164. driftsår. Foreløpig årsregnskap 2006 Kvartalsrapport 4. kvartal

Transkript

1 164. driftsår Foreløpig årsregnskap 20 Kvartalsrapport 4. kvartal

2 Innhold Kommentar til regnskapet. side 2-5 Resultatregnskap side 6 Balanse... side 6 Resultat - kvartalsvis side 7 Kontantstrømoppstilling... side 8 Endring egenkapital... side 9 Regnskapsprinsipper... side 10 Tap på utlån og garantier... side 10 Misligholdte lån... side 10 Segmentrapportering... side 11 Fordeling på sektor og næring... side 12 Kapitaldekning... side 13 Garantier og pantstillelser... side 13 Grunnfondsbevis... side 14 Nøkkeltall - konsern Gjennomsnittlig egenkapital (mill. kroner) Gjennomsnittlig forvaltningskapital (mill. kroner) Resultat etter skatt i % av gj.snittlig forvaltningskapital Resultat før tap/gevinst i % av gj.sn. forvaltningskapital Rentenetto i % Egenkapitalrentabilitet (%) Netto utlån (mill. kroner) Innskudd (mill. kroner) Kapitaldekning i % Kjernekapitaldekning i % Antall årsverk , , ,1 964, , , , ,3 0,48 1,63 1,12 0,84 0,65 1,92 1,55 1,48 1,65 1,89 2,33 2,52 7,19 26,22 17,92 13, , , , , , , , ,0 15,18 17,61 12,11 14,77 13,61 15,22 7,97 11,

3 2

4 3

5 4

6 5

7 Resultatregnskap IFRS IFRS IFRS NGAAP NGAAP NGAAP Konsern Konsern Konsern (Tall i mill. kroner) Morbank Morbank Morbank ,9 757,3 727,0 Renteinntekter o.l. inntekter 803,1 707,7 679,3 517,5 392,5 339,1 Rentekostnader o.l. kostnader 5,2 380,5 321,5 329,4 364,8 387,9 Netto rente- og kredittprovisjonsinntekter 296,9 327,2 357,8 9,5 172,9 28,4 Utbytte og andre inntekter av verdipapirer 18,7 14,8 33,3 84,5 80,6 81,9 Provisjonsinntekter og inntekter fra banktjenester 82,0 77,0 81,8 22,3 19,5 18,5 Provisjonskostnader og kostnader ved banktjenester 16,2 17,1 18,5-0,7 0,0 0,0 Nedskrivning og gevinst/tap på finansielle eiend. til amortisert kost 0,0 0,0 0,0-19,8 9,4 15,5 Netto verdiendr. og gevinst/tap på finansielle eiend. til virk. verdi -20,5 2,4 15,5 36,7 34,6 31,6 Andre driftsinntekter 5,3 4,8 5,3 147,7 141,0 136,3 Lønn m.v. 129,0 123,7 116,2 71,7 62,3 63,5 Administrasjonskostnader 65,2 56,7 53,2 15,9 17,0 15,6 Avskrivning/nedskrivning og verdiendring ikke-finansielle eiendeler 10,4 11,1 10,9 52,3 52,0 54,0 Andre driftskostnader 43,7 41,9 38,9 129,7 370,5 257,4 RESULTAT FØR TAP/GEVINST 117,9 175,7 256,0-2,3-2,4 7,7 Tap på utlån og garantier -7,6-6,2 7,9 0,0 0,0 0,0 Netto gevinst/tap på verdipapirer som holdes på lang sikt 0,7-168,7 0,0 132,0 372,9 249,7 RESULTAT FØR SKATTEKOSTNAD 124,8 350,6 248,1 36,9 58,0 63,9 Skattekostnad 32,1 48,5 62,3 95,1 314,9 185,8 ÅRSOVERSKUDD 92,7 302,1 185,8 9,73 35,82 23,12 Resultat pr. grunnfondsbevis 9,49 34,36 23,12 9,73 35,82 23,12 Utvannet resultat pr. grunnfondsbevis 9,49 34,36 23,12 16,63 Resultat pr. grunnfondsbevis, ekskl gevinst BNbank 15,17 16,63 Utvannet resultat pr. grunnfondsbevis, ekskl gev. BNbank 15,17 Balanse IFRS IFRS IFRS NGAAP NGAAP NGAAP Konsern Konsern Konsern (Tall i mill. kroner) Morbank Morbank Morbank ,9 527, ,4 Kontanter og fordringer på sentralbanker 675,9 527, ,4 426,0 41,8 69,0 Utlån til og fordringer på kredittinstitusjoner 1.126,6 643,3 589, , , ,2 Utlån til og fordringer på kunder , , ,7 47,7 62,1 82,3 - Individuelle nedskrivninger 20,3 32,0 51,7 31,9 34,1 86,2 - Nedskrivninger på grupper av utlån 24,9 29,7 81, , , ,9 Sertifikater, obligasjoner o. a. renteb. verdipapir m/fast avkastn , , ,9 267,2 210,6 64,2 Aksjer og andre verdipapirer med variabel avkastning 232,1 210,6 63,9 0,0 0,0 494,6 Eierinteresser i tilknyttede selskaper 0,0 0,0 494,6 0,0 0,0 0,0 Eierinteresser i konsernselskaper 147,8 138,4 130,8 27,0 17,4 14,4 Utsatt skattefordel 25,1 16,7 12,2 507,1 497,0 488,7 Varige driftsmidler 101,4 104,1 102,0 125,4 219,8 30,8 Andre eiendeler 64,4 33,0 29,9 204,0 203,9 150,9 Forsk.bet. ikke påløpte kostn. og opptj. ikke mottatte innt. 201,6 202,3 150, ,1 19.3, ,6 SUM EIENDELER , , , , , ,6 Gjeld til kredittinstitusjoner 2.824, , , , , ,8 Innskudd fra kunder 6.268, , , , , ,7 Gjeld stiftet ved utstedelse av verdipapirer 9.645, , ,7 249,7 324,7 124,0 Annen gjeld 183,9 288,2 190,1 121,7 98,1 90,5 Påløpne kostnader og mottatte ikke opptjente inntekter 108,2 83,3 69,8 74,4 69,2 66,0 Avsetninger for påløpte kostnader og forpliktelser 72,5 67,2 63,9 657,5 655,1 794,8 Ansvarlig lånekapital 657,5 655,1 794, , , ,4 Sum gjeld , , ,2 384,4 384,4 384,4 Innskutt egenkapital 384,4 384,4 384, ,4 959,6 801,8 Opptjent egenkapital 953,1 925,0 719, , , ,2 Sum egenkapital 1.337, , , ,1 19.3, ,6 SUM GJELD OG EGENKAPITAL , , ,7 6

