Bonusordning i Bank1 Oslo AS Lønnsdag 28. november 2006 Lars Kåre Smith
SpareBank 1-alliansen SpareBank 1 SR-Bank SpareBank 1 Midt-Norge SpareBank 1 Nord-Norge Sparebanken Hedmark Samarbeidende Sparebanker LO 19,5 % 19.5 % 19,5 % 12 % 19,5 % 10 % SpareBank 1 Gruppen AS Bank 1 Oslo (100 %) SpareBank 1 Skadeforsikring (100 %) SpareBank 1 Livsforsikring (100 %) Alliansesamarbeidet SpareBank 1 Fondsforsikring (100 %) Eiendoms- Megler 1 (Kjede) ODIN Forvaltning (100 %) Bredt samarbeid - Merkevare - Teknologi - Kompetanse - Felles prosesser og utnyttelse av beste praksis - Innkjøp First Securities (24,5 %) SpareBank 1 Bilplan (19,9 %) Regionale kompetansesentra - Betalingsområdet: Trondheim - Kreditt: Stavanger - Læring: Tromsø 2
Bank 1 Oslo AS Administrerende direktør Torbjørn Vik Prosjekt Prosjekt Forretningstuvikling Forretningstuvikling Jon Jon E. E. Heesch Heesch Personmarked Personmarked Kåre Kåre Johan Johan Osen Osen Bedriftsmarked Bedriftsmarked Dag Dag Sandstå Sandstå Forretningsstøtte Forretningsstøtte Sigurd Sigurd Aune Aune Risikostyring Risikostyring og og Stab Stab Gudrun Gudrun Michelsen Michelsen Fagbevegelse Fagbevegelse Ottar OttarKarbøl Region Region Lokalbanker Lokalbanker Vibeke Vibeke Scheele ScheeleMoe Moe BM BM Bank Bank Monica Monica B. B. Mathisen Mathisen Valuta/Kapital Valuta/Kapital Espen Espen Mejlænder-Larsen Mejlænder-Larsen Økonomi/Analyse Økonomi/Analyse Nina Nina Høibråten Høibråten Organisasjonsavdeling Organisasjonsavdeling Tom Tom Windvik Windvik Region Region Sentrum Sentrum Gøril Gøril Seljevoll Seljevoll Bedriftssenter Bedriftssenter BM BM Vidar Vidar Jørgensen Jørgensen (K) (K) Kort/Betaling Kort/Betaling Erik Erik Kikut Kikut Internkontroll Internkontroll Atle Atle Nordbø Nordbø Bankansvarlig Bankansvarlig Terje Terje Bøen Bøen Kundesenter Kundesenter Eva Eva Skjønhaug Skjønhaug Finansrådgivning Finansrådgivning Terje Terje Lofsberg Lofsberg Marked Marked Heidi Heidi Myhr Myhr Forsikring Forsikring Vidar Vidar Jørgensen Jørgensen Kreditt Kreditt Tore Tore Stenersen Stenersen Fagutvikling Fagutvikling -under -under rekruttering- rekruttering- Internasjonal Internasjonal betaling betaling Torill Torill Gundersen Gundersen Depot Depot Bjørn Bjørn Svendby Svendby Spes. Spes. Engasjementer Engasjementer Torfinn TorfinnTeigen Teigen IT IT Bank Bank Ole Ole Harald Harald Slemdal Slemdal Kompetanse/Opplæring Kompetanse/Opplæring Tom Tom Solbakken Solbakken Sikkerhet Sikkerhet Arne Arne Lund Lund Risikostyring Risikostyring Sekretariat Sekretariat Kathleen Kathleen B. B. Mikalsen Mikalsen Kreditt Kreditt Åsa Åsa S. S. Pettersen Pettersen Marked Marked Geir-Egil Geir-Egil Bolstad Bolstad 3 2006 10 09 Bankstøtte Bankstøtte Nils Nils Sparby Sparby
Hovedprinsippene i bonusordningen Rammen for bonusordningene som er innført i selskapene og gruppen er den samme for 2006 som for 2005: 50.000 kr. er maks oppnåelig bonus totalt 16.000 kr. er maks oppnåelig bonus på konsernnivå 34.000 kr. er maks oppnåelig bonus på selskapsnivå Alle beløp er inklusiv feriepenger som utbetales i 2007 4
Overskuddsdeling på konsernnivå Overskuddsdeling på konsernnivå tar utgangspunkt i konsernets resultat før skatt Nivåer: 105% budsjettoppnåelse gir 5 tkr 110% budsjettoppnåelse gir 11 tkr 120% budsjettoppnåelse gir 16 tkr 5
Bonusordninger i selskapene Liv Skade Bank 1 Gruppen Maks oppnåelig bonus er kroner 34.000 Kriterier er: Kriterier er: Kriterier er: Kriterier er: Selskapsresultat Målekort med parametere på avdelingsnivå Selskapsresultat Målekort Parametere på selskapsnivå Parametere på områdenivå Selskapsresultat Målekort Vurdering utført av Adm.direktør Bonus utbetalt i selskapene Målekort Parametere på avdelingsnivå 6
Bonusordning 2006 Samlet utbetaling pr medarbeider kan maksimalt utgjøre kr. 50.000 hvorav maksimalt kr. 16.000 og kr. 34.000 kan komme fra hhv. Gruppen og banken Fordeling av bankens bonuspott: Overskuddsdeling (likt beløp pr ansatt): 20 % Balansert Målekort: 75 % Til adm. dirs disposisjon: 5% Bonus knyttet til Balansert Målekort benyttes for Personmarked og Bedriftsmarked. Øvrige enheter i banken får utbetalt snittet av det som kommer til utbetaling i PM og BM. Ordningen har vært benyttet i 2005 og 2006. 7
