Postboks 1403 9506 ALTA Budsjett- og regnskapsrapport 3. kvartal Behandles : Hovedutvalgene 28. og 29. Formannskapet 06.11. Kommunestyret 18.11.
INNHOLDSFORTEGNELSE 1 HOVEDKONKLUSJONER... 3 1.1 KOMMENTARER NETTO BUDSJETT/REGNSKAP PR. 3. KVARTAL... 3 2 TOTALØKONOMI - 3. KVARTAL... 7 2.1 ARTSGRUPPERING AV INNTEKTER OG UTGIFTER... 7 2.2 NETTO AVVIK BUDSJETT/REGNSKAP FORDELT PR. TJENESTEOMRÅDE... 11 2.3 INVESTERINGSBUDSJETT / REGNSKAP... 12 2.4 SKATTEINNTEKTER... 14 2.5 LIKVIDITET KONSERN... 17 2.6 RENTER OG GJELD... 18 3 KOMMENTARER FRA TJENESTEOMRÅDENE 3. KVARTAL... 23 3.1 POLITISK... 23 3.2 RESERVER... 23 3.3 FELLES STØTTEFUNKSJONER... 26 3.4 SAMFUNNSUTVIKLING... 28 3.5 NÆRINGSFOND... 30 3.6 OPPVEKST OG KULTUR... 33 3.7 HELSE OG SOSIAL... 31 3.8 DRIFT OG UTBYGGING... 38 3.9 SELVKOST... 40 3.10 REVISJON... 42 3.11 HAVNEVESNET... 42 3.12 KIRKELIG FELLESRÅD... 42 3.13 FRAVÆR... 43 2 av 43 sider
1. HOVEDKONKLUSJONER 1.1 KOMMENTARER NETTO BUDSJETT/REGNSKAP PR. 3. KVARTAL. 1.1.1 Kommentarer Sektor Prognose/Avvik Generelle kommentarer: I nedenforstående oversikt framkommer hovedkonklusjonene fra de ulike sektorene, samt for skatter/ rammetilskudd og renter/avdrag. Nærmere kommentarer for den enkelte sektor framkommer under sektorkommentarene, jfr. punkt 3. 108 Politiske styringsorgan Tjenesteområdet forventer en innsparing på 240 tusen. Jfr pkt. 3.1 109 Reserver Det kan frigjøres anslagsvis 8 millioner fra lønnsreserven, i hovedsak forårsaket av et lavere lønnsoppgjør i enn forutsatt i budsjettet. Både Kommunestyrets og Formannskapets reserver er overforbrukt., og tjenesteområdets samlede innsparing vil derfor bli ca 7,8 millioner. Risikoen i prognosen er i hovedsak knyttet til hvilke faktiske pensjonskostnader vi realiserer. Jfr. pkt. 3.2 11 0 Felles støtte Felles støtte har et stramt driftsbudsjett. Alle avdelinger har en sterk budsjettdisiplin og har fulgt opp rådmannens styringssignaler om å spare kostnader der det er mulig. Både rådmannskontoret, budsjettavd, lønn- og regnskapsavd og skatte og innfordringsavd har driftet med vakanser i korte og lengre perioder, en driftsform som ikke er uproblematisk og som rammer vår drift - herunder støtten til tjenesteområdene. Videre har skatte og innfordringsavdelingen solgt tjenester innen fagområdet arbeidsgiverkontroll og konkurs til 8 kommuner i Finnmark, noe som har gitt et godt økonomisk bidrag til Felles støtte sitt totale budsjett. Personalavdelingen sitt budsjett er ikke tilstrekkelig til å dekke forventa kostnader, vi må dekke opp avviket ved å omdisponere midler fra andre poster i personalavd sitt ansvarsområde. Det har i år vært stor pågang på lærlingeplasser. Ut fra søknadsmassen og behovet i kommunen for faglært arbeidskraft, er det besluttet å ta inn to ekstra lærlinger i år, kostnadene dekkes innenfor lærlingebudsjettet. Med bakgrunn i utfordringer innen driften av IKT, samt vakanser i perioder i to stillinger, er vi nødt til å benytte konsulentbistand i et større omfang en planlagt, noe som medfører at avd går i minus. Vi har større utgifter enn budsjettert i år innen Felles personalkostnader, pga av ikke budsjetterte tiltak som har påløpt i løpet av året. Felles støtte sin årsprognose for total besparelse/økte inntekter tilsier et bidrag til kommunens totale drift på 1.064'. 0,24 mill.kr 7,8 mill. kr 1,1 mill.kr Jfr. pkt 3.3 11 6 Samfunnsutvikling Tjenesteområde Samfunnsutvikling driver i henhold til korrigert budsjett. Ihht. budsjett Jfr. pkt 3.4 Side 3 av 43
Sektor Prognose/Avvik 210 Oppvekst og kultur Prognosen basert på rapporter fra virksomhetene pr september tilsier et merforbruk på ca. 2,7 mill. som fordeler seg slik: Barn- og ungetjenesten 2,155 mill. Tiltaksbasen/Barneavlastninga 1,067 mill. Merforbruk skole/sfo/bhg i oppvekstsentra -0,073 mill. Innsparing kommunal barnehagedrift -1,015 mill. Tilskudd private barnehager -0,230 mill. Voksenopplæring -1,866 mill. Kulturvirksomheten -0,005 mill Adm/reserver 1,229 mill. Tilskudd Nordlysbadet KF 1,400 mill. -2,7 mill.kr Jfr. pkt. 3.5 300 Helse og sosial Tjenesteområdet varsler pr. september et merforbruk på ca. 22,1 mill. kroner ved årets slutt. Dette må ses i sammenheng med pålagte rammekutt nevnt ovenfor og forventede merforbruk ved noen av enhetene. Det kan her nevnes bl.a.: Sykehjemmene mangler anslagsvis 4,1 mill. kroner fra å være fullfinansiert Hjemmetjenester mangler anslagsvis 2,25 mill. kroner fra å være fullfinansiert Bistandsboliger mangler anslagsvis 2,2 mill. kroner fra å være fullfinansiert Psykiatri/rustjenester mangler anslagsvis 1,6 mill. kroner fra å være fullfinansiert Sykestua: mangler anslagsvis 0,9 mill. kroner fra å være fullfinansiert Sosialhjelp: 6,0 mill. kroner i forventet merforbruk i forhold til budsjett Merutgifter Samhandlingsmidler på 1,5 mill. kroner. -22,1 mill.kr Jfr. pkt. 3.6 600 Drift og utbygging Prognosen for 3 kvartal tilsier et merforbruk på ca 1,0 mill som fordeler seg slik: Sektoradministrasjon Bygg og Eiendom Bygningsdrift -0,5 mill -0,5 mill Jfr. pkt. 3.7 610 Selvkostområdet Prognosen for 3 kvartal tilsier at vi ligger helt etter planen. Ingen avvik. -1,0 mill.kr Ihht. budsjett Jfr. pkt 3.8 810 Skatter og rammetilskudd Revidert budsjett er tilpasset prognosen etter revidert nasjonalbudsjett. Prognosen er basert på nye forutsetninger gitt i forbindelse med statsbudsjett 2014. Side 4 av 43
