Kvartalsrapport 1. kvartal 2010

Delårsrapport 1.kvartal 2010

Kvartalsrapport 1. kvartal 2010 Rentenetto i positiv utvikling - Resultat etter skatt: kr. 1,6 mill ( kr 1,6 mill). - Netto renteinntekter: kr. 17,2 mill (kr.12,0 mill). - Netto provisjons- og andre inntekter: kr. 6,0 mill (kr.5,6 mill). - Netto avkastning på verdipapirer: kr. 0,9 mill kr (kr. -0,1 mill kr). - Kostnader i % av gjennomsnittlig forvaltning:0,97 % (1,13 %). - Egenkapitalavkastning etter skatt: 1,7 % % (1,7 %). - Utlånsvekst: -5 % (9 %) siste 12 mnd. - Innskuddsvekst: 4 % (6 %) siste 12 mnd. - Forvaltningskapital vekst: 7 % (17 %) siste 12 mnd. (Resultat hittil i år. I parentes vises tall for tilsvarende periode i 2009.) Resultatutvikling. Klepp Sparebank hadde etter første kvartal et resultat på kr. 1,6 mill., tilsvarende 0,11 % av gjennomsnittlig forvaltningskapital. I samme periode i fjor var resultatet kr. 1,6 mill. og 0,11 %. Rentenetto i forhold til i fjor er bedret, men nedskrivninger på tap har økt. Rentenetto. Netto rente- og kredittprovisjonsinntekter ble kr.17,2 mill mot kr. 12,0 mill på samme tid i fjor, en økning på kr. 5,2 mill. Målt i forhold til gjennomsnittlig forvaltningskapital har rentenettoen hatt en økning fra 0,81 % til 1,13 %. Banken har fortsatt valgt å plassere en del av overskuddslikviditeten i pengemarkedsfond og ikke i enkelt obligasjoner, noe som medfører at inntektene fra obligasjonsfondene ikke blir medtatt i rentenettoen. Denne forskjell utgjør 2,4 mill. kr og ville gitt en rentenetto på 1,28 %. Banken har fortsatt valgt å ha en stor likviditetsreserve på grunn av uroen i finansmarkedet selv om dette har en negativ effekt på rentenettoen. Andre inntekter. Provisjonsinntekter og inntekter av banktjenester økte med kr. 0,4 mill. fra samme periode i fjor. Provisjonskostnadene er kr. 1,2 mill., en marginal økning på kr. 0,1 mill. Inntektene på bankens verdipapirer var på 0,9 mill. inklusive urealiserte gevinster, mot et tap på kr. 0,1 mill i samme periode i fjor. Utbytte på verdipapirer var på kr. 2,7 mill, som er kr. 0,3 mill høyere enn i fjor. Driftskostnader. Lønn, generelle administrasjonskostnader og andre driftskostnader er redusert med 1,8 mill. i forhold til samme periode i 2009, herav har personalkostnader blitt redusert med 0,9 mill. Kostnadene målt i prosent av gjennomsnittlig forvaltning var 0,97 %, mot 1,13 %. Kostnader målt i forhold til inntekter har gått ned fra 89 % til 58 %. Hovedårsaken er bedret rentenetto. Risiko/tap Tap på utlån øker fra en inngang på 0,1 mill. i fjor til et tap på kr. 8,9 mill. i første kvartal i år. Dette skyldes økt nedskrivning på tapsutsatte engasjement. Sammenlignet med samme periode i fjor har det vært en reduksjon i misligholdte engasjement (netto) fra kr. 32,7 mill til kr. 28,9 mill. Tapsutsatte engasjement (netto) har gått ned fra kr. 71,9 mill. til kr. 24,6 mill. Individuelle tapsnedskrivinger gjelder hovedsakelig bedriftskunder innenfor bygg og eiendom. Pr. 31.03.10 hadde banken en nedskriving på grupper av utlån på kr. 15,9 mill., mot kr. 15,1 mill. i samme periode i fjor. 2

