Social Trading Norge www.socialtradingnorge.no haakon@socialtradingnorge.no +4797421009 SOCIAL TRADING GUIDEN Av Håkon Fuglaas
Forord Takk for din interesse for social trading. Dette er en helt ny måte å investere i finansmarkedet på. Ved å samle investorer og tradere i et felles nettverk, kan man i felleskap gjøre smartere handler. Social trading gir deg også muligheten til å automatisk kopiere de som presterer best i nettverket. Dermed kan også de uten forkunnskaper og erfaring fra finans, dra nytte av mulighetene som finnes i finansmarkedet. Renten man får hos banken i dag, er historisk lav og enkelte mener at den vil fortsette nedover. Det betyr at pengene du har stående på kontoen, generer nesten ingenting i løpet av et år. Ved å handle i finansmarkedet, er det fullt mulig å tigange hva man får i banken med veldig liten risiko. Dette er en omfattende guide som vil dekke alt du trenger for å komme i gang. Guiden passer for alle også de uten noen som helst erfaring fra finans eller investering. Social Trading Norge er affiliert med social trading plattformen vi samarbeider med. Jeg er «Community Leader» for norske brukere, og har som ansvar å hjelpe deg i gang. Dersom du skal treffe på problemer i fremtiden, kan du kontakte meg direkte. Jeg minner om at vi har en Facebook gruppe kun forbehold nordmenn. Formålet med denne gruppen, er å dele erfaringer, tips, tradere, og diskutere. I denne gruppen vil du kunne møte på veldig dyktige tradere, analytikere, og investorer. For å delta i denne gruppen, kan du enten sende meg en mail, eller gå via denne linken. Jeg håper at du for stor nytteverdi av denne guiden. Den er omfattende, men jeg anbefaler at du tar deg tid til å lese hele guiden. Dersom du syntes at denne var til hjelp, hadde vi satt stor pris på om du kunne videresende til kollegaer, venner, eller familie. Ønsker deg lønnsom trading!
VIKTIG: Social Trading Norge tilbyr en rekke fordeler for sine medlemmer. Dette inkluderer medlemskap i Facebook gruppe, oppfølging, e-bøker, undervisningsvideoer, eksklusive bonuser, og diverse guider. Alt dette tilbyr vi gratis for alle som er affiliert med Social Trading Norge. Dersom du ikke har opprettet en konto enda, kan du gjøre det via linken nedenfor. Da blir du affiliert med STN, og kan dra nytte av fordelene ovenfor. OPPRETT KONTO I denne guiden referer jeg ofte til «han» i stedet for «investoren», «hun» eller «traderen». Dette er på ingen måte ment å virke diskriminerende, men for å gjøre guiden litt kortere og lettere å leste. Jeg vil også påpeke at du kan kontakte meg direkte dersom du skal ha noen spørsmål knyttet til social trading eller etoro. Er jeg ikke tilgjengelig, anbefaler jeg at du tar en kikk på nettsiden vår, eller forhører deg i vår Facebook-gruppe. Dersom du føler at denne guiden var til nytte, hadde jeg satt stor pris om du kunne videresendt den til kollegaer/venner og samtidig referert de via Social Trading Norge.
