Vedlegg til Årsrapport 2010: AUTORISASJONSORDNINGEN FOR FINANSIELLE RÅDGIVERE STRATEGI 2011
|
|
- Ann Markussen
- 8 år siden
- Visninger:
Transkript
1 Vedlegg til Årsrapport 2010: AUTORISASJONSORDNINGEN FOR FINANSIELLE RÅDGIVERE STRATEGI 2011 Autorisasjonsordningens styre har høsten 2010 gjennomført en prosess der ordningens strategi på kort og mellomlang sikt er revurdert og oppdatert. Denne versjonen er vedtatt i styremøte 7. desember Autorisasjonsordningens overordnede mål og hensikt er: Mål: Å styrke kvaliteten på finansiell rådgivning overfor kunder gjennom en nasjonal autorisasjonsordning som fremmer/sikrer nødvendig kunnskap, holdninger og ferdigheter hos finansielle rådgivere Hensikten med en felles autorisasjonsordning er: Overfor publikum: å gi en god kundeopplevelse i tråd med næringens selvpålagte standard Overfor myndighetene: å sikre legitimitet og troverdighet Overfor medarbeiderne: å fastsette tydelige kompetansekrav til finansielle rådgivere Overfor finansnæringen: å gi stordriftsfordeler gjennom en felles ordning 1
2 II) Strategi på kort sikt (2011): Konsolidere, kvalitetssikre og evaluere Ressursene i AFR konsentreres på kort sikt rundt de områdene som er avgjørende for ordningens kvalitet, omdømme og plass i finansnæringen i tråd med overordnet mål og hensikt. Følgende nøkkelpunkter prioriteres: 1) Yrkesstolthet Høy yrkesstolthet hos autoriserte finansielle rådgivere er en av forutsetningene for at ordningen skal kunne befestes og utvikles i riktig retning. AFR kan yte tre bidrag på dette området: a) Målrettet arbeid med kvalitetssikring av innholdet i autorisasjonsordningen slik at dette holder et høyt nivå. b) Synliggjøring av autorisasjonsordningen i det offentlige rom, herunder aktiviteter rundt lansering av register over autoriserte finansielle rådgivere i april 2011 c) Facilitering av ulike aktørers arbeid med yrkesstolthet herunder: En god og innbydende nettside og god kommunikasjonsstrategi Materiell som synliggjør autorisasjonsordningen Bedriftsbesøk der målgruppen er øverste ledelse/medlemmer av konsernledelsen og ansvarlige for internkontroll /compliance. 2) Kommunikasjon og synliggjøring Kommunikasjon og synliggjøring skal skje gjennom informasjonsmateriell, nyhetsbrev, hjemmesiden og medieutspill. Merkevarebygging krever forankring og eierskap høyt i organisasjonene, samt god kommunikasjon med bedriftsansvarlige og kandidater. Styret har vedtatt en kommunikasjonsplan med ulike tiltak rette mot ulike målgrupper. Det planlegges egne aktiviteter i forbindelse med åpningen av registeret over autoriserte finansielle rådgivere i april Definerte målgrupper er kandidater, autoriserte finansielle rådgivere, tilsluttede bedrifter og potensielle bedriftsmedlemmer (bedriftsansvarlige, testledere, sensorer, internkontroll og ledelse), eierorganisasjoner, AFRs organer, leverandører, myndigheter, medier og publikum i sin alminnelighet. Definerte tiltak er god og løpende oppdatert nettside, nyhetsbrev, intervjuer i Sparebank-bladet og Finansfokus, meldinger på eierorganisasjonenes nettsider, halvårsrapport og årsrapport til eierorganisasjoner, myndigheter og media samt planmessig innsalg av nyheter til media. Overfor publikum i sin alminnelighet er det viktig at tilsluttede bedrifter markedsfører autorisasjonen som kvalitetsstempel. 2
3 3) Fagutvikling og kvalitetssikring AFR må sørge for kontinuerlig kvalitetssikring og videreutvikling av innholdet i prøvene, herunder vedlikehold og utvikling av nye spørsmål til testdatabase vedlikehold og utvikling av nye cases og etiske dilemmaer gode rutiner for ajourføring av fagplaner nyutvikling gjennom årlige kunnskapsoppdateringer og oppdateringsprøve Kvalitetssikring av gjennomføring av kunnskapsprøven og oppdateringsprøven fordrer et godt påmeldingssystem, jevnlige statistikker og evalueringer. Praktisk prøve kvalitetssikres gjennom sensoropplæring, sensornettverk og grundige tilsynsrutiner for å sikre ensartet bruk av rammeverket. AFR skal ta en aktiv rolle med å tydeliggjøre innhold i etikk og god rådgivningsskikk og hvordan retningslinjene etterleves. Det kan gjøres gjennom faglige tiltak som skaper oppmerksom om aktuelle problemstillinger, som for eksempel: Hvordan kommuniseres rådgiverens rolle overfor kunden og hvilke forventninger skapes? Hvordan sørge for at produktinformasjon er i tråd med retningslinje nr 9 i god rådgivningsskikk? 4) Regelverk, tilsyn og evaluering Arbeidet med tolkning og utbygging av regelverk og rutiner må skje fortløpende. Tilsynsfunksjonen er svært viktig for å sikre ensartet praksis og gode rutiner. AFRs tilsynsrolle vil fortsatt innebære stedlige tilsyn ved gjennomføring av praktiske prøver og kunnskapsprøver, men fra 2011 vil tilsyn i større grad skje gjennom: Tilsyn gjennom rapportering Undersøkelser av praksis og rutiner der bedriften har ansvar for regelverket blant annet gjennom bruk av internkontroll-rapporter og tilbakemeldinger Tilsyn med oppdateringsprøve Tilsyn rundt brudd på god rådgivningsskikk AFR vil fortsette med systematisk evaluering av de ulike delområder. Kunnskapsprøven ble grundig evaluert høsten I 2010 ble praktisk prøve og regelverket evaluert. Fokus for 2011 er planlegging av en større evaluering for å se om ordningen har bidratt til å styrke omdømmet gjennom Økt yrkesstolthet Økt tillit til næringen Kontinuerlig kompetansebygging 3
