Kvartalsrapport 3. kvartal 2011 SSB Boligkreditt AS

Størrelse: px

Begynne med side:

Download "Kvartalsrapport 3. kvartal 2011 SSB Boligkreditt AS"

Henriette Samuelsen
8 år siden
Visninger:

1 Kvartalsrapport 3. kvartal 2011 SSB Boligkreditt AS

2 Balanse Beløp i tusen kr Kontanter og fordringer på sentralbanker Utlån til og fordringer på kredittinstitusjoner Utlån kunder Finansielle derivater Immaterielle eiendeler Forskuddsbetalte kostnader og opptjente inntekter Sum eiendeler Innskudd fra kunder Verdipapirgjeld Finansielle derivater Annen gjeld Betalbar skatt Påløpte kostnader og mottatte ikke opptjente inntekter Sum gjeld Aksjekapital Overkursfond Annen egenkapital Sum egenkapital Sum gjeld og egenkapital Resultatregnskap 3.kvartal kvartal Året 2010 Beløp i tusen kr Renteinntekter og lignende inntekter Rentekostnader og lignende kostnader Netto rente- og kredittprovisjonsinntekter Provisjonsinntekter og inntekter fra banktjenester Netto verdiendring på finansielle instrumenter til virkelig verdi Sum andre driftsinntekter Personalkostnader Andre driftskostnader Avskrivninger/Nedskrivninger Sum driftskostnader Nedskrivninger og tap på utlån og garantier Resultat av ordinær drift før skatt Skatt på ordinært resultat Resultatet av ordinær drift etter skatt

435 Innskudd fra kunder Verdipapirgjeld 5.159.410 4.298.867 4.297.351 Finansielle derivater -5.446 3.667 4.294 Annen gjeld 613.483 923.906 840.287 Betalbar skatt 3.247 3.802 2.

3 Egenkapital Aksjekapital Overkurs-fond Annen Egenkapital Sum egen-kapital Egenkapital per Årets resultat Egenkapital per Egenkapital per Utbytte og gaver Årets resultat Egenkapital per Kvartalsregnskap Q SSBB.xlsx, Egenkapital

878 Egenkapital per 31.12.2010 165.100 85.000 10.077 260.177 Utbytte og gaver Årets resultat 8.348 8.

4 Kontantstrøm Beløp i tusen kr Kontantstrømmer fra operasjonelle aktiviteter Utlåns- og innlånsvirksomhet Renteinnbetalinger, provisjonsinnbet. og gebyrer fra kunder Renteutbetalinger til kunder Netto innbetaling/utbetaling ved omsetning av finansielle eiendeler Innbetalinger av utbytte Renteinnbetalinger på verdipapirer Utbetaling til drift Skatter Utbetalt gaver av overskudd Andre Netto kontantstrømmer fra operasjonelle aktiviteter Kontantstrømmer fra investeringsaktiviteter Kjøp /salg av varige drifsmidler Kjøp av langsiktige investeringer i aksjer og andre andeler Netto innbetaling/utbetaling ved omsetning av rentebærende verdipapirer Netto kontantstrømmer fra investeringsaktiviteter Kontantstrømmer fra finansieringsaktiviteter Netto innbetalinger/utbetalinger av nedbetalingslån, rammekreditter Netto innbetalinger av innskudd Netto plassering/låneopptak i kredittinstitusjoner Opptak av sertifikater og obligasjonsgjeld Utbetaling ved tilbakebetaling av sertifikater og obligasjonsgjeld Opptak av ansvarlig lånekapital Tilbakebetaling ansvarlig lånekapital Utbetaling av utbytte Netto innbetaling ved emisjon / kapitalutvidelse Netto rentebetalinger på finansaktiviteter Netto kontantstrømmer fra finansieringsaktiviteter

990 Renteutbetalinger til kunder Netto innbetaling/utbetaling ved omsetning av finansielle eiendeler 0 0 0 Innbetalinger av utbytte Renteinnbetalinger på verdipapirer Utbetaling til drift -236.515-11.

