Drammen bykasse økonomirapport pr. februar 2017

Transkript

1 Drammen bykasse økonomirapport pr. februar 2017 RÅDMANNEN 31. MARS 2017

2 Innhold 1. Sammendrag/hovedpunkter Status budsjett Utviklingen innenfor lønn og lønnsrefusjoner Programområdene - status per februar Barnehage Oppvekst Helse og omsorg Ledelse, organisering og styring Sentrale poster Skatt, rammetilskudd Andre sentrale inntekter Finansielle poster Side 2

3 1. Sammendrag/hovedpunkter I det etterfølgende gis en kortfattet vurdering av økonomisk status pr. utgangen av februar d.å. Siden det fortsatt er tidlig i året velger rådmannen i denne omgang å opprettholde årsprognosenene i samsvar med budsjett. Økonomianalysen per februar er oppsummert nedenfor: Skatteinntektene i årets to første måneder er 0,8 millioner kroner lavere enn budsjettert. Skatteveksten i Drammen på 8,1 prosent er en del lavere enn landsgjennomsnittet på 9,8 prosent. Nye fordelingstall knyttet til årets skatteopplegg vil først slå ut i skattetallene for mars. Det gjøres derfor ikke endringer i skatteanslaget i denne omgang, men utviklingen vil følges nøye frem mot 1. tertialrapport. Programområdene viser et samlet merforbruk på 4,8 millioner kroner per utgangen av februar. Målt i forhold til revidert årsbudsjett for 2017 er forbruksprosenten på 16 prosent når 1/6 (17 prosent) av året er passert. Per februar vurderes den største budsjettmessige utfordringen å være innenfor programområde 01 Barnehage. Det er også usikkerhet knyttet til utviklingen innenfor områder som 02 Oppvekst, 05 Helse-, sosial- og omsorgstjenester og 07 Ledelse, organisering og styring. Rådmannen velger i denne omgang å opprettholde årsprognoser i samsvar med budsjett for samtlige programområder. Bosettingen av flyktninger er i rute i forhold til bystyrets vedtak om bosetting av inntil 170 personer. Per utgangen av februar er det bosatt 29 personer. Det er foreløpig ikke mottatt tilskudd for bosatte personer per utgangen av februar. Rentenivået holder seg fortsatt lavt, og ligger innenfor de budsjetterte forutsetningene. Kommunens likviditet utvikler seg fortsatt tilfredsstillende. Samlet sett vurderes finansbudsjettet å være under god kontroll. Side 3