4 Oppdateringsprøven gjennomføres første gang høsten 2011 og vil evalueres i Spørreundersøkelser til kandidater som gjennomfører kunnskapsprøven og praktisk prøve gjennomføres løpende og behandles i AFRs organer. 5) AFR for Autoriserte finansielle rådgivere I videre arbeid må AFR ha større fokus på de som er autorisert gjennom Oppdateringsprøven og jevnlig / årlige kunnskapsoppdatering Den enkeltes ansvar for etterlevelse av regelverk og god rådgivningsskikk Treningskultur praksis (treningsdagbok) Yrkesstolthet (se eget nøkkelpunkt) Oppdateringsprøven gjennomføres første gang i 2011 og skal ha som overordnet mål å sikre ordningens legitimitet ved at det føres en kontroll med at finansielle rådgivere holder sin kompetanse oppdatert. Fagplanen for innholdet i oppdateringsprøven lanseres i slutten av januar hvert år, første gang i Det er en målsetting at valgte fokusområder er med på å belyse aktuelle problemstillinger som kan: skape diskusjon om aktuelle problemstillinger bidra til forbedring av kvaliteten på finansiell rådgivning bygge opp under ordningens målsetting og næringens omdømme Andre tilbud og tiltak for autoriserte finansielle rådgivere utvikles i samarbeid med tilsluttede bedrifter. Dette kan for eksempel være informasjonstiltak og tilrettelegging av arenaer for autoriserte med det mål å bygge yrkesstolthet og skape felles møteplasser. Det er ulike målgrupper som krever ulike tiltak; rådgivere, ledere og bedriftsansvarlige. Lederne vil ha en avgjørende rolle i å følge opp rådgivere som er autoriserte, bygge kompetansen videre og sørge for at finansiell rådgivning i praksis skjer i tråd med god rådgivningsskikk. 4
5 III Strategi på mellomlang sikt (2-5 år): Videreutvikle ordningen På lengre sikt bør autorisasjonsordningen videreutvikles med sikte på å ta ut faglige og økonomiske stordriftsfordeler, for eksempel gjennom modulbasert utvidelse av ordningen mht. nivå og bredde og gjennom å samkjøre sekretariatsfunksjoner for ulike ordninger. Andre tiltak for videreutvikling er løpende vurdering av samarbeid med andre ordninger i Norden samt vurdering av om autorisasjonen kan gi studiepoeng. Utvidelse av ordningen kan hovedsakelig skje ved følgende hendelser: a) Samordning av autorisasjons- og godkjenningsordninger innenfor FNO b) Ønske om videreutvikling av ordningen fra tilsluttede finansbedrifter eller eiere (FNO, VFF og Finansforbundet) c) Krav fra myndigheter og/eller krav om autoriseringer eller sertifiseringer som følge av arbeid som foregår internasjonalt i regi av EU Samordning av autorisasjonsordninger innenfor FNO FNO er eierorganisasjon for 5 autorisasjons- og godkjenningsordninger enten alene eller sammen med andre organisasjoner. Før sommerferien ble det i bransjestyrene og i styret for AFR besluttet å vurdere om det finnes samordningsmuligheter. Utfallet av vurderingen fremgår av vedlegg. Ønske om videreutvikling av ordningen fra tilsluttede finansbedrifter eller eiere (FNO, VFF og Finansforbundet) Videreutvikling av ordningen må ses i lys av ordningens hensikt og strategi. Målet er å styrke kvaliteten på rådgivningen, og på lengre sikt kan ordningen utvikles ved å ta sikte på stordriftsfordeler for eksempel ved samkjøring av sekretariatsfunksjoner, utvidelse i bredde og/eller dybde. Ved ønske om utvidelse av ordningen vil første steg være å avdekke om det er felles oppfatning av kompetansekrav og innhold eventuelle nye moduler skal møte, enten det er i bredden eller i dybden. AFR skal være positiv til å delta i prosjekter som ressurs, men uten selv å være pådriver dersom det ikke er et uttalt ønske fra næringen. I slike prosjekter kan man se for seg en behovsavdekking av om kompetansekrav og læringsmål er felles. Deretter kan det skisseres fire mulige løsninger, eller trinn i videre felles utvikling. 1) Finansbedriften beholder og/eller utvikler egne læringstilbud, gjerne i samarbeid med eksterne utdanningsleverandører 2) Samarbeid mellom finansbedrifter (og utdanningsleverandør) 3) Læreplanen offentliggjøres og anbefales av AFR. Ulike tilbydere, frivillig ordning. 4) Utvidelse av eksisterende autorisasjonsordning felles autorisasjon Løsningene utelukker ikke hverandre, men kan ses på som en naturlig og ønsket utvikling. Samarbeid i bransjen er kostnadsbesparende og kan føre til bedre utnyttelse av ressurser. Hvor langt det er hensiktsmessig å gå vil blant annet være avhengig av hvor mange kandidater som omfattes av en utvidelse. 5
6 Det er en forutsetning at Autorisert Finansiell Rådgiver opprettholdes som en egen autorisasjon og at nivået på denne ikke senkes. Krav fra myndigheter og/eller krav om autoriseringer eller sertifiseringer som følge av arbeid som foregår internasjonalt i regi av EU EU-direktivene EU-direktivene setter svært få krav til minstekompetanse for selgere og rådgivere, og de få kravene som finnes, er generelt utformet. Forsikringsdirektivene (Det konsoliderte direktivet) inneholder ingen kompetansekrav til krav til selgere/rådgivere. Forsikringsformidlingsdirektivet (som ikke gjelder for forsikringsselskapene) har et generelt kompetansekrav til formidlere ( shall possess appropriate knowledge and ability ). MiFID setter krav til de foretakene som er underlagt direktivet. Disse er ansvarlige for å employ personnel with the skills, knowledge and expertise necessary for the discharge of the responsibilities allocated to them. Det er likevel tegn til en økende oppmerksomhet om slike krav i Europa, som kanskje kommer tydeligst til syne i forsikring. Neste versjon av forsikringsformidlingsdirektivet (IMD II) vil trolig komme til å innholde kompetansekrav til alle som typer av rådgivere/selgere i forsikring uansett