Hovedbankavtale for Aust-Agder fylkeskommune

KONKURRANSEGRUNNLAG Hovedbankavtale for Aust-Agder fylkeskommune Tilbudsfrist: 11.08.2010 kl. 15.00 RÅDGIVER:

A. GENERELLE TILBUDSREGLER INNLEDNING Hensikten med denne metoden er at det av bankens tilbud klart og tydelig skal fremgå hvilke rentebetingelser og gebyrer som gjelder for de tjenester Aust-Agder fylkeskommune regner med å benytte seg av i avtaleperioden. Avtalen vil omfatte Aust-Agder fylkeskommune. Det skal også være anledning for andre fylkeskommunale virksomheter, herunder alle offentligrettslige organer og sammenslutninger dannet av Aust-Agder fylkeskommune, eventuelt i samarbeid med en eller flere kommuner eller fylkeskommuner, jfr. definisjonen i lov om offentlige anskaffelser 2, til å knytte seg til avtalen. Aksjeselskaper som fylkeskommunen er største eier av eller annen virksomhet som fylkeskommunen er engasjert i skal også ha anledning til å knytte seg til avtalen, når det gjelder innskudd og betalingsformidling. Det er allerede bestemt at følgende virksomheter vil tiltre avtalen: - IKT Agder IKS (et IKT-driftsselskap for tre kommuner og fylkeskommunen, med ca. 50 ansatte) - Aust-Agder kulturhistoriske senter IKS (museer, arkiv), med 38 ansatte - Agder Arbeidsmiljø IKS, ca. 15 ansatte - Tannhelsetjenestens Kompetansesenter Sør IKS - Aust-Agder vegfinans AS (bompenger for E 18 gjennom fylket) - Setesdal vegfinans AS (bompenger på Rv 9 gjennom Setesdal) - Kollektivterminalen AS - Fylkeshuset AS - Aust-Agder Næringsselskap AS - Agder folkemusikkarkiv - Opplæringskontoret for midt- og østregionen - Aust-Agder utviklings- og kompetansefond - Aust-Agder museums- og arkivlag - Agderrådet - Tønnevolds legat. Kontiene som disse virksomhetene innehar, opereres av fylkeskassen på lik linje med de rent fylkeskommunale konti. Selskapene har fra 1 til 4-5 konti hver, og varierer i størrelse. Eventuelle nye virksomheter i avtaleperioden som tilfredsstiller ovenstående kriterier, skal også ha anledning til å knytte seg til avtalen.

TILBUDSPROSEDYRE Anskaffelsen gjøres som et kjøp etter forhandling. Det foretas kunngjøring direkte i DOFFINregisteret. De antatt mest aktuelle banker/tilbydere tilskrives direkte og inviteres til å delta. GENERELT Grunnlaget for konkurransen er kunngjøringen og dette konkurransegrunnlaget. I tillegg vil eventuelle tilleggsopplysninger og endringer bli gitt skriftlig i samsvar med konkurranseforutsetningene i punktet Suppleringer/ endringer av konkurransegrunnlaget nedenfor. INFORMASJON OM FYLKESKOMMUNEN OG TILBUDSGRUNNLAGET Det er mulig å rette supplerende forespørsler til konkurransegrunnlaget. Slike supplerende forespørsler skal være skriftlige, og være mottatt senest 1 uke før fristen for å levere tilbud. Forespørsler om fylkeskommunen eller om konkurransegrunnlaget skal stilles skriftlig til Kommunalbanken ved: Kommunalbanken AS v/tor Christian Hansen eller v/ Steinar Olsen Postboks 1210 Vika Postboks 1210 Vika 0110 Oslo 0110 Oslo e-post: tch@kommunalbanken.no sto@kommunalbanken.no Forespørsler skal være merket Konkurranse banktjenester Aust-Agder fylkeskommune. Alle forespørsler vil bli anonymiserte og alle tilbydere vil få tilsendt alle forespørsler og eventuelle svar fortløpende. SUPPLERINGER/ ENDRINGER AV KONKURRANSEGRUNNLAGET Oppdragsgiver tar forbehold om retten til å supplere eller endre konkurransegrunnlaget fram til tilbudsfristen løper ut. Dersom endringer kommer så seint at det er vanskelig for tilbyderne å ta hensyn til suppleringene/endringene ved utarbeidelsen av tilbudet, vil slike endringer bli presenterte for alle tilbydere i forhandlingsmøte. Eventuelle endringer av konkurransegrunnlaget vil bli meddelt skriftlig til samtlige tilbydere. Endringene vil ha gyldighet framfor tidligere mottatte konkurransegrunnlag. TILBUDSFRIST, LEVERING AV TILBUD OG VEDSTÅELSESFRIST Tilbudet skal utarbeides og sendes/leveres i en original og 2 komplette kopier + elektronisk utgave på CD eller minnepinne (ved motstrid går originaleksemplaret fremfor