Balanseutvikling Brutto utlån er redusert med 5,1 % de siste tolv månedene og er nå på kr. 4,9 mrd. Reduksjonen er på 4,9 % på privatmarked og 5,2 % på bedriftsmarked. Av samlede utlån utgjør privatmarkedet 60,5%, jordbruk 14,9 % og annet næringsliv 24,6 %. I samme periode har innskudd fra kunder steget med 3,7 % og utgjør nå kr. 2,9 mrd. Forvaltningskapitalen er på 6,2 mrd., en økning på 6,8 %. Soliditet Kapitaldekningsprosenten ved utgangen av 1.kvartal var 14,0 % mot 11,4 % i samme periode i fjor. Kjernekapitaldekningsprosenten ved utgangen av 1.kvartal var 13,4 % mot 10,8 % i samme periode i fjor. Kapitaldekningen etter første kvartal er mest lik kapitaldekningen ved årsskifte. Banken styrket egenkapitalen i 4. kvartal i fjor ved opptak av fondsobligasjon fra Statens Finansfond Likviditet Banken har god likviditet. Likviditetsindikatorene 1 og 2 var ved utgangen av første kvartal på henholdsvis 102 og 118, utarbeidet i henhold til Finanstilsynets anbefalinger. Egenkapitalbevis Det har vært lav omsetning i egenkapitalbevis første kvartal 2010, kursen var kr. 73 pr. egenkapitalbevis ved utgangen av kvartalet. Utsiktene framover. 2010 blir nok et utfordrende år for finansbransjen. Den internasjonale økonomien er fortsatt preget av lavkonjunktur, men i bedring. Norsk økonomi er god, men preget at lavt aktivitetsnivå. Vi ser at de tiltak som ble iverksatt fra myndighetene i 2009 har dempet den negative utviklingen vi ellers kunne fått. Imidlertid må vi likevel forvente en høyere arbeidsledighet enn normalt og at en del bedrifter fortsatt vil kunne få problemer fremover. Funding markedet er fortsatt stramt og risikopåslaget er fortsatt på et høyt nivå. Året under ett forventer vi et positivt resultat, men vi tror markedet vil bli preget av lavkonjunktur og at bankens resultat vil bli svakere enn tidligere normal år. Kleppe, 29.04.2010 Styret i Klepp Sparebank 3

HOVEDTALL Resultatsammendrag 31.03.10 31.03.09 31.12.09 Beløp i tusen kr.og % av gj.sn.forvaltningskapital Beløp i % Beløp i % Beløp i % Netto rente- og kredittprovisjonsinntekter 17.242 1,13 12.012 0,81 65.283 1,07 - rentenetto inkl. avkastn.pengemarkedsfond 19.613 1,28 14.443 0,97 72.701 1,19 Sum driftsinntekter 8.461 0,55 6.798 0,46 31.793 0,52 Sum driftskostander 14.896 0,97 16.731 1,13 61.655 1,01 Driftsresultat før tap 10.807 0,71 2.079 0,14 35.421 0,58 Netto tap 8.912 0,58-133 -0,01 13.711 0,22 Resultat av ordinær drift før skatt 1.895 0,12 2.212 0,15 21.710 0,35 Skatt på ordinært resultat 265 0,02 634 0,04 5.811 0,09 Resultat av ordinær drift etter skatt 1.630 0,11 1.578 0,11 15.899 0,26 Utdrag fra balansen 31.03.10 31.03.09 31.12.09 Beløp i millkr. Beløp Beløp Beløp Forvaltningskapital 6.232 6.029 6.194 Netto utlån 4.905 5.160 5.012 Innskudd fra kunder 2.896 2.793 2.916 Sertifikater og obligasjoner 276 262 276 Aksjer, andeler,andre verdipapir m/varialbel avkastning 365 254 365 - herav pengemarkedsfond 307 199 307 Egenkapital 398 385 396 Nøkkeltall 31.03.10 31.03.09 31.12.09 Utvikling siste 12 måneder - Forvaltning 3 % 17 % 3 % - Utlån -5 % 9 % -1 % - Innskudd 4 % 6 % 3 % Kapitaldekning 14,0 % 11,4 % 13,9 % Kjernekapital 13,4 % 10,8 % 13,3 % Beregningsgrunnlag 3.816 kr. 3.836 kr. 3.833 kr. Egenkapitalrentabilitet før skatt 1,9 % 2,3 % 5,5 % Egenkapitalrentabilitet etter skatt 1,7 % 1,7 % 4,1 % Kostnader i % av totale inntekter 58 % 89 % 64 % Kostn. i % av totale innt. eksl. kursgev./tap 60 % 88 % 67 kr. Gjennomsnittlig forvaltningskapital (mill. kr). 