distribusjonskanal. Norsk lov Ikke overraskende finner vi heller ikke i norsk lov (inklusive forskrifter) mange konkrete krav til kompetanse for medarbeidere i finansbedriftene. Forsikringsformidlingsloven følger opp direktivet, og legger nærmere konkretisering over på bransjen. Det anses som tilstrekkelig dokumentasjon å være autorisert i henhold til en autorisasjonsordning der bransjen har en slik. Relevant utdanning kombinert med praksis, alternativt bare (en lengre) praksis, aksepteres også. Verdipapirloven følger opp MiFID ganske ordrett ved å kreve at foretaket skal ansette medarbeidere som har nødvendig kompetanse og kunnskap. Konklusjon Inntil videre setter finansnæringen selv sine standarder for kompetanse hos medarbeidere som driver rådgivning/salg av forsikringsprodukter og finansielle produkter. Det er trolig klokt å oppfatte situasjonen som en form for frihet under ansvar. Myndighetene kan om de ønsker sette sin egen standard gjennom lov eller forskrift, men så lenge næringens ordninger oppfattes som seriøse, og så lenge tilslutningen til dem er akseptabel, vil myndighetene trolig slå seg til ro med det. Myndighetene er i denne sammenhengen i første rekke Finanstilsynet/Finansdepartementet, men i og med at Justisdepartementet har ansvaret for den privatrettslige reguleringen av tvister knyttet til avtalene, er også dette departementet viktig. Det ovenstående betyr at finansnæringens autorisasjons- og godkjenningsordninger ikke er sterkt forankret i lovverket. Det er først og fremst næringen som selv setter standard i forhold til hvilke foretak som bør autorisere sine medarbeidere og hvilke medarbeidergrupper som bør omfattes. 6
AUTORISASJONSORDNINGEN FOR FINANSIELLE RÅDGIVERE STRATEGI 2011
AUTORISASJONSORDNINGEN FOR FINANSIELLE RÅDGIVERE STRATEGI 2011 Versjon 4, revidert av AFRs styre høsten 2012. I) Autorisasjonsordningens overordnede mål og hensikt er: Mål: Å styrke kvaliteten på finansiell
DetaljerAUTORISASJONSORDNINGEN FOR FINANSIELLE RÅDGIVERE ÅRSRAPPORT 2009
AUTORISASJONSORDNINGEN FOR FINANSIELLE RÅDGIVERE ÅRSRAPPORT 2009 Drift Utvikling av nøkkeltall: 30. juni 2009 15. oktober 2009 31. desember 2009 Antall tilsluttede bedrifter 123 131 135 Antall innmeldte
DetaljerAUTORISASJONSORDNINGEN FOR FINANSIELLE RÅDGIVERE ÅRSRAPPORT 2010
AUTORISASJONSORDNINGEN FOR FINANSIELLE RÅDGIVERE ÅRSRAPPORT 2010 Drift Utvikling av nøkkeltall fra autorisasjonsordningen (etablert 1.1.2009): 31. desember 2009 31. desember 2010 Antall tilsluttede bedrifter
DetaljerAUTORISASJONSORDNINGEN FOR FINANSIELLE RÅDGIVERE ÅRSRAPPORT 2011
AUTORISASJONSORDNINGEN FOR FINANSIELLE RÅDGIVERE ÅRSRAPPORT 2011 Utvikling av nøkkeltall 31. desember 2009 31. desember 2010 31. desember 2011 Antall tilsluttede bedrifter 135 138 133 * Antall innmeldte
DetaljerAUTORISASJONSORDNINGEN FOR FINANSIELLE RÅDGIVERE HALVÅRSRAPPORT FØRSTE HALVÅR 2011
AUTORISASJONSORDNINGEN FOR FINANSIELLE RÅDGIVERE HALVÅRSRAPPORT FØRSTE HALVÅR 2011 Drift Utvikling av nøkkeltall: 31. desember 2009 31. desember 2010 30. juni 2011 Antall tilsluttede bedrifter 135 138
DetaljerAUTORISASJONSORDNINGEN FOR FINANSIELLE RÅDGIVERE ÅRSRAPPORT 2013
AUTORISASJONSORDNINGEN FOR FINANSIELLE RÅDGIVERE ÅRSRAPPORT 2013 Sammendrag Ved utgangen av 2013 var det 6 604 autoriserte finansielle rådgivere, 211 flere enn ved forrige årsskifte. Gjennom hele 2013
DetaljerAUTORISASJONSORDNINGEN FOR FINANSIELLE RÅDGIVERE ÅRSRAPPORT 2012
AUTORISASJONSORDNINGEN FOR FINANSIELLE RÅDGIVERE ÅRSRAPPORT 2012 Utvikling av nøkkeltall 2009 2010 2011 2012 Antall tilsluttede bedrifter 135 138 133 136 Antall innmeldte kandidater 5287 7332 8127 8219
DetaljerAUTORISASJONSORDNINGEN FOR FINANSIELLE RÅDGIVERE RAPPORT FOR FØRSTE HALVÅR 2013
AUTORISASJONSORDNINGEN FOR FINANSIELLE RÅDGIVERE RAPPORT FOR FØRSTE HALVÅR 2013 Utvikling av nøkkeltall 2009 2010 2011 2012 30. juni 2013 Antall tilsluttede bedrifter 135 138 133 136 135* Antall innmeldte
DetaljerMål med seminaret: AFR skal bidra til å øke finansnæringens omdømme. rundt framtidige utfordringer og muligheter som aktører og
AFR skal bidra til å øke finansnæringens omdømme NFF seminar 14. oktober 2010 1 Mål med seminaret: Å fremme diskusjon rundt framtidige utfordringer og muligheter som aktører og beslutningstakere i finansnæringen
DetaljerAUTORISASJONSORDNINGEN FOR FINANSIELLE RÅDGIVERE RAPPORT FØRSTE HALVÅR 2010
AUTORISASJONSORDNINGEN FOR FINANSIELLE RÅDGIVERE RAPPORT FØRSTE HALVÅR 2010 Drift Utvikling av nøkkeltall: 15. oktober 2009 31. desember 2009 30. juni 2010 Antall tilsluttede bedrifter 131 135 142 Antall
DetaljerGod skikk ved rådgivning og annen kundebehandling Vedtatt november 2017 Gjelder fra Implementeres i bedriftene i
God skikk ved rådgivning og annen kundebehandling Vedtatt november 2017 Gjelder fra 1.10.2018 Implementeres i bedriftene i 2018 www.finaut.no Dugnadsbasert Alt arbeid i FinAut er dugnadsbasert. Når bedriftene
DetaljerFAGPLAN FOR KOMPETANSEOPPDATERINGER GOS 2018
FAGPLAN FOR KOMPETANSEOPPDATERINGER GOS 2018 : INNHOLD DEL 1: BAKGRUNN OG INFORMASJON 3 Bakgrunn 3 Andre ordninger 3 Relevant pensum 3 Stoffomfang 3 Kunnskapsnivåer 4 Spesifiseringer 4 Fagkunnskap i praksis
DetaljerRAMMEVERK for praktisk prøve GOS
RAMMEVERK for praktisk prøve GOS : Innledning Godkjenningsordningen for selgere og rådgivere i skadeforsikring (GOS) etablerte felles fagplaner og felles rammeverk for praktisk prøve 31.01.2013 i styringsgruppen
DetaljerInnhold og bakgrunn: Anbefalt rekkefølge i godkjenningsløpet: Meldes inn i ordningen: Introduksjonsopplæring:...
