AUTORISASJONSORDNINGEN FOR FINANSIELLE RÅDGIVERE HALVÅRSRAPPORT FØRSTE HALVÅR 2011

Transkript

1 AUTORISASJONSORDNINGEN FOR FINANSIELLE RÅDGIVERE HALVÅRSRAPPORT FØRSTE HALVÅR 2011 Drift Utvikling av nøkkeltall: 31. desember desember juni 2011 Antall tilsluttede bedrifter Antall innmeldte kandidater * Antall beståtte kunnskapsprøver Antall autoriserte finansielle rådgivere *I flere bedriftene er det innmeldte kandidater som skal ta/har tatt kunnskapsprøven, men som ikke skal autoriseres (bedriftsrådgivere, medarbeider i dagligbank eller lignende). Basert på tall fra innleverte internkontrollrapporter fra bedriftene, kan dette dreie seg om totalt ca 500 kandidater. Viktige milepæler våren 2011: 31. januar: Lansering av fagplanen for oppdateringsprøven 2011, den første i AFRs historie. 23. mars 2011: Publisering av Anbefalte retningslinjer for tolkning av regelverkets bestemmelser om yrkesrelevant praksis og veiledning og kontroll av rådgivere som skal autoriseres. 31. mars 2011: Evaluering av regelverket er gjennomført og behandlet av autorisasjonsnemnda. 1. april 2011: Oppnevning av nytt styre, autorisasjonsnemnd og fagråd for 2 år. 12. april 2011: Åpning av registeret over autoriserte finansielle rådgivere på Finansnæringens dag. Første halvår 2011 har vært preget av svært høy aktivitet i bedriftene, i sekretariatet og i AFRs organer. Overgangsordningen utløp 1. april og registeret over autoriserte finansielle rådgivere ble åpnet den 12. april. Lanseringen ble behørig markert og Autorisasjonsordningen ble omtalt i FNOs publikasjon Finansnæringen 2011 (se vedlegg). Funksjonstiden for medlemmene i AFRs organer utløp 1. april Ny sammensetning for to år finnes på hjemmesidene her: Den første oppdateringsprøven i AFR ble ferdig utviklet, testet og evaluert gjennom en pilotkjøring i første halvår. Den åpnes for rådgivere fra 15. august Se utfyllende omtale under Fagrådet. 1

2 Arbeidet i AFRs organer Styret Halvårsregnskap for AFR er behandlet og godkjent i styret 30. august Totale inntekter første halvår er på kr og kostnader på kr Per 30. juni har AFR et positivt resultat på kr Inntektene kommer hovedsaklig fra bedriftskontingenter og autorisasjonsgebyr som belastes årlig i januar, mens kostnadene fordeles over hele året. Likviditeten er god med ca 6 mill kroner på bankkonto. For hele 2011 er det budsjettert med et overskudd på kr Autorisasjonsordningen skal drive i balanse og eventuelle overskudd etter avsetninger vil tilbakeføres tilsluttede bedrifter. I første halvår 2011 har styret jobbet spesielt med kommunikasjonstiltak i forbindelse med at overgangsperioden var over 1. april 2011 og det nasjonale registeret over autoriserte finansielle rådgivere ble åpnet. En egen arbeidsgruppe har sett på eventuelle tiltak under tittelen: AFR for autoriserte finansielle rådgivere. Styret vil igjen bemerke at det er stor velvilje fra tilsluttede bedrifter mht. å bidra med ressurser i prosjekter og arbeidsgrupper i AFRs regi. Særskilt klageorgan er klageinstans i saker der autoriserte finansielle rådgivere etter beslutning i autorisasjonsnemnda har mistet sin autorisasjon eller har fått en advarsel som følge av brudd på god rådgivningsskikk eller andre sentrale atferdsnormer. Saker skal meldes inn til autorisasjonsnemnda som utgjør første instans. Det har ikke kommet noen saker til behandling i første halvår. Autorisasjonsnemnda er ordningens høyeste faglige organ, og har også ansvar for tilsyn og klagebehandling. Autorisasjonsnemnda har godkjent fagplanen for oppdateringsprøven Tilsyn AFR gjennomfører egne tilsyn for å sikre at autorisasjonsprøvene avholdes på betryggende måte og i pakt med regelverket. Nedenfor følger hovedkonklusjoner fra tilsyn og overvåking. Kunnskapsprøven: Våren 2011 er det gjennomført 966 kunnskapsprøver internt og 1087 kunnskapsprøver hos FU. Gjennomføring av kunnskapsprøver foregår etter AFRs erfaring på en profesjonell og god måte både hos Folkeuniversitets testsentra og i bedriftene. Det er gjennomført tre stedlige tilsyn ved pilotkjøring av oppdateringsprøven Ved samtlige prøver var testleder godt forberedt, testlokalene ble funnet gode, og alle testene forløp uten tekniske problemer. Praktisk prøve: I første halvår 2011 er det gjennomført tilsyn ved 10 praktiske prøver. Av disse er 5 av prøvene bestått og 5 ikke bestått. Det er registrert totalt praktiske prøver i samme periode og ca 83 % av prøvene ble bestått. Det er variasjoner mellom ulike finansbedrifter. Hovedinntrykket er at gjennomføringen i bedriftene skjer i henhold til regelverk og rammeverk for praktisk prøve. Sensorene er generelt kompetente med god vurderingskompetanse. Under siste del 2

