KONKURRANSEGRUNNLAG. Hovedbankavtale for Sunndal kommune. Tilbudsfrist: kl Rådgiver:

KONKURRANSEGRUNNLAG Hovedbankavtale for Sunndal kommune Tilbudsfrist: 06.06.2014 kl. 15.00. Rådgiver:

Innholdsfortegnelse A. Generelle tilbudsregler... 4 A.1 Innledning... 4 A.2 Tilbudsprosedyre... 4 A.3 Generelt... 4 A.4 Informasjon om kommunen og tilbudsgrunnlaget... 5 A.5 Suppleringer og endringer av konkurransegrunnlaget... 5 A.6 Tilbudsfrist, levering av tilbud og vedståelsesfrist... 5 A.7 Tilbakekalling eller endringer i innsendte tilbud... 6 A.8 Tilbudsåpning... 6 A.9 Språkkrav... 6 A.10 Krav til utforming av tilbudet... 6 A.11 Krav til utforming av kontrakt... 6 A.12 Kvalifikasjonskrav... 7 A.13 Kriterier for valg av tilbud... 7 A.14 Beslutningsprosessen i kommunen... 9 A.15 Meddelelse og tildeling/kontraktsinngåelse... 9 B. Tilbudskriterier... 9 B.1 Avtalens løpetid... 9 B.2 Kontoorganisering, konsernkontosystem og låneramme... 10 B.3 Rentevilkår og gebyr... 10 B.4 Begrensninger på innskudd... 11 B.5 Betalingsformidling... 11 B.6 Nettbanksystem/Elektronisk betalingsformidling... 11 B.7 Informasjon og rapportering... 12 B.8 Kontaktpersoner... 12 B.9 Cash management / Fremtidige planer... 13 B.10 Kontanthåndtering og Døgnsafetjenester... 13 C. Grunnlagsdata... 14 C.1 Generelt... 14 C.2 Lån... 15 C.3 Innskudd... 15 C.4 Transaksjonsmengde og volum foregående år... 16 C.5 Kommunens dataløsning... 18 2

C.6 Betalingsformidling / Cash management... 19 C.7 Behov for kontanthåndtering... 19 D. Tilbudsskjema... 20 D.1 Konsernkonto og Låneramme... 20 D.2 Rentebetingelser... 20 D.3 Kapitalisering og gebyrer mv.:... 20 D.4 Prisskjema... 21 D.5 Utfyllende beskrivelser... 23 3

A. GENERELLE TILBUDSREGLER A.1 INNLEDNING Hensikten med dette konkurransegrunnlaget er at det ut i fra bankens tilbud klart og tydelig skal fremgå hvilke rentebetingelser og gebyrer som gjelder for de tjenester Sunndal kommune regner med å benytte seg av i avtaleperioden. Avtalen vil omfatte Sunndal kommune og Sunndal Energi KF. Det skal også være anledning for andre kommunale virksomheter, herunder alle offentligrettslige organer og sammenslutninger dannet av Sunndal kommune, eventuelt i samarbeid med en eller flere kommuner, jfr. definisjonen i lov om offentlige anskaffelser 2, til å knytte seg til avtalen. Aksjeselskaper, som kommunen er største eier av, Sunndal Kirkelig Fellesråd, skal også ha anledning til å knytte seg til avtalen, når det gjelder innskudd og betalingsformidling. Evt. nye virksomheter som kommunen oppretter i avtaleperioden skal også ha anledning til å slutte seg til avtalen. A.2 TILBUDSPROSEDYRE Anskaffelsen er omfattet av Lov om offentlige anskaffelser av 16. juli 1999 nr. 69 og Forskrift om offentlige anskaffelser av 7. april 2006 nr. 402 (FOA). For denne anskaffelsen gjelder forskriftens del I og II. Anskaffelsen gjøres som en konkurranse med forhandling. Alle leverandører som ønsker det vil få tilsendt konkurransegrunnlaget og får anledning til å levere inn tilbud (et trinnsprosedyre). Oppdragsgiver vil forhandle med de leverandører som tilfredsstiller kravene for deltakelse i konkurransen (kvalifikasjonskravene) og som har en reell mulighet til å nå opp i konkurransen. Forhandlingene gjennomføres som møter. Det foretas kunngjøring direkte i DOFFIN. A.3 GENERELT Grunnlaget for konkurransen er kunngjøringen og dette konkurransegrunnlaget inkludert vedlegg. I tillegg vil eventuelle tilleggsopplysninger og endringer bli gitt skriftlig i samsvar med konkurranseforutsetningene i punktet Suppleringer/ endringer av konkurransegrunnlaget nedenfor. 4