8 Resultat pr. kvartal - morbank NGAAP NGAAP NGAAP NGAAP NGAAP (Tall i mill. kroner) 4. kv. 3. kv. 2. kv. 1. kv. 4. kv Renteinntekter o.l. inntekter 223,9 2,3 192,6 181,3 180,0 Rentekostnader o.l. kostnader 151,5 130,8 116,4 107,5 107,2 Netto rente- og kredittprovisjonsinntekter 72,4 74,5 76,2 73,8 72,8 Utbytte og andre inntekter av verdipapirer 5,4-0,7 7,1 6,9 2,4 Provisjonsinntekter og inntekter fra banktjenester 21,4 20,9 21,4 18,3 19,1 Provisjonskostnader og kostnader ved banktjenester 4,4 3,8 3,7 4,3 4,6 Netto verdiendringer og gevinst/tap av valuta og verdipapirer -9,5 2,8-8,9-4,9-1,9 Andre driftsinntekter 1,5 1,3 1,2 1,3 1,2 Lønn m.v. 38,0 32,9 26,4 31,7 35,0 Administrasjonskostnader 20,1 15,1 17,3 12,7 15,7 Ordinære avskrivninger 2,5 2,5 2,8 2,6 2,6 Andre driftskostnader 12,1 9,8 11,5 10,3 12,2 RESULTAT FØR TAP/GEVINST 14,1 34,7 35,3 33,8 23,5 Tap på utlån og garantier -6,6-1,3-2,0 2,3 1,6 Netto gevinst/tap på verdipapirer som holdes på lang sikt 0,7 0,0 0,0 0,0 0,0 RESULTAT FØR SKATTEKOSTNAD 20,0 36,0 37,3 31,5 21,9 Skattekostnad (beregnet ved delårsregnskap) 3,6 11,4 9,7 7,4 4,8 PERIODEOVERSKUDD 16,4 24,6 27,6 24,1 17,1 Resultat pr. kvartal - konsern IFRS IFRS IFRS IFRS IFRS (Tall i mill. kroner) 4. kv. 3. kv. 2. kv. 1. kv. 4. kv Renteinntekter o.l. inntekter 234,4 216,3 204,1 192,1 188,3 Rentekostnader o.l. kostnader 153,9 133,6 119,6 110,4 108,5 Netto rente- og kredittprovisjonsinntekter 80,5 82,7 84,5 81,7 79,8 Utbytte og andre inntekter av verdipapirer 0,9 0,1 1,1 7,4 0,4 Provisjonsinntekter og inntekter fra banktjenester 21,8 21,6 22,1 19,0 21,1 Provisjonskostnader og kostnader ved banktjenester 6,2 5,5 5,2 5,4 7,0 Nedskrivning og gevinst/tap på finansielle eiendeler til amortisert kost -0,7 0,0 0,0 0,0 0,0 Netto verdiendringer og gevinst/tap på finansielle eiend. til virk. verdi -9,4 3,0-8,4-5,0 0,5 Andre driftsinntekter 9,3 7,6 12,4 7,4 13,0 Lønn m.v. 43,4 37,9 29,8 36,6 42,2 Administrasjonskostnader 21,4 16,8 19,3 14,2 16,8 Avskrivning/nedskrivning/verdiendring på ikke-finansielle eiendeler 3,6 4,0 4,2 4,1 3,8 Andre driftskostnader 10,3 12,9 15,3 13,8 15,0 RESULTAT FØR TAP/GEVINST 17,5 37,9 37,9 36,4 30,0 Tap på utlån og garantier -3,3 0,5-2,4 2,9 4,9 RESULTAT FØR SKATTEKOSTNAD 20,8 37,4 40,3 33,5 25,1 Skattekostnad (beregnet ved delårsregnskap) 4,4 12,2 11,7 8,6 6,0 PERIODEOVERSKUDD 16,4 25,2 28,6 24,9 19,1 Resultat pr. grunnfondsbevis (pr. kvartal) 1,67 2,58 2,93 2,55 2,17 Utvannet resultat pr. grunnfondsbevis (pr. kvartal) 1,67 2,58 2,93 2,55 2,17 7