Sektor Prognose/Avvik Nominell vekst i egne skatteinntekter på 6,8 %. Nominell vekst i skatteinntekter på landsplan på 6,7% pr. september. Forventet vekst ved årets slutt er 6,2 % Basert på inntektene for 3 av årets 4 kvartaler forventes det en merinntekt fra eiendomsskatt på litt i underkant av 0,5 mill. kr. Kommunens inntekter knyttet til rentekompensasjon og integreringstilskudd ligger også i ramme 800 skatter og rammetilskudd. Per 3. kvartal er mottatt integreringstilskudd i tråd med budsjettert, men om vi når budsjettet avhenger av størrelsen på tilflytting i siste kvartal. Rentekompensasjonen mottas i all hovedsak i desember, og er basert på flytende rente i husbanken. Det er varslet reduksjon i renten, så rådmannen anbefaler at den sannsynliggjorte merinntekten fra eiendomsskatt holdes i beredskap for å dekke sannsynlig svikt i rentekompensasjon. Vi forventer derfor i sum 4,6 mill.kr. i merinntekt i. Jfr. pkt. 2.4. 910 Renter og avdrag Prognosen viser at renter/avdrag i drifta vil ha en besparelse på ca 0,242 mill kroner, 4,6 mill.kr 0,242 mill. kr Forventet merforbruk Ca. 12 mill. kr Side 5 av 43
1.1.2 Rådmannens kommentar srapporten pr. 3. kvartal viser at Alta kommune styrer mot et merforbruk i år på rundt 10 mill. Det må samtidig tas med at Kommunestyret i år har styrket driftsbudsjettet med 9 mill gjennom bruk av bufferfondet. Bufferfondet er for tiden på 11,7 mill. srapporten viser at store deler av kommunens tjenesteområder drifter innenfor tildelte budsjettrammer, og vil ved årets slutt komme ut i balanse eller med et lite mindreforbruk. Utfordringen er Helse- og sosial, som nå signaliserer er merforbruk på totalt 22. mill. Tjenesteområdet er tidligere styrket med 13,5 mill gjennom budsjettreguleringer. Når det gjelder hvilke tjenesteområder innen Helse og sosial som ble styrket gjennom tilførselen av 13,5 mill, viser Rådmannen til kommentarene i regnskapsrapport 2/. Utviklingen innen Helse og sosial er meget bekymringsfull, og har utviklet seg negativt gjennom året. Vi har nå kommet så langt ut i at det ikke vil være mulig å iverksette tiltak som monner i forhold til å ta inn særlig mye av merforbruket. Overskridelsene fordeler seg stort sett over alle tjenesteområdene. Rådmannen forutsetter at kommunalleder iverksetter alle mulige tiltak for å redusere driften resten av året. Dette må gjøres i samarbeid og dialog med virksomhetslederne og avdelingslederne innen tjenesteområdet. Helse og sosial må gjennom konkrete tiltak vise vilje til å redusere driftsnivået. Analyser av Helse og sosial, sist gjennom Agenda Kaupang, skulle tilsi at tjenesteområdets andel av kommunens totale økonomiske ressurser skulle være tilstrekkelig til å gi et tilfredsstillende tjenestetilbud. Rådmannen har bestilt en dybdeanalyse av PLO av Agenda Kaupang. Denne analysen vil foreligge innen utgangen av året. Rådmannen vurderer videre å opprette et ressursteam som skal gå inn å gi lederstøtte til virksomhetslederne og avdelingslederne innen Helse og sosial. Dette teamet bør etableres innen årsskifte, og skal bestå av økonomi- og personalkompetanse. I økonomiplanperioden må det gjennomføres strukturelle tiltak, som samler deler av virksomhetene i større enheter som for eksempel sykehjemmene. Som rådmannen har signalisert tidligere så må alle bremser settes på i forhold til pengebruken. Alta kommune vil for få et negativt netto driftsresultat, samt et merforbruk i forhold til budsjett. Målsettingen for resten av året blir å redusere dette merforbruket så mye som mulig, og her må hele organisasjonen bidra. Utfordringen blir som en konsekvens av dette at vi starter 2014 uten reserver. Innstilling: 1. Kommunestyret tar regnskapsrapport 3/ til etterretning. 2. Kommunestyret forventer at Helse- og sosial for resten av året iverksetter alle mulige tiltak for å redusere merforbruket så mye som mulig. 3. Kommunestyret forventer videre at de øvrige tjenesteområdene kommer ut i balanse eller med et mindreforbruk ved årets slutt iht. oppsummeringene i regnskapsrapporten. 4. Innkjøp, reisevirksomhet og vikarbruk skal strammes inn så mye som mulig, og følges opp av kommunallederne. 5. Det skal ikke foretas ansettelser i vakante stillinger for resten av året. Rådmannen kan etter en konkret vurdering dispensere fra dette kravet. Alta, 22.oktober Bjørn-Atle Hansen Rådmann Side 6 av 43