Social Trading Hva er Social Trading? I korte trekk, er social trading det samme som tradisjonell trading og investering, men med en sosial del. Handler du aksjer eller valuta gjennom hovedbank forbindelsen din, er dette en veldig ensom prosess. Med social trading, ser du hvor og når andre handler. Du kan også se porteføljer og statistikk til alle som er i nettverket. En social trading plattform fungerer også som et diskusjonsforum på alle instrumentene som er tilgjengelig. Dersom du handler en bestemt aksje, kan du se hva andre i nettverket sier om aksjen. All denne informasjonen har gjort trading og investering mer sosialt, og samtidig gjort det enklere i handle i finansmarkedet. Det er likevel ikke dette som har gjort social trading så populært. Tilbake i 2010 ble CopyTrader lansert av trading plattformen etoro. Dette gjør det mulig å automatisk kopiere andre investorer og tradere i nettverket. La oss si at du finner en trader som handler utlukkende indekser, og har de siste årene hatt veldig god avkastning. Han deler samme risikoappetitt som deg, og har vist god pengeforvaltning og disiplin. Du bestemmer deg etter hvert å gjøre en investering i han. Slik er prosessen: 1. Du investerer kapital. I stedet for å investere pengene direkte i for eksempel en aksje, invester du i stedet i en annen trader som gjør handler for deg. 2. Du kopierer alle handlene han gjør. Alt av ordrer, take-profits og stop-losses blir automatisk kopiert. Dette krever ikke noe arbeid fra din side. Når han avslutter en handel, gjør du også dette helt automatisk. 3. Du får den samme avkastningen. Når du kopierer alle handlene, får du selvsagt den samme avkastningen. Dersom han klarer en avkastning på 87% i løpet av et år, ville en investering på 100,000 blitt omgjort til 870,000. Funksjonen CopyTrader har gjort social trading populært for de uten kunnskap og erfaring fra finansmarkedet, men de profesjonelle har også kastet seg på bølgen. Dersom du blir en populær trader og får andre som kopierer deg, blir du en «Popular Investor». Da får du utbetalt oppimot 2% av det du forvalter til sammen. Dette kan bli en veldig lukrativ affære dersom du forvalter beløper i millionklassen. Jeg skal forklare nærmere om dette senere i guiden.
Social Trading Tips Selv om social trading kan virke temmelig enkelt, er det mange som likevel gjør feil og taper penger. Vi har selv gjort feil som har gjort at vi har tapt penger eller tjent mindre. Vennligst ta disse tipsene til ettertanke da du kan spare mye penger å unngå de med en gang. 1. Ikke handle på egenhånd uten erfaring Den største grunnen til at enkelte taper penger med social trading, er at de handler på egenhånd uten kunnskap eller erfaring. Har du ikke den nødvendige kunnskapen og erfaringen vil du tape penger på langsikt. Mange bruker også tips som enkelte brukere kommer med, til å gjøre handler på egenhånd. Det kan hende at du lykkes med dette noen ganger, men på langsikt vil du tape. Tilegn deg den nødvendige kunnskapen før du begynner å handle på egenhånd. 2. Bygg en allsidig portefølje Ha en portefølje som består både av investorer og tradere som handler i forskjellige markeder. Kopierer du kun personer som handler valutaparet EUR/USD er du veldig sårbar for svingninger i markeder. Uforutsette svingninger vil komme og det gjelder å være godt rustet. Bygg din portefølje slik at den består av aksjeinvestorer og valutatradere som handler forskjellige valutapar. 3. Vær tålmodig Når du velger å plassere penger i en investor eller trader, burde du vente minimum tre måneder før du gjør en vurdering. Ting tar tid, og dette er intet unntak. Mange blir fort utålmodig etter noen dager (!) om de ikke ser resultater med en gang. Dersom investorer eller traderen gjør noe fullstendig uforsvarlig og endrer strategien merkbart, må du avslutte samarbeidet umiddelbart. 4. Bruk stor nok kapital Dersom du bruker et veldig lite beløp når du kopierer noen, kan du fort falle tilbake på punkt en og tre. Om du bruker noen av våre anbefalinger eller benytter deg av våre kriterier når du velger, vil de bruke god pengeforvaltning. Det vil si at de kun bruker en liten prosent av kapitalen til hver enkelt handel. Ofte kan dette være så lavt som 0.5%. Blir ikke noe god business dersom du har investert $100 i noen. Husk å alltid være forsiktig hvor mye du investerer dersom du velger en høy-risiko trader. 5. Ta en grundig vurdering av kandidater Det viktigste valget du gjør som en social trader er hvem du skal kopiere. Vi har kommet med noen forslag til hvem du kan kopiere, i tillegg til noen kriterier du burde følge før du velger noen. Du må ALLTID ta en egen vurdering. Vi er ikke ansvarlig dersom du taper penger basert på våre anbefalinger. Vi anbefaler at du følger vår liste over kriterier, og dersom du oppfyller alle burde du kopiere de i en demokonto først. Da kopierer du med virtuelle penger og skaffer deg et godt overblikk over investoren.
