Hovedbankavtale for Harstad kommune

Transkript

1 KONKURRANSEGRUNNLAG Hovedbankavtale for Harstad kommune Tilbudsfrist: kl RÅDGIVER:

2 A. GENERELLE TILBUDSREGLER INNLEDNING Hensikten med denne metoden er at det av bankens tilbud klart og tydelig skal fremgå hvilke rentebetingelser og gebyrer som gjelder for de tjenester Harstad kommune regner med å benytte seg av i avtaleperioden. Avtalen vil omfatte Harstad kommune. Det skal også være anledning for andre kommunale virksomheter, herunder alle offentligrettslige organer og sammenslutninger dannet av Harstad kommune, eventuelt i samarbeid med en eller flere kommuner, jfr. definisjonen i lov om offentlige anskaffelser 2, til å knytte seg til avtalen. Aksjeselskaper, som kommunen er største eier av og Harstad Kirkelig Fellesråd, skal også ha anledning til å knytte seg til avtalen, når det gjelder innskudd og betalingsformidling. TILBUDSPROSEDYRE Anskaffelsen gjøres som en konkurranse med forhandling. Det foretas kunngjøring direkte i DOFFINregisteret. De antatt mest aktuelle banker/tilbydere tilskrives direkte og inviteres til å delta. Det vil bli ført forhandlinger med alle bankene som får antatt sine tilbud. GENERELT Grunnlaget for konkurransen er kunngjøringen og dette konkurransegrunnlaget. I tillegg vil eventuelle tilleggsopplysninger og endringer bli gitt skriftlig i samsvar med konkurranseforutsetningene i punktet Suppleringer/ endringer av konkurransegrunnlaget nedenfor. INFORMASJON OM KOMMUNEN OG TILBUDSGRUNNLAGET Det er mulig til å rette supplerende forespørsler til konkurransegrunnlaget. Slike supplerende forespørsler skal være skriftlige, og være mottatt senest 1 uke før fristen for å levere tilbud. Forespørsler om kommunen eller om konkurransegrunnlaget skal stilles skriftlig til Kommunalbanken ved: Kommunalbanken AS v/tor Christian Hansen eller v/ Steinar Olsen Postboks 1210 Vika Postboks 1210 Vika 0110 Oslo 0110 Oslo e-post: tch@kommunalbanken.no sto@kommunalbanken.no Forespørsler skal være merket Konkurranse banktjenester Harstad kommune. 2

3 Alle forespørsler vil bli anonymiserte og alle tilbydere vil få tilsendt alle forespørsler og eventuelle svar fortløpende. SUPPLERINGER/ ENDRINGER AV KONKURRANSEGRUNNLAGET Oppdragsgiver tar forbehold om retten til å supplere eller endre konkurransegrunnlaget fram til tilbudsfristen løper ut. Dersom endringer kommer så seint at det er vanskelig for tilbyderne å ta hensyn til suppleringene/endringene ved utarbeidelsen av tilbudet, vil slike endringer bli presenterte for alle tilbydere i forhandlingsmøte. Eventuelle endringer av konkurransegrunnlaget vil bli meddelt skriftlig til samtlige tilbyder. Endringene vil ha gyldighet framfor tidligere mottatte konkurransegrunnlag. TILBUDSFRIST, LEVERING AV TILBUD OG VEDSTÅELSESFRIST Tilbudet skal utarbeides og sendes/leveres i en original og 2 komplette kopier + elektronisk utgave på CD eller minnepinne (ved motstrid går originaleksemplaret fremfor de andre) i lukket forsendelse merket: Konkurranse Konkurransegrunnlag - Hovedbankavtale for Harstad kommune til følgende adresse: Kommunalbanken AS v/ Tor Christian Hansen Postboks 1210 Vika 0110 Oslo Besøksadresse: Munkedamsveien). Haakon VII gt. 5B, 5. Etasje (inngang fra Tilbudet må være Kommunalbanken i hende på ovennevnte adresse, senest: Mandag 17. desember 2009 kl Innen denne dato og klokkeslettet, må tilbudet være overlevert til den rette adressen. Tilbudsfristen er absolutt. Tilbud som mottas etter tilbudsfristen vil bli returnert til senderen i uåpnet tilstand. Tilbud sendt på telefaks, e-post eller annen form for elektronisk dokumentoverføring vil ikke bli akseptert. Alle kostnader forbundet med anskaffelsesprosessen skal i sin helhet dekkes av de respektive leverandører. Tilbud levert innen fristens utløp, vil ikke bli levert tilbake. Tilbudet skal stå ved lag til Fristen for å be om deltakelse og få oversendt konkurransegrunnlaget elektronisk settes til 2 uker før fristen for å levere tilbud. 3