4 Tabell 1. Drammen bykasse hovedoversikt driftsregnskap per 28. februar 2017 Millioner kroner Regnskap hittil i fjor Regnskap hittil i år Budsjett hittil i år Avvik i kr Forbruk i % Budsjett 2017 Årsprog Regnskap 2016 PROGRAMOMRÅDENE 597,9 571,2 566,4-4,8 100,8 % 3507,5 0, ,1 P01 Barnehage 86,9 94,4 90,4-3,9 104,4 % 529,7 522,1 P02 Oppvekst 45,8 49,1 49,8 0,7 98,5 % 295,6 268,5 P03 Samfunnssikkerhet 7,6 7,7 7,7 0,0 99,7 % 48,5 45,6 P04 Byutvikling 6,4 8,5 7,2-1,3 118,7 % 19,6 28,3 P05 Helse-, sosial- og omsorgstjenester 213,4 221,5 218,8-2,7 101,2 % 1320, ,6 P06 Kultur 36,4 21,5 21,2-0,3 101,2 % 145,1 142,4 P07 Ledelse, organisering og styring 34,7 35,1 35,4 0,3 99,2 % 202,5 205,5 P08 Kompetanse, omdømmebygging og næring 0,8 0,8 0,8 0,0 94,4 % 9,4 8,4 P09 Idrett, park og natur 8,5 11,2 11,4 0,2 98,2 % 77,4 72,9 P10 Politisk styring 2,1 4,4 4,9 0,5 89,9 % 23,7 24,4 P11 Vei 8,4 5,9 6,0 0,1 98,6 % 60,4 58,9 P12 Grunnskoleundervisning 114,5 106,7 107,8 1,1 99,0 % 785,1 750,7 P13 Introduksjonstjenester 14,4-12,3-11,7 0,6 104,9 % 77,0 64,8 P14 Vann og avløp 18,1 16,9 16,8-0,1 100,7 % -87,3-92,0 SENTRALE INNTEKTER -530,6-552,8-554,0-1,2 99,8 % -3735,5 0,0-3601,9 Skatt på inntekt og formue -216,9-234,5-235,4-0,8 99,6 % -1900,0-1893,4 Rammetilskudd -302,2-318,3-318,3 0,0 100,0 % -1620,4-1524,4 Integreringstilskudd (netto) -11,3 0,3 0,0-0,3 #DIV/0! -143,6-162,8 Vertskommunetilskudd asylmottak 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 % -2,1-2,2 Kompensasjonstilskudd -0,2-0,3-0,3 0,0 98,8 % -19,4-19,1 Særtilskudd enslige mindreårige 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 % -50,0 0,0 FINANSIELLE POSTER -1,2-0,5-0,2 0,3 219,8 % 133,1 0,0 115,7 Renteutgifter 0,4 1,7 2,9 1,2 58,9 % 17,5 14,8 Avdragsutgifter til lånefondet 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 % 193,8 187,4 Renteinntekter -1,6-2,2-3,1-0,9 70,1 % -28,0-30,2 Resultat lånefond 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 % -50,2-56,3 OVERFØRING TIL/FRA KOMMUNALE BEDRIFTER 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 % -134,5 0,0-129,9 Drammen Eiendom KF 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 % -58,4-49,4 Glitre Energi AS 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 % -49,5-49,5 Lindum AS 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 % -11,0-12,0 Drammen Parkering KF 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 % -14,1-16,0 Drammen Kino AS 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 % -1,5-3,0 FELLESUTGIFTER/UFORDELT -0,0-0,5-1,0-0,5 #DIV/0! 116,7 0,0 20,3 Refusjon feriepenger sykelønn 0,0-0,9-1,0-0,1 0,0 % -6,2-13,8 Årets premieavvik 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 % -122,9-60,7 Årets amortisering 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 % 93,3 84,3 Premieavsetning pensjon 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 % 8,2-52,4 Lønnsreserve 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 % 41,0 0,0 Reguleringspremie 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 % 103,3 3,8 Bruk av premiefond 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 % 0,0 0,1 Øvrige ufordelte utgifter -0,0 0,4 0,0-0,4 #DIV/0! 0,0 59,0 INTERKOMMUNALT SAMARBEID 37,1 21,5 20,1-1,5-1,5 0,0 0,0-4,7 AVSKRIVNINGER 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 % 0,0 0,0 0,0 Avskrivninger 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 % 188,5 183,7 Motpost avskrivninger 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 % -188,5-183,7 NETTO DRIFTSRESULTAT FØR Å.O.D. 103,2 39,0 31,3-7,7 125 % -112,6 0,0-185,5 Side 4