9 Kontantstrømoppstilling IFRS IFRS IFRS NGAAP NGAAP NGAAP Konsern Konsern Konsern (Tall i mill. kroner) Morbank Morbank Morbank A Anskaffelse av midler 95,1 314,9 185,8 Periodeoverskudd 92,7 302,1 185,8 15,9 17,0 15,6 + Avskrivning/nedskrivning/verdiendr. ikke-finansielle eiendeler 10,4 11,1 10,9 111,0 331,9 201,4 = Tilført fra årets drift 103,1 313,2 196,7-36,4-138,2-47,3 Utbetalt til utbytte på grunnfondsbevis -36,4-138,2-47,3-10,0-10,0-4,2 Utbetalt til gaver -10,0-10,0-4,2 0,0 0,0 29,6 Endring grunnfondsbeviskapital 0,0 0,0 29,6 64,6 183,7 179,5 = Egenfinansiering 56,7 165,0 174,8 0,0 0,0 170,1 + Endring aksjer, andeler og grunnfondsbevis 0,0 0,0 170,4 0,0 494,6 0,0 + Endring eierinteresser i tilknyttede selskaper 0,0 494,6 0,0 84,7 0,0 0,0 + Endring andre fordringer/immaterielle eiendeler 0,0 0,0 0,0 356,4 216,4 0,0 + Endring innskudd fra kunder 372,7 249,7 0, ,4 37, ,6 + Endring gjeld stiftet ved utstedelse av verdipapirer 2.848,5 47, ,6 0,0 108,2 5,3 + Endring annen gjeld 0,0 144,6 0,0 28,8 19,6-15,5 + Endring avsetning for påløpne kostnader og forpliktelser 30,2 16,7-14,5 0,0 0,0 226,1 + Endring ansvarlig lånekapital 0,0 0,0 226, ,9 1.0, ,1 = Sum anskaffelse av midler 3.308, , ,4 B Anvendelse av midler 2.170,8 971,2 468,9 Endring utlån 2.032, ,1 518,2 21,5 146,4 0,0 + Endring aksjer, andeler og grunnfondsbevis 21,5 146,7 0,0 0,0 0,0 494,6 + Endring eierinteresser i tilknyttede selskaper 0,0 0,0 494,6 0,0 0,0 0,0 + Endring eierinteresser i konsernselskaper 9,4 8,6-6,6 0,0 96,5 76,0 + Endring andre fordringer/immaterielle eiendeler 39,1 62,1 94,6 26,0 25,3 33,6 + Endring varige driftsmidler 7,7 13,2 4,9 0,0 0,0 488,2 + Endring innskudd fra kunder 0,0 0,0 500,8 75,0 0,0 0,0 + Endring annen gjeld 122,5 0,0 0,4-2,4 139,7 0,0 + Endring ansvarlig lånekapital -2,4 139,7 0, , , ,3 = Sum anvendelse av midler 2.230, ,4 1.6,9 983,0-318, ,8 A-B Endring i finansielle midler 1.078,1-266, ,5 Som fordeler seg slik: 148,7-758,2-887,6 Endring kontanter og fordringer på sentralbanker 148,7-758,2-887,6 384,2-27,2-33,3 Endring innskudd og utlån til kredittinstitusjoner 483,3 53,4-85,9-414,5 595, ,9 Endring sertifikater og obligasjoner -412,7 595, ,9 864,6-128,9-530,2 Endring lån og innskudd fra kredittinstitusjoner 858,8-156,6-531,9 983,0-318, ,8 Sum endring finansielle midler 1.078,1-266, ,5 8