A.4 INFORMASJON OM KOMMUNEN OG TILBUDSGRUNNLAGET Det er mulig å rette supplerende forespørsler til konkurransegrunnlaget. Slike supplerende forespørsler skal være skriftlige og være mottatt senest 1 uke før fristen for å levere tilbud. Forespørsler om kommunen eller om konkurransegrunnlaget skal stilles skriftlig til Kommunalbanken ved: Kommunalbanken AS v/marit Urmo Harstad eller v/ Torger M. Jonasen Postboks 1210 Vika Postboks 1210 Vika 0110 Oslo 0110 Oslo e-post: muh@kommunalbanken.no tmj@kommunalbanken.no Forespørsler skal være merket Konkurranse banktjenester Sunndal kommune. Alle forespørsler vil bli anonymiserte og alle tilbydere vil få tilsendt alle forespørsler og eventuelle svar fortløpende. A.5 SUPPLERINGER OG ENDRINGER AV KONKURRANSEGRUNNLAGET Oppdragsgiver tar forbehold om retten til å supplere eller endre konkurransegrunnlaget fram til tilbudsfristen løper ut. Dersom endringer kommer så seint at det er vanskelig for tilbyderne å ta hensyn til suppleringene/endringene ved utarbeidelsen av tilbudet, vil slike endringer bli presentert for alle tilbydere i forhandlingsmøte. Eventuelle endringer av konkurransegrunnlaget vil bli meddelt skriftlig til samtlige tilbydere. Endringene vil ha gyldighet framfor tidligere mottatte konkurransegrunnlag. A.6 TILBUDSFRIST, LEVERING AV TILBUD OG VEDSTÅELSESFRIST Tilbudet inkludert vedlegg skal utarbeides og sendes/leveres i en original og 2 komplette kopier + elektronisk utgave på minnepinne. Sladdet versjon vil bli bedt om ved en eventuell innsynsbegjæring. Tilbudet leveres i lukket forsendelse merket: Konkurranse - Hovedbankavtale for Sunndal kommune til følgende adresse: Kommunalbanken AS v/ Marit Urmo Harstad Postboks 1210 Vika 0110 Oslo Besøksadresse: Haakon VII gt. 5B, 5. etasje (inngang fra Munkedamsveien). Tilbudet må være Kommunalbanken i hende på ovenstående adresse, senest: fredag den 6. juni 2014 kl. 15.00. 5

Innen denne dato og klokkeslett, må tilbudet være overlevert til den rette adressen. Tilbudsfristen er absolutt. Tilbud som mottas etter tilbudsfristen vil bli returnert til senderen i uåpnet stand. Tilbudene bes kopiert tosidig og festet i en enkel innbinding (ikke ring-perm). Tilbud sendt på telefaks, e-post eller annen form for elektronisk dokumentoverføring vil ikke bli akseptert. Tilbydernes eventuelle kostnader forbundet med anskaffelsesprosessen skal i sin helhet dekkes av de respektive leverandører. Tilbud levert innen fristens utløp, vil ikke bli levert tilbake. Tilbudet skal stå ved lag til 01.12.2014. A.7 TILBAKEKALLING ELLER ENDRINGER I INNSENDTE TILBUD Tilbakekalling eller endringer i tilbudet før utløpet av tilbudsfristen må, for å være gyldig, ha kommet frem til oppdragsgiver på samme adresse som tilbudet, før tilbudsfristen løper ut. Tilbakekalling og endringer skal skje skriftlig. Endringer av tilbudet blir sett på som ett nytt tilbud. Endringer skal være skriftlige og underskrevet av en som har fullmakt til å pådra tilbyder pliktene. A.8 TILBUDSÅPNING Tilbudsåpningen vil være lukket, og skje hos Kommunalbanken den 06.06.2014, kl. 15.30. A.9 SPRÅKKRAV Tilbudet med tilhørende dokumenter skal være på norsk. A.10 KRAV TIL UTFORMING AV TILBUDET Tilbudet skal utformes innenfor de kriteriene som er spesifiserte i dette dokumentet. Utfyllende kommentarer skal bli gitt i oversendingsbrev og i vedlegg. A.11 KRAV TIL UTFORMING AV KONTRAKT Vi ber om at utkast til avtaletekst blir lagt ved tilbudet. Avtaleteksten skal ikke ha vesentlige forbehold fra konkurransegrunnlag. 6

A.12 KVALIFIKASJONSKRAV Manglende dokumentasjon eller mangelfull oppfylling av kvalifikasjonskravene kan medføre at tilbyder blir avvist fra konkurransen. Tilbyder må ha tilstrekkelig kompetanse til å kunne oppfylle oppdraget, og bør blant annet ha tidligere erfaring med tilsvarende oppdrag. Dokumentasjon som skal legges ved: Det skal dokumenteres at tilstrekkelige ressurser blir satt inn ved oppstart av ny bankavtale. Tilbyder skal være en bank registrert i foretaksregisteret og skal legge ved firmaattest e.l. (vedlagt elektronisk er tilstrekkelig) Tilbyder må oppfylle lovbestemte krav i Norge innen helse, miljø og sikkerhet. Dokumentasjon som skal legges ved: - HMS-attest (vedlagt elektronisk er tilstrekkelig) Tilbyder skal ha tilstrekkelig økonomisk evne og sikkerhet til å kunne gjennomføre kontraktsforpliktelsene. Dokumentasjon som skal legges ved: - Skatteattest for skatt og merverdiavgift (to attester) i samsvar til skjema RF- 1244. Attesten skal ikke være eldre enn 6 måneder regnet fra utløpet av tilbudsfristen (vedlagt elektronisk er tilstrekkelig). - Siste årsberetning (vedlagt elektronisk er tilstrekkelig) Tilbudet skal utformes innenfor de kriterier som er spesifisert i dette dokumentet. Ved levering av tilbud skal de vedlagte skjema under del D benyttes, utfylt både i tilbudsdokumentet og i vedlagt excel-fil. Utfyllende kommentarer skal gis i oversendelsesbrev og i vedlegg til de enkelte skjema. A.13 KRITERIER FOR VALG AV TILBUD Basert på de tilbud som mottas vil kommunen velge det tilbudet som for kommunen totalt sett er det mest fordelaktige tilbud basert på kriteriene A, B, C og D listet opp nedenfor. Tilbyderne bes som del av tilbudet også om å oppgi referanser fra tilsvarende oppdrag. 7

