BA-seminar 4. november 2015

Transkript

1 BA-seminar 4. november 2015

2 GOS per innmeldte kandidater (inkl. 46 hvilende og 1076 utmeldte) 4814 godkjente 3670 ikke godkjente 3048 internt godkjente 1766 nye kandidater 1803 internt godkjente 1867 nye kandidater 2084 med AFR og oppdatering 893 med tatt tverrgående KP 1260 med AFR og GOS KP skade 653 med bestått hele løpet 1801 mangler tverrgående 631 har bestått KP 1236 skal ha hele løpet

3 AFR per innmeldte (inkl. 392 hvilende og 3019 utmeldte) 6467 autoriserte 1398 ikke autoriserte 3123 Har kun AFR 3344 Er i tillegg godkjent I GOS 330 har bestått KP 1068 skal ha hele løpet

4 Autorisasjonsordningene i forsikring Tre ordninger med ulike spesialiseringer. Krav til autorisasjon er kurs på BI med til sammen minimum 30 sp og karakter C eller bedre samt tre års praksis. Et prosjektstyre godkjenner fagplaner og er fagråd for ordningene, sammensatt av representanter fra bedriftene. Antall autoriserte (ca tall): Forsikringsrådgivere 700 Skadebehandlingskonsulenter Personforsikringskonsulenter 350 Planlagt markering for ca 50 nye autoriserte hos BI Utfordring: Ivareta de autoriserte samtidig som ordningene tilpasses nye regler / EU guidelines.

5 Fagrådene Fagrådene er ordningenes operative organ i faglige spørsmål. Sammen med styret er fagrådene faglige garantister for innholdet i ordningene. Fagrådenes oppgaver: 1. Fagrådenes hovedoppgave er å forvalte fagplanen og videreutvikle det faglige innholdet i den enkelte ordning. samarbeid med finansbedrifter, utdanningsinstitusjoner og øvrige underleverandører. det operative ansvaret for utvikling og vedlikehold av innholdet i testdatabaser, prøveopplegg og rammeverk 2. Fagrådene skal dessuten Gjennom en årlig fagplan for oppdatering tilrettelegge for vedlikehold av kompetanse Ta initiativ til revisjon av kompetansekrav når det er påkrevet Fremlegge forslag til reviderte kompetansekrav Tverrgående fagråd

6 Arbeidet i styret Styret har det overordnede ansvaret for ordningene og legger føringer i viktige prinsipielle spørsmål herunder strategi og faglig og praktisk videreutvikling av ordningene. Hovedoppgaver videreutvikle ordningene sikre deres relevans for kundene ivareta deres legitimitet og troverdighet Utfordring: at både den enkelte ordnings særpreg og helhetsperspektivet ivaretas. og er øverste forvalter av regelverket har ansvar for evaluering og kvalitetssikring og tilsyn med tilsluttede bedrifter Andre oppgaver forvalte finansieringsmodellene ansette daglig leder og føre kontroll med sekretariatet informasjonssikkerhet årsregnskap (til generalforsamling)

7 Sekretariatet - milepæler første halvår 2015 Fastsatt ny strategi + super lansering Vellykket sensornettverk GOS + AFR Felles regelverk - første telefon - BA seminar (GOS) Første sak behandlet med brudd på Regelverket fra en bedrift Første IK rapport i GOS Tilsyn PP > sensor avsatt Lovhjemmel til å behandle sensitive personopplysninger ved brudd på GR Disiplinærutvalg etablert Simulert praktisk prøve i GOS Påmeldingssystemet FinAut ferdig Samtalen innført i GOS + oppdateringsdilemma Opplæringsmateriell i etikk utviklet Diverse forbedringer på hjemmesiden Utvidet nettverket av ressurspersoner generelt Ny internasjonal kontakt (CISI - England) Nye medlemmer i AFR fagråd /Styret Merker at statusen til ordningen er høyere, flere vil med i organer, flere bedrifter vil være medlemmer

