Flytting av innskuddspensjon på Oppsigelse Informasjonsbrev til ansatte Avtalebekreftelse Oversikt over våre omkostninger

Størrelse: px

Begynne med side:

Download "Flytting av innskuddspensjon på 1-2-3. Oppsigelse Informasjonsbrev til ansatte Avtalebekreftelse Oversikt over våre omkostninger"

Snorre Evensen
8 år siden
Visninger:

1 Flytting av innskuddspensjon på Oppsigelse Informasjonsbrev til ansatte Avtalebekreftelse Oversikt over våre omkostninger

2 Nedenfor finner du informasjon om hvordan du enkelt kan flytte din kundes innskuddspensjonsavtale til SpareBank 1 Livsforsikring AS. Hvilke avtaler kan man flytte ved bruk av Flytting på 1-2-3? Flytting på kan brukes på innskuddspensjonsavtaler hvor bedriften har under 25 ansatte og hvor det ikke er tilknyttet uførepensjon. For å flytte alle andre avtaler ta kontakt med en av bankens Liv-spesialister eller SpareBank 1 Livsforsikring AS. Hva må du gjøre? Fyll inn all informasjon i de hvite feltene i vedlagt dokument. Vi trenger tre underskrifter fra kunden for at ny pensjonsavtale skal tre i kraft: 1. Oppsigelse til avgivende selskap. 2. Informasjonsbrev til de ansatte. Bedriften er ansvarlig for å distribuere dette til sine ansatte. (Vi i SpareBank 1 Livsforsikring AS ønsker kun en kopi av informasjonsbrevet for å se at de ansatte er informert i henhold til loven) 3. Avtalebekreftelse til SpareBank 1 Livsforsikring AS. Det er viktig at du som rådgiver påser at kunden her fyller inn alle opplysninger som kreves for å få tilgang til Spare- og Pensjonstjenesten, vår nettbaserte løsning hvor ajourhold skal foretas. I tillegg må avtalegiro blanketten fylles ut, kunden vil bli fakturert månedlig. Husk at den som signerer dokumentene enten må ha signaturrett eller er meddelt prokura i henhold til firmaattest. Dokumentene må deretter skannes og sendes på e-post til: kundeservice.bedrift@sparebank1.no Hva gjør SpareBank 1 Livsforsikring AS? Når Flytting på mottas, sendes velkomstbrev og avtaledokumenter til kunden. SpareBank 1 Livsforsikring AS sender oppsigelsen til avgivende selskap. Oppsigelsesfristen regnes fra 1. i påfølgende måned. I følge bransjeavtalen mellom livsforsikringsselskapene er det to måneders frist for å flytte avtaler til ny leverandør. Hvorfor skal kundene flytte? Din kunde får en lokal leverandør å forholde seg til I vår nettbank vil bedriftens ansatte få opp pensjonssparingen Vi har gode selvbetjeningsløsninger for ansatte og bedrift Våre porteføljer har god avkastning over tid

For å flytte alle andre avtaler ta kontakt med en av bankens Liv-spesialister eller SpareBank 1 Livsforsikring AS. Hva må du gjøre? Fyll inn all informasjon i de hvite feltene i vedlagt dokument.