Ved vurdering av det mest fordelaktige tilbud vil kommunen vektlegge følgende: A-Pris: Prisen på de tjenester som tilbys (renter, gebyrer, provisjoner mv). Eventuelle påviselige omstillingskostnader tilknyttet skifte av bankforbindelse, herunder konsulentbistand fra edb-leverandøren ved tilpasning av filoverføring og eventuelt også endring av filformat. Slike kostnader antas å utgjøre ca. kr. 20.000,-. B Cash management Beskrivelse av produktutvikling innenfor nye betalingsformidlingsløsninger, E- handelsløsninger, B2B teknologi osv. Avsatt kompetanse i bankens kundeteam. Omfanget av en eventuell gratis CM-analyse / gjennomgang av kommunen. Bankens vilje til løpende kompetanseoverføring innenfor cash management området. Opplæring av ansatte i både kommunen og virksomheter som inngår i bankavtalen. Bankens beskrivelse av hvordan de i kontraktsperioden vil samarbeide med kommunen innenfor dette fagfeltet. C Service og teknisk bistand: Nettbankens fleksibilitet (herunder brukervennlighet, historikk og rapportering). Praktiske løsninger av kommunens behov for kontanthåndtering, nattsafe, telling av skillemynt, installering av nettbank. I forbindelse med dekning av kommunens kontantbehov vil de løsninger som tilbys bli vektlagt. Banker uten filial/-er i kommunen bes spesielt om å redegjøre for hvordan og innenfor hvilke responstider disse behovene kan dekkes. Funksjonalitet, oppetid på nettbank, innskuddsautomater og minibanker. Service og oppfølging i det daglige, herunder responstid på henvendelser etc. D Tilgang på rådgivningskompetanse Hvilken kompetanse, service og oppfølging som kan tilbys kommunen generelt og i det daglige innenfor vanlig drift, finansrådgivning, rentespørsmål, samfunnsøkonomi og bankens kompetanse innenfor kommunal økonomi. Rådgivning og informasjon om nytt regelverk, nye bankløsninger m.v. Tilgang til aktuelle kurs, seminarer og konferanser som vil bidra til å utvikle Sunndal kommune (eventuelt mot vederlag) Finansiell rapportering: Hvilken bistand banken kan yte for regelmessig rapportering (med rapporteksempler) på kommunens samlede finansportefølje (aktiva og passiva), og i hvilken grad rapporteringen gir grunnlag for vurdering av finansiell risiko og for øvrig tilfredsstiller de krav til finansiell rapportering som følger av kommunens finansreglement og ny forskrift om kommuners og fylkeskommuners finansforvaltning. 8

Kommunen ber om at hvert enkelt punkt beskrives utfyllende i tilbudsskjema punkt D.5. Kriteriene vil bli vektlagt på denne måten: Kriterie: Vekting A Pris 40 % B Cash management 25 % C Service og teknisk bistand 25 % D Tilgang på rådgivningskompetanse 10 % Bankene vil bli vurdert på en skala fra 1-10 hvor 10 er beste poengsum. Under kriterie A vil beste tilbyder få score 10. For de øvrige tildelingskriteriene vil tilbydere som dekker kundens behov fullt ut, kunne få 10. A.14 BESLUTNINGSPROSESSEN I KOMMUNEN Deltakende banker vil bli invitert til oppklaringsmøter/forhandlingsmøter med kommunen før den endelige beslutningen tas. Møtene planlegges avholdt mandag 16. juni 2014. Kommunalbanken vil utarbeide en fortrolig rapport med vurderinger og anbefalinger som vil bli oversendt rådmannen. Vedtaket om valg av ny hovedbankforbindelse vil bli fattet av rådmannen. A.15 MEDDELELSE OG TILDELING/KONTRAKTSINNGÅELSE Oppdragsgivers avgjørelse om hvilket tilbud som er valgt, vil bli skriftlig meddelt samtidig til alle tilbyderne i rimelig tid før kontrakten blir inngått. Meddelelse vil bli sendt av Kommunalbanken. B. TILBUDSKRITERIER B.1 AVTALENS LØPETID Sunndal kommune ønsker å inngå en 3-årig avtale med opsjon på forlengelse i 1 år. Ønsket oppstart i løpet av høsten 2014 (innen 1. november). Hvert halvår skal det være oppfølgingsmøter der en diskuterer det generelle samarbeidet, nye tjenester eller lignende. Avtalen går ut etter 3 år dersom ikke kommunen innen 6 måneder før dette tidspunktet har varslet banken om at kommunen ønsker å forlenge avtalen i ett år. Gebyrer og rentemarginer som går fram av avtalen, skal i utgangspunktet gjelde for hele avtaleperioden. Det blir likevel åpnet for at det i avtalen kan legges inn klausuler som gir banken rett til slike endringer under helt spesielle forhold (ekstrem valutauro m.v.), der 9