de andre) i lukket forsendelse merket: Konkurranse Konkurransegrunnlag - Hovedbankavtale for Aust-Agder fylkeskommune til følgende adresse: Kommunalbanken AS v/ Tor Christian Hansen Postboks 1210 Vika 0110 Oslo Besøksadresse: Munkedamsveien). Haakon VII gt. 5B, 5. Etasje (inngang fra Tilbudet må være nevnte saksbehandler i Kommunalbanken i hende på ovennevnte adresse, senest: Onsdag 11. August 2010, kl 15.00 Innen denne dato og klokkeslettet, må tilbudet være overlevert til den rette adressen. Tilbudsfristen er absolutt. Tilbud som mottas etter tilbudsfristen vil bli returnert til senderen i uåpnet tilstand. Tilbud sendt på telefaks, e-post eller annen form for elektronisk dokumentoverføring vil ikke bli akseptert. Alle kostnader forbundet med anskaffelsesprosessen skal i sin helhet dekkes av de respektive leverandører. Tilbud levert innen fristens utløp, vil ikke bli levert tilbake. Tilbudet skal stå ved lag til 31.12.2010. Fristen for å be om å få oversendt konkurransegrunnlaget elektronisk settes til 2 uker før fristen for å levere tilbud. TILBAKEKALLING ELLER ENDRINGER I INNSENDTE TILBUD Tilbakekalling eller endringer i tilbudet før utløpet av tilbudsfristen må, for å være gyldig, ha kommet frem til oppdragsgiver på samme adresse som tilbudet, før tilbudsfristen løper ut. Tilbakekalling og endringer skal skje skriftlig. Endringer av tilbudet blir sett på som ett nytt tilbud. Endringer skal være skriftlige og underskrevet av en som har fullmakt til å pådra tilbyder pliktene. TILBUDSÅPNING Tilbudsåpningen vil være lukket, og skje hos Kommunalbanken den 11.08.2010, kl 15.30. SPRÅKKRAV Tilbudet med tilhørende dokumenter skal være på norsk.

KRAV TIL UTFORMING AV TILBUDET Tilbudet skal utformes innenfor de kriteriene som er spesifiserte i dette dokumentet. Utfyllende kommentarer skal bli gitt i oversendingsbrev og i vedlegg. Vi ber om at utkast til avtaletekst blir lagt ved tilbudet. KVALIFIKASJONSKRAV Manglende dokumentasjon eller mangelfull oppfylling av kvalifikasjonskravene kan, og i noen tilfeller skal, medføre at tilbyder blir avvist fra konkurransen. Tilbyder må ha tilstrekkelig kompetanse til å kunne oppfylle oppdraget, og bør blant annet ha tidligere erfaring med tilsvarende oppdrag. Dokumentasjon som skal legges ved: Tilbyder må være en bank med konsesjon som også er registrert i foretaksregisteret. Det skal legges ved firmaattest e. l. Tilbyder må oppfylle lovbestemte krav i Norge innen helse, miljø og sikkerhet. Dokumentasjon som skal legges ved: - HMS-attest Tilbyder skal ha tilstrekkelig økonomisk evne og sikkerhet til å kunne gjennomføre kontraktspliktene. Dokumentasjon som skal legges ved: - Skatteattest for skatt og merverdiavgift i samsvar til skjema RF-1244. Attesten skal ikke være eldre enn 6 måneder regnet fra utløpet av tilbudsfristen. - Fremleggelse av foretakets årsregnskap eller utdrag fra det. Tilbudet skal utformes innenfor de kriterier som er spesifisert i dette dokumentet. Ved levering av tilbud skal de vedlagte skjema under del D benyttes. Utfyllende kommentarer skal gis i oversendelsesbrev og i vedlegg til de enkelte skjema. KRITERIER FOR VALG AV TILBUD Basert på de tilbud som mottas vil fylkeskommunen velge det som for fylkeskommunen totalt sett innebærer det økonomisk sett mest fordelaktige tilbud. Ved vurdering av det økonomisk sett mest fordelaktige tilbud vil fylkeskommunen vektlegge følgende: A-Pris: Prisen på de tjenester som tilbys (renter, gebyrer, valuteringsregler, betalingsterminaler, etc.). Eventuelle påviselige omstillingskostnader tilknyttet skifte av bankforbindelse, herunder konsulentbistand fra edb-leverandøren ved tilpasning av filoverføring og event. Også endring av filformat. Slike kostnader antas å utgjøre ca. kr. 15.000,-. B Service og teknisk bistand:

Det skal legges frem dokumentasjon på hvilke ressurser som blir satt inn ved oppstart av ny bankavtale. Praktiske løsninger på fylkeskommunens behov for kontanthåndtering, nattsafe, telling av skillemynt, installering av bedriftsterminal, etc. Tilgjengelighet. I forbindelse med dekning av fylkeskommunens behov for jevnlig vedlikehold av kassabeholdningen mv., vil de løsninger som tilbys bli vektlagt. Banker uten filial/er i Arendal og ellers i fylkeskommunen bes redegjøre for hvordan disse behovene kan dekkes. Oppetid på nettbank, betalingsterminaler og minibanker. Service og oppfølging i det daglige. Tilbyderens referanser (tilsvarende oppdrag). C Cash management Følgende i bankens tilbud vil bli spesielt vektlagt: Beskrivelse av produktutvikling innenfor nye betalingsformidlingsløsninger, E- handelsløsninger, B2B teknologi osv. Omfanget av en eventuell gratis CM-analyse / gjennomgang av fylkeskommunen. Bankens vilje til løpende kompetanseoverføring innenfor cash management området. Opplæring av ansatte i både fylkeskommunen og virksomheter som inngår i bankavtalen. Bankens beskrivelse av hvordan de i kontraktsperioden vil samarbeide med fylkeskommunen innenfor dette fagfeltet. D Tilgang på rådgivningskompetanse Hvilken kompetanse, service og oppfølging som kan tilbys fylkeskommunen generelt og i det daglige innenfor vanlig drift, finansrådgivning, rentespørsmål, samfunnsøkonomi og bankens kompetanse innenfor kommunal økonomi. Rådgivning og informasjon om plasserings- og lånealternativ, nytt regelverk, nye bankløsninger osv. Tilgang til aktuelle kurs, seminarer og konferanser som vil bidra til å utvikle Aust- Agder fylkeskommune (eventuelt mot vederlag) Fylkeskommunen ber om at hvert enkelt punkt beskrives i konkurransegrunnlagets punkt D.7 Kriteriene vil bli vektlagt på denne måten: Kriterie: Vekting A - Pris 60 % B - Service og teknisk bistand 15 % C - Cash management 20 % D - Tilgang på rådgivningskompetanse 5 %

Bankene vil bli vurdert på en skala fra 1-10 hvor 10 er beste poengsum. Innenfor kriteriene A (priser), og underpunkt service i det daglige (kriterie B) og omfang av gratis CM analyse / gjennomgang av fylkeskommunen (kriterie C) vil beste bank få karakteren 10. På de resterende kriteriene vil tilbydere som dekker fylkeskommunens behov fullt ut få karakteren 10. BESLUTNINGSPROSESSEN I FYLKESKOMMUNEN Alle deltakende banker kan bli invitert til oppklaringsmøter/forhandlingsmøter med fylkeskommunen før den endelige beslutningen tas. Kommunalbanken vil utarbeide en fortrolig rapport med vurderinger og anbefalinger som vil bli oversendt fylkesrådmannen. Vedtaket om valg av ny hovedbankforbindelse vil bli fattet av fylkesrådmannen, med bakgrunn i Kommunalbanken sine tilrådninger. MEDDELING OG TILDELING/KONTRAKTSINNGÅELSE Oppdragsgivers avgjørelse om hvilket tilbud som er valgt, vil bli skriftlig meddelt samtidig til alle tilbyderne i rimelig tid før kontrakten blir inngått.