Bonusordning 2006 Forutsetning: Banken oppnår budsjettert driftsresultat etter tap. Bonuspottens størrelse fastsettes på bakgrunn av måloppnåelse innenfor følgende fire områder som teller med ¼ hver: Utvikling i nye lokalbanker. Inntektsbidrag (totalt) Provisjonsinntekter Forventet tap Maksimal bonuspott er NOK 8 mill, fordelt med NOK 2 mill på hvert av de fire områdene 8
Bonus og Balansert Målekort Målekortenes karakter (Grønn, Gul eller Rød) og vekter av de ulike elementene blir benyttet som grunnlag for bonusberegningen. De fire perspektivene i målekortet blir tillagt ulik vekt og vektene vil også kunne variere fra år til år avhengig av hva bankens styre og ledelse ønsker å vektlegge Vekter 2006: Økonomi/Finans: 50 % Kunder/Marked: 30 % Interne prosesser: 15 % Organisasjon: 5 % 9
Bank 1 Oslo De enkelte målekortene rangeres på bakgrunn av vektet karakter Vektet karakter "Perspektiv- Vektet på BMK vekt" karakter Økonomi/Finans 5,28 50 % 2,64 Kunde/Marked 2,92 30 % 0,88 Interne prosesser 4,71 15 % 0,71 Organisasjon 5,28 5 % 0,26 4,49 Eksempel: Grunnlag for rangering og bonusberegning 10
11 Bonusprognose, eksempel Overskuddsdeling Overskuddsdeling Vektet Målekort Bonus pr årsverk Avdeling konsern Bank1 Oslo karakter Avdeling A 16.000 3.435 4,82 30.565 50.000 Avdeling B 16.000 3.435 4,69 25.443 44.878 Avdeling C 16.000 3.435 4,51 18.892 38.327 Avdeling D 16.000 3.435 4,18 6.722 26.157 Avdeling E 16.000 3.435 4,04 1.347 20.783 Avdeling F 16.000 3.435 3,51-19.435 Avdeling G 16.000 3.435 3,49-19.435 Avdeling H 16.000 3.435 3,48-19.435 Avdeling I 16.000 3.435 3,03-19.435 Avdeling J 16.000 3.435 2,97-19.435 Avdeling K 16.000 3.435 2,79-19.435 Avdeling L 16.000 3.435 2,77-19.435 Støtte / Stab 16.000 3.435 6.914 26.349 Avdelingene blir rangert, og bonus beregnes iht. rangeringen. Kun den beste avdelingen kan oppnå maksimal bonus; kr 50.000. En vektet karakter på 4,00 eller høyere resulterer i målekortbonus. Alle resterende avdelinger (Stab og støtte) får bonus iht. gjennomsnitt av utbetalt bonus i Personmarked og Bedriftsmarked
Erfaringer Ordningen må være enkel å forstå og kommunisere Viktig med hyppig rapportering. Økonomiavdelingen utarbeider hver måned en bonusprognose som presenteres på bankens lederforum og som distribueres til avdelingene Knytning til målekort har gitt større oppmerksomhet omkring både utforming og oppfølging av målekortene. Dette har bidratt til bedre målstyring desto viktigere at vi i målekortene får på plass de riktige måleparametrene for å unngå suboptimalisering Balansert Målekort hadde vært i bruk 2-3 år før vi knyttet bonus til dem. En viktig periode for å høste erfaringer og kunne foreta justeringer. 12
Erfaringer Relativt små enheter med et nært forhold til enhetens målekort gir god motivasjonseffekt, men det er viktig at måleparametre oppleves som relevante og rettferdige (ambisiøse, men realistiske) Utarbeidelse av målekort bør inngå som del av en integrert planprosess hvor alle i avdelingen deltar for å skape eierskap til og forståelse for avdelingens målekort. Leders engasjement, fokus og oppfølging er viktig Neste steg: Målekort og bonus også for støtte/stab. 13
14 Kriterier for å være med i bonusordningen Fast ansettelse i minimum 40% stilling på utbetalingstidspunktet Kun de i uoppsagt stilling mottar bonus Medarbeidere som slutter i løpet av året får ikke utbetalt bonus eller andel av overskuddet Bonus og andel av overskuddet utbetales ikke ved permisjon. Permisjon i deler av året medfører forholdsmessig avkorting. Dvs. at en medarbeider som har hatt permisjon fra stillingen i 3 mnd, uansett årsak, vil få utbetalt 9/12 av aktuell bonusutbetaling Langtidsfravær utover 1 mnd medfører forholdsmessig avkorting Ved deltid avkortes utbetaling iht. stillingsprosenten
Kriterier (forts.) Nyansatte i løpet av året får utbetalt bonus i forhold til arbeidet tid i det aktuelle året. Dvs at en medarbeider som har vært ansatt i 6 mnd vil få utbetalt 6/12 av aktuell bonusutbetaling. Må ha jobbet i minst 3 måneder for å motta bonus. Medarbeidere som pensjoneres i løpet av året får utbetalt bonus i forhold til arbeidet tid i det aktuelle året Medarbeidere som har vært ansatt i flere avdelinger i løpet av året får en bonusutbetaling som er i forhold til tid ansatt i hver avdeling Bonus er før skatt og inkluderes i feriepengegrunnlaget Utbetaling skjer i ettertid som et engangsbeløp når foreløpig regnskap foreligger 15