en evt. referanserente på kort eller lang sikt ansees uegnet til sitt formål. Det åpnes også for at det i avtalen legges inn en klausul om endringer i gebyrer i tilfeller hvor utenforliggende forhold pålegger bankene å gjøre omfattende og generelle endringer i sin gebyrpolitikk. Utkast til avtaletekst må vedlegges tilbudet B.2 KONTOORGANISERING, KONSERNKONTOSYSTEM OG LÅNERAMME Sunndal kommune vurderer å ha et konsernkontosystem der alle konti som hører til Sunndal kommune skal inngå. Konsernkontosystemet skal ha en hovedkonto som viser kommunen sin nettoposisjon mot banken. I tillegg blir det opprettet underkonti for ulike innskudd etter kommunen sine behov. Netto saldo på det øverste nivået skal være utgangspunktet for de daglige renteberegninger. Utenfor konsernkontosystemet ønsker Sunndal kommune å ha egen konto for skattetrekksmidler. Sunndal kommune kan ha behov for trekkramme knyttet til konsernkontoen, og ønsker pris på en trekkramme på NOK 50 mill. I tillegg ønsker Sunndal Energi en trekkramme på NOK 10 mill. Kommunen ønsker å fastsette internrentebetingelser på ulike underkonti selv. Dessuten ønsker kommunen å legge inn beløpsavgrensing og disposisjonsrett for de enkelte underkonti. Konsernkontosystemet og nettbankløsningen må ha mulighet til å håndtere dette. B.3 RENTEVILKÅR OG GEBYR Sunndal kommunes rente overfor banken skal beregnes ut fra netto av innskudd. Bundne innskudd som for eksempel skattetrekk og legatmidler, skal holdes utenfor konsernkontosystemet, men disse konti skal ha samme innskuddsrente som gis innenfor konsernkontosystemet. Andre krav til renteberegning og gebyr: Kommunen ønsker at renten fastsettes med utgangspunkt i 3 mnd s NIBOR. Renten bør beregnes ut fra daglig saldo, og renteberegningen kalkuleres om mulig etter act./360 dager i året. Renten bør kapitaliseres hvert kvartal. Eventuelle gebyrer bør fortrinnsvis belastes etterskuddsvis pr. kvartal, alternativer kan imidlertid oppgis. 10

B.4 BEGRENSNINGER PÅ INNSKUDD Sunndal kommune ønsker å oppnå tilfredsstillende avkasting på sine likvide midler i samsvar med kommunens finansreglement. Dersom kommunen kan oppnå bedre avkasting på midlene ved å plassere andre steder enn i avtalebanken, skal kommunen ha rett til dette. Det skal med andre ord ikke finnes noen begrensninger for plassering av likvide midler utenfor avtalebanken. B.5 BETALINGSFORMIDLING Sunndal kommunes utbetalinger skjer per i dag hovedsakelig som fil overførsler fra kommunens økonomisystem Visma via nettbank. Transaksjonsmengden tilsier imidlertid at kommunen vil ha store kostnader i forbindelse med betalingsgebyr mv. For å vurdere disse bes alle kostnader tilknyttet bruk av betalingsformidlingstjenester spesifisert i samsvar med vedlagte skjema. Gebyrene skal spesifiseres med antall for hver periode ved belastning av konto. Ved plassering av overskuddslikviditet kan det også være aktuelt for kommunen å ta ut og sette inn relativt store beløp fra banken. Kommunen forventer imidlertid at bankene vil tilby 0-float. Avvik fra dette bes kommentert i tilbudet. Sosialtjenesten i NAV har på vegne av Sunndal kommune følgende behov, jfr. pkt. C.6: 1. NAV sine klienter er tidvis avhengig av relativt raske utbetalinger, det vil si at klienten trenger pengene samme dag. Dette løses i dag med kontantkort. Tilbyder bes å beskrive hvilke kortløsninger de kan tilby, samt eventuelle alternative løsninger. 2. Alle klienter ved NAV, med unntak av personer uten identitetspapirer og liknende, bør kunne få opprettet konti, selv om de ikke er funnet kredittverdige. Utbetalinger fra NAV til denne kontoen skal ikke dekke negativ saldo. Tilbyder bes beskrive hvilke løsninger de kan tilby. Dersom kortløsning (se punkt 1) medfører overtrekk bør dette dekkes av tilbyder. B.6 NETTBANKSYSTEM/ELEKTRONISK BETALINGSFORMIDLING Sunndal kommune er bruker av økonomisystemet Visma Enterprise levert av Visma. Utbetalingene skjer hovedsakelig som filoverføringer fra Visma systemet og tilhørende fagsystemer til banken (begge veier). Sunndal Energi er bruker av økonomisystemet Visma Business levert av Økonomibistand i Molde. Reskontroposteringer på strømkunder skjer i KIS-systemet Elite fra EG Utility i 11