4 TILBAKEKALLING ELLER ENDRINGER I INNSENDTE TILBUD Tilbakekalling eller endringer i tilbudet før utløpet av tilbudsfristen må, for å være gyldig, ha kommet frem til oppdragsgiver på samme adresse som tilbudet, før tilbudsfristen løper ut. Tilbakekalling og endringer skal skje skriftlig. Endringer av tilbudet blir sett på som ett nytt tilbud. Endringer skal være skriftlige og underskrevet av en som har fullmakt til å pådra tilbyder pliktene. TILBUDSÅPNING Tilbudsåpningen vil være lukket, og skje hos Kommunalbanken den , kl SPRÅKKRAV Tilbudet med tilhørende dokumenter skal være på norsk. KRAV TIL UTFORMING AV TILBUDET Tilbudet skal utformes innenfor de kriteriene som er spesifiserte i dette dokumentet. Utfyllende kommentarer skal bli gitt i oversendingsbrev og i vedlegg. Vi ber om at utkast til avtaletekst blir lagt ved tilbudet. KVALIFIKASJONSKRAV Manglende dokumentasjon eller mangelfull oppfylling av kvalifikasjonskravene kan, og i noen tilfeller skal, medføre at tilbyder blir avvist fra konkurransen. Tilbyder må ha tilstrekkelig kompetanse til å kunne oppfylle oppdraget, og bør blant annet ha tidligere erfaring med tilsvarende oppdrag. Dokumentasjon som skal legges ved: Tilbyder skal være en bank registrert i foretaksregisteret og skal legge ved firmaattest e. l. Tilbyder må oppfylle lovbestemte krav i Norge innen helse, miljø og sikkerhet. Dokumentasjon som skal legges ved: - HMS-attest Tilbyder skal ha tilstrekkelig økonomisk evne og sikkerhet til å kunne gjennomføre kontraktspliktene. Dokumentasjon som skal legges ved: - Skatteattest for skatt og merverdiavgift i samsvar til skjema RF Attesten skal ikke være eldre enn 6 måneder regnet fra utløpet av tilbudsfristen. - Fremleggelse av foretakets årsregnskap eller utdrag fra det. Tilbudet skal utformes innenfor de kriterier som er spesifisert i dette dokumentet. Ved levering av tilbud skal de vedlagte skjema under del D benyttes. Utfyllende kommentarer skal gis i oversendelsesbrev og i vedlegg til de enkelte skjema. 4

5 KRITERIER FOR VALG AV TILBUD Basert på de tilbud som mottas vil kommunen velge det som for kommunen totalt sett innebærer det økonomisk sett mest fordelaktige tilbud. Ved vurdering av det økonomisk sett mest fordelaktige tilbud vil kommunen vektlegge følgende: A-Pris: Prisen på de tjenester som tilbys (renter, gebyrer, valuteringsregler, betalingsterminaler, etc.). Eventuelle påviselige omstillingskostnader tilknyttet skifte av bankforbindelse, herunder konsulentbistand fra edb-leverandøren ved tilpasning av filoverføring og eventuelt også endring av filformat. Slike kostnader antas å utgjøre ca. kr ,-. B Cash management Følgende i bankens tilbud vil bli spesielt vektlagt: Beskrivelse av produktutvikling innenfor nye betalingsformidlingsløsninger, E- handelsløsninger, B2B teknologi osv. Avsatt kompetanse i bankens kundeteam Omfanget av en eventuell gratis CM-analyse / gjennomgang av kommunen. Bankens vilje til løpende kompetanseoverføring innenfor cash management området. Opplæring av ansatte i både kommunen og virksomheter som inngår i bankavtalen. Bankens beskrivelse av hvordan de i kontraktsperioden vil samarbeide med kommunen innenfor dette fagfeltet. C Service og teknisk bistand: Det skal legges frem dokumentasjon på hvilke ressurser som blir satt inn ved oppstart av ny bankavtale. Praktiske løsninger på kommunens behov for kontanthåndtering, nattsafe, telling av skillemynt, installering av nettbank, betalingskort uten kreditt, etc. Tilgjengelighet. Harstad kommune har i dag en avtale med SpareBank 1 Nord-Norge om at banken overtar kommunens kassafunksjon. Avtalen omfatter gratis innbetalinger til Harstad kommunes konto og skattekontoen i Nordea. Løsninger som innbefatter en slik tilleggsfunksjon vil bli vektlagt. Banker uten filial/er i kommunen bes redegjøre for hvordan disse behovene kan dekkes. Oppetid på nettbank, betalingsterminaler og minibanker. Service og oppfølging i det daglige. Tilbyderens referanser (tilsvarende oppdrag). D Tilgang på rådgivningskompetanse Hvilken kompetanse, service og oppfølging som kan tilbys kommunen generelt og i det daglige innenfor vanlig drift, finansrådgivning, rentespørsmål, samfunnsøkonomi og bankens kompetanse innenfor kommunal økonomi. 5

