekter (nto) Personalkostnader Andre driftskostnader Resultat ordinær virksomhet Kursgev/-tap, utbytte, verdipap./val Bonus Gevinster/tap, nedskrivninger Tap på utlån Ordinært driftsresultat

16 Rentenettoutvikling mill kr kv00 Relativt 8,00% 7,00% 6,00% 5,00% 4,00% 3,00% 2,00% 1,00% 0,00%

17 Rentenetto - kvartalsvis utvikling prosent 5,0 mill kr 250 4, , , ,0 50 2,5 1/98 2/98 3/98 4/98 1/99 2/99 3/99 4/99 1/00 0

18 Kostnadsutviklingen mill kr Relativt 700 3,75% ,50% 3,25% 400 3,00% 300 2,75% ,50% 2,25% kv ,00%

19 Årsverksutvikling (Konsern) kv Datterselskapene øverst

20 Bokførte tap 2000 (mill kr) PM BM Sum Økning i tap Inngått / reduksjon i tap Økt uspes. tapsavsetning 7 Netto tap 21

21 Tapsutvikling (konsern) kv mill kr

22 Misligholdsutvikling (mislighold mer enn 90 dager) mill kr Næringsliv Personmarked Des94 Des96 Des98 Mar00 Des95 Des97 Des99

23 Balanse Balanse Likvider Verdipapirer Brutto utlån spesifiserte tapsavsetninger uspesifiserte tapsavsetninger Netto utlån Øvrige aktiva EIENDELER Innskudd fra finansinstitusjoner Innskudd fra kunder Øvrig gjeld Ansvarlig lånekapital Egenkapital GJELD og EGENKAPITAL

24 Forvaltningskapital mrd kr mar2000

25 Utlån - Innskudd mill kr mar

26 Ordinær utlånskapital i mill kr og 12 mnd vekst i % /98 2/98 3/98 4/98 1/99 2/99 3/99 4/99 1/00 4

27 Ordinær innskuddskapital i mill kr og 12 mnd vekst i % /98 2/98 3/98 4/98 1/99 2/99 3/99 4/99 1/00 0

28 12 mnd %-vis utlånsvekst, PM og BM /98 2/98 3/98 4/98 1/99 2/99 3/99 4/99 1/00 0

29 12 mnd %-vis innskuddsvekst, PM og BM /98 2/98 3/98 4/98 1/99 2/99 3/99 4/99 1/00

30 Innskuddsutvikling fordelt på vilkår morbank - siste 12 mndr Sparing Driftskonti BM/Lbr Brukskonti PM Særvilkår Storkunder mill kr

31 Utlånsvekst morbank - siste 12 mndr Avdragslån PM Rammekreditter Avdragslån NL Avdragslån Lbr Storkunder/Off. Inkassolån Fastrentelån/Val.lån mill kr

32 Sektorfordeling - utlån Offentlig 1,9% Næringsliv 40,5% Offentlig 2,4% Næringsliv 40,6% Lønnstaker 57,6% Lønnstaker 57,0%

33 Kapitaldekning Kjernekapital Ansvarlig lån Krysseie Ansvarlig kapital Risikoveid volum Kapitaldekning 11,5 % 10,9 % 11,3% Kjernekapitalandel 9,1 % 9,5 % 9,4%

34 Kapitaldekning Prosent 16,0 14,0 12,0 10,0 8,0 6,0 4,0 2,0 0, Tilleggskapital Kjernekapital

35 Datterselskaper (Overskudd før skatt) GårdsNummer 1 as EiendomsMegler 1 Midt-Norge as Midt-Norge Regnskap as Midt-Norge Leasing as Midt-Norge Fonds as Andel SpareBank 1 Gruppen as

36 Utbyttepolitikk Sparebanken Midt-Norge har som økonomisk mål for sin virksomhet å oppnå resultater som gir god avkastning på den samlede egenkapital. Av det årlige overskuddet tas det sikte på en fordeling av dette mellom grunnfondsbeviseierne og sparebankens fond som reflekterer deres egenkapitalandel. Sparebanken Midt-Norge vil vektlegge et konkurransedyktig kontantutbytte. I den forholdsmessige fordeling mellom kontantutbytte og utbytteutjevningsfond vil variasjoner kunne fremkomme i situasjoner hvor bankens egenkapitalutvikling spesielt må vektlegges.

37 Kursutvikling grunnfondsbevis mars mars /3 25/4 23/5 20/6 18/7 15/8 12/9 10/10 7/11 5/12 2/1/98 30/1 27/2 27/3 24/4 22/5 19/6 17/7 14/8 11/9 9/106/11 4/12 31/12/98 28/1 25/2 25/3 20/4 18/5 15/6 13/7 10/88/9 1/10 24/10 21/11 12/12 31/12/99 26/01 24/02 31/03-00

38 Antall grunnfondsbevis Omsetning grunnfondsbevis mars mars mar97 mai97 jul97 sep97 nov97 jan98 mar98 mai98 jul98 sep98 nov98 jan99 mar99 mai99 jul99 sep99 nov99 jan00 mar00

39 Nøkkeltall grunnfondsbevis Antall grunnfondsbevis 6,0 mill 6,0 mill 6,0 mill Bokf. egenkapital pr grunnfondsbevis 180 kr 180 kr 164 kr Grunnfondsbevisprosent 58,1 % 58,1 % 60,4 % Fortjeneste pr bevis etter skatt 22,22 kr 33,36 kr 25,46 kr Resultatdekning pr bevis etter skatt 38,26 kr 55,25 kr 40,62 kr Omløpshastighet (ant. omsatt i år/ant. utstedt) - 48 % 59 % RISK-beløp - 22,30 kr 19,10 kr

40 10 største grunnfondsbeviseiere pr Eier Antall Andel Swedbank Markets ,97% Frank Mohn AS ,02% Folketrygdfondet ,91% IK Lykke, T Lykke, Lykke Fin ,74% Sparebanken Rogaland ,50% Tveteraas Finans AS ,08% Ila Jern, Ila Finans ,93% Sparebanken NOR ,57% Wenaasgruppen AS ,34% Stiftelsen Uni ,17%