Trondheim. Utbetalingene skjer hovedsakelig som filoverføringer i Visma Business via Visma Autopay og returdata kommer inn via Visma Autopay. Utbetaling fra Elite skjer via remitteringsfil som legges ut i nettbanken og returdata importeres fra nettbank og inn i Elite. For lønnsoverføringer gjelder filoverføringer fra Visma Business via Autopay. Kommunen ønsker tilbud på nettbank levert av banken, som fullt ut kan integreres med kommunens og Sunndal Energi KF sitt reskontrosystem. Det forutsettes videre at tilbyder kostnadsfritt besørger all nødvendig opplæring, endring av eksisterende programvare, samt tilknytninger ved eventuell overgang til ny løsning. Det er ønskelig at tilbyder selv eller via samarbeidspartner kan tilby installasjon og drift av betalingsterminaler og eventuelle fremtidige betalingsterminaler, og at priser spesifiseres som angitt i prisskjema under del D.4. Kunden vil uavhengig av denne konkurransen inngå avtale på betalingsterminaler. Tilbyder bes oppgi minimum 2 referansebrukere av tilbyders nettbank. Referansene bør være kommunekunder. Fortrinnsvis bør kunden være konvertert til tilbyder i løpet av de siste 2 årene. B.7 INFORMASJON OG RAPPORTERING Tilbyder må ha lett tilgjengelig nettløsning/informasjonssystem med løpende tilgang til kommunens data. Videre er det ønskelig med likviditetsmodeller med mulighet for å se historikk og å lage prognoser. Forskrift for kommuners og fylkeskommuners finansforvaltning angir krav til innhold i rapportering til kommunestyret. Det er ønskelig at tilbyder kan tilby kommunen rapporteringsverktøy som er tilpasset kravene i ny finansforskrift. Tilbyder bes å beskrive sine løsninger nærmere under konkurransegrunnlagets punkt D.5. Det forventes at tilbyder månedlig oversender detaljert oversikt som viser beregning av perioderenten under konsernkontosystemet. B.8 KONTAKTPERSONER Det skal oppgis hvilke kontaktpersoner Sunndal kommune vil få hos leverandør innenfor følgende ansvarsområder: Hovedansvarlig for at avtalen fungerer mellom banken og Sunndal kommune Kontaktperson/er innenfor hovedområder; cash management, plassering og lån, nettverks- og IT-løsninger og evt. andre områder. Kontaktpersoner ovenfor andre kommunale virksomheter som inngår i hovedbankavtalen. 12

B.9 CASH MANAGEMENT / FREMTIDIGE PLANER Sunndal kommune ser et potensial mht. utvikling av nye løsninger og effektivisering. Banken bør ha moderne og fremtidsrettede løsninger som et satsningsområde. Banken bes i hovedtrekk beskrive sine fremtidige planer vedrørende blant annet; Nye produktområder, utvikling av betalingsformidlingsløsninger, E-handelsløsninger, B2Bteknologi osv. Det er for Sunndal kommune viktig at banken er en pådriver og er fleksibel med hensyn til utviklingen i kommunesektoren. Banken bør vise villighet til å satse på nye løsninger / effektiviseringer av kommunen, samt at banken bør være en pådriver for å få disse løsningene / effektiviseringene gjennomført. Løpende kompetanseoverførsel og tilgang på kompetanse innenfor cash management området vil vektlegges. Omfanget av en eventuell gratis CM-analyse / gjennomgang av kommunen bes beskrevet. Banken bes også å beskrive hvordan de i kontraktsperioden vil arbeide sammen med kommunen. B.10 KONTANTHÅNDTERING OG DØGNSAFETJENESTER Sunndal kommune ønsker tilbud på tjenester innenfor kontanthåndtering og døgnsafe. Kommunen har i dag en hovedkasse lokalisert til økonomiavdelingen på Rådhuset. I tillegg er det noen småkasser. Kommunen har behov for kontanthåndtering. Kommunen har også behov for nattsafe. Brukere er: Servicekontoret Kulturhuset Svømmehallen 13

