0,

Transkript

1 Finansforvaltningsrapport 30. April 2017

2 Innledning Iht. finansreglementet for Longyearbyen lokalstyre skal det i forbindelse med tertialrapportering og ved årets utgang legges fram rapport for lokalstyret som viser status for finansforvaltningen. Forvaltning av ledig likviditet og andre midler til driftsformål Innskudd i Sparebanken Nord-Norge (SNN), Longyearbyen lokalstyre sin hovedbankforbindelse: 250,0 200,0 150,0 100,0 50,0 201,4 134,2 94,0 177,4 SNN 0, Kommentar: Beløp i millioner kroner. Finansreglementet tillater at inntil 300 mill. kr er plassert hos hovedbankforbindelsen. Longyearbyen lokalstyre sine innskudd i andre banker enn hovedbankforbindelsen: 45,0 40,0 35,0 30,0 25,0 20,0 15,0 10,0 5,0 0,0 20,8 20,8 20,8 21,1 20,3 20,3 20,4 20, Åfjord sparebank Kommentar: Beløp i millioner kroner. Finansreglementet tillater at et enkelt innskudd i andre banker enn hovedbankforbindelsen er på maks 40 mill. kr. Samlet innskudd i hovedbankforbindelse og plasseringsbanker: 300,0 250,0 200,0 150,0 100,0 50,0-242,5 219,0 175,3 135, Total likviditet Kommentar: Beløp i millioner kroner.

3 Plassering av likviditet Generelt for alle innskudd: Max 25 % av ledig likviditet er plassert med tidsbinding JA JA NEI JA Hovedbankforbindelse (Sparebanken Nord-Norge)*: Bankinnskudd i hovedbankforbindelsen er 300 mill kr Rating av hovedbankforbindelse er BBB eller bedre Totale innskudd er 2 % av bankens forvaltningskapital Plassering i banker utenom hovedbankforbindelsen: Tidsbinding på innskudd er 12 måneder Lengste tidsbinding på innskudd Største innskudd med tidsbinding 32 dager 32 dager 32 dager 32 dager 20,8 mill 20,8 mill 20,8 mill 21,1 Et enkelt innskudd, med eller uten tidsbinding, er 40 mill kr. JA JA JA JA Rating av bankforbindelsen er BBB eller bedre Totale innskudd er 2 % av bankens forvaltningskapital Mål for tilfredsstillende avkastning på innskudd i andre banker enn hovedbankforbindelsen: 3 md nibor **: 0,98 1,08 1,17 0,91 Rentesatsen på bankinnskuddene ligger i intervallet 1,83-2,24 1,93-2,18 2,02-2,18 0,94-2,01 * Hovedbankavtalen med Sparebank1 Nord-Norge trådte i kraft og varer til med opsjon på ytterligere 2 år. Opsjon er tatt ut, dvs. at avtalen gjelder til Arbeid med etablering av ny hovedbankavtale er påbegynt. ** Opplysningen er hentet hos Oslo Børs, *** Dette skyldes at det er på slutten av året og det er hovedbankforbindelsen som brukes i daglig drift.

4 Kommentarer knyttet til sammensetning, rentebetingelser/ avkastning, vesentlige markedsendringer og endring i risikoeksponering I følge «Bankrapporten 2016» utarbeidet av Sparebank 1 Markets er bankenes rating slik: Bank Sparebank 1 Nord-Norge A+ A+ A+ A+ A Stadsbygd Sparebank BBB+ BBB+ A- BBB BBB Åfjord Sparebank BBB+ BBB+ BBB+ BBB+ BBB Likviditeten er plassert iht. finansreglementets regler. Avkastningen er tilfredsstillende sett i forhold til finansreglementets mål. Administrasjonssjefens vurdering er at det er ingen vesentlige markedsendringer eller endringer i risikoeksponering å melde om. Forvaltning av låneporteføljen og øvrige finansieringsavtaler Refinansierte / sammenslåtte lån i perioden: Ingen Endring i risikoeksponering: Ingen endring å melde Gjenværende rentebinding: Er på 3,01 år, se vedlagte oversikt over lån. Dette er innenfor finansreglementets bestemmelser. Rentebetingelser: 31 % av total lånegjeld har fast rente, 69 % har flytende rente, se vedlagte oversikt over lån. Dette er innenfor finansreglementets regler. Total lånegjeld er 191,70 mill. kr. 250,0 200,0 150,0 100,0 50,0 Lån med flytende rente Lån med fast rente 0,