3 av prøven der kandidat og sensor 2 skal gjennomføre en diskusjon rundt et etisk dilemma, har nivået økt merkbart. Imidlertid er det fremdeles en del sensorer som ikke får god nok struktur på diskusjonen om det etiske dilemmaet. Bedriftenes internkontroll /compliance-funksjonen: Internkontroll-rapport for 2010 ble presentert for styret og behandlet i Autorisasjonsnemnda Prioriterte områder for internkontrollen i rapporten for 2010 var problemstillinger knyttet opp mot autorisasjonskravet fra 1. april 2011, åpning av register over autoriserte rådgivere og hvordan bedriftene er forberedt på å håndtere dette Hovedkonklusjoner er at bedriftene har gode rutiner for avvikling av både kunnskapsprøven og den praktiske prøven. En rekke bedrifter hadde per årsskiftet ikke utarbeidet rutiner som tydeliggjør hvilke oppgaver som kan utføres av kandidater eller ledere som er under veiledning og kontroll. Det samme gjelder rutiner som sikrer at finansiell rådgivning kun utføres av autoriserte finansielle rådgivere. Til dette punktet kan det anføres at et tiltak som allerede er iverksatt er utarbeidelse av "Anbefalte retningslinjer for tolkning av yrkesrelevant praksis og veiledning og kontroll" publisert 21. mars En rekke bedrifter manglet også gode rutiner for hvordan de skal sørge for at kravet til jevnlige kunnskapsoppdateringer blir ivaretatt. Klagebehandling og søknader Fra 1. januar til 30. juni er det gjennomført 2053 kunnskapsprøver. I samme periode er det behandlet 20 klager, hvorav 2 påklager. 10 av klagene er imøtekommet med et ekstra forsøk, vesentlig på grunn av tekniske feil eller andre spesiell omstendigheter rundt prøveavleggelsen. Klager på praktisk prøve behandles i første instans i den enkelte finansbedrift, og i annen instans av autorisasjonsnemnda. I autorisasjonsnemnda er 3 påklager behandlet i første halvår 2011 og ingen av disse er gitt medhold. Klagene gjelder i det vesentlige uenighet i sensors vurderinger. Første halvår av 2011 er det innkommet 11 søknader om et fjerde forsøk etter regelverkets 3-1 e) eller dispensasjon etter 5-2. To av disse er innvilget. Evaluering av regelverket Regler for autorisasjon av finansielle rådgivere (regelverket) ble evaluert i perioden Målet var å vurdere om regelverket fungerer etter sin hensikt og om det bygger opp under ordningens legitimitet og troverdighet. Arbeidet medførte enkelte justeringer i regelverket, i mandatene for AFRs organer og beslutning om enkelte andre tiltak for oppfølging. Hovedkonklusjonene fra evalueringen er at: Regelverket er et dynamisk dokument og endringer skjer på grunnlag av grundige prosesser.. Regelverket har en tydelig ansvarsdeling Regelverket har en tydelig ansvarsdeling mellom AFRs sekretariat og AFRs organer, finansbedriftene og den enkelte kandidat/rådgiver. Finansbedriftene har for eksempel ansvar for hvem som skal autoriseres og for å følge opp kandidater ved ikke beståtte prøver. Dette er personalpolitiske spørsmål som må løses i den enkelte bedrift. Dette erkjennes også gjennom den kommunikasjon 3