C. GRUNNLAGSDATA C.1 GENERELT Regnskap Budsjett Øk.plan Øk.plan Øk.plan 2013 2014 2015 2016 2017 Økonomisk oversikt - drift: Brukerbetalinger 25 331 000 24 00 0000 24 00 0000 24 00 0000 24 00 0000 Andre salgs- og leieinntekter 52 360 000 50 000 000 50 000 000 50 000 000 50 000 000 Overføringer med krav til motytelse 169 968 000 130 000 000 130 000 000 130 000 000 130 000 000 Rammetilskudd 189 667 000 199 100 000 199 100 000 199 100 000 199 100 000 Andre statlige overføringer 34 305 000 31 900 000 31 900 000 31 900 000 31 900 000 Andre overføringer 7 054 000 6 800 000 6 800 000 6 800 000 6 800 000 Inntekts- og formuesskatt 153 390 000 158 000 000 158 000 000 158 000 000 158 000 000 Eiendomsskatt 87 246 000 84 300 000 84 300 000 84 300 000 84 300 000 Andre direkte og indirekte skatter 17 368 000 17 000 000 17 000 000 17 000 000 17 000 000 Sum driftsinntekter 736 690 000 701 100 000 701 100 000 701 100 000 701 100 000 Lønnsutgifter 383 835 000 383 815 000 383 815 000 383 815 000 383 815 000 Sosiale utgifter 88 364 000 98 146 000 98 146 000 98 146 000 98 146 000 Kjøp av varer og tjenester som inngår i kommunens tjenesteproduksjon 125 311 000 129 658 000 129 658 000 129 658 000 129 658 000 Kjøp av tjenester som erstatter kommunal tjenesteproduksjon 34 917 000 38 269 000 38 269 000 38 269 000 38 269 000 Overføringer 77 651 000 37 826 000 37 826 000 37 826 000 37 826 000 Avskrivninger 25 720 000 23 362 000 23 362 000 23 362 000 23 362 000 Fordelte utgifter -23 976 000-24 800 000-24 800 000-24 800 000-24 800 000 Sum driftsutgifter 711 841 000 686 076 000 686 076 000 686 076 000 686 076 000 Brutto driftsresultat 24 849 000 15 024 000 15 024 000 15 024 000 15 024 000 Renteinntekter og utbytte 8 702 000 12 548 000 12 548 000 12 548 000 12 548 000 Mottatte avdrag på utlån 0 0 0 0 0 Sum eksterne finansinntekter 8 702 000 12 548 000 12 548 000 12 548 000 12 548 000 Renteutgifter og låneomkostninger 11 835 000 15 500 000 15 500 000 15 500 000 15 500 000 Avdrag på lån 16 316 000 16 500 000 16 500 000 16 500 000 16 500 000 Utlån 0 0 0 0 0 Sum eksterne finansutgifter 28 151 000 32 000 000 32 000 000 32 000 000 32 000 000 Resultat eksterne finanstransaksjoner 19 449 000 19 452 000 19 452 000 19 452 000 19 452 000 Motpost avskrivninger -25 720 000-22 800 000-22 800 000-22 800 000-22 800 000 Netto driftsresultat 31 120 000 18 372 000 18 372 000 18 372 000 18 372 000 Bruk av tidligere års regnskapsmessige mindreforbruk 2 491 000 0 0 0 0 14

C.2 LÅN Lånegjeld fordelt på kreditor pr. 31. des. 2013 (tusen kr.). TYPE Kommunekassen Lån i Husbanken 66 926 Lån i finansinstitusjoner 412 567 Lån i obligasjonsmarkedet Lån i sertifikatmarkedet Andre lån Samlet gjeld totalt 479 495 Samlet garantiansvar pr. 31.12.2013 18 727 Nye lån i avtaleperioden (som vil bli tatt opp etter tilbudskonkurranse): Opptaksår Antatt nedbetalingstid Volum i 1.000 kroner 2014 30 70 800 2015 30 37 450 2016 30 23 950 2017 30 14 450 Som en del av det utvidede konsernkontosystemet, kan det være ønskelig å etablere en låneramme/kredittramme. Lånerammen kan fritt kunne utnyttes som kortsiktig trekk på konsernkonto for innskudd. Ønsket kredittramme: 50 Millioner kroner C.3 INNSKUDD Innskudd/innestående pr. 31.12.2013 (i NOK tusen) Type Kommunekassen Sum ordinære konti 165 544 Legatkonti og gavemidler (1 legat i annen bank) 0 Skattetrekkskonto 13 900 Fondsplasseringer 0 Total sum 179 444 Følgende salg av aktiva som vil påvirke likviditetssituasjonen planlegges i avtaleperioden: Nei 15

Innestående for alle kommunekassens konti siste dag i måneden for perioden januar desember 2013, (ekskl. Overformynderiet): Måned i 1.000 kr Måned i 1.000 kr Januar 2013 123 005 637 Juli 2013 139 593 754 Februar 2013 129 589 290 August 2013 121 487 750 Mars 2013 112 086 411 September 2013 103 295 478 April 2013 184 711 028 Oktober 2013 177 266 312 Mai 2013 156 925 944 November 2013 163 064 060 Juni 2013 163 546 328 Desember 2013 179 447 113 Innestående for Sunndal Energi s konti (eksklusive KF et konti mot NorPool Spot, Statnett og Nasdaq) Måned i 1.000 kr Måned i 1.000 kr Januar 2013 10 622 000 Juli 2013 9 130 110 Februar 2013 9 864 585 August 2013 12 501 210 Mars 2013 5 136 590 September 2013 11 299 835 April 2013 17 363 400 Oktober 2013 10 344 095 Mai 2013 13 353 540 November 2013 11 068 430 Juni 2013 17 314 530 Desember 2013 17 627 830 C.4 TRANSAKSJONSMENGDE OG VOLUM FOREGÅENDE ÅR Deler av tallmaterialet er framkommet ved bruk av skjønn. Konsernkontosystem Konsernkonto i samsvar med spesifikasjon (J/N) Antall (utfylles av kommune) Etableringsgebyr - Konsernkontosystem 1 Årlig administrasjonsgebyr 1 Antall underkonti (pris pr konto) 33 Antall konti med rapportering p.a. (pris pr konto) 33 Antall konti med internrenteberegning (pris pr konto) 33 Opprettelse av nye konti (pris pr. konto) 2-3 Endring av vilkår pr. konto (pris pr konto) Abonnement sosialhovedkonto pr år 1 Abonnement sideklientkonto pr år 0 Etablering av ny forvaltningskonto 0 Nettbank - drift og etablering Etableringsgebyr 1 Nødvendig programvare 1 Antall abonnement 1 Antall brukere (3 for KF + 7 for kommunen) 10 16

