Regnskap 1. halvår Presentasjon 24. august 2000

Transkript

1 Regnskap 1. halvår 2000 Presentasjon 24. august 2000

2 VISJON Sparebanken Midt-Norge skal være den bank som kundene i Midt-Norge foretrekker. FORRETNINGSIDÉ Sparebanken Midt-Norge skal være en regional selvstendig sparebank med lokal forankring. Nærhet og enkelhet skal kjennetegne forholdet til markedet. Sparebanken Midt-Norge skal være en fullservicebank for privatkunder, primærnæringer, offentlig sektor og bedriftsmarkedet i Midt-Norge. Sparebanken Midt-Norge skal gjennom lønnsom drift opprettholde en slik soliditet at banken kan ivareta sitt samfunnsansvar gjennom å spille en aktiv rolle i verdiskaping og vekst i landsdelen.

3 Nøkkelpersoner i SpareBank 1 Midt-Norge Forstanderskapet Formann: Hovedstyret Formann: Nestformann: Per Ivar Maudal (Studentsamskipnaden i Tr.heim) Stein Atle Andersen Per Axel Koch Kjell Eriksen Anne-Brit Skjetne Joar Grimsbu Ivar Martin Johansen Egill Vatne jr Finn Haugan Frode Kalland Kontrollkomiteen Formann: Nestformann: Randi Grøndalen (lagdommer i Frostating Lagmannsrett) Rolf Røkke (kemner i Trondheim) Ekstern revisor KPMG Trondheim v/ Sverre Einersen Toppledelsen Finn Haugan (AD), Torbjørn Vik (VAD), Marvin Wiseth Kjell Fordal og Olav Sem Austmo

4 Hovedtrekk Ordinært driftsresultat på 143 mill kr (278 mill kr 1. halvår 99). Rentenettoen var i 1. halvår 375 mill kr og er redusert fra 392 mill kr 1. halvår i fjor. Hovedårsaken presset margin. EK-avkastning på 10,9 % (26,6 % 1. halvår 99). 12-månedersveksten er 16,2 % for ordinære utlån og 12,9 % for ordinære innskudd. Netto tap på utlån på 55 mill kr i 1. halvår (54 mill kr 1. halvår 99). Stor kundetilstrømning nettbank, nye kunder i år.

5 Hendelser Salg av bankens eiendommer i Nord-Trøndelag og Trondheim Positiv utvikling i EiendomsMegler I, markedsleder i Trondheim Ny nettbank lanseres 4. kvartal Emisjon av grunnfondsbevis til ansatte, 262 ansatte tegnet grunnfondsbevis for 8,9 mill kr Salg av SparX for 60 mill kr 2. kvartal Felles teknologiplattform for Sparebank 1, konvertering påsken 2001

6 Hovedtall Forvaltningskapital 28,4 mrd kr 23,2 mrd kr 26,4 mrd kr Utlån (brutto) 24,4 mrd kr 20,5 mrd kr 23,0 mrd kr Innskudd fra kunder 16,1 mrd kr 14,6 mrd kr 15,2 mrd kr Sum inntekter 505 mill kr 535 mill kr 1056 mill kr Sum driftskostnader 307 mill kr 257 mill kr 561 mill kr Tap på utlån 55 mill kr 54 mill kr 106 mill kr Gevinst anleggsmidler - 1 mill kr 55 mill kr 50 mill kr Ordinært resultat 143 mill kr 278 mill kr 438 mill kr

7 Nøkkeltall 2. kv Rentenetto 2,78 % 3,20 % Driftsresultat før tap / nedskrivning 1,47 % 2,06 % Resultat av ordinær drift 1,06 % 1,82 % Kapitaldekning 11,3% 10,9 % Kjernekapitalandel 8,6% 9,4 % Innskuddsdekning 68 % 69 % Kostnader ift. inntekter 61 % 53 % Egenkapitalavk. etter skatt 10,9 % 18,2 %