etoro Social Trading Plattformen Introduksjon etoro er verdens største sosiale investeringsnettverk og plattform med brukere fra over 170 land. De har sammensveiset investering og trading med en sosial del, nesten som Facebook for investorer. De ble stiftet i 2006 og har i dag over 4.5 millioner aktive brukere, deriblant mange nordmenn. Plattformen har fått mye medieoppmerksomhet de siste årene i bakgrunn i deres «CopyTrader» funksjon. Denne lar deg velge investorene som presterer best i nettverket, og automatisk kopiere handlene de gjør. I stedet for å investere i en enkelt aksje, kan man investere i andre investorer. Et annen fordel med etoro, er «Popular Investors Program». Dersom du handler på egenhånd, og får andre personer som kopierer deg, blir du belønnet av etoro. Hvor stort honoraret er, baserer seg på hvor mye du forvalter. Du får opptil 2% av AUM (assets-under-management) utbetalt per måned. etoro har gjort finansmarkedene mer tilgjengelig for mannen i gata, og er ikke lengre kun forbehold de profesjonelle. Med «CopyTrader» funksjonen, kan i praksis hvem som helst tjene penger i finansmarkedet. Nøkkelinformasjon Regulert av NFA, CySEC, ASIC, CFTC, MiFID, og FCA Stiftet i 2006 4.5 millioner brukere fra mer enn 170 land Hovedvaluta er USD Selvstendig megler Kundeservice 24/5 Tilgang til demokonto Mulighet for «kopiering» Handle aksjer, valuta, råvarer, og indekser Minimum startkapital er $50 Kontaktinformasjon Telefon: 357 2 5030234 Fax: 44 866 350 881 E-post: support@etoro.com
Historie etoro ble stiftet i 2006 av dagens administrerende direktør, Yoni Assia. I begynnelsen var dette kun en tradingplattform som fokuserte utelukkende på valutahandel. Yoni Assia, som har en bachelor i datainformatikk, brukte denne kunnskapen til å lage en visuell tiltrekkende trading plattform. Den enkle brukervennligheten, gjorde at mange uerfarne strømmet til etoro. De som var mer «profesjonelle», holdte seg til andre meglere enn så lenge. Dette bidro til at etoro etter hvert lanserte WebTrader. Dette var en online trading plattform som også tilbød avanserte analyse verktøy og en mer profesjonell oppbygning. I 2010 ble etoro en av de første selskapene i verden som lanserte en sosial del integrert i plattformen. Dette ble kalt OpenBook om ble for kalt «Facebook for investorer». OpenBook gir deg mulighet til å se hvordan andre handler, deres resultater og statistikk, porteføljer, og generell diskusjon. I tillegg til dette, ble også funksjonen CopyTrader lansert. Funksjonen gir hvem som helst muligheten til å automatisk kopiere andre investorer og tradere. Dette kombinert med brukervennligheten, begynte en liten revolusjon og etoro fikk en voldsom vekst. I dag er etoro verdens største investeringsnettverk med over 4.5 millioner brukere. De er allerede godt etablert i Europa, Australia, og deler av Asia. Fremtidsplanene er å ekspandere i Russland og Kina. OpenBook OpenBook sammenlignes ofte som Facebook for investorer. Her kan du lete blant tradere og investorer fra mer enn 170 land, og se hva de gjør, hvilken portefølje, og hvilken statistikk og avkastning de har. Denne sosiale funksjonen har forenklet hvordan du handler i finansmarkedet. Du kan se hva det generelle synet til nettverket er, og diskutere med andre brukere om f.eks. en aksje eller et valutapar. WebTrader WebTrader er selve hjertet der handlene foregår. Her har du oversikt over alle handlene du kopierer, hva nåværende P/L (avkastning) er, og tilgang til rapporter og historikk. Dersom du ønsker å handle på egenhånd, kan du benytte giring og handle aksjer, valuta, råvarer, og indekser.
