Stein O. Larsen Konsernsjef Terra-Gruppen AS. Tittel: Når skuten har fått slagside og skal rettes opp igjen.

Transkript

1 Stein O Larsen Konsernsjef Terra-Gruppen AS Tittel: Når skuten har fått slagside og skal rettes opp igjen Agenda Kort om Terra-Gruppen? Hva skjedde og hva ble konsekvensen av kommunesaken? Hvilke tiltak ble satt i verk for å reparere skadene av saken? Hvordan har det så gått med Terra-Gruppen?

2 Stein Ole Larsen Konsernsjef Terra-Gruppen AS Adm dir Bank2 ASA B2 Holding AS Visekonsernsjef Terra-Gruppen AS Adm banksjef Odal Sparebank Adm banksjef Eidsberg Sparebank Diverse i Nevi Finans, DnB Finans AS, Inter Nordisk Bank AS En allianse to perspektiver Aksjonærene Finanskonsernet 78 selvstendige sparebanker + OBOS Produkter tjenester Bankalliansen Produktbredde og konkurransekraft IT og infrastrukturløsninger med stordriftsfordeler Ivaretar næringspolitiske interesser til eierne

3 Terra-Gruppen organisasjon Terrabankene: Landsdekkende distribusjon 200 kontorer/filialer i 105 kommuner 80 Eiendomsmeglerkontorer

4 Andel av utlån til personmarkedet 9,9% Markedsandel på utlån til personmarkedet pr ,0 % 30,0 % 25,0 % 20,0 % 15,0 % 10,0 % 5,0 % Kommunesaken eller Terra saken (skandalen) Bolig og Næringsbanken Sandnes Sparebank Sparebanken Sør Sparebanken Møre Storebrand Bank Handelsbanken Sparebanken Vest Fokus Bank Terra Gruppen Nordea Sparebank1 Gruppen DnB NOR 0,0 %

5 Wikipedia om Terra-skandalen Terra-skandalen Fra Wikipedia, den frie encyklopedi (Omdirigert fra Terraskandalen) Gå til: navigasjon, søk Terra-skandalen var en finansskandale i Norge i 2007 som først involverte meglerhuset Terra Securities og nordlandskommunene Rana, Narvik, Hemnes og Hattfjelldal De fire nordlandskommunene hadde lånt penger med sikkerhet i fremtidige kraftinntekter og investert pengene i kompliserte fondsprodukter med høy risiko i USA gjennom Citibank Saken ble først kjent i mediene da journalist Morten Hofstad i Finansavisen begynte å skrive om saken i slutten av oktober 2007[1] Etter at saken begynte å utvikle seg, viste det seg at kommunene Vik, Bremanger, Haugesund og Kvinesdal også hadde gjort lignende investeringer[2] Da kredittkrisen i USA slo til for fullt høsten 2007 sank verdien av investeringen, og kommunene måtte gå inn med garantier for å ikke tape alt I første omgang var kravet at de skulle betale inn 84 millioner kroner, men dette økte senere Etter hvert ble Terra Securities tvunget til å stille med 70 millioner i sikkerhet slik at man fikk et pusterom Terra Securities gikk selv ut og sa at kommunene i verste fall kunne komme til å tape det dobbelt av hva den opprinnelige investeringen hadde vært, det vil si 900 millioner kroner på grunn av garantiforpliktelsene Da det smalt 28 november 2007 Terra Securities konkurs konsernsjefen går Brannen på Oslo S alt som kan skje - det skjer 80 kolleger mistet jobben Terra-Gruppen okkupert av journalister i minst 4 uker Alene i finanskrisen artikler Enorm nedtur og usikkerhet blant resterende ansatte Stoltheten forsvant Mistillit i omgivelsene

6 Et lite utvalg forsider 29 november 2007 Mediestorm nesten uten like

7 Stort lenger kunne ikke denne saken komme! Presidentkandidat John Mc Cain 30108: -When a town on Norway is somehow affected by the housing situation in the United States of America, we've gotten ourselves into a very interesting dilemma Mange involvert - Hvem hadde skylden? Terra Sec? (meglerne, lederne eller styret) Terra-Gruppen? City Group? Wiersholm? Kommunene? Wikorg Rein? Kommunaldepartementet? DnB NOR? Dephka Bank?

