1 Innledning DnB har utviklet et tilbud til deg som er nettkunde og som ønsker en enkel regnskapsløsning for din personlige økonomi. Første gang du benytter "Mitt regnskap" kommer du til en oversikt som heter Forenklet regnskap. Dette er en ferdig sortert oversikt over inntekter og utgifter (transaksjoner) som er registrert på dine konti. Senere trenger du ikke foreta deg noe utover å hente nye transaksjoner for å ha glede av denne funksjonen. Ønsker du en mer personlig og detaljert oversikt over din personlige økonomi, får du behov for å benytte noen av de andre valgene i menyen under "Mitt regnskap". Med valget "Lag eget regnskap" kan du knytte grupper av transaksjoner til ønsket regnskapskonto. Samtidig lages det forslag til et budsjett for regnskapskontoen. Denne delen av løsningen er også laget med tanke på minst mulig vedlikehold i daglig bruk. Etter hvert som flere og flere transaksjonsgrupper er knyttet opp mot regnskapskonti, vil nye transaksjoner som hentes - automatisk bli plassert på riktig konto i regnskapet. Resultatet finner du under "Min oversikt". Det er svært viktig at du bestemmer deg for hvor detaljert du ønsker å føre regnskapet. Løsningen har standard regnskapskontoer, men disse kan tilpasses etter dine behov (endre navn og lage nye). Du finner tipstekster nederst i skjermbildene. Disse tekstene er skrevet for å forklare hva skjermbildet brukes til, og for å gi tips om effektiv bruk av løsningen. "Mitt regnskap" består av 7 menyvalg: Forenklet regnskap et ferdig sortert sammendrag av transaksjonene på dine konti Lag egen regnskap her knytter du regnskapskontoer sammen med grupper av inntekter og utgifter (transaksjoner) Min oversikt mitt personlige regnskap/budsjett med mulighet for korrigeringer. Sees i sammenheng med "Lag eget regnskap" Transaksjoner her kan du se nærmere på enkelttransaksjoner og legge til nye Faste utgifter en oversikt over faste utgifter, og hva du bør sette av pr måned for å dekke disse. Regnskapskontoer en oversikt over kontoene du kan bruke i regnskapsføringen. Du bør tilpasse listen etter ditt behov, og slette konti som du vet ikke er aktuelle for deg Bankkontoer her kan du velge hvilke av dine kontoer løsningen skal hente transaksjoner fra. Du kan også slette alle eksiterende regnskaps- og budsjettdata og starte opp på nytt. Lykke til med Mitt regnskap!
2 Første gangs bruk Første gang du bruker løsningen ledes du gjennom en veiviser. 2.1 Valg av bankkonto Veiviseren ber deg først velge hvilke bankkontoer som du ønsker å ha med i regnskapet (altså hvilke kontoer det skal hentes transaksjoner fra). Det er ofte lurt at du holder sparekontoer utenfor, slik at regnskapet ikke tar med overføringer til sparing. 2.2 Henter transaksjoner Neste skritt i veiviseren er å hente alle transaksjoner for inntil 12 måneder. Først hentes transaksjonene deretter grupperes alle transaksjoner som løsningen mener hører sammen. Når overføringen er ferdig, får du informasjon om hvor mange grupper du har hentet. Neste bilde viser en automatisk oversikt der transaksjonene er sortert i typer pr måned Forenklet regnskap Ønsker du et personlig regnskap må hver ny gruppe (transaksjoner som hører sammen) knyttes til en regnskapskonto før regnskapet er klart til bruk. Dette gjør du ved å gå videre til Lag eget regnskap se avsnitt 5.
3 Senere besøk Etter at du har kjørt løsningen første gang får du en fast startside. Her velger du om du vil hente nye transaksjoner eller gå rett inn i et av de andre valgene. Vi anbefaler å hente over nye transaksjoner så ofte som mulig. Det forenklede regnskapet oppdateres da automatisk. Ønsker du å være din egen regnskapsfører, vil det bli færre og færre nye grupper som krever behandling (under Lag eget regnskap). Du vil derfor ofte kunne gå direkte til Min oversikt se avsnitt 6. 4 Forenklet regnskap Her får du et forenklet sammendrag av din personlige økonomi. Oversikten viser inntekter og utgifter for inntil 13 måneder sortert på de ulike typer av transaksjoner. Velger du for eksempel typen Inntekter, får du en mer detaljert oversikt over alle grupper med transaksjoner som denne består av. Klikker du på de enkelte tallene under måned, får du se hvilke enkelttransaksjoner tallene består av. Ønsker du et mer personlig og detaljert regnskap, hvor du også får forslag til budsjett - gå videre til Lag eget regnskap. 5 Lag eget regnskap Her vedlikeholder du grupper av transaksjoner for automatisk regnskapsføring. Transaksjonsgruppene sorteres under typene Inntekter, Regninger, Kontantuttak, Varekjøp Overføringer og Diverse. Du kobler hver ny transaksjonsgruppe til en regnskapskonto ved hjelp av nedtrekksmenyene til høyre i skjermbildet. Alle nye transaksjoner som senere kommer inn i gruppen føres automatisk, og summene vises i Min oversikt. (For eksempel vil alle transaksjoner med "Telenor Mobil" i teksten, bli samlet i én gruppe. Om du så knytter denne gruppen til "Mobiltelefon", vil alle nye transaksjoner i "Telenor Mobil-gruppen" føres på "Mobiltelefon".) Hver gang du kobler transaksjonsgrupper og regnskapskontoer får du forslag til budsjett. Forslaget er basert på transaksjonene i gruppen for inntil siste 12 måneder. Vi anbefaler at du ikke bruker for mye tid på å
vurdere de enkelte forslag, og velger innstillingen Automatisk for Budsjettfordeling (dette er standard). Eventuelle justeringer kan gjøres direkte i bildet Min oversikt. De transaksjonsgruppene som er behandlet legger seg nederst i oversikten. Det er lurt å ignorere transaksjonsgrupper som ikke har betydning for regnskapet (små beløp, faste overføringer osv.). For å ignorere en transaksjonsgruppe krysser du av for ønsket gruppe(r) og klikker deretter på Ignorer-knappen. Disse transaksjonene vil du finne igjen under fanen Ignorerte om du skulle angre. 5.1 Oppsummering av fremgangsmåten for automatisk regnskap Kryss av for én eller flere transaksjonsgrupper som du synes passer sammen. Velg regnskapskonto fra nedtrekkslisten til høyre, eller klikk på knappen "Ignorer valgte grupper". Gjenta til du har behandlet alle transaksjonsgruppene som du ønsker å behandle. Husk at løsningen generer forslag til budsjett for den enkelte regnskapskonto som kan endres manuelt i Min oversikt.
6 Oversiktsbilder Brukerdokumentasjon Mitt regnskap Mitt regnskap gir deg tre viktige rapporter: Forenklet regnskap Ferdig sortert oversikt for deg som ikke trenger et detaljert regnskap eller budsjett. For deg som "egen regnskapsfører": Din oversikt som viser hvordan økonomien utvikler seg i løpet av året. Faste utgifter summert oversikt over fast sparing, faste utgifter og faste inntekter og med forslag til avsetning pr måned. De to siste valgene er beskrevet mer detaljert i avsnittene under. 6.1 Min oversikt I menyvalget "Min oversikt" får du oversikt over din personlige økonomi for ett kalender-år. (Regnskapstall lagres for inneværende og foregående år.) Rapportene er delt opp i Regnskap, Budsjett, Avvik og Sammenligne. Oversiktene viser bare regnskapskontoer som det finnes tall på. Dersom du savner en konto i for eksempel regnskapsoversikten er det sannsynlig at det ikke er ført noe beløp på den i det året du er inne på. Siden du i stor utstrekning selv velger hvor detaljert regnskapet skal være, vil skjermbildene være forskjellig fra eksempelet over. Du har mulighet til å endre informasjon i både regnskap og budsjett: Hvis du klikker på regnskapskontoens navn kan du endre hele årets budsjett for denne kontoen. Du beholder eventuelle manuelle endringer som du har gjort tidligere. Se også nedenfor. Hvis du klikker direkte på et månedsbeløp, kan du endre regnskapet eller budsjettet for denne måneden. Du kan også splitte beløpet mellom flere regnskapskontoer. Se også nedenfor.
Du kan ta utskrift av denne siden ved å klikke på Skriv ut. 6.1.1 Min oversikt endre totalbudsjett Ved å klikke på regnskapskontoens navn i bildet Budsjett eller Sammenligne, får du opp et bilde hvor du ser det eksisterende budsjettet. Her kan du endre beløp, startmåned for nytt beløp og periodisering (antall betalinger pr. år). Hvis du f.eks. velger 4 i eksemplet under vil det periodiseres fire betalinger á 3000 kroner med start i desember 2003. Eventuelle manuelle endringer for enkelt-måned(er) beholdes. 6.1.2 Min oversikt - endre budsjett for en enkelt måned Hvis du klikker på et av budsjettallene i bildet Budsjett eller i bildet Sammenligne får du opp en dialogboks for å endre budsjettet for denne måneden. 6.1.3 Min oversikt endre/splitte regnskapstall Ved å klikke på et regnskapstall i bildet Regnskap eller Sammenligne får du opp et skjermbilde hvor du ser transaksjonene som er knyttet til regnskapskontoen. Når du klikker på knappen "Endre" (se skjermbildet under) får du mulighet til å endre transaksjonen direkte. Du får da valgene: Øke eller redusere beløpet. Velge annen regnskapskonto. Splitte beløpet mellom flere regnskapskontoer (nyttig når du for eksempel har tatt ut kontanter i forbindelse med bruk av bankkort ved varekjøp).
6.2 Faste utgifter Brukerdokumentasjon Mitt regnskap Faste utgifter er en liste over fast sparing og faste utgifter. Tallene er oppgitt i gjennomsnittlige månedlige beløp. Med dette får du en rask oversikt over gjennomsnittelig behov for å sette av penger for å dekke dine faste utgifter. Beregningen er foretatt ut fra budsjettet og dekker 1 år fremover. Denne oversikten er praktisk dersom du har egen bankkonto for betaling av faste utgifter du setter da av et fast beløp som trekkes hver måned fra lønnskonto til regningskonto. Du finner en anbefaling om hvor mye du bør overføre til en slik konto for å kunne dekke dine faste utgifter gjennom året. Du ser også hva du må ha som startsaldo på denne regningskontoen.
7 Mine transaksjoner Har du behov for å sjekke en eller flere enkelttransaksjoner kan du søke på dato, type transaksjon eller bankkonto hver for seg eller i kombinasjon. Alle transaksjoner som ikke er regnskapsført er merket med rød tekst under "Regnskapskonto". Du kan regnskapsføre transaksjoner direkte, endre og splitte dem. Husk at endringene som gjøres her påvirker regnskapet direkte. Budsjettet eller den automatiske regnskapsføringen påvirkes ikke.
8 Endre oppsett 8.1 Endre regnskapskontoer Det er viktig at du tilpasser regnskapskontoene til ditt behov. Du bør tidligst mulig ta stilling til hvilke regnskapskontoer du ønsker og passe på at de har navn som passer til din økonomi. Hva som er et fornuftig utvalg av kontogrupper avhenger i stor utstrekning av hvordan du bruker elektroniske banktjenester. Hvis du nesten bare bruker bankkortet eller nettbanken når du betaler, kan du ha en ganske detaljert liste av kontoer. Hvis du i stor utstrekning bruker minibank og betaler kontant er det ingen grunn til å detaljere denne for mye da er det viktigere å fange opp de store linjene. I dette skjermbildet kan du: Opprette ny regnskapskonto. Finn en kategori som passer for den nye kontoen, skriv inn et dekkende navn og klikk på Opprett ny konto. Endre navn på konto. Overskriv opprinnelig navn og klikk på knappen "Endre". Slette konto. Klikk på knappen "Slett" til høyre for ønsket konto. 8.2 Endre bankkontoer Her velger du bankkonto(er) som du ønsker å ha med i ditt regnskap. Om du legger til eller fjerner en konto kan du velge om handlingen skal ha tilbakevirkende kraft eller ikke. Legger du til en konto og merker av for tilbakevirkende kraft, hentes transaksjoner for inntil 12 måneder. Herfra kan du også slette alle registrerte regnskaps- og budsjettdata, og starte helt på nytt.