6.203 kr. 6.008 kr. 6.124 % Misligholdte engasjement i % av brutto utlån 0,72 % 0,77 % 0,36 % Tapsutsatte engasjement i % av brutto utlån 1,42 % 2,46 % 1,31 Antall årsverk 47 47 47 Egenkapitalbevis 31.03.10 31.03.09 31.12.09 Egenkapitalbevisbrøk 1) 29,1 % 29,4 % 29,4 % Børskurs 73 kr. 64 kr. 66 kr. Børsverdi (mill kr) 79 kr. 69 kr. 71 kr. Bokført egenkapital pr EKB 107 kr. 105 kr. 107 kr. Resultat pr EKB 1) 0,4 kr. 0,4 kr. 4,34 kr. Utbytte pr. EKB n.a n.a 2,15 kr. Pris/Resultat pr.ekb 1) 166 149 15,2 Pris/Bokført egenkapital 0,7 0,6 0,6 4

RESULTAT 31.03.10 % 31.03.09 % 31.12.09 % (Beløp i 1000 kr) Renteinntekter og lignende inntekter 54.907 3,59 76.530 5,17 249.780 4,08 Rentekostnader og lignende kostnader 37.666 2,46 64.518 4,36 184.497 3,01 Netto rente-og kredittprovisjons inntekter 17.241 1,13 12.012 0,81 65.283 1,07 Utbytte/andre innt. av verdipapirer m/variabel avkastn. 2.762 0,18 2.431 0,16 9.148 0,15 Provisjonsinntekter og inntekter fra banktjenester 6.004 0,39 5.624 0,38 22.133 0,36 Provisjonskostnader og kostnader ved banktjenester 1.213 0,08 1.161 0,08 4.954 0,08 Netto verdiendr./gevinst/tap av valuta og verdipapirer 888 0,06-132 -0,01 4.364 0,07 Andre driftsinntekter 20 0,00 36 0,00 1.101 0,02 Sum andre inntekter 8.461 0,55 6.798 0,46 31.792 0,52 Lønn og generelle administrasjonskostnader 11.925 0,78 13.587 0,92 48.624 0,79 -herav lønn/sosialekostnader 7.472 0,49 8.432 0,57 29.446 0,48 Avskrivning mv.varige driftsm.og immatrielle eiendeler 834 0,05 902 0,06 3.696 0,06 Andre driftskostnader 2.136 0,14 2.242 0,15 9.334 0,15 Sum driftskostnader 14.895 0,97 16.731 1,13 61.654 1,01 Driftsresultat før tap 10.807 0,71 2.079 0,14 35.421 0,58 Tap på utlån, garantier mv. 8.912 0,58-133 -0,01 13.711 0,22 Skatt på ordinært resultat 265 0,02 634 0,04 5.811 0,09 Resultat av ordinær drift etter skatt 1.630 0,11 1.578 0,11 15.899 0,26 BALANSE 31.03.10 31.03.09 31.12.09 (Beløp i 1000 kr) Kontanter og fordringer på sentralbanker 125.405 194.926 196.368 Utlån og fordringer på kredittinstitusjoner 478.766 108.801 272.922 Brutto utlån og fordringer på kunder 4.974.457 5.239.464 5.072.248 -Individuelle nedskrivninger -53.384-64.323-44.408 -Nedskrivning på grupper av utlån -15.857-15.057-15.857 Netto utlån og fordringer på kunder 4.905.216 5.160.084 5.011.983 Overtatt eiendom 37.200 37.200 Sertifikater, obl.,andre rentebærende verdipapirer 276.392 262.353 276.169 Aksjer, andeler,andre verdipapir m/variabel avkastning 365.169 254.029 364.561 Eierinteresser i tilknyttede selskaper 2.975 585 2.315 Immaterielle eiendeler - utsatt skattefordel 2.083 12.070 2.552 Varige driftsmidler 10.565 11.792 10.931 Andre eiendeler 261 600 111 Forskuddsbetalinger og opptjente inntekter 27.600 24.042 19.206 SUM EIENDELER 6.231.632 6.029.282 6.194.318 Gjeld til kredittinstitusjoner 500.017 500.113 600.201 Innskudd fra og gjeld til kunder 2.896.388 2.792.511 2.916.039 Gjeld stiftet ved utstedelse av verdipapirer 2.221.061 2.201.379 2.076.185 Annen gjeld 11.350 10.926 14.722 Påløpte kostnader og forskuddsbetalte inntekter 42.454 50.864 