2. TOTALØKONOMI - 3. KVARTAL 2.1 ARTSGRUPPERING AV INNTEKTER OG UTGIFTER 2.1.1 Totale brutto driftsinntekter fordelt på art/kostragrupper Beløp i hele 1000 kr Kostra-artsgruppe 09 Forbr i % KorrBud OpprBud 09 Sum 600-618 Brukerbetaling for ordinære tjenester -34 211 65,6 % -52 132-50 951-32 899-48 264 Sum 620-628 Annet salg av varer og tjenester, gebyrer -10 538 71,0 % -14 846-14 543-9 416-14 094 Sum 629-629 Billettinntekter -591 84,5 % -699-699 -955-1 344 Sum 630-639 Husleieinntekter, festeavgifter, utleie av lokaler -14 758 85,1 % -17 332-17 879-11 187-15 073 Sum 640-649 Avgiftspliktig årsgebyr -50 814 76,8 % -66 185-66 185-48 283-64 997 Sum 650-659 Avgiftspliktig salg av varer og tjenester -12 911 74,7 % -17 277-17 479-13 557-20 414 Sum 6 Salgsinntekter -123 822 73,5 % -168 471-167 736-116 296-164 186 Sum 700-709 Fra staten -49 118 52,2 % -94 024-74 009-40 303-88 123 Sum 710-719 Sykelønnrefusjon -32 878 64,7 % -50 790-39 861-39 810-55 258 Sum 728-728 Refusjon moms påløpt i investeringsregnsk. -5 056 63,3 % -7 989-6 599-6 055-11 091 Sum 729-729 Refusjon moms påløpt i driftsregnskapet -19 721 98,1 % -20 095-15 769-18 628-26 990 Sum 730-739 Fra fylkeskommuner -9 034 128,9 % -7 008-1 249-5 577-7 827 Sum 750-759 Fra andre kommuner -4 739 50,1 % -9 467-11 043-5 385-9 281 Sum 770-779 Fra andre (private) -7 651 75,8 % -10 094-9 212-7 382-14 875 Sum 775-775 Refusjon fra IKS - kommunen deltaker -34 99,3 % -34-456 0 0 Sum 790-799 Internsalg -7 694 81,9 % -9 395-6 265-6 713-9 243 Sum 7 Refusjoner -135 927 65,1 % -208 896-164 463-129 852-222 689 Sum 800-800 Rammeoverføring -507 749 78,9 % -643 885-651 828-484 108-620 029 Sum 810-819 Andre statlige overføringer -29 150 86,6 % -33 655-25 235-24 007-36 478 Sum 850-859 Fra andre kommuner -451 153,0 % -295-295 -446-446 Sum 870-873 Skatteinntekter -319 164 80,3 % -397 430-384 430-298 874-376 416 Sum 874-874 Eiendomsskatt Verk og bruk -13 283 75,0 % -17 700-17 000-12 523-16 702 Sum 875-875 Eiendomsskatt annen fast eiendom -22 585 76,0 % -29 700-29 000-22 140-29 580 Sum 877-877 Andre direkte og inndirekte skatter 0 0,0 % -200-200 0-271 Sum 8 Overføringer -892 429 79,5 % -1 122 865-1 107 988-842 098-1 079 922 Sum 900-904 Renteinntekter -16 579 62,9 % -26 350-26 350-18 243-24 913 Sum 905-905 Utbytte fra selskaper -853 230,6 % -370 0-577 -577 Sum 920-928 Mottatte avdrag på utlån, andeler m.v. -667 222,3 % -300 0-200 -366 Sum 930-930 Bruk av tidl.års.regnsk.m.mindreforbruk 0 0,0 % -12 775 0 0-17 095 Sum 940-947 Bruk av disposisjonsfond 0 0,0 % -1 598 0-400 -847 Sum 950-957 Bruk av bundne driftsfond -752 17,3 % -4 345-3 613-1 779-7 810 Sum 990-990 Motpost avskrivninger -40 618 75,0 % -54 159-51 177-39 041-52 033 Sum 9 Finansinntekter -59 469 59,5 % -99 897-81 140-60 241-103 642 Sum Sum inntekter -1 211 648 75,7 % -1 600 129-1 521 327-1 148 488-1 570 439 Side 7 av 43
Brutto driftsinntekter - totalt -1 800 000-1 600 000 Beløp i 1000 kr -1 400 000-1 200 000-1 000 000-800 000-600 000-400 000-200 000 0 pr. 30.09. KorrBud OpprBud pr. 30.09. Driftsinntekter totalt -1 211 648-1 600 129-1 521 327-782 258-1 570 439 2.1.1.1 Kommentarer driftsinntekter Av tallmaterialet ovenfor framgår det at vi har inntektsført 1.212 mill.kr (søyle 1) ved utgangen av september måned, mens vi for samme periode i hadde inntektsført 782 mill.kr. Totale driftsinntekter ved utgangen av september utgjør 75,7 % av det budsjetterte. Side 8 av 43
2.1.2 Totale brutto driftsutgifter fordelt på art/kostragrupper Kostra-artsgruppe 09 Forbr i % KorrBud Beløp i 1000 kr. OpprBud 09 Sum 010-019 Fast lønn 463 947 71,4 % 649 723 641 636 441 799 623 697 Sum 020-029 Vikar 46 660 68,9 % 67 689 62 224 50 292 67 476 Sum 030-039 Ekstrahjelp 7 872 154,0 % 5 111 2 191 6 065 8 397 Sum 040-049 Overtid 7 179 104,2 % 6 891 5 678 7 505 10 502 Sum 050-069 Annen lønn og trekkpliktige godtgjørelser 25 136 96,5 % 26 051 23 138 23 021 32 361 Sum 070-074 Lønn vedlikehold 8 017 68,3 % 11 733 11 660 7 346 10 559 Sum 075-075 Lønn renhold 16 060 76,1 % 21 104 18 258 0 0 Sum 080-088 Godtgjørelse folkevalgte 3 684 67,3 % 5 471 5 216 3 752 5 671 Sum 089-089 Tr.pl.-oppg.pl.