Hovedbankavtale for Nord-Aurdal kommune

KONKURRANSEGRUNNLAG Hovedbankavtale for Nord-Aurdal kommune Tilbudsfrist: 25.11.2011 kl. 15.00. Rådgiver:

A. GENERELLE TILBUDSREGLER INNLEDNING Hensikten med dette konkurransegrunnlaget er at det av bankens tilbud klart og tydelig skal fremgå hvilke rentebetingelser og gebyrer som gjelder for de tjenester Nord-Aurdal kommune regner med å benytte seg av i avtaleperioden. Avtalen vil omfatte Nord-Aurdal kommune. Det skal også være anledning for andre kommunale virksomheter, herunder alle offentligrettslige organer og sammenslutninger dannet av Nord-Aurdal kommune, eventuelt i samarbeid med en eller flere kommuner, jfr. definisjonen i lov om offentlige anskaffelser 2, til å knytte seg til avtalen. Aksjeselskaper, som kommunen er største eier av og Nord-Aurdal overformynderi, skal også ha anledning til å knytte seg til avtalen, når det gjelder innskudd og betalingsformidling. Evt. nye virksomheter som kommunen oppretter i avtaleperioden skal også ha anledning til å slutte seg til avtalen. TILBUDSPROSEDYRE Anskaffelsen er omfattet av Lov om offentlige anskaffelser av 16. juli 1999 nr. 69 og Forskrift om offentlige anskaffelser av 7. april 2006 nr. 402 (FOA). For denne anskaffelsen gjelder forskriftens del I og II. Anskaffelsen gjøres som en konkurranse med forhandling. Alle leverandører som ønsker det vil få tilsendt konkurransegrunnlaget og får anledning til å levere inn tilbud (ettrinnsprosedyre). Oppdragsgiver vil forhandle med de leverandører som tilfredsstiller kravene for deltakelse i konkurransen (kvalifikasjonskravene) og som har en reell mulighet til å nå opp i konkurransen. Forhandlingene gjennomføres som møter. Det foretas kunngjøring direkte i DOFFIN-registeret. GENERELT Grunnlaget for konkurransen er kunngjøringen og dette konkurransegrunnlaget. I tillegg vil eventuelle tilleggsopplysninger og endringer bli gitt skriftlig i samsvar med konkurranseforutsetningene i punktet Suppleringer/ endringer av konkurransegrunnlaget nedenfor. 2

INFORMASJON OM KOMMUNEN OG TILBUDSGRUNNLAGET Det er mulig å rette supplerende forespørsler til konkurransegrunnlaget. Slike supplerende forespørsler skal være skriftlige og være mottatt senest 1 uke før fristen for å levere tilbud. Forespørsler om kommunen eller om konkurransegrunnlaget skal stilles skriftlig til Kommunalbanken ved: Kommunalbanken AS v/torger M. Jonasen eller v/ Marit U. Harstad Postboks 1210 Vika Postboks 1210 Vika 0110 Oslo 0110 Oslo e-post: tmj@kommunalbanken.no muh@kommunalbanken.no Forespørsler skal være merket Konkurranse banktjenester Nord-Aurdal kommune. Alle forespørsler vil bli anonymiserte og alle tilbydere vil få tilsendt alle forespørsler og eventuelle svar fortløpende. SUPPLERINGER/ ENDRINGER AV KONKURRANSEGRUNNLAGET Oppdragsgiver tar forbehold om retten til å supplere eller endre konkurransegrunnlaget fram til tilbudsfristen løper ut. Dersom endringer kommer så seint at det er vanskelig for tilbyderne å ta hensyn til suppleringene/endringene ved utarbeidelsen av tilbudet, vil slike endringer bli presenterte for alle tilbydere i forhandlingsmøte. Eventuelle endringer av konkurransegrunnlaget vil bli meddelt skriftlig til samtlige tilbydere. Endringene vil ha gyldighet framfor tidligere mottatte konkurransegrunnlag. TILBUDSFRIST, LEVERING AV TILBUD OG VEDSTÅELSESFRIST Tilbudet skal utarbeides og sendes/leveres i en original og 2 komplette kopier + elektronisk utgave på minnepinne eller lignende (ved motstrid går originaleksemplaret fremfor de andre) i lukket forsendelse merket: Konkurranse - Hovedbankavtale for Nord-Aurdal kommune til følgende adresse: Kommunalbanken AS v/ Torger M. Jonasen Postboks 1210 Vika 0110 Oslo Besøksadresse: Munkedamsveien). Haakon VII gt. 5B, 5. Etasje (inngang fra Tilbudet må være Kommunalbanken i hende på ovennevnte adresse, senest: fredag 25.11.11 kl 15.00. 3