Innhold Innhold og bakgrunn:... 2 Anbefalt rekkefølge i godkjenningsløpet:... 3 1. Meldes inn i ordningen:... 3 2. Introduksjonsopplæring:... 3 3. Kunnskapsprøve... 4 4. Samtalen... 4 5. Praktisk prøve...
DetaljerFAGPLAN FOR KOMPETANSEOPPDATERINGER GOS 2018
FAGPLAN FOR KOMPETANSEOPPDATERINGER GOS 2018 : INNHOLD DEL 1: BAKGRUNN OG INFORMASJON 3 Bakgrunn 3 Andre ordninger 3 Relevant pensum 3 Stoffomfang 3 Kunnskapsnivåer 4 Spesifiseringer 4 Fagkunnskap i praksis
DetaljerRammeverk for praktisk prøve
Rammeverk for praktisk prøve : Innledning Autorisasjonsordningen for finansielle rådgivere ble etablert 1. januar 2009. Det er FinansNorge og Verdipapirfondenes forening som står bak ordningen. For å bli
DetaljerÅrsrapport for Finansnæringens autorisasjonsordninger 2014
Årsrapport for Finansnæringens autorisasjonsordninger 2014 Innhold Årsrapport for Finansnæringens autorisasjonsordninger 2014... 1 Organisering og økonomi... 2 Styrets arbeid... 2 Økonomi... 3 Viktige
DetaljerUtviklingsseminar
Utviklingsseminar 1.9.2015 Utviklingsseminar forankre og videreutvikle Status for ordningene Status fra arbeidsgrupper Ragnvald Sannes, BI Katarina Liden, SwedSec Jan Erik Fåne, Finans Norge Teknologisk
DetaljerHåndbok for Bedriftsansvarlig (BA)
Håndbok for Bedriftsansvarlig (BA) Håndboken er for deg som har rollen bedriftsansvarlig i Autorisasjonsordningen for finansielle rådgivere (AFR). Den skal gi deg en enkel oversikt over dine oppgaver i
DetaljerInternkontrollrapport 2013
Internkontrollrapport 2013 Regelverkets 2 2: Autorisasjonsordningen som del av bedriftens internkontroll/compliance-funksjon Finansbedrifter som er tilsluttet ordningen, skal sørge for å innarbeide autorisasjonsordningen
DetaljerDEL 1: BAKGRUNN OG INFORMASJON 3
FAGPLAN FOR KOMPETANSEOPPDATERING AFR 2018 1 : INNHOLD DEL 1: BAKGRUNN OG INFORMASJON 3 Bakgrunn 3 Andre ordninger 3 Relevant pensum 3 Stoffomfang 4 Kunnskapsnivåer 4 Spesifiseringer 4 Fagkunnskap i praksis
DetaljerHåndbok for Bedriftsansvarlig (BA)
Håndbok for Bedriftsansvarlig (BA) Håndboken er for deg som har rollen bedriftsansvarlig i Autorisasjonsordningen for finansielle rådgivere (AFR). Den skal gi deg en enkel oversikt over dine oppgaver i
DetaljerInnhold Del 1: Bakgrunn og informasjon 3
Fagplan for kompetanseoppdatering Sparing og investering (AFR) 2019 Innhold Del 1: Bakgrunn og informasjon 3 Bakgrunn 3 Andre ordninger 3 Relevant pensum 3 Stoffomfang 3 Kunnskapsnivåer 4 Spesifiseringer
DetaljerRegelverk. for Finansnæringens autorisasjonsordninger
Regelverk for Finansnæringens autorisasjonsordninger Regelverk for Finansnæringens autorisasjonsordninger Regelverket gjelder følgende ordninger: Autorisasjonsordningen for finansielle rådgivere (AFR)
DetaljerFAGPLAN FOR KOMPETANSEOPPDATERINGER GOS 2019
FAGPLAN FOR KOMPETANSEOPPDATERINGER GOS 2019 : INNHOLD DEL 1: BAKGRUNN OG INFORMASJON 3 Bakgrunn 3 Andre ordninger 3 Relevant pensum 3 Stoffomfang 3 Kunnskapsnivåer 3 Spesifiseringer 4 Fagkunnskap i praksis
DetaljerDEL 1: BAKGRUNN OG INFORMASJON 3
Fagplan for KOMPETANSEOPPDATERINGER 2017 1 : INNHOLD DEL 1: BAKGRUNN OG INFORMASJON 3 Bakgrunn 3 Andre ordninger 3 Relevant pensum 3 Stoffomfang 4 Kunnskapsnivåer 4 Spesifiseringer 4 Fagkunnskap i praksis
DetaljerRammeverk for praktisk prøve
Rammeverk for praktisk prøve : innledning Autorisasjonsordningen for finansielle rådgivere ble etablert 1. januar 2009. Det er FinansNorge og Verdipapirfondenes forening som står bak ordningen. For å bli
DetaljerDEL 1: BAKGRUNN OG INFORMASJON 3
Fagplan for KOMPETANSEOPPDATERINGER 2019 1 : INNHOLD DEL 1: BAKGRUNN OG INFORMASJON 3 Bakgrunn 3 Andre ordninger 3 Relevant pensum 3 Stoffomfang 4 Kunnskapsnivåer 4 Spesifiseringer 4 Fagkunnskap i praksis
DetaljerHva er nytt fra EU? Status Kreditt Privatmarked
Hva er nytt fra EU? Status Kreditt Privatmarked TO STRATEGISKE HOVEDOMRÅDER 1. Utvikle og forvalte kompetansestandarder og autorisasjonsordninger 1. Regelverksutviklingen hoveddriveren Den pågående regelverksutviklingen
DetaljerDEL 1: BAKGRUNN OG INFORMASJON 3
FAGPLAN FOR KOMPETANSEOPPDATERING AFR 2018 1 : INNHOLD DEL 1: BAKGRUNN OG INFORMASJON 3 Bakgrunn 3 Andre ordninger 3 Relevant pensum 3 Stoffomfang 4 Kunnskapsnivåer 4 Spesifiseringer 4 Fagkunnskap i praksis
DetaljerFagplan for kompetanseoppdatering
Fagplan for kompetanseoppdatering Kreditt 2019 Innhold Del 1: Bakgrunn og informasjon Bakgrunn 3 Andre ordninger 3 Relevant pensum 3 Stoffomfang 3 Kunnskapsnivåer 4 Fagkunnskap i praksis 4 Andre forhold
DetaljerFelles regelverk for autorisasjons- og godkjenningsordningene
