Kartleggingstest for finansielle rådgivere

Transkript

1 Fagområder: Kunnskapskrav for Spama tester: Kartleggingstest for finansielle rådgivere : Ordinære tester knyttet til grunnkompetanse og autorisasjon av finansielle rådgivere : Kreditt PM : Kreditt BM Kartleggingstest for finansielle rådgivere 01-01: Kartleggingstest finansiell rådgiver - Innhold -finansiell rådgiver- Hensikt: Kartleggingstesten skal avdekke kunnskapsnivå og avklare opplæringsbehov i forhold til kompetansekrav til fagkunnskap for finansielle rådgivere. Med en kartleggingstest får man muligheten til å målrette og effektivisere opplæringen ved å iverksette tiltak etter behov. Kartleggingstesten gir et visst bilde og en god indikasjon for opplæringsbehov innenfor de sentrale fagemnene som kreves. Det er viktig å være klar over at testresultatene skal benyttes for å kartlegge og tilpasse opplæringsbehov ditt, og ikke til kvalifisering/sertifisering. Dette er ingen fullstendig kunnskapstest, men en god oversikt over omtrentlig kunnskapsnivå innenfor de fagemner som kreves for finansielle rådgivere: ens innhold: Oppgavene trekkes fra en stor oppgavebase med et vektet uttrekk slik at alle relevante emner for autorisasjon blir testet. en består av 160 oppgaver fordelt på følgende emner: 1. Personlig økonomi med familierett: o Livsfaseøkonomi, Selvangivelse og skatt, Folketrygd og pensjon, Ekteskap og skilsmisse, Samboere, Arv og skifte, Mindreårige og banken 2. Makroøkonomi 3. Finansmarkeder og produktgrupper: o Porteføljeteori, Sparing i rentemarkedet, Sparing i aksjemarkedet, Banksparing, Sparing i forsikring 4. Etikk og rådgivningsskikk 5. Regelverk: Verdipapirhandelloven og øvrig regelverk en gir tilbakemelding på i alt 16 områder som det er knyttet e-læringskurs

2 til. Forberedelse en er omfattende og krever konsentrert innsats over lengre tid. Du bør derfor ta testen når du føler deg opplagt og har muligheten til å sitte uforstyrret og konsentrert. en skal måle ditt opplæringsbehov så det er viktig at du får vist hva du faktisk kan. Tilgjengelig tid 180 minutter Antall oppgaver 160 Resultat Oppfølging: Resultatene må tolkes i hvert enkelt tilfelle. Man må både se på totalresultatet og på resultatene per emne for å finne en god opplæringsprofil. Det avgjørende i etterkant av kartleggingstesten er å følge opp med et arbeid for å sette sammen relevante tiltak for å dekke eventuelle behov. Totalresultat Totalresultat % Totalresultat % Ved avdekking av kunnskapsbehov innenfor et emne, kan en følge opp med en emnetest for ytterligere spissing av behov, og en ettertest for å sjekke av at man har tilfredsstillende kunnskap etter gjennomført opplæringstiltak, enten det er e-læring, tema dager, gruppetrening eller studier. Tolkning Grønt lys: Totalresultat mellom 80 og 100 % er meget bra og indikerer ingen eller små hull i de aktuelle emnene. Det kan likevel være noe å hente på videre læring og særlig repetisjon på emner man ikke har 100 % på eller der du selv er usikker. Fortsett så å trene på anvendelse av kunnskapen. Gult lys: Totalresultat mellom % er bra og indikerer at du kan mye totalt sett, men det er avdekket behov for mer læring innenfor enkelte emner. Se resultater per emne lenger ned på siden: Rødt lys: Totalresultat 0 59 %. Du har en god del å lære. Resultatet indikerer at det er behov for mer omfattende læring. Se resultater per emne lenger ned på siden: Del resultater Resultat på del emne: % Resultat på del emne: % Resultat på del emne: 0 59 % Demotest Tolkning: Grønt lys: Resultat på del emne: %. Ingen eller små hull. Resultat indikerer ingen eller små hull i det aktuelle emnet. Kunnskapen synes akseptabel ut fra det nivået som forventes. Det kan likevel være noe å hente på videre læring og særlig repetisjon på emner man ikke har 100 % på eller der du selv er usikker. Fortsett så å trene på anvendelse av kunnskapen. Gult lys: Resultat på del emne: %. Noen hull. Du kan mye, men det er avdekket behov for mer læring innenfor det aktuelle emnet. Kartlegg nærmere behov i hvert emne med del tester og sørg for påfyll av kompetanse gjennom e-læring, tema dager eller studier der du har behov. Rødt lys: Resultat på del emne: 0 59 %. Mange og store hull. Resultatet indikerer at det er behov for mer omfattende og gjerne strukturert opplæring. Tema dager, gruppearbeid sammen med e-læring er aktuelle metoder. Viktig at du tar demotesten 003 Demotest før den ordinære kartleggingstesten, slik