Innen denne dato og klokkeslett, må tilbudet være overlevert til den rette adressen. Tilbudsfristen er absolutt. Tilbud som mottas etter tilbudsfristen vil bli returnert til senderen i uåpnet stand. Tilbudene bes kopiert tosidig og festet i en enkel innbinding (ikke ring-perm). Tilbud sendt på telefaks, e-post eller annen form for elektronisk dokumentoverføring vil ikke bli akseptert. Tilbydernes eventuelle kostnader forbundet med anskaffelsesprosessen skal i sin helhet dekkes av de respektive leverandører. Tilbud levert innen fristens utløp, vil ikke bli levert tilbake. Tilbudet skal stå ved lag til 30.05.2012. TILBAKEKALLING ELLER ENDRINGER I INNSENDTE TILBUD Tilbakekalling eller endringer i tilbudet før utløpet av tilbudsfristen må, for å være gyldig, ha kommet frem til oppdragsgiver på samme adresse som tilbudet, før tilbudsfristen løper ut. Tilbakekalling og endringer skal skje skriftlig. Endringer av tilbudet blir sett på som ett nytt tilbud. Endringer skal være skriftlige og underskrevet av en som har fullmakt til å pådra tilbyder pliktene. TILBUDSÅPNING Tilbudsåpningen vil være lukket, og skje hos Kommunalbanken den 25.11.11, kl 15.30. SPRÅKKRAV Tilbudet med tilhørende dokumenter skal være på norsk. KRAV TIL UTFORMING AV TILBUDET Tilbudet skal utformes innenfor de kriteriene som er spesifiserte i dette dokumentet. Utfyllende kommentarer skal bli gitt i oversendingsbrev og i vedlegg. KRAV TIL UTFORMING AV KONTRAKT Vi ber om at utkast til avtaletekst blir lagt ved tilbudet. Avtaleteksten skal ikke ha vesentlige forbehold fra konkurransegrunnlag. Videre settes følgende krav til avtaletekst: - Dokumentrang: Denne avtalen består av Nord-Aurdal kommunes konkurransegrunnlag samt skriftlig utformet avtale fra (tilbyders navn). Dersom konkurransegrunnlaget og skriftlig avtale fra (tilbyders navn) inneholder bestemmelser som strider mot hverandre, skal dokumentene gjelde i følgende rangerte rekkefølge: 4

a) Nord-Aurdal kommunes konkurransegrunnlag b) Opprinnelig tilbud og eventuelt korrigert tilbud fra tilbyder c) Skriftlig avtale fra (tilbyders navn) KVALIFIKASJONSKRAV Manglende dokumentasjon eller mangelfull oppfylling av kvalifikasjonskravene kan medføre at tilbyder blir avvist fra konkurransen. Tilbyder må ha tilstrekkelig kompetanse til å kunne oppfylle oppdraget, og bør blant annet ha tidligere erfaring med tilsvarende oppdrag. Dokumentasjon som skal legges ved: Tilbyder skal være en bank registrert i foretaksregisteret og skal legge ved firmaattest e.l. Ihht. kommunens finansreglement pkt. 4.1.2 stilles det krav, ved valg av hovedbankforbindelse, om minimum internasjonal kredittrating A eller tilsvarende kredittvurdering. Tilbyder må oppfylle lovbestemte krav i Norge innen helse, miljø og sikkerhet. Dokumentasjon som skal legges ved: - HMS-attest Det skal dokumenteres at tilstrekkelige ressurser blir satt inn ved oppstart av ny bankavtale. Tilbyder skal ha tilstrekkelig økonomisk evne og sikkerhet til å kunne gjennomføre kontraktspliktene. Dokumentasjon som skal legges ved: - Skatteattest for skatt og merverdiavgift (to attester) i samsvar til skjema RF- 1244. Attesten skal ikke være eldre enn 6 måneder regnet fra utløpet av tilbudsfristen. - Siste årsberetning. Tilbudet skal utformes innenfor de kriterier som er spesifisert i dette dokumentet. Ved levering av tilbud skal de vedlagte skjema under del D benyttes. Utfyllende kommentarer skal gis i oversendelsesbrev og i vedlegg til de enkelte skjema. KRITERIER FOR VALG AV TILBUD Basert på de tilbud som mottas vil kommunen velge det som for kommunen totalt sett innebærer det økonomisk sett mest fordelaktige tilbud. Som del av tilbudet bes tilbyderne også oppgi referanser fra tilsvarende oppdrag. Ved vurdering av det økonomisk sett mest fordelaktige tilbud vil kommunen vektlegge følgende: 5