Samordnet regelverk Felles regelverk for autorisasjons- og godkjenningsordningene Styret har gjennomgått, oppdatert og samordnet regelverkene for: Godkjenningsordningen i skadeforsikring (GOS) Autorisasjonsordningen
DetaljerREGELVERK for godkjenningsordningen for selgere og rådgivere i skadeforsikring (GOS)
REGELVERK for godkjenningsordningen for selgere og rådgivere i skadeforsikring (GOS) : KAPITTEL 1 Innledende bestemmelser 1 1 Mål Målet med godkjenningsordningen er å sikre at selgere/rådgivere i skadeforsikring
DetaljerSkadeforsikringsselskapenes godkjenningsordning for selgere og rådgivere Innholdsfortegnelse
Skadeforsikringsselskapenes godkjenningsordning for selgere og rådgivere Innholdsfortegnelse 1. Bakgrunn... 2 2. Hensikt... 2 3. Målgruppe og tidsfaser... 2 4. Godkjenningsprøven... 2 5. Retningslinjer
DetaljerREGLER for autorisasjon av finansielle rådgivere
REGLER for autorisasjon av finansielle rådgivere : KAPITTEL 1 Innledende bestemmelser 1 1 Formål Autorisasjonsordningen for finansielle rådgivere forvaltes i et samarbeid mellom Finans Norge, Verdipapirfondenes
DetaljerREGLER for autorisasjon av finansielle rådgivere
REGLER for autorisasjon av finansielle rådgivere : KAPITTEL 1 Innledende bestemmelser 1 1 Formål Autorisasjonsordningen for finansielle rådgivere forvaltes i et samarbeid mellom FNO, Verdipapirfondenes
DetaljerREGLER for autorisasjon av finansielle rådgivere
REGLER for autorisasjon av finansielle rådgivere : KAPITTEL 1 Innledende bestemmelser 1 1 Formål Autorisasjonsordningen for finansielle rådgivere forvaltes i et samarbeid mellom FNO, Verdipapirfondenes
DetaljerUtviklingsseminar. 5. september 2018 Ekeberg Restauranten.
Utviklingsseminar 5. september 2018 Ekeberg Restauranten www.finaut.no Status på innmeldte kandidater Ordning Innmeldte kandidater 1. januar Innmeldte kandidater nå Nye innmeldte kandidater AFR Finansielle
DetaljerFAGPLAN FOR KOMPETANSEOPPDATERINGER GOS 2016
FAGPLAN FOR KOMPETANSEOPPDATERINGER GOS 2016 : INNHOLD DEL 1: BAKGRUNN OG INFORMASJON 3 Bakgrunn 3 Andre ordninger 3 Relevant pensum 3 Stoffomfang 3 Kunnskapsnivåer 4 Spesifiseringer 4 Fagkunnskap i praksis
DetaljerFAGPLAN FOR KOMPETANSEOPPDATERINGER GOS 2017
FAGPLAN FOR KOMPETANSEOPPDATERINGER GOS 2017 : INNHOLD DEL 1: BAKGRUNN OG INFORMASJON 3 Bakgrunn 3 Andre ordninger 3 Relevant pensum 3 Stoffomfang 3 Kunnskapsnivåer 4 Spesifiseringer 4 Fagkunnskap i praksis
DetaljerRammeverk for praktisk prøve
Rammeverk for praktisk prøve Personforsikring Innledning Autorisasjonsordningen i personforsikring ble etablert 1. januar 2019. Det er Finans Norge som står bak ordningen. For å bli autorisert personforsikringsrådgiver
DetaljerREGELVERK. for Finansnæringens autorisasjonsordninger
REGELVERK for Finansnæringens autorisasjonsordninger REGELVERK FOR FINANSNÆRINGENS AUTORISASJONSORDNINGER Regelverket gjelder følgende ordninger: Autorisasjonsordningen for finansielle rådgivere (AFR)
DetaljerInternkontrollrapport for a r 2015
Internkontrollrapport for a r 2015 2-2 Internkontroll- og compliance Medlemsbedriftene skal sørge for å innarbeide ordningene i sin internkontroll- og compliancefunksjon. Medlemsbedriftene skal rapportere
DetaljerFagplan for kompetanseoppdateringer GOS 2015
Fagplan for kompetanseoppdateringer GOS 2015 : INNHOLD Del 1: Bakgrunn og informasjon 3 Bakgrunn 3 Andre ordninger 3 Relevant pensum 3 Stoffomfang 3 Kunnskapsnivåer 4 Spesifiseringer 4 Fagkunnskap i praksis
DetaljerFAGPLAN FOR KOMPETANSEOPPDATERING KREDITT 2019
FAGPLAN FOR KOMPETANSEOPPDATERING KREDITT 2019 Autorisasjonsordningen i kreditt : INNHOLD DEL 1: BAKGRUNN OG INFORMASJON 3 Bakgrunn 3 Andre ordninger 3 Relevant pensum 3 Stoffomfang 3 Kunnskapsnivåer 4
DetaljerStatusrapport pr. oktober 2009 fra autorisasjonsordningen for finansielle rådgivere
Statusrapport pr. oktober 2009 fra autorisasjonsordningen for finansielle rådgivere Tall pr. 15. oktober 2009: 131 finansbedrifter har sluttet seg til ordningen 4.477 kandidater er meldt inn 1.063 kunnskapsprøver
DetaljerREGELVERK. for Finansnæringens autorisasjonsordninger
REGELVERK for Finansnæringens autorisasjonsordninger REGELVERK FOR FINANSNÆRINGENS AUTORISASJONSORDNINGER Regelverket gjelder følgende ordninger: Autorisasjonsordningen for finansielle rådgivere (AFR)
DetaljerRammeverk for praktisk prøve
Rammeverk for praktisk prøve : Innledning Autorisasjonsordningen for finansielle rådgivere ble etablert 1. januar 2009. Det er FNO, Verdipapirfondenes forening og Finansforbundet som står bak ordningen.