6 Rådgivning og informasjon om plasserings- og lånealternativ, nytt regelverk, nye bankløsninger osv. Tilgang til aktuelle kurs, seminarer og konferanser som vil bidra til å utvikle Harstad kommune (eventuelt mot vederlag) Kommunen ber om at hvert enkelt punkt beskrives i tilbudsskjema punkt D.8 Kriteriene vil bli vektlagt på denne måten: Kriterie: Vekting A Pris 70 % B Cash management 10 % C Service og teknisk bistand 10 % D Tilgang på rådgivningskompetanse 10 % Bankene vil bli vurdert på en skala fra 1-10 hvor 10 er beste poengsum. Innenfor kriteriene A - Priser, B Cash Management (underpunktene Bankens vilje til løpende kompetanseoverføring innenfor cash management området, omfang av gratis CM analyse / gjennomgang av kommunen og Bankens beskrivelse av hvordan de i kontraktsperioden vil samarbeide med kommunen innenfor dette fagfeltet ) og C Service og teknisk bistand (underpunkt service i det daglige ) vil beste bank få karakteren 10. På de resterende underpunktene vil tilbydere som dekker kommunens behov fullt ut få karakteren 10. BESLUTNINGSPROSESSEN I KOMMUNEN Alle deltakende banker blir invitert til oppklaringsmøter/forhandlingsmøter med kommunen og Kommunalbanken før den endelige beslutningen tas. Kommunalbanken vil utarbeide en fortrolig rapport med vurderinger og anbefalinger som vil bli oversendt rådmannen. Vedtaket om valg av ny hovedbankforbindelse vil bli fattet av rådmannen, med bakgrunn i Kommunalbanken sine tilrådninger. MEDDELING OG TILDELING/KONTRAKTSINNGÅELSE Oppdragsgivers avgjørelse om hvilket tilbud som er valgt, vil bli skriftlig meddelt samtidig til alle tilbyderne, minst 10 dager før kontrakten blir inngått. 6

7 B. TILBUDSKRITERIUM AVTALENS LØPETID Harstad kommune ønsker å inngå en 3-årig avtale med opsjon på forlengelse i ett år. Hvert halvår skal det være oppfølgingsmøter der en diskuterer det generelle samarbeid, nye tjenester eller lignende. Avtalen går ut etter 3 år dersom ikke kommunen innen 6 måneder før dette tidspunktet har varslet banken om at kommunen ønsker å forlenge avtalen i ett år. Gebyr og rentemarginer som går fram av avtalen, skal i utgangspunktet gjelde for hele avtaleperioden. Det blir likevel åpnet for at det i avtalen kan legges inn klausuler som gir banken rett til slike endringer under helt spesielle forhold (ekstrem valutauro m.v.), der en evt. Referanserente på kort eller lang sikt ansees uegnet til sitt formål. Det åpnes også for at det i avtalen legges inn en klausul om endringer i gebyrer i tilfeller hvor utenforliggende forhold pålegger bankene å gjøre omfattende og generelle endringer i sin gebyrpolitikk. Forslag til avtale må vedlegges tilbudet KONTOORGANISERING/KONSERNKONTOSYSTEM/LÅNERAMME Harstad kommune vurderer å ha et konsernkontosystem der alle konti som hører til Harstad kommune skal inngå, men dette er ingen betingelse. Andre løsninger kan vises. Konsernkontosystemet skal ha en hovedkonto som viser kommunen sin nettoposisjon mot banken. I tillegg blir det opprettet underkonti både for innskudd og kassakreditter etter kommunen sine behov. Netto saldo på innskudd/lån på det øverste nivået skal være utgangspunktet for de daglige renteberegninger. Utenfor konsernkontosystemet ønsker Harstad kommune å ha egne konti for skattetrekkog legatmidler (bundne innskudd). I tillegg til kommunens konti vil eventuelle kommunale bedrifter (KF, IKS eller AS) med tilhørende konti omfattes av avtalen. Det forutsettes at disse gis samme rente på sine innskudd som det kommunen oppnår i en netto innskuddsposisjon. Harstad kommune vil i perioder ha behov for finansiering av investeringer innenfor bankavtalen. Som en del av det utvida konsernkontosystemet, ønsker en å etablere ei låneramme/trekksramme på 60 mill. kr. Lånerammen skal fritt kunne utnyttes som kortsiktig trekk på konsernkonto for innskudd. Kommunen ønsker å fastsette internrentebetingelser på ulike underkonti selv. Dessuten ønsker kommunen å legge inn beløpsavgrensing og disposisjonsrett for de enkelte underkonti. Konsernkontosystemet og nettbankløsningen må ha mulighet til å håndtere dette. RENTEVILKÅR OG GEBYR Harstad kommunes rente overfor banken skal beregnes ut fra netto av innskudd og lån innenfor etablert låneramme. 7