A-Pris: Prisen på de tjenester som tilbys (renter, gebyrer, provisjoner, betalingsterminaler mv). Eventuelle påviselige omstillingskostnader tilknyttet skifte av bankforbindelse, herunder konsulentbistand fra edb-leverandøren ved tilpasning av filoverføring og eventuelt også endring av filformat. Slike kostnader antas å utgjøre ca. kr. 20.000,-. B Cash management Beskrivelse av produktutvikling innenfor nye betalingsformidlingsløsninger, E- handelsløsninger, B2B teknologi osv. Avsatt kompetanse i bankens kundeteam. Omfanget av en eventuell gratis CM-analyse / gjennomgang av kommunen. Bankens vilje til løpende kompetanseoverføring innenfor cash management området. Opplæring av ansatte i både kommunen og virksomheter som inngår i bankavtalen. Bankens beskrivelse av hvordan de i kontraktsperioden vil samarbeide med kommunen innenfor dette fagfeltet. C Service og teknisk bistand: Nettbankens fleksibilitet (herunder brukervennlighet, historikk og rapportering). Praktiske løsninger av kommunens behov for kontanthåndtering, nattsafe, telling av skillemynt, installering av nettbank. Tilgjengelighet. I forbindelse med dekning av kommunens kontantbehov, vil de løsninger som tilbys bli vektlagt. Banker uten filial/er i kommunen bes redegjøre for hvordan disse behovene kan dekkes. Funksjonalitet, oppetid på nettbank, betalingsterminaler og minibanker. Service og oppfølging i det daglige. Inntrykk av tilbyders presentasjon i oppklaringsmøte/forhandlingsmøte. D Tilgang på rådgivningskompetanse Hvilken kompetanse, service og oppfølging som kan tilbys kommunen generelt og i det daglige innenfor vanlig drift, finansrådgivning, rentespørsmål, samfunnsøkonomi og bankens kompetanse innenfor kommunal økonomi. Rådgivning og informasjon om nytt regelverk, nye bankløsninger m.v. Tilgang til aktuelle kurs, seminarer og konferanser som vil bidra til å utvikle Nord- Aurdal kommune (eventuelt mot vederlag) Finansiell rapportering: Hvilken bistand banken kan yte for regelmessig rapportering på kommunens samlede finansportefølje (aktiva og passiva), og i hvilken grad rapporteringen gir grunnlag for vurdering av finansiell risiko og for øvrig tilfredsstiller de krav til finansiell rapportering som følger av kommunens finansreglement og ny forskrift om kommuners og fylkeskommuners finansforvaltning. Kommunen ber om at hvert enkelt punkt beskrives i tilbudsskjema punkt D.8 6

Kriteriene vil bli vektlagt på denne måten: Kriterie: Vekting A Pris 60 % B Cash management 10 % C Service og teknisk bistand 20 % D Tilgang på rådgivningskompetanse 10 % Bankene vil bli vurdert på en skala fra 1-10 hvor 10 er beste poengsum. Innenfor kriteriene A - Priser, B Cash Management (underpunktene Bankens vilje til løpende kompetanseoverføring innenfor cash management området, omfang av gratis CM analyse / gjennomgang av kommunen og Bankens beskrivelse av hvordan de i kontraktsperioden vil samarbeide med kommunen innenfor dette fagfeltet ) og C Service og teknisk bistand (underpunkt service i det daglige ) vil beste bank få karakteren 10. Innenfor kriterie C Service og teknisk bistand, underpunkt Inntrykk av tilbyders presentasjon i oppklaringsmøte/forhandlingsmøte, vil kommunens representanter etter forhandlingsmøtene gi en scorevurdering på de ulike tilbyderne. Scorevurderingen vil bli gitt etter at alle tilbydere har presentert seg og sitt tilbud (scorevurdering fra 1 til 10). På de resterende underpunktene vil tilbydere som dekker kommunens behov fullt ut få karakteren 10. BESLUTNINGSPROSESSEN I KOMMUNEN Deltakende banker vil bli invitert til oppklaringsmøter/forhandlingsmøter med kommunen før den endelige beslutningen tas. Møtene planlegges avholdt i uke 48. Kommunalbanken vil utarbeide en fortrolig rapport med vurderinger og anbefalinger som vil bli oversendt rådmannen. Vedtaket om valg av ny hovedbankforbindelse vil bli fattet av rådmannen. MEDDELING OG TILDELING/KONTRAKTSINNGÅELSE Oppdragsgivers avgjørelse om hvilket tilbud som er valgt, vil bli skriftlig meddelt samtidig til alle tilbyderne i rimelig tid før kontrakten blir inngått. Meddelelse vil bli sendt av Kommunalbanken. 7