DetaljerRAMMEVERK for praktisk prøve GOS
RAMMEVERK for praktisk prøve GOS : InnlEdnIng Innledning Godkjenningsordningen for selgere og rådgivere i skadeforsikring (GOS) etablerte felles fagplaner og felles rammeverk for praktisk prøve 31.01.2013
DetaljerRegelverk V.10 April 2019
Regelverk V.10 April 2019 REGELVERK FOR FINANSNÆRINGENS AUTORISASJONSORDNINGER Regelverket gjelder følgende ordninger: Autorisasjonsordningen for finansielle rådgivere (AFR) Autorisasjonsordningen i skadeforsikring
DetaljerREGELVERK. for Finansnæringens autorisasjonsordninger
REGELVERK for Finansnæringens autorisasjonsordninger REGELVERK FOR FINANSNÆRINGENS AUTORISASJONSORDNINGER Regelverket gjelder følgende ordninger: Autorisasjonsordningen for finansielle rådgivere (AFR)
DetaljerFinansdepartementet 20. juni 2013 Høringsnotat
Finansdepartementet 20. juni 2013 Høringsnotat Om lovfesting av rett til behandling av sensitive personopplysninger ifm. autorisasjonsordning for ansatte i verdipapirforetak m.v. 1 Innledning Personopplysningsloven
DetaljerVeiledning - avdekke og melde brudd på god rådgivningsskikk
1 Veiledning - avdekke og melde brudd på god rådgivningsskikk : Innhold 3 4 Brudd på god rådgivningsskikk 3 Hvorfor god rådgivningsskikk? 5 Hvorfor avdekke og melde brudd på god rådgivningsskikk? 6 Hvordan
DetaljerStillingsvernet for ansatte som ikke består AFR/GOS-prøven
Dato: 06.04.2017 Stillingsvernet for ansatte som ikke består AFR/GOS-prøven 1. Om AFR og GOS Autorisasjonsordningen for finansielle rådgivere (AFR) er en nasjonal autorisasjonsordning som ble innført 1.
DetaljerFAGPLAN FOR KOMPETANSEOPPDATERING KREDITT 2018
FAGPLAN FOR KOMPETANSEOPPDATERING KREDITT 2018 Autorisasjonsordningen i kreditt : INNHOLD DEL 1: BAKGRUNN OG INFORMASJON 3 Bakgrunn 3 Andre ordninger 3 Relevant pensum 3 Stoffomfang 3 Kunnskapsnivåer 3
DetaljerRammeverk for praksiskrav Kreditt
Rammeverk for praksiskrav Kreditt : Innledning Autorisasjonsordningen i kreditt ble etablert 4. november 2016. Det er Finansnæringens autorisasjonsordninger som står bak ordningen. For å bli autorisert
DetaljerBA-seminar 4. november 2015
BA-seminar 4. november 2015 GOS per 30.10.2015 9613 innmeldte kandidater (inkl. 46 hvilende og 1076 utmeldte) 4814 godkjente 3670 ikke godkjente 3048 internt godkjente 1766 nye kandidater 1803 internt
DetaljerStillingsvernet for ansatte som ikke består AFR/GOS-prøven
Dato: 25.11.2016 Stillingsvernet for ansatte som ikke består AFR/GOS-prøven 1. Om AFR og GOS Autorisasjonsordningen for finansielle rådgivere (AFR) er en nasjonal autorisasjonsordning som ble innført 1.
DetaljerFAGPLAN FOR KOMPETANSEOPPDATERING KREDITT 2018
FAGPLAN FOR KOMPETANSEOPPDATERING KREDITT 2018 Autorisasjonsordningen i kreditt : INNHOLD DEL 1: BAKGRUNN OG INFORMASJON 3 Bakgrunn 3 Andre ordninger 3 Relevant pensum 3 Stoffomfang 3 Kunnskapsnivåer 3
DetaljerRammeverk for praktisk prøve
Rammeverk for praktisk prøve : Innledning Autorisasjonsordningen for finansielle rådgivere ble etablert 1. januar 2009. Det er FNO, Verdipapirfondenes forening som står bak o rdningen. For å bli autorisert
DetaljerInternkontroll. Complianceseminaret 6. juni 2019
Internkontroll Complianceseminaret 6. juni 2019 Side 1 Internkontroll Spørsmål sendt ut i februar 2019 med frist 22. mars 137 svar innen fristen, ett svar etterpå 22 spørsmål Spørsmål delvis ja/nei og
Detaljer1. Bakgrunn og informasjon 3. 2. Felles tverrgående temaer for alle ordninger 5. 3. Temaer for autoriserte finansielle rådgivere 7
Fagplan for Kompetanseoppdateringer 2015 1 : INNHOLD 1. Bakgrunn og informasjon 3 Bakgrunn og informasjon 3 Bakgrunn 3 Andre ordninger 3 Relevant pensum 3 Stoffomfang 4 Kunnskapsnivåer 4 Spesifiseringer
DetaljerEndringer i forsikringsavtaleloven med gjennomføring av forsikringsdistribusjonsdirektivet (IDD)
Justis- og beredskapsdepartementet Avgis elektronisk Dato: 07.06.2018 Deres ref: 18/1086 EP GUS/mk Endringer i forsikringsavtaleloven med gjennomføring av forsikringsdistribusjonsdirektivet (IDD) Vi viser
DetaljerHøringsuttalelse utkast til regler tilsvarende EUs forsikringsdistribusjonsdirektiv
Finansdepartementet Postboks 8008 Dep 0030 OSLO Oslo, 06.06.2018 Deres ref. 16/5227-7 Høringsuttalelse utkast til regler tilsvarende EUs forsikringsdistribusjonsdirektiv Vi viser til departementets høringsbrev
DetaljerDisiplinærutvalget siste saker. FinAut complianceseminar 6. juni 2019
Side 1 Disiplinærutvalget siste saker FinAut complianceseminar 6. juni 2019 Regelverket 3-8 b) Ved gjentatte eller grove brudd på God skikk har medlemsbedriften plikt til å melde bruddet til administrasjonen
