Hovedbankavtale for Trondheim kommune

Transkript

1 KONKURRANSEGRUNNLAG Åpen anbudskonkurranse Hovedbankavtale for Trondheim kommune For perioden med opsjon på 1 års forlengelse av avtalen (fra ) Trondheim kommunes ref. nr. i anbudsperioden 11/42701 Innleveringsfrist , kl Side 1

2 Innhold 1. Tilbudsinnbydelse Generelt om oppdraget Samarbeidspartnere Behov Omfang Fremdfriftsplan for anskaffelseseprosessen Kontrakt Kontraktsbestemmelser Kontraktsperiode Prisjustering Lønns- og arbeidsvilkår Kunngjøring Tilleggsopplysninger oppdragsgivers kontaktperson Rettelser, suppleringer eller endringer av konkurransegrunnlaget Omkostninger Regler for gjennomføring av konkurransen Lov og forskrift om offentlige anskaffelser Anskaffelsesprosedyre Offentlig innsyn Forbehold Kvalifikasjonskrav Obligatoriske krav Krav knyttet til leverandørens organisatoriske og juridiske stilling Krav knyttet til leverandørens økonomiske og finansielle stilling Krav knyttet til leverandørens tekniske/faglige kvalifikasjoner HMS -egenerklæring Krav til miljø Lønns og arbeidsvilkår Krav til tilbudet Tilbudets utforming Dokumentasjon -inndeling av tilbud Endring og tilbakekalling av tilbud Side 2

3 4.4 Tilbudsfrist Innleveringssted Vedståelsesfrist Oppdragsgivers behandling av tilbudene Registrering av tilbud Tilbudsåpning Avviste og forkastede tilbud Avgjørelsen av konkurransen Tildelingskriterier Oppdragsgivers beslutning om kontraktstildeling Avvisning Avlysning av konkurransen og totalforkastelse VEDLEGG Vedlegg 1 Kravspesifikasjon V.1.1 Beskrivelse V.1.2 Minimumskrav V Forsikring V Kontoorganisering/konsernkontosystem/trekkrettighet V Rentevilkår og gebyr V Begrensninger på innskudd og trekkramme V Betalingsformidling V Implementering av hovedbankavtale V Kontaktpersoner V.1.3 Tildelingskriterier V A Pris V B. Service og teknisk bistand: V C Cash management V D Tilgang på finans- og bankfaglig kompetanse V Presisering av kriteriene ABCD Vedlegg 2 Tilbudsskjema V.2.1 Kontoorganisering/ konsernkonto/ låneramme V.2.2 Rentebetingelser og gebyrer V Rentefastsettelsesmetode (ved bruk av referanserente): Side 3

4 V Kapitalisering og gebyrer (transaksjonskostnader) m.v.: V.2.3 Betalingsformidling V Utbetalinger V Innbetalinger V Andre tilknyttede tjenester V.2.4 Nettbanksystemer V.2.5 Betalingsterminaler V.2.6 Bank-ID V.2.7 Sosialkort / kontantkort V.2.8 Verdipapirdepot V.2.9 Utfyllende beskrivelser Vedlegg 3 Grunnlagsdata V.3.1 Generelt V.3.2 Lån V.3.3 Innskudd V.3.4 Transaksjonsmengde/betalingsformidling foregående år kommunekassen V Innbetalinger (kommunale faktureringer) V Utbetalinger V Innbetalingsmåte V Utbetalingsmåte V Dagens bruk av nettbank V Verdipapirdepot V.3.5 Betalingsformidling /cash management Vedlegg 4 Egenerklæring minimumskrav Vedlegg 5 Sjekkliste for kvalifikasjonskrav Vedlegg 6 HMS -egenerklæring Vedlegg 7 Skjema for miljøkrav Vedlegg 8 Egenerklæring for lønns- og arbeidsvilkår Vedlegg 9 Taushetsbelagte opplysninger Side 4

5 1. TILBUDSINNBYDELSE 1.1 GENERELT OM OPPDRAGET Trondheim kommune innbyr til åpen anbudskonkurranse i forbindelse med inngåelse av hovedbankavtale for Trondheim kommune Samarbeidspartnere Følgende organisasjoner har inngått innkjøpsavtale med Trondheim kommune og vil benytte seg av denne avtalen / omfattes av avtalen: Trondheim Parkering KF Stavne Arbeid og Kompetanse KF Følgende organisasjoner skal ha rett til å benytte seg av avtalen, med unntak av kommunens vilkår på kassekreditt, innen : Kirkelig Fellesråd/menighetsråd Aksjeselskaper som er 100% eid av Trondheim kommune, det vil si Trondheim Kino AS, Olavshallen AS, Trondheim Renholdsverk AS og SL Vistamar Dersom kommunen i avtaleperioden omdanner deler av egen virksomhet til 100 % eid aksjeselskap, skal også de nye AS'ene ha rett, men ikke plikt, til å inngå avtale til samme vilkår som kommunen, med unntak av kommunens vilkår på kassekreditt. Side 5

6 1.1.2 Behov Trondheim kommune er Norges tredje største by med sine omtrent innbyggere og ca ansatte i kommunen. Trondheim er derfor en stor og kompleks virksomhet i sterk utvikling med behov for gode banktjenester og kompetente løsninger fra sin leverandør av ordinære banktjenester, beskrevet nærmere i dette konkurransegrunnlag Omfang Trondheim kommune anslår at omfanget av dette anbudet vil overstige terskelverdien på kroner i kontraktsperioden. 1.2 FREMDFRIFTSPLAN FOR ANSKAFFELSESEPROSESSEN Planlagt uke Aktivitet Oppklaringsmøter Varsel om tildeling Kontraktsignering Det tas forbehold om eventuelt endring i fremdriftsplanen. 1.3 KONTRAKT Kontraktsbestemmelser Avtaleforholdet vil bli regulert av vedlagte kontrakt, se vedlegg 10. Side 6

7 1.3.2 Kontraktsperiode Avtalen gjelder for perioden Oppdragsgiver har ensidig rett til å forlenge avtalen for ytterligere 1 år fra Opsjonen skal utløses skriftlig 6 måneder før avtalen utgår Prisjustering Gebyr og rentemarginer som går fram av avtalen, skal i utgangspunktet gjelde for hele avtaleperioden. Det blir likevel åpnet for at det i avtalen kan legges inn klausuler som gir leverandøren rett til endringer i rentemarginer under helt ekstraordinære forhold der en eventuell referanserente på kort eller lang sikt ansees uegnet til sitt formål. Det åpnes også for at det i avtalen legges inn en klausul om endringer i gebyrer i tilfeller hvor utenforliggende forhold pålegger leverandørene å gjøre omfattende og generelle endringer i sin gebyrpolitikk. Dersom forhold som åpner for endring i gebyr og rentemarginer skjer, skal det opptas forhandlinger mellom partene før eventuelle endringer trer i kraft Lønns- og arbeidsvilkår Tilbyder skal legge ved egenerklæring som bekrefter at lønns- og arbeidsvilkår er i samsvar med norske (eller vedkommende lands) overenskomster, eks. tariffavtale, jfr. pkt.3.7. Leverandøren og eventuelle underleverandører skal på forespørsel i kontraktsperioden dokumentere lønns- og arbeidsvilkårene til ansatte som medvirker til å oppfylle kontrakten. Oppdragsgiver forbeholder seg retten til å gjennomføre nødvendige sanksjoner, dersom leverandøren eller eventuelle underleverandører ikke etterlever kontraktsklausulen om lønns- og arbeidsvilkår. Side 7