B. TILBUDSKRITERIUM AVTALENS LØPETID Nord-Aurdal kommune ønsker å inngå en 3-årig avtale med opsjon på forlengelse i 1 år. Hvert halvår skal det være oppfølgingsmøter der en diskuterer det generelle samarbeidet, nye tjenester eller lignende. Avtalen går ut etter 3 år dersom ikke kommunen innen 6 måneder før dette tidspunktet har varslet banken om at kommunen ønsker å forlenge avtalen i ett år. Gebyrer og rentemarginer som går fram av avtalen, skal i utgangspunktet gjelde for hele avtaleperioden. Det blir likevel åpnet for at det i avtalen kan legges inn klausuler som gir banken rett til slike endringer under helt spesielle forhold (ekstrem valutauro m.v.), der en evt. referanserente på kort eller lang sikt ansees uegnet til sitt formål. Det åpnes også for at det i avtalen legges inn en klausul om endringer i gebyrer i tilfeller hvor utenforliggende forhold pålegger bankene å gjøre omfattende og generelle endringer i sin gebyrpolitikk. Utkast til avtaletekst må vedlegges tilbudet KONTOORGANISERING/KONSERNKONTOSYSTEM/LÅNERAMME Nord-Aurdal kommune vurderer å ha et konsernkontosystem der alle konti som hører til Nord-Aurdal kommune skal inngå. Konsernkontosystemet skal ha en hovedkonto som viser kommunen sin nettoposisjon mot banken. I tillegg blir det opprettet underkonti for ulike innskudd etter kommunen sine behov. Netto saldo på det øverste nivået skal være utgangspunktet for de daglige renteberegninger. Utenfor konsernkontosystemet ønsker Nord-Aurdal kommune å ha egen konto for skattetrekksmidler. Nord-Aurdal kommune kan ha behov for trekkramme knyttet til konsernkontoen, og ønsker pris på en trekkramme på kr 20 mill. Kommunen ønsker å fastsette internrentebetingelser på ulike underkonti selv. Dessuten ønsker kommunen å legge inn beløpsavgrensing og disposisjonsrett for de enkelte underkonti. Konsernkontosystemet og nettbankløsningen må ha mulighet til å håndtere dette. RENTEVILKÅR OG GEBYR Nord-Aurdal kommunes rente overfor banken skal beregnes ut fra netto av innskudd og lån innenfor etablert låneramme. Bundne innskudd som for eksempel skattetrekk og legatmidler, skal holdes utenfor konsernkontosystemet, men disse konti skal ha samme innskuddsrente som gis innenfor konsernkontosystemet. 8

Andre krav til renteberegning og gebyr Kommunen ønsker at renten fastsettes med utgangspunkt i 3 mnd s NIBOR, alternativ 1 mnd NIBOR. Renten bør beregnes ut fra daglig saldo, og renteberegningen kalkuleres om mulig etter act./360 dager i året. Renten bør kapitaliseres hvert kvartal. Eventuelle gebyrer bør fortrinnsvis belastes etterskuddsvis pr. kvartal, alternativer kan imidlertid oppgis. Kommunen ønsker at tilbyder gir pris på 3 mnd Nibor. Dersom dette ikke er mulig kan pris på 1 mnd Nibor gis. For å sammenligne tilbud gitt på 1 og 3 mnd Nibor vil historisk forskjell mellom 1 og 3 mnd Nibor bli benyttet. Tilbud gitt på 1 mnd Nibor vil omregnes til 3 mnd Nibor ved å trekke fra historisk forskjell lik 0,15 %. Dvs at tilbud på 1 mnd Nibor uten margin tilsvarer 3 mnd Nibor -0,15 %. BEGRENSNINGER PÅ INNSKUDD Nord-Aurdal kommune ønsker å oppnå tilfredsstillende avkasting på sine likvide midler i samsvar med kommunens finansreglement. Dersom kommunen kan oppnå bedre avkasting på midlene ved å plassere andre steder enn i avtalebanken, skal kommunen ha rett til dette. Det skal med andre ord ikke finnes noen begrensninger for plassering av likvide midler utenfor avtalebanken. Kommunen ønsker å ta opp nedbetalingslån etter gjennomført tilbudsrunde. Nedbetalingslån er dermed ikke en del av denne konkurransen, og det skal derfor ikke finnes noen begrensning for låneopptak utenfor bankavtalen. BETALINGSFORMIDLING Nord-Aurdal kommunes utbetalinger skjer per i dag hovedsaklig som filoverførsler fra kommunenes økonomisystem Visma Unique via nettbank. Transaksjonsmengden tilsier imidlertid at kommunen vil ha store kostnader i forbindelse med betalingsgebyr mv. For å vurdere disse bes alle kostnader tilknyttet bruk av betalingsformidlingstjenester spesifisert i samsvar med vedlagte skjema. Gebyrene skal spesifiseres med antall for hver periode ved belastning av konto. Ved plassering av overskuddslikviditet kan det også være aktuelt for kommunen å ta ut og sette inn relativt store beløp fra banken. Kommunen forventer imidlertid at bankene vil tilby 0-float. Avvik fra dette bes kommentert i tilbudet. Sosialtjenesten i NAV har på vegne av Nord-Aurdal kommune følgende behov, jfr pkt. C.6: 9