5 Millioner kroner Regnskap hittil i fjor Regnskap hittil i år Budsjett hittil i år Avvik i kr Forbruk i % Budsjett 2017 Årsprog Regnskap 2016 NETTO DRIFTSRESULTAT FØR Å.O.D. 103,2 39,0 31,3-7,7 125 % -112,6 0,0-185,5 ÅRSOPPGJØRSDISPOSISJONER 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 % 112,6 0,0 98,2 Avsetninger til disposisjonsfond 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 % 0,8 204,0 Avsetninger til bundne fond 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 % 0,0 48,64 Overføring til investeringsregnskapet 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 % 120,7 103,9 Bruk av tidligere års regn.messige mindreforbruk 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 % 0,0-160,8 Bruk av disposisjonsfond 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 % 0,0-67,1 Bruk av bundne fond 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 % 0,0-30,3 Avsetning/bruk VA-fond 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 % -8,9-0,2 ÅRETS RESULTAT 103,2 39,0 31,3-7,7 125 % 0,0 0,0-87,2 2 Status budsjett 2017 I forhold til bystyrets vedtatte rammer for 2017 (opprinnelig budsjett) er det per utgangen av februar ikke foretatt noen tekniske justeringer som påvirker programområdenes rammer. 3. Utviklingen innenfor lønn og lønnsrefusjoner Revidert budsjett for lønn inkl. sosiale kostnader er på 2 554,9 millioner kroner i Per februar er de akkumulerte lønnsutgiftene på 442 millioner kroner, som er 2,4 millioner kroner lavere enn periodisert budsjett. Lønnsutgiftene tom. februar er 2,9 prosent høyere enn i samme periode i fjor. Revidert budsjett for refusjon sykelønn og fødselspenger er på 73,1 millioner kroner i Per februar er refusjoner i forbindelse med sykdom og fødselspenger på 11,4 millioner kroner, som er 0,8 millioner kroner høyere enn periodisert budsjett. Refusjonsinntektene tom. februar er vesentlig lavere (5,8 millioner kroner) enn i samme periode i fjor. Dette antas i stor grad å skyldes periodiseringsmessige endringer i regnskapsføringen, da en så stor nedgang kan neppe forklares med endringer i sykefraværet. Lønn og sykelønnsrefusjoner sett i sammenheng viser per utgangen av februar en netto mindreutgift på 3,2 millioner kroner, fordelt på følgende måte: Brutto lønnsutgifter: Refusjons sykelønn: Refusjon fødselspenger 2,4 mill. kr lavere enn periodebudsjettet 0,7 mill. kr lavere enn periodebudsjettet 1,5 mill. kr høyere enn periodebudsjettet Figuren på nedenfor viser månedlig utvikling i lønn og lønnsrefusjoner, samt det akkumulerte avviket for lønn og lønnsrefusjoner sett under ett (grønn linje avleses mot høyre loddrette akse): Side 5

6 Millioner kroner Drammen bykasse - rapport pr Figur 1. Lønn og sykelønnsrefusjon per februar 2017 Utvikling lønn og refusjoner Jan Feb Mar Apr Mai Jun Jul Aug Sep Okt Nov Des Budsjett refusjoner Regnskap lønn Budsjett lønn Regnskap refusjoner Akkumulert netto avvik 5,5 3,2 6,0 5,0 4,0 3,0 2,0 1,0 - Total 2017 Bud lønn: 2554,9 Bud ref: 73,1 Hittil 2017 Bud lønn: 444,4 Regn lønn: 442,0 Bud ref: 10,6 Regn ref: 11,4 Tabellen nedenfor viser akkumulerte avvik pr. programområde når lønnsutgifter og - refusjoner ses under ett. De største positive avvikene er i programområsde 02 Oppvekst med 1,0 million kroner og 13 Introduksjonstjenester med 4,9 millioner kroner. Det største negative avviket er i programområdene 05 Helse-, sosial- og omsorgstjenester med 2,0 millioner kroner Tabell 2. Netto avvik lønn og lønnsrefusjoner pr. programområde per februar 2017 Avvik lønn Avvik Programområde (tall i 1000) refusjoner P01 - Barnehage P02 - Oppvekst P03 - Brannvern 0 0 P04 - Byutvikling P05 - Helse-, sosial- og omsorgstjenester P06 - Kultur P07 - Ledelse, organisering og styring P08 - Miljø, kompetanse og næring 0 0 P09 - Idrett, park og natur P10 - Politisk styring P11 - Samferdsel og fellesarealer 36 0 P12 - Grunnskoleopplæring P13 - Introduksjonstjenester P14 - Vann og avløp P20 - Interkommunalt samarbeid Sum programområdene Netto avvik lønn og Side 6

