Min Økonomi Brukerveiledning

Transkript

1 Min Økonomi Brukerveiledning Gir deg full kontroll og oversikt over din Økonomi 1

2 Innholdsoversikt 1. Tilgang til Min Økonomi Opprette regnskap Opprette regler for kategorisering (med automatisk oppdatering) Kategorisere transaksjoner manuelt Kategorisere faste betalingsmottakere og betalingsavtaler Slette transaksjoner som ikke er relevante for regnskapet Opprett/slett beløpsdeling Regnskapsarket Grafisk oversikt Vedlikehold Kom i gang med Min Økonomi 2

3 Få full kontroll over på din privatøkonomi. Den beste informasjonen om din økonomi ligger i transaksjonene på dine konti. Denne informasjonen gir vi deg nå mulighet til å utnytte ved å opprette dine egne budsjett og regnskap. Min Økonomi hjelper deg med å overvåke forbruk, se hvor du kan kutte ned på forbruk og se resultat av tiltakene du innfører. 1. Tilgang til Min Økonomi Min økonomi finner du under «Kontoer» i nettbankens venstremeny. Ved første gangs bruk av tjenesten blir du bedt om å akseptere vilkår for tjenesten. Trykk på Ta i bruk og signer på vilkårene ved bruk av Bank ID. 2. Opprette regnskap Klikk på knappen nytt regnskap 3

4 1. Gi regnskapet navn 2. Velg periode (ønsker du årlige regnskap? Velg: Alltid 12 månder fram fra ) 3. Velg kontoer som skal være med i regnskapet (f.eks brukskonto og regningskonto) 4. Angi om banken skal kunne se ditt regnskap (nyttig hvis vi skal hjelpe deg med noe) 5. Klikk på «Ok/Vis Regnskapsark». 4

5 Du har nå opprettet et regnskap, som ut i fra valgte kontoer, viser summen av dine inntekter og utgifter for den valgte periode. Mer detaljert regnskap Nå kan du velge å lage et mer detaljert regnskap som viser hva som ligger bak totalsummene. Eks. hvor mye som er brukt på dagligvarer, lån, drivstoff, forsikring, strøm, klær, møbler, reiser osv. Dette kan gjøres manuelt (en og en) eller ved hjelp av regler (kategorisering). Ved å opprette regler vil regnskapet automatisk oppdateres hver gang det skjer en transaksjon på din konto. Et eksempel på dette er at alle transaksjoner til for eksempel Coop skal legge seg i kategorien dagligvarer. Vi anbefaler kategorisering med regler for transaksjoner som gjentas ofte og manuell kategorisering for transaksjoner som ikke gjentas så ofte. 3. Opprette regler for kategorisering (med automatisk oppdatering) Ved å opprette kategoriseringsregler sikrer du at ditt regnskap eller budsjett automatisk oppdateres hver gang det skjer en transaksjon på din konto i det aktuelle regnskapet, som ved eksempelet Coop. Anbefales brukt til til transaksjoner som skjer ofte. 5

6 a) Klikk på «Transaksjoner». Du får en oversikt over transaksjoner som skal kategoriseres. b) Marker den første transaksjonen som skal kategoriseres 6

7 c) Klikk på pilen utenfor «Kategori» nederst på siden. Der ligger noen forslag til kategorier (dersom disse ikke passer som overskrifter på de ulike grupper av utgifter og inntekter du har, kan du klikke på «Ny kategori» for å opprette egne kategorier). I dette eksempelet har vi valgt «Variable utgifter» og «Dagligvarer» Trykk på «Kategoriser med regler» etter at du har valgt kategorier. 7

8 d) Skriv et helt ord fra tekstlinjen i transaksjonene, f.eks firmaets navn. I dette eksempelet ønsker vi at alle transaksjoner med tekst «Coop» legges i regnskapsposten «Varible utgifter» og «Daglivarer». Alle transaksjoner som har ordet «Coop» i tekstfeltet vil nå kategoriseres som «Variable utgifter og «Dagligvarer». Det vil si at dersom du for eksempel handler på Coop Byggvare, vil også denne kategoriseres etter denne regelen da programmet søker etter alle transaksjoner med ordet «Coop» i tekstfeltet. For å unngå dette kan man for eksempel velge flere ord i tekstregelen for å være mer spesifikk på brukersted. 8

9 Her ser du hvilke transaksjoner som kategoriseres i dette eksempelet. Trykk «Opprett regel» for lage regelen. Gjenta prosedyren for alle transaksjoner du gjør regelmessig. 9

10 4. Kategorisere transaksjoner manuelt Manuell kategorisering for transaksjoner som ikke er regelmessige. a) Sett en markering foran transaksjonen som skal kategoriseres manuelt. Velg kategori og underkategori, trykk på Kategoriser manuelt. 10

11 5. Kategorisere faste betalingsmottakere og betalingsavtaler Du kan også opprette regler på dine faste betalingsmottakere og betalingsavtaler. Fordelen er at du kan gjøre det direkte på avtalen, dvs. at alle fremtidige betalinger til faste betalingsmottakere automatisk blir oppdatert i regnskapet. Opprette regler til faste betalingsmottakere Trykk på «Til Regnskapsark» Trykk på «Kategoriser med regler» 11

12 Klikk på pilen utenfor betalingsmottaker og klikk på «Opprett regel». Velg kategorier og opprett regel. 12

13 Alle nåværende og kommende transaksjoner der du har brukt denne betalingsmottaker vil nå finnes under den valgte kategori/underkategori i regnskapet. Opprette regler til betalingsavtaler Klikk på knappen «Kategoriser med regler» og tykk på fanebladet «Betalingsavtaler». Klikk på pilen utenfor «Konto» og velg den ønskede konto. Klikk på pilen utenfor betalingsmottaker og trykk på «Opprett regel». 13

14 Velg ønsket kategori og underkategori og trykk på «Opprett regel» Alle nåværende og kommende transaksjoner der denne betalingsavtalen er brukt vil nå finnes under den valgte kategori/underkategori i regnskapsarket. Når regler er opprettet på de betalingsavtalene du ønsker, klikker du på knappen «Til regnskap» for å se resultatet. 14

15 6. Slette transaksjoner som ikke er relevante for regnskapet Transaksjoner som ikke er relevante for regnskapet kan du slette. Velg aktuell transaksjon, trykk på «Opprett/slett transaksjone 7. Opprett/slett beløpsdeling Av og til kan man ha behov for å splitte en transaksjon i flere regnskapsposter. For eksempel dersom man har tatt ut kontanter ved et varekjøp. Kategoriser først transaksjonens hovedformål. Fjern markeringen ved «Vis kun ukategoriserte transaksjoner» og merk transaksjonen på nytt. Trykk så på «Opprett/slett beløpsdeling». 15

16 Trekk ut ønsket beløp, velg kategori og underkategori og trykk «OK» 16

17 Beløpsdelingen vil da se slik ut: 17

18 8. Regnskapsarket I regnskapsarket får du oversikt over dine inntekter og utgifter. Fordi du har kategorisert med regler vil regnskapet oppdateres automatisk hver gang det skjer en transaksjon som er tilknyttet en regel. Fra regnskapsarket har du mulighet til bl.a.: - se og skrive ut selve regnskapet - vise kategoriene utvidet eller trekke sammen - vise regnskapet for et halvt eller for et helt år - kategorisere transaksjoner og kategorisere betalingsavtaler og betalingsmottakere 18

19 19

20 9. Grafisk oversikt Under fanebladet «Grafisk oversikt» kan du få tallene dine fra regnskapet illustrert grafisk. Fremstillingen viser de totale inntekter og utgifter for regnskapsperioden fordelt på de ulike kategorier, samt gjennomsnittlig månedlig fordeling og den prosentvise andel som den enkelte kategori utgjør av de totale inntekter/utgifter 20

21 Ved å velge en underkategori i nedtrekksmenyen vil du få frem tilsvarende fordeling for den enkelte underkategori. 10. Vedlikehold Du har nå et regnskap som fortløpende oppdaterer seg I henhold til reglene du har opprettet. Med jevne mellomrom må du derimot gå inn å kategorisere nye transaksjoner (transaksjoner det ikke er opprettet regler på) manuelt eller med regler. 21