1. NAVs klienter er tidvis avhengig av relativt raske utbetalinger, det vil si at klienten trenger pengene samme dag. Dette løses i dag med kontantkort. Tilbyder bes beskrive hvilke kortløsninger de kan tilby. Eventuelle alternative løsninger på dette ønskes beskrevet. 2. Alle klienter ved NAV, med unntak av personer uten identitetspapirer og liknende, bør kunne få opprettet konti, selv om de ikke er funnet kredittverdige. Utbetalinger fra NAV til denne kontoen skal ikke dekke negativ saldo. Tilbyder bes beskrive hvilke løsning de kan tilby. Dersom kortløsning (se punkt 1) medfører overtrekk bør dette dekkes av tilbyder. NETTBANKSYSTEM/ELEKTRONISK BETALINGSFORMIDLING Nord-Aurdal kommune er bruker av økonomisystemet Unique økonomi levert av Visma Unique, men vil i løpet av 2012 konvertere til Visma Enterprise, også levert av Visma Unique. Utbetalingene skjer hovedsakelig som filoverføringer fra Visma systemet og tilhørende fagsystemer til banken (begge veier). Kommunen ønsker tilbud på nettbank levert av banken, som fullt ut kan integreres med kommunens reskontrosystem. Det forutsettes videre at tilbyder kostnadsfritt besørger all nødvendig opplæring, endring av eksisterende programvare, samt tilknytninger ved eventuel overgang til ny løsning. Det forutsettes at tilbyder kan tilby installasjon og drift av betalingsterminaler og eventuelle fremtidige betalingsterminaler, og at priser spesifiseres ihht. dette dokumentets del D. 5. Tilbyder bes oppgi minimum 2 referansebrukere av tilbyders nettbank. Referansene bør være kommunekunder. Fortrinnsvis bør kunden være konvertert til tilbyder i løpet av de siste 2 årene. INFORMASJON/RAPPORTERING Tilbyder må ha lett tilgjengelig nettløsning/informasjonssystem med løpende tilgang til kommunens data. Videre er det ønskelig med likviditetsmodeller med mulighet for å se historikk og å lage prognoser. Forskrift for kommuners og fylkeskommuners finansforvaltning angir krav til innhold i rapportering til kommunestyret. Det er ønskelig at tilbyder kan tilby kommunen rapporteringsverktøy som er tilpasset kravene i ny finansforskrift. Tilbyder bes beskrive sine løsninger nærmere under konkurransegrunnlagets punkt D.8 Det forventes at tilbyder månedlig oversender detaljert oversikt som viser beregning av perioderenten under konsernkontosystemet. 10

KONTAKTPERSONER Det skal oppgis hvilke kontaktpersoner Nord-Aurdal kommune vil få hos leverandør innenfor følgende ansvarsområder: Hovedansvarlig for at avtalen fungerer mellom banken og Nord-Aurdal kommune Kontaktperson/er innenfor hovedområder; cash management, plassering og lån, nettverks- og IT-løsninger og evt. andre områder. Kontaktpersoner ovenfor andre kommunale virksomheter som inngår i hovedbankavtalen. CASH MANAGEMENT / FREMTIDIGE PLANER Nord-Aurdal kommune ser et potensial mht. utvikling av nye løsninger og effektivisering. Banken bør ha moderne og fremtidsrettede løsninger som et satsningsområde. Banken bes i hovedtrekk beskrive sine fremtidige planer vedrørende blant annet; Nye produktområder, utvikling av betalingsformidlingsløsninger, E- handelsløsninger, B2B-teknologi osv. Det er for Nord-Aurdal kommune viktig at banken er en pådriver og er fleksibel med hensyn til utviklingen i kommunesektoren. Banken bør vise villighet til å satse på nye løsninger / effektiviseringer av kommunen, samt at banken bør være en pådriver for å få disse løsningene / effektiviseringene gjennomført. Løpende kompetanseoverførsel og tilgang på kompetanse innenfor cash management området vil vektlegges. Omfanget av en eventuell gratis CM-analyse / gjennomgang av kommunen bes beskrevet. Banken bes også beskrive hvordan de i kontraktsperioden vil arbeide sammen med kommunen. KONTANTHÅNDTERING OG DØGNSAFETJENESTER Nord-Aurdal kommune ønsker tilbud på tjenester innenfor kontanthåndtering og døgnsafe. 11