8 Bundne innskudd som er nevnt ovenfor, skal holdes utenfor konsernkontosystemet, men disse konti skal ha samme innskuddsrente som gis innenfor konsernkontosystemet. Andre krav til renteberegning og gebyr Kommunen ønsker at renten fastsettes med utgangspunkt i 1 mnd s NIBOR, alternativ 3 mnd NIBOR. Alle må også tilby 1 mnd. Nibor, Renten skal beregnes ut fra daglig saldo, og renteberegningen kalkuleres om mulig etter act./360 dager i året. Renten skal kapitaliseres hvert kvartal. Eventuelle gebyrer skal fortrinnsvis belastes etterskuddsvis pr. kvartal, alternativer kan imidlertid oppgis. Andre rentealternativer kan bli vurdert. BEGRENSNINGER PÅ INNSKUDD OG LÅN Harstad kommune ønsker å oppnå maksimal avkasting på sine likvide midler. Dersom kommunen kan oppnå bedre avkasting på midlene ved å plassere andre steder enn i avtalebanken, skal kommunen ha rett til dette. Det skal med andre ord ikke finnes noen begrensninger for plassering av likvide midler utenfor avtalebanken. Kommunen skal ha fri adgang til opplåning innenfor avtalen innen den lånerammen som er avtalt. Det er en forutsetning at kommunen besørger alle formelle vedtak og godkjenninger før kredittene innvilges. Kommunen ønsker imidlertid å ta opp nedbetalingslån etter gjennomført tilbudsrunde. Det skal ikke finnes noen begrensning for låneopptak utenfor bankavtalen. BETALINGSFORMIDLING Harstad kommunes utbetalinger skjer per i dag hovedsaklig som filoverførsler fra kommunenes økonomisystem Visma Økonomi via nettbank til BBS. Transaksjonsmengden tilsier imidlertid at kommunen vil ha store kostnader i forbindelse med betalingsgebyr mv. For å vurdere disse bes alle kostnader tilknyttet bruk av betalingsformidlingstjenester spesifisert i samsvar med vedlagte skjema. Gebyrene skal spesifiseres med antall for hver periode ved belastning av konto. Ved plassering av overskuddslikviditet kan det også være aktuelt for kommunen å ta ut og sette inn relativt store beløp fra banken. Kommunen forventer imidlertid at bankene vil tilby 0-float. Avvik fra dette bes kommentert i tilbudet. NAV sitt behov for daglige utbetalinger til klienter dekkes av vertskommuneordningen og inngår i vertskommunens bankavtale. Sosialtjenesten i NAV har imidlertid på vegne av Harstad kommune (VK) følgende behov: 8