-ikke arb.g.avg.pl lønn 6 710 72,5 % 9 250 9 250 6 599 9 137 Sum 090-094 Pensjonsinnskudd og kollektiv ulykkes-/ gr 90 398 83,1 % 108 793 106 943 84 288 91 762 Sum 099-099 Arbeidsgiveravgift 1 1,6 % 57 57 1 45 Sum 0 Lønn 675 666 74,1 % 911 873 886 251 630 669 859 606 Sum 100-104 Kontormateriell 1 787 73,9 % 2 419 2 370 1 981 2 535 Sum 105-109 Undervisningsmateriell 3 383 47,3 % 7 147 6 500 3 482 4 932 Sum 110-113 Medisinsk forbruksmateriell 3 251 92,5 % 3 513 3 484 3 084 4 703 Sum 114-114 Medikamenter 2 662 92,0 % 2 893 2 915 2 621 4 308 Sum 115-119 Matvarer 12 867 75,7 % 16 998 15 363 11 816 18 363 Sum 120-129 Annet forbruksmateriell/ råvarer og tjenes 8 118 71,2 % 11 396 10 205 6 802 11 303 Sum 130-139 Post, banktjenester, telefon 3 714 73,4 % 5 061 5 244 3 467 5 024 Sum 140-149 Annonse, reklame, informasjon 2 086 116,7 % 1 787 1 315 1 860 2 426 Sum 150-159 Opplæring, kurs 3 131 30,7 % 10 188 9 707 2 112 3 594 Sum 160-164 Utgifter og godtgjørelser for reiser, diet 1 578 75,9 % 2 079 2 094 1 474 2 200 Sum 165-169 Andre oppgavepliktige godtgjørelser 10 940 95,6 % 11 439 11 453 9 661 14 091 Sum 170-179 Transport/drift av egne transportmidler 13 782 87,2 % 15 808 12 377 11 604 18 096 Sum 180-180 Strøm 9 500 55,7 % 17 068 16 980 10 344 15 740 Sum 181-181 Fjernvarme 1 447 102,4 % 1 414 1 414 474 1 231 Sum 182-182 Fyringsolje og fyringsparafin 284 63,4 % 447 447 612 886 Sum 185-189 Forsikringer, vakttjenester 6 060 88,8 % 6 824 6 340 5 400 5 865 Sum 190-194 Husleie, leie av lokaler og grunn. 13 497 96,1 % 14 038 10 782 11 542 14 369 Sum 195-199 Avgifter, gebyrer, lisenser m.v. 9 796 101,4 % 9 662 8 694 8 890 10 388 Sum 200-208 Inventar og utstyr 5 477 85,7 % 6 390 6 008 6 264 10 187 Sum 209-209 Medisinsk utstyr 313 178,9 % 175 175 212 324 Sum 210-219 Kjøp/leie/ leasing av transportmidler 4 833 86,1 % 5 613 5 436 4 157 5 015 Sum 220-229 Kjøp/leie/ leasing av maskiner 1 331 98,1 % 1 357 1 718 1 393 1 725 Sum 230-239 Vedlikehold og byggetjenester. 8 695 46,4 % 18 754 11 793 14 631 21 642 Sum 240-249 Serviceavtaler og reparasjoner 6 683 87,7 % 7 624 6 894 6 854 8 752 Sum 250-259 Materialer til vedlikehold 3 127 60,5 % 5 172 5 324 3 343 6 017 Sum 260-269 Renholds- og vaskeritjenester 949 77,2 % 1 229 898 572 1 040 Sum 270-279 Konsulenttjenester 10 031 110,4 % 9 085 7 220 6 557 11 535 Sum 290-299 Internkjøp ("interne overføringer") 7 694 81,9 % 9 395 6 265 6 713 9 243 Sum 1 Varer/tj. inkl.i komm.egen prod. 157 014 76,6 % 204 975 179 415 147 922 215 533 Sum 300-309 Til staten/ statlige institusjoner 7 070 47,9 % 14 764 12 599 18 545 9 596 Sum 330-339 Til fylkeskommuner/ fylkeskom.inst. 98 22,3 % 439 1 081 48 151 Sum 350-359 Til andre kommuner/ kommunale inst. 4 985 89,5 % 5 573 8 214 4 488 11 702 Sum 370-374 Til andre/ driftsavtaler med private 121 646 75,1 % 162 039 149 419 108 729 146 911 Sum 375-375 Kjøp fra IKS - kommunen deltaker 25 292 101,8 % 24 856 24 856 23 668 23 669 Sum 380-389 Kjøp fra foretak i egen kommune 38 183,2 % 21 21 0 0 Sum 3 Varer/tj. erst.komm.egen prod. 159 129 76,6 % 207 692 196 190 155 479 192 030 Side 9 av 43
Kostra-artsgruppe 09 Forbr i % Beløp i 1000 kr KorrBud OpprBud 09 Sum 400-409 Til staten 14 750 93,7 % 15 738 15 738 0 19 036 Sum 429-429 Generell momskompensasjonsordning 19 721 98,3 % 20 053 15 727 18 628 26 990 Sum 450-459 Til kommuner 1 007 85,4 % 1 179 179 1 804 2 097 Sum 470-479 Til andre private 42 194 86,1 % 48 995 43 107 37 228 49 324 Sum 475-475 Overføring til IKS - kommunen deltaker 8 338 85,3 % 9 775 5 646 1 746 1 746 Sum 480-489 Overføring til foretak i egen kommune 7 062 75,6 % 9 339 9 339 6 535 10 293 Sum 490-499 Reserverte bevilgninger/avsetning 0 0,0 % 122 261 0 0 Sum 4 Overføringer 93 073 88,5 % 105 201 89 997 65 941 109 487 Sum 500-509 Renteutgifter, låneomkostninger 32 075 49,8 % 64 344 65 069 30 175 57 513 Sum 510-519 Avdragsutgifter 20 692 56,5 % 36 593 36 991 23 759 34 053 Sum 520-528 Utlån 145 0,0 % 0 0 0 0 Sum 540-547 Avsetninger til disposisjonsfond 479 11,4 % 4 182 7 217 353 19 451 Sum 550-558 Avsetninger til bundne fond 1 485 47,6 % 3 121 2 421 1 232 10 826 Sum 570-570 Overføring til kapitalregnskapet 0 0,0 % 7 989 6 599 0 7 133 Sum 580-580 Ikke disponert regnsk.messig mindreforbruk 0 0,0 % 0 0 0 12 775 Sum 590-590 Avskrivninger 40 618 75,0 % 54 159 51 177 39 041 52 033 Sum 5 Finansutgifter 95 494 56,0 % 170 388 169 474 94 560 193 783 Sum Sum utgifter 1 180 374 73,8 % 1 600 129 1 521 327 1 094 571 1 570 439 Brutto driftsutgifter - totalt 1 800 000 r k 0 0 1 i p lø e B 1 600 000 1 400 000 1 200 000 1 000 000 800 000 600 000 400 000 200 000 0 pr. 30.09. KorrBud OpprBud pr. 30.09. Driftsutgifter totalt 1 180 374 1 600 129 1 521 327 1 094 571 1 570 439 2.1.2.1 Kommentarer driftsutgifter Av oppsettet ovenfor framgår det at vi har ugiftsført 1.180 mill kroner (1 søyle) ved utgangen av september måned, mens vi for samme periode i hadde utgiftsført 1.094 mill kroner. Totale driftsutgifter ved utgangen av september måned utgjør 73,8% av det budsjetterte. For øvrig vises det til kommentarene for de enkelte sektorene. Side 10 av 43