C. GRUNNLAGSDATA C.1 GENERELT Regnskap Budsjett Øk.plan Øk.plan Øk.plan 2010 2011 2012 2013 2014 Drift: Brukerbetalinger 16.776 14.670 14.048 14.048 14.048 Andre salgs- og leieinntekter 62.392 56.327 56.283 56.283 56.283 Overføringer med krav til motytelse 78.607 25.940 33.526 33.526 33.526 Rammetilskudd 100.889 141.873 141.873 141.873 141.873 Andre statlige overføringer 37.882 27.927 27.927 27.927 27.927 Andre overføringer 3.837 1.040 1.040 1.040 1.040 Inntekts- og formuesskatt 128.474 126.785 126.785 126.785 126.785 Eiendomsskatt 20.737 22.500 22.500 22.500 22.500 Andre direkte og indirekte skatter 8.296 1.932 1.932 1.932 1.932 Sum driftsinntekter 457.890 418.994 425.914 425.914 425.914 Lønnsutgifter 252.067 244.150 250.480 250.480 250.480 Sosiale utgifter 45.774 50.698 53.862 53.862 53.862 Kjøp av varer og tjenester som inngår i kommunens tjenesteproduksjon 68.252 58.982 61.890 61.890 61.890 Kjøp av tjenester som erstatter kommunal tjenesteproduksjon 23.476 29.623 21.281 21.281 21.281 Overføringer 27.091 13.691 14.465 14.465 14.465 Avskrivninger 15.637 15.000 15.000 15.000 15.000 Fordelte utgifter 0 467 467 467 467 Sum driftsutgifter 432.298 412.610 417.445 417.445 417.445 Brutto driftsresultat 25.592 6.384 8.469 8.469 8.469 Renteinntekter og utbytte 5.439 4.550 4.550 4.550 4.550 Mottatte avdrag på utlån 173 170 100 100 100 Sum eksterne finansinntekter 5.612 4.720 4.650 4.650 4.650 Renteutgifter og låneomkostninger 10.260 9.950 9.950 9.950 9.950 Avdrag på lån 12.878 14.278 14.278 14.278 14.278 Utlån 141 200 200 200 200 Sum eksterne finansutgifter 23.279 24.428 24.428 24.428 24.428 Resultat eksterne finanstransaksjoner -17.667-19.708-19.778-19.778-19.778 Motpost avskrivninger 15.637 15.000 15.000 15.000 15.000 Netto driftsresultat 23.563 1.676 3.691 3.691 3.691 Bruk av tidligere års regnskapsmessige mindreforbruk 23.292 34.337 0 0 0 Økonomiplan 2012-2014 er under arbeid og vil først bli endelig etter kommunestyrevedtak i desember 2011. 12

C.2 LÅN Lånegjeld fordelt på kreditor pr. 31. des. 2010 (tusen kr.). TYPE Kommunekassen Lån i Husbanken 2.203 Lån i finansinstitusjoner 275.010 Lån i obligasjonsmarkedet 0 Lån i sertifikatmarkedet. 0 Andre lån 0 Samlet gjeld totalt 277.213 Samlet garantiansvar pr. 31.12.2010 16.775 Nye lån i avtaleperioden (som vil bli tatt opp etter tilbudskonkurranse): Opptaksår Antatt nedbetalingstid Volum i 1.000 kroner 2011 44.990 2012 39.500 2013 65.800 2014 61.050 C.3 INNSKUDD Innskudd/innestående pr. 31.12.2010 (i tusen kr.). Type Kommunekassen Sum ordinære konti 87.834 Legatkonti og gavemidler (1 legat i annen bank) 6.132 Skattetrekkskonto 13.405 Fondsplasseringer 6.905 Total sum 114.277 Legatkonti, kr 6.132, består av 5 legater, hvor vi er avhengig av samtykke fra legatstyrene til evt. å bytte bank. Det største legatet, kr 5.073, står på konti i en annen bank enn hovedbankforbindelsen pga gode betingelser i denne banken. 13

PLANLEGGES SALG AV AKTIVA SOM VIL PÅVIRKE LIKVIDITETSSITUASJONEN I AVTALEPERIODEN? (eks. salg av eiendommer, aksjer og lignende) Salg av eiendom, uten at dette vil påvirke likviditeten i vesentlig grad. Innestående for alle kommunekassens konti siste dag i måneden for perioden juli 2010 juni 2011, (ekskl. Overformynderiet): Måned i 1.000 kr Måned i 1.000 kr Juli 2010 117.186 Januar 2011 103.253 August 2010 118.719 Februar 2011 101.499 September 2010 121.938 Mars 2011 100.044 Oktober 2010 126.180 April 2011 123.180 November 2010 119.102 Mai 2011 130.875 Desember 2010 108.144 Juni 2011 112.135 C.4 TRANSAKSJONSMENGDE/BETALINGSFORMIDLING FOREGÅENDE ÅR KOMMUNEKASSEN Deler av tallmaterialet er framkommet ved bruk av skjønn. C.4.1 Innbetalinger(kommunale faktureringer) Type krav Årsbasis,ca. (antall) 14 Hyppighet (antall ganger pr. år) Fordeling OCR % OCR % ikke OCR Vann, kloakk, renovasjon 15.500 14 99,5 0,5 Byggegebyrer/tilknytning, 525 24 100 0 oppmåling Opphold alders-/sykehjem 3.200 12 98 2 Hjemmehjelp Barnehageopphold 2.900 11 99 1 Skolefritidsordninger Musikkskole 300 2 100 0