28.487 Avsetninger til forpliktelser og kostnader 8.625 9.482 8.625 Ansvarlig lånekapital 154.229 79.036 154.181 Sum gjeld 5.834.124 5.644.311 5.798.440 Eierandelskapital 107.650 107.650 107.650 Overkursfond 5.057 5.057 5.057 Sum innskutt egenkapital 112.707 112.707 112.707 Utjevningsfond 2.383 23 2.383 Sparebankens fond 280.788 270.663 280.788 Overskudd hittil 1.630 1.578 Sum opptjent egenkapital 284.801 272.264 283.171 Sum egenkapital 397.508 384.971 395.878 SUM GJELD OG EGENKAPITAL 6.231.632 6.029.282 6.194.318 Poster utenom balansen: Betingede forpliktelser: Garantiansvar 502.275 507.294 504.150 Pantstillelser 454.647 401.737 419.133 Betingede forpliktelse 1.867 Forpliktelser 770.389 823.277 785.714 5

KONTANTSTRØMOPPSTILLING 31.03.10 31.03.09 31.12.09 Kontantstrømmer fra operasjonelle aktiviteter renteinnbetalinger, provisjonsinnbet. og gebyrer fra kunder 56.379 82.830 264.508 renteutbetalinger, provisjonsinnbet. og gebyrer til kunder -5.264-9.693-79.928 utbetalinger av renter på andre lån -21.155-50.214-127.410 innbetalinger av renter på andre utlån 1.514 2.480 9.176 innbetalinger av utbytte/ avkastning pengemarkedsfond 2.524 2.431 7.418 innbetalinger andre inntekter 155 31 1.489 utbetalinger til andre leverandører for varer og tjenester -14.341-6.869-24.890 utbetalinger til ansatte, pensjonsinnretninger, arb.giveravgift, skattetrekk m.m. -7.178-8.264-30.342 utbetalinger av skatter -962-841 Innbetaling skattefradrag mot underskudd 5.600 Netto kontantstrøm fra operasjonelle aktiviteter 12.634 11.770 24.780 Kontantstrømmer fra investeringsaktiviteter utbetalinger på utlån til og fordring på andre finansinstitusjoner -205.844-104.059 innbetalinger på utlån til og fordring på andre finansinstitusjoner 60.063 innbetalinger på tidligere avskrevne fordringer 85 122 220 innbetalinger av nedbetalingslån til kunder 97.770 15.144 utbetalinger av nedbetalingslån til kunder -119.015 innbetaling ved salg av aksjer og andeler i andre foretak 9.814 utbetaling ved kjøp av aksjer og andeler i andre foretak -7.041-124.625 utbetaling for kjøp av andre verdipapirer med kort løpetid - netto -77-47.611-60.086 utbetaling ved overtatt eiendom -37.200 utbetaling ved kjøp av aksjer i datterselskap -422 utbetalinger ved kjøp av driftsmidler m.v. -70-598 Netto kontantstrøm fra investeringsaktiviteter -108.488-113.552-301.390 Kontantstrømmer fra finansieringsaktiviteter innbetalinger av innskudd fra kunder 75.004 utbetalinger av innskudd fra kunder -19.651-48.524 innbetalinger på innskudd fra Norges Bank og finansinstit. 99.907 199.994 utbetalinger på innskudd fra Norges Bank og finansinstit. -100.183 innbetaling av ansvarlig lånekapital - fondsobligasjon 75.000 utbetaling ved innfrielse av sertifikat-/obligasjonsgjeld -55.125-119.101-686.000 innbetalinger ved utstedelse av sertifikat-/obligasjonsgjeld 200.000 75.000 519.500 utbetaling av utbytte til grunnfondsbeviseiere utbetaling gaver av overskudd -150-400 -346 Netto kontantstrøm fra finansieringsaktiviteter 24.891 6.882 183.152 Netto kontantstrøm for perioden -70.963-94.900-93.458 Beholdning av kontanter og kontantekvivalenter ved periodens begynnelse 196.368 289.826 289.826 Beholdning av kontanter og kontantekvivalenter