8 1.4 KUNNGJØRING Konkurransen er kunngjort i DOFFIN-databasen og i TED-basen se All kommunikasjon vedrørende anskaffelsen vil foregå via DOFFIN /TED. Unntak fra dette er leverandørers innsendelse av spørsmål til konkurransegrunnlaget og innlevering av tilbud. 1.5 TILLEGGSOPPLYSNINGER OPPDRAGSGIVERS KONTAKTPERSON FINANSinnkjøp AS skal på vegne av den juridiske personen Trondheim kommune gjennomføre anbudsrunde med henblikk på å inngå rammeavtale. Dersom en leverandør finner at konkurransegrunnlaget ikke gir tilstrekkelig veiledning, tilstrekkelige opplysninger eller på annen måte er uklart, kan han skriftlig be om tilleggsopplysninger. Forespørsler om konkurransegrunnlaget skal stilles skriftlig til FINANSinnkjøp AS ved: Tor Kristian Hansen eller Steinar Mørch-Olsen Dyrløkkeveien 13 Dyrløkkeveien Drøbak 1440 Drøbak e-post: tkh@finansinnkjop.no smo@finansinnkjop.no Forespørsler skal være merket Tilleggsspørsmål hovedbankavtale for Trondheim kommune. Spørsmål vedrørende konkurransegrunnlaget må være mottatt av Oppdragsgivers kontaktperson senest Side 8

9 Alle referanser til "Oppdragsgiver" i kvalifikasjonsgrunnlaget skal i det følgende forstås som referanse til Trondheim kommune v/finansinnkjøp AS. Alle referanser til "Leverandøren" i kvalifikasjonsgrunnlaget skal i det følgende forstås som referanse til leverandør. 1.6 RETTELSER, SUPPLERINGER ELLER ENDRINGER AV KONKURRANSEGRUNNLAGET Innen tilbudsfristen utløp, har Oppdragsgiver rett til å foreta rettelser, suppleringer og endringer av konkurransegrunnlaget som ikke er vesentlige. Dersom rettelse, supplering eller endring som nevnt i første avsnitt kommer så sent at det er vanskelig for leverandøren å ta hensyn til det i tilbudet, skal Oppdragsgiver fastsette en forholdsmessig forlengelse av tilbudsfristen. Samtlige leverandører skal varsles om fristforlengelsen. 1.7 OMKOSTNINGER Leverandørenes kostnader forbundet med tilbudsprosessen skal i sin helhet dekkes av de respektive leverandører. Side 9

10 2 REGLER FOR GJENNOMFØRING AV KONKURRANSEN 2.1 LOV OG FORSKRIFT OM OFFENTLIGE ANSKAFFELSER Anskaffelsen reguleres av lov om offentlige anskaffelser av 16. juli 1999 nr 69 og forskrift om offentlig anskaffelser av 7. april For denne anskaffelsen gjelder forskriftens del I og III og reglene i dette konkurransegrunnlaget. For å kunne delta i konkurransen må leverandøren oppfylle de krav som er satt i konkurransegrunnlagets punkt 3 Kvalifikasjonskrav. Deretter vil Trondheim kommune foreta en vurdering av tilbudene ut i fra de tildelingskriterier som er fremmet i kravspesifikasjonen se vedlegg ANSKAFFELSESPROSEDYRE Denne anskaffelsen følger prosedyren for Åpen anbudskonkurranse. Dette er en anskaffelsesprosedyre som tillater alle interesserte leverandører å gi tilbud, men som ikke tillater forhandling. 2.3 OFFENTLIG INNSYN I henhold til Lov om rett til innsyn i dokument i offentleg verksemd av 19. mai 2006 (offentleglova) 23, vil anskaffelsesprotokollen og innkommende tilbud være skjermet for offentlig innsyn frem til leverandør er valgt. Deretter er disse tilbudsdokumentene offentlig tilgjengelige. Det skal imidlertid gjøres unntak fra offentlig innsyn for opplysninger som er underlagt en lovbestemt eller lovhjemlet taushetsplikt. Typiske taushetsbelagte opplysninger er noens personlige forhold, og konkurransesensitive drifts- eller forretningsforhold. Side 10

11 Konkurransesensitive drifts- eller forretningsforhold, også kalt forretningshemmeligheter, er informasjon som har en økonomisk verdi for den som innehar denne informasjonen eller som vil ha en økonomisk verdi for den som får tilgang til denne informasjonen. Oppdragsgiver spør tilbyderen om det er opplysninger som tilbyderen anser som taushetsbelagte. I så fall skal dette tilkjennegis på egnet måte i tilbudet. I slike tilfeller oppfordres tilbyderne å levere to sett tilbud. Ett av tilbudssettene kan sladdes for taushetsbelagt informasjon og leveres på en separat minnepinne etc. og merkes sladdet utgave. Ved begjæring om innsyn, skal oppdragsgiver likevel uavhengig av dette, vurdere hvorvidt opplysningene er av en slik art at oppdragsgiver plikter å unnta dem fra offentlighet. Dersom tilbyder ikke anser noen opplysninger i tilbudet som taushetsbelagt, bes dette bekreftet i vedlegg 9. Trondheim kommune har et ansvar for å kvalitetssikre at taushetsbelagt informasjon ikke formidles til andre (jfr. forvaltningslovens 13). 2.4 FORBEHOLD Det er ikke anledning til å ta vesentlige forbehold mot konkurransegrunnlaget (forbehold mot grunnleggende elementer). Tilbud som inneholder slike forbehold vil bli avvist. Andre forbehold kan også føre til forkastelse av tilbud eller kan bli tatt inn som en redusert score eventuelt prissatt i forhold til tildelingskriteriene. Side 11

12 Andre forbehold skal være presise og entydige, slik at Oppdragsgiver kan vurdere å prise disse uten kontakt med leverandøren. Tilbyder skal på eget ark i tilbudet opplyse om alle forbehold som tas i forbindelse med dette konkurransegrunnlaget. Tilbud som inneholder forbehold som medfører at tilbudet ikke lar seg sammenligne med øvrige tilbud, vil bli avvist. Leverandørens henvisning til standardiserte leveringsvilkår eller lignende vil bli betraktet som forbehold dersom de avviker fra foreliggende konkurranse- eller kontraktsbestemmelser. Side 12