Husleie 444 12 90 10 Andre innbetalinger 1000 100 98 2 Sum 23.869 97,8 2,2 C.4.2 Utbetalinger Type krav Årsbasis (antall) Hyppighet (antall ganger pr. år) Lønnsutbetalinger 12.000 14 Utbetalinger utland 12 12 Andre utbetalinger manuelle 1200 240 Sum I tillegg kommer remitteringer, 246 filer, ca 10.813 stk, jfr. pkt. C.4.4. C.4.3 Innbetalingsmåte Innbetalingsmåte Innbetalingsfordeling i dag (antall ) Standardgiro 500 OCR-giro - OCR-returfil ( 740 filer) 19.100 Elektroniske innbetalinger uten OCR - Avtalegiro uten melding 4.200 Avtalegiro med melding - E-faktura B2C - E-Faktura B2B - Giromail - Inngående SWIFT 50 Kontant innbetaling 50 Sum C.4.4 Utbetalingsmåte UTBETALINGSMÅTE Utbetalingsfordeling i dag (antall) Manuelle tjenester Sjekk 3 Utenlandssjekk - Brevgiro belastet konto - Annet (spesifiser) - Utgående elektroniske transaksjoner - Remittering via bankens system(nettbank) Lønnsoverførsel ( 14 filer) 12.000 Filoverførsel med strukturert melding - 15

Filoverførsel uten melding - Filoverførsel m/melding*(246 filer) 10.813 i 2010(eks Velf 10.813 Filoverførsel m/kid nr.* Filoverførsel m/utbet.anv. - E-Faktura B2B - Kontoreguleringer, konto til konto i egen bank Ca 15 Kontoreguleringer, fra kto i egen bank til kto i annen bank - Annet(spesifiser) ( manuelle elektroniske utbet.) Ca. 1.200 SWIFT med IBAN 12 SUM C.4.5 Dagens bruk av nettbank Tjeneste Bruk Minutter pålogget gjennomsnitt pr. dag ca 120 Antall brukere med online tilgang til banken 2 Antall brukere med systemtilgang lokalt 2 Antall konti 42 Antall overf. av kontoinformasjon. Ca. 72 Antall betalingsterminaler 3 C.5 KOMMUNENS DATALØSNING Nord-Aurdal kommune er bruker av økonomisystemet Unique økonomi levert av Visma Unique, men vil i løpet av 2012 konvertere til Visma Enterprise, også levert av Visma Unique AS. Utbetalingene skjer hovedsakelig som filoverføringer via nettbanken til banken. C.6 BETALINGSFORMIDLING /CASH MANAGEMENT Nord-Aurdal kommune bruker i dag følgende: Tjeneste I BRUK E-Faktura B2C - E-Faktura B2B - Avtalegiro X Bank ID Sosialkort/kontantkort X 16

Det er rundt 2.000 transaksjoner i året fra Velferdsystemet (sosialutbetalinger), fordelt på ca 1.000 kontantkort, og 1.000 via filoverførsler (2 filer i uka). Det er nettopp tatt i bruk Kontokort (kontoportefølje) for brukere som ikke får konto/kort selv. Dette er også knyttet til forvaltningskontoer. Det er 3 stk som har tilgang til porteføljens nettbankløsning. C.7 BEHOV FOR KONTANTHÅNDTERING Kommunens behov for henting og levering av kontanter: 70-80 nattsafe kino, 20 nattsafe Valdres sommersymfoni. Nattsafe servicetorget, frivilligsentralen, røntgenavdelingen og trolig kiosken i ungdomsklubben. I tillegg kommer det kontantuttak i forbindelse med Valdres Sommersymfoni. Dette beløper seg til kr 200.000 (i 2011). Det vil også være noe behov for kontantinnskudd av gavemidler, kasseoppgjør, levering av mynt o.l. 17

D. TILBUDSSKJEMA D. 1 KONTOORGANISERING/KONSERNKONTO/LÅNERAMME Tilbys konsernkonto i samsvar med tilbudsspesifikasjonen: JA NEI Hvis NEI, spesifiser alternativer: Jfr. Vedlegg nr.: Oppgi hvilke gebyrer De tar for å opprette ønsket kontosystem for kommunen (om det er felt som ikke er utfylt antas det at det ikke finnes noe gebyr for dette): Inngangsgebyr Årlige administrasjonsgebyr hele systemet Årlige gebyr pr. underkonto Årlige gebyr pr. konto med rapportering Årlige gebyr for internrenteberegning pr. konto Opprettelse av nye konti pr. konto Endring av vilkår pr. konto Kroner Sosialforvaltningen Kroner Abonnement hovedkonto pr år Abonnement sideklientkonto pr år Etablering av ny forvaltningskonto Oppgi eventuelle andre kostnader som vil/kan påløpe og om disponeringen av kontiene er underlagt bestemte vilkår: Jfr. Vedlegg nr.: Innvilget låneramme, mill. kr.: 20 18