7 4. Programområdene - status per februar 2016 Programområdene viser et samlet merforbruk på 4,8 millioner kroner per utgangen av februar. Målt i forhold til revidert årsbudsjett for 2017 er forbruksprosenten på 16 prosent når 1/6 (17 prosent) av året er passert. Per februar vurderes den største budsjettmessige utfordringen å være innenfor programområde 01 Barnehage. Øvrige programområder melder balanse på årsbasis, selv om det må understrekes at prognosene innenfor områder som 02 Oppvekst, 05 Helse-, sosial- og omsorgstjenester og 07 Ledelse, organisering og styring er beheftet med betydelig usikkerhet så tidlig i året. Rådmannen velger i denne omgang å opprettholde årsprognoser i samsvar med budsjett for samtlige programområder. Det er i det etterfølgende gitt en kortfattet vurdering av budsjettsituasjonen innenfor utvalgte programområder. 01 Barnehage Programområdet viser per februar et merforbruk 3,9 millioner kroner i forhold til periodisert budsjett. Merfofbruket skyldes til dels periodiseringsmessige forhold, men også reelle økonomiske utfordringer knyttet til følgende forhold: Flere barn i de private private barnehagene Til tross for at antall heltidsplasser har økt med 74 siden desember 2016, har antallet falt med fire siden februar I både januar og februar 2017 har det vært en trend at barnetallet i de private barnehagene øker sammenlignet med samme tidspunkt i fjor (+41), mens det faller i de kommunale barnehagene (-45). Tabell 3. Antall heltidsplasser i barnehage Heltidsplasser barnehage Endring siden Kommunale barnehager feb. 16 jan. 17 feb. 17 feb. 16 jan. 17 des. 16 Små barn Store barn Sum Private barnehager feb. 16 jan. 17 feb. 17 feb. 16 jan. 17 des. 16 Små barn Store barn Sum Sum heltidsplasser totalt Dette innebærer at kommunalt tilskudd til private barnehager øker betraktelig samtidig som kostnadene i de kommunale i utgangspunktet ligger fast siden de i utgangspunktet tildeles en ramme, som ikke automatisk justeres. Samtidig indikerer foreløpige tall for mars at flere barn har startet i barnehage noe tidligere, samt at barnehagene melder inn nye barn tidligere enn før. Dette fører til at utgiftene til kommunalt tilskudd til private barnehager er høyere enn forventet i januar og februar, men noe lavere enn forventet i mars. Dette kan bidra til å redusere avviket. Side 7

8 Utgifter til spesialpedagogiske tiltak Tabell 4. Spesialpedagogiske tiltak i barnehage Spesialpedagogikk i barnehage feb. 16 feb. 17 Endring Prognose 2017 Snitt 2016 Avvik Timer pr måned Antall vedtak Antall vedtak har økt marginalt, men antall timer som tildeles per måned er likevel redusert med nesten 300 sammenlignet med samme tidspunkt i Budsjettavviket skyldes således ikke ytterligere vekst, men at nedgangen i utgiftene ikke er stor nok til å utlikne forskjellen mellom budsjett 2017 og regnskap En foreløpig prognose tilsier at utgifter til spesialpedagogiske tiltak kan bli i størrelse 4-6 millioner kroner høyere enn budsjettert i Gratis barnehage Det er påløpt ca. 3,6 millioner kroner til gratis barnehage per februar Ordningen omfatter nå 645 barn. Det er 43 flere barn enn på samme tid i Det økte barnetallet fører til et merforbruk på denne posten. Samlede utgifter til gratis barnehage kan bli om lag 2 millioner kroner høyere enn budsjettert i Oppsummering Programområdet står overfor utfordringer innenfor de tre områdene som er omtalt ovenfor. Det er fortsatt tidlig i året, og anslagene er således usikre. Rådmannen legger derfor foreløpig til grunn at merutgiftene kan dekkes innenfor programområdets ramme. De omtalte utfordringene vil imidlertid følges tett fram mot 1. tertialrapport Oppvekst Programområdet viser per februar et mindreforbruk på 0,7 millioner kroner. Som et ledd i å tilpasse driften til tildelt ramme, har virksomheten i budsjettet for 2017 innarbeidet kostnadsreduserende og inntektsøkende tiltak med til sammen 5,6 millioner kroner. Det er fortsatt tidlig på året, men det legges til grunn at programområdet, før eventuell belastning for merforbruket på 4,1 millioner kroner fra 2016, styrer mot et årsresultat i balanse. Effekten av iverksatte tiltak og utviklingen knyttet i brukervekst i vedtaksbaserte tjenester følges imidlertid nøye frem mot 1.tertial. Det er per februar ikke bosatt nye enslige mindreårige flyktninger. IMDI har varslet at bosettingsbehovet er redusert. Dette innebærer at Drammen kommune kun vil få tildelt 10 ungdommer for bosetting i 2017, mot opprinnelig forutsatt 15. Dette vil påvirke kommunens inntekter både fra integreringstilskudd og fra det nye særskilte tilskuddet til enslige mindreårige flyktninger. Gjennom den nye finansieringsordningen som er innført fra 2017, bærer kommunene selv 100 % av den økonomiske risikoen ved nedskalering av tilbudet til denne gruppen. Senter for oppvekst vil derfor måtte tilpasse tjenestetilbudet til det reduserte bosettingsbehovet og i overenstemmelse med utviklingen i kommunens tilskudd fra staten. Innenfor barneverntjenesten var det behov for kjøp av flere plasser ved statlige barneverninstitusjoner i 2. halvår 2016, og dette nivået er så langt videreført i Kjøp av plasseringstiltak er den viktigste kostnadsdriveren innenfor barneverntjenesten, og utviklingen følges derfor nøye. Side 8