2.2 NETTO AVVIK BUDSJETT/REGNSKAP FORDELT PR. TJENESTEOMRÅDE 2.2.1 Netto budsjett/regnskap pr. sektor Tje ne s te om råde Re gns k ap 09 Forbr i % Beløp i 1000 kr. KorrBud OpprBud Re gns k ap 09 Re gns k ap Sum inntekter -150 66,8 % -225-163 -387-591 Sum utgifter 5 363 62,6 % 8 574 8 099 5 816 8 392 Sum 108 - POLITISK V IRKSOM HET 5 213 62,4 % 8 349 7 936 5 429 7 801 Sum inntekter -143 176,8 % -81-61 -52-118 Sum utgifter 8 629 143,4 % 6 016 21 824 3 259-16 119 Sum 109 - RESERV ER 8 486 143,0 % 5 935 21 763 3 207-16 237 Sum inntekter -12 658 91,3 % -13 865-8 702-9 924-15 427 Sum utgif ter 52 485 71,4 % 73 470 64 769 50 150 68 783 Sum 110 - FELLES STØ TTE 39 827 66,8 % 59 605 56 067 40 226 53 357 Sum inntekter -4 290 87,9 % -4 882-2 623-2 412-5 360 Sum utgif ter 12 614 63,7 % 19 797 16 443 10 193 15 991 Sum 116 - SAM FUNNSUTV IKLING 8 324 55,8 % 14 915 13 820 7 781 10 631 Sum inntekter -87 312 73,5 % -118 850-95 140-75 717-116 214 Sum utgif ter 465 622 75,3 % 618 117 554 391 396 126 564 883 Sum 210 - OPPV EKST OG KULTUR 378 310 75,8 % 499 267 459 251 320 409 448 670 Sum inntekter -70 536 56,5 % -124 911-104 492-67 265-125 694 Sum utgif ter 388 839 77,9 % 499 165 458 978 354 830 494 489 Sum 300 - HELSE- OG SOSIAL 318 302 85,0 % 374 254 354 486 287 565 368 795 Sum inntekter -2 439 63,1 % -3 864-2 084-418 -1 128 Sum utgifter 1 547 33,9 % 4 569 2 789 559 1 840 Sum 440 - NÆ RINGSFONDS -891-126,5 % 705 705 141 712 Sum inntekter -48 308 84,7 % -57 045-44 833-40 253-60 522 Sum utgif ter 130 908 71,6 % 182 753 166 045 127 824 186 931 Sum 600 - DRIFT- OG UTBYGGING 82 599 65,7 % 125 708 121 212 87 571 126 408 Sum inntekter -51 159 74,8 % -68 414-68 414-48 883-65 921 Sum utgif ter 50 785 78,8 % 64 475 64 083 48 170 62 222 Sum 610 - SELV KOSTOM RÅDET -374 9,5 % -3 939-4 331-713 -3 699 Sum utgifter 2 695 100,0 % 2 695 2 695 2 548 2 548 Sum 730 - REV ISJONEN 2 695 100,0 % 2 695 2 695 2 548 2 548 Sum utgifter 1 305 78,5 % 1 663 1 663 1 305 1 663 Sum 740 - HAV NEV ESEN 1 305 78,5 % 1 663 1 663 1 305 1 663 Sum utgifter 5 492 75,0 % 7 322 7 322 5 313 7 083 Sum 750 - KIRKELIG FELLESRÅD 5 492 75,0 % 7 322 7 322 5 313 7 083 Sum inntekter -876 606 78,8 % -1 113 074-1 106 367-832 753-1 068 664 Sum utgif ter 250 38,5 % 650 400 0 880 Sum 800 - SKATTER OG RAM M ETILSKUDD -876 356 78,8 % -1 112 424-1 105 967-832 753-1 067 784 Sum inntekter -17 427 65,2 % -26 720-26 350-18 821-25 489 Sum utgif ter 53 051 52,5 % 101 039 102 162 54 006 91 907 Sum 900 - RENTER OG AV DRAG 35 624 47,9 % 74 319 75 812 35 185 66 418 Sum inntekter 0 0,0 % -12 775 0 0-17 095 Sum 930 - TIDL.ÅRS M ER-/M INDREFORBRUK 0 0,0 % -12 775 0 0-17 095 Sum inntekter 0 0,0 % -1 264 0 0 0 Sum utgif ter 789 43,0 % 1 835 5 997 1 235 15 012 Sum 940 - FONDS 789 138,2 % 571 5 997 1 235 15 012 Sum utgifter 0 0,0 % 7 989 6 599 0 7 133 Sum 945 - DISP.FOND TIL INV ESTERING 0 0,0 % 7 989 6 599 0 7 133 Sum inntekter -40 618 75,0 % -54 159-51 177-39 041-52 033 Sum 960 - AV SKRIV NINGER -40 618 75,0 % -54 159-51 177-39 041-52 033 Sum utgif ter 0 0,0 % 0 0 0 12 775 Sum 990 - ÅRETS DRIFTSRESULTAT 0 0,0 % 0 0 0 12 775 Side 11 av 43
2.3 INVESTERINGSBUDSJETT / REGNSKAP 2.3.1 Investeringsutgift / finansiering fordelt pr. kostragruppe. Kostra-artsgruppe 09 Forbr i % Beløp i 1000 kr KorrBud OpprBud 09 Sum 620-628 Annet salg av varer og tjenester, gebyrer -339 0 % 0 0-262 -654 Sum 650-659 Avgiftspliktig salg av varer og tjenester -20 0 % 0 0-36 -99 Sum 670-679 Salg av fast eiendom -7 642 218 % -3 500-3 500-3 133-12 961 Sum 6 Salgsinntekter -8002 229 % -3500-3500 -3430-13714 Sum 700-709 Fra staten -1 654 14 % -11 487-10 987-3 700-10 110 Sum 710-719 Sykelønnrefusjon -75 0 % 0 0-25 -25 Sum 730-739 Fra fylkeskommuner 0 0 % -5 000-5 000 0-800 Sum 750-759 Fra andre kommuner -32 1 % -2 800-2 800-70 -70 Sum 770-779 Fra andre (private) -9 357 233 % -4 010-1 300-1 467-937 Sum 790-799 Internsalg -1 906 0 % 0 0-1 902-2 668 Sum 7 Refusjoner -13024 56 % -23297-20087 -7163-14608 Sum 910-919 Bruk av lån -43 809 31 % -140 523-137 673-38 701-86 211 Sum 920-928 Mottatte avdrag på utlån, andeler m.v. -26 005 190 % -13 666-13 666-20 486-27 648 Sum 940-947 Bruk av disposisjonsfond -479 12 % -3 948-1 148-353 -6 077 Sum 948-948 Bruk av ubundne investeringsfond 0 0 % 0 0 0-27 593 Sum 958-958 Bruk av bundne investeringsfond 0 0 % 0 0 0-8 625 Sum 970-970 Overføringer fra driftsregnskap 0 0 % -7 949-6 559 0-7 133 Sum 9 Finansinntekter -70293 42 % -166086-159046 -59540-163286 Sum inntekter -91 319 47 % -192 883-182 633-70 133-191 608 Sum 0 Lønn 2 092 79 % 2 650 2 650 2 093 2 879 Sum 1 Varer/tj. inkl.i komm.egen prod. 54 162 42 % 128 130 119 370 48 775 92 630 Sum 3 Varer/tj. erst.komm.egen prod. 1 415 0 % 0 0 1 765 2 758 Sum 4 Overføringer 5 056 63 % 7 989 6 599 7 255 12 746 Sum 5 Finansutgifter 54 073 100 % 54 114 54 014 47 262 80 596 Sum utgifter 116 797 61 % 192 883 182 633 107 150 191 608 2.3.1.1 Kommentarer Sum investeringsutgift pr utgangen av september er 116,7 mill.kr. I dette beløpet inngår utlån og betalte avdrag på lån til videreutlån, tilsammen 54,1 mill.kr., slik at den faktiske belastninga på investeringsprosjektene er tilsvarende mindre. For prosjektene er det belastet ca. 45% av det budsjettert ved utgangen av september. Side 12 av 43
