Forretningsplan for COSY CONCEPT AS INNHOLDSFORTEGNELSE:

Forretningsplan for COSY CONCEPT AS INNHOLDSFORTEGNELSE: 1. Forretningsid 2. Personopplysninger 3. Produkt/tjeneste og produksjon 4. Marked 5. Markeds- og salgsaktiviteter 6. Økonomi 7. Kapitalbehov og finansiering 8. Organisering og administrasjon av bedriften Vedlegg: Produkt-/markedsoversikt Handlingsplan Oppsummert forretningspian

1. FORRETNINGSID Hva er din forretningskm? Sammenfatt i noen få ord hva bedriften skal drive med. Beskriv hva som er bedriftens produkt/tjeneste og hvilke behov i markedet som skal dekkes. Hva er bedriftens unike styrke i konkurransen om kundene? Forsøk å trekke fram spesielle egenskaper hos deg selv og ditt produkt/din tjeneste. Forretnsngsidé Cosy Concept skal lage koselige tekstilprodukter som luner - som varmer - som gir glede til kropp og sjel. Cosy Concept er en idè om å gå tilbake i tid, om å ta i bruk gamle håndarbeidsteknikker og gi dem et moderne uttrykk. Vi har som mål å lage tekstilprodukter av høy kvalitet, som tas vare på og brukes år etter år. Et motstykke til dagens "bruk og kast" samfunn. Ulike kolleksjoner vil utvikles og produseres etter hvert - kolleksjoner som speiler tiden - kolleksjoner i den beste kvalitet. Hovedproduktene vil være tepper og sokker av forskjellige kvaliteter og ulikt design. Andre produkter vil være puter, sengetøy, m.m., designet for å "matche" teppene og sokkene. Jeg er økonomi utdannet og har flere års arbeids erfaring med økonomi. Ved å følge "hjerte" så har jeg nå startet Cosy Concept. Mine produkter gjenspeiler mine "spesielle egenskaper", jeg er opptatt av farge sammensetting, design og gamle håndverksteknikker. Opplysninger om bedriften Bedriftens navn Cosy Concept AS ( under stiftelse) T. L Hillesland Design og Dekor Organisasjonsnr. 9 siffer 990 477 736 (dersom bedriften er registrert i Brønnøysund) Postadresse Postnr. og -sted Besøksadresse Telefonnr. Telefaksnr. E-postadresse Web-adresse Bedriftens kontaktperson PB.14 5545 Vormedal Skålagato 17-5470 Rosendal Turid: 97 54 11 55 Ove: 95 773 774 52 82 88 80 turid ove www.cos hilleslandeiendom.no hilleslandeiendom.no Turid Hillesland conce t.no 2

Bankforbindelse og kontaktperson Regnskapsfører Revisor Styreleder Selskapsform Bransje SR Bankl. 5540 Karmsund Tor Harald Skien Haugaland Regnskap v/ Leif Ove Smørdal Deloit & Touch i Haugesund Turid Lindeland Hillesland Aksje selskap (under stiftelse) 2. Personopplysninger Personen(e) bak forretningsplanen en til hver av deltakerne): (kopier disse to sidene om dere er flere som starter sammen, Navn Turid Lindeland Hillesland Personnr. 151066 33034 Bostedsadresse Snikveien 59 A Privat telefon 52 83 18 44 Postnr. 5545 Mobiltelefon 97 54 11 55 Poststed Vormedal Nåværende stilling E- postadresse turid@hilleslandeie ndom.no Medeier i Hotell Rosendal AS. Arbeidsoppgaver: daglig drift og ledelse, salg, økonomi, markedsføring, kreative oppgaver Utdanning Examen Artium, 1982-85 1 år Haugesund Sjukepleierhøgskole, 1986-87 Bedriftsøkonom, Handelshøyskolen BI, 1987-88 Høyskolekandidat, BI, 1988-90 Diplomøkonom, BI, 1990-91 Yrkeserfaring Den Norske Stats Oljeselskap, Kårstø,07.04.92-31.07.94 - økonomikonsulent Hjemmeværende med 3 små barn fra 01.08.94-30.08.2001 B-Young Norge, 01.09.2001-31.01.2003 - regnskapsmedarbeider Hjemmeværende, idèutvikling av Cosy Concept og kjøp av Hotell Rosendal AS 01.11.2007. Har du arbeidserfaring eller utdanning som har spesiell betydning for etableringen, evt. hvilken? Har økonomisk utdanning og jobberfaring innenfor økonomi og regnskap. Jobber med salg og daglig ledelse av et lite hotell som vi eier selv. Er vant til å jobbe med mennesker. Har stor arbeidskapasitet. 3