5 Lån pr fordelt på formål (beløp i mill. kr) Fjernvarme; [VERDI] Avløp; [VERDI] Ledlys; [VERDI] Havn; [VERDI] Ubrukte lånemidler; [VERDI] Vann; [VERDI] IKT-skole; [VERDI] Kulturhus; [VERDI] Energiverket: Fundamenter Skolebygg; bolig; [VERDI] tilstandsanalyse; [VERDI] Lagerbygg; [VERDI] Veier og nærmiljø; [VERDI] Tjenesteboliger; Brann; Næringsbygget; [VERDI] [VERDI] Energiverket: [VERDI] renseanlegg; [VERDI] Figuren viser; 111,6 mill. kroner er knyttet til låneformål som skal være selvfinansierende. Det er følgende; Vann 17,6 mill. kr. Ledlys 0,4 mill. kr. Fjernvarme 47,1 mill.kr. Avløp 1,5 mill.kr. Havn 28,7 mill. kr. Energiverket 6,6 mill.kr. Renovasjon 9,7 mill.kr. Lån til kulturhuset 12,6 mill. kr. betjenes av korkpenger, og finansieres slik sett ikke av lokalstyrets generelle økonomi. Lån som betjenes av Longyearbyen lokalstyrets økonomi er følgende; Skolebygg; 1,2 mill. kr. Lagerbygg 3,4 mill.kr. Fundamenter bolig 1,3 mill. kr. Veier og nærmiljø 7,2 mill. kr. Brann 0,5 mill. kr. Kjøp av boliger 5,5 mill. kr. Næringsbygget 4,9 mill. kr. Energiverket (renseanlegg) 9,4 mill.kr. Energiverket (Tilstandsanalyse) 28,3 mill. kr. IKT-skole 0,4 mill. kr. Det er altså 32 % (62,1 mill. kr.) av totalt lånebeløp som belastes «kommunekassen». Ubrukte lånemidler på 5,4 mill. kr er oppstått fordi prosjekter ikke har hatt den planlagte framdrift i Disse er planlagt brukt i 2017.