2.3.2 Investeringer fordelt pr. tjenesteområde Investeringsom råde 09 Forbr i % KorrBud Beløp i 1000 kr OpprBud 09 Sum inntekter -4 0,0 % 0 0-4 -4 Sum utgifter 2 413 35,3 % 6 830 6 830 1 025 7 442 Sum 100 - FELLES 2 409 35,3 % 6 830 6 830 1 021 7 438 Sum inntekter -7 974 227,8 % -3 500-3 500-3 648-16 035 Sum utgifter 11 893 30,9 % 38 550 38 550 9 933 19 584 Sum 116 - SAMFUNNSUTVIKLING 3 918 11,2 % 35 050 35 050 6 285 3 549 Sum inntekter -4 142 23,4 % -17 710-15 000-3 500-14 401 Sum utgifter 12 060 59,0 % 20 442 16 992 16 902 27 371 Sum 210 - OPPVEKST OG KULTUR 7 919 289,9 % 2 732 1 992 13 402 12 970 Sum inntekter 0 0,0 % -687-687 -410-200 Sum utgifter 2 120 16,2 % 13 105 9 605 3 983 6 899 Sum 300 - HELSE OG SOSIAL 2 120 17,1 % 12 418 8 918 3 573 6 699 Sum inntekter -7 798 92,8 % -8 400-5 200-3 035-4 353 Sum utgifter 13 033 51,3 % 25 424 22 224 13 243 19 268 Sum 600 - DRIFT OG UTBYGGING 5 236 30,8 % 17 024 17 024 10 208 14 915 Sum utgifter 21 199 61,6 % 34 418 34 418 14 802 31 079 Sum 610 - SELVKOST 21 199 61,6 % 34 418 34 418 14 802 31 079 Sum inntekter -71 402 43,9 % -162 586-158 246-59 496-156 615 Sum utgifter 54 068 99,9 % 54 114 54 014 47 258 79 966 Sum 900 - STARTLÅN M.V. -17 333 16,0 % -108 472-104 232-12 238-76 648 Sum finansinntekter -91 319 47 % -192 883-182 633-70 093-191 608 Sum finansutgifter 116 786 61 % 192 883 182 633 107 146 191 608 2.3.2.1 Kommentarer Oppsettet ovenfor viser medgått investeringsutgift pr. 30.09. fordelt pr. tjenesteområde. For ytterligere kommentarer vises det til kommentarer under hvert sektorkapittel. Side 13 av 43
2.4 SKATTEINNTEKTER 2.4.1 Spesifisering av skatt og rammetilskudd Kostra-artsgruppe 09 Forbr i % KorrBud OpprBud 09 18000 RAMMEOVERFØRING GENERELL -351 441 80,01 % -439 237-438 980-339 274-423 961 18001 RAMMEOVERFØRING SKJØNNSMIDLER -1 400 87,50 % -1 600-1 000-1 220-2 875 18004 NORD-NORGES TILSKUDD -111 974 80,00 % -139 968-139 968-107 210-134 012 18005 INNTEKSTUTJEVN.TILSKUDD -42 934 68,06 % -63 080-71 880-36 405-59 181 18100 ANDRE STATLIGE OVE 0 0,00 % -3 000-3 000 0-3 144 18120 STATSTILSKUDD SKOLEBYGG -1 120 25,38 % -4 413-4 413-1 196-3 866 18132 INTEGRERINGSTILSKUDD -12 704 74,97 % -16 946-16 696-13 912-18 927 18700 SKATT PÅ INNTEKT OG FORMUE -319 164 80,31 % -397 430-384 430-298 874-376 416 18741 EIENDOMSSKATT VERK OG BRUK -13 283 75,05 % -17 700-17 000-12 523-16 702 18750 EIENDOMSSKATT ANNET FAST EIENDOM -22 585 76,04 % -29 700-29 000-22 140-29 580 Sum 8 Overføringer -876 606 78,8 % -1 113 074-1 106 367-832 753-1 068 664 Sum Sum inntekter -876 606 78,8 % -1 113 074-1 106 367-832 753-1 068 664 14520 DIV.OVERF.ANDRE KOMMUNER 0 0,00 % 0 0 0 187 14719 ANDRE TILSKUDD 250 100,00 % 250 0 0 250 14770 TILSKUDD KIRKELIG FELLESRÅD 0 0,00 % 400 400 0 444 Sum 4 Overføringer 250 38,5 % 650 400 0 880 Sum Sum utgifter 250 38,5 % 650 400 0 880 2.4.2 Budsjetterte skatteinntekter til Alta kommune for - Sammenlignet med faktisk inngang pr. 30.09. Måned Totalt innbetalt pr mnd Akk. innbet Totalt innbetalt pr mnd Akkumulert Innbet Endr i 1000 kr fra - Endring i % Budsjett pr mnd Akk budsjett Jan uar -45 427-45 427-51 371-51 371-5 944 13,1 % -51 371-51 371 Feb r u ar -5 213-50 640-4 420-55 791-5 151 10,2 % -4 420-55 791 Mar s -57 865-108 505-64 126-119 917-11 412 10,5 % -64 126-119 917 Ap r il -4 907-113 412-5 197-125 114-11 702 10,3 % -5 197-125 114 Mai -69 896-183 308-70 642-195 756-12 448 6,8 % -70 641-195 755 Ju n i -3 897-187 205-1 875-197 631-10 426 5,6 % -3 975-199 730 1. halvår -187 205-197 631-10 426 5,6 % -199 730-199 730 Ju li -44 730-231 935-48 521-246 152-14 217 6,1 % -49 842-249 572 Aug u st -4 538-236 473-4 583-250 735-14 262 6,0 % -4 629-254 201 Sep t em b er -62 403-298 876-68 429-319 164-20 288 6,8 % -63 651-317 852 Okt ob er -2 466-301 342 0 0 0,0 % -2 515-320 367 No vem be r -73 800-375 142 0 0 0,0 % -75 276-395 643 Desem b er -1 275-376 417 0 0 0,0 % -1 787-397 430 2. halvår -189 212-121 533 0 0-197 700-197 700 Totalt hittil -376 417-319 164-10 426-397 430 Endring (i 1000kr) - budsjettert skatteinntekt i og faktisk skatteinngang i 21 013 Endring i % 5,6 % Side 14 av 43