Framskaffelse av historiske bilag - Nettbank 3 Framskaffelse av historiske bilag - Nets 0 Overføring av konto-informasjon daglig Betalingsformidling - utbetalinger Utbetaling lønn (13 filer) ( 13.830 for kommunen + 290 for KF) 14.120 Utbetaling u/melding 200 Utbetaling m/melding 50 Utbetaling m/strukturert melding (kun KF) 570 Utbetaling m/kid (komm 9.430 + KF 1.600) 11.030 Utbetalingsanvisning 10 EU betaling (EURO innenfor EU) 16 Ordinær overførsel utland 20 Kontoregulering (konto til konto i egen bank) 15 Betalingsformidling - innbetalinger OCR - Standardgiro med melding 250 OCR - Standardgiro med KID (komm.14.700 + KF 18.000) 32.700 OCR - Standardgiro med fakturanummer 0 OCR - Returfil 200 Cremul - Innbetaling med melding 0 Cremul - Innbetaling med KID 0 Cremul - Innbetaling med fakturanummer 0 Cremul - Data for bankavstemning 0 Avtalegiro uten varsel (komm 4.500 + KF 7.600) 12.100 Avtalegiro med varsel 0 Inngående SWIFT (komm 5 + KF 8) 13 Tilknytningsavgift e-faktura B2C (har p.t. ikke startet opp) 1 E-faktura uten fakturahotell B2C (komm. 1.300 + KF 3.000) 4.300 E-faktura med fakturahotell B2C 0 Tilknytningsavgift e-faktura B2B (Har p.t. ikke startet opp) 1 E-faktura B2B 0 Kontant innbetaling 100 Årsavgift OCR 1 Årsavgift avtalegiro 1 Årsavgift e-faktura B2C 1 Betalingsterminaler - leie Antall oppgjørsbehandlinger (pris pr oppgjør) 6 Antall transaksjoner (pris pr transaksjon)* Vet ikke *Har to steder med terminaler, Kulturhuset og svømmehallen 17

Kontanthåndtering Antall nattsafeposer (pris pr. pose) 200 Leie dropsafe 1 Tillegg for mynt (myntverdi oppgitt i beløp som håndteres pr år) 0 Verditransport - henting/levering av kontanter 12 Sosialkort: Kontokort med PIN (tilknyttet komm.kto.) Antall nye kort etablert (etableringsgebyr pr kort) 200 Nye kort pr år (innkjøpskostnad pr kort) 25 Årlige abonnement (abonnement pr bruker pr.år) Antall årlige kortfyllinger (pris pr fylling)* 5.400 Antall årlige transaksjoner (pris pr transaksjon)** 82.125 I Sunndal kommune bor det ca 280 flyktninger. Det er politisk vedtatt at det skal bosettes 25 flyktninger hvert år i kommunen. På Sunndal asylsøkermottak bor det ca 230 stykker. Det er ønskelig at kort til bruk ved asylsøkermottaket inngår i som en del av bankavtalen. Vi vil anslå at det er ca 150-180 kort i bruk til enhver tid. Det må her også være mulighet for Nav å benytte disse kortene ved behov. Pr i dag er det ingen kort i bruk på Nav. *antatt 2 fyllinger pr måned pr kort **antatt at hvert kort brukes 1 gang pr dag C.5 KOMMUNENS DATALØSNING Sunndal kommune er bruker av økonomisystemet Visma Enterprise levert av Visma Unique. Utbetalingene skjer hovedsakelig som filoverføringer via nettbanken til banken. Sunndal Energi KF er bruker av økonomisystemet Visma Business levert av Økonimibistand i Molde. (se for øvrig under B.6) 18

C.6 BETALINGSFORMIDLING / CASH MANAGEMENT Sunndal kommune bruker i dag følgende: Tjeneste E-Faktura B2C (ikke tatt i bruk fakturahotell ennå) E-Faktura B2B Avtalegiro Bank ID Sosialkort/kontantkort I BRUK (ja/nei) Ja Nei Ja Ja Ja (egen avtale) Sunndal Energi bruker i dag følgende: Tjeneste E-Faktura B2C E-Faktura B2B Avtalegiro Bank ID Sosialkort/kontantkort I BRUK Ja Testes mot Sunndal kommune Ja Nei Nei Sunndal Energi har i dag 4 Euro-konti som er knyttet opp mot NordPool. I tillegg er det 2 konti i NOK som er knyttet mot NordPool. En depotkonto i NOK er knyttet mot Statnett. Det er en stor fordel at alle konti kan nås fra samme nettbank. Alle kostnader ved bruk av disse konti må fremkomme av tilbudet. Sunndal Energi benytter i dag DNB for disse tjenestene). C.7 BEHOV FOR KONTANTHÅNDTERING Kommunen har en hovedkasse lokalisert til serviceavdelingen på rådhuset. I tillegg er det enkelte små kasser. Det leveres oppgjør fra svømmehall, kulturhus, servicekontor, helsestasjon og Sunndal Energi i nattsafe. Kommunen har behov for kontanthåndtering. I Sunndal kommune bor det ca 280 flyktninger. Det er politisk vedtatt at det skal bosettes 25 flyktninger hvert år i kommunen. På Sunndal asylsøkermottak bor det ca 230 stykker. Det ønskelig at kort til bruk ved asylsøkermottaket inngår i som en del av bankavtalen. Vi vil anslå at det er ca 150-180 kort i bruk til enhver tid. Det må her også være mulighet for Nav å benytte disse kortene ved behov. Pr i dag er det ingen kort i bruk på Nav. 19