B. TILBUDSKRITERIUM AVTALENS LØPETID Aust-Agder fylkeskommune ønsker å inngå en 3-årig avtale med opsjon på forlengelse i ett år. Hvert halvår skal det være oppfølgingsmøter der en diskuterer det generelle samarbeid, nye tjenester eller lignende. Avtalen går ut etter 3 år dersom ikke fylkeskommunen innen 6 måneder før dette tidspunktet har varslet banken om at fylkeskommunen ønsker å forlenge avtalen i ett år. Opsjonene gjelder også for fylkeskommunale virksomheter med rett til å tiltre avtalen. Gebyr og rentemarginer som går fram av avtalen, skal i utgangspunktet gjelde for hele avtaleperioden. Det blir likevel åpnet for at det i avtalen kan legges inn klausuler som gir banken rett til slike endringer under helt spesielle forhold (ekstrem valutauro m.v.), der en evt. Referanserente på kort eller lang sikt ansees uegnet til sitt formål. Det åpnes også for at det i avtalen legges inn en klausul om endringer i gebyrer i tilfeller hvor utenforliggende forhold pålegger bankene å gjøre omfattende og generelle endringer i sin gebyrpolitikk. Forslag til avtale må vedlegges tilbudet KONTOORGANISERING/KONSERNKONTOSYSTEM/LÅNERAMME Aust-Agder fylkeskommune ønsker å ha et konsernkontosystem der alle konti som hører til Aust-Agder fylkeskommune skal inngå. Konsernkontosystemet skal ha en hovedkonto som viser fylkeskommunen sin nettoposisjon mot banken. I tillegg blir det opprettet underkonti både for innskudd og kassakreditter etter fylkeskommunen sine behov. Netto saldo på innskudd/lån på det øvste nivået skal være utgangspunktet for de daglige renteberegninger. Utenfor konsernkontosystemet ønsker Aust-Agder fylkeskommune å ha egne konti for skattetrekk- og legatmidler (bundne innskudd), med samme rente som innenfor k.konto. I tillegg til fylkeskommunens konti vil eventuelle fylkeskommunale bedrifter (FKF, IKS eller AS) med tilhørende konti omfattes av avtalen. Det forutsettes at disse gis samme rente på sine innskudd som det fylkeskommunen oppnår i en netto innskuddsposisjon. Aust-Agder fylkeskommune vil i perioder ha behov for finansiering av investeringer innenfor bankavtalen. Som en del av det utvida konsernkontosystemet, ønsker en å etablere ei låneramme/overtrekksramme på 100 mill. kr. Lånerammen skal fritt kunne utnyttes som kortsiktig trekk på konsernkonto for innskudd. Fylkeskommunen ønsker å fastsette internrentebetingelser på ulike underkonti selv. Dessuten ønsker fylkeskommunen å legge inn beløpsavgrensing og disposisjonsrett for de enkelte underkonti. Konsernkontosystemet og nettbankløsningen må ha mulighet til å håndtere dette.

RENTEVILKÅR OG GEBYR Aust-Agder fylkeskommunes rente overfor banken skal beregnes ut fra netto av innskudd og lån innenfor etablert låneramme. Bundne innskudd som er nevnt ovenfor, skal holdes utenfor konsernkontosystemet, men disse konti skal ha samme innskuddsrente som gis innenfor konsernkontosystemet. Andre krav til renteberegning og gebyr Fylkeskommunen ønsker at renten fastsettes med utgangspunkt i 3 mnd s NIBOR, alternativt 1 mnd`s NIBOR. Renten skal beregnes ut fra daglig saldo, og renteberegningen kalkuleres om mulig etter act./360 dager i året. Renten skal kapitaliseres hvert kvartal. Eventuelle gebyrer skal fortrinnsvis belastes etterskuddsvis pr. kvartal, alternativer kan imidlertid oppgis. BEGRENSNINGER PÅ INNSKUDD OG LÅN Aust-Agder fylkeskommune ønsker å oppnå maksimal avkasting på sine likvide midler. Dersom fylkeskommunen kan oppnå bedre avkasting på midlene ved å plassere andre steder enn i avtalebanken, skal fylkeskommunen ha rett til dette. Det skal med andre ord ikke finnes noen begrensninger for plassering av likvide midler utenfor avtalebanken. Det skal ikke finnes noen begrensning for låneopptak utenfor bankavtalen. BETALINGSFORMIDLING Aust-Agder fylkeskommunes utbetalinger, leverandørfakturaer og tilskudd, skjer per i dag hovedsaklig som filoverførsler fra Agresso. Transaksjonsmengden tilsier imidlertid at fylkeskommunen vil ha store kostnader i forbindelse med betalingsgebyr mv. For å vurdere disse bes alle kostnader tilknyttet bruk av betalingsformidlingstjenester spesifisert i samsvar med vedlagte skjema. Lønnsutbetalingene skjer hovedsakelig som filoverføringer fra nettbank. Gebyrene skal spesifiseres med antall for hver periode ved belastning av konto. Ved plassering av overskuddslikviditet kan det også være aktuelt for fylkeskommunen å ta ut og sette inn relativt store beløp fra banken. Fylkeskommunen forventer imidlertid at bankene vil tilby 0-float. Avvik fra dette bes kommentert i tilbudet. NETTBANKSYSTEM/ELEKTRONISK BETALINGSFORMIDLING Fylkeskommunen ønsker tilbud på nettbanksystem levert av banken.