Hva er giring? Giring (også kjent som marginhandel) er en teknikk som brukes av tradere til å handle for mer enn hva man har av tilgjengelig kapital. Det har gjort mulighetene for store gevinster vesentlig større, samtidig som det har økt risikoen for tap. Hos en social trading plattform, kan du velge å gire et produkt opptil 400 ganger. La oss si at du kjøper et valutapar for 1000kr. Da skal det store svingninger til i markedet før du ser noen form av gevinst eller tap. Dersom du velger å benytte giring på denne handelen, kan du låne penger fra megleren. Dersom du velger å gire handelen 100 ganger. Da tilsvarer den handelen 100,000kr. Dette betyr ikke at du kan tape 100,000kr. Når handelen kommer -1000kr i tap, tilsvarer dette -100% og handelen avsluttes. Dersom du skyter inn mer kapital, kan taps-grensen utvides. Maksimum giring: Valuta = X400 Råvarer = X100 Indekser = X100 Aksjer = X5 Tilgjengelige markeder (23.06.2015) Valuta Indekser Råvarer Aksjer EUR/USD NSDQ100 Olje Amerikanske GPD/USD SPX500 Gull Europeiske NZD/USD DJ30 Sølv USD/CAD GER30 USD/JPY FRA40 USD/CHF UK100 AUD/USD AUS200 EUR/GBP SUI30 EUR/CHF ESP30 GBP/JPY EUSTX50 EUR/AUD EUR/CAD AUD/JPY CAD/JPY CHF/JPY USD/HKD USD/RUB USD/CNH BTC
Popular Investors Program Dette er hva de profesjonelle blir tiltrukket av. Du kan i praksis bli en fondsforvalter med dine ferdigheter. Ved å bli en Popular Investor, kan du få utbetalt opptil 2% AUM (assets-under-management). Dette vil si hvor mye du i gjennomsnitt forvalter igjennom hver måned. For å illustrere: La oss si at du har 700 personer som kopierer deg i November måned. For å gjøre det enkelt, taper du ingen personer eller får noen nye. Du har også 0% avkastning denne måned. Gjennomsnittinvesteringen fra de som kopierer deg, ligger på $1500. Honoraret er 2% årlig men utbetalt per måned. Dersom du hadde i gjennomsnitt ($1500 X 700) $1,050,000 AUM i November, blir honoraret $1,750. I løpet av et år tilsvarer dette (1,750 X 12) $21,000, som er 2% av $1,050,000. Hva kreves for å bli en Popular Investor? Først og fremst må du prestere bra slik at andre har lyst til å kopiere deg. Når du har fått et par stykker som kopierer deg, kan du søke om å bli en popular investor. Da må du oppfylle følgende krav: Din profil må ha et oppdatert profilbilde av deg og vise ditt fulle navn. Dette vil bli bekreftet av kundeservice hos etoro ved at du må vise kopi av pass, førerkort etc. Du må handle med virkelige penger og ikke eventuelle bonuspenger (credits) du har fått. Promotere forsvarlig trading. Training Academy Når du registrerer deg hos etoro, får du også tilgang til deres «Training Academy». Dette er et elementært kurs om trading og er veldig nyttig for de som er ny i markedet. Her lærer du blant annet om pengeforvaltning, psykologi, kontroll over følelser, elementær teknisk analyse, og hva som påvirker markedet. Avgifter og uttak Det er ingen kostnader knyttet til generell bruk av etoro, utenom avgiftene forbundet opp mot selve tradingen. For hver gang du utfører er handel, må du betale en «spread». Dette er forskjellen mellom kjøps og salgspris. Hvor stor denne er, varierer mellom aksjer og valutapar. Sammenlignet med norske aktører, er disse svært konkurransedyktige. Uttak Avgift Opptil $200 $5 $200.01 $500 $10 $500.01 + $25
Valg av tradere og investorer Kriterier du må stille Et av de viktigste valgene du gjør når du begynner med social trading, er hvilke investorer du skal velge å kopiere. Det er i praksis disse som håndterer pengene du har investert i dem, så da er det viktig å vite hvem du har valgt. Mange blir blindet av astronomiske resultater til noen investorer og vet dermed ikke hvilken risiko som er forbundet opp mot de. Her har vi laget noen punkter vi mener du burde følge før du velger en investor. 