3. kvartalsregnskap driftsår

Transkript

1 3. kvartalsregnskap driftsår

2 Hovedpunkter (konsern) Resultat før f r skatt 240,5 mill. kroner (111,2) Salg av eiendom MNOK 100,7 før skatt i 3. kvartal Rentemargin 1,70% av GFK (1,69%) Totale kostnader 1,49% av GFK (1,60%) Kapitaldekning 13,94% (mål 12,00) Kjernekapitaldekning 11,43% (mål 10,00) EK-rentabilitet 16,42% (mål 11,00) Tap/IB nto.utlån -0,03% (mål <0,50%) Antall årsverk 254 ved utgangen av kvartalet (ned fra 264 ved årsskiftet)

3 Resultatregnskap (tall i MNOK) Netto rente- og kredittprov.inntekter 262,3 248,9 329,4 Utbytte og andre inntekter av VP 14,9 8,6 9,5 62,7 16,1 (10,4) 27,4 154,6 54,3 84,5 Prov.innt. og innt. fra banktjenester 63,3 0,41% 22,3 Prov.kostn. + kostn. fra banktjenester 18,9 0,12% (20,5) Nto verdiendr. og gev. av val. og VP (12,1) (0,08%) 36,7 Andre driftsinntekter 126,8 0,82% 219,4 Lønn og generelle adm.kostn. 157,3 1,02% 68,2 RESULTAT FØR TAP/GEVINST Tap på utlån og garantier 237,5 (3,0) 112,2 1,0 129,7 (2,3) 1,54% (0,02%) 0,76% 0,01% Netto tap/gevinst på verdip. lang sikt 0,0 0,0 0,0 0,00% 0,00% RESULTAT FØR SKATTEKOSTNAD Skatt på ord. resultat 240,5 66,1 111,2 32,5 132,0 36,9 1,55% 0,43% 0,76% 0,22% PERIODEOVERSKUDD 174,4 78,7 95,1 1,70% 1,69% 0,10% 0,% 1,13% 0,43% 0,11% (0,%) 0,19% 1,05% Andre driftskostnader 41,5 0,27% 0,37% 0,53%

4 NØKKELTALL RESULTAT - konsern Rentenetto 2,52 2,33 1,89 1,65 1,70 Resultat etter skatt Egenkapitalavkastning %Kostn./innt. (før tap) Personalkostnader Øvrige kostn. ex. avsk. Sum driftskostnader Tap i % IB netto utlån 0,84 13,47 57,57 0,95 0,96 2,01 0,37 1,12 17,92 52,80 0,82 0,82 1,73 0, 1,63 26,22 59,12 0,73 0,69 1,51-0,02 0,48 7,19 70,48 0,74 0,73 1,55-0,02 3/ 1,13 16,42 49,18 0,70 0,64 1,41-0,03

5 Underliggende bankdrift - morbank 4/05 1/ 2/ 3/ 4/ 1/ 2/ 3/ Rentenetto 72,8 73,8 76,8 75,0 72,3 72,1 79,9 90,2 Andre driftsinnt. (nto) 15,7 15,3 19,2 18,4 18,6 16,5 18,7 19,1 Personalkostnader 31,2 31,7 26,4 32,9 30,9 32,2 29,4 31,9 Andre driftskostnader 30,5 25,6 31,6 27,4 34,7 26,6 28,1 25,0 Res. ord. virksomhet 26,8 31,8 38,0 33,1 25,3 29,8 41,1 52,4 Salg Bragernes Torg 2A 58,2 Bonus ansatte 3,8 2,1 Sluttpakker mv. 5,0 Utb.,kursgev./tapVP/val. 0,5 2,0 (7,5) 3,2 (9,4) 14,4 (7,9) (3,9) Tap på utlån 1,6 2,3 (2,0) (1,3) (6,6) (1,3) (2,0) (0,6) Ordinært rt driftsresultat 21,9 31,5 32,5 37,6 15,4 45,5 35,2 1,3

6 Balansens eiendeler konsern Eiendeler (tall i MNOK) Endr.% Kontanter og fordringer på sentralbanker 9,8 631,8 +43,5% Utlån til og fordr. på kredittinstitusjoner 711,9 280,5 +153,8% Utlån til og fordringer på kunder , ,5 +19,6% Individuelle nedskrivninger (50,4) (51,8) -2,7% Nedskrivninger på grupper av utlån (22,6) (34,4) -34,3% Rentebærende verdipapirer 2.358, ,9-41,9% Aksjer m.v. 339,9 204,7 +66,0% Utsatt skattefordel 27,1 17,4 +55,7% Varige driftsmidler 254,2 520,0-51,1% Andre eiendeler 70,0 108,8-35,7% Forskuddsbetalinger og opptj. inntekter 110,7 176,2-37,2% SUM EIENDELER ,5 20.0,6 +7,9%