Hvilke personlige egenskaper har du som gjør deg spesielt egnet til å etablere og drive egen bedrift? Talent og teft for smaker / trender i markedet. Kreativ - ide utvikler Flink til å sette sammen farger Opptatt av design og kvalitet. Økonomisk utdannelse og bakgrunn som regnskapsfører Referanser Abacus AS- Synergia AS Har du deltatt på noen form for FRAM kultur etablereropplæring, evt. hvilken? Navn på evt. rådgiver/ Svein Dybdhal i Synergia AS (Fram Kultur) konsulent Tlf. 51 87 43 00 Beskriv kort hvorfor du ønsker å etablere din egen bedrift, og hvilke ambisjoner du har. Jeg vil utgjøre en forskjell! Være et motstykke til dagens "bruk og kast" samfunn ved å skape solide norske produkter av høy kvalitet. Produkter å være stolt av, produkter som verdsetter gamle håndarbeidsteknikker, med et moderne uttrykk. Produkter som kan brukes år etter år, som kan gå i arv mellom generasjoner. Jeg ønsker å skape en bedrift som er levedyktig, og som på sikt kan gi flere nye arbeidsplasser. Beskriv ditt personlige nettverk som kan bistå deg i forbindelse med etableringen. Navn Telefonnr. Stilling Rolle/bidrag i prosjektet Ove Hillesland 95773774 Konsulent Salg, drift, markedsføring, produksjon Svein Dybdhal 51874300 Rådgiver Mentor og rådgiver 4

3. PRODUKT/T3ENESTE Beskriv dine produkter og/eller tjenester. Hvilke spesielle egenskaper og/eller muligheter har ditt produkt? Hvilke hindringer finnes? Mine produkter er strømper og tepper som er strikket, tepper som er heklet, lappetepper, m.m. Tekstilprodukter som tar i bruk gamle mønstre og gamle teknikker og som viderefører disse i et moderne uttrykk. Forskjellige kolleksjoner vil utvikles etter hvert, med ulikt design, ulik fargebruk og nye produkter, f. eks puter, sengetøy, m.m. Jeg finner mye inspirasjon i vår flotte natur. I dag lager jeg alle modeller selv, for hånd. Utfordringen blir å finne produsenter som tilfredsstiller våre krav til kvalitet til en fornuftig pris. Miljøbevissthet vil være i fokus og et ønske om å bruke norske materialer vil være i fokus. Et ønske om Fair Trade produksjon på sikt, vil også være i fokus. Norsk design står for kvalitet. Produktene til Cosy Concept MÅ derfor være av beste kvalitet for å lykkes i markedet. Prisen på produktene vil være forholdsvis høy, kvaliteten på produktene skal være høy, innpakking skal være flott, det skal "ose" kvalitet av Cosy Concept produktene. Beskriv hvordan produksjonen av produktet/tjenesten skal foregå fram til det er leveringsklart. Nå lager jeg alle modeller selv. Jeg syr lappeteppene med symaskin, jeg strikker alle sokkemodeller for hånd, jeg hekler hekleteppene for hånd. Jeg har watt til innkjøp av strikkemaskin, og har planer om å lage modeller av strikketepper pa den. Disse prosessene er veldig tidkrevende, så produksjonen av tekstilproduktene må settes ut av vår bedrift. For å få større volum til en fornuftig pris. Jeg har via Fram Kultur fått dialog med DEVOLD AS. De har fabrikker både i Norge og i utlandet, bl.a. i Hviterussland og i Litauen. Vi starter jakten på vår "ultimate" produsent her, og ønsker å lage en prøvekolleksjon hos Devold. Andre aktuelle produsenter vil nok dukke opp etter hvert i prosessen. Mulighetene er mange. Beskriv hvilke underleveranser av varer/tjenester du trenger, og hvordan du skal sikre disse. Alt garn som blir brukt i mine produkter blir levert fra Sandnes Ullvare. Garntypen heter Sisu, og er valgt pga kvalitet og farger. Sisu har vært blant varesortimentet til Sandnes Ullvare i mange år. Ved en evt. produksjon i utlandet må en vurdere om det er mulig å sende garnet til produsenten, evt. finne et alternativ som tilfredsstiller våre krav til kvalitet. 5