Det forutsettes videre at tilbyder kostnadsfritt besørger all nødvendig opplæring, endring av eksisterende programvare, samt tilknytninger ved evt. overgang til ny løsning. Det forutsettes at tilbyder kan tilby installasjon og drift av betalingsterminaler og eventuelle fremtidige betalingsterminaler, og at priser spesifiseres ihht. Dette dokumentets del D.5. INFORMASJON/RAPPORTERING Tilbyder må ha lett tilgjengelig nettløsning/informasjonssystem med løpende tilgang til fylkeskommunens data. Videre er det ønskelig med likviditetsmodeller med mulighet for å se historikk og å lage prognoser. Ny forskrift for kommuners og fylkeskommuners finansforvaltning angir krav til innhold i rapportering til fylkestinget, det er ønskelig at tilbyder kan tilby fylkeskommunen rapporteringsverktøy som er tilpasset kravene i ny finansforskrift. Tilbyder bes beskrive sin løsning nærmere under konkurransegrunnlagets punkt D.7 Det forventes at tilbyder månedlig oversender detaljert oversikt som viser beregning av perioderenten under konsernkontosystemet. KONTAKTPERSONER Det skal oppgis hvilke kontaktpersoner Aust-Agder fylkeskommune vil få hos leverandør innenfor følgende ansvarsområder: Hovedansvarlig for at avtalen fungerer mellom banken og Aust-Agder fylkeskommune Kontaktperson/er innenfor hovedområder; cash management, plassering og lånesiden, nettverks- og IT-løsninger og evt. Andre områder. Kontaktpersoner ovenfor andre fylkeskommunale virksomheter som inngår i hovedbankavtalen. CASH MANAGEMENT / FREMTIDIGE PLANER Aust-Agder fylkeskommune ser et potensial mht. utvikling av nye løsninger og effektivisering. Banken bør ha moderne og fremtidsrettede løsninger som et satsningsområde. Banken bes i hovedtrekk beskrive sine fremtidige planer vedrørende blant annet; Nye produktområder, utvikling av betalingsformidlingsløsninger, B2Bteknologi osv. Det er for Aust-Agder fylkeskommune viktig at banken er en pådriver og er fleksibel med hensyn til utviklingen i fylkeskommunesektoren. Banken bør vise villighet til å satse på nye løsninger / effektiviseringer av fylkeskommunen, samt at banken bør være en pådriver for å få disse løsningene / effektiviseringene gjennomført. Løpende kompetanseoverførsel og tilgang på kompetanse innenfor cash management området vil

vektlegges. Omfanget av en eventuell gratis CM-analyse / gjennomgang av fylkeskommunen bes beskrevet. Banken bes også beskrive hvordan de i kontraktsperioden vil arbeide sammen med fylkeskommunen. RÅDGIVNING INNENFOR FINANSFORVALTNING Fylkeskommunen ønsker at tilbyder bistår med rådgivning innenfor plassering og opplåning, dette gjelder også rådgivning innenfor fylkeskommunens finansforvaltningsreglement i vid forstand. Fylkeskommunen skal imidlertid stå fritt til å benytte andre rådgivere innenfor det samme fagområde også, eventuelt forvaltere hvis det skulle bli aktuelt. KONTANTHÅNDTERING OG DØGNSAFETJENESTER Aust-Agder fylkeskommune ønsker tilbud på tjenester innenfor kontanthåndtering og døgnsafe. BETALINGSKORT Aust-Agder fylkeskommune ønsker tilbud på betalingskort til ansatte i fylkeskommunen. Formålet er å forenkle den interne administrasjonen i forbindelse med utgifter under reise, gjennom begrensing av reiseforskudd og reduksjon av antall innkomne fakturaer.