10 Egenkapital konsern - IFRS Fond for Fond for vurd. (Tall i kroner) Sum Grunnf. Over- Utjevn- Spareb. Gave- urealiserte forskj./ egenkapital bevis kursfond ingsfond fond fond gevinster annen egenkap Egenkapital IFRS pr Årets resultat Utbytte 2003 endelig vedtatt Gaver 2003 endelig vedtatt Implement. egenkap.metoden tilknyttet selskap Egenkapital IFRS pr Effekter v/implementering av IAS 39 pr Egenkapital IFRS pr Utbytte 2004 endelig vedtatt Gaver 2004 endelig vedtatt Ekstraordinært utbytte Årets resultat Andel impl IAS 19 belastet utjevningsfond Egenkapital IFRS pr Utbytte 20 endelig vedtatt Utdeling fra gavefondet Verdiendring aksjer tilgjengelig for salg Årets resultat Egenkapital IFRS pr Egenkapital morbank - NGAAP (Tall i kroner) Sum Grunnf. Over- Utjevn- Spareb. Gave- Fond for egenkapital bevis kursfond ingsfond fond fond vurd. forskj. Egenkapital Implement. egenkap.metoden tilknyttet selskap Overføringer og disponering av overskudd: Overført fra fond Overført til fond Egenkapital pr Implementeringseffekter ny utlånsforskrift Impl.effekt pga ny utlånsforskrift i datterselskaper Egenkapital pr Ekstraordinært utbytte Overføringer og disponering av overskudd: Overført fra fond Overført til fond Andel impl IAS 19 belastet utjevningsfond Egenkapital pr Utdeling fra gavefondet Overføringer og disponering av overskudd: Overført fra fond Overført til fond Egenkapital pr

11 Regnskapsprinsipper Kvartalsregnskapet for konsernet er utarbeidet i overenstemmelse med IFRS (herunder IAS 34 Interim Financial Reporting). Delårsregnskapet er utarbeidet etter de samme regnskapsprinsipper som ble benyttet i årsregnskapet for 20 og det vises til årsregnskapet for ytterligere beskrivelse av regnskapsprinsipper. Regnskapet presenteres i norske kroner som også er konsernets funksjonelle valuta. Kvartalsregnskapet for morbanken er satt opp i samsvar med norsk regnskapslov, norske regnskapsstandarder, gjeldende forskrifter og god norsk regnskapsskikk (NGAAP/NRS), herunder NRS 11 om delårsrapportering. Ny utlånsforskrift er benyttet fra og med 1. januar 20 og IAS 19 anvendes for regnskapsføring av pensjonskostnader. Delårsregnskapet for morbanken er satt opp etter samme prinsipper som som årsregnskapet 20 og det vises til årsregnskapet for ytterligere beskrivelser av regnskapsrpinsipper. Tap på utlån og garantier NGAAP NGAAP NGAAP IFRS IFRS IFRS (Tall i kroner) Morbank Morbank Morbank Konsern Konsern Konsern Individuelle nedskrivninger: Individuelle nedskrivninger pr Periodens konstaterte tap hvor det tidligere er foretatt individuelle nedskrivninger Økte individuelle nedskrivninger i perioden Nye individuelle nedskrivninger i perioden Tilbakef. individuelle nedskrivninger i perioden = Individuelle nedskrivninger *) Gruppenedskrivninger: Gruppenedskrivninger pr /- Endring i periodens gruppenedskrivninger = Gruppenedskrivninger Periodens tapskostnader: Periodens endring i individuelle nedskrivninger /- Periodens endring i gruppenedskrivninger Periodens konstaterte tap hvor det tidligere er foretatt individuelle nedskrivninger Periodens konstaterte tap hvor det tidligere år ikke er foretatt individuelle nedskrivninger Periodens inngang på tidligere konstaterte tap = Tap på utlån og garantier *) Spesifiserte avsetninger på garantiforpliktelser på 121 tusen kroner er oppført i balansen som gjeld under "Avsetninger for påløpne kostnader og forpliktelser". Misligholdte og tapsutsatte engasjementer NGAAP NGAAP NGAAP IFRS IFRS IFRS (Tall i kroner) Morbank Morbank Morbank Konsern Konsern Konsern Brutto misligholdte engasjement > 90 dager Næring Person = Brutto misligholdte engasjementer Individuelle nedskrivninger = Netto misligholdte engasjementer Tapsutsatte (ikke misligholdte) engasjementer Næring Person = Brutto tapsutsatte engasjementer Individuelle nedskrivninger = Netto tapsutsatte engasjementer Brutto misligholdte og tapsutsatte engasjementer Næring Person = Brutto misligholdte og tapsutsatte engasjementer Individuelle nedskrivninger = Netto misligholdte og tapsutsatte engasjemen