ved periodens slutt 125.405 194.926 196.368 GENERELLE REGNSKAPSPRINSIPPER Regnskapet er utarbeidet i overensstemmelse med gjeldende lover og bestemmelser for sparebanker og god regnskapskikk. Det er benyttet samme regnskapsprinsipper som i bankens årsregnskap. Banken er ikke underlagt kravet om anvendelse av International Financial Reporting Standarsds (IFRS). Regnskapet er utarbeidet etter de ordinære regler for regnskapsloven og årsregnskapsforskriften. Delårsrapporten er satt opp i overensstemmelse med NRS 11 Delårsrapportering. Alle beløp er oppgitt i hele tusen. Kvartalrapporten er urevidert. NOTEOPPLYSNINGER TAP/MISLIGHOLD Misligholdte og tapsutsatte engasjement: 31.03.10 31.03.09 31.12.09 Brutto misligholdte engasjement 36.018 40.343 18.333 Individuelle nedskrivninger 7.137 7.603 7.137 Netto misligholdte engasjement 28.881 32.740 11.196 Brutto tapsutsatte ikke misligholdte engasjement 70.816 128.630 77.286 Individuelle nedskrivninger 46.247 56.720 37.271 Netto tapsutsatte ikke misligholdte engasjement 24.569 71.910 40.015 Tapsavsetninger: 31.03.10 31.03.09 31.12.09 Nedskrivninger på utlån: Individuelle nedskrivninger til dekning av tap på utlån, garantier 01.01 44.408 64.333 64.333 -Periodens konstaterte tap dekket av tidligere foretatt individuelle nedskrivninger 33.000 +Økte individuelle nedskrivninger i perioden 10.000 13.800 +Nye individuelle nedskrivninger i perioden -Tilbakføring av individuelle nedskrivninger i perioden 1.024 11 725 Sum individuelle nedskrivninger til dekning av tap på utlån,garantier m.v. 53.384 64.322 44.408 Gruppenedskrivning på utlån: Gruppenedskrivning til dekning av tap på utlån, garantier 01.01 15.857 15.057 15.057 -Periodens endring i gruppenedskrivning på utlån, garantier - - 800 Sum gruppenedskrivning til dekning av tap på utlån,garantier m.v. 15.857 15.057 15.857 Tapskostnader: 31.03.10 31.03.09 31.12.09 Periodens endringer i individuelle nedskrivninger 8.976 (11) (19.925) -Periodens endringer i gruppenedskrivninger 800 +Periodens konst.tap med tidligere års individuelle nedskrivninger 21 33.000 +Periodens konst.tap uten tidligere års individuelle nedskrivninger 56 -Periodens inngang på tidligere perioders konstaterte tap 85 122 220 Periodens tapskostnader (- inngått) 8.912-133 13.711 6

UTLÅN FORDELT PÅ SEKTOR OG NÆRING Sektor/næring 31.03.10 Fordeling 31.12.09 Fordeling Offentlig sektor 4.553 0,1 4.922 0,1 Lønnstakere 3.010.576 60,5 3.052.526 60,2 Jordbruk/fiske 742.858 14,9 764.640 15,1 Produksjonsbedrift 97.367 2,0 93.177 1,8 Bygg/anlegg 244.677 4,9 239.528 4,7 Varehandel 69.578 1,4 73.360 1,4 Finansiering/eiendom 700.124 14,1 735.785 14,5 Transport/privat tjenesteyting 104.724 2,1 108.310 2,1 Sum 4.974.457 100 5.072.248 100 SEGMENTINFORMASJON Resultatrapportering pr. segment 31.03.10 31.03.09 PM BM Total PM BM Total Netto rente- og kredittprov. innt. 7.418 9.823 17.241 9.165 2.847 12.012 Netto provisjonsinntekter 3.475 1.315 4.790 3.209 1.254 4.463 Inntekter verdipapirer 2.191 1.460 3.651 1.379 920 2.299 Andre inntekter 15 5 20 27 9 36 Sum andre driftsinntekter 5.681 2.780 8.461 4.615 2.183 6.798 Sum driftskostnader 10.155 3.906 14.061 10.877 4.952 15.829 Av- og nedskrivninger 500 334 834 541 361 902 