8 Sist men ikke minst! - arbeidsgrupper Rådgivende regelverksutvalg Arbeidsgruppe teknologisk utvikling Arbeidsgrupper for utvikling av fagplaner og vedlikehold Sensorgrupper og casegrupper Arbeidsgruppe for nye etiske dilemmaer utvikling av læremateriell i etikk videreutvikling og tilpasning av testspørsmål i tverrgående kunnskapsprøve kravspek og anbud på testsystem / portal Arbeidsgrupper og høringsgrupper for anbefalte rutiner anbefalt løp i GOS fra innmelding oppfølging ved ikke beståtte prøver leders ansvar for veiledning og kontroll Involvering og samarbeid mellom tilsluttede bedrifter har vært og vil fortsatt være grunnleggende i FinAuts arbeidsmåte (driver 3)

9 FinAuts misjon FinAut setter standarden for rådgivningskompetanse i finansnæringen I kommende strategiperiode blir regelverksutviklingen en hoveddriver for FinAuts arbeid. Målet er å dekke de kravene som settes til kompetanse. Kundene skal være trygge på at autorisert/godkjent medarbeider innehar kompetanse som minst samsvarer med myndighetskrav. FinAut vil fremdeles sette standard for minimumskompetanse. Bedriftene må som tidligere ta ansvar for ytterligere kompetanse i henhold til egne strategier og produktspekter.

10 Oppfølging av nye drivere og nye perspektiver

11 Drivere for den videre utviklingen: 1. Regelverksutviklingen - Den pågående regelverksutviklingen berører i økende grad finansnæringens rådgivningskompetanse og dokumentasjon av kompetanse. 2. Kunders behov og omgivelsenes forventninger - Mer kunnskapsrike kunder må møtes med riktig kompetanse. Samtidig prioriterer kunder enkelhet og tilgjengelighet. 3. De tilsluttede bedriftenes ønsker og behov - Involvering og samarbeid mellom tilsluttede bedrifter har vært og vil fortsatt være grunnleggende i FinAuts arbeidsmåte. 4. Teknologisk utvikling - Kundene kan i større grad finne frem informasjon på egenhånd, samt gjennomføre kjøpsprosesser digitalt. Bade myndigheter og øvrige interessenter stiller krav til kvalitet i rådgivningen uavhengig av distribusjonskanal. 5. Internasjonalisering - FinAut må være internasjonalt orientert; flere av bedriftene er nordiske og det settes internasjonale standarder for kompetanse og forbrukerbeskyttelse. 6. Eiernes strategi - For at næringen skal nå sine mål med autorisasjonsordningene oppfordres eierorganisasjonene gjennom sine medlemsbedrifter til å sørge for at alle tiltak drar i samme retning, enten det er incentivsystemer eller arbeid med holdninger og verdigrunnlag.

12 1. Regelverksutviklingen hoveddriveren Den pågående regelverksutviklingen berører i økende grad finansnæringens rådgivningskompetanse og dokumentasjon av kompetanse. Denne driveren må antas å bli mer sentral enn den hittil har vært. Finanstilsynet oppsummerer utviklingen på denne maten: Ulike finansielle produkter reguleres stadig likere Strengere krav til rådgivningen Økte krav til informasjon til kunden Strengere krav til produktkunnskap Krav til dokumentasjon av kompetanseoppdatering Krav til regeletterlevelse og forventning om at brudd sanksjoneres Regelverksutviklingen må derfor stå mer sentralt i FinAuts arbeid enn hittil. FinAut har et spesielt ansvar for: a) å overvåke den delen av regelverksutviklingen som gjelder krav til kompetanse og dokumentasjon av kompetanse og b) å sikre at fagplaner og oppdateringsfagplaner til en hver tid er a jour med regelverksutviklingen. FinAut har god dialog med Finanstilsynet og relevante fagmiljøer i Finans Norge. Samarbeidet med faglig alliansepartnere bør systematiseres mer. Rådgivende regelverksutvalg

13

14 Bakgrunn for ny undersøkelse av rådgivningskvalitet Kundenes evaluering av rådgivningsmøter Hvorfor? Finaut må sikre at rådgivningen tilpasses kundenes behov og omgivelsenes forventninger og at kravene til god rådgivningsskikk etterleves. Hvordan? I samarbeid med Ipsos MMI og Cicero Consulting utvikler Finaut en undersøkelse der blant annet følgende problemstillinger er i fokus: I hvilken grad opplever kunden at rådgivningen etterlever kravene til god rådgivningsskikk? I hvilken grad oppleves det at rådgiveren har den nødvendige kompetansen? I hvilken grad oppleves prosessen rundt invitasjon og oppfølging i forhold til forventningene? 3 målepunkter: Kunden: Rett etter gjennomført rådgivningssamtale: Umiddelbar tilbakemelding, fokus på rådgivningsskikk og gjennomføring av møtet. Kunden : 3-4 uker etter: Hvorfor ble rådene fulgt/ikke fulgt, ny vurdering av kvalitet på prosess og dokumentasjon. Rådgiver: Rådgivers egen opplevelse av møtet og antakelser kundens opplevelse. 1-2 dager etter Avvik? 3-4 uker etter Undersøkelsen vil bygge på og resultatene vil kunne sammenliknes med markedsrapporten «Fremtidens Bankrådgivning» fra Ipsos og Cicero Consulting som er basert på et landsrepresentativt utvalg av 1160 bankkunder. Rådgivers vurdering

15 Prosessen for invitasjon Fra invitasjon til gjennomført intervju Før oppstart: Deltakende selskap trekker ut lister på kunder som har deltatt på rådgivningsmøte «Varsel» Invitasjon Kundene som trekkes ut på grunnlag av gjennomført rådgivningsmøte varsles om at de vil bli kontaktet av Ipsos. Ipsos inviterer kundene til å delta i webundersøkelsen Gjennomføring Kundene besvarer en undersøkelse rett etter gjennomført rådgivningsmøte og en oppfølgingsundersøkelse 3-4 uker etter

16 Fremdrift Fasene i prosjektet Fase 1 November Fase 2 Januar Fase 3 Februar Design Feltarbeid Fase 4 Februar 2-3 workshops for utvikling av analysemål, analysedesign, kvoter og målgrupper. Innhente lister fra deltakende banker/forsikringsselskap Gjennomføring av intervju rett etter gjennomført rådgivningssamtale og opp til 1 måned etter. Analyse Workshop for gjennomgang av resultater Full gjennomgang av den utvidede rapporten Fase 5 Februar/Mars Presentasjon Sluttrappor

17

18 Premisser for videre arbeid Et hovedmål har vært, og er fremdeles, at ordningene skal legge grunnlag for legitimitet og troverdighet Samordning skal skje på de punkter hvor det er faglig fornuftig og ønskelig. Felles fagplaner legger listen i næringen samtidig som den enkelte virksomhet står fritt når det gjelder kompetanseutvikling. Det enkelte selskap velger selv hvilke ordninger det ønsker å slutte seg til. De ulike bransjene betaler kun for de ordninger de selv ønsker å delta i Dugnadsmetoden virker kalibrerende og bidrar til erfaringsutveksling på tvers av bedrifter og at løsningene er kundenære Viktigste suksessfaktor internt i næringen: Faglig og praktisk videreutvikling som ivaretar både den enkelte ordnings særpreg og behovet for å se ordningene under ett

19 Utgangspunkt for videreutvikling: Det arbeides på to nivåer Trinn 1 - Kompetansestandarder (fagplaner) utvikles minimum innenfor alle de fagemner der lovverket stiller krav. den enkelte bedrift kan innpasse fagplanene i sine interne opplegg for kompetanseutvikling og - oppdatering. Trinn 2 - Godkjennings- og autorisasjonsordninger utvikles ved at det settes felles standarder også for dokumentasjon av kompetansen (kunnskapsprøver og praktiske prøver)

20 F o r s i k r i n g Hva finnes i dag: Fagområde Skadeforsikring Personforsikring Tverrgående emner Etikk og god rådgivnings skikk og generelt regelverk Godkjenning (nivå 1) Autorisasjon (nivå 2) GOS Fagplan Personforsikring Autorisasjonsordningene i forsikring (AIF ) motorvognforsikring brann/kombinert privat bedriftsforsikring skade Autorisasjonsordningene i forsikring (AIF) privat tjenestepensjon personforsikring personskadeoppgjør V e r d i p - B a n k Sparing/plassering Utlån Annet? AFR? Fagplan Kredittvurdering??

21 Utgangspunktet for modellen To nivåer: godkjenning og autorisasjon Forskjellen - først og fremst ulikt omfang Medarbeiderens rolle og produktspekteret de arbeider med avgjør nivået på kompetansen Autorisasjon Nivåene bør bygge på hverandre - moduler på nivå 1 - del av nivå 2, grunnlag for fritak Tverrgående emner er felles - innholdet er likt. De tre andre hovedområdene kan grupperes slik: Regelverk for ordningen Relevant fagkompetanse Produktkompetanse Fritak på tvers ved like moduler Sikre anvendelse av kunnskap Oppdateringer Standarden / kvaliteten på dokumentert kompetanse må være lik Bedriftsintern opplæring Godkjenning

22 4. Teknologisk utvikling

23 Arbeidsgruppe teknologisk utvikling

24 Handlingsplan høst 2015/vår 2016: Kartlegge aktuelle arenaer for internasjonalt arbeid Kartlegge bedriftenes interesser

25 6. Eiernes strategier Det er Finans Norge og Verdipapirfondenes forening som gjennom sitt eierskap vedtar strategien og ambisjonsnivået for ordningene. Eiernes ambisjonsnivå er en vesentlig driver for videreutvikling av ordningene. FinAut bør i enda større grad enn hittil oppfordre til drahjelp fra eierne. Eierne har et medansvar for forankring i bedriftenes toppledelse og for synliggjøring av næringens arbeid i det offentlige rom. - For at næringen skal nå sine mål med autorisasjonsordningene oppfordres eierorganisasjonene gjennom sine medlemsbedrifter til å sørge for at alle tiltak drar i samme retning, enten det er incentivsystemer eller arbeid med holdninger og verdigrunnlag.

26 Tips og triks i portalen - Hvilke muligheter finnes?

27 Hvordan jobber FinAut? Får et innspill fra en BA Vurdere kost/nytte 1.Implementere innspillet 2. lagre det og se om det kommer flere lignende forespørsler

28 Hva har vi utviklet i portalen? Ny regelverksmotor Forbedring av systemet som gjør portalen raskere Oppdateringsdilemmaet er lansert Rapport over score på emneområdene per kandidat i resultatrapporten Forbedret filtrering i resultatrapporten og kandidatlisten Egen rapport for oversikt over hvem som mangler oppdatering i etikk Egen knapp for min side Felles påmeldingssystem til kunnskapsprøver på FU Ny kandidatside

29 Hyppighet av prøver i perioden 1.oktober oktober 2015 Kunnskapsprøven er gjennomført 397 ganger i GOS og 982 i AFR Samtalen er gjennomført 140 ganger i GOS og 403 i AFR Oppdatering Samtalen er gjennomført 119 ganger i GOS og 1290 ganger i AFR

30 Hva bruker du mest på oppsalgstavla? A) Kandidatlisten B) Resultatrapport C) Manualer og dokumenter 27 D) Bruker den ikke E) Annet A B C D E *Svar hentet fra BA er via mentometer

31 Regelverksmotoren er forbedret. I bildet kan du se hvilke prøver som er bestått, og hva som fører til den statusen kandidaten måtte ha.

32 For å komme til detaljert visning av prøvegjennomføringer, trykker du detaljer, over den kronologiske prøvelisten.

33 Synes du profilsiden er mer oversiktig nå enn før? A) Ja B) Nei C) Likegyldig *Svar hentet fra BA er via mentometer A B C

34 Kandidatlista Kandidatlisten er forbedret med flere filtreringsalternativ, og du kan inkludere flere filter av gangen. Dersom du ønsker å finne internt godkjente som må ta tverrgående emner før , velger du ikke godkjent, GOS intern sertifisering, og huker av for ikke-bestått tverrgående emner. Alle rapporter kan lastes ned i Excelformat ved å bruke den blå knappen øverst til høyre.

35 Hvem mangler oppdatering i etikk? BA har nå tilgang til en rapport som viser hvilke kandidater som skal gjennomføre oppdatering i etikk. Rapporten tar høyde for at kandidater kan ha gjennomført ED i annen ordning samme år. Alle rapporter kan lastes ned i Excelformat ved å bruke den blå knappen øverst til høyre.

36 Resultatrapporten Resultatrapporten tillater nå mer spesifikk filtrering. Rapporten viser alle gjennomførte prøver, men du kan kun filtrere etter en prøve av gangen, for så å kunne se detaljert rapport på denne.

37 Hvilke funksjoner i portalen ville gjort arbeidsdagen din lettere?