DetaljerAnbefalte rutiner ved ikke bestått
V 3.0 februar 2016 Anbefalte rutiner ved ikke bestått Planlegging, tilrettelegging og oppfølging ved ikke beståtte prøver Finansnæringens autorisasjonsordninger Hansteens gate 2, Finansnæringens hus Postboks
DetaljerMål for samlingen. Felles fokus på. som utgangspunkt for videre lokalt arbeid. Synliggjøre helhet og sammenheng
Felles fokus på Mål for samlingen lokalt arbeid med læreplaner læringsmiljø grunnleggende ferdigheter reviderte læreplaner m. veiledninger arbeid med vurdering og utvikling av kvalitet som utgangspunkt
Detaljer1. Bakgrunn og informasjon 3. 2. Tema FOR oppdatering 5
Oppdateringer AFR 2013 : INNHOLD 1. Bakgrunn og informasjon 3 Oppbygging og struktur 4 Relevant pensum 4 Stoffomfang 4 Kunnskapsnivåer 4 2. Tema FOR oppdatering 5 Tema 1 (F): Nedbetaling av gjeld som sparing
DetaljerSekretariatet i AFR har innstilt til nemnda på at innklagede rådgiver skal fratas sin autorisasjon.
Autorisasjonsordningen for finansielle rådgivere (AFR) Autorisasjonsnemndas behandling av sak vedrørende brudd på god rådgivningsskikk etter AFRs regelverk 3-4. Saken er mottatt fra bedriften 28. mai 2013.
DetaljerSkriftlig veiledning til Samtalen
Skriftlig veiledning til Samtalen Forord Finansnæringens autorisasjonsordninger har innført en elektronisk prøve i etikk, og prøven har fått navnet Samtalen. Det er Hyper som har levert løsningen, og Activa
DetaljerSensorskjema kombinert prøve AFR / GOS
Administrasjonsside (Brukes internt i bedriften) Kandidat: Sensorer: Sensor 1 (som spiller kunde i rollespillet) Sensor 2 (hovedansvarlig sensor) (Navn telefonnummer) (Navn - telefonnummer) Dato: Resultat:
DetaljerSystembeskrivelse for Fagskolens kvalitetssystem
Systembeskrivelse for Fagskolens kvalitetssystem Versjon 4 Innhold 1.0. Innledning... 3 1.1. Kvalitetssystemet... 3 1.2. Mål med KSS... 3 1.3. Kvalitetssystemets forankring... 4 1.3.1. Forankring i kravene
DetaljerSkriftlig veiledning til Samtalen. Finansnæringens autorisasjonsordninger
Skriftlig veiledning til Samtalen Finansnæringens autorisasjonsordninger Versjonsnr 1- mars 2015 Forord Finansnæringens autorisasjonsordninger har innført en elektronisk prøve i etikk, og prøven har fått
DetaljerBrukermanual Kandidat AFRs webportal for kandidater
Brukermanual Kandidat AFRs webportal for kandidater Oppdatert manual kan lastes ned fra http://afr.norsktest.no Side 1 av 8 Innholdsfortegnelse Innholdsfortegnelse... 2 1. Praktisk informasjon... 3 2.
DetaljerBrudd på god rådgivningsskikk - AFR
Brudd på god rådgivningsskikk - AFR Finansnæringens autorisasjonsordninger mottok høsten 2018 melding om brudd på god rådgivningsskikk for behandling, jf. FinAuts regelverk 3-8. Saken gjelder anførsler
DetaljerSkape TILLIT og ANERKJENNELSE til varer og tjenester. Strategi 2014-2017 Norsk akkreditering
Skape TILLIT og ANERKJENNELSE til varer og tjenester. Strategi 2014-2017 Norsk akkreditering Visjon 1 Vår visjon Virksomhetsidé 2 Norsk akkreditering (NA) har som visjon at vi skal; Skape TILLIT og ANERKJENNELSE
DetaljerPensjonsopptjening og uttak to sider av samme sak? Knut Dyre Haug Pensjonsøkonom
Pensjonsopptjening og uttak to sider av samme sak? Knut Dyre Haug Pensjonsøkonom Pensjon overalt Pensjon er vanskelig Gjennom generasjoner er dette sagt og trolig ment Pensjonsreformen brakte helt nye
DetaljerStrategisk plan for Forbrukertilsynet
Strategisk plan for Forbrukertilsynet 2018-2023 Innholdsfortegnelse Et sterkt forbrukervern... 3 Samfunnsoppdraget... 4 Visjonen og verdiene... 5 De strategiske satsningsområdene... 6 1. Forbrukertilsynet
DetaljerKommunikasjonsstrategi 2015-2018. 1. Innledning 2. Mål, visjon og verdier 3. Kommunikasjonsmål 4. Roller og ansvar 5. Forankring
Kommunikasjonsstrategi 2015-2018 1. Innledning 2. Mål, visjon og verdier 3. Kommunikasjonsmål 4. Roller og ansvar 5. Forankring 1. Innledning Hver eneste dag kommuniserer Rogaland fylkeskommune med virksomheter,
DetaljerNåsituasjon, drivere for videre utvikling og hovedoppgaver for FinAut i neste strategiperiode
Driver 1 Teknologisk utvikling Nye regler for eierskap til persondata i PSD2 vil få store konsekvenser for næringen og for kundene. Myndighetene (Datatilsynet, Finanstilsynet, Forbrukerrådet, Forbrukerombudet
DetaljerVerdier og politikker
Verdier og politikker Først og fremst Muligheter for alle! Fremtidsrettet Respekt Engasjement Mangfold www.bodoind.no Våre verdier Bodø Industri AS har en viktig rolle som veiviser i moderne attføringsarbeid.
