Administrasjonsside (Brukes internt i bedriften) Kandidat: Sensorer: Sensor 1 (som spiller kunde i rollespillet) Sensor 2 (hovedansvarlig sensor) (Navn telefonnummer) (Navn - telefonnummer) Dato: Resultat: Bestått/ Ikke bestått Ved ikke bestått vedlegges begrunnelsen "Skriftlig tilbakemelding praktisk prøve" i undertegnet stand Kandidatens gjennomføring nummer: (oppgi om det er forsøk 1, 2 eller 3) Case nummer: Yrkesrelevant praksis: Sensorskjema GOS/AFR 1
Observasjon OK? Notatfelt Rådgivningssamtalen (Del 1) Innledning (2 MÅ-krav) - rolleavklaring/innledning - sette felles agenda Behovsavdekning (11 MÅ-krav) AFR/SKADE - kundens økonomiske situasjon - kundens livssituasjon - kundens forventede økonomiske utvikling - kundens planer for fremtiden AFR - kundens sparemål - tidshorisont for sparingen - kundens erfaringer med spare- og investeringsområdet - kundens kunnskap om spare- og investeringsområdet - kundens holdning til risiko SKADE - kundens forsikringsbehov (fremtidige /nye /endrede) - kundens forståelse av konsekvens ved ulike dekningsgrader Oppsummering (2 MÅ-krav) - oppsummering av behovsavdekningen - sikre felles forståelse av kundens behov og mål Sensorskjema GOS/AFR 2
Observasjon OK? Notatfelt Rådgivningssamtalen (Del 2) Innledning (4 MÅ-krav) - avklare kundens forventninger til møtet - avklare agenda med kunden - oppsummering av forrige møte - eventuelle endringer siden forrige møte Løsningsforslag (10 MÅ-krav) AFR - presentere løsningsforslag for kunden med utgangspunkt i kundens behov Per produkt/plassering informere om: - avkastning - risiko - likviditet - kostnader - Teste kundens forståelse for løsning og sammenheng mellom løsningsforslag og kundens uttrykte sparemål (nytteverdi) Sensorskjema GOS/AFR 3
Observasjon OK? Notatfelt Løsningsforslag (forts) SKADE - Presentere løsningsforslag for kunden med utgangspunkt i kundens uttrykte behov og mål - Teste kundens forståelse for løsningsforslaget Informere om: - sikkerhetsforskrifter og forebyggende tiltak viktigheten for kunden å sette seg inn i forsikringsavtalen /bevis kundens opplysningsplikt kundens plikt til å ta kontakt dersom risikobildet endrer seg AFR/SKADE - avtale oppfølging med kunden Dokumentasjon (1 MÅ-krav) - må være i henhold til bedriftens rutiner, skriftlig og levert sensor Kundeopplevelse (1 MÅ-krav) - Se veiledning praktisk prøve Sensorskjema GOS/AFR 4
Intervju/samtale OK? Notatfelt Etisk dilemma (4 MÅ krav) - Hvilke hensyn står i mot hverandre i dette dilemmaet? - Hvilke handlingsalternativer ser du? - Vurder handlingsalternativene i lys av relevante hensyn: - Jus: Er det lovlig? - Identitet: Er det i samsvar med verdiene våre? - Moral: Er det riktig? - Omdømme: Beholder vi vår troverdighet? - Økonomi: Lønner det seg? - Etikk: Lar det seg begrunne? (skal alltid være med) - Hva gjør du, og hvorfor? Se veiledning praktisk prøve for krav til bestått / ikke bestått. God rådgivningsskikk, 5 retningslinjer som ikke vises i rollespillet - Rådgiveren skal sørge for at det ikke skapes et inntrykk av at det gis råd som er uavhengige eller nøytrale. Hva menes? Sensorskjema GOS/AFR 5
- Dersom rådgiveren ikke selv har tilstrekkelig kompetanse, hva er viktig å gjøre? - Nevn eksempler på interessekonflikter som kan oppstå mellom bedrift og kunde, og hvordan de eventuelt skal behandles? - I hvilke situasjoner kan frarådning være aktuelt? - Når er det viktig å gi kunden tid til å områ seg? Se veiledning praktisk prøve for krav til bestått / ikke bestått. Sensorskjema GOS/AFR 6