9 1. VK ved NAV administrerer enkelte klienters personlige økonomi. Dagens ordning fungerer godt. VK ved NAV har derfor behov for løsninger i forhold til administrering av enkelte brukeres økonomi (nettbankstyring). Det opprettes inntil 2 nettbankkonti pr klient hvor brukers inntekter og utgifter forvaltes etter egne avtaler inngått med den enkelte klient. Det er NAV som styrer/forvalter kontoen i henhold til avtale. Klienten skal ikke kunne belaste kontoen på noen måte men har innsynsrett. Kontantuttak skal løses med tilfredsstillende kortløsning uten kreditt. 2. NAVs klienter er tidvis avhengig av relativt raske utbetalinger, det vil si at klienten trenger pengene samme dag. Tilbyder må beskrive hvordan dette behovet planlegges dekket ved en kortløsning. 3. Alle klienter ved NAV, med unntak av personer uten identitetspapirer og liknende, bør kunne få opprettet konti, selv om de ikke er funnet kredittverdige. Utbetalinger fra NAV til denne kontoen skal ikke dekke negativ saldo. Tilbyder bes beskrive hvilke løsning de kan tilby. Dersom kortløsning (se punkt 1) medfører overtrekk bør dette dekkes av tilbyder. NETTBANKSYSTEM/ELEKTRONISK BETALINGSFORMIDLING Harstad kommune er bruker av økonomisystemet Visma Unique levert av Visma. Utbetalingene skjer hovedsakelig som filoverføringer via nettbank. Kommunen ønsker tilbud på nettbank levert av banken, som fullt ut kan integreres med kommunens reskontrosystem. Det forutsettes videre at tilyder kostnadsfritt besørger all nødvendig opplæring, endring av eksisterende programvare, samt tilknytninger ved evt. Overgang til ny løsning. Det forutsettes at tilbyder kan tilby installasjon og drift av betalingsterminaler og eventuelle fremtidige betalingsterminaler, og at priser spesifiseres ihht. Dette dokumentets del D.5. INFORMASJON/RAPPORTERING Tilbyder må ha lett tilgjengelig nettløsning/informasjonssystem med løpende tilgang til kommunens data. Videre er det ønskelig med likviditetsmodeller med mulighet for å se historikk og å lage prognoser. Tilbyder bes beskrive sin løsning nærmere under konkurransegrunnlagets punkt D.8 Det forventes at tilbyder månedlig oversender detaljert oversikt som viser beregning av perioderenten under konsernkontosystemet. 9

10 KONTAKTPERSONER Det skal oppgis hvilke kontaktpersoner Harstad kommune vil få hos leverandør innenfor følgende ansvarsområder: Hovedansvarlig for at avtalen fungerer mellom banken og Harstad kommune Kontaktperson/er innenfor hovedområder; cash management, plassering og lånesiden, nettverks- og IT-løsninger og evt. Andre områder. Kontaktpersoner ovenfor andre kommunale virksomheter som inngår i hovedbankavtalen. CASH MANAGEMENT / FREMTIDIGE PLANER Harstad kommune ser et potensial mht. utvikling av nye løsninger og effektivisering. Banken bør ha moderne og fremtidsrettede løsninger som et satsningsområde. Banken bes i hovedtrekk beskrive sine fremtidige planer vedrørende blant annet; Nye produktområder, utvikling av betalingsformidlingsløsninger, E-handelsløsninger, B2Bteknologi osv. Det er for Harstad kommune viktig at banken er en pådriver og er fleksibel med hensyn til utviklingen i kommunesektoren. Banken bør vise villighet til å satse på nye løsninger / effektiviseringer av kommunen, samt at banken bør være en pådriver for å få disse løsningene / effektiviseringene gjennomført. Løpende kompetanseoverførsel og tilgang på kompetanse innenfor cash management området vil vektlegges. Omfanget av en eventuell gratis CM-analyse / gjennomgang av kommunen bes beskrevet. Banken bes også beskrive hvordan de i kontraktsperioden vil arbeide sammen med kommunen. RÅDGIVNING INNENFOR FINANSFORVALTNING Kommunen ønsker at tilbyder bistår med rådgivning innenfor plassering og opplåning, dette gjelder også rådgivning innenfor kommunens finansforvaltningsreglement i vid forstand. Kommunen skal imidlertid stå fritt til å benytte andre rådgivere innenfor det samme fagområde også, eventuelt forvaltere hvis det skulle bli aktuelt. KONTANTHÅNDTERING OG DØGNSAFETJENESTER Harstad kommune ønsker tilbud på tjenester innenfor kontanthåndtering og døgnsafe. Noen innbyggere ønsker å betale sin skatt gebyrfritt i kommunekassa, i dag er denne funksjonen overført til nåværende bankforbindelse.. Det er ønskelig at kommunen ved dens innbyggere kan betale disse skatteterminene og avgiftene gebyrfritt i banken, gjerne direkte inn på kommunens konto eller skattekontoen. Vi ber den enkelte leverandør bekrefte om en slik ordning kan godtas. 10

11 C. GRUNNLAGSDATA C.1 GENERELT Kommunekassens betalingsstrømmer ( Alle tall er i tusen kr.) Regnskap Budsjett Øk.plan Øk.plan Øk.plan Drift: Brukerbetalinger Andre salgs- og leieinntekter Overføringer med krav til motytelse Rammetilskudd Andre statlige overføringer Andre overføringer Inntekts- og formuesskatt Eiendomsskatt Andre direkte og indirekte skatter Sum driftsinntekter Lønnsutgifter Sosiale utgifter Kjøp av varer og tjenester som inngår i kommunens tjenesteproduksjon Kjøp av tjenester som erstatter kommunal tjenesteproduksjon Overføringer Avskrivninger Fordelte utgifter Sum driftsutgifter Brutto driftsresultat Renteinntekter og utbytte Mottatte avdrag på utlån Sum eksterne finansinntekter Renteutgifter og låneomkostninger Avdrag på lån Utlån Sum eksterne finansutgifter Resultat eksterne finanstransaksjoner Motpost avskrivninger Netto driftsresultat Bruk av tidligere års regnskapsmessige mindreforbruk

12 C.2 LÅN Lånegjeld fordelt på kreditor pr. 31. des (tusen kr.). TYPE Kommunekassen Lån i Husbanken Lån i finansinstitusjoner (Kommunalbanken, Kommunekreditt) Lån i obligasjonsmarkedet (DnB Nor) Lån i sertifikatmarkedet. 0 Andre lån 0 Samlet gjeld totalt Samlet garantiansvar pr Nye lån i avtaleperioden (som vil bli tatt opp etter tilbudskonkurranse): Opptaksår Antatt nedbetalingstid Volum i kroner Merknad: Volum på lån er opprinnelig budsjettert bruk av lånemidler vedtatt i opprinnelig Virksomhetsplan Låneopptak i 2009 vil bl.a være mindre pga ubenyttede lånemidler ved inngangen av året. Volumet fremover vil avhenge av progresjonen i investeringsprosjektene. Nedbetalingstid vil være lavere enn beskrevet her, men de aller fleste lån er til prosjekter som skal avskrives over 40 år og siden Harstad kommune bruker minimumsavdrag så er antatt nedbetalingstid satt til 40. INNSKUDD/INNESTÅENDE PR. 31. DES (TUSEN KR.). Type Kommunekassen Sum ordinære konti Legatkonti og gavemidler Skattetrekkskonto Fondsplasseringer Total sum

13 C.2 LIKVIDITET Innestående for alle konti siste dag i perioden januar 2008 desember 2008 (ekskl. Overformynderiet): Måned i kr Måned i kr Januar Juli Februar August Mars September April Oktober Mai November Juni Desember C.3 TRANSAKSJONSMENGDE/BETALINGSFORMIDLING FOREGÅENDE ÅR C.3.1 Innbetalinger Årsbasis,ca. (antall) Hyppighet (antall ganger pr. år) Vann, kloakk, renovasjon FOR totalt 4 Byggegebyrer/tilknytning, oppmåling Opphold alders-/sykehjem Totalt Hjemmehjelp Inkl. tall ovenfor Barnehageopphold Totalt Skolefritidsordninger Inkl.tall ovenfor Musikkskole Husleie Andre innbetalinger Sum INKL.komm. avg Fordeling OCR % OCR % ikke OCR 100% C.3.2 Utbetalinger Type krav Årsbasis (antall) Hyppighet (antall ganger pr. ar) Lønnsutbetalinger Utbetalinger utland Andre utbetalinger Sum

14 C.3.3 Innbetalingsmåte Innbetalingsmåte Innbetalingsfordeling i dag (antall ) Standardgiro 0 OCR-giro (Innbetaling uten kid, inkl nattsafe) OCR-returfil ( 10 filer pr uke) 520 Elektroniske innbetalinger uten OCR Avtalegiro uten melding Avtalegiro med melding 0 E-faktura 937 Giromail 0 Inngående SWIFT 0 Kontant innbetaling (Ikke nattsafe) 100 Sum C.3.4 Utbetalingsmåte UTBETALINGSMÅTE Utbetalingsfordeling i dag (antall) Manuelle tjenester Sjekk 750* Utenlandssjekk 0 Brevgiro belastet konto 0 Annet (spesifiser) 210 Utgående elektroniske transaksjoner - Remittering/filoverførsel via BBS Lønnsoverførsel Filoverførsel uten melding Filoverførsel m/melding Filoverførsel m/kid nr. Filoverførsel m/utbet.anv. - Remittering/filoverførsel via bankens system(nettbank) Lønnsoverførsel Filoverførsel med strukturert melding Filoverførsel uten melding 0 Filoverførsel m/melding Filoverførsel m/kid nr Filoverførsel m/utbet.anv. 200 Kontoreguleringer, konto til konto i egen bank Kontoreguleringer, fra kto i egen bank til kto i annen bank 8 Annet(spesifiser) SWIFT med IBAN 30 SUM

15 C.4.5 Dagens bruk av nettbank Tjeneste Bruk Minutter pålogget gjennomsnitt pr. dag 40 Antall brukere med online tilgang til banken 9 Antall brukere med systemtilgang lokalt 1 Antall konti 25 Antall overf. av kontoinformasjon. 100 pr år Antall betalingsterminaler 1på parkering C.6 KOMMUNENS DATALØSNING Harstad kommune er bruker av økonomisystemet Visma Uniqe levert av Visma. Utbetalingene skjer hovedsakelig som filoverføringer til banken. C.7 KOMMUNENS TREKKRAMME Som en del av konsernkontosystemet, kan det være ønskelig å etablere ei låneramme/overtrekksramme. Lånerammen kan fritt kunne utnyttes som kortsiktig trekk på konsernkonto for innskudd. Ønsket kredittramme: 60 Millioner kroner C.8 BETALINGSFORMIDLING /CASH MANAGEMENT Harstad kommune bruker i dag følgende: Tjeneste E-Faktura B2C E-Faktura B2B Avtalegiro Bank ID Sosialkort/kontantkort I BRUK Ikke i bruk I bruk I bruk I bruk 15

16 D. TILBUDSSKJEMA D.1 KONTOORGANISERING/KONSERNKONTO/LÅNERAMME Tilbys konsernkonto i samsvar med tilbudsspesifikasjonen: JA NEI Hvis NEI, spesifiser alternativer: Jfr. Vedlegg nr.: Oppgi hvilke gebyrer De tar for å opprette ønsket kontosystem for kommunen (om det er felt som ikke er utfylt antas det at det ikke finnes noe gebyr for dette): Inngangsgebyr Årlige administrasjonsgebyr hele systemet Årlige gebyr pr. underkonto Årlige gebyr pr. konto med rapportering Årlige gebyr for internrenteberegning pr. konto Opprettelse av nye konti pr. konto Endring av vilkår pr. konto Kroner Sosialforvaltningen Kroner Abonnement hovedkonto pr år Abonnement sideklientkonto pr år Etablering av ny forvaltningskonto Oppgi eventuelle andre kostnader som vil/kan påløpe og om disponeringen av kontiene er underlagt bestemte vilkår: Jfr. Vedlegg nr.: Innvilget låneramme, mill. kr.: 60 16

17 D.2 RENTEBETINGELSER OG GEBYRER Spesifiser rentebetingelsene i tabellen under. Ved p.t. betingelser oppgis innskudd/lånerente. Referanserente NIBOR 1 MND NIBOR 3 MND Netto innskudd 1 margin mot basis i % Netto lån 2 margin mot basis i % Trekkrettighet, årlig provisjon i % D.2.1 Rentefastsettelsesmetode (ved bruk av referanserente): Spesifiser den rentefastsettelsesmetode som banken benytter. Dersom en ved referanse til NIBOR benytter noe annet en nominell rente hentet direkte fra skjerm (eks. omregnet fra 365/360 til 365/365), bes dette presisert. Jfr. Vedlegg nr.: D.2.2 Kapitalisering og gebyrer (transaksjonskostnader) m.v.: Renteberegning basert på daglig saldo: JA NEI Hvis NEI, spesifiser alternativer: Jfr. Vedlegg nr.: Kapitalisering av netto innskuddsrente, ganger pr. år: Kapitalisiering av netto lånerente, ganger pr. år: Belastning av gebyrer ifm. Bet. Form. Og lignende, ganger pr. år: Renteberegningsmetode: Generelle kommentarer til rentebetingelser og gebyrer: Jfr. Vedlegg nr.: 1 Med netto innskuddssituasjon menes at kommunen ved saldoberegning har totale ordinære innskudd som overstiger totale driftskreditter innenfor konsernkontosystemet. 2 Med netto lånesituasjon menes at kommunen ved saldoberegning har totale driftskreditter som overstiger totale ordinære innskudd innenfor konsernkontosystemet. 17

18 D.3 BETALINGSFORMIDLING D.3.1 Utbetalinger Angi hvilke gebyrer De vil beregne for følgende utbetalingstransaksjoner til leverandører (transaksjonsoppdrag som ikke er oppført med gebyr forutsettes å være gratis): Manuelle tjenester/blankettbasert betalingsformidling Sjekk pr. belastet sjekk Utenlandssjekk pr. belastet sjekk Brevgiro belastet konto pr. giro Kroner Remittering/filoverførsel BBS Medium Lønnsoverførsel Uten melding Med melding Med KID Utbetalingsanvisning Remittering/filoverførsel via BBS/Postbanken, kroner pr. transaksjon Overførsel via bankens system, kroner pr. transaksjon Remittering/filoverføring via egen bedriftsterminalsystem, kroner pr. transaksjon Lønnsoverførsel Uten melding Med melding Med strukturert melding Med KID Utbetalingsanvisning Pris pr. kontoregulering Swift med IBAN D.3.2 Innbetalinger Angi hvilke gebyrer De vil beregne for følgende innbetalingstransaksjoner (transaksjonsoppdrag som ikke er oppført med gebyr forutsettes å være gratis): Betalingsinstrument Standardgiro OCR-giro med melding på kontoutdrag OCR returfil Avtalegiro uten melding - pr. stk. - pr. stk. - pr. henting - pr. stk. Kroner 18

19 Avtalegiro med melding - pr. stk. Elektroniske innbetalinger uten OCR - pr. stk. Cremuldata for bankavstemming, - pr. stk. (eller pr. fil?) Giromail - pr. stk. Tilknytningsavgift e-faktura, engangsavgift E faktura uten fakturahotell - pr. stk. E-faktura med fakturahotell - pr. stk. Årsavgift OCR Årsavgift avtalegiro Årsavgift e-faktura Inngående Swift fra utland Kontant innbetaling i skranke Eventuelt andre aktuelle transaksjonsformer angis også Dersom pris på de enkelte oppdrag varierer i forhold til volum, bes dette angis i eget vedlegg. Jfr. Vedlegg nr.: D.3.3 Andre tilknyttede tjenester Angi hvilke gebyrer De vil beregne for følgende tjenester (oppdrag som ikke er oppført med gebyr forutsettes å være gratis): Tjeneste Enhet, spesifiser: Kroner / % Framskaffelse av bilag -Nettbank Fremskaffelse av bilag -BBS Nattsafetjeneste Telling av skillemynt (i kroner pr. opptelling eller i % av opptalt beløp) pr. opptelling Verditransport henting av kontanter Verditransport levering av kontanter 19

20 D.4 NETTBANKSYSTEMER Angi kostnader for tilgang og bruk av systemet (tjeneste som ikke er oppført med pris antas å være gratis) : Tjeneste Enhet Kroner pr. enhet Innmelding/etableringsavgift Abonnements-/brukeravgift for tjenester, spesifiser omfang Pris pr. bruker/operatør Overføring av konto-informasjon Andre variable kostnader tilknyttet bruk av elektronisk bet. form., spesifiser: Engangsbeløp Pr. bruker Pr. overførsel INFORMASJONSTJENESTER Spesifiser nærmere i eget vedlegg hvilke informasjonstjenester som vil kunne være tilgjengelig innenfor det bedriftsterminalsystemet som tilbys. Jfr. vedlegg nr.: D. 5 BETALINGSTERMINALER Angi kostnader for kommunens bruk av Ved leie: kort-/betalingsterminal Installasjon terminal Månedsleie* Abonnement pr terminal Transaksjonskostnader Oppgjørskostnader *Månedsleien skal inkludere kundeservice, 12-timers bytteservice og nødvendig programvare. Eventuelt andre kostnader forbundet med kort-/betalingsterminaler. Spesifiser innhold i og kostnader tilknyttet de enkelte tjenester: Jfr. vedlegg nr.: 20

21 D. 6 Bank-ID Angi kostnader for kommunens bruk av Bank ID Kroner Etableringsgebyr Abonnement pr. år Andre kostnader D.7 SOSIALKORT / KONTANTKORT Angi kostnader for kommunens bruk av sosialkort/kontantkort/småpengekort Innkjøpskostnad kort Etableringsgebyr abonnement pr bruker pr år pris pr utsendt kort pris pr fylling pris pr transaksjon Andre kostnader med kort Kroner D.8 UTFYLLENDE BESKRIVELSER 21