8 Resultat Rentenetto Kursgevinster/utbytte Andre inntekter (nto) Andre driftskostnader Resultat før tap Tap utlån Gevinst anleggsmidler Resultat av ord. drift Skatt Overskudd

9 Relativt resultat Rentenetto 2,78 3,40 3,12 Andre inntekter (nto) 0,96 1,24 1,01 Andre driftskostnader 2,27 2,23 2,32 Resultat før tap 1,47 2,41 1,81 Tap/gevinster og nedskrivninger 0,40 0,00 0,08 Resultat av ord. drift 1,06 2,41 1,89

10 Resultatutvikling (ordinært driftsresultat) mill kr / 2000

11 sammenliknet med 1. halvår 1999 Rentenetto - 17 Kursgevinster og utbytte - 24 Datterselskaper / tilkn. selskaper - 8 Andre driftsinntekter + 19 Personalkostnader - 25 Andre driftskostnader - 25 Tap utlån - 1 Gevinst anleggsmidler - 56 Skatt + 18 Overskudd - 118

12 Driftsresultat - kvartalsvis mill kr før tap/gevinster etter tap/gevinster utvikling /98 2/98 3/98 4/98 1/99 2/99 3/99 4/99 1/00 2/00

13 Kvartalsutvikling 1/99 2/99 3/99 4/99 1/00 2/00 Rentenetto Kursgevinst/-tap verdipap./valuta, utbytte Andre provisjonsinntekter (nto) Sum inntekter (nto) Personalkostnader Andre driftskostnader Resultat før tap Gevinster/tap, nedskrivninger Tap på utlån Ordinært driftsresultat

14 Resultat ordinær bankdrift 99/ kv kv kv kv kv kv 00 Rentenetto Andre driftsinntekter (nto) Personalkostnader Andre driftskostnader Resultat ordinær virksomhet Kursgev/-tap, utbytte, verdipap./val Bonus Gevinster/tap, nedskrivninger Tap på utlån Ordinært driftsresultat

15 Rentenettoutvikling mill kr Relativt 8.00% 7.00% 6.00% 5.00% 4.00% 3.00% 2.00% 1.00% 0.00%

16 Rentenetto - kvartalsvis utvikling prosent 5.0 mill kr /98 2/98 3/98 4/98 1/99 2/99 3/99 4/99 1/

17 Kostnadsutviklingen mill kr Relativt % % 3.25% % 2.75% % % %

18 Årsverksutvikling (Konsern) 1,200 1,000 1, , Datterselskapene øverst

19 Bokførte tap 2000 (mill kr) PM BM Sum Økning i tap Inngått / reduksjon i tap Økt uspes. tapsavsetning 28 Netto tap 55

20 Tapsutvikling (konsern) mill kr

21 Misligholdsutvikling (mislighold mer enn 90 dager) mill kr 1,200 1, Næringsliv Personmarked Des94 Des96 Des98 Jun00 Des95 Des97 Des99

22 Balanse Balanse Likvider Verdipapirer Brutto utlån spesifiserte tapsavsetninger uspesifiserte tapsavsetninger Netto utlån Øvrige aktiva EIENDELER Innskudd fra finansinstitusjoner Innskudd fra kunder Øvrig gjeld Ansvarlig lånekapital Egenkapital GJELD og EGENKAPITAL

23 Forvaltningskapital mrd kr

24 Utlån - Innskudd 24,000 22,000 20,000 mill kr 18,000 16,000 14,000 12,000 10,

25 Ordinær utlånskapital i mill kr og 12 mnd vekst i % 25,000 20,000 18,619 19,174 19,739 19,901 20,248 20,803 21,750 22,613 22,696 23, , , ,000 1/98 2/98 3/98 4/98 1/99 2/99 3/99 4/99 1/00 2/00 4

26 Ordinær innskuddskapital i mill kr og 12 mnd vekst i % 15,000 13,098 13,784 13,868 13,662 14,071 14,351 14,332 14,948 14,774 15, , , /98 2/98 3/98 4/98 1/99 2/99 3/99 4/99 1/00 2/00 4

