Utviklingsseminar. 5. september 2018 Ekeberg Restauranten.

Transkript

1 Utviklingsseminar 5. september 2018 Ekeberg Restauranten

2 Status på innmeldte kandidater Ordning Innmeldte kandidater 1. januar Innmeldte kandidater nå Nye innmeldte kandidater AFR Finansielle rådgivere GOS Skadeforsikring Kreditt per 5. september 2018

3 Utvikling: autoriserte og godkjente GOS godkjente AFR autoriserte Kreditt autoriserte

4 2573 kunnskapsprøver hittil i 2018 AFR (totalt 258 prøver) GOS (totalt 549 prøver) Kreditt (totalt 1766 prøver) 76 % 70 % 77 % 89 % Bestått 1. forsøk Stryk 1. forsøk Bestått 1. forsøk Stryk 1. forsøk Bestått 1. forsøk Stryk 1. forsøk 2017: 70 % 2016: 72 % 2017: 81 % 2016: 86 % 2017: 93 %

5 698 praktiske prøver i 2018 AFR (totalt 203 prøver) GOS (totalt 495 prøver) 85 % 70 % Bestått 1. forsøk Stryk 1. forsøk Bestått 1. forsøk Stryk 1. forsøk 2017: 85 % 2016: 85 % 2017: 76 % 2016: 77 %

6

7 Strategi for perioden

8 Samme kvalitet uavhengig av teknologi

9 Sjekklister for digitale kanaler 17 bedrifter er aktivt med i testing og videreutvikling av innholdet Sjekklister for alle fire produktområder og ny sjekkliste for forbrukslån/kreditt utarbeidet PL: Martin Dræge

10 Prosjektgruppen for utredning av robotrådgivning Prosjektleder: Advokatfirmaet Schjødt

11 Rammeverk for digital kompetanse lansert i 2017 Liv Krokan Murud (Sparebank 1 Østlandet) Ressurs digital, Tverrgående fagråd

12 Rammeverk for digital kompetanse omtalt i FinansFokus

13 Troverdig selvregulering

14 Mapping av regelverk finans Q2 nå tilgjengelig på FinAut deltar på høringer Ny Finansavtalelov MIFID II IDD

15 Reglene for God skikk skal følges i kundemøtene. Grove eller gjentagende brudd meldes til FinAut og kan føre til advarsel eller fratakelse av autorisasjon. Mindre grove brudd og avvik meldes summarisk via IK-rapportering årlig Etterlevelse av God skikk Mindre grove avvik og brudd i 2017: AFR 2017: 734 GOS 2017: 237 Les mer på

16 Nye medlemmer i særskilt klageorgan Marit Strand (leder) FINKN Runa Oppdal Kerr Finans Norge

17 FinAuts styre utvidet Turid Aspenes Sparebank 1 Nord-Norge Kristoffer Hernæs S Banken

18 Fagråd Personforsikring etablert Mette Røen Homstvedt Nordea Liv fagrådsleder fra mai 2018

19 Kundens interesser kommer først. Kunden skal ta informerte valg.

20 Forbruker- og finanstrender 2018 Opplevde å få konkret og individuell tilpasset anbefaling: Fornøydhet med rådgviningen totalt sett:

21 Ring en autorisert rådgiver!

22 Skape verdi for bedriftene

23

24 God skikk-dagen, 30. mai 2018

25 Kommentarutgave til God skikk Finnes på

26 Instruksjonsvideoer FORMÅL: er /review/ /fd719cda54 PERSONVERN: er /review/ /775fd782ee FRARÅDNING: er /review/ /1cf8feec2b

27

28 Relevant og attraktiv kompetanse

29 Veien til autorisasjon og godkjenning

30 Oppdateringer i 2018 AFR GOS Kreditt Tverrgående Sparing til barn vergemålsloven Nye IPS MIFID II Terror Sparing til barn vergemålsloven Nye rammer for kredittkort og forbrukslån Tvangsfullbyrdelsesloven og Tinglysningsloven Boliglånsforskriften Systematisk håndtering av etiske dilemmaer God skikk Hvitvasking Personopplysningsloven

31 Kompetansetrekanten

32 689 Samtalen som Eksamen i 2018 Samtalen (689 prøver) 85 % 2017: 70 % 2016: 64 % Bestått 1. forsøk Stryk 1. forsøk

33 Alternativ metode for oppdatering i etikk Samme case som i Samtalen, men annen gjennomføring

34

35 Prioriterte hovedoppgaver

36 1 a) KJERNEOPPGAVER Utvikle og videreutvikle fagplaner en fullstendig modell som ser alle kompetansestandarder i sammenheng nytt oppdateringsopplegg Forvalte tilsyn og internkontroll med bedriftene internkontroll og informasjonssikkerhet i FinAut : GDPR Overvåke God skikk Innhente klagerapportering fra Finanstilsynet Innføre metoder for effektevaluering

37 1 b) FRIVILLIGE TILBUD Målet tilbud som kan bidra til å dokumentere kompetanse eller utvide utbredelsen av God skikk gir økt verdiskaping for bedriftene gjennom kostnadseffektive løsninger økt synliggjøring - styrker FinAuts autoritet og gjennomslagskraft bedre forankring av etikk og God skikk FinAut skal bidra til implementering av etikk og God skikk for alle tilby kostnadseffektive læringsopplegg innenfor basiskompetanse tilby materiell til støtte for ledere åpne portalen «Min finans-cv» b) Utvikle frivillige tilbud, spesielt innenfor etikk og god skikk (side 21)

38 Case med oppgaver for informasjonsgivere Mål: bli trygg på rollen, opptre profesjonelt. Kunden tar opp telefonen, og ringer banken sin Han settes over til bankens kundesenter

39 Endringer i FinAut-administrasjonen Hans Jørgen Lund testpedagog startet i FinAut i juli Lisbeth Lervåg support engasjement i FinAut ut 2018 Vibeke Høsteng juridisk rådgiver startet i FinAut i september

40 Årsrapport 2017 (mars 2018)

41