1. Se hvor lang fartstid investoren har. Det er veldig viktig at investoren kan vise til gode resultater over lang tid. Vi anbefaler at du velger investorer som har fartstid lengre enn 12 måneder. Klarer de å vise til gode resultater over en slik tidsperiode, er det et godt tegn på at han gjør mye riktig. Vær veldig varsom med å investere i investorer som har kun handlet på plattformen i bare noen måneder. 2. Har investoren konsistent avkastning? Vi mener at dette er et viktig punkt, for å unngå investorer med for mye risiko forbundet opp mot de. Se hvordan de presterer igjennom et år. Er det mye forskjell mellom hver enkelt måned i forhold til hvor mye avkastning? Om seks måneder er mye i pluss, men de seks andre er i minus, betyr det at investoren ikke er spesielt konsistent med avkastningen. Dette kan du også se på grafen over avkastningen til investoren. Er det mye rykk og napp (store svingninger), er dette vanligvis ikke et godt tegn. 3. Se om investoren er villig til å akseptere tap. Dette er veldig enkelt å finne ut av, ved å se på hvor mye av handlene ender i profitt og hvor mange dager gjennomsnitts handelen holdes åpen. Om over 85% av handlene ender i profitt, kan det bety at investoren holder de åpne helt til de går i pluss. I mange tilfeller kan dette bety flere måneder eller år! Styr unna investorer som ikke kan akseptere tap. 4. Se hvilken strategi investoren benytter. Det er viktig å forstå hvilken strategi investoren benytter seg av. Innebærer dette at flere posisjoner holdes åpne i flere dager eller måneder? Pass på at investoren har samme strategi som du ønsker å ha. Om ikke investoren beskriver dette i sin biografi, anbefaler vi at spør han direkte. 5. Hvordan oppfører investoren seg etter en dårlig periode? Det er mye press på en investor dersom han forvalter pengene til flere tusen personer og det kan være vanskelig å holde hodet kaldt til tider. Etter en dårlig periode, tyr dessverre mange til desperate tiltak for å ta igjen det tapte.
Våre anbefalinger Nedenfor ser du et lite utvalgt tradere vi har hatt god erfaring med. Du kan se fullstendig artikler om hver enkelt trader på hjemmesiden vår. OBS: Disse «anbefalingene» er basert på nåværende resultater og statesikk. Tidligere resultater er ingen garanti for fremtidige. Ta en vurdering av disse på egenhånd, og benytt anbefalingene på egen risiko. Social Trading Norge er ikke ansvarlig for eventuelle tap. Valdas Kairys (smurfaila) Avkastning på +704.65% i 2014. Noa Strijbos (noasnoas) Avkastning på 597.82% i 2014. Ehsan Alborzi (BestTraders) Avkastning på +298.36% i 2014. David Newman (fxchartstudies) Avkastning på +379.66% i 2014. Slik kommer du i gang For å unngå å gjøre denne guiden for omfattende, har vi laget en intruksjonsvideo. Der kan du se hvordan du oppretter konto, gjør et innskudd, og kopierer andre. Dersom likevel trenger assistanse, er det bare å sende meg en mail. Her er link til instruksjonsvideo: http://bit.ly/1k7zowt Elektronisk lommebok Hva er en elektronisk lommebok? En elektronisk lommebok er i praksis et elektronisk betalingssystem og konto. Du overfører penger fra din ordinære bankkonto og over til din elektroniske lommebok. Lommeboken kan du benytte overalt hvor det aksepteres VISA og MasterCard. Fordelen å gjøre betalinger via en elektronisk lommebok, er at man slipper å belaste hovedbankforbindelsen i så stor grad, og slipper sporing av bestemte transaksjoner. Hva er SKRILL? Skrill var før kjent som MoneyBookers og er verdens ledende elektronisk lommebok. Vi testet som sagt de store aktørene og konkluderte med at SKRILL tilbyr de beste vilkårene for personer som driver med social trading. SKRILL gir deg også muligheten til å bestille et fysisk kort, som du kan benytte overalt i verden. Du kan opprette en konto hos SKRILL via denne linken