6 Plassering av lån OVERSIKT OVER LÅN Lån nr Långiver Lånetype/rente Avdragstid (år) Nedbetalt Rente-sats Mill NOK Lånets andel År igjen Rente-sats Mill NOK Lånets andel År igjen Rente-sats Mill NOK Lånets andel 902 Kommunalbanken Serielån flytende 11, ,65 % 3,3 2,1 % 1,80 % 3,3 1,7 % 1,80 % 2,8 1,5 % 904 Kommunalbanken Serielån flytende ,65 % 2,6 1,6 % 1,80 % 2,4 1,2 % 1,80 % 2,4 1,3 % 905 Kommunalbanken Serielån flytende ,65 % 21,7 13,7 % 1,65 % 19,9 10,2 % 1,80 % 18,1 9,4 % 908 Kommunekreditt Serielån flytende ,85 % 7,5 4,7 % 1,90 % 7,2 3,7 % 1,77 % 6,6 3,4 % 909 Kommunekreditt Serielån flytende ,00 % 13,3 8,4 % 2,00 % 12,6 6,4 % 2,00 % 12,6 6,6 % 911 Kommunekreditt Serielån flytende ,00 % 4,0 2,5 % 2,00 % 3,9 2,0 % 2,00 % 3,9 2,0 % 914 Kommunekreditt Serielån flytende ,00 % 2,0 1,3 % 2,00 % 2,0 1,0 % 2,00 % 2,0 1,0 % 916 Kommunalbanken Serielån flytende ,55 % 21,3 13,4 % 1,70 % 20,8 10,6 % 1,70 % 20,8 10,9 % 917 Kommunalbanken Serielån flytende ,65 % 0,3 0,2 % 1,80 % 0,3 0,2 % 1,70 % 0,3 0,2 % 918 Kommunalbanken Serielån flytende ,55 % 0,3 0,2 % 1,70 % 0,3 0,2 % 1,70 % 0,3 0,2 % 919 Kommunalbanken Serielån flytende ,65 % 31,1 19,6 % 1,80 % 30,3 15,5 % 1,80 % 30,3 15,8 % 922 Kommunalbanken Serielån flytende ,80 % 18,9 9,7 % 1,80 % 18,9 9,9 % 923 Kommunalbanken Serielån flytende ,70 % 12,8 6,5 % 1,70 % 12,8 6,7 % Sum 107,4 67,6 % 134,7 68,9 % 131,8 68,8 % 903 Kommunalbanken Serielån fastrente ,01 % 5,1 3,2 % 2,17 4,01 % 5,0 2,6 % 1,83 4,01 % 4,9 2,6 % 1, Kommunekreditt Serielån fastrente ,45 % 5,1 3,2 % 0,33 2,01 % 4,7 2,4 % 3,00 2,01 % 4,7 2,5 % 2, Kommunekreditt Serielån fastrente ,45 % 7,6 4,8 % 0,83 4,45 % 6,9 3,5 % 0,50 4,45 % 6,9 3,6 % 0, Kommunekreditt Serielån fastrente ,05 % 13,2 8,3 % 8,17 4,05 % 12,4 6,3 % 7,83 4,05 % 11,6 6,1 % 7, Kommunekreditt Serielån fastrente ,70 % 5,4 3,4 % 3,33 1,70 % 5,3 2,7 % 3,00 1,70 % 5,3 2,8 % 2, Kommunekreditt Serielån fastrente ,70 % 5,1 3,2 % 3,33 1,70 % 4,9 2,5 % 3,00 1,70 % 4,9 2,6 % 2, Kommunalbanken Serielån fastrente ,54 % 1,4 0,9 % 1,33 1,54 % 1,3 0,7 % 1,00 1,54 % 1,3 0,7 % 0, Kommunalbanken Serielån fastrente ,55 % 8,5 5,4 % 2,33 1,55 % 8,4 4,3 % 2,00 1,55 % 8,4 4,4 % 1, Kommunalbanken Serielån fastrente ,89 % 11,9 6,1 % 3,00 1,89 % 11,9 6,2 % 2,66 Sum 51,4 32,4 % 3,57 60,8 31,1 % 3,42 59,9 31,2 % 3,01 Finansiell leasing 0,0 0 0,0 0 0,0 0 Sum langsiktig gjeld 158,8 100 % 1,16 195,5 100 % 1,06 191,7 100 % 0,94 År igjen Største enkeltlån i mill. kr. (max 50% av samlet lån) 31,10 19,6 % 30,30 15,5 % 30,30 15,8 % Antall lån Bekreftelse på at 50 % av lån med fast rente har fornyelse /forfall i løpet av neste 12 md JA JA JA Bekreftelse på at den totale låneporteføljens vektede renteløpetid er 3 år 1,1 Ja 1,1 Ja 0,9 Ja Bekreftelse på at lån med fastrente har en gj.snittlig gjenværende rentebinding på 2-6 år JA, 3,57 år JA, 3,67 år JA, 3,01 år Dagens flytende lånerente 1,55%/2,00% 1,65%/2,00% 1,70%/2,00% Anslått fastrente, ved binding på hhv 2, 5, 7 og 10 år 1,65 % /1,77 % /1,95 % /2,18 % 1,78 % /2,08 % /2,31 % /2,54 % 1,76 % /2,11 % /2,34 % /2,57 % Kommentar: Tabellen viser rentesats, utløp av rentebindingsperiode, lånenes løpetid, og når lånene er nedbetalt.

7 Forestående finansieringsbehov 2017 Vedtatte låneopptak for 2017, til sammen kr ( er ubrukte lånemidler), og fordeler seg slik; Prosjekt Lånebeløp 2017 Avdragtid 6053 Eiendomskompleks m/statsbygg Elvesletta 6035 Kjøp tjenesteboliger Ny reserveveksler Nytt avfallsanlegg - bygg Tiltak ihht Hovedplan vei Flytte biblioteket til Næringsbygget Slagg- og askedeponi HP Vann - Overløp Isdammen (videreføring av 6091) 6023 Rehabilitering avfallsanlegg HP avfall: Sigevannsrensing Utstyr avfallsanlegg Avgassrensing KliF HMS personale skolen (Arbeidsplasser, personalrom, garderobe, kjøkken) Energiverket - Asfaltering og sikring uteområdet 6068 Flytekai forlengelse av Turistkaia Svalbardhallen VHP - ventilasjonsanlegg, aggregater 6076 Utbedringer fjernvarme i hht tilstandsvurd Tiltak i hht HP vei (fjernvarme sin andel) Tiltak i hht trafikksikkerhetsplan HP avfall - Deponi Adventdalen BHG Kullungen - To garderober Asfaltering - ISPS området flytekai Oppussing av 35 bad Blåmyra RNB 2013: Fyrhus H320 med fjernvarmepumper 6037 Riving eksisterende H Nytt trykkholdersystem for FH1 og FH Asfaltering - kaiområdet kulvert SD-anlegg fjernvarme Tjenestebil Teknisk Skolen - Nettoutgift salg av to gamle biler og kjøp av en ny 6005 HP Avfall - Restavfallscontainere

