Presentasjon av regnskap per og 3. kvartal 2011

Transkript

1 Presentasjon av regnskap per og 3. kvartal november 2011 Regnskapsavleggelsen for 3. kvartal 2011 Endringer i konsernstruktur Morbank Eiendomsmegleren Ringerike Hadeland AS (økt fra 75% til 80% etter fisjon) Gran Sparebank Eiendom AS (100%) JLN Invest AS (100%) Felleskontrollert virksomhet: SamSpar (økt fra 14,3% til 14,4%), SamSpar Bankinvest I (20%), SamSpar Bankinvest II (14,3%) (Egenkapitalmetoden) Videreføring av regnskapsprinsipper fra 2010 og 2. kvartal 2011 Avsluttet praksisen med to kvartalsrapporter (offisiell og proforma) Resultat hittil i 2011 ikke sammenlignbart med tilsvarende periode i 2010 Kvartalsregnskapet er ikke revidert 2 1

2 Hovedtrekk hittil i år og 3. kvartal isolert Resultat før skatt hittil i år: 151,4 mill. kroner (367,1 mill.) Egenkapitalavkastning etter skatt: 6,5 % (29,4 %) Resultat per EKB: 6,64 kroner (23,89 kroner) (morbank) Resultat før skatt i 3. kvartal: 62,5 mill. kroner (305,1 mill.) Egenkapitalavkastning etter skatt: 7,5 % (55,4 %) Resultat per EKB: 2,07 kroner (15,97 kroner) (morbank) Kostnadsprosent hittil i år: 55,5 % (25,5 %) 3. kvartal: 51,9 % (23,4 %) 12 måneders utlånsvekst inkl. Boligkreditt: 8,3 % (9,3 % - proforma) 12 måneders innskuddsvekst: 8,2 % (2,1 % - proforma) Innskuddsdekning: 64,1 % (64,5 %) Forvaltningskapital: mill. kroner ( mill. kroner) Inkl. volum overført Boligkreditt: mill. kroner ( mill. kroner) Eiendomsmegleren hittil i år (etter fisjon): Inntektsvekst 6,9 % (til 37,4 mill. kroner) og resultatvekst 13,9 % (til 9,9 mill. kroner) God tilgang på likviditet til akseptable vilkår Kapitaldekning : 19,6 % (16,4 %) (morbank) 3 3. kvartal preget av periodefremmede poster både i 2010 og Andre driftsinntekter: Inntektsført badwill 260,0 Driftskostnader: Fusjonskostnader 28, Andre driftsinntekter Gevinst salg Gjøvik 26,5 Gevinst salg Gol/Hemsedal 9,1 35,6 4 2

3 Kvartalsvise resultater (proforma i Q1 og Q2 2010) 3. kv % av 2. kv % av 1. kv % av 4. kv % av 3. kv. % av 2. kv. % av 1. kv. % av Konsern (i hele tusen kroner) 2011 GFK 2011 GFK GFK 2010 GFK 2010 GFK 2010 GFK 2010 GFK RESULTAT Renteinntekter , , , , , , ,55 Rentekostnader , , , , , , ,65 Netto renteinntekter , , , , , , ,90 Provisjonsinntekter , , , , , , ,69 Provisjonskostnader , , , , , , ,09 Andre driftsinntekter , , , , , , ,37 Netto provisjonsinntekter og andre inntekter , , , , , , ,97 Utbytte og andre inntekter av verdipapirer 101 0, , , , , , ,10 Inntekter av eierinteresser , , , , , , ,16 Netto verdiendring på finansielle eiendeler (0,53) (0,24) , , , (0,21) ,13 Netto avkastning på finansielle investeringer (0,42) , , , , , ,39 Sum inntekter , , , , , , ,26 Personalkostnader , , , , , , (0,26) Administrasjonskostnader , , , , , , ,70 Fusjonskostnader (0,04) , Andre driftskostnader , , , , , , ,57 Sum driftskostnader , , , , , , ,01 Driftsresultat før tap , , , , , , ,25 Tap på utlån og garantier (0,03) (0,06) , , , , ,07 Resultat før skatt , , , , , , ,19 Skattekostnad , , , , , , ,43 Periodens resultat , , , , , , ,76 5 Fortsatt god underliggende bankdrift Underliggende bankdrift (resultat korrigert for FKV, verdipapirer, badwill, gevinst/tap ved salg, fusjonskostnader og pensjoner) Konsern (i hele tusen kroner) 3. kv kv kv kv kv kv kv Netto renteinntekter Netto provisjonsinntekter Andre driftsinntekter Sum inntekter Sum driftskostnader Underliggende bankdrift Netto tap og nedskrivninger Underliggende bankdrift etter tap og nedskrivninger

4 Inntektsprofil (underliggende bankdrift) 7 Inntekter fra finansielle investeringer (Hele tusen kroner) (proforma) Utbytte aksjer og egenkapitalbevis Inntekter av eierinteresser i felleskontrollert virksomhet Gevinst/ tap og netto verdiendring på utlån Gevinst/ tap og netto verdiendring på sertifikater og obligasjoner Gevinst/ tap og netto verdiendring på aksjer, EKB og verdipapirfond Gevinst/ tap og netto verdiendring på valuta Gevinst/ tap og netto verdiendring på fastrenteinnlån Gevinst/ tap og netto verdiendringer på andre finansielle derivater Inntekter fra finansielle investeringer

5 Funding God diversifisering mellom ulike finansieringskilder og -produkter Finansiering med forfall over 12 måneder utgjør 69 % Løpetid verdipapirgjeld per MNOK Andre innlån F-lån 400 Obligasjoner Sertifikater > 48 Løpetidsbånd 9 21 største egenkapitalbeviseiere Det var egenkapitalsbeviseiere per De største var: Antall % av totalt antall egenkapital-bevis 1 Sparebankstiftelsen Ringerike ,00 % 2 Sparebankstiftelsen Gran ,00 % 2 Sparebankstiftelsen Jevnaker Lunner Nittedal ,00 % 4 Aka AS ,51 % 5 MP Pensjon PK ,47 % 5 Gjensidige Forsikring ASA ,47 % 7 Ringeriks-Kraft AS ,18 % 8 Kistefos Investment AS ,15 % 9 Verdipapirfondet Pareto Nordic Value ,61 % 10 Løren Holding AS ,44 % 10 Wenaas Kapital AS ,44 % 12 First Partners Holding 5 AS ,41 % 13 Allumgården AS ,39 % 14 Marienlyst Eiendom AS ,37 % 14 Centra Invest AS ,37 % 16 Lilleba AS ,36 % 17 DnB NOR Bank ASA ,30 % 18 UBS AG, London branch (nominee konto) ,30 % 18 Sparebanken Hedmark ,30 % 18 RG Holding AS ,30 % 18 EWS-stiftelsen ,30 % Sum 21 største ,65 % Øvrige egenkapitalbeviseiere ,35 % Totalt antall egenkapitalbevis (pålydende kr 100) % 10 5

6 11 6