13 3 KVALIFIKASJONSKRAV Oppdragsgiver stiller krav til leverandørene. Det stilles krav til leverandørens tekniske kvalifikasjoner og finansielle og økonomiske stilling. Leverandørens kvalifikasjoner vil bli vurdert ut fra innlevert dokumentasjon. Det er kun leverandører som er funnet kvalifisert som vil få sine tilbud evaluert. Manglende skatteattest og manglende HMS -egenerklæring er avvisningsgrunn, jfr. FOA For alle underliggende punkter omfatter dokumentasjonsplikten også underleverandører, nødvendig dokumentasjon er en egenerklæring fra tilbyder. 3.1 OBLIGATORISKE KRAV Krav Dokumentasjonskrav Leverandøren skal ha ordnede Skatteattest for skatt og merverdiavgift som ikke forhold med hensyn til skatte- er eldre enn 6 måneder gamle. Attestene fås ved og merverdiavgiftsinnbetaling henvendelse til det lokale skatteoppkreverkontor eller til skattekontoret. ( 17-14). Bruk RF Norske leverandører som ikke er merverdiavgiftspliktige skal fremlegge bekreftelse fra skattemyndighetene om dette. ( 17-14). Bruk RF Utenlandske leverandører skal fremlegge attester fra tilsvarende myndigheter som de norske. Side 13

14 3.2 KRAV KNYTTET TIL LEVERANDØRENS ORGANISATORISKE OG JURIDISKE STILLING Krav Dokumentasjonskrav Leverandøren skal være et lovlig etablert foretak Norske selskaper: Firmaattest( 17-10) Utenlandske selskaper: Godtgjørelse på at selskapet er registrert i bransjeregister eller foretaksregister som foreskrevet i lovgivningen i det land hvor leverandøren er etablert. Konsesjonsbrev fra tilsynsmyndighet om rett til å drive bankvirksomhet 3.3 KRAV KNYTTET TIL LEVERANDØRENS ØKONOMISKE OG FINANSIELLE STILLING Krav Dokumentasjonskrav Leverandøren skal ha Foretakets siste revisorgodkjente årsberetning og økonomisk kapasitet til å nyere opplysninger som har relevans til foretakets gjennomføre regnskapstall. oppdraget/kontrakten Fremleggelse av foretakets siste revisorgodkjente Leverandør skal være årsregnskap eller utdrag fra dette. kredittverdig Leverandør skal ha en rating på minimum A fra minst ett av de tre ratingbyråene Moody s, Standard & Poor eller Fitch. Siste offisielle kvartalsrapport. Dersom leverandøren av gyldige grunner ikke kan fremlegge den dokumentasjonen Oppdragsgiver har anmodet om, kan han godtgjøre sin økonomiske og finansielle stilling med et annet dokument som Oppdragsgiver kan akseptere. Side 14

15 3.4 KRAV KNYTTET TIL LEVERANDØRENS TEKNISKE/FAGLIGE KVALIFIKASJONER Krav Dokumentasjonskrav Det kreves erfaring fra tilsvarende oppdrag Overordnet beskrivelse av virksomhetens organisering og kjernekompetanse relatert til anskaffelsen Referanser: Foretakets tilsvarende/relevante leveranser de siste to årene, inkludert deres verdi, tidspunkt og mottaker, samt kontaktinformasjon 3.5 HMS -EGENERKLÆRING Krav Dokumentasjonskrav Oppdragsgiver stiller krav til HMS HMS- egenerklæring skal fylles ut ( 17-15) se vedlegg KRAV TIL MILJØ Krav Dokumentasjonskrav Oppdragsgiver stiller miljøkrav til bedrifter Bedriftens miljøstatus skal bekreftes ved utfylling av vedlagte skjema. Miljøkrav for bedriften ( 17-13, 2) se vedlegg LØNNS OG ARBEIDSVILKÅR Tilbyder skal legge ved egenerklæring som bekrefter at lønns- og arbeidsvilkår er i samsvar med norske (eller vedkommende lands) overenskomster, eks. tariffavtale, se vedlegg 8. Side 15

16 I de tilfeller hvor man benytter underleverandører med produksjonssted i land utenfor EU/EØS, skal man forsikre seg om at internasjonale overensstemmelser for arbeidsmiljø og arbeidstakers rettigheter blir oppfylt. Det skal bekreftes av tilbyder, se vedlegg 8. Side 16

17 4 KRAV TIL TILBUDET 4.1 TILBUDETS UTFORMING Tilbudet ønskes innlevert ut i fra de oppsatte punkter i konkurransegrunnlaget. Tilbudet skal være skriftlig og avgis merket og i en lukket konvolutt/forsendelse. Forsendelsen må merkes tydelig Hovedbankavtale Trondheim kommune ref. 11/42701 må ikke åpnes før tilbudsåpning. Tilbudet skal inneholde et tilbudsbrev, datert og signert av bemyndiget person. Tilbudet, herunder etterspurt dokumentasjon, skal leveres på norsk. Tilbudet kan ikke avgis per e-post. Tilbudet skal leveres i to eksemplarer, ett på papir og ett på digitalt medium (minnepenn eller tilsvarende). Dersom tilbyder anser det som relevant skal det leveres ytterligere en kopi som er sladdet for taushetsbelagte opplysninger (jfr. pkt. 2.3). Denne skal kun leveres elektronisk. Tekst som sladdes skal være erstattet med paragraftegn ( ). Det er viktig at alle vedlegg, tegninger, brosjyrer osv. merkes tydelig. Ved misforhold mellom papir og e-format er det papirformatet som gjelder. Tilbudsskjema, vedlegg 2 skal innleveres med uforandret oppsett. Avkryssingsskjema for kvalifikasjonskrav skal sammen med nødvendig dokumentasjon returneres utfylt og i signert stand, se pkt. 3 og vedlegg 5. Katalog med nødvendig informasjonsmateriell, omkring produktene, samt opplysninger om eventuelle andre forhold som kan ha betydning for leveransen legges ved tilbudet. Ved levering av tilbud skal vedlagte skjema under Vedlegg 2 benyttes Utfyllende kommentarer skal gis i oversendelsesbrev og i vedlegg til de enkelte skjema. Side 17

18 4.2 DOKUMENTASJON -INNDELING AV TILBUD Tilbudet skal leveres i A4-format, innsatt i ringperm med inndeling som beskrevet nedenfor. Komplett tilbud skal bestå av: Dokumentasjon/inndeling Skilleark nr Signert tilbudsbrev 1 Forbehold 2 Leverandørens besvarelse på kravspesifikasjonen, jfr. vedlegg 1 3 Dokumentasjon i forhold til tildelingskriteriene, jfr. punkt V.1.3 vedlegg 1 4 Annen relevant informasjon/dokumentasjon 5 Skatteattest, jfr. punkt Merverdiavgiftsattest, jfr. punkt Firmaattest, jfr. punkt Konsesjon for bankvirksomhet, jfr. punkt Årsregnskap/delårsregnskap/rating, jfr. punkt Liste over tilsvarende oppdrag to siste år, jfr. punkt Manglende innlevering av dokumentasjon kan medføre avvisning. 4.3 ENDRING OG TILBAKEKALLING AV TILBUD Tilbud kan tilbakekalles eller endres inntil tilbudsfristens utløp. Tilbakekalling skal skje skriftlig. Endring av tilbudet er å betrakte som et nytt tilbud og skal utformes i samsvar med kravene til hvordan tilbudet skal utformes og leveres Side 18