7 Balansens gjeld/egenkapital konsern Gjeld og egenkapital (tall i MNOK) Endr.% Gjeld til kredittinstitusjoner 2.334, ,5-21,5% Innskudd fra kunder 6.649, ,6 +7,6% Gjeld stiftet ved utstedelse av verdipap , ,7 +14,6% Annen gjeld 454,8 184,3 +146,8% Påløpne kostnader og forsk.betalte innt. 259,4 174,3 +48,8% Avsetninger til forpliktelser og kostnader 74,7 70,4 +6,1% Ansvarlig lånekapital 654,1 657,4-0,5% Sum gjeld , ,2 +7,6% Innskutt egenkapital 384,4 384,4 +0,0% Opptjent egenkapital 978,9 918,3 +6,6% Sum egenkapital 1.363, ,7 +4,7% Perioderesultat etter skatt 174,4 78,7 +121,6% SUM GJELD OG EGENKAPITAL ,5 20.0,6 +7,9%

8 Sektorfordeling brutto utlån - morbank Privat 75,4 % Offentlig 0,0 % Primær 1,1 % Industri 1,1 % Bygg/anlegg 0,9 % Varehandel/hotell 2,7 % Transp./komm. 0,9 % Finans.tj.yting 1,5 % Tj.yting 1,0 % Eiendomsdrift 15,3 % Utlandet 0,3 %

9 Årlig kredittvekst i Norge 12 mnd. snitt. Kilde: Norges Bank Kredittindikator K2, IROS LIS jan.00 jul.00 jan.01 jul.01 jan.02 jul.02 jan.03 jul.03 jan.04 jul.04 jan.05 jul.05 jan. jul. jan. jul. Kreditt til foretak Kreditt til husholdninger PM BM Totalt Spb. Øst

10 SPOG SPOG sep. 05 okt. 05 nov. 05 des. 05 jan. feb. mar. apr. mai. jun. jul. aug. sep. okt. nov. des. jan. feb. mar. apr. mai. jun. jul. aug. sep. Dato Kurs (NOK) Omsatt volum Volum (antall) Kurs (kr.)

11 De 20 største grunnfondsbeviseierne pr Navn Antall % Navn Antall % 1 MP Pensjon ,48 % 11 Fred Olsen & Co's pensj.kasse ,76 % 2 Terra utbytte VPF ,70 % 12 Aske Investering AS ,69 % 3 Teigen, Helik ,31 % 13 Sparebanken Hedmark ,69 % 4 Skagen Vekst VPF ,60 % 14 Heire, Gerd ,63 % 5 Eika, Albrecht ,34 % 15 Barås, Trygve ,62 % 6 Tonsenhagen Forretningsstr ,11 % 16 Nedberg, Sverre ,58 % 7 Sparebankstiftelsen DnBNOR ,95 % 17 Storetind AS ,58 % 8 WarrenWicklund Utbytte VPF ,91 % 18 Trondheim Kommune ,58 % 9 Norsk Hydros Pensjonskasse ,89 % 19 Wikborg, Jan ,56 % 10 Audley A/S ,87 % 20 National Financial Serv. LLC ,52 %

12 Nøkkeltall grunnfondsbevis (konsern) 3/ Fortjeneste pr. bevis e/skatt kr. 1) 22,36 9,73 35,82 23,13 17,00 Grunnfondsbevisprosent 2) 34,87% 37,21% 41,37% 45,25% 47,57% Antall grunnfondsbevis (mill.) 3,64 3,64 3,64 3,64 3,64 Bokført egenkapital pr. bevis kr. 3) - 128,25 133,97 127,31 125,00 RISK-beløp kr. - 7,8 1,69 3,00-2,79 Utbytte kr. 4) - 15,00 28,00* 20,00 13,00 Omløpshastighet (omsatt /utstedt) 5) 14,52% 17,71% 19,68% 26,% 24,09% 1) Grunnfondsbevisenes andel av bankens resultat etter skatt 2) Grunnfondsbeviskapital+utjevningsfond+overkursfond i % av morbankens totale EK ekskl. fond for vurd.forskj. NB: Grunnlag pr ) Grunnfondsbeviseiernes kapital dividert på antall grunnfondsbevis 4) Inkl. ekstraordinært utbytte kr. 18,00 høsten ) Delårstall omregnet til pro anno