Resultat før tap 2.444 8.363 10.807 2.362 (283) 2.079 Tap på utlån -88 9.000 8.912-133 0 (133) Resultat før skatt 2.532 (637) 1.895 2.495 (283) 2.212 Innskudd og utlån rapportert pr. segment 31.03.10 31.03.09 PM BM Sum PM BM Sum Brutto utlån 3.010.576 1.963.881 4.974.457 3.166.645 2.072.819 5.239.464 Individuelle nedskrivninger 3.713 49.671 53.384 4.352 59.971 64.323 Gruppevise nedskrivninger 3.663 12.194 15.857 4.687 10.370 15.057 Netto utlån 3.003.200 1.902.016 4.905.216 3.157.606 2.002.478 5.160.084 Innskudd 1.753.752 1.142.636 2.896.388 1.647.465 1.145.046 2.792.511 Netto renteinntekter, andre inntekter og driftskostnader fordeles etter aktivitetsvolum. Administrasjonskostnader fordeles ut fra årsverk og felleskostnader fordeles på privat og næring ut fra fordelingsnøkkel. Skatt er ikke fordelt på segment. BEREGNING AV KAPITALDEKNING Ansvarlig kapital 31.03.10 31.03.09 31.12.09 Sparebankenes fond 280.788 270.663 280.788 Egenkapitalbevis 107.650 107.650 107.650 Overkursfond 5.057 5.057 5.057 Utjevningsfond 2.383 23 2.383 Fondsobligasjoner 124.650 49.575 124.631 -Ansvarlig kapital i annen finansinstitusjon (50%) -7.836-7.410-7.836 -Immaterielle eiendeler /utsatt skattefordel -2.084-12.069-2.552 Sum kjernekapital 510.608 413.489 510.121 Ansvarlig lånekapital 29.579 29.461 29.549 Rest fondsobligasjon -Ansvarlig kapital i annen finansinstitusjon (50%) -7.836-7.410-7.836 Sum tilleggskapital 21.743 22.051 21.713 Netto ansvarlig kapital 532.351 435.540 531.834 Beregningsgrunnlag 31.03.10 31.03.09 31.12.09 Eiendeler som ikke inngår i handelsporteføljen 3.252.930 3.284.010 3.282.910 Poster utenom balansen som ikke inngår i handelsporteføljen 594.352 581.787 581.801 Fradrag ansvarlig kapital i annen finansinstitisjon -15.672-14.819-15.672 Fradag nedskrivninger -15.857-15.057-15.857 Sum beregningsgrunnlag 3.815.753 3.835.921 3.833.182 Kapitaldekning 14,0 % 11,4 % 13,9 % Kjernekapital 13,4 % 10,8 % 13,3 % 7

EGENKAPITALBEVEGELSE Innskudd egenkapital Opptjent egenkapital Eierandels Overkurs- Utbytte- Sparebankens Udisponert kapital fond regulerings fond resultat fond Sum Sum egenkapital 01.01 107.650 5.057 2.383 280.788 395.878 Endring hittil i år Resultat etter skatt hittil i år 1.630 1.630 Sum egenkapital hittil i år 107.650 5.057 2.383 280.788 1.630 397.508 EGENKAPITALBEVIS Antall Andel 20 største eiere EKB % Oddvar Salte Holding AS 100.000 9,29 Terra Utbytte VPF 54.100 5,03 Skagen Vekst 34.000 3,16 Turris AS 28.400 2,64 Cambio AS 24.300 2,26 MP Pensjon 23.000 2,14 Velcon AS 23.000 2,14 Allumgården AS 22.500 2,09 Klepp Kommune 16.900 1,57 Pico AS v/tord Wikborg 15.200 1,41 Braut Elin 14.200 1,32 Giag A/S 14.100 1,31 Sparebanken Øst 13.900 1,29 Oblomov AS 12.300 1,14 Wiggo Erichsen Holding AS 11.900 1,11 Arve Braut Eiendomselskap AS 10.800 1,00 Sest AS 10.000 0,93 Ivar S. Løge AS 10.000 0,93 Kleppe Kristian 9.000 0,84 Inge Steenslands sti 8.500 0,79 Sum 20 største 456.100 42,37 Sum øvrige eiere 620.400 57,63 Sum totalt 1.076.500 100,00 KLEG - kursutvikling fra 4.januar 2010 til 31.mars 2010 85,00 80,00 75,00 70,00 65,00 60,00 55,00 50,00 45,00 40,00 29. mar. 22. mar. 15. mar. 8. mar. 1. m ar. 22. feb. 15. feb. 8. feb. 1. feb. 25. jan. 18. jan. 11. jan. 4. jan. 8