19 4.4 TILBUDSFRIST Siste frist for innlevering av tilbud er kl Tilbudet skal være Oppdragsgiver i hende på innleveringsstedet før utløpet av tilbudsfristen. For sent innkomne tilbud vil bli avvist. 4.5 INNLEVERINGSSTED Tilbudet bes innlevert til: FINANSinnkjøp AS v/ Tor Kristian Hansen Dyrløkkeveien Drøbak Besøksadresse: Dyrløkkeveien 13, 1440 Drøbak 4.6 VEDSTÅELSESFRIST Leverandøren er bundet av tilbudet til Side 19

20 5 OPPDRAGSGIVERS BEHANDLING AV TILBUDENE 5.1 REGISTRERING AV TILBUD Tilbudene skal påføres tidspunkt for mottakelse etter hvert som de kommer inn. På anmodning, skal Oppdragsgiver skriftlig bekrefte når et tilbud er innlevert. 5.2 TILBUDSÅPNING Tilbudsåpning vil finne sted umiddelbart etter innleveringsfristen. Åpning skal foretas av minst to representanter for Oppdragsgiver. Tilbyderne får ikke være tilstede ved åpningen. 5.3 AVVISTE OG FORKASTEDE TILBUD. Avviste og forkastede tilbud vil ikke bli returnert. Side 20

21 6 AVGJØRELSEN AV KONKURRANSEN 6.1 TILDELINGSKRITERIER Tildelingen skjer på basis av hvilket tilbud som er det økonomisk mest fordelaktige. For nærmere beskrivelse av tildelingskriterienes innhold, se vedlegg 1, kravspesifikasjonen punkt V OPPDRAGSGIVERS BESLUTNING OM KONTRAKTSTILDELING Oppdragsgivers beslutning om hvem som skal tildeles kontrakt skal meddeles skriftlig og samtidig til alle deltakerne i rimelig tid før kontrakt inngås. Med kontrakt er inngått menes tidspunkt for undertegning av kontrakt av begge parter. Meddelelsen skal inneholde en begrunnelse for valget og angi karenstiden. 6.3 AVVISNING Det gjøres oppmerksom på at tilbud som ikke er i henhold til vilkårene i dette konkurransegrunnlaget vil bli forkastet. Tilbud som kommer inn etter tilbudsfristens utløp vil bli avvist og blir ikke returnert. Oppdragsgiver tar forbehold om retten til å anta et hvilket som helst tilbud helt eller delvis, eller ikke anta noen tilbud. Oppdragsgiver skal gi en saklig begrunnelse for sitt valg. Oppdragsgiver kan/skal avvise tilbud på grunn av forhold ved tilbudet i henhold til FOA og skal 20-14, og skal avvise tilbud på grunn av forhold ved leverandøren i henhold til FOA Side 21

22 6.4 AVLYSNING AV KONKURRANSEN OG TOTALFORKASTELSE Oppdragsgiver forbeholder seg retten til å avlyse konkurransen med øyeblikkelig virkning dersom det foreligger saklig grunn FOA Side 22

23 VEDLEGG Vedlegg 1: Vedlegg 2: Vedlegg 3: Vedlegg 4: Vedlegg 5: Vedlegg 6: Vedlegg 7: Vedlegg 8: Vedlegg 9: Vedlegg 10: Kravspesifikasjon Tilbudsskjema Grunnlagsdata Egenerklæring minimumskrav Avkryssingsskjema for kvalifikasjonskrav HMS -egenerklæring Skjema for miljøkrav Egenerklæring for lønns- og arbeidsvilkår/produksjonssted utenfor EU/EØS Taushetsbelagte opplysninger Kontrakt Side 23

24 VEDLEGG 1 KRAVSPESIFIKASJON V.1.1 BESKRIVELSE Trondheim kommune vil inngå en avtale med leverandør på hovedbankavtale for perioden med opsjon på 1 års forlengelse av avtalen. I punkt V.1.2 beskrives minimumskravene. Dette skal dokumenteres, se vedlegg 4 for egenerklæring. Tilbydere som ikke har vedlagt signert egenerklæring i tilbudet vil bli avvist. I punkt V.1.3 gis en utfyllende beskrivelse av hva som vil bli vektlagt under de ulike tildelingskriteriene, samt hvilke krav til dokumentasjon som stilles. V.1.2 MINIMUMSKRAV V Forsikring Tilbyderen skal oppgi hvilke forsikringer som gjelder ved hendelser relatert til bankavtalen, som for eksempel ved langvarige databrudd, feilutbetalinger som skyldes banken og andre forhold som medfører kostnader/erstatninger for oppdragsgiver. Det bes oppgitt hvordan tilbyder er forsikret, og hvilke områder innenfor bankavtalen som er dekket av forsikringer. V Kontoorganisering/konsernkontosystem/trekkrettighet Trondheim kommune skal ha et konsernkontosystem. Konsernkontosystemet skal ha en hovedkonto som viser kommunen sin nettoposisjon mot leverandøren. I tillegg skal det kunne opprettes underkonti med mulighet for tilpassede sumnivå både for innskudd og Side 24

25 kassakreditt etter kommunens behov. Netto saldo på innskudd/trekk på det øverste nivået skal være utgangspunktet for de daglige renteberegninger. Leverandørens konsernkonto skal takle flervaluta, dersom dette skulle bli aktuelt for å dekke kommunens behov. Kommunen skal ved behov kunne opprette konti som ikke inngår som en del av konsernkontosystemet. Innskuddskonti som ikke tilhører konsernkontosystemet skal renteregnes atskilt og basert på innskudd tilhørende den enkelte konto. Trondheim kommune skal etablere en trekkramme på 400 millioner kroner. Trekkrettighetene skal fritt kunne utnyttes som kortsiktig trekk på konsernkonto for innskudd. V Rentevilkår og gebyr Trondheim kommunes rente overfor leverandøren skal beregnes ut fra netto av innskudd og trekk innenfor etablert trekkramme. Innskudd som holdes utenfor konsernkontosystemet, skal ha samme innskuddsrente som gis innenfor konsernkontosystemet. Andre krav til renteberegning og gebyr: Renten fastsettes med utgangspunkt i 3 mnd NIBOR Renten beregnes ut fra daglig saldo, og renteberegningen kalkuleres om mulig etter aktuelle dager/360 dager i året Renten kapitaliseres hvert kvartal Eventuelle gebyrer belastes etterskuddsvis pr måned, eller pr kvartal. Side 25