12 Segmentrapportering (Tall i kroner) 20 PM BM AS Financiering Spb Øst Eiendom Ufordelt Eliminering Konsern Netto rente- og provisjonsinntekter Sum andre inntekter Sum inntekter Lønn og generelle administrasjonskostnader Avskrivninger Andre driftskostnader Sum driftskostnader Resultat før tap Tap på utlån, garantier mv Resultat før skatt Skatt på ordinært resultat Resultat etter skatt PM BM AS Financiering Spb Øst Eiendom Ufordelt Eliminering Konsern Netto rente- og provisjonsinntekter Sum andre inntekter Sum inntekter Lønn og generelle administrasjonskostnader Avskrivninger Andre driftskostnader Sum driftskostnader Resultat før tap Tap på utlån, garantier mv Resultat før skatt Skatt på ordinært resultat Resultat etter skatt PM BM AS Financiering Spb Øst Eiendom Ufordelt Eliminering Konsern Utlån til og fordringer på kunder Andre eiendeler Sum eiendeler Innskudd fra og gjeld til kunder Annen gjeld Sum gjeld pr. segment Sum egenkapital Sum gjeld og egenkapital PM BM AS Financiering Spb Øst Eiendom Ufordelt Eliminering Konsern Utlån til og fordringer på kunder Andre eiendeler Sum eiendeler Innskudd fra og gjeld til kunder Annen gjeld Sum gjeld pr. segment Sum egenkapital Sum gjeld og egenkapital

13 Innskudd fordelt på sektor og næring (Tall i kroner) Morbank Morbank Morbank Konsern Konsern Konsern Lønnstagere Offentlig forvaltning Jordbruk,skogbruk,fiske etc Industri og bergverk Bygg, anlegg, kraft, vannfors Varehandel/hotell og restaur Transport/kommunikasjon Forr.m. finans tjenesteyt Tjenesteyt. næringer ellers Eiendomsdrift Øvrige næringer Utlandet Totalt Brutto utlån fordelt på sektor og næring (Tall i kroner) Morbank Morbank Morbank Konsern Konsern Konsern Lønnstagere Offentlig forvaltning Jordbruk,skogbruk,fiske etc Industri og bergverk Bygg, anlegg, kraft, vannfors Varehandel/hotell og restaur Transport/kommunikasjon Forr.m. finans tjenesteyt Tjenesteyt. næringer ellers Eiendomsdrift Utlandet Totalt