3 at du blir kjent med hvordan testen arter seg. Kartleggingstesten er bygget opp og gjennomføres på en litt annen måte enn de andre tstene i SPAMA til 01-69: Ordinære tester finansiell rådgiver: Emneområde 1 Personlig økonomi: Livsfaseøkonomi for finansiell rådgivning en skal være dekkene etter den offentlig fagplanen til AFR Antall oppgaver Selvangivelse og skatt for finansiell rådgivning en skal være dekkene etter den offentlig fagplanen til AFR Tilgjengelig tid 20 minutter Antall oppgaver Folketrygd og pensjon for finansiell rådgivning en skal være dekkene etter den offentlig fagplanen til AFR Tilgjengelig tid 20 minutter Antall oppgaver Ekteskap og skilsmisse for finansiell rådgivning en skal være dekkene etter den offentlig fagplanen til AFR Tilgjengelig tid 25 minutter Antall oppgaver Samboere for finansiell rådgivning en skal være dekkene etter den offentlig fagplanen til AFR Tilgjengelig tid 25 minutter Antall oppgaver 22

4 01-16 Arv og skifte for finansiell rådgivning en skal være dekkene etter den offentlig fagplanen til AFR Antall oppgaver Mindreårige og banken for finansiell rådgivning en skal være dekkene etter den offentlig fagplanen til AFR 20 Antall oppgaver 21 Emneområde 2 Makroøkonomi: Makroøkonomi for finansiell rådgivning en skal være dekkene etter den offentlig fagplanen til AFR Tilgjengelig tid 20 minutter Antall oppgaver 20 Emneområde 3 Finansmarkeder: Porteføljeteori for finansiell rådgivning Nyttekurver en skal være dekkene etter den offentlig fagplanen til AFR Tilgjengelig tid 35 minutter Emneområde 3 og 4: 01-32, 42 Sparing i rentemarkedet og renteprodukter en skal være dekkene etter den offentlig fagplanen til AFR Tilgjengelig tid 40 minutter Antall oppgaver ,43 Sparing i aksjemarkedet og aksjeprodukter en skal være dekkene etter den offentlig fagplanen til AFR Antall oppgaver 25

5 Resultatgrense 70 % på totalresultat og 50 % på alle kompetanseområder Emneområde 4 Produktgrupper: Banksparing for finansiell rådgivning en skal være dekkene etter den offentlig fagplanen til AFR Antall oppgaver Sparing i Forsikring for finansiell rådgivning en skal være dekkene etter den offentlig fagplanen til AFR Tilgjengelig tid er nå 30 minutter Antall oppgaver 19 Emneområde 5 Etikk og god rådgivningsskikk: Etikk og god rådgivningsskikk en skal være dekkene etter den offentlig fagplanen til AFR Tilgjengelig tid er 15 minutter Emneområde 6 Regelverk: Rammer og bankklagenemda en skal være dekkene etter den offentlig fagplanen til AFR Finansavtaleloven en skal være dekkene etter den offentlig fagplanen til AFR

6 01-62 Verdipapirhandelloven en skal være dekkene etter den offentlig fagplanen til AFR Tilgjengelig tid 25 minutter Antall oppgaver 18 /delemner Angrerett en skal være dekkene etter den offentlig fagplanen til AFR Forsikringsformidlingsloven en skal være dekkene etter den offentlig fagplanen til AFR Forsikringsavtaleloven del B en skal være dekkene etter den offentlig fagplanen til AFR Lov om verdipapirfond en skal være dekkene etter den offentlig fagplanen til AFR Personopplysningsloven en skal være dekkene etter den offentlig fagplanen til AFR

7 01-68 Lov om hvitvasking en skal være dekkene etter den offentlig fagplanen til AFR Tilgjengelig tid 20 minutter Taushetsplikt en skal være dekkene etter den offentlig fagplanen til AFR Fagområde: Kreditt PM ligger ikke under finansiell rådgiver Kredittvurdering Antall oppgaver Lånedokumenter Antall oppgaver Panteetablering Antall oppgaver Fagområde: Kreditt BM Kreditt BM Kredittvurdering Regnskapslikt: o Kunne avgjøre om en bedrift er regnskapspliktig eller ikke o Kjenne til informasjonsplikten for bedrifter som ikke er regnskapspliktige o Kunne gruppere bedrifter i henholdsvis store foretak, små foretak og andre Grunnleggende regnskapsforståelse: o Kunne de 10 grunnleggende regnskapsprinsippene o Vurdere om en bedrift følger grunnleggende

8 Tilgjengelig tid 60 minutter Antall oppgaver 55 Beståttgrense regnskapsprinsipper o Kjenne innholdet i regnskapslovens vurderingsregler og de valgmuligheter som foreligger o Kunne vurdere om vurderingsregler er fulgt i ulike tilfeller Regnskapsanalyse: o Kjenne til og forstå bruken av sentrale nøkkeltall o Budsjett o Kjennskap til kvantitative og kvalitative vurderinger o Ha kunnskap for å vurdere et regnskap basert på prinsipper for regnskapsanalyse Andre forhold: o Kjenne til oppbygningen av en årsberetning o Vite hva rettvisende oversikt er o Liste opp viktige elimineringsposter i et konsernregnskap o Kunnskap om oppbygningen av en revisjonsberetning o Kunne identifisere avvik fra en normalberetning 70 % på totalresultat og 50 % på alle kompetanseområder/delemner Kreditt BM - Landbruk Tilgjengelig tid 25 minutter Antall oppgaver 25 Beståttgrense 70 % på totalresultat og 50 % på alle kompetanseområder/delemner Kreditt BM Pantesikkerhet Tilgjengelig tid 50 minutter Antall oppgaver 55 Beståttgrense 70 % på totalresultat og 50 % på alle kompetanseområder/delemner Kreditt BM Mislighold Tilgjengelig tid 45 minutter Antall oppgaver 36 Beståttgrense 70 % på totalresultat og 50 % på alle kompetanseområder/delemner