Sparebankforeningens egenkapitalbevis seminar Oslo 20. oktober 2015 Administrerende banksjef Tor Egil Lie
Innhold Banken Strategi Kort status Marked Utbytte og stiftelser Oppsummering
Ny bank på Jæren Ny bank tuftet på lange tradisjoner Strategisk og markedsmessig God «match» Større og sterkere Grunnlag for vekst Funding Stordriftsfordeler Attraktiv arbeidsplass Kompetansemiljø Børsnotering Mulighet for innhenting av kapital Ny grafisk profil Markedskommunikasjon
Gull til Jæren Sparebank Jæren Sparebank tok nylig gull i Visuelt, Norden største konkurranse innen visuell kommunikasjon. Banken fikk prisen i klassen illustrasjon, reklame/kampanje. Profilen er utviklet av reklamebyrået procontra, bankens samarbeidspartner innen markedskommunikasjon. I Visuelt knivet 700 innsendte arbeider om å komme gjennom et trangt nåløye, og nivået på de innsendte arbeidene var svært høyt. Vinnerne kåres av en jury med 25 norske og utenlandske fagpersoner. Juryens kommentar En klar vinner. Tøft av en bank å gjøre noe sånt. Gjennomført stram idé og utførelse, men også med stor variasjon. Fantastisk fargepalett, uendelige muligheter for å utvikle nye elementer til identiteten. Legg merke til konvolutten der byggeklossene er samlet rotete nede i et hjørne og hvordan de blir komponert til utallige illustrasjoner i resten av prosjektet. Fungerer overalt på alle plattformer, hurra! Denne banken vil vi også bruke!
Små i verden store på Jæren Sterk lokalbank Jæren Sparebank Lokalbanken på Jæren med Klepp, Time og Hå kommune som primærmarked 7 filialer/avdelinger Klepp, Jærhagen, Kverneland, Bryne, Undheim, Varhaug og Vigrestad 33 000 kunder totalt 800 landbrukskunder Solid andel småbedrifter De store bankene legger ned filialer vi tror på verdien av lokal tilstedeværelse
Strategi - overordnet Periode 2015 2017 Visjon Posisjon Vi bygger Jæren Lokalbanken for Jæren Forretningside Med sterk lokal forankring på Jæren, skal vi drive en fremtidsrettet og konkurransedyktig sparebank for innbyggere og virksomheter i vårt marked, for å skape mest mulig verdi for alle interessenter, og bidra til lokalsamfunnets videre utvikling Kjerneverdier Påskrudd Langsiktig Jærsk
Kort status Pr utgangen av 1. halvår EK-avkastning etter skatt Målet er satt til risikofri rente + 6 % - poeng 9,2 % Dette tilsvarer ca 7,5 % med dagens rentenivå Kostnadsandel Målet er å komme under 50,0 % 57,0 % 52,0 % (uten fusjonskostnader) Innskuddsdekning Vekst 5,0 % siste 12 måneder 80,7 % 57,6 % (med Eika Boligkreditt) Fordeling PM og BM Relativt stabil fordeling over tid PM 68,2 % BM 31,8 % (landbruk 53,9 %) Eika Boligkreditt Brukes som en viktig fundingkilde for banken Overføringsgrad 37,0 % Ren kjernekapitaldekning Regulatorisk krav 11,0 % med 1,0 % motsyklisk buffer 15,2 % (uten resultat tillagt) Regulatorisk krav 12,5 % med full motsyklisk buffer
Utlån via egen balanse UTLÅN Sektor/næring 30.06.15 Fordeling 31.12.14 Fordeling Personmarked 7.044.585 68,2 % 6.912.246 67,1 % Offentlig forvaltning - 0,0 % - 0,0 % Primærnæring 1.771.024 17,1 % 1.837.479 17,8 % Produksjonsbedrifter 59.583 0,6 % 65.220 0,6 % Bygg/anlegg 330.788 3,2 % 331.396 3,2 % Handel/hotell/restaurant 79.526 0,8 % 93.287 0,9 % Finans/eiendom 899.805 8,7 % 878.027 8,5 % Tjenesteytende næringer 90.092 0,9 % 126.671 1,2 % Transport/kommunikasjon 53.033 0,5 % 55.214 0,5 % Sum 10.328.437 100,0 % 10.299.541 100,0 % 0,8 % 3,2 % 0,6 % 17,1 % 0,0 % 8,7 % 0,9 % 0,5 % 68,2 % Personmarked Offentlig forvaltning Primærnæring Produksjonsbedrifter Bygg/anlegg Handel/hotell/restaurant Finans/eiendom Tjenesteytende næringer Transport/kommunikasjon
Marked - arbeidskraft Kilde: DNB Markets
Marked - utfordringer Rogaland et område preget av nedgangen i oljeindustrien Oljepris Påvirker mye Både næring og privat Arbeidsledighet Merker lite hittil Sikkerhetsnett PM Rentenivå Historisk lavt Skal trolig enda lavere Marginer Fallende tendens Utlån og innskudd
Utbytte og stiftelser Utbyttepolitikk Har som mål å gi en god og stabil og konkurransedyktig avkastning i form av utbytte og kursstigning Utdelingsgrad inntil 50 % Resultatutvikling Markedssituasjon Eksterne rammebetingelser Behov for ren kjernekapital Eierbrøk 57,6 % Stiftelser Time og Hå 63,9 % Klepp 14,3 %
Største eiere pr. 30.09 20 største eiere EKB % Antall Andel Sparebankstiftelsen Time og Hå 3.151.048 63,88 Sparebankstiftelsen Klepp 704.975 14,29 Espedal & Co AS 129.506 2,63 Oddvar Salte Holding AS 100.000 2,03 Eika Utbytte VPF 97.054 1,97 Waaland Martin 35.800 0,73 Merrill Lynch Prof. Clearing corp 35.755 0,72 Thu Leif Magne 34.586 0,70 MP Pensjon 23.000 0,47 Allumgården AS 22.500 0,46 Velcon AS 22.000 0,45 Pico AS v/ Tord Wikborg 15.200 0,31 Braut Elin 14.200 0,29 Giag AS 14.100 0,29 Wiggo Erichsen Holding AS 11.900 0,24 Arve Braut Eiendomselskap AS 10.800 0,22 Kleppe Bjørn Reidar 10.000 0,20 Sest AS 10.000 0,20 Kleppe Kristian 9.000 0,18 Kristian Falnes AS 8.000 0,16 Sum 20 største 4.459.424 90,41 Sum øvrige eiere 473.099 9,59 Sum totalt 4.932.523 100,00
Kursutvikling
Oppsummering Sterk lokalbank for Jæren På kort sikt utfordrende markedsområde ift omstillingen innen oljesektoren Vurderer likevel slik at vi opererer i et attraktivt markedsområde som vil gi oss et godt grunnlag for videre vekst Godt posisjonert for fremtiden