DetaljerForbrukervern og Conduct risk
Forbrukervern og Conduct risk Kurs Operasjonell risiko, 5. september 2017 Gry Nergård, Finans Norge Hvorfor er Finans Norge opptatt av dette? Og hva gjør vi? Finansnæringens samfunnsrolle: Finansnæringen
DetaljerEn helhetlig tilnærming til kompetanse, employer branding og rekruttering. Pål Svanes Avdelingsleder rekruttering og utvikling
En helhetlig tilnærming til kompetanse, employer branding og rekruttering Pål Svanes Avdelingsleder rekruttering og utvikling MER ENN ET SELSKAP ENERGI TELE NETT DYKTIGE MENNESKER FORNØYDE KUNDER DYKTIGE
DetaljerBA seminar AFR - del
BA seminar AFR - del 1.6.2016 Final report: most relevant content Link: ESMA publishes Final Report on MiFID II guidelines on assessment and knowledge of competence Qualification and experience are defined
DetaljerFagplan for Kompetanseoppdateringer 2014 1
Fagplan for Kompetanseoppdateringer 2014 1 : INNHOLD 1. Bakgrunn og informasjon 3 Bakgrunn 3 Fagplanen for oppdatering 4 Relevant pensum som dekker fagplanen 4 Stoffomfang 4 Kunnskapsnivåer 4 Målet er
DetaljerET RÅDSLAG OM STRATEGI
ET RÅDSLAG OM 1 INNLEDNING i Norges Kommunerevisorforbund (NKRF) har siden september 2016 jobbet med ny strategi. Dette arbeidet har vært utfordrende og engasjerende! Det er alltid vanskelig å se inn i
DetaljerBIBSYS kommunikasjonsstrategi 2010-2011
BIBSYS kommunikasjonsstrategi 2010-2011 Innledning BIBSYS Kommunikasjonsstrategi gir de overordnede føringene for hvordan forvaltningsorganet skal utøve sin kommunikasjonsvirksomhet. Målgruppen for BIBSYS
DetaljerBrudd på God Rådgivningsskikk Godkjenningsordningen for selgere og rådgivere i skadeforsikring (GOS)
Brudd på God Rådgivningsskikk Godkjenningsordningen for selgere og rådgivere i skadeforsikring (GOS) Finansnæringens autorisasjonsordninger mottok sommeren 2018 melding om brudd på God Rådgivningsskikk
DetaljerEierforventninger etterlevelse eller beyond compliance?
Internrevisjonskonferansen, 2. juni 2015 Eierforventninger etterlevelse eller beyond compliance? 1 Om KLP Norges største livsforsikringsselskap Gjensidig eid selskap Leverer offentlig tjenestepensjon til
DetaljerBrudd på God rådgivningsskikk - AFR
Brudd på God rådgivningsskikk - AFR Finansnæringens autorisasjonsordninger mottok 31. oktober 2018 melding fra et medlemsforetak (Bedriften) med påstand om brudd på God rådgivningsskikk og på interne,
DetaljerLotteri- og stiftelsestilsynet. Brukerundersøkelse 2012 Oppsummeringsrapport. Lotteri- og stiftelsestilsynet
Brukerundersøkelse 2012 Oppsummeringsrapport Bakgrunn og formål skal gi relevant informasjon og veiledning til aktører, publikum og myndigheter på lotteri- og pengespillområdet og på stiftelsesområdet.
DetaljerKartleggingstest for finansielle rådgivere
Fagområder: Kunnskapskrav for Spama tester: 01-01 Kartleggingstest for finansielle rådgivere 01-11 69: Ordinære tester knyttet til grunnkompetanse og autorisasjon av finansielle rådgivere 03-11 -13: Kreditt
DetaljerLillestrømBankens samfunnsansvar. LillestrømBankens samfunnsansvar
LillestrømBankens samfunnsansvar Innhold LILLESTRØMBANKENS SAMFUNNSANSVAR 2 Innledning... 2 Banken og menneskerettighetene... 2 Banken og miljøet... 2 Banken og myndighetene... 3 Banken og samfunnet...
DetaljerFULL EKSTERN EVALUERING AV INTERNREVISJONEN I Helse Vest RHF Februar 2017
FULL EKSTERN EVALUERING AV INTERNREVISJONEN I Helse Vest RHF Februar 2017 - I n t r o d u k s j o n - Det er et krav i de internasjonale standarder for profesjonell utøvelse av internrevisjon utgitt av
DetaljerDEL 1: BAKGRUNN OG INFORMASJON 3
Fagplan for KOMPETANSEOPPDATERINGER 2016 1 : INNHOLD DEL 1: BAKGRUNN OG INFORMASJON 3 Bakgrunn 3 Andre ordninger 3 Relevant pensum 3 Stoffomfang 4 Kunnskapsnivåer 4 Spesifiseringer 4 Fagkunnskap i praksis
DetaljerKommunikasjonsplattform
Kommunikasjonsplattform for Norges forskningsråd kortversjon Norges forskningsråd Stensberggata 26 Pb. 2700 St. Hanshaugen 0131 Oslo Telefon 22 03 70 00 Telefaks 22 03 70 01 post@forskningsradet.no www.forskningsradet.no
DetaljerKommunikasjon i Gran kommune
Kommunikasjon i Gran kommune 1. FORORD Gran kommune har arbeidet systematisk med informasjon og kommunikasjon de siste ti årene. I 2003 åpnet kommunetorget, og et par år etter startet arbeidet med å utvikle
Detaljer2012-2015 STRATEGIPLAN
2012-2015 STRATEGIPLAN Innhold Innledning... 3 Visjon og verdigrunnlag... 3 JobbIntros eierforhold... 3 Kvalitetspolitikk... 4 JobbIntros samfunnsoppdrag... 4 Tjenesteleveranser og utvikling... 5 Fagutvikling...
DetaljerVERDIER OG ETIKK I CRAMOOG VERDIER I CRAMO
VERDIER OG ETIKK I CRAMOOG VERDIER ETIKK I CRAMO ETIKK OG VERDIER I CRAMO Kjære kollega, Vårt varemerke og omdømme er våre viktigste eiendeler. Vi har alle et ansvar for å opprettholde våre interessenters
Detaljer