2.4.3 Budsjettert rammetilskudd/skatt for og prognose mht skatteinntekter PROGNOSE Budsjett Avvik 1000 kr Innbyggertilskudd (likt beløp pr innb) 399 475 424 201 424 201-0 Utgiftsutjevning 20 267 15 976 15 976 0 Overgangsordninger (INGAR fra 2009) -1 329-1 198-1 198 0 Saker særskilt ford (fysioterapi/kvalifiseringsprog) 5 023 - Nord-Norge-tilskudd/Namdalstilskudd 134 012 139 968 139 968 - Ordinært skjønn inkl bortfall av dif.arb.avg. 900 1 000 1 000 - Ekstra skjønn tildelt av KRD 500 - RNB2009 / RNB2010 / Prop 59S / RNB2011-525 258 258 - Sum rammetilsk uten inntektsutj 559 373 580 205 580 205 0 "Bykletrekket" (anslag etter 2010) Netto inntektsutjevning 59 181 63 695 63 080 615 Sum rammetilskudd 618 554 643 900 643 285 615 Rammetilskudd - endring i % 7,0 4,1 Skatt på formue og inntekt 376 416 401 405 397 430 3 975 Skatteinntekter - endring i % 10,3 6,64 Andre skatteinntekter (eiendomsskatt) 46 282 47 881 47 400 481 Sum skatt og rammetilskudd (avrundet) 1 041 252 1 093 200 1 088 115 5 072 2.4.4 Landsskattevekst for kommunene 12,0 % Skatteinngang, akkumulert - kommunene - pst-endring fra året før 10,0 % 9,6 % 9,0 % 8,0 % 7,3 % 7,7 % 7,4 % 7,1 % 7,2 % 6,9 % 6,7 % 6,0 % 5,1 % 5,0 % 6,2 % 4,0 % 2,0 % 0,0 % -2,0 % -4,0 % -6,0 % 2011/ / -8,0 % -10,0 % Januar Februar Mars April Mai Juni Juli August September Oktober November Desember Anslag NB: Anslag RNB: Anslag NB2014 Side 15 av 43
2.4.4.1 Kommentarer Revidert budsjett er tilpasset prognosen etter revidert nasjonalbudsjett. Prognosen er basert på nye forutsetninger gitt i forbindelse med statsbudsjett 2014. Nominell vekst i egne skatteinntekter på 6,8 %. Nominell vekst i skatteinntekter på landsplan på 6,7% pr. september. Forventet vekst ved årets slutt er 6,2 % Basert på inntektene for 3 av årets 4 kvartaler forventes det en merinntekt fra eiendomsskatt på litt i underkant av 0,5 mill. kr. Kommunens inntekter knyttet til rentekompensasjon og integreringstilskudd ligger også i ramme 800 skatter og rammetilskudd. Per 3. kvartal er mottatt integreringstilskudd i tråd med budsjettert, men om vi når budsjettet avhenger av størrelsen på tilflytting i siste kvartal. Rentekompensasjonen mottas i all hovedsak i desember, og er basert på flytende rente i husbanken. Det er varslet reduksjon i renten, så rådmannen anbefaler at den sannsynliggjorte merinntekten fra eiendomsskatt holdes i beredskap for å dekke sannsynlig svikt i rentekompensasjon. Vi forventer derfor i sum 4,6 mill.kr. i merinntekt i. Side 16 av 43
2.5 Likviditetsoversikt / netto konsernkonto 2.5.1.1 Kommentarer Alta kommune har et konsernkontosystem som gjør at vi likviditetsmessig kan benytte egne midler uten kredittrenter så fram at vi netto er på plussiden. I perioder har vi mindre likvide midler enn det som tilsvarer utbetaling av en månedslønn. Side 17 av 43
2.6 RENTER OG GJELD 2.6.1 Oversikt over fast og flytende rente 31-12. T y p e l LÅNE GIVER 1 Lånenr Rentefot 08.07. Rente reg tids pkt fast rente lån Gjeld pr dato Beløp i 1000 kr Fordeling 8317 KLP 5029624 3,94 % 22.06.2022 223 893 15,8 % 1 9900 KOMM. BANKEN 990020060581 4,45 % 12.12.2016 14 413 1,0 % 1 9900 KOMM. BANKEN 990020070354 5,30 % 03.09.2017 50 086 3,5 % 1 9900 KOMM. BANKEN 990020070355 5,30 % 03.09.2017 13 248 0,9 % 1 9900 KOMM. BANKEN 990020090730 4,96 % 29.12.2019 28 687 2,0 % 1 9900 KOMM. BANKEN 990020110856 4,04 % 28.12.2021 58 564 4,1 % 1 9900 KOMM. BANKEN 99000396 3,71 % 28.06.2022 355 750 25,1 % 1 A. 8916 HUSB. VIDERE UTLÅN 89167121672 5,00 % 01.05.2017 3 134 0,2 % 1 A. 8916 HUSB. VIDERE UTLÅN 891671506891 3,76 % 01.05.2032 8 299 0,6 % 1 A. 8916 HUSB. VIDERE UTLÅN 891671534852 2,87 % 01.04.2022 17 650 1,2 % 1 A. 8916 HUSB. VIDERE UTLÅN 89167161612 3,26 % 01.08.2016 18 092 1,3 % 1 A. 8916 HUSB. VIDERE UTLÅN 89167163713 2,47 % 18.09.2022 9 564 0,7 % 1 A. 8916 HUSB. VIDERE UTLÅN 89167163714 2,47 % 18.09.2022 19 262 1,4 % 1 Fast rente lån 820 642 57,9 % 13 Flytende rente lån 597 369 42,1 % Totalt lån 1 418 011 100,0 % Ant Kommentarer Av den totale lånemasse som ved utgangen av vil være på ca 1,418 milliarder kroner vil ca 820,6 mill kroner eller 57,9% være fastrentelån og 42,1% lån med flytende rente. Oppsettet viser at bindingstiden er relativt lang for en rekke lån. 1% rentestigning mht kommunens lånemasse vil i 2014 kunne utgjøre ca 6,0 mill kroner (endringen vil gjelde kun lån med flytende rente). Renten på disse lånene varierer fra kredittinstitusjon til kredittinstitusjon og selvfølgelig mht tidspunktet disse er opptatt. Oversikt over utviklingen av styringsrenten til Norges Bank Rentemøte Styringsrente rente Døgnlåns- Endring Gjelder fra 19.sep.13 1,50 2,50 0,00 20.jun.13 1,50 2,50 0,00 08.mai.13 1,50 2,50 0,00 14.mar.13 1,50 2,50 0,00 19.des.12 1,50 2,50 0,00 31.okt.12 1,50 2,50 0,00 29.aug.12 1,50 2,50 0,00 20.jun.12 1,50 2,50 0,00 10.mai.12 1,50 2,50 0,00 14.mar.12 1,50 2,50 (0,25) 14.des.11 1,75 2,75 (0,50) 19.okt.11 2,25 3,25 0,00 21.sep.11 2,25 3,25 0,00 10.aug.11 2,25 3,25 0,00 22.jun.11 2,25 3,25 0,00 12.mai.11 2,25 3,25 0,25 13.mai.11 16.mar.11 2,00 3,00 0,00 26.jan.11 2,00 3,00 0,00 15.des.10 2,00 3,00 0,00 27.okt.10 2,00 3,00 0,00 22.sep.10 2,00 3,00 0,00 11.aug.10 2,00 3,00 0,00 23.jun.10 2,00 3,00 0,00 05.mai.10 2,00 3,00 0,25 06.mai.10 24.mar.10 1,75 2,75 0,00 Side 18 av 43