D. 2 RENTEBETINGELSER OG GEBYRER Spesifiser rentebetingelsene i tabellen under. Ved p.t. betingelser oppgis innskudd/lånerente. Referanserente NIBOR 3 MND (NIBOR 1 MND) Netto innskudd 1 margin mot basis i % Netto lån 2 margin mot basis i % Trekkrettighet, årlig provisjon i % D. 2.1 Rentefastsettelsesmetode (ved bruk av referanserente): Spesifiser den rentefastsettelsesmetode som banken benytter. Dersom en ved referanse til NIBOR benytter noe annet en nominell rente hentet direkte fra skjerm (eks. omregnet fra 365/360 til 365/365), bes dette presisert. Jfr. Vedlegg nr.: D. 2.2 Kapitalisering og gebyrer (transaksjonskostnader) m.v.: Renteberegning basert på daglig saldo: JA NEI Hvis NEI, spesifiser alternativer: Jfr. Vedlegg nr.: Kapitalisering av netto innskuddsrente, ganger pr. år: Kapitalisiering av netto lånerente, ganger pr. år: Belastning av gebyrer ifm. Bet. Form. Og lignende, ganger pr. år: Renteberegningsmetode: Generelle kommentarer til rentebetingelser og gebyrer: Jfr. Vedlegg nr.: 1 Med netto innskuddssituasjon menes at kommunen ved saldoberegning har totale ordinære innskudd som overstiger totale driftskreditter innenfor konsernkontosystemet. 2 Med netto lånesituasjon menes at kommunen ved saldoberegning har totale driftskreditter som overstiger totale ordinære innskudd innenfor konsernkontosystemet. 19

D. 3 BETALINGSFORMIDLING D. 3.1 Utbetalinger Angi hvilke gebyrer De vil beregne for følgende utbetalingstransaksjoner til leverandører (transaksjonsoppdrag som ikke er oppført med gebyr forutsettes å være gratis): Manuelle tjenester/blankettbasert betalingsformidling Sjekk pr. belastet sjekk Utenlandssjekk pr. belastet sjekk Brevgiro belastet konto pr. giro Kroner Medium Lønnsoverførsel Med melding Med KID Utbetalingsanvisning Remittering/filoverførselvia BBS/Postbanken, kroner pr. transaksjon Remittering/filoverføring via egen nettbanksystem, kroner pr. transaksjon Lønnsoverførsel Med melding Med strukturert melding Med KID Utbetalingsanvisning Avtalegiro E-Faktura B2B Pris pr. kontoregulering Swift med IBAN SEPA utland D. 3.2 Innbetalinger Angi hvilke gebyrer De vil beregne for følgende innbetalingstransaksjoner (transaksjonsoppdrag som ikke er oppført med gebyr forutsettes å være gratis): Betalingsinstrument Standardgiro OCR-giro med melding på kontoutdrag OCR returfil Avtalegiro uten melding Avtalegiro med melding - pr. stk. - pr. stk. - pr. henting - pr. stk. - pr. stk. 20 Kroner

Elektroniske innbetalinger uten OCR - pr. stk. Cremuldata for bankavstemming, - pr. stk. (eller pr. fil?) Giromail - pr. stk. Tilknytningsavgift e-faktura B2C, engangsavgift E faktura B2C uten fakturahotell - pr. stk. E-faktura B2C med fakturahotell - pr. stk. Tilknytningsavgift e-faktura B2B, engangsavgift E faktura B2B uten fakturahotell - pr. stk. E-faktura B2B med fakturahotell - pr. stk. Årsavgift OCR Årsavgift avtalegiro Årsavgift e-faktura Inngående Swift fra utland Kontant innbetaling i skranke Eventuelt andre aktuelle transaksjonsformer angis også Dersom pris på de enkelte oppdrag varierer i forhold til volum, bes dette angis i eget vedlegg. Jfr. Vedlegg nr.: D. 3.3 Andre tilknyttede tjenester Angi hvilke gebyrer De vil beregne for følgende tjenester (oppdrag som ikke er oppført med gebyr forutsettes å være gratis): Tjeneste Enhet, spesifiser: Kroner / % Framskaffelse av bilag -Nettbank Fremskaffelse av bilag -BBS Nattsafetjeneste Leie av dropsafe Telling av skillemynt (i kroner pr. opptelling eller i % av opptalