Hovudbankavtale for Vik kommune

Transkript

1 KONKURRANSEGRUNNLAG Hovudbankavtale for Vik kommune Tilbodsfrist: kl RÅDGIVAR:

2 A. GENERELLE TILBODSREGLAR INNLEIING Formålet med dette tilbodet er at det skal gå klart og tydeleg fram av tilbodet frå banken kva for rentevilkår og gebyr som gjeld for dei tenestene Vik kommune reknar med å nytte seg av i avtaleperioden. Avtalen omfattar Vik kommune. Det skal òg vere høve for andre kommunale verksemder å knyte seg til avtalen, mellom anna alle offentlegrettslege organ og samanslutningar som er danna av Vik kommune, eventuelt i samarbeid med ein eller fleire kommunar, jf. definisjonen i lov om offentlige anskaffelser 2. Aksjeselskap som kommunen er største eigar av, Vik kyrkjelege fellesråd, sokneråd og Vik overformynderi skal òg ha høve til å knyte seg til avtalen, når det gjeld innskot og betalingsformidling. Likeins skal eventuelle nye verksemder som kommunen opprettar i avtaleperioden, ha høve til å slutte seg til avtalen. TILBODSPROSEDYRE Anskaffinga blir gjord som ein konkurranse med forhandling. Tilbodet blir kunngjort direkte i DOFFIN-registeret. GENERELT Grunnlaget for konkurransen er kunngjeringa og dette konkurransegrunnlaget. I tillegg blir eventuelle tilleggsopplysningar og endringar gitt skriftleg i samsvar med konkurranseføresetnadene i punktet Suppleringar/ endringar av konkurransegrunnlaget nedanfor. INFORMASJON OM KOMMUNEN OG TILBODSGRUNNLAGET Det er mogleg å rette supplerande spørsmål til konkurransegrunnlaget. Slike supplerande spørsmål skal vere skriftlege og vere mottekne seinast ei veke før fristen for å levere tilbod. Spørsmål om kommunen eller om konkurransegrunnlaget skal stillast skriftleg til Kommunalbanken ved: Kommunalbanken AS v/tor Christian Hansen eller v/ Steinar Mørch-Olsen Postboks 1210 Vika Postboks 1210 Vika 0110 Oslo 0110 Oslo e-post: tch@kommunalbanken.no sto@kommunalbanken.no Spørsmål skal vere merkte Konkurranse banktenester Vik kommune. 2

3 Alle spørsmål blir anonymiserte, og alle tilbydarar får tilsendt alle spørsmål og eventuelle svar jamleg. SUPPLERINGAR/ ENDRINGAR AV KONKURRANSEGRUNNLAGET Oppdragsgivar tek atterhald om retten til å supplere eller endre konkurransegrunnlaget fram til tilbodsfristen går ut. Dersom endringar kjem så seint at det er vanskeleg for tilbydarane å ta omsyn til suppleringane/endringane når dei utarbeider tilbodet, skal slike endringar presenterast for alle tilbydarar i forhandlingsmøte. Eventuelle endringar av konkurransegrunnlaget blir melde skriftleg til alle tilbydarar. Endringane er gyldige framfor tidlegare mottekne konkurransegrunnlag. TILBODSFRIST, LEVERING AV TILBOD OG VEDSTÅINGSFRIST Tilbodet skal utarbeidast og sendast/leverast i ein original og to komplette kopiar + elektronisk utgåve på CD eller minnepinne (ved motstrid går originaleksemplaret framfor dei andre) i lukka sending merkt: Konkurranse Konkurransegrunnlag Hovudbankavtale for Vik kommune til følgjande adresse: Kommunalbanken AS v/ Tor Christian Hansen Postboks 1210 Vika 0110 Oslo Besøksadresse: Haakon VII g. 5B, 5. etasje (inngang frå Munkedamsveien) Tilbodet må vere Kommunalbanken i hende på denne adressa seinast fredag kl Innan denne datoen og klokkeslettet må tilbodet vere overlevert til den rette adressa. Tilbodsfristen er absolutt. Tilbod som blir mottekne etter tilbodsfristen, blir returnerte til sendaren i uopna tilstand. Tilbod som blir sende på telefaks, e-post eller anna form for elektronisk dokumentoverføring, blir ikkje aksepterte. Dei eventuelle kostnadene tilbydarane har i samband med anskaffingsprosessen, skal dekkjast fullt ut av dei respektive tilbydarane. Tilbod som er leverte innan fristen går ut, blir ikkje leverte tilbake. Tilbodet skal stå ved lag til

4 TILBAKEKALLING ELLER ENDRINGAR I INNSENDE TILBOD Tilbakekalling eller endringar i tilbodet før utløpet av tilbodsfristen må, for å vere gyldige, ha kome fram til oppdragsgivar på same adresse som tilbodet, før tilbodsfristen går ut. Tilbakekalling og endringar skal skje skriftleg. Endringar av tilbodet blir sedde på som eitt nytt tilbod. Endringar skal vere skriftlege og underskrivne av ein som har fullmakt til å pådra tilbydar pliktene. TILBODSOPNING Tilbodsopninga er lukka, og skjer hos Kommunalbanken den , kl SPRÅKKRAV Tilbodet med dokument som høyrer til, skal vere på norsk. KRAV TIL UTFORMING AV TILBODET Tilbodet skal utformast innanfor dei kriteria som er spesifiserte i dette dokumentet. Utfyllande kommentarar skal givast i oversendingsbrev og i vedlegg. Vi ber om at utkast til avtaletekst blir lagt ved tilbodet. KVALIFIKASJONSKRAV Manglande dokumentasjon eller mangelfull oppfylling av kvalifikasjonskrava kan føre til at tilbydar blir avvist frå konkurransen. Tilbydar må ha tilstrekkeleg kompetanse til å kunne oppfylle oppdraget, og bør blant anna ha tidlegare erfaring med tilsvarande oppdrag. Dokumentasjon som skal leggjast ved: Tilbydar skal vere ein bank som er registrert i føretaksregisteret, og skal leggje ved firmaattest e.l. Det skal leggjast fram garantiar for at tilstrekkelege ressursar blir sette inn når ny bankavtale tek til å gjelde. Tilbydar må oppfylle lovbestemte krav i Noreg innanfor helse, miljø og sikkerheit. Dokumentasjon som skal leggjast ved: - HMS-attest Tilbydar skal ha tilstrekkeleg økonomisk evne og sikkerheit til å kunne gjennomføre kontraktspliktene. Dokumentasjon som skal leggjast ved: - Skatteattest for skatt og meirverdiavgift (TO attestar) i samsvar med skjema RF Attesten skal ikkje vere eldre enn seks månader rekna frå utløpet av tilbodsfristen. - Framlegging av årsrekneskapen til føretaket eller utdrag frå rekneskapen. Tilbodet skal utformast innanfor dei kriteria som er spesifiserte i dette dokumentet. 4

5 Ved levering av tilbod skal dei vedlagde skjema under del D brukast. Utfyllande kommentarar skal givast i oversendingsbrev og i vedlegg til dei enkelte skjema. KRITERIUM FOR VAL AV TILBOD Basert på dei tilboda som kjem inn, vil kommunen velje det som totalt sett er det økonomisk sett mest fordelaktige tilbodet for kommunen. Som del av tilbodet ber vi tilbydarane også gi opp referansar frå tilsvarande oppdrag. Når kommunen skal vurdere kva som økonomisk sett er det mest fordelaktige tilbodet, vil vi leggje vekt på følgjande: A Pris: Prisen på dei tenestene som blir tilbodne (renter, gebyr, valuteringsreglar, betalingsterminalar o.l.). Eventuelle påviselege omstillingskostnader som er knytte til skifte av hovudbank, og som ny bank vil fakturere kommunen, må førast opp. B Cash management Det blir lagt særleg vekt på følgjande i tilbodet frå banken: Beskriving av produktutvikling innanfor nye betalingsformidlingsløysingar, E- handelsløysingar, B2B-teknologi osv. Avsett kompetanse i bankens kundeteam. Omfanget av ein eventuell gratis CM-analyse / gjennomgang av kommunen. Bankens vilje til jamleg kompetanseoverføring innanfor cash management-området. Opplæring av tilsette i både kommunen og verksemder som inngår i bankavtalen. Bankens beskriving av korleis dei i kontraktsperioden vil samarbeide med kommunen innanfor dette fagfeltet. C Service og teknisk bistand: Praktiske løysingar på kommunens behov for kontanthandtering, nattsafe, teljing av skiljemynt, installering av bedriftsterminal. Tilgjenge. Det blir lagt vekt på kva slags løysingar som blir tilbodne for å dekkje kommunens kontantbehov. Bankar utan filial/filialar i kommunen blir bedne om å gjere greie for korleis desse behova kan dekkjast. Oppetid på nettbank, betalingsterminalar og minibankar. Service og oppfølging i det daglege. Inntrykk av tilbydars presentasjon i oppklaringsmøte/forhandlingsmøte D Tilgang på rådgivingskompetanse Kva for kompetanse, service og oppfølging banken kan tilby kommunen generelt og i det daglege, innanfor vanleg drift, finansrådgiving, rentespørsmål, samfunnsøkonomi, og bankens kompetanse innanfor kommunal økonomi. 5

6 Rådgiving og informasjon om plasserings- og lånealternativ, nytt regelverk, nye bankløysingar. Tilgang til aktuelle kurs, seminar og konferansar som vil bidra til å utvikle Vik kommune (eventuelt mot vederlag). Kommunen ber om at kvart enkelt punkt blir beskrive i tilbodsskjemaet punkt D.8. Kriteria blir vektlagde på denne måten: Kriterium: Vekting A Pris 60 % B Cash management 15 % C Service og teknisk bistand 20 % D Tilgang på rådgivingskompetanse 5 % Bankane blir vurderte på ein skala frå 1 til 10 der 10 er beste poengsum. Innanfor kriteria A) Pris, B) Cash Management (underpunkta Bankens vilje til jamleg kompetanseoverføring innanfor cash management-området, omfang av gratis CManalyse / gjennomgang av kommunen og Bankens beskriving av korleis dei i kontraktsperioden vil samarbeide med kommunen innanfor dette fagfeltet ) og C) Service og teknisk bistand (underpunkt service i det daglege ) får beste bank karakteren 10. Innanfor kriterium C) Service og teknisk bistand, underpunkt Inntrykk av tilbydars presentasjon i oppklaringsmøte/forhandlingsmøte skal kommunens representantar under forhandlingsmøta gi ei scorevurdering av dei ulike tilbydarane. Scorevurderinga blir gitt etter at alle tilbydarar har presentert seg og sitt tilbod (scorevurdering frå 1 til 10). På dei andre underpunkta kan tilbydarar som dekkjer kommunens behov fullt ut, få karakteren 10. AVGJERDSPROSESSEN I KOMMUNEN Deltakande bankar blir inviterte til oppklaringsmøte/forhandlingsmøte med kommunen før den endelege avgjerda blir teken. Kommunalbanken utarbeider ein fortruleg rapport med vurderingar og tilrådringar som blir oversende til rådmannen. Vedtaket om val av nytt hovudbanksamband blir fatta av rådmannen. MELDING OG TILDELING/KONTRAKTSINNGÅING Oppdragsgivars avgjerd om kva for tilbod som er valt, blir meldt skriftleg samtidig til alle tilbydarane i rimeleg tid før kontrakten blir inngått. Melding blir send av Kommunalbanken. 6

7 B. TILBODSKRITERIUM TIDSLENGD PÅ AVTALEN Vik kommune ønskjer å inngå ein treårig avtale med opsjon på forlenging i eitt år. Kvart halvår skal det vere oppfølgingsmøte der ein diskuterer det generelle samarbeidet, nye tenester eller liknande. Avtalen går ut etter tre år dersom ikkje kommunen innan seks månader før dette tidspunktet har varsla banken om at kommunen ønskjer å forlengje avtalen i eitt år. Gebyr og rentemarginar som går fram av avtalen, skal i utgangspunktet gjelde for heile avtaleperioden. Det blir likevel opna for at det i avtalen kan leggjast inn klausular som gir banken rett til slike endringar under heilt spesielle forhold (ekstrem valuta-uro o.l.), der ei eventuell referanserente på kort eller lang sikt blir rekna som ueigna til sitt formål. Det blir òg opna for at det i avtalen blir lagt inn ein klausul om endringar i gebyr i tilfelle der utanforliggjande forhold pålegg bankane å gjere omfattande og generelle endringar i sin gebyrpolitikk. Utkast til avtaletekst må leggjast ved tilbodet. KONTOORGANISERING/KONSERNKONTOSYSTEM/LÅNERAMME Vik kommune vurderer å ha eit konsernkontosystem der alle kontoar som høyrer til Vik kommune, skal inngå. Konsernkontosystemet skal ha ein hovudkonto som viser kommunen sin nettoposisjon mot banken. I tillegg blir det oppretta underkontoar både for innskot og kassakredittar etter kommunen sine behov. Netto saldo på innskot/lån på det øvste nivået skal vere utgangspunktet for dei daglege renteberekningane. Utanfor konsernkontosystemet ønskjer Vik kommune å ha eigen konto for skattetrekksmidlar. Vik kommune kjem i periodar til å ha behov for å finansiere investeringar innanfor bankavtalen. Som ein del av det utvida konsernkontosystemet ønskjer ein å etablere ei låneramme/trekkramme på 20 mill. kr. Låneramma skal fritt kunne utnyttast som kortsiktig trekk på konsernkonto for innskot. Kommunen ønskjer å fastsetje internrentevilkår på ulike underkontoar sjølv. Dessutan ønskjer kommunen å leggje inn beløpsavgrensing og disposisjonsrett for dei ulike underkontoane. Konsernkontosystemet og nettbankløysinga må ha moglegheit til å handtere dette. RENTEVILKÅR OG GEBYR Vik kommunes rente overfor banken skal bereknast ut frå netto av innskot og lån innanfor etablert låneramme. 7

8 Bundne innskot som er nemnde ovanfor, skal haldast utanfor konsernkontosystemet, men desse kontoane skal ha same innskotsrente som blir gitt innanfor konsernkontosystemet. Andre krav til renteberekning og gebyr Kommunen ønskjer at renta blir fastsett med utgangspunkt i tre månaders NIBOR, alternativt ein månads NIBOR. Renta bør bereknast ut frå dagleg saldo, og renteberekninga skal om mogleg kalkulerast etter act./360 dagar i året. Renta bør kapitaliserast kvart kvartal. Eventuelle gebyr bør fortrinnsvis belastast etterskotsvis pr. kvartal, men alternativ kan givast opp. Andre rentealternativ kan vurderast. AVGRENSINGAR PÅ INNSKOT OG LÅN Vik kommune ønskjer å oppnå tilfredsstillande avkasting på dei likvide midlane sine i samsvar med kommunens finansreglement. Dersom kommunen kan oppnå betre avkasting på midlane ved å plassere dei andre stader enn i avtalebanken, skal kommunen ha rett til det. Det skal med andre ord ikkje finnast nokon avgrensingar for plassering av likvide midlar utanfor avtalebanken. Kommunen skal ha fritt høve til opplåning innanfor avtalen, innanfor den låneramma som er avtala. Det er ein føresetnad at kommunen sørgjer for alle formelle vedtak og godkjenningar før kredittane blir innvilga. Kommunen ønskjer likevel å ta opp nedbetalingslån etter gjennomført tilbodsrunde. Det skal ikkje finnast noka avgrensing for låneopptak utanfor bankavtalen. BETALINGSFORMIDLING Utbetalingane frå Vik kommune skjer pr. i dag hovudsakleg som filoverføringar frå kommunane sitt økonomisystem Visma enterprice via nettbank. Transaksjonsmengda tilseier at kommunen har store kostnader i samband med betalingsgebyr o.l. For å kunne vurdere desse ber vi om at alle kostnader tilknytte bruk av betalingsformidlingstenester blir spesifiserte i samsvar med det vedlagde skjemaet. Gebyra skal spesifiserast med kor mange transaksjonar ein har hatt i kvar periode. Ved plassering av overskotslikviditet kan det òg vere aktuelt for kommunen å ta ut og setje inn relativt store beløp frå banken. Kommunen forventar likevel at bankane vil tilby 0-float. Vi ber om at avvik frå dette blir kommentert i tilbodet. Sosialtenesta i NAV har på vegner av Vik kommune følgjande behov: 1. Kommunen ved NAV administrerer enkelte klientars personlege økonomi. Dagens ordning fungerer godt. Kommunen ved NAV har derfor behov for løysingar med tanke på administrering av enkelte brukarars økonomi (nettbankstyring). Det blir 8

9 oppretta inntil to nettbankkontoar pr. klient der brukars inntekter og utgifter blir forvalta etter eigne avtalar som er inngått med kvar enkelt klient. Det er NAV som styrer/forvaltar kontoen i samsvar med avtale. Klienten skal ikkje kunne belaste kontoen på nokon måte, men har innsynsrett. Kontantuttak etter uttaksmelding (utskriven av NAV) må kunne løysast inn på eit kontor i kommunens område, eller gjennom anna tilfredsstillande løysing (kortløysing). 2. NAVs klientar er tidvis avhengige av relativt raske utbetalingar, det vil seie at klienten treng pengane same dag. Til dette bruker ein i dag uttaksmelding. Tilbydar må beskrive korleis dette behovet kan dekkjast. Vi ber tilbydar i tillegg beskrive eventuelle alternative løysingar på dette. 3. Alle klientar ved NAV, med unntak av personar utan identitetspapir og liknande, bør kunne få oppretta kontoar, sjølv om dei ikkje er funne kredittverdige. Utbetalingar frå NAV til denne kontoen skal ikkje dekkje negativ saldo. Vi ber tilbydar beskrive kva for løysing han kan tilby. Dersom kortløysing (sjå punkt 1) medfører overtrekk, bør dette dekkjast av tilbydar. NETTBANKSYSTEM/ELEKTRONISK BETALINGSFORMIDLING Vik kommune bruker i dag økonomisystemet Visma enterprise, som er levert av Visma. Utbetalingane skjer hovudsakleg som filoverføringar via nettbank. Kommunen ønskjer tilbod på nettbank som blir levert av banken. Nettbanken må kunne integrerast med kommunens reskontrosystem fullt ut. Det er vidare ein føresetnad at tilbydar kostnadsfritt står for all nødvendig opplæring, endring av eksisterande programvare, og tilknytingar ved eventuell overgang til ny løysing. Det er ein føresetnad at tilbydar kan tilby installasjon og drift av betalingsterminalar og eventuelle framtidige betalingsterminalar, og at prisar blir spesifiserte i samsvar med del D.5 i dette dokumentet. INFORMASJON/RAPPORTERING Tilbydar må ha lett tilgjengeleg nettløysing/informasjonssystem med jamleg tilgang til kommunens data. Vidare er det ønskjeleg med likviditetsmodellar med høve til å sjå historikk og å lage prognosar. Ny forskrift for kommunars og fylkeskommunars finansforvaltning inneheld krav til innhald i rapportering til kommunestyret. Det er ønskjeleg at tilbydar kan tilby kommunen rapporteringsverktøy som er tilpassa krava i ny finansforskrift. Vi ber tilbydar beskrive sine løysingar nærmare under punkt D.8 i konkurransegrunnlaget. 9

10 Det blir forventa at tilbydar månadleg sender ei detaljert oversikt som viser berekning av perioderenta under konsernkontosystemet. KONTAKTPERSONAR Det skal opplysast kva for kontaktpersonar Vik kommune kjem til å få hos leverandør innanfor følgjande ansvarsområde: Hovudansvarleg for at avtalen fungerer mellom banken og Vik kommune Kontaktperson/kontaktpersonar innanfor hovudområda cash management, plasserings- og lånesida, nettverks- og IT-løysingar og ev. andre område. Kontaktpersonar overfor andre kommunale verksemder som inngår i hovudbankavtalen. CASH MANAGEMENT / FRAMTIDIGE PLANAR Vik kommune ser eit potensial i å utvikle nye løysingar og effektivisere. Banken bør ha moderne og framtidsretta løysingar som eit satsingsområde. Vi ber banken i hovudtrekk beskrive dei framtidige planane sine om mellom anna: nye produktområde, utvikling av betalingsformidlingsløysingar, E-handelsløysingar, B2B-teknologi osv. For Vik kommune er det viktig at banken er ein pådrivar og er fleksibel med tanke på utviklinga i kommunesektoren. Banken bør vise at han er villig til å satse på nye løysingar /effektiviseringar av kommunen, og banken bør vere ein pådrivar for å få gjennomført desse løysingane / effektiviseringane. Det blir lagt vekt på jamleg kompetanseoverføring og tilgang på kompetanse innanfor cash management-området. Vi ber om at omfanget av ein eventuell gratis CM-analyse / gjennomgang av kommunen blir beskrive. Vi ber òg banken beskrive korleis han i kontraktsperioden vil arbeide saman med kommunen. RÅDGIVING INNANFOR FINANSFORVALTNING Kommunen ønskjer at tilbydar hjelper til med rådgiving innanfor plassering og opplåning. Dette gjeld også rådgiving innanfor kommunens finansforvaltningsreglement i vid forstand. Kommunen skal likevel stå fritt til også å nytte andre rådgivarar innanfor det same fagområde, eventuelt forvaltarar viss det skulle bli aktuelt. KONTANTHANDTERING OG DØGNSAFETENESTER Vik kommune ønskjer tilbod på tenester innanfor kontanthandtering og døgnsafe. 10

11 C. GRUNNLAGSDATA C.1 GENERELT Kommunekassens betalingsstraumar (tusen kr) Drift: Brukarbetalingar Andre sals- og leigeinntekter Overføringar med krav til motyting Rammetilskot Andre statlege overføringar Andre overføringar Inntekts- og formuesskatt Eigedomsskatt Andre direkte og indirekte skattar Sum driftsinntekter Lønnsutgifter Sosiale utgifter Kjøp av varer og tenester som inngår i kommunens tenesteproduksjon Kjøp av tenester som erstattar kommunal tenesteproduksjon Overføringar Avskrivingar Fordelte utgifter Sum driftsutgifter Brutto driftsresultat Renteinntekter og utbytte Mottekne avdrag på utlån Sum eksterne finansinntekter Renteutgifter og lånekostnader Avdrag på lån Utlån Sum eksterne finansutgifter Resultat eksterne finanstransaksjonar Motpost avskrivingar Netto driftsresultat Bruk av tidlegare års rekneskapsmessige mindreforbruk Rekneskap Budsjett Øk.plan Øk.plan Øk.plan

12 C.2 LÅN Lånegjeld fordelt på kreditor pr. 31. des (tusen kr) TYPE Kommunekassen Lån i Husbanken Lån i finansinstitusjonar Lån i obligasjonsmarknaden Lån i sertifikatmarknaden Andre lån (Pensjonsforpliktingar) Samla gjeld totalt Samla garantiansvar pr C.3 INNSKOT Innskot/inneståande pr (i tusen kr) Type Kommunekassen Sum ordinære kontoar Legatkontoar og gåvemidlar Skattetrekkskonto Fondsplasseringar Total sum ER DET PLANLAGT SAL AV AKTIVA SOM KJEM TIL Å PÅVERKE LIKVIDITETSSITUASJONEN I AVTALEPERIODEN? (F.EKS. SAL AV EIGEDOMMAR, AKSJAR OG LIKNANDE) MRK: ikkje avklart Inneståande for alle kommunekassens kontoar siste dag i månaden for perioden januar 2009 til desember 2009 (ekskl. Overformynderiet): Månad i 1000 kr Månad i 1000 kr Januar Juli Februar August Mars September April Oktober Mai November

13 Juni Desember C.4 TRANSAKSJONSMENGD/BETALINGSFORMIDLING FØREGÅANDE ÅR KOMMUNEKASSEN C.4.1 Innbetalingar (kommunale faktureringar) Type krav Årsbasis, ca. (kor mange) Kor ofte (kor mange gonger pr. år) Vatn, kloakk, renovasjon Byggjegebyr/tilknyting, oppmåling 2. Opphald alders Fordeling OCR % OCR % ikkje OCR /sjukeheim 3. Heimehjelp 4. Barnehageopphald Skulefritidsordningar 6. Musikkskule Husleige Andre innbetalingar Sum C.4.2 Utbetalingar Type krav Årsbasis (kor mange) Kor ofte (kor mange gonger pr. år) Lønnsutbetalingar Utbetalingar utland 10 Andre utbetalingar Sum C.4.3 Innbetalingsmåte Innbetalingsmåte Standardgiro OCR-giro Innbetalingsfordeling i dag (kor mange ) 13

14 OCR-returfil Elektroniske innbetalingar utan OCR Avtalegiro utan melding Avtalegiro med melding (aukande) E-faktura 12 Giromail Inngåande SWIFT Kontant innbetaling 20 Sum C.4.4 Utbetalingsmåte UTBETALINGSMÅTE Utbetalingsfordeling i dag (kor mange) Manuelle tenester Sjekk 10 Utanlandssjekk Brevgiro belasta konto Anna (spesifiser) Utgåande elektroniske transaksjonar Remittering/filoverføring via BBS Lønnsoverføring 5500 Filoverføring utan melding Filoverføring m/melding Filoverføring m/kid nr Filoverføring m/utbetalt tilvising Anna (spesifiser) Remittering/filoverføring via bankens system (nettbank) Lønnsoverføring Filoverføring med strukturert melding 1200 Filoverføring utan melding Filoverføring m/melding Filoverføring m/kid-nr. Filoverføring m/utbetalt tilvising 100 Kontoreguleringar, konto til konto i eigen bank 5 Kontoreguleringar, frå kto i eigen bank til kto i annan bank Anna (spesifiser) SWIFT med IBAN 10 SUM

15 C.4.5 Dagens bruk av nettbank Teneste Bruk Minutt pålogga gjennomsnitt pr. dag 60 Talet på brukarar med online tilgang til banken 3 Talet på brukarar med systemtilgang lokalt 3 Talet på kontoar 7 Talet på overføringar av kontoinformasjon Talet på betalingsterminalar 1 C.6 KOMMUNENS DATALØYSING Vik kommune er brukar av økonomisystemet Visma enterprise 2009, 2.05, levert av Visma AS. Utbetalingane skjer hovudsakleg som filoverføringar frå Vik kommune til BBS. For lønnsoverføringar gjeld det same. C.7 KOMMUNENS TREKKRAMME Som ein del av det utvida konsernkontosystemet kan det vere ønskjeleg å etablere ei låneramme/overtrekksramme. Låneramma kan fritt utnyttast som kortsiktig trekk på konsernkonto for innskot. Ønskt kredittramme: 20 millionar kroner C.8 BETALINGSFORMIDLING /CASH MANAGEMENT Vik kommune bruker i dag følgjande: Teneste E-Faktura B2C E-Faktura B2B Avtalegiro Bank ID Sosialkort/kontantkort I BRUK x x 15

16 D. Tilbodsskjema D.1 KONTOORGANISERING/KONSERNKONTO/LÅNERAMME Tilbyr banken konsernkonto i samsvar med tilbodsspesifikasjonen: JA NEI Viss NEI, spesifiser alternativ: Jf. vedlegg nr.: Gi opp kva for gebyr banken tek for å opprette ønskt kontosystem for kommunen (om det er felt som ikkje er utfylte, går vi ut frå at det ikkje er noko gebyr for dette): Inngangsgebyr Årlege administrasjonsgebyr heile systemet Årlege gebyr pr. underkonto Årlege gebyr pr. konto med rapportering Årlege gebyr for internrenteberekning pr. konto Oppretting av nye kontoar pr. konto Endring av vilkår pr. konto Kroner Sosialforvaltninga Kroner Abonnement hovudkonto pr. år Abonnement sideklientkonto pr. år Etablering av ny forvaltningskonto Gi opp eventuelle andre kostnader som kan kome på, og om disponeringa av kontoane er underlagd bestemte vilkår: Jf. vedlegg nr.: Innvilga låneramme, mill. kr: 20 16

17 D.2 RENTEVILKÅR OG GEBYR Spesifiser rentevilkåra i tabellen under. Gi opp innskot/lånerente ved vilkår p.t. Referanserente NIBOR 3 MND. (NIBOR 1 MND.) Netto innskot 1 margin mot basis i % Netto lån 2 margin mot basis i % Trekkrett, årleg provisjon i % D. 2.1 Rentefastsetjingsmetode (ved bruk av referanserente): Spesifiser den rentefastsetjingsmetoden som banken nyttar. Dersom ein ved referanse til NIBOR nyttar noko anna enn nominell rente henta direkte frå skjerm (f.eks. omrekna frå 365/360 til 365/365), ber vi om at det blir presisert. Jf. vedlegg nr.: D. 2.2 Kapitalisering og gebyr (transaksjonskostnader) o.l.: Renteberekning basert på dagleg saldo: JA NEI Viss NEI, spesifiser alternativ: Jf. vedlegg nr.: Kapitalisering av netto innskotsrente, gonger pr. år: Kapitalisering av netto lånerente, gonger pr. år: Belastning av gebyr i samband med betalingsform o.l., gonger pr. år: Renteberekningsmetode: Generelle kommentarar til rentevilkår og gebyr: Jf. vedlegg nr.: 1 Med netto innskotssituasjon meiner vi at kommunen ved saldoberekning har totale ordinære innskot som går over totale driftskredittar innanfor konsernkontosystemet. 2 Med netto lånesituasjon meiner vi at kommunen ved saldoberekning har totale driftskredittar som går over totale ordinære innskot innanfor konsernkontosystemet. 17

18 D. 3 BETALINGSFORMIDLING D. 3.1 Utbetalingar Gi opp kva for gebyr banken vil berekne for følgjande utbetalingstransaksjonar til leverandørar (transaksjonsoppdrag som ikkje er oppførte med gebyr, går vi ut frå er gratis): Manuelle tenester/blankettbasert betalingsformidling Sjekk pr. belasta sjekk Utanlandssjekk pr. belasta sjekk Brevgiro belasta konto pr. giro Kroner Remittering/filoverføring BBS Medium Lønnsoverføring Med melding Med KID Utbetalingstilvising Remittering/filoverføring via BBS/Postbanken, kroner pr. transaksjon Overføring via bankens system, kroner pr. transaksjon Remittering/filoverføring via eige nettbanksystem, kroner pr. transaksjon Lønnsoverføring Med melding Med strukturert melding Med KID Utbetalingstilvising Avtalegiro Pris pr. kontoregulering Swift med IBAN SEPA utland D. 3.2 Innbetalingar Gi opp kva for gebyr banken vil berekne for følgjande innbetalingstransaksjonar (transaksjonsoppdrag som ikkje er oppførte med gebyr, reknar vi med er gratis): Betalingsinstrument Standardgiro OCR-giro med melding på kontoutdrag - pr. stk. - pr. stk. Kroner 18

19 OCR returfil - pr. henting Avtalegiro utan melding - pr. stk. Avtalegiro med melding - pr. stk. Elektroniske innbetalingar utan OCR - pr. stk. Cremuldata for bankavstemming - pr. stk. (eller pr. fil?) Giromail - pr. stk. Tilknytingsavgift e-faktura B2C, eingongsavgift E-faktura B2C utan fakturahotell - pr. stk. E-faktura B2C med fakturahotell - pr. stk. Tilknytingsavgift e-faktura B2B, eingongsavgift E-faktura B2B utan fakturahotell - pr. stk. E-faktura B2B med fakturahotell - pr. stk. Årsavgift OCR Årsavgift avtalegiro Årsavgift e-faktura Inngåande Swift frå utland Kontant innbetaling i skranke Eventuelt andre aktuelle transaksjonsformer skal òg førast opp Dersom pris på dei enkelte oppdraga varierer i forhold til volum, ber vi om at dette blir oppgitt i eige vedlegg. Jf. vedlegg nr.: D. 3.3 Andre tilknytte tenester Gi opp kva for gebyr banken vil berekne for følgjande tenester (oppdrag som ikkje er oppførte med gebyr, går vi ut frå er gratis): Teneste Eining, spesifiser: Kroner / % Framskaffing av bilag nettbank Framskaffing av bilag BBS Nattsafeteneste Teljing av skiljemynt (i kroner pr. oppteljing eller i % av opptalt beløp) pr. oppteljing Verditransport henting av kontantar 19

20 Verditransport levering av kontantar D.4 NETTBANKSYSTEM Gi opp kostnader for tilgang og bruk av systemet (teneste som ikkje er oppført med pris, blir rekna for å vere gratis) : Teneste Eining Kroner pr. eining Innmelding/etableringsavgift Abonnements-/brukaravgift for tenester, spesifiser omfang Pris pr. brukar/operatør Overføring av konto-informasjon Andre variable kostnader tilknytte bruk av elektronisk bet. form., spesifiser: Eingongsbeløp Pr. brukar Pr. overføring INFORMASJONSTENESTER Spesifiser nærmare i eige vedlegg kva for informasjonstenester som kan vere tilgjengelege innanfor det bedriftsterminalsystemet som blir tilbode. Jf. vedlegg nr.: D.5 BETALINGSTERMINALAR Gi opp kostnader for kommunens bruk av Ved leige: kort-/betalingsterminal Installasjon terminal Månadsleige* Abonnement pr. terminal Transaksjonskostnader Oppgjerskostnader *Månadsleiga skal inkludere kundeservice, 12-timars byteservice og nødvendig programvare. Eventuelt andre kostnader knytte til kort-/betalingsterminalar. Spesifiser innhald i og kostnader knytte til dei enkelte tenestene: Jf. vedlegg nr.: 20

21 D.6 Bank-ID Gi opp kostnader for kommunens bruk av Bank-ID Kroner Etableringsgebyr Abonnement pr. år Autorisering Signering Andre kostnader D.7 SOSIALKORT / KONTANTKORT Gi opp kostnader for kommunens bruk av sosialkort/kontantkort/småpengekort Innkjøpskostnad kort Etableringsgebyr Abonnement pr. brukar pr år Pris pr. utsendt kort Pris pr. fylling Pris pr. transaksjon Andre kostnader med kort Kroner D.8 UTFYLLANDE BESKRIVINGAR 21