8 6058 Tjenestebil - LOS Nytt gjerde og port til avfallsområdet kaia Utbedring fundamenter boliger HP Vann - Manganfilter Dieselpumpe større fartøy Tjenestebil Kontor Tjenestebil (vaktbil) Brann Skilting havneområdet flytekai Parkeringsplass/oppstillingsplass flytekai Flytekai ny utvidet løsning Tenderkai Likviditet og gjeld inkludert forventet utvikling i markedet fram til neste rapporteringstidspunkt. Alle plasseringer og lån er i NOK, og i norske banker. Våre bankforbindelser fikk oversendt oppdatert finansreglementet i mars Beskrivelse og vurdering av avvik mellom faktisk forvaltning og rammene i finansreglementet For likviditet: Ingen avvik For lån: Ingen avvik Utvikling i Norges bank sin styringsrente 2,50% 2,00% 1,50% 1,00% 0,50% 0,00% Endringer i styringsrenten Norges Bank sin styringsrente er renten bankene får på innskudd (opp til en viss kvote) i Norges Bank (foliorenten). Endringer i Norges Banks foliorente vil normalt påvirke bankenes innskudds- og utlånsrenter. På rentemøte satte Norges bank styringsrenten ned til 0,50 %, siden da har de valgt å holde renten på dette nivået.

9 Etter rentemøte sier sentralbanksjef Øystein Olsen at «Utsiktene og risikobildet i norsk økonomi er ikke vesentlig endret siden forrige pengepolitiske rapport. Derfor forblir styringsrenten uendret». Hovedstyret mente at styringsrenten mest sannsynlig vil bli liggende på dagens nivå i den nærmeste tiden. Den siste pengepolitiske rapporten (Pengepolitisk rapport 1/17) ble lagt ut Mer informasjon finnes i Pengepolitisk rapport: &ft=.pdf Administrasjonssjefens vurderinger av konsekvenser av forventet utvikling i markedet frem til neste rapporteringstidspunkt: Ut fra teksten ovenfor antar administrasjonssjefen at styringsrenten holdes uendret i tiden framover. Vurdering av hva en generell endring i rentekurven på 1%-poeng vil føre til i økte renteutgifter på lån og i økte renteinntekter på likviditet: Pr har Longyearbyen lokalstyre 192 mill.kr i lån (herav 60 mill. kr med fastrente og 132 mill. kr med flytende rente) og 219 mill. kr i innskudd. En renteendring kan føre til endringer både i lånerenten (for de lånene som har flytende rente) og i innskuddsrenten, noe som skulle tilsi at en renteendring samlet sett ikke vil påvirke Longyearbyen lokalstyre i vesentlig grad. Valutausikkerhet: Finansreglementet åpner nå for kjøp av utenlandsk valuta. Det betyr at når Longyearbyen lokalstyre gjør avtaler der det skal betales i utenlandsk valuta, kan administrasjonssjefen kjøpe valuta til avtalt pris, slik at en tar bort risikoen for svingninger (både opp og ned) i valutakursen fra inngått kjøpsavtale til betalingstidspunkt. Det skjer stadig noe i markedene som gjør at kursene endrer seg, og det er ikke mulig å si noe om det er lønnsomt å kjøpe valuta eller ikke, men en reduserer usikkerheten rundt kjøpsavtalens totalpris. Avtale mellom Longyearbyen lokalstyre og hovedbankforbindelsen SNN om valutakjøp er nå etablert og valutakjøp kan gjennomføres når det skulle bli aktuelt. Så langt har det ikke vært aktuelt med valutakjøp.