Pressemelding. Hovedtrekk 2001 SpareBank 1 SR-Bank konsern

Transkript

1 Pressemelding Hovedtrekk 2001 Godt resultat fra bankdriften, men svakt verdipapirresultat 430 mill kroner i resultat før skatt Innskuddsvekst 1,9 mrd kroner (9%) i konsernet Utlånsvekst 4,4 mrd kroner (11%) i konsernet 48% økning i provisjonsinntekter Fortsatt kostnadseffektiv drift, kostnadsprosent på 1,71 11,5 prosent egenkapitalavkastning etter skatt 25,3 kroner i overskudd pr grunnfondsbevis Styret foreslår 19 kroner i utbytte Styrket distribusjon og forbedret nettbank av bankens kunder sparer i fond 745 mill kroner i salg av fond og garanterte produkter Etablering av bedriftssenter på Forus i samarbeid med Westbroker Finans og EiendomsMegler 1 Nye kontorer åpnet i Mandal, Klepp og Sauda. Banken har nå 53 kontorer. Netto tilgang på 3900 kunder kunder er tilknyttet nettbanken SpareBank 1 SR-Bank markerte 25-års jubiléet som landets første regionsparebank i 2001 Banken initiativtaker til opprettelse av investeringsselskapet Energivekst Resultatutviklingen ets utvikling i 2001 har vært god. Selv om året har vært preget av uro i verdipapirmarkedene og forverrede rammebetingelser, kan konsernet presentere et godt resultat på kjernevirksomheten. Konsernets resultat er oppnådd gjennom god vekst i innskudd og utlån, god vekst i netto provisjonsinntekter samt fortsatt høy kostnadseffektivitet. Rentemarginen er i 2001 redusert fra 2,33 prosent til 2,13 prosent. Årsakene er i hovedsak sterk konkurranse, nye større bedriftsengasjement med lavere risiko samt innføring av full sikringsfondsavgift til Sparebankenes Sikringsfond som tilsvarer 0,07 prosentpoeng. Netto renteinntekter for konsernet økte med 45 mill kroner, en økning på 5 prosent.

2 Pressemelding Andre inntekter Konsernets netto provisjonsinntekter økte med 48 prosent i 2001 fra 190 mill kroner til 282 mill kroner. Provisjonsinntektene fra forsikring økte med hele 220 prosent til 49 mill kroner som skyldes overtakelse av forsikringsportefølje og 55 ansatte i forbindelse med Vår-oppkjøpet samt godt salg av forsikringsprodukter. Fondsinntektene viser en meget god økning på 51 prosent selv i et svakt verdipapirmarked og er et resultat av bankens satsing på spareområdet. Bankens beholdning av aksjer og grunnfondsbevis (omløp) var 286 mill kroner ved utløpet av Avkastningen på verdipapirene utgjorde 0,1 prosent. Grunnet et svakt verdipapirmarked i 2001 har bankens beholdning av aksjer og grunnfondsbevis hatt en lavere avkastning enn i Porteføljen har likevel hatt 14,5 prosentpoeng høyere avkastning enn hovedindeksen på Oslo Børs. Kursgevinster fra valutahandel var 36 mill kroner i Bankens andel av underskuddet for 2001 i SpareBank 1 Gruppen utgjorde 50 mill kroner, mot minus 10 mill kroner i Dette skyldes i hovedsak svakt verdipapirmarked, svake resultater i livsforsikringselskapet og skadeselskapet, samt store goodwill- og merverdiavskrivninger i forbindelse med Vår-oppkjøpet. Driftskostnader Driftskostnadene i konsernet utgjorde 785 mill kroner. Dette er en økning på 80 mill kroner i forhold til Den største økningen er på personalsiden og skyldes i hovedsak overtakelse av personale knyttet til bank og forsikringsvirksomheten i Vår Bank og Forsikring i Rogaland og Agder. Posten andre kostnader viser også en større økning. Hovedårsakene til veksten her er bruk av eksterne konsulenter i forbindelse med diverse prosjekter i banken, herunder nytt saksbehandlingssystem og kredittvurderingssystem for bedriftsmarked. Andre poster med stor vekst er vikarbruk som ble merverdiavgiftsbelagt fra 1. juli. Den relativt høye veksten i avskrivninger skyldes i hovedsak investeringer i forbindelse med nye kontoretableringer. Totalt sett har innføring av merverdiavgift på tjenester fra 1. juli økt kostnadene med ca 6 mill kroner i På årsbasis vil kostnadene øke med ca 12 mill kroner. Tap og mislighold Konsernets brutto mislighold i prosent av brutto utlån utgjør 0,70 prosent mot 0,81 prosent i Utviklingen i konsernets mislighold er tilfredsstillende.

3 Pressemelding Konsernets netto tap i 2001 utgjør 159 mill kroner. I tallet er inkludert en uspesifisert avsetning på 48 mill kroner. Samlede uspesifiserte tapsavsetninger utgjør 356 mill kroner eller 0,8 prosent av samlede utlån. Hovedtyngden av tapene i 2001 skyldes tapsavsetninger på bedriftskunder. Netto tap i prosent av gjennomsnittlig brutto utlån utgjør 0,38 prosent i 2001, på nivå med tapsprosenten i Datterselskapene EiendomsMegler 1 Rogaland AS har hatt en fin utvikling i Selskapet omsatte eiendommer til en samlet verdi på 4,1 mrd kroner. Inntektene økte til 95 mill kroner og selskapet hadde et overskudd før skatt på 11 mill kroner mot 11,8 mill kroner i Westbroker Finans AS hadde ved utgangen av året en forvaltningskapital på mill kroner. Dette er en reduksjon på 890 mill kroner som skyldes at selskapet har solgt ut hele boliglånsporteføljen på 1,2 mrd kroner til Bank 1 Oslo og SpareBank 1 SR-Bank. Dette grunnet endret strategi for selskapet som innebærer rendyrking av leasing og prosjektfinansiering. Westbroker Finans AS oppnådde et resultat før skatt på 32 mill kroner mot 22,1 mill kroner i SR-Forvaltning ASA, bankens nye selskap for aktiv forvaltning, har hatt en sterk utvikling og forvaltet ved utgangen av ,4 mrd kroner. Resultatet for 2001 utgjorde 6 mill kroner. Utsiktene framover Styret venter en positiv økonomisk utvikling i regionen i 2002 selv om det vil være bransjemessige forskjeller. Banken vil også framover sette kunden i sentrum og videreutvikle kundeforholdene med eksisterende kunder ved å tilby flere produkter og tjenester. Banken opplever for tiden god tilgang av nye kunder og vil fortsatt bidra til nyskaping og utvikling i Rogaland og Agder. Stavanger, 24. januar 2002 Styret for Sparebanken Rogaland Eventuelle spørsmål rettes til adm. direktør Terje Vareberg, telefon / , viseadm. direktør Sveinung Hestnes, telefon / , økonomidirektør Tor Dahle, telefon / eller pressetalsmann Thor-Christian Haugland, telefon /

4 Hovedtrekk Godt resultat fra bankdriften, men svakt verdipapirresultat 430 mill kroner i resultat før skatt Innskuddsvekst 1,9 mrd kroner (9%) i konsernet Utlånsvekst 4,4 mrd kroner (11%) i konsernet 48% økning i provisjonsinntekter Fortsatt kostnadseffektiv drift, kostnadsprosent på 1,71 11,5 prosent egenkapitalavkastning etter skatt 25,3 kroner i overskudd pr grunnfondsbevis Styret foreslår 19 kroner i utbytte Hovedtall RESULTATSAMMENDRAG Millioner % Millioner % Millioner % Netto renteinntekter 979 2, , ,64 Netto andre driftsinntekter 405 0, , ,12 Sum driftsinntekter , , ,76 Omstilling 0 0, , ,03 Andre driftskostnader 785 1, , ,80 Sum driftskostnader 785 1, , ,83 Resultat før tap og nedskrivninger 599 1, , ,93 Tap og nedskrivninger 169 0, , ,16 Resultat av ordinær drift 430 0, , ,76 Skatt og minoritetsinteresser 128 0, , ,43 Overskudd 302 0, , ,33 Nøkkeltall Gjennomsnittlig forvaltningskapital Forvaltningskapital Netto utlån Innskudd fra kunder Utlånsvekst (brutto) 11 % 20 % 15 % Innskuddsvekst 9 % 15 % 10 % Kapitaldekningsprosent 12,69 11,65 12,12 Kjernekapitalprosent 7,95 8,15 8,63 Netto ansvarlig kapital Egenkapitalavkastning * 11,5 19,5 21,8 Inntekter pr. kostnadskrone** 1,72 1,72 1,86 Antall årsverk Antall kontorer Børskurs ved kvartalslutt Resultat pr. grunnfondsbevis *** 25,3 40,4 40,4 Utbytte pr.grunnfondsbevis 19,0 21,0 19,0 Effektiv avkastning på grunnfondsbeviset 8,1 5,3 41,0 RISK-beløp pr påfølgende år 10,4 18,5 28,4 * Overskudd i prosent av gjennomsnittlig egenkapital ** Sum driftsinntekter (eksklusiv netto kursgevinst/tap omløpsmidler) dividert på sum driftskostnader. *** Overskudd multiplisert med grunnfondsbevisprosenten og dividert på antall grunnfondsbevis KHT/ kvartal42001a1.xls