3 Oppsigelse Sendes til: SpareBank 1 Livsforsikring AS Kundebehandling BM Postboks 778 Sentrum 0106 Oslo E-post: kundeservice.bedrift@sparebank1.no Tlf: Faks: Vi vil med dette si opp vår kollektive pensjonsforsikring. Opplysninger om bedriftens pensjonsordning Avgivende selskaps navn: Avtale nummer: Bedriftens navn: Organisasjonsnummer: Oppsigelsesdato: De oppsparte fondsmidler og midler knyttet til betalingsfritaket skal overføres SpareBank 1 Livsforsikring AS, hvor innskuddspensjonsavtale er etablert. Vi ber om at en bekreftelse på flyttingen blir sendt SpareBank 1 Livsforsikring AS. Skulle bedriften ha betalingsfritaket forvaltet i annet selskap ber vi om at en bekreftelse på dette sendes SpareBank 1 Livsforsikring AS. Vi gir SpareBank 1 Livsforsikring AS fullmakt til å innhente alle nødvendige opplysninger vedrørende vår avtale. Vi bekrefter at arbeidstakere og pensjonister har fått informasjon om flyttingen i henhold til gjeldende lov. For overføring til SpareBank1 Livsforsikring AS gjelder følgende kontonummer og adresse: Kontonr SpareBank1 Livsforsikring AS v/ Kundebehandling BM, Postnr Postboks 778 Sentrum 0106 Oslo Sted og dato Underskrift i henhold til firmaattest Rådgiver navn Salgssted (bank)

Opplysninger om bedriftens pensjonsordning Avgivende selskaps navn: Avtale nummer: Bedriftens navn: Organisasjonsnummer: Oppsigelsesdato: De oppsparte fondsmidler og midler knyttet til

4 Orientering om flytting av kollektiv pensjonsforsikring Til våre ansatte og pensjonister. Vi har valgt ny pensjonsleverandør I forbindelse med flytting av pensjonsordningen vår til SpareBank 1 Livsforsikring AS, kan vi bekrefte at samtlige ansatte og pensjonister vil opprettholde opptjente pensjonsrettigheter. For de som får utbetalt pensjon vil SpareBank 1 Livsforsikring AS videreføre utbetaling i samsvar med tidligere pensjonsplan. Forsikringsbevis og vilkår samt nærmere informasjon om investeringsvalg og oppstartsprofiler med videre vil bli tilsendt alle medlemmer på et senere tidspunkt. Med vennlig hilsen Sted/dato Underskrift i henhold til firmaattest

pensjonister vil opprettholde opptjente pensjonsrettigheter.

5 Avtalebekreftelse Innskuddspensjon med investeringsvalg Organisasjonsnummer Bedriftens navn Adresse Postnr./sted Kryss av for valgt sparing til alderspensjon. 4 % 3 % 2 % Sparing av lønn mellom 1-12 G Betalingsfritak med 3% regulering er inkludert. Første innskudd plasseres i investeringsporteføljen Forsiktig. Investeringsvalg kan etter flyttingen endres fritt innenfor de tilgjengelige valgene (Bankkonto, Forsiktig, Moderat, Offensiv, 100 % aksjer og Åpen). Denne avtalebekreftelsen vil sammen med Pensjonsavtalen utgjøre et fullstendig avtaledokument. Pensjonsavtalen vil bli ettersendt av SpareBank1 Livsforsikring AS. Tilgang til Spare- og Pensjonstjenesten og fullmakt hvor endringer (ajourhold) skal utføres. Navn Fødselsnummer e-post Navn Fødselsnummer e-post All kommunikasjon vedrørende fakturering vil foregå via elektronisk medium. Mottaker: SpareBank 1 Livsforsikring AS, Postboks 778 Sentrum, 0106 Oslo. Kontonummer: VENNLIGST BELAST BEDRIFTENS KONTONUMMER KID NUMMER: Fylles ut av SB1 Livsforsikring Betalingsavtalen trer i kraft først når det er registrert AvtaleGiro på din bankkonto. Alle henvendelser vedrørende endring av AvtaleGiroen rettes din bankforbindelse. Bedriftens navn Bank Bankens Postnr. Poststed Erklæring og underskrift Jeg har mottatt informasjon om investeringsvalg og omkostninger og forholder meg til forsikringsvilkår som er tilgjengelige på tjenestepensjon. Vi ønsker å betale vår innskuddspensjonsavtale til SpareBank 1 Livsforsikring AS via AvtaleGiro og vi er kjent med avtalevilkår for AvtaleGiro ( Dag Mnd År Sted Underskrift i henhold til firmaattest

Investeringsvalg kan etter flyttingen endres fritt innenfor de tilgjengelige valgene (Bankkonto, Forsiktig, Moderat, Offensiv, 100 % aksjer og Åpen).