14 Kapitaldekning (Tall i kroner) Morbank Morbank Morbank Konsern Konsern Konsern * Sparebankens fond Grunnfondsbeviskapital Fondsobligasjoner inntil 15% Andre fond Goodwill og andre immaterielle aktiva Overfinansiering av pensjonsforpliktelser Andel av nullstilte uamortiserte estimatavvik Kjernekapital Fondsobligasjoner utover 15 % Ansvarlig lånekapital Ansvarlig lånekapital som ikke kan medregnes Tilleggskapital Ansvarlig kapital i andre finansinstitusjoner ( 7 3. ledd a og b) Ansvarlig kapital Eiendeler som ikke inngår i handelsporteføljen Poster utenom balansen som ikke inngår i handelsporteføljen Beregn.gr.lag valutarisiko og poster som inngår i handelsporteføljen Fradrag i beregningsgrunnlaget Beregningsgrunnlag ,24% 16,02% 13,20% 13,61% 15,22% 7,97% Kapitaldekning 15,94% 18,60% 19,21% 15,18% 17,61% 12,11% Regelverket for kapitaldekning er ennå ikke tilpasset IFRS. Beregningene er derfor basert på NGAAP også for konsern. * Ved beregning av kapitaldekning i 2004 på konsolidert basis er 20% av vektet balanse og forpliktelser utenom balanse i BNbank (grunnlag tall pr ) hensyntatt. Garantiansvar og andre poster utenom balansen (Tall i kroner) NGAAP NGAAP NGAAP IFRS IFRS IFRS Garantiansvar Morbank Morbank Morbank Konsern Konsern Konsern Betalingsgarantier Kontraktsgarantier Lånegarantier Garantier for skatter Annet garantiansvar Sum garantier overfor kunder Garanti overfor Bankenes sikringsfond Pantstillelser

15 Grunnfondsbevis Diverse nøkkeltall grunnfondsbevis: Resultat pr. bevis e/skatt (konsern) kr. 1) 9,73 35,82 23,12 17,00 5,94 Resultat pr. bevis e/skatt (morbank) kr. 1) 9,49 34,36 23,12 17,00 5,94 Resultatdekn. pr. bevis e/skatt (konsern) kr. 2) 26,14 86,59 51,09 35,73 12,10 Resultatdekn. pr. bevis e/skatt (morbank) kr. 2) 25,49 83,07 51,09 35,73 12,10 Grunnfondsbevisprosent 3) 37,21 % 41,37 % 45,25 % 47,57 % 49,07 % Antall grunnfondsbevis (mill.) 3,64 3,64 3,64 3,64 3,64 Bokført egenkapital pr. bevis kr. 4) 128,25 133,97 127,31 125,00 120,85 RISK-beløp kr. (pr ) 7,80 1,69 3,00-2,79 3,64 Utbytte kr. 15,00 28,00 20,00 13,00 8,00 Omløpshastighet (omsatt /utstedt) 17,71 % 19,68 % 26, % 24,09 % 13,86 % 1)Grunnfondsbevisenes andel av bankens resultat etter skatt (delårstall omregnet til årsbasis) 2)Bankens resultat etter skatt dividert på gjennomsnittlig antall bevis (delårstall omregnet til årsbasis) 3)Grunnfondsbeviskapital+utjevningsfond+overkursfond i % av morbankens totale EK ekskl. fond for vurd.forskj. NB: Grunnlag pr )Grunnfondsbeviseiernes kapital (morbank) dividert på antall grunnfondsbevis. Sparebanken Øst (SPOG) Kurs (NOK) Omsatt volum des. 04 jan. feb. mar. apr. mai. jun. jul. aug. sep. okt. nov. des. jan. feb. mar. apr. mai. jun. jul. aug. sep. okt. nov. 0 des. Dato Volum (antall) Kurs (kr.) De tyve største grunnfondsbeviseierne pr Navn Antall % Navn Antall % 1 MP Pensjon ,48 % 11 Aske Investering AS ,69 % 2 Terra utbytte VPF ,47 % 12 Sparebanken Hedmark ,69 % 3 Teigen, Helik ,31 % 13 WarrenWicklund Utbytte ,65 % 4 Eika, Albrecht ,27 % 14 Heire, Gerd ,63 % 5 Tonsenhagen Forretningsstr ,11 % 15 Barås, Trygve ,62 % 6 Brøvig, Tørres Kristian ,96 % 16 Trondheim kommune ,58 % 7 Sparebankstiftelsen DnBNOR ,95 % 17 Nedberg, Sverre ,57 % 8 Norsk Hydros Pensjonskasse ,89 % 18 Wikborg, Jan ,56 % 9 Audley A/S ,87 % 19 National Financial Serv. LLC ,52 % 10 Fred Olsen & Co's pensj.kasse ,76 % 20 Cron Industrier AS ,51 % 14

16 HOVEDKONTOR Bragernes Torg 2 Postboks 54, 3001 Drammen Telefon: Fax: Fax: Epost: firmapost@oest.no