Handel på egenhånd Dersom du er helt ny i markedet, anbefaler jeg at du venter til at du har tilegnet den nødvendige kunnskapen. Å handle uten forkunnskaper, erfaring, og en strategi, er det nesten garantert at du vil tape penger. Når du føler deg klart, anbefaler jeg at du begynner med aksjer i første omgang. Dette i bakgrunn i at valuta, råvarer, og indekser, ofte har større risiko forbundet opp mot de. Jeg kan anbefale Online Forex Trading Course, av Andrew Mitchem. Dette er et kurs som skal gjøre deg i stand til å tjene penger i valutamarkedet. Jeg har selv tatt dette kurset, og ble positivt overrasket av kvaliteten og den personlige oppfølgningen. Du kan lese mer om kurset til Andrew her. Social Trading Norge Hva er Social Trading Norge? Social Trading Norge er Norges største portal for social trading. Vi vet at finansmarkedet er utilgjengelig og komplisert for de fleste nordmenn. Vår ambisjon er å hjelpe deg gjøre finansmarkedet mer tilgjengelig og handle med profitt. Gjennom oss vil du få den nødvendige informasjonen du trenger for å lykkes. Vi inngikk i 2014 et samarbeid med verdens største social trading plattform, etoro. Vi samarbeider tett med plattformen, og kan derfor tilby eksklusive fordeler til våre medlemmer. Jeg er «Community Leader» her i Norge, og dette medfører visse fordeler. Dersom du trenger hjelp med noe, kan du sende meg en mail på norsk. I de aller fleste tilfeller fikser jeg det raskere en kundeservicen til etoro (engelsk). Klienter av Social Trading Norge får også eksklsuive bonuser som jeg forhandler frem med etoro. Min kontaktinformasjon er: E-post: haakon@socialtradingnorge.no Telefon: +4797421009 Investeringsklubb? Ja, Social Trading Norge har en Facebook gruppe forbehold nordmenn som er aktive hos etoro. Her kan du stille spørsmål, diskutere med andre, plukke opp tips og anbefalinger. Medlemskap i gruppen er gratis, så lenge du er affiliert med Social Trading Norge. Du kan melde deg inn i gruppen via denne linken.
Ofte stilte spørsmål Hvor mye skal jeg investere i en trader eller investor? Social Trading Norge ønsker ikke å anbefale noe spesifikt beløp, da det er risiko forbundet til investering og trading. Det er viktig å bestemme seg for hvilke forventninger man skal ha før man begynner. Det sier seg selv at en investering på noen tusen kroner i en lav risiko trader, vil ikke generere en ekstra inntekt med det første. Bruk det du er komfortabel med, og invester basert på dine forventninger. Er pengene mine trygge? Ja, pengene dine er trygge hos etoro. De du kopier har aldri direkte tilgang til midlene du investerer. Du kan ved hvilket som tidspunkt gjøre et uttak for alle midlene. Hvordan gjør jeg et innskudd? Du gjør et innskudd ved å klikke på «Fund Your Account» i OpenBook. Du har en rekke alternativ for innskudd som blant annet: bankoverføring, VISA/MasterCard, PayPal, NETELLER, og Skrill. Vi anbefaler at du benytter Skrill for både innskudd og uttak. Hvem skal jeg kontakte dersom jeg trenger assistanse? Dersom du trenger assistanse eller har noen spørsmål, kan du enten kontakte meg, eller etoro direkte. Må jeg betale skatt? Ja, det er regjeringen som til enhver tid bestemmer de gjeldende satser for skatt og avdrag. I dag er det 28% skatt ved gevinst på aksje- og valutahandel, og tap er fradragsberettiget tilsvarende.
Sluttord I denne guiden har jeg vist deg hvordan du kommer i gang med social trading og etoro. Enten du ønsker bedre rente på sparepengene, eller satse pengene i markdet, gir social trading alle verktøyene for lykkes. Etter du har kommet i gang med etoro, vil jeg råde deg å ta del i vår investeringsklubb. Ved å klikke på denne linken, kommer du til vår Facebookgruppe. Spør om å bli lagt til, så aksepterer jeg deg fortløpende. Mye tid og arbeid er lagt ned i denne guiden. Dersom du syntes den var til nytte, hadde jeg satt stor pris på om du kunne videresende den til venner/kollegaer/familie. Skal du sitte igjen med noen spørsmål, kan du sende meg en mail. Ønsker deg lykke til med social trading! PS: Husk å følge Social Trading Norge på etoro (@NORTrading). Ressurser www.etoro.com www.socialtradingnorge.no www.skrill.com Facebook-side Investeringsklubb