C. GRUNNLAGSDATA C.1 GENERELT Fylkeskassens betalingsstrømmer (tusen kr), inkl. særbedrifter) Regnskap Budsjett Øk.plan Øk.plan Øk.plan 2009 2010 2011 2012 2013 Drift: 01. Brukerbetalinger, salgs- og leieinntekter 63225 48830 02. Refusjoner 172716 114051 03. Rammeoverføringer og andre statstilskudd 552825 704275 655500 676700 685700 04. Andre overføringer 37468 46348 05. Skatteinntekter mv 432240 439900 467800 502000 543800 Sum driftsinntekter 1257474 1353404 06. Renteinntekter og utbytte. Mottatte avdrag. 22865 12630 12700 11600 11100 Sum driftsinntekter og eksterne finansinntekter 1280339 1366034 07. Lønn og sosiale utgifter 610510 617517 08. Kjøp av varer og tjenester 478968 509075 09. Overføringer 148365 120909 Sum driftsutgifter 1237843 1247501 10. Renteutgifter og omkostninger. Avdrag. 38161 35613 49400 61550 69400 Sum driftsutgifter og eksterne finansutgifter 1276004 1283114 Investering: Sum investeringsutgifter (brutto) 131365 196300 364400 209200 195200 C.2 LÅN Lånegjeld fordelt på kreditor pr. 31. des. 2009 (tusen kr.). TYPE Fylkeskassen Lån i finansinstitusjoner 368185 Lån i obligasjonsmarkedet Lån i sertifikatmarkedet. 133458 Andre lån Samlet gjeld totalt 501643 Samlet garantiansvar pr. 31.12.2009 0

Summene inkluderer lån på fylkeskommunens hånd som er lånt ut igjen til egne AS er og IKS er, og der vi får refundert alle kostnadene. Disse beløper seg til ca. 125 mill. kroner. Nye lån i avtaleperioden (som vil bli tatt opp etter tilbudskonkurranse): Opptaksår Antatt nedbetalingstid Volum i 1.000 kroner 2010 35 104580 2011 35 215660 2012 35 98900 2013 35 103600 C.3 INNSKUDD Innskudd/innestående pr. 31.12.2009 (i tusen kr.). Type Fylkeskassen Sum ordinære konti 191592 Særregnskap Skattetrekkskonto 25895 Fondsplasseringer 111169 Total sum 328656 Innestående for alle fylkeskommunekassens konti siste dag i perioden januar 2009 - desember 2009: Måned i 1.000 kr Måned I 1.000 kr Januar 2009 168000 Juli 2009 250438 Februar2009 212061 August 2009 250875 Mars 2009 206156 September 2009 245024 April 2009 214032 Oktober 2009 253024 Mai 2009 256685 November 2009 211144 Juni 2009 293918 Desember 2009 217487

C.4 TRANSAKSJONSMENGDE/BETALINGSFORMIDLING FOREGÅENDE ÅR - FYLKESKASSEN C.4.1 Innbetalinger(kommunale faktureringer) Type krav Årsbasis,ca. (antall) Hyppighet (antall ganger pr. år) Fordeling OCR % OCR % ikke OCR Statlig rammetilskudd 10 100 Fylkesskatt 280 100 Refusjon sykepenger 200 100 Trygderefusjoner poliklinikk 0 Egenandeler poliklinikk 0 Kursinntekter 800 95 5 Div. statstilskudd 210 100 Refusjoner fra kommuner 537 75 25 Diverse salgs- og 7806 100 leieinntekter Andre innbetalinger Sum 9843 C.4.2 Utbetalinger Type krav Årsbasis (antall) Hyppighet (antall ganger pr. år) Lønnsutbetalinger 18075 12 Utbetalinger utland 76 Andre utbetalinger 26036 Sum 44187

C.4.3 Innbetalingsmåte Innbetalingsmåte Innbetalingsfordeling i dag (antall ) Standardgiro OCR-giro 6850 OCR-returfil Elektroniske innbetalinger uten OCR 2993 Giromail/girofax Avtalegiro uten melding Avtalegiro med melding E-faktura Annet (kontant innbet.) Sum (jfr sum antall i tabell C.4.1) 9843 C.4.4 Utbetalingsmåte UTBETALINGSMÅTE Utbetalingsfordeling i dag (antall) Manuelle tjenester Sjekk Brevgiro belastet konto Annet (spesifiser) Utgående elektroniske transaksjoner - Remittering/filoverførsel via BBS Lønnsoverførsel Filoverførsel uten melding Filoverførsel m/melding Filoverførsel m/kid nr. Filoverførsel m/utbet.anv. Annet(spesifiser) - Remittering/filoverførsel via bankens system Lønnsoverførsel 18075 Filoverførsel uten melding Filoverførsel m/melding 7805 Filoverførsel m/kid nr. 17181 Filoverførsel m/utbet.anv. Annet(spesifiser) - Remittering/filoverførsel via egen nettbank Lønnsoverførsel Filoverførsel uten melding