D. TILBUDSSKJEMA D.1 KONSERNKONTO OG LÅNERAMME Tilbys konsernkonto i samsvar med tilbudsspesifikasjonen: JA / NEI Hvis NEI, spesifiser alternativer: Jfr. Vedlegg nr.: D.2 RENTEBETINGELSER Spesifiser rentebetingelsene i tabellen under. Ved p.t. betingelser oppgis innskudd/lånerente. Referanserente NIBOR 3 MND Netto innskudd 1 margin mot basis i % D.3 KAPITALISERING OG GEBYRER MV.: Renteberegning basert på daglig saldo: JA / NEI Hvis NEI, spesifiser alternativer: Jfr. Vedlegg nr.: Kapitalisering av netto innskuddsrente, antall ganger pr. år: Belastning av gebyrer ifm. betalingsformidling og lignende, antall ganger pr. år: Renteberegningsmetode: Generelle kommentarer til rentebetingelser og gebyrer: Jfr. Vedlegg nr.: 1 Med netto innskuddssituasjon menes at kommunen ved saldoberegning har totale ordinære innskudd som overstiger totale driftskreditter innenfor konsernkontosystemet. 20

D.4 PRISSKJEMA Se vedlagt Excel-fil til utfylling, prisskjema bes innsendt både i Excel-format og i selve tilbudsdokumentet. Ved avvik i Excel-fil og tilbudsdokument vil priser i tilbudsdokumentet være gjeldende. Angi hvilke gebyrer De vil beregne for å opprette ønsket kontosystem, gebyr for inn- og utbetalingstransaksjoner til leverandører, samt gebyr for andre tilknyttede tjenester. Transaksjonsoppdrag som ikke er oppført med gebyr forutsettes å være gratis. Konsernkontosystem Konsernkonto i samsvar med spesifikasjon (J/N) Etableringsgebyr - Konsernkontosystem Årlig administrasjonsgebyr Antall underkonti (pris pr konto) Antall konti med rapportering p.a. (pris pr konto) Antall konti med internrenteberegning (pris pr konto) Opprettelse av nye konti (pris pr. konto) Endring av vilkår pr. konto (pris pr konto) Abonnement sosialhovedkonto pr år Abonnement sideklientkonto pr år Etablering av ny forvaltningskonto Pris (utfylles av bank) Nettbank - drift og etablering Etableringsgebyr Nødvendig programvare Antall abonnement Antall brukere Framskaffelse av historiske bilag - Nettbank Framskaffelse av historiske bilag - Nets Overføring av konto-informasjon Betalingsformidling - utbetalinger Utbetaling lønn Utbetaling u/melding Utbetaling m/melding Utbetaling m/strukturert melding Utbetaling m/kid Utbetalingsanvisning EU betaling (EURO i EU) Ordinær overførsel utland Kontoregulering (konto til konto i egen bank) 21

Betalingsformidling - innbetalinger OCR - Standardgiro med melding OCR - Standardgiro med KID OCR - Standardgiro med fakturanummer OCR - returfil Cremul - Innbetaling med melding Cremul - Innbetaling med KID Cremul - Innbetaling med fakturanummer Cremul - Data for bankavstemning Avtalegiro uten varsel Avtalegiro med varsel Inngående SWIFT Tilknytningsavgift e-faktura B2C E-faktura uten fakturahotell B2C E-faktura med fakturahotell B2C Tilknytningsavgift e-faktura B2B E-faktura B2B Kontant innbetaling Årsavgift OCR Årsavgift avtalegiro Årsavgift e-faktura B2C Årsavgift e-faktura B2B Betalingsterminaler - leie Antall oppgjørsbehandlinger (pris pr oppgjør) Antall transaksjoner (pris pr transaksjon) Kontanthåndtering Antall nattsafeposer (pris pr. pose) Leie dropsafe Tillegg for mynt (myntverdi oppgitt) Verditransport - henting/levering av kontanter Sosialkort: Kontokort med PIN (tilknyttet komm.kto.) Antall nye kort etablert (etableringsgebyr pr kort) Nye kort pr år (innkjøpskostnad pr kort) Årlige abonnement (abonnement pr bruker pr.år) Antall årlige kortfyllinger (pris pr fylling) Antall årlige transaksjoner (pris pr transaksjon) 22

Dersom pris på inn- og utbetalingstransaksjoner på de enkelte oppdrag varierer i forhold til volum, bes dette spesifisert nærmere: Jfr. vedlegg nr.: Spesifiser nærmere i eget vedlegg hvilke informasjonstjenester som vil kunne være tilgjengelig innenfor det nettbanksystemet som tilbys: Jfr. vedlegg nr.: For eventuelle andre kostnader forbundet med kort-/betalingsterminaler, spesifiser innhold i og kostnader tilknyttet de enkelte tjenester: Jfr. vedlegg nr.: D.5 UTFYLLENDE BESKRIVELSER 23