26 Trondheim kommune ønsker at det månedlig oversendes detaljert oversikt som viser beregning av perioderenten under konsernkontosystemet. Oversikten skal enkelt dokumentere renten i perioden og grunnlaget for beregningen, både på sum og detaljnivå. V Begrensninger på innskudd og trekkramme Trondheim kommune søker å oppnå tilfredsstillende avkasting på sine likvide midler i samsvar med kommunens finansreglement. Dersom kommunen kan oppnå bedre avkasting på midlene ved å plassere andre steder enn hos avtaleleverandøren, skal kommunen ha rett til dette. Det skal med andre ord ikke finnes noen begrensninger for plassering av likvide midler utenfor avtaleleverandøren. Kommunen skal ha fri adgang til opptrekk innenfor avtalen innen den lånerammen/trekkrammen som er avtalt. Det er en forutsetning at kommunen besørger gyldig vedtak før trekkrammen innvilges, jamfør Kommunelovens 50 punkt 5. Lån blir tatt opp etter gjennomførte tilbudsrunder. Lån er dermed ikke en del av denne konkurransen, og det skal derfor ikke finnes noen begrensning for låneopptak utenfor bankavtalen. V Betalingsformidling Trondheim kommunes utbetalinger skjer per i dag hovedsakelig som filoverførsler fra kommunenes økonomisystem ERV (EDB Ressurs- og Virksomhetsstyring) levert av EDB Ergo Group. Alle utbetalinger skjer som godkjente filoverføringer fra ERV til nettbank. For lønnsoverførsler gjelder overføring fra lønnsystemet, per i dag NLP hos EDB Ergo Group, til nettbank. For utbetalinger til utgifter innenfor sosialhjelp (Unique) og barnevern (Acos) sendes filer til nettbank for godkjenning og overføring. Side 26

27 Erfaringsmessig tilsier transaksjonsmengden at kommunen vil ha kostnader i forbindelse med betalingsgebyr mv. Rutinene for belastning av eventuelle gebyrer tilknyttet bruk av betalingsformidlingstjenester bes spesifisert i samsvar med vedlegg 2, Tilbudsskjema. Når eventuelt faktura sendes skal gebyrene spesifiseres med antall for hver periode før belastning av konto. NAV Trondheim har på vegne av Trondheim kommune følgende behov: 1. Trondheim kommune ved NAV administrerer enkelte brukeres personlige økonomi. Kommunen ved NAV har derfor behov for løsninger i forhold til administrering av enkelte brukeres økonomi (nettbankstyring). Det opprettes inntil to nettbankkonti per bruker hvor brukers inntekter og utgifter forvaltes etter egne avtaler inngått med den enkelte bruker. Det er NAV som styrer/forvalter kontoen i henhold til avtale. Bruker skal ikke kunne belaste kontoen på noen måte men har innsynsrett. Kontantuttak må kunne innløses i kommunens område ved tilfredsstillende kortløsning. 2. NAVs brukere er tidvis avhengig av relativt raske utbetalinger, det vil si at brukeren trenger pengene samme dag. Til dette brukes i dag kortløsning. Leverandør må beskrive hvordan dette behovet planlegges dekket. Leverandørs eventuelle alternative løsninger på dette punkt ønskes i tillegg beskrevet. 3. Alle brukere ved NAV, med unntak av personer uten identitetspapirer og liknende, bør kunne få opprettet konti, selv om de ikke er funnet kredittverdige. Utbetalinger fra NAV til denne kontoen skal ikke dekke negativ saldo. Leverandør bes beskrive hvilken løsning de kan tilby på dette punkt. Dersom kortløsning (se punkt 1 over) medfører overtrekk, dekkes dette av leverandør. Side 27

28 V Implementering av hovedbankavtale Ved etablering av ny bankforbindelse skal tilbyder bistå i avviklingen av gamle konti og opprettelsen av nye, herunder ferdigstille alle nødvendige dokumenter samt bistå i innkallelse til underskrift av disse med mer. Data skal i utgangspunktet leveres og mottas på det formatet Nets har i dag. Tilbyder bør allikevel komme med alternative løsninger. Leverandør skal kommentere i hvilken utstrekning deres IT-løsninger kan integreres med de systemer som er nevnt i punkt v.1.2.5, og under hvilke forutsetninger (grensesnitt etc.) det kan gjennomføres. Leverandøren skal opplyse for hvilke av de oppgitte systemer leverandøren har utviklet kommunikasjonsløsninger for, og hvilke som det må lages nye kommunikasjonsløsninger for. Leverandøren skal beskrive krav til kunden relatert til integrasjon og dokumentasjon av tilbudte integrasjonsløsning. Leverandøren skal oppgi navn og kvalifikasjoner på hovedansvarlig for gjennomføringen av bankbyttet, og som vil være hovedkontakten for kommunen. En beskrivelse av hvordan og med hvilke frister en eventuell implementering av en ny bankavtale kan gjennomføres, bes vedlagt tilbudet. V Kontaktpersoner Det skal oppgis hvilke kontaktpersoner Trondheim kommune vil få hos leverandør innenfor følgende ansvarsområder: Hovedansvarlig for at avtalen fungerer mellom leverandøren og Trondheim kommune Kontaktperson for NAV Side 28

29 Kontaktperson/er innenfor hovedområder; cash management, finansforvaltning, verdipapiroppgjør, nettverks- og IT-løsninger Kontaktpersoner ovenfor andre kommunale virksomheter som inngår i hovedbankavtalen V.1.3 TILDELINGSKRITERIER Tildelingen skjer på basis av hvilket tilbud som er det økonomisk mest fordelaktige. Ved evaluering av tilbudene vil det innenfor hvert tildelingskriterium bli gitt en poengscore på Beste tilbud innenfor hvert kriterium vil få 10, mens det blir gitt en poengscore som gjenspeiler relevante forskjeller i tilbudene nedover for øvrige tilbud. Poengscoren multipliseres med den angitte vekten og summeres. Tilbudet med høyeste vektede poengsum, vil bli tildelt kontrakt. To tilbud som vurderes likt innenfor et kriterium kan godt få samme karakter. Tildelingskriterier: Vekting: A - Pris 50 % B - Service og teknisk bistand 25 % C - Cash management 20 % D - Tilgang på finans- og bankfaglig kompetanse 5 % Side 29

30 V A Pris Vektes med 50 %. A 1: A 2: Prisen på de tjenester som tilbys (renter, gebyrer, nettbank, betalingsterminaler, bruk av utenlandsk depot for verdipapirer, kontantkortløsninger og andre kostnader). Trondheim kommune vil ta hensyn til de kostnader som vil påløpe ved et eventuelt skifte av hovedbankforbindelse. Omstillingskostnadene som legges til grunn i dette anbudsgrunnlaget er kr ,-. Foruten de interne kostnader Trondheim kommune vil få ved å skifte bank, vil en ny bank få en del arbeide ved implementering av Trondheim kommune som ny kunde. Trondheim kommune forutsetter at banken tar disse kostnadene selv. Trondheim kommune har beregnet sine egne skiftekostnader ved å gå over de aktuelle områder innenfor betalingsformidlingen som vil bli berørt. Hvis banken/tilbyder ønsker å dekke andeler av de interne kostnadene for Trondheim kommune ved å skifte bank, må dette beløpet oppgis i tilbudet. V B. Service og teknisk bistand: Vektes med 25 %. B 1: Nettbankens funksjonalitet, herunder brukervennlighet, fleksibilitet, oppetid, historikk, rapportering, organisering av betalinger og muligheten for integrasjonen mellom nettbankløsningen og Trondheim kommunes kunde- og leverandørreskontro. Side 30

31 B2: Bankens støtte for bankavstemming. Viktige momenter er: - muligheten for å velge buntsum eller detaljpost ved uttrekk til bankavstemming - muligheten for å la en transaksjonsidentifikasjon følge transaksjonen fra kommunens regnskapssystem, til banken og tilbake via avregningsretur. B3: Leverandørens plan for videreutvikling av nettbankløsning. B 4: B 5: B 6: B 7: B 8: B 9: Praktiske løsninger på kommunens behov for installering og drift av betalingsterminaler og innlevering av kontanter, herunder bruk av nattsafe. Service, oppfølging og tilgjengelighet i det daglige. Leverandørens plan for løpende kompetanseoverføring. Løsninger for oppbevaring av verdipapirer i utenlandsk depot, herunder juridisk eier av depotkonto. Kompetanse på oppgjørsfunksjoner av verdipapir. Rutiner rundt fullmaktsadministrasjon og fullmaktsregister, med særlig vekt på kommunens egen mulighet til administrasjon av fullmakter. B10: Muligheten for undergrupper i konsernkontostrukturen og muligheten til å tillegge renter direkte på den enkelte konto i konsernkontosystemet etter kommunens ønske. V C Cash management Vektes med 20 %. C 1: Beskrivelse av produktutvikling innenfor nye betalingsformidlingsløsninger, E- handelsløsninger, E-faktura, B2B-teknologi og tilpasninger til prosjektet ekommune 2012 C 2: Omfanget av eventuell vederlagsfri CM-analyse / gjennomgang av kommunen, konkretisert i antall timer eller i en anslått verdi samlet eller per år. Side 31

32 C 3: C 4: C 5: Beskrivelse av formell og reell kompetanse knyttet til den ressursen som blir tilbudt kommunen i forbindelse med en eventuell CM-analyse. Plan for opplæring og samarbeid med ansatte i både kommunen og virksomheter som inngår i bankavtalen. Likviditetsmodeller med muligheter for å se historikk og lage prognoser V D Tilgang på finans- og bankfaglig kompetanse Vektes med 5 % D 1: Beskrivelse av hvordan kompetanseoverføring om nye regelverk, nye bankløsninger og annen relevant bankfaglig informasjon som har relevans for kommunen tenkes gjennomført. D2: Beskrivelse av kundeteamet Trondheim kommune vil få hos leverandør, herunder disses formalkompetanse og erfaring. D 3: Beskrivelse av tilgang til aktuelle kurs, seminarer og konferanser som vil bidra til å utvikle Trondheim kommune. Oppdragsgiver ber om at hvert enkelt punkt beskrives i konkurransegrunnlagets vedlegg 2, Tilbudskjema, pkt. V.2.9. V Presisering av kriteriene ABCD Tildelingskriterium A-Pris Det henvises til vedlegg 2. Det beregnes renteinntekter for forventet innskudd i avtaleperioden og eventuelle trekkrenter for forventet trekk i avtaleperioden. Gebyrpriser multipliseres med forventet transaksjonshyppighet i avtaleperioden. Totalpris blir forventede renteinntekter minus forventede trekkrenter minus forventede gebyrutgifter (samt andre eventuelle kostnader). Side 32

33 Tildelingskriterium B-Service og teknisk bistand I forhold til delkriteriet B 1 til B3 bes leverandøren oppgi minst 2 referansebrukere. Referansebrukerne bør være fra relativt store kommuner eller fylkeskommuner. Vedrørende delkriteriet B 4, Beskriv praktiske løsninger på kommunens behov for installering og drift av betalingsterminaler og innlevering av kontanter, herunder bruk av nattsafe ber vi leverandøren skissere hvilke løsninger de har for å dekke disse behovene. Banker uten filialer i Trondheim kommune bes redegjøre for hvordan ovenstående behov kan dekkes. Til opplysning har kommunen i dag avtale med Loomis Norge AS til hening og bringing av kontanter. Vedrørende delkriteriet B 5, Service, oppfølging og tilgjengelighet i det daglige, vil leverandørens beskrivelse av servicekonsept vektlegges. Hvilke kompetanseressurser leverandør bidrar med og hvor tilgjengelig denne kompetansen er for oppdragsgiver i det daglige vektlegges. Responstid for å yte service og oppfølging i det daglige er viktig, herunder både telefonsupport og support med fysisk oppmøte hos oppdragsgiver. Leverandøren bes derfor beskrive og utdype sitt tilbud innenfor disse elementer. Vedrørende delkriteriet B 6, Leverandørens plan for løpende kompetanseoverføring vil de planer leverandøren skisserer for hyppighet, deltakelse og innhold i oppfølgingsmøter vektlegges, også planer for oppfølging mellom de avtalte møtene. Kommunen ønsker halvårlige oppfølgingsmøter. Under dette punktet vil de planer leverandøren skisserer for halvårlige oppfølgingsmøter vektlegges, samt de planer for oppfølging leverandøren har mellom de halvårlige møtene. I forhold til delkriteriet B 8, Kompetanse på oppgjørsfunksjoner av verdipapir, bes tilbyderen beskrive sin kompetanse samt erfaring med verdipapiroppgjør hos sammenliknbare kunder som Trondheim kommune. Side 33

34 Tildelingskriterium C Cash management Trondheim kommune ser et potensial med hensyn til utvikling av nye løsninger og effektivisering. Leverandøren må derfor ha moderne og fremtidsrettede løsninger som et satsningsområde. I sammenheng med dette bes tilbyder med utgangspunkt i delkriterium C 1, Beskrivelse av produktutvikling innenfor nye betalingsformidlingsløsninger, E-handelsløsninger, B2B-teknologi og tilpasninger til prosjektet ekommune 2012, gi en beskrivelse av hovedtrekkene i sine framtidige planer innenfor dette området. Det er for Trondheim kommune viktig at leverandøren er en pådriver og er fleksibel med hensyn til utviklingen i kommunesektoren. Leverandøren bør vise villighet til å satse på nye løsninger og effektivisering av kommunen, samt at leverandøren bør være en pådriver for å få disse løsningene / effektiviseringene gjennomført. Bankens beskrivelse av produkter og tilpasninger som vil hjelpe Trondheim kommune å nå ekommune 2012 bes beskrives. Bankens beskrivelse av hvordan deres produkter vil passe inn mot kommunens målsetninger i forbindelse med KS ekommune 2012 vektlegges. Vedrørende delkriteriet C 2, Omfanget av eventuell vederlagsfri CM-analyse / gjennomgang av kommunen, konkretisert i antall timer eller i en anslått verdi samlet eller per år, bes leverandøren skissere hvordan analysen tenkes gjennomført, hvilken tidshorisont og hvilke ressurser som kreves innsatt av Trondheim kommune. Leverandøren bes også beskrive hvorvidt de løpende vil gjennomføre analyser og hvordan leverandøren tenker å bistå oppdragsgiver med å få resultatene av analysen(e) implementert. Med utgangspunkt i delkriterium C 3, Beskrivelse av formell og reell kompetanse knyttet til den ressursen som blir tilbudt kommunen i forbindelse med en eventuell CManalyse, bes tilbyders erfaringer med CM analyser av store kommuner, Side 34

35 fylkeskommuner eller andre offentlige selskaper bes beskrevet. Resultater av tidligere CM-analyser bes beskrevet. Vedrørende delkriteriet C 4, Plan for opplæring og samarbeid med ansatte i både kommunen og virksomheter som inngår i bankavtalen, vil leverandørens beskrivelse av hvordan man vil gjennomføre opplæring innenfor nettbank og cash management i vid forstand vil vektlegges. Videre vektlegges leverandørenes beskrivelse av hvordan de i kontraktsperioden vil samarbeide, herunder vilje til løpende kompetanseoverføring, med kommunen innenfor disse fagfeltene. I forhold til delkriteriet C 5 Likviditetsmodeller med muligheter for å se historikk og lage prognoser vil funksjonalitet, brukervennlighet og muligheten for tilpasning til kommunale innbetalingsmønster vekte, samt pris på modellen som tilbys. Rapporter fra modellen bør kunne konverteres til excel-format. Tildelingskriterium D Tilgang på finans- og bankfaglig kompetanse Kommunen søker en leverandør som foruten høy bankfaglig kompetanse også har meget god kompetanse innen kommunal finansforvaltning. Leverandørens beskrivelse av hvordan kompetanseoverføring tenkes gjennomført vil tillegges vekt. Side 35

36 VEDLEGG 2 TILBUDSSKJEMA V.2.1 KONTOORGANISERING/ KONSERNKONTO/ LÅNERAMME Tilbys konsernkonto i samsvar med kravspesifikasjonen: JA NEI Oppgi hvilke gebyrer De tar for å opprette ønsket kontosystem for kommunen (om det er felt som ikke er utfylt antas det at det ikke finnes noe gebyr for dette): Type gebyr Inngangsgebyr Årlige administrasjonsgebyr hele systemet Årlige gebyr pr. underkonto Årlig gebyr pr. flervalutakonto Årlige gebyr pr. konto med rapportering Årlige gebyr for internrenteberegning pr. konto Opprettelse av nye konti pr. konto Endring av vilkår pr. konto Kroner Sosialforvaltningen Kroner Abonnement hovedkonto pr. år Abonnement sideklientkonto pr. år Etablering av ny forvaltningskonto Oppgi eventuelle andre kostnader som vil/kan påløpe og om disponeringen av kontiene er underlagt bestemte vilkår: Jfr. vedlegg nr.: Innvilget låneramme, kroner: ,00 Side 36

37 V.2.2 RENTEBETINGELSER OG GEBYRER Spesifiser rentebetingelsene i tabellene under. Referanserente NIBOR 3 MND Netto innskudd 1 margin mot basis i % Netto lån 2 margin mot basis i % Trekkrettighet, årlig provisjon i % V Rentefastsettelsesmetode (ved bruk av referanserente): Spesifiser den rentefastsettelsesmetode som leverandøren benytter. Dersom en ved referanse til NIBOR benytter noe annet en nominell rente hentet direkte fra skjerm (eks. omregnet fra 365/360 til 365/365), bes dette presisert. Jfr. vedlegg nr.: V Kapitalisering og gebyrer (transaksjonskostnader) m.v.: Renteberegning basert på daglig saldo: Kapitalisering av netto innskuddsrente, ganger pr. år: Kapitalisiering av netto lånerente, ganger pr. år: Belastning av gebyrer i forbindelse med betalingsformidling og lignende, ganger pr. år: Renteberegningsmetode: Generelle kommentarer til rentebetingelser og gebyrer: Jfr. vedlegg nr.: 1 Med netto innskuddssituasjon menes at kommunen ved saldoberegning har totale ordinære innskudd som overstiger totale driftskreditter innenfor konsernkontosystemet. 2 Med netto lånesituasjon menes at kommunen ved saldoberegning har totale driftskreditter som overstiger totale ordinære innskudd innenfor konsernkontosystemet. Side 37

38 V.2.3 BETALINGSFORMIDLING V Utbetalinger Angi hvilke gebyrer De vil beregne for følgende utbetalingstransaksjoner til leverandører (transaksjonsoppdrag som ikke er oppført med gebyr forutsettes å være gratis): Manuelle tjenester/blankettbasert betalingsformidling Kroner Sjekk Utenlandssjekk Brevgiro belastet konto - pr. belastet sjekk - pr. belastet sjekk - pr. giro Remittering/ filoverførsel BBS Medium Lønnsoverførsel Med melding Med KID Utbetalingsanvisning Remittering/filoverførsel via BBS/Postleverandøren, kroner pr. transaksjon Overførsel via leverandørens system, kroner pr. transaksjon Remittering/filoverføring via egen nettbanksystem, kroner pr. transaksjon Lønnsoverførsel Med melding Med strukturert melding Med KID Utbetalingsanvisning Avtalegiro E-Faktura B2B Pris pr. kontoregulering Swift med IBAN SEPA utland Side 38

39 V Innbetalinger Angi hvilke gebyrer De vil beregne for følgende innbetalingstransaksjoner (transaksjonsoppdrag som ikke er oppført med gebyr forutsettes å være gratis): Betalingsinstrument Standardgiro - pr. stk. OCR-giro med melding på kontoutdrag - pr. stk. OCR returfil - pr. stk. Avtalegiro uten melding - pr. stk. Avtalegiro med melding - pr. stk. Elektroniske innbetalinger uten OCR - pr. stk. Cremuldata for bankavstemming - pr. stk. (evt. pr. fil) Giromail - pr. stk. Tilknytningsavgift e-faktura B2C - engangsavgift E faktura B2C uten fakturahotell - pr. stk. E-faktura B2C med fakturahotell - pr. stk. Tilknytningsavgift e-faktura B2B - engangsavgift E faktura B2B uten fakturahotell - pr. stk. E-faktura B2B med fakturahotell - pr. stk. Årsavgift OCR Årsavgift avtalegiro Årsavgift e-faktura Inngående Swift fra utland Kontant innbetaling i skranke Eventuelt andre aktuelle transaksjonsformer angis også Kroner Dersom pris på de enkelte oppdrag varierer i forhold til volum, bes dette angis i eget vedlegg. Jfr. vedlegg nr.: Side 39

40 V Andre tilknyttede tjenester Angi hvilke gebyrer De vil beregne for følgende tjenester. Oppdrag som ikke er oppført med gebyr forutsettes å være vederlagsfritt for kommunen: Tjeneste Enhet, spesifiser: Kroner / % Framskaffelse av bilag -Nettbank Fremskaffelse av bilag -BBS Nattsafetjeneste Telling av skillemynt (i kroner pr. opptelling eller i % av opptalt beløp) pr. opptelling V.2.4 NETTBANKSYSTEMER Angi kostnader for tilgang og bruk av systemet. Tjeneste som ikke er oppført med pris antas å være vederlagsfritt for kommunen: Tjeneste Enhet Kroner pr. enhet Innmelding/etableringsavgift Abonnements-/brukeravgift for tjenester, spesifiser omfang Pris pr. bruker/operatør Overføring av kontoinformasjon Andre variable kostnader tilknyttet bruk av elektronisk betalingsformidling, spesifiser: Engangsbeløp Pr. bruker Pr. overførsel INFORMASJONSTJENESTER Spesifiser nærmere i eget vedlegg hvilke informasjonstjenester som vil kunne være tilgjengelig innenfor det bedriftsterminalsystemet som tilbys. Jfr. vedlegg nr.: Side 40

41 V.2.5 BETALINGSTERMINALER Angi kostnader for kommunens bruk av kort-/betalingsterminal Installasjon terminal Ved leie: Månedsleie 3 Abonnement pr terminal Transaksjonskostnader Oppgjørskostnader Eventuelt andre kostnader forbundet med kort-/betalingsterminaler. Spesifiser innhold i og kostnader tilknyttet de enkelte tjenester: Jfr. vedlegg nr.: V.2.6 BANK-ID Angi kostnader for kommunens bruk av Bank ID Kroner Etableringsgebyr Abonnement pr. år Autorisering Signering Andre kostnader 3 Månedsleien skal inkludere kundeservice, 12-timers bytteservice og nødvendig programvare Side 41

42 V.2.7 SOSIALKORT / KONTANTKORT Angi kostnader for kommunens bruk av sosialkort/kontantkort/småpengekort Innkjøpskostnad kort Etableringsgebyr Abonnement pr bruker pr år Pris pr utsendt kort Pris pr fylling Pris pr transaksjon Andre kostnader med kort Kroner V.2.8 VERDIPAPIRDEPOT Angi kostnader for utenlandske verdipapirer Kroner/prosent Provisjon av total verdipapirbeholdning Transaksjonsgebyr Andre kostander Angi kostnader for norske verdipapirer Kroner/prosent Provisjon av total verdipapirbeholdning Transaksjonsgebyr Andre kostander Side 42

43 V.2.9 UTFYLLENDE BESKRIVELSER Side 43

44 VEDLEGG 3 GRUNNLAGSDATA V.3.1 GENERELT Tabell 3.1 Kommunekassens betalingsstrømmer (tusen kroner). Budsjett Budsjett Budsjett Budsjett Drift: Brukerbetalinger Andre salgs- og leieinntekter Overføringer med krav til motytelse Rammetilskudd Andre statlige overføringer Andre overføringer Skatt på inntekt og formue Eiendomsskatt Andre direkte og indirekte skatter SUM DRIFTSINNTEKTER (B) Lønnsutgifter Sosiale utgifter Kjøp av varer og tjenester som inngår i kommunal tjenesteprod. Kjøp av varer og tjenester som erstatter kommunal tjenesteprod. Overføringer Avskrivninger Fordelte utgifter SUM DRIFTSUTGIFTER (C) BRUTTO DRIFTSRESULTAT (D = B-C) Renteinntekter, utbytte og eieruttak Gevinst på finansielle instrumenter Mottatte avdrag på utlån SUM EKSTERNE FINANSINNTEKTER (E) Renteutgifter, provisjoner og andre finansutgifter Tap på finansielle instrumenter Avdragsutgifter Utlån SUM EKSTERNE FINANSUTGIFTER (F) Resultat eksterne finansieringstransaksjoner Motpost avskrivninger NETTO DRIFTSRESULTAT (I) Bruk av tidligere års regnskapsmessig mindreforbruk Side

45 Bruk av disposisjonsfond Bruk av bundne fond Bruk av likviditetsreserve SUM BRUK AV AVSETNINGER (J) Overført til investeringsregnskapet Dekning av tidligere års merforbruk Avsetninger til disposisjonsfond Avsetninger til bundne fond Avsetninger til likviditetsreserven SUM AVSETNINGER (K) REGNSKAPSMESSIG MER- MINDREFORBRUK (L = I+J-K) V.3.2 LÅN Tabell 3.2 Lånegjeld fordelt på kreditor pr (tusen koner). Type Kommunekassen Lån i Husbanken Lån i finansinstitusjoner Lån i obligasjonsmarkedet Lån i sertifikatmarkedet Andre lån 0,6 Samlet gjeld totalt Samlet garantiansvar pr Tabell 3.3 Akkumulert endring av gjeld (tusen kroner) Tabell 3.4 Anslag nye lån i avtaleperioden Opptaksår Antatt nedbetalingstid Volum i kroner år år år år Ca år Ca Side 45

46 V.3.3 INNSKUDD Tabell 3.5 Innskudd/innestående pr (tusen kroner). Type Kommunekassen Sum ordinære konti LegaTrondheim kommuneonti og gavemidler Skattetrekkskonto Fondsplasseringer Total sum Tabell 3.6 Innestående for alle kommunekassens konti siste dag i måneden for perioden juni mai 2011, ekskl. Overformynderiet (tusen kroner) Måned Beløp Måned Beløp Juni Desember Juli Januar August Februar September Mars Oktober April November Mai V.3.4 TRANSAKSJONSMENGDE/BETALINGSFORMIDLING FOREGÅENDE ÅR KOMMUNEKASSEN V Innbetalinger (kommunale faktureringer) Tabell 3.7 Type krav Kommunale faktureringer Årsbasis,ca. (antall) Hyppighet (antall ganger pr. år) Fordeling OCR 1) % OCR % ikke OCR Vann, kloakk, renovasjon 2) ) 2( Fra 2012: 4) Byggegebyrer/tilknytning, daglig oppmåling Opphold alders-/sykehjem 4) månedlig Barnehageopphold månedlig Skolefritidsordninger månedlig Musikkskole årlig Husleie månedlig Andre innbetalinger daglig Sum % Side 46

47 1) Alle faktura som produseres er i OCR-format 2) Inneholder Kommunale avgifter inkl eiendomsskatt og feieavgift 3) Økningen til 4 terminer vil medføre en dobling i antall faktura til ca pr år f.o.m ) inkluderer hjemmehjelp V Utbetalinger Tabell 3.8 Utbetalinger Type krav Årsbasis (antall) Hyppighet (antall ganger pr. år) Lønnsutbetalinger (+1) Utbetalinger utland Andre utbetalinger Sum V Innbetalingsmåte Tabell 3.9 Innbetalingsmåte og antall Innbetalingsmåte Innbetalingsfordeling i dag (antall) Standardgiro OCR-giro OCR-returfil Elektroniske innbetalinger uten OCR - Avtalegiro uten melding Avtalegiro med melding E-faktura B2C - E-Faktura B2B - Giromail - Inngående SWIFT 50 Kontant innbetaling 100 Sum Side 47