Filoverførsel m/melding 1076 Filoverførsel m/kid nr. Filoverførsel m/utbet.anv. Kontoreguleringer, konto til konto i egen bank 50 Kontoreguleringer, fra kto i egen bank til kto i annen bank Valutagirering Annet(spesifiser) Sum (jfr. Sum antall i tabell C.4.2.) 44187 C.4.5 Dagens bruk av nettbanken Tjeneste Bruk Antall brukere med online tilgang til banken 9 Antall brukere med systemtilgang lokalt 3 Antall konti 13 Antall overf. av kontoinformasjon. Antall betalingsterminaler. 18 C.4.6 Kontanthåndtering og betalingsterminaler Per i dag leverer Strømsbu vg. skole, Kantina på Dahlske vg. skole, Kantina på Blakstad vg. skole og Kantina på fylkeshuset nattsafe. For Dahlske og fylkeshuset er det i dag en ordning med henting av kontanter 1-2 ganger i uken. Det er ikke snakk om så mange tusen kroner, da kontantbruken pga. kortbruk er gått ned. Strømsbu vg. skole, Kantina på Dahlske vg. skole, Kantina på Blakstad vg. skole og Kantina på fylkeshuset bruker enten nattsafe, eller de leverer penger til telling i bankens åpningstid. Hyppighet og volum er som de to andre. For tannhelsetjenesten tas det i mindre grad i mot betaling kontant fra enkelte pasienter. Pengene betales så inn på klinikkens konto i lokal bank (ikke tilknyttet fk's konsernkonto, og videresendes til vår konsernkonto ved oppgjør en gang i måneden). Alle tannhelseklinikkene har betalingsterminal - dette er 15 i tallet. I tillegg kommer 3 terminaler på kantiner (Dahlske, Blakstad og fylkeshuset).

C.8 BETALINGSFORMIDLING /CASH MANAGEMENT Aust-Agder fylkeskommune bruker i dag følgende: Tjeneste E-Faktura B2C E-Faktura B2B Avtalegiro Bank ID Sosialkort/kontantkort I BRUK Nei Nei Nei Nei Nei

D. TILBUDSSKJEMA D.1 KONTOORGANISERING/KONSERNKONTO/LÅNERAMME Tilbys konsernkonto i samsvar med tilbudsspesifikasjonen: JA NEI Hvis NEI, spesifiser alternativer: Jfr. Vedlegg nr.: Oppgi hvilke gebyrer De tar for å opprette ønsket kontosystem for fylkeskommunen (om det er felt som ikke er utfylt antas det at det ikke finnes noe gebyr for dette): Inngangsgebyr Årlige administrasjonsgebyr hele systemet Årlige gebyr pr. underkonto Årlige gebyr pr. konto med rapportering Årlige gebyr for internrenteberegning pr. konto Opprettelse av nye konti pr. konto Endring av vilkår pr. konto Kroner Oppgi eventuelle andre kostnader som vil/kan påløpe og om disponeringen av kontiene er underlagt bestemte vilkår: Jfr. Vedlegg nr.: Innvilget låneramme, mill. kr.: 100

D.2 RENTEBETINGELSER OG GEBYRER Spesifiser rentebetingelsene i tabellen under. Ved p.t. betingelser oppgis innskudd/lånerente. Referanserente NIBOR 1 MND NIBOR 3 MND Netto innskudd 1 margin mot basis i % Netto lån 2 margin mot basis i % Trekkrettighet, årlig provisjon i % D.2.1 Rentefastsettelsesmetode (ved bruk av referanserente): Spesifiser den rentefastsettelsesmetode som banken benytter. Dersom en ved referanse til NIBOR benytter noe annet en nominell rente hentet direkte fra skjerm (eks. omregnet fra 365/360 til 365/365), bes dette presisert. Jfr. Vedlegg nr.: D.2.2 Kapitalisering og gebyrer (transaksjonskostnader) m.v.: Renteberegning basert på daglig saldo: JA NEI Hvis NEI, spesifiser alternativer: Jfr. Vedlegg nr.: Kapitalisering av netto innskuddsrente, ganger pr. år: Kapitalisiering av netto lånerente, ganger pr. år: Belastning av gebyrer ifm. Bet. Form. Og lignende, ganger pr. år: Renteberegningsmetode: Generelle kommentarer til rentebetingelser og gebyrer: Jfr. Vedlegg nr.: 1 Med netto innskuddssituasjon menes at fylkeskommunen ved saldoberegning har totale ordinære innskudd som overstiger totale driftskreditter innenfor konsernkontosystemet. 2 Med netto lånesituasjon menes at fylkeskommunen ved saldoberegning har totale driftskreditter som overstiger totale ordinære innskudd innenfor konsernkontosystemet.

D.3 BETALINGSFORMIDLING D.3.1 Utbetalinger Angi hvilke gebyrer De vil beregne for følgende utbetalingstransaksjoner til leverandører (transaksjonsoppdrag som ikke er oppført med gebyr forutsettes å være gratis): Manuelle tjenester/blankettbasert betalingsformidling Sjekk pr. belastet sjekk Utenlandssjekk pr. belastet sjekk Brevgiro belastet konto pr. giro Kroner Remittering/filoverførsel BBS Medium Lønnsoverførsel Med melding Med KID Utbetalingsanvisning Remittering/filoverførsel via BBS/Postbanken, kroner pr. transaksjon Overførsel via bankens system, kroner pr. transaksjon Remittering/filoverføring via egen nettbanksystem, kroner pr. transaksjon Lønnsoverførsel Med melding Med strukturert melding Med KID Utbetalingsanvisning Pris pr. kontoregulering Swift med IBAN D.3.2 Innbetalinger Angi hvilke gebyrer De vil beregne for følgende innbetalingstransaksjoner (transaksjonsoppdrag som ikke er oppført med gebyr forutsettes å være gratis): Betalingsinstrument Standardgiro OCR-giro Avtalegiro uten melding Avtalegiro med melding Elektroniske innbetalinger uten OCR - pr. stk. - pr. stk. - pr. stk. - pr. stk. - pr. stk. Kroner

Cremuldata for bankavstemming, - pr. stk. (eller pr. fil?) Giromail - pr. stk. Tilknytningsavgift e-faktura B2C, engangsavgift E faktura B2C uten fakturahotell - pr. stk. E-faktura B2C med fakturahotell - pr. stk. Tilknytningsavgift e-faktura B2B, engangsavgift E faktura B2B uten fakturahotell - pr. stk. E-faktura B2B med fakturahotell - pr. stk. Årsavgift OCR Årsavgift avtalegiro Årsavgift e-faktura B2C Årsavgift e-faktura B2B Inngående Swift fra utland Eventuelt andre aktuelle transaksjonsformer angis også Dersom pris på de enkelte oppdrag varierer i forhold til volum, bes dette angis i eget vedlegg. Jfr. Vedlegg nr.: D.3.3 Andre tilknyttede tjenester Angi hvilke gebyrer De vil beregne for følgende tjenester (oppdrag som ikke er oppført med gebyr forutsettes å være gratis): Tjeneste Enhet, spesifiser: Kroner / % Framskaffelse av bilag -Nettbank Fremskaffelse av bilag -BBS Nattsafetjeneste Telling av skillemynt (i kroner pr. opptelling eller i % av opptalt beløp) pr. opptelling Verditransport henting av kontanter Verditransport levering av kontanter

D.4 NETTBANKSYSTEMER Angi kostnader for tilgang og bruk av systemet (tjeneste som ikke er oppført med pris antas å være gratis) : Tjeneste Enhet Kroner pr. enhet Innmelding/etableringsavgift Abonnements-/brukeravgift for tjenester, spesifiser omfang Pris pr. bruker/operatør Overføring av konto-informasjon Andre variable kostnader tilknyttet bruk av elektronisk bet. form., spesifiser: Engangsbeløp Pr. bruker Pr. overførsel INFORMASJONSTJENESTER Spesifiser nærmere i eget vedlegg hvilke informasjonstjenester som vil kunne være tilgjengelig innenfor det bedriftsterminalsystemet som tilbys. Jfr. vedlegg nr.: D. 5 BETALINGSTERMINALER Angi kostnader for fylkeskommunens Ved leie: bruk av kort-/betalingsterminal Installasjon terminal Månedsleie* Abonnement pr terminal Transaksjonskostnader Oppgjørskostnader *Månedsleien skal inkludere kundeservice, 12-timers bytteservice og nødvendig programvare. Eventuelt andre kostnader forbundet med kort-/betalingsterminaler. Spesifiser innhold i og kostnader tilknyttet de enkelte tjenester: Jfr. vedlegg nr.: D. 6 Bank-ID Angi kostnader for fylkeskommunens bruk av Bank ID Kroner

Etableringsgebyr Abonnement pr. år Autorisering Signering Andre kostnader D.7 UTFYLLENDE BESKRIVELSER