4. MARKED Beskriv ditt marked så konkret som mulig. Hvem er dine kunder, hva kjennetegner dem, hva legger de vekt på ved kjøp av denne type produkt/tjeneste (kjøpskriterier), geografisk beliggenhet etc.? Hvordan vurderer du utviklingen i dette markedet? Har du foretatt noen markedsundersøkelse? Dersom du har gjennomført markedsundersøkelse, legg ved en beskrivelse og resultatene. Beskriv kundene nærmere. Hvilke kundegrupper skal du selge til, hva er deres kjøpsvaner, hvor ofte kjøper de, hvor mye kjøper de, betalingsevne etc.? Kundegruppen min vil være kvinner som har en rimelig god inntekt og som er opptatt av design. Sannsynligvis har de en hytte på fjellet eller ved sjøen, eller et flott innredet hjem. De er opptatt av farger, av trender og av kvalitet. Noen vil kanskje få vekket følelsen av å ha funnet en skatt på loftet? Et "mormorteppe"! Eller sokker slik som bestemor strikket? Har vært med på flere utstillinger, og produktene har fått mye positiv oppmerksomhet, spesielt fra kvinner. Kundegruppen min vil også være unge jenter som ønsker å kjøpe de fargerike strikkesokkene. Jeg har vært i møte med Skigutane på Voss, som bl.a. står bak Kari Traa merkevaren. På Voss har de en egen Kari Traa butikk, og her vil de svært gjerne ha Cosy Concept sokkene for salg. Tepper, puter er også aktuelt, gjerne med en egen Cosy Concept avdeling i butikken. Så her har vi en unik mulighet. De har også åpnet en egen Kari Traa butikk i Sverige, Åre. Abucus Kommunikasjon i Haugesund har laget profilen til Cosy Concept. Høsten 2008 vant de Gullsild for dette arbeidet. Gullsild blir arrangert av Markedsforeningen i Haugesund, og dette ble avgjort med publikumsavstemming. 6

Hva vektlegger kundene ved valg av leverandør av denne type produkter/tjenester (kjøpskriterier)? Nevn de 3-5 viktigste kjøpskriteriene i prioritert rekkefølge, og kommenter din evne til å innfri disse i forhold til konkurrentene. Kjøpskriterier (f.eks. pris, kvalitet, funksjon, design, service etc.) 1. Design 2. Kvalitet på materialer og søm 3. Pris 4. Innpakking Min evne til å innfri disse (komme i posisjon i markedet). Vi ønsker å finne gode og etablerte produsenter, som kan produsere mine produkter nøyaktig slik jeg ønsker de skal se ut. Vi må bruke mye tid ute hos produsentene, slik at vi er 100% sikre på kvalitet, logistikk og ditrubisjon. Jeg har prøvd markede på mine sokker, de selges lett for 500.- kr pr. par, de kan nok selges dyrere. Vi må bruke mye tid i butikkene, det siste salgsleddet. Vi må bruke mye ressurser på salg og markedsføring, her er innpakking og presentasjon av produktene veldig viktig. Vi har søkt konsulent hjelp hos Big Blue v/jan Hillesland. 5. Tilgjengelighet Plassering/ profilering i butikken er avgjørende for salg. 6. Merkevare/snobberi At det finnes "en tanke" bak mine produkter må fremheves. Cosy Concept produkter har høy kvalitet, og blir forholdsvis dyre, merkevare dreier seg om salg og profilering. Nærmere om markedet. Geografisk område produktene/tjenestene skal tilbys i. Vi starter med Norge, men ønsker etter hvert å satse i hele Norden og resten av Europa. Hvor stort er markedet, målt omtrentlig i kroner og antall kunder? Det kan bli så stort vi ønsker det skal bli, det handler om tid, om merkevarebygging og om penger Hvordan tror du markedet vil utvikle seg fremover? Mange signaler går i retning av at vi alle sammen kommer til å kjøpe færre ting i fremtiden, men det vi kjøper er av god kvalitet. Et motstykke til dagens "bruk og kast" mentalitet. Miljøbevissthet vil få enda større fokus, dette gjelder også for Fair Trade produkter. 7