9 05 Helse og omsorg Programområdet viser per februar et merforbruk på 2,7 millioner kroner i forhold til periodisert budsjett. Avviket per februar er delvis resultat av feilperiodiseringer. De fleste tjenesteområdene er forventet å kunne drifte i balans i Fram mot 1. tertialrapport vil enkelte forhold som utviklingen i tjenestevolum innenfor tilrettelagte tjenester, fritt brukervalg, omlegging av Kvalifiseringsprogrammet (KVP) i regi av NAV samt ekstern finansiering av rusfeltet vurderes nærmere. Det er tidlig på året og prognosen er usikker. Så langt legges det imidlertid til grunn at programområdet vil levere et resultat i balanse i Ledelse, organisering og styring Programområdet viser per februar et mindreforbruk på 0,3 millioner kroner i forhold til periodisert budsjett. Per utgangen av februar er regnskapet i tråd med budsjettet. I arbeidet med oppfølging av rådmannens tiltaksplan i forbindelse med granskningsrapporten innenfor byggesak, vil det bli behov for ressurser til blant annet konsern controller. Rådmannen kommer nærmere tilbake til dette i forbindelse med behandlingen av 1. tertialrapport. Side 9

10 Jan Feb Mar April Mai Juni Juli Aug. Sept Okt. Nov Des Endring prosent Drammen bykasse - rapport pr Sentrale poster 5.1 Skatt, rammetilskudd Inntekts- og formuesskatt Skatteutviklingen i 2016 ble svært god både lokalt og nasjonalt. Uventet høye skatteinntekter i forbindelse med korrigerte fordelingstall for ligningsåret 2015 og for mye avsatt margin til restskatt i 2016 resulterte i rekordhøy skatteinngang for kommunene i november i fjor. De ekstra skatteinntektene i 2016 ble først kjent etter at budsjettforutsetningene for 2017 var lagt. Dette gjelder i stor grad engangsinntekter som ikke forventes videreført i år. Budsjettert skattevekst for 2017 målt i forhold til faktisk regnskap 2016 blir derfor lavere enn lagt til grunn i økonomiplan For Drammen krever årets skatteanslag kun en årsvekst 0,3 prosent, mens tilsvarende vekst på landsbasis blir 1,5 prosent. Drammens skatteinntekter i årets to første måneder viser en vekst på 8,1 prosent i forhold til samme periode i fjor. Inntektene består i stor grad av forskuddstrekk for november og desember 2016, men viser noe lavere vekst i forhold til de store skattemåendene sist høst. Inntektene er derfor om lag 0,8 millioner kroner lavere enn periodisert budsjett. Den nasjonale skatteinngangen til og med februar viser en vekst på 9,8 prosent. Tabell 6. Skatteutviklingen i 2017 Vedtatt budsjett 1) Jan Feb Mar April Mai Drammen kommune 0,3 % 8,4 % 8,1 % Nasjonalt nivå 1,5 % 9,6 % 9,8 % 1) Forutsatt skatteinngang i 2017 målt i forhold til faktisk skatteinngang i 2016 Figur 2. Akkumulert skatteutvikling per februar ,0 % Skatteutviklingen i 2017 Akkumulert vekst pr. måned 10,0 % 8,0 % 6,0 % Drammen - budsjett 2017 Drammen kommune 4,0 % Nasjonalt nivå 2,0 % 0,0 % Nasjonal vekst (SB- 2017) Side 10