5 NOTE 1 Regnskapsprinsipper GENERELT Regnskapet er utarbeidet i samsvar med International Financial Reporting Standards (IFRS) godkjent av EU, herunder IAS 34 Delårsrapportering. En beskrivelse av regnskapsprinsippene som er lagt til grunn fremkommer av årsregnskapet for ANVENDELSE Utarbeidelse av regnskap AV ESTIMATER i overensstemmelse med generelt aksepterte regnskapsprinsipper krever at ledelsen i en del tilfeller må anvende estimater og forutsetninger. Estimatene er basert på historiske erfaringer og forutsetninger som ledelsen mener er rimelige og fornuftige. Estimatene og vurderingene som ligger til grunn, påvirker de regnskapsførte beløp på eiendeler, gjeld og forpliktelser, samt inntekter og kostnader i regnskapet. Faktiske resultater kan senere til en viss grad avvike fra estimatene og forutsetningene. De samme estimeringsteknikker og forutsetninger som er beskrevet i årsregnskapet for 2010, er lagt til grunn ved utarbeidelsen av regnskapet per utgangen av tredje kvartal 2011.

ANVENDELSE Utarbeidelse av regnskap AV ESTIMATER i overensstemmelse med generelt aksepterte regnskapsprinsipper krever at ledelsen i en del tilfeller må anvende estimater og forutsetninger.

6 Note 2 Tap Tap på utlån og garantier 3. kvartal kvartal 2010 YTD 2011 YTD Periodens endring i individuelle nedskrivninger Periodens endring i gruppenedskrivning Konstateringer mot tidligere nedskrivning Konstateringer uten tidligere nedskrivning Inngått på tidligere konstaterte tap Tap på utlån og garantier Nedskrivninger på utlån Gruppenedskrivning per Overført fra Sandnes Sparebank ved kjøp utlånsportefølje Endring i gruppenedskrivning Gruppenedskrivning per / Taps- og misligholdte engasjementer: Misligholdte engasjementer Tapsutsatte engasjement Individuelle nedskrivninger Brutto mislighold i % av brutto utlån 0,20 % 0,02 % 0,05 % Note 3 Transaksjoner nærstående Konserninterne transaksjoner 3. kvartal kvartal Resultatregnskap Innskuddsrenter Betalte renter-/kredittprovisjoner Forvaltningshonorar Balanse Utlån til og fordringer på kreditinstitusjoner Annen gjeld Gjeld stiftet ved utstedelse av verdipapirer Note 4 Beregning av kapitaldekning Kapitaldekning Aksjekapital Overkursfond Øvrig egenkapital Egenkapital Fradrag for goodwill og andre immaterielle eiendeler Sum kjernekapital Ansvarlig kapital Risikovektet kapital Kredittrisiko - standardmetode Operasjonell risiko Fradrag Beregningsgrunnlag Kapitaldekning 10,2 9,35 11,1 Kjernekapitaldekning 10,2 9,35 11,1 Note 5 Netto verdiendring på finansielle instrumenter til virkelig verdi 3. kvartal kvartal 2010 YTD 2011 YTD Netto verdiendring på valuta og finansielle derivater Netto verdiendring på utlån til virkelig verdi Netto verdiendring på finansielle derivater, sikring Netto verdiendring på sikret finansiell gjeld Netto verdiendring på finansielle instrumenter til virkelig verdi

383 Konstateringer mot tidligere nedskrivning - - - - - Konstateringer uten tidligere nedskrivning - - - - - Inngått på tidligere konstaterte tap - - - - - Tap på utlån og garantier 201 853 844 1.

Like dokumenter

Kvartalsrapport. 3. kvartal 2012

Kvartalsrapport. 3. kvartal 2012 Kvartalsrapport (Beløp i tusen kr) Renteinntekter og lignende inntekter 63 803 59 753 199 498 158 700 225 502 Rentekostnader og lignende kostnader 48 548 49 615 155 737 135 723 193 902 Netto rente- og