27 mill kr Innskuddsvekst og sparing i fondsandeler Årlig vekst - ordinære innskudd Fonds Innskudd

28 12 mnd %-vis utlånsvekst, PM og BM /98 2/98 3/98 4/98 1/99 2/99 3/99 4/99 1/00 2/00 0

29 12 mnd %-vis innskuddsvekst, PM og BM /98 2/98 3/98 4/98 1/99 2/99 3/99 4/99 1/00 2/00

30 Innskuddsutvikling fordelt på vilkår morbank - siste 12 mndr Sparing Driftskonti BM/Lbr Brukskonti PM Særvilkår Storkunder mill kr

31 Utlånsvekst morbank - siste 12 mndr Avdragslån PM Rammekreditter Avdragslån NL Avdragslån Lbr Storkunder/Off. Inkassolån Fastrentelån/Val.lån mill kr

32 Sektorfordeling - utlån Offentlig 1.8% Næringsliv 41.6% Offentlig 2.2% Næringsliv 40.4% Lønnstaker 56.6% Lønnstaker 57.4%

33 Kapitaldekning Kjernekapital Ansvarlig lån Krysseie Ansvarlig kapital Risikoveid volum 21, Kapitaldekning 11,3 % 10,9 % 11,3% Kjernekapitalandel 8,6 % 9,5 % 9,4%

34 Kapitaldekning Prosent Tilleggskapital Kjernekapital

35 Datterselskaper (Overskudd før skatt) GårdsNummer 1 as/søndregt. ans EiendomsMegler 1 Midt-Norge as Midt-Norge Regnskap as Midt-Norge Leasing as Midt-Norge Fonds as Andel SpareBank 1 Gruppen as

36 Utbyttepolitikk Sparebanken Midt-Norge har som økonomisk mål for sin virksomhet å oppnå resultater som gir god avkastning på den samlede egenkapital. Av det årlige overskuddet tas det sikte på en fordeling av dette mellom grunnfondsbeviseierne og sparebankens fond som reflekterer deres egenkapitalandel. Sparebanken Midt-Norge vil vektlegge et konkurransedyktig kontantutbytte. I den forholdsmessige fordeling mellom kontantutbytte og utbytteutjevningsfond vil variasjoner kunne fremkomme i situasjoner hvor bankens egenkapitalutvikling spesielt må vektlegges.

37 Kursutvikling grunnfondsbevis mars juni /3 25/4 23/5 20/6 18/7 15/8 12/9 10/10 7/11 5/12 2/1/98 30/1 27/2 27/3 24/4 22/5 19/6 17/7 14/8 11/9 9/10 6/11 4/12 31/12/98 28/1 25/2 25/3 20/4 18/5 15/6 13/7 10/8 8/9 1/10 24/10 21/11 12/12 31/12/99 26/1 24/2 31/3 28/4 26/5 30/6

38 Omsetning Antall grunnfondsbevis jan juni , , ,000 0 jan98 mar98 mai98 jul98 sep98 nov98 jan99 mar99 mai99 jul99 sep99 nov99 jan00 mar00 mai00

39 Nøkkeltall grunnfondsbevis Antall grunnfondsbevis 6,0 mill 6,0 mill 6,0 mill Bokf. egenkapital pr grunnfondsbevis 180 kr 180 kr 164 kr Grunnfondsbevisprosent 58,1 % 58,1 % 60,4 % Fortjeneste pr bevis etter skatt 19,60 kr 33,36 kr 25,46 kr Omløpshastighet (ant. omsatt i år/ant. utstedt) - 48 % 59 % RISK-beløp - 22,30 kr 19,10 kr

40 10 største grunnfondsbeviseiere pr Eier Antall Andel Swedbank Markets ,97% Frank Mohn A/S ,02% Folketrygdfondet ,91% Sparebanken Rogaland ,75% Ila Jern AS / Ila Finans AS ,93% I.K. Lykke AS ,90% Sparebanken NOR ,89% Wenaasgruppen AS ,34% Stiftelsen UNI ,17% Den norske bank ASA ,88%