Norge er et "eksotisk" lite land sett med hele verdens øyne. Produkter fra Norge står for noe som er solid, noe som er trygt, og noe som er rent. USA's president kjøpte nylig 4 ullpledd fra Røros. Hvem er de største konkurrentene? Hvilke styrker og svakheter har de? Hvordan oppfattes de i markedet? Det finnes "konkurrenter" i markedet som har de samme produktene som meg. Det er mange som lager tepper, puter og sokker med særnorske elementer. Jeg tror norske produkter oppfattes som produkter med høy kvalitet, samt eksotisk for utlendinger. For nordmenn sa tror jeg produktene bæres med stolthet, vi går tilbake i tid. De gamle teknikker, mønster, er vår norske identitet, vår arv. Den er vi stolt av. Svakheten til produktene kan være prisen, de blir for dyre for noen. 5. MARKEDSFØRINGSTILTAK - MARKEDSPLAN En forutsetning for å komme i gang med bedriften, er at dine produkter/tjenester kjent hos kundene. Utarbeid en plan for hvordan du skal markedsføre bedriften. blir Markedsaktivitet Produktene skal i Kari Traa butikken på Voss, og evt. Åre i Sverige. Opparbeide nettside m/nettbutikk. Annonsering. Mine produkter skal stilles ut/ plasseres på utvalgte steder og rom på Rosendal Turisthotell fra 1887 i Kvinnherad kommune. Hotellet skal også ha en egen Cosy Concept "butikk". Produksjon av brosjyre mattrial, salgs banner, salgs plakater, annonser etc. SUM MARKEDSFØRING Mål med aktiviteten Finne ut hva markede er villig til å betale for mine sokkerriubber" og tepper. Få en oppstart av salg på nett. Annonsere produktene i magasiner, ukeblad. Cosy Concept produktene skal profileres i et gammelt erværdig hotell fra 1887 i Rosendal. Hotellet har mange besøkende i løpet av vår/ sommeren, både fra inn og utland. Rosendal hadde 36 anløp av Cruice skip i 2009, både spanske, tyske, russiske osv. Presentere Cosy Concept produkter i butikk lokaler, hotell lokaler, messer, magasiner og ukeblader etc. Tidsperiode Kostnad (kroner) Høsten 2010/ 100 000.- julen Innen utgangen av 2010 Mars 2010/ 31.12.2010 Mars 2010/ 31.12.2010 150 000.- 85 000.- 150 000.- 485 000.- 8

ØKONOMI 6. 6.1 Produktkalkyle Gode kalkyler på hvert enkelt produkt som produseres og selges er viktig for å se hvilke produkter du tjener penger på og hvor mye du tjener. Kalkylen brukes blant annet til prisfastsetting og budsjettering. Se eksempel i brukerveileder. 6.2 Salgsbudsjett fra nov 2010 ut 2011 Salgsbudsjettet skal vise hvor mye du har som mål å selge av produktet/tjenesten. 9

6.3 Driftsbudsjett Driftsbudsjettet er en oversikt over bedriftens samlede inntekter og kostnader. 10

Beskriv hvordan du skal disponere resultatet. Dersom det er et personlig selskap (enkeltmannsforetak), husk at eget lønnsuttak skal spesifiseres som privatuttak og ikke settes opp i budsjettet som lønnskostnad. Hvordan skal et eventuelt underskudd dekkes inn? Disponering av resultat Overskudd brukes til nedbetaling av lån og leverandør gjeld. Nøkkeltall: Dekningsgrad = Deknin sbidra x 100 Salgsinntekter Nullpunktomsetning = Faste kostnader x 100 Dekningsgrad 11

6.4 LIKVIDITETSBUDS3ETT Likviditetsbudsjettet viser variasjoner i driftskapitalbehovet fra måned til måned og viser dermed hvor mye kapital du trenger til den løpende driften. Dessuten trenger du sikkerhetskapital (reserve) for å møte uforutsette hendelser. Alle tall skal være inkl. mva. LIKVIDITETSBUDS3ETT (11000 kr) Innbetalinger på salg Andre innbetalinger Nye lån Sun innbetalinger Vareleverandører Markedsføring/reklame Regnskapsføring/revisjon Lønn/skattetrekk Feriepenger Arbeidsgiveravgift Porto/telefon Reiser Forsikringer Andre utbetalinger daglig drift Merverdiavgift Forskuddsskatt Renter lån Avdrag lån Private uttak (kun i enkeltmannsforetak) Sum utbetalinger Likviditetsbeholdning ved månedens begynnelse 3an. Feb. Mars April Mai Juni Juli Aug. Sept. Okt. Nov. Des. Likviditetsendring i måneden (sum innbetalinger - sum utbetalinger) Likviditetsbeholdning ved månedens slutt 12

7. KAPITALBEHOVOG FINANSIERING Spesifiser ditt behov for investeringer i faste anlegg, maskiner, inventar, transportmidler osv. Husk å ta med spesielle etableringskostnader som konsulenthjelp, brosjyrer, patentkostnader og lignende. Oppgi om bedriften er merverdiavgiftspliktig, og om beløpene er inkl, eller ekskl. mva. Finansiering Langsiktige investeringer bør finansieres med langsiktig kapital (egenkapital, pantelån, eventuelle tilskudd og lignende). Egenkapitalen bør dekke deler av driftskapitalbehovet (se likviditetsbudsjettet), f.eks. den faste delen av varelageret. Ka pita lbehov til Investeringer (fra investeringsbudsjett) Kroner Finansiering 620 000.- Lå'n Bank Kroner 200 000.- Drift (fra likviditetsbudsjett) Tilskudd 400 000.- Egenkapital 220 000.- Kassakreditt 820 000.- 13

8. ORGANISERING OG ADMINISTRAS3ON AV BEDRIFTEN List opp vesentlige funksjoner du må dekke i egen organisasjon, som daglig ledelse, markedsføring, salg, innkjøp, produksjon osv. Sett videre opp bedriftens viktigste samarbeidspartnere, hva slags avtaleforhold du har til disse og hva de tilfører bedriften i form av kompetanse. Beskriv først vesentlige funksjoner ivaretatt internt og så bedriftens eksterne leverandører Intern Ansvarlig: Innhold: funksjon: 1 Turid Hillesland Design, økonomi, innkjøp, markedsføring, produksjon. 2 Ove Hillesland Salg, markedsføring, produksjon ansvarlig. 3 4 Funksjon: Firma: Big Blue Avtale type: markedsføring Ansvarlig internt: Markeds- Kontaktperson:Jan Hillesland Telefon: føring 92601222 OveH Innhold: Abacus AS v/ Aase Kjær lager Cosy Concept profil, alle annonser, hjemme side osv. Funksjon: Firma: Avtale type: Ansvarlig internt: TuridH Produkt- Kontaktperson: Telefon: utvikling Innhold: TuridH har alt ansvar for produkter, design og produktutvikling. Funksjon: Firma: Abacus AS Avtale type: nett side Ansvarlig IT-system Kontaktperson: Aase Kjær Telefon: internt:turidh 52707740 Innhold: Produksjon og vedlikehold av nettside. 14

9.1 Produkt-/markedsoversikt Dato: Ansv: Markeder Produkter/tjenester (produkt 1) (produkt 2)... Sum markeder (kunde 1) (kunde 2) Sum produkter/ tjenester budsjettert omsetning budsjettert omsetning omsetning 9.2 Handlingsplan Aktivitet Mål Tid Kr Ansv. Side: Dato: Mnd Mnd Mnd Mnd Mnd Mnd Mnd Mnd Mnd Mnd Mnd Mnd 15

Sum 9.3 Oppsummert forretningsplan Bedrift: Cosy Concept Ansvarlig: Turid Hillesland År: 2010 Dato: 10.01.2010 Forretningsid (presiserer behovet du skal dekke) Cosy Concept lager koselige tekstil produkter som luner - som varmer - som gleder kropp og sjel. Kolleksjoner som speiler tiden, en ide om å gå tilbake i tid, ta i bruk gamle håndarbeidsteknikker og gi dem et moderne utrykk. Hovedmål (tallfestet) Innen 2013 skal Cosy Concept være en betydningsfull aktør på tekstil markedet, en aktør som fremmer Norsk design, en aktør som blir lagt merke til. Produkter Markeder (tilbud av (kunder du skal betjene) varer/tjenester) Quilte tepper Strikke tepper Hekle tepper Strikke sokker/ "lubber" Mennesker som er opptatt av "norsk design" og kvalitet, sannsynligvis blir kunde gruppen kvinner med god økonomi fra Norge og fra utlandet Kjøpekriterier Kompetanse (markedets vurdering) Design, kvalitet, gamle Jeg har økonomi håndarbeids teknikker i utdannelse, har sans for ett moderne uttrykk, farge sammensetninger og innpakning, plassering i design, er opptatt av miljø butikk, profilering. og fair trade. Teknologi 16

Hovedutfordringer Finne gode nok produsenter til mine produkter, først og fremst få laget en prøve kolleksjon. Salg og markedsføring er i gang, men kan først settes i gang for fullt når vi har funnet gode nok produsenter. Finansiering, lån, etablerer stipend, egenkapital. Logistikk, lager, distribusjon, innpakning, etc. Handlingsplan I løpet av mars /april/mai 2010 august / sept 2010 01.01.2010 01.09.2010 Mål Innen 31.05.2010 Innen 30.09.2010 Innen 30.04.2010 Innen 31.12.2010 17