Styringsrenten i Norge er renten på bankenes innskudd i Norges Bank. Endringer i Norges Banks styringsrente vil normalt ha sterkt gjennomslag i de mest kortsiktige rentene i pengemarkedet og for bankenes innskudds- og utlånsrenter. Oppsettet viser at styringsrenten var nede på 1.7%% den 24. mars 2010. I en periode har det gått opp for å stabilisere seg på 1.5% fra 14. mars. Siden dette tidspunktet har renten vært på 1.5% Norges Bank skriver følgende om styringsrenten den 19. september : Konsumprisveksten har vært høyere enn ventet. Samtidig har kronen svekket seg. På den andre siden har veksten i norsk økonomi vært lavere enn tidligere antatt. Derfor holdes styringsrenten uendret på dette møtet, sier visesentralbanksjef Jan F. Qvigstad. Styringsrenten er lav fordi rentene ute er svært lave, og fordi det lenge har vært utsikter til fortsatt lav prisvekst. Samtidig er det stor forskjell mellom styringsrenten og rentene ut til publikum. I mange industriland har veksten tiltatt og renteforventningene steget. Her hjemme er utsiktene for produksjon og sysselsetting litt svekket, men kapasitetsutnyttingen ventes fortsatt å holde seg nær et normalt nivå fremover. Det er utsikter til at prisveksten vil være i underkant av 2½ prosent også de neste årene. Analysene tilsier at styringsrenten holdes på dagens nivå fram mot sommeren neste år, og at den deretter økes gradvis mot et mer normalt nivå, sier visesentralbanksjef Jan F. Qvigstad. Hovedstyret vedtok på møtet at styringsrenten bør ligge i intervallet 1 2 prosent i perioden fram til neste rapport legges fram 5. desember, med mindre norsk økonomi blir utsatt for nye store forstyrrelser. Av dette oppsettet framgår hvilken renteutvikling Norges Bank mener vi vil få fram til 4. kvartal 2016. Her framgår det at styringsrenten pr dato er på 1,5%, men at den vil økte opp mot 3,0% ved utgangen av 2016. Side 19 av 43
2.6.2 Gjeldsutvikling 2008- G r 1 GLÅNE GIVER 1 KONTONR GJ. SNITT R 2 RENTE EKS LÅN 10.10. GJELD 31.12.2008 GJELD 31.12.2009 GJELD 31.12.2010 GJELD 31.12.2011 Beløp i kroner GJELD 31.12. GJELD 31.12. Totalt 3001 KLP 68 337 490 65 734 150 63 130 814 60 527 474 0 0 Totalt 8317 KLP 3,94 % 0 0 0 0 231 749 443 223 893 443 Totalt 4910 SPAREB1-NY 107 487 897 102 523 953 97 560 009 92 596 065 0 0 Totalt 9900 KOMM. BANKEN 3,78 % 826 272 630 828 488 790 839 001 610 868 320 790 756 531 041 728 716 122 Totalt 9916 HUSBANKEN - ORD. LÅN 2,18 % 13 353 767 12 422 980 11 578 749 10 722 504 9 833 773 8 910 254 Totalt 1. Eks lån 3,81 % 1 015 451 784 1 009 169 873 1 011 271 182 1 032 166 833 998 114 256 961 519 819 Totalt 2. Nye invest lån 3,50 % 0 0 0 0 0 67 120 000 Totalt 1. Invest lån 3,50 % 1 015 451 784 1 009 169 873 1 011 271 182 1 032 166 833 998 114 256 1 028 639 819 Totalt 1. Eks utlån 2,48 % 185 212 412 239 769 358 270 161 240 319 092 410 365 158 658 379 371 440 Totalt A. 8916 HUSB. VIDERE UTLÅN- Eksist 2,48 % 185 212 412 239 769 358 270 161 240 319 092 410 365 158 658 379 371 440 Totalt B. 8917 NYE HUSB -STARTLÅN 3,00 % 0 0 0 0 0 10 000 000 Totalt 2. Utlån 2,62 % 185 212 412 239 769 358 270 161 240 319 092 410 365 158 658 389 371 440 Totalt 3,43 % 1 200 664 196 1 248 939 231 1 281 432 422 1 351 259 243 1 363 272 914 1 418 011 259 Endring fra forrige år 211 622 749 48 275 035 32 493 191 69 826 821 12 013 672 54 738 345 Endring fra forr år i % 21,4 % 4,0 % 2,6 % 5,4 % 0,9 % 4,0 % Endring 2008- i kr 217 347 064 Endring i % 18,1 % Lånegjelden vil økt med 4,0% fra til. Fra år 2008 til utgangen av vil økningen bli på 18,1%. Oppsettet viser også at lånene er fordelt på relativt få lånegivere, noe som tilsier at det er få på markedet som kan konkurrere på pris. Rentefoten mht kommunens lån Den gjennomsnittlige renten for alle lån(inkl. lån med fast rente) er pr dato er på 3,43% inkl. opptatte lån med fast rente. 2.6.3 Gjeldsutvikling 2008- - Diagram Totalt alle lån Gjeldsutvikling 2008- Beløp i 1000 kr Beløp i 1000 kr 1 600 000 1 400 000 1 200 000 1 000 000 800 000 1 200 664 1 248 939 1 281 432 1 351 259 1 363 273 1 418 011 600 000 400 000 Gjeld 31.12.2008 Gjeld 31.12.2009 Gjeld 31.12.2010 Gjeld 31.12.2011 Gjeld 31.12. Gjeld 31.12. Kommentarer: Kommunen hadde ved utgangen av 2008 langsiktig lånegjeld på 1.200 milliarder kroner. Lånegjelden pr 31.12. var på 1,363 milliarder kroner, noe som vil øke til 1,418 milliarder kroner i. Side 20 av 43