6 Velkommen som kunde hos SpareBank 1 Livsforsikring AS. SpareBank 1 Livsforsikring AS sender bedriften informasjon som bekrefter flyttingen av Pensjonsavtalen og kopi av Pensjonsavtalen. Ved flytting av en pensjonsavtale har din tidligere leverandør en 2 måneder frist for å overføre avtalen til oss i SpareBank 1 Livsforsikring AS i henhold til bransjestandard mellom selskapene. Denne fristen regnes fra den 1. hver mnd. Vi ønsker å etablere og forvalte avtalen på grunnlag av mest mulig oppdatert informasjon. Derfor ber vi dere gjøre utestående ajourhold hos tidligere leverandør før avtalen overføres. Når avtalen overføres til oss vil vi fakturere dere månedlig. Den første giroen vil bli tilsendt pr post, etter dette vil dere få et månedlig trekk på avtalegiro. Endringer i bedriftens pensjonsavtale gjør du enkelt i Spare- og Pensjonstjenesten. Spare- og Pensjonstjenesten finner du på eller ved å gå inn på våre hjemmesider. Forsikringsbevis og vilkår vil bli sendt ut til alle ansatte så snart avtalen er etablert hos oss. Kontoutskrift sendes 2 ganger pr år til bedrift og til ansatte. Vi takker for at dere har valgt å flytte bedriftens innskuddspensjonsavtale til oss. Informasjon om våre omkostninger Avtalegebyr: Et årlig gebyr på 2,5% av G. Administrasjonsgebyr *: Forvaltningsgebyr Investeringsvalg Årlig gebyr Antall medlemmer Forvaltningskapital i kr. pr medlem 100% Bankkonto Forsiktig Moderat Offensiv Aksjer Åpen For de første ,70% 1,05% 1,15% 1,25% 1,35% 1,35% For de neste ,44% 0,79% 0,89% 0,99% 1,09% 1,09% For de neste ,34% 0,69% 0,79% 0,89% 0,99% 0,99% For de neste ,29% 0,64% 0,74% 0,84% 0,94% 0,94% Over 250 medlemmer ,24% 0,59% 0,69% 0,79% 0,89% 0,89% * Et årlig gebyr pr medlem. Gebyret G-reguleres årlig, tabellen er oppdatert med G pr ,20% 0,55% 0,65% 0,75% 0,85% 0,85% Disse omkostningene innføres tidligst mars En mer utførlig regulering av omkostningene, og adgangen til å endre disse, fremgår av Pensjonsavtalen som vil bli tilsendt bedriften. Investeringsvalg for ansatte Ferdig definerte investeringsporteføljer og åpen fondsmeny er tilgjengelig. Første innskudd plasseres i investeringsporteføljen Forsiktig. Investeringsvalg kan etter flyttingen endres fritt innen for de tilgjengelige valgene. Bankkonto Forsiktig Moderat Offensiv 100% Aksjer Åpen Investeringsprofil 25% 50% 75% 100% Bankkonto/ Rentefond Aksjefond

Denne fristen regnes fra den 1. hver mnd. Vi ønsker å etablere og forvalte avtalen på grunnlag av mest mulig oppdatert informasjon.

Like dokumenter

Informasjon til ansatte. Sandnes Sparebank. Innskuddspensjon. Din egen, fleksible tjenestepensjon

Informasjon til ansatte. Sandnes Sparebank. Innskuddspensjon. Din egen, fleksible tjenestepensjon Informasjon til ansatte Sandnes Sparebank Innskuddspensjon Din egen, fleksible tjenestepensjon Du er verdifull Du og dine kollegaer er den mest verdifulle ressurs din arbeidsgiver har. Din innsats og din