8 CityGroups toppsjef sin holdning og danseskoene er satt bort

9 Markedsverdi for verdens største banker

10 Tiltak

11 Fasedelt krisehåndtering! Fase 3: 2009 Vekst og videreutvikling Fase 2: 2008 Et skritt tilbake - Strategi og planleggingsfase Fase 1: Nov 2007 Jan 2008 Umiddelbar krisehåndtering Desember 07 til januar 08 De umiddelbare utfordringene første fase Ny konsernsjef Samle eierstøtte First Securities Sikre bankleveranser Håndtere problemstillinger Håndtere bekymrede kreditorer Håndtere KT og politikere Håndtere media - positivt Fokus på ansatte utfordringer

12 2008 Ett skritt tilbake - og ett frem andre fase Etablere ny kort strategi Implementere nye verdier Etikk håndbok Reorganisering Gjøre hverdagsjobben Gjenopprette tilliten Ny funding Ny EK 450 mill Nye langsiktige bankavtaler Håndtere finanskrisen Terra Markets + Otol, fusjon med WWFF AS Endret avtalestruktur august 2008 med formål å; Åpne for nye eiere og samarbeidsformer Skille av roller Bedret CG Mer fleksibilitet Økt kvalitet SPB SPB Terra Driftspartner AS SPB Terra Gruppen AS SPB SPB Produktselskaper Likelydende avtaler Likelydende avtaler Terra Fondsforvaltning AS ny distribusjonsavtale Vedtekter forenkles Terra Finans AS ny distribusjonsavtale Driftspartner avtale Aksjonæravtale oppheves og innholdet videreføres i hovedsak i Bankdriftavtale Terra Forsikring AS ny distribusjonsavtale Terra Kort AS ny distribusjonsavtale Terra Boligkreditt AS oppdatert distribusjonsavtale SPB

13 2009 Vekst og videreutvikling tredje fase Markedsarbeide og PR økte ambisjoner sammen med bankene Ny bankavtale muliggjorde OBOS som aksjonær neste? Tilbake i meglerbransjen med kjøp av Orion Securities ( First out mars 2010) Etablerer nettbank SpareSmartno funding, lønnsomhet og muligheter Videreutvikle IT - nye webløsninger for Terra bankene Ansatte som viktigste ressurs Kultur og verdibygging HVA? - TEORI HVORDAN? - PRAKSIS MÅLBARE RESULTATER Hva er Terra-Alliansen? Felles mål og strategier Felles verdier Øvingsscenarier Eksterne møter Kundekultur Interne møter Vi vs Dere Individ Team / Lokal Bank Organisasjon IMPLEMENTERING COACHMANUAL FOR LEDERE

14 Trening nødvendig for å lykkes! privat og på jobb! for å få de riktige kundene for å være blant de beste for å bli autorisert & godkjent for personlig mestring Statusituasjonen nå

15 Omdømmet er forbedret Kilde: Sparebankforeningens Nettbankundersøkelse 2009 Hva synes kundene om oss nå? Tilfredshet Tilfredshet SkandiaBanken Terra-Gruppen Nordea Sparebank Fokus Bank Postbanken Gjensidige NOR Sparebank DnB DnBNOR

16 Dagens Næringsliv 05/10/09: Terra scorer høyest Bankene i Terra Gruppens er en klar vinner når det gjelder kvalitet på personlig service Milliarder Terra-Gruppen AS 34% vekst pr 3 kvartal 2009 y o y 1,8 60 % 1,6 50 % 1,4 1,2 40 % 1,0 30 % 0,8 0,6 Omsetning Omsetningsvekst 20 % 0,4 10 % 0,2 0,0 0% * * Annualisert (per august)

17 DN

18 Noen personlige refleksjoner Dårlig timing Mange krevende oppgaver som måtte løses Dårlige dager IKKE tillatt Dyktige kollegaer/et godt team og gode prosesser er avgjørende for suksess God timing Liten nedside Vi jobber hardt for din bank Takk for oppmerksomheten!