4 som er mellom AFR og Finansnæringens arbeidsgiverforening og mellom AFR og Finansforbundet. Regelverket gir rom for tolkninger og ulik praksis AFR har som utgangspunkt at bedriftene tolker reglene på en måte som ivaretar ordningens omdømme, legitimitet og troverdighet, og som lar seg praktisere. Dersom det avdekkes ulik praktisering av regler på et område hvor lik praksis er vesentlig for ordningens omdømme, legitimitet og troverdighet, vil AFRs organer fortløpende vurdere om tiltak bør iverksettes. Fagrådet er det operative organet i arbeidet med utvikling av faglig innhold, herunder jevnlig kvalitetssikring av kunnskapsprøven og kartleggingstesten. Hovedfokus dette halvåret har vært arbeid med oppdateringsprøven som avvikles for første gang høsten Prøven skal gjennomføres av rådgivere som ble autorisert i 2009 (totalt ca 650 rådgivere) i tråd med regelverkets 3 6. Fagplan for oppdateringsprøven ble lansert 31. januar Cases og etiske dilemmaer til prøven ble offentliggjort 2. mai Pilottest av oppdateringsprøven foregikk i tidsrommet 30. mai 1. juni. Evalueringene og resultatene fra piloten var meget gode. Prøveperioden startet 15. august og varer til utgangen av november. Fagrådet har denne våren utviklet og lansert en detaljert fagplan for kunnskapsprøven. Formålet med økt detaljeringsgrad er å gi kandidater tydeligere informasjon om kunnskapskravene og dessuten at alle opplæringsaktører får så detaljert informasjon at de kan utvikle et godt og relevant opplæringsmateriell. Foreløpige tilbakemeldinger fra opplæringsaktørene bekrefter at de to fagplanene som er utviklet og lansert første halvår 2011, oppfyller denne målsettingen. Det er i første halvår avviklet 2053 kunnskapsprøver. Den akkumulerte bestått-prosenten var ved utgangen av første halvår på 64,2 %. Sensorgruppen bistår AFR i videreutvikling og gjennomføring av de praktiske prøvene gjennom utvikling av materiell, casebase og innhold i prøven, samt gjennomføring av sensorkurs og sensornettverk. Det er avholdt to sensorkurs i regi av AFR første halvår Som et alternativ til samlinger i sensornettverk ble det denne våren prøvd ut en nasjonal kalibrering av sensorkorpset via nettet med formål å sikre en mest mulig ensartet vurderingspraksis. Alle sensorene ble eksponert for 7 videofilmer, hver og en med ulike problemstillinger fra forskjellige deler av en tenkt praktisk prøve. Problemstillingene var plukket ut av sensorgruppen basert på innspill og erfaringer fra sensorkorpset, egne erfaringer og fra sekretariatets tilsyn. Tilbakemeldingene etter sensorkalibreringen var at det ga høyt læringsutbytte og var kostnadseffektivt. 4

5 Utvikling AFRs strategi ligger fast, med enkelte justeringer. Oppdatert strategi finnes på AFRs hjemmesider: Strategien vil bli revidert av styret høsten I vår har ulike aktiviteter knyttet til lansering av registeret hatt fokus, både kommunikasjon, synliggjøring og kvalitetssikring/informasjonssikkerhet. En egen arbeidsgruppe har vurdert om det bør være egne aktiviteter eller tilbud for autoriserte finansielle rådgivere og det vil bli arbeidet videre med dette høsten Når det gjelder strategi på lengre sikt, deltar AFR i et prosjekt i regi av FNO for å se på samordning av ulike autorisasjons- og godkjenningsordninger. Styringsgruppen skal legge frem sin innstilling 30. september Oslo, 30. august 2011 Siv Seglem Daglig leder 5