11 Som det fremgår av figuren ovenfor blir vekst-kurven for kommunens akkumulerte skatteinngang avtagende gjennom året. Spesielt får den et stort fall i november som følge av store engangsinntekter i 2016 som ikke forventes videreført. Først i forbindelse med forfall 1. termin forskuddstrekk og forskuddskatt i mars vil skatteinntektene begynne å gjenspeile inntektsåret Rådmannen legger derfor foreløpig til grunn at årsprognosen opprettholdes i samsvar med budsjett til nyere informasjon foreligger. Rammetilskudd Rammetilskuddet er per februar i samsvar med budsjett. Første termin inntektsutjevning i 2017 finner først sted i mars. Som følge av lavere skattevekst i Drammen enn nasjonalt i januar forventes inntektsutjevningen isolert sett å gi en merinntekt i mars. 5.2 Andre sentrale inntekter Integreringstilskudd flyktninger og asylsøkere Per utgangen av februar er det kun mottatt 0,3 millioner kroner i inntekter fra integreringstilskudd mv. Det er foreløpig ikke motattt tilskudd for bosatte personer i Terminforfall for tilskuddskategori år 2-5 og det nye tilskuddet til enslige mindreårige flyktninger kommer først til utbetaling i mars. Det er per utgangen av februar bosatt 29 personer. Det er foreløpig ikke bosatt noen enslige mindreårige flyktninger. Som nevnt under omtalen av programområde 02 Oppvekst har IMDi varslet Drammen kommune om at man kun vil få 10 enslige mindreårige flyktninger til bosetting i Tabell 7. Bosatte flyktninger per februar 2017 Antall bosatt pr Målsetting (vedtak) 2017 Andel av målsetting Voksne og barn i familie ,7 % Enslige mindreårige ,0 % Sum bosatte ,1 % Familiegjenforening 0 Sum bosatt inkl. familiegjenforening Finansielle poster Den budsjetterte renteforutsetningen for 2017 er basert på en gjennomsnittlig forventet Nibor på 1,10 prosent, med marginpåslag på 0,70 prosent som gir en budsjettrente på 1,80 prosent på lån med kortsiktige vilkår. Drammen kommune baserer sine renteforutsetninger på utviklingen i styringsrenten og 3 til 6 måneders Nibor. Renteforutsetningen er også basert på forventninger om utviklingen i bankenes og markedets marginpåslag. Styringsrenten er uendret på 0,50 prosent. Nibor har vært gradvis fallende i januar og februar. Gjennomsnitt for årets to første måneder er 1,05 prosent, med en siste notering på 1,04 prosent per 28. februar. Marginpåslagene i sertifikatmarkedet har ligget forholdsvis lavt i intervallet 10 til 20 basispunkter. Drammen Side 11

12 Mill. kroner Drammen bykasse - rapport pr kommune søker å optimalisere fordelingen mellom Kommunalbankens flytende lån og bruk av markedet. Lånefondet har refinansiert et sertifikat på 100 millioner kroner til et 12 måneders sertifikatlån i Kommunalbanken. Avtalt rente er 1,30 prosent. Kortsiktige låneavtaler som er rentejustert så langt i 2017 ligger tett opp til budsjettforutsetningen. Kommunens likviditet har vært positiv i januar og februar og trekkrettighet har ikke blitt benyttet. Likviditeten overvåkes løpende i forhold til når det er hensiktsmessig å gjøre nye låneopptak. Den gode likviditeten gjør at renteinntektene blir noe høyere enn budsjettert og vedvarer dette utover året vil det kunne gi et lite mindreforbruk for finansområdet ved årets slutt. Figur 3. Konsernkonto bank utvikling Januar Konsernkonto bank Gjennomsnittlig saldo pr. februar Februar ,6 47, ,3 205, ,8 410,9 Status startlån/formidlingslån I samsvar med vedtatt budsjettramme har Husbanken innvilget Drammen kommune en låneramme for Startlån på 300 millioner kroner i Per utgangen av februar har kommunen utbetalt 14,8 millioner kroner i startlån. I tillegg er det forhåndsgodkjent og innvilget startlån på til sammen 111,2 millioner kroner. I 2017 er det mottatt 98 søknader og det er 117 søknader som ikke er behandlet per utgangen av februar. Trond Julin fungerende rådmann Roar Paulsen økonomisjef Side 12

13