5 Hovedtall fra resultatregnskap og balanse SpareBank 1 SR-Bank RESULTATREGNSKAP Renteinntekter Rentekostnader Netto renteinntekter Utbytte Inntekter av eierinteresser Provisjonsinntekter Provisjonskostnader Netto kursgevinst/tap Andre driftsinntekter Netto andre driftsinntekter Sum driftsinntekter Lønn og generelle adm. kostnader Omstilling Andre driftskostnader Sum driftskostnader Resultat før tap og nedskrivninger Tap/gevinst finansielle anleggsmidler Tap på utlån og garantier Resultat av ordinær drift Skattekostnad Overskudd Herav minoritetsinteresser 1 40,4 40,4 25,3 Resultat pr. grunnfondsbevis 25,3 40,4 40,4 SpareBank 1 SR-Bank BALANSE Eiendeler Kontanter og fordringer på sentralbanker Fordringer på kredittinstitusjoner Brutto utlån til kunder Spesifiserte tapsavsetninger Uspesifiserte tapsavsetninger Netto utlån til kunder Overtatte eiendeler Verdipapirer Varige driftsmidler Andre eiendeler Sum eiendeler Gjeld og egenkapital Gjeld til kredittinstitusjoner Innskudd fra kunder Gjeld stiftet ved utstedelse av verdipapirer Annen gjeld Ansvarlig lånekapital Egenkapital Minoritetsinteresser Sum gjeld og egenkapital Poster utenfor balansen: Betingede forpliktelser (garantiansvar) BRO/ kvartal42001b.xls

6 Tapsavsatte engasjementer SpareBank 1 SR-Bank Tapsavsatte, misligholdte engasjementer Brutto misligholdte engasjementer Spesifiserte tapsavsetninger Netto misligholdte engasjementer % 42 % 43 % Avsetningsgrad 43 % 41 % 43 % Brutto nullstillte lån Tapsavsatte, ikke misligholdte engasjementer Tapsavsatte,ikke misligholdte engasjementer Spesifiserte tapsavsetninger Netto tapsavsatte engasjementer % 32 % 38 % Avsetningsgrad 38 % 33 % 38 % Samlet engasjement for en kunde regnes som misligholdt og tas med i oversiktene over misligholdte engasjementer når forfalte avdrag eller renter ikke er betalt 90 dager etter forfall eller rammekreditter er overtrukket i 90 dager eller mer. Tapsvurdering foretas på engasjementer som er misligholdte i mer enn 60 dager. Tapsavsetninger SpareBank 1 SR-Bank Spesifiserte tapsavsetninger: Spesifiserte tapsavsetninger pr Konstaterte tap i perioden der det tidligere er foretatt spesifisert tapsavsetning /- Periodens spesifiserte tapsavsetninger Spesifiserte tapsavsetninger Uspesifiserte tapsavsetninger: Uspesifiserte avsetninger pr /- Periodens endring i uspesifiserte tapsavsetninger Uspesifiserte tapsavsetninger Utlån og tap 2001 Utlån og Brutto Inngått Netto Taps- (Beløp i millioner kroner) garantier tap på tap tap prosent Næring ,52 % Personkunder ,07 % Overf. uspesifisert Sum ,35 % KHT/ kvartal42001c.xls

7 RESULTAT FRA KVARTALSREGNSKAPENE Netto renteinntekter Netto andre driftsinntekter Sum driftsinntekter Sum driftskostnader Resultat før tap og nedskrivninger Tap og nedskrivninger Resultat av ordinær drift Skatt og minoritetsinteresser Overskudd BALANSETALL FRA KVARTALSREGNSKAPENE Innskudd fra kunder Brutto utlån til kunder Tapsavsetninger Netto utlån til kunder Forvaltningskapital Gj.snittlig forvaltningskapital MISLIGHOLDTE ENGASJEMENTER OG NULLSTILLTE LÅN Brutto misligholdte engasjementer Spesifiserte tapsavsetninger Netto misligholdte engasjementer Brutto nullstillte lån Netto nullstillte lån KAPITALDEKNING Bankens fond Grunnfondsbeviskapital Annen kjernekapital Kjernekapital Tilleggskapital Fradrag Netto ansvarlig kapital Totalt beregningsgrunnlag Kapitaldekning 12,69 % 12,95 % 13,70 % 11,44 % 11,65 % 10,96 % 10,94 % 11,42 % 12,12 % NØKKELTALL FOR GRUNNFONDSBEVIS Børskurs ved kvartalslutt Bokført egenkapital pr. grunnfond Grunnfondsbevisprosent 61,2 63,0 63,0 63,0 63,0 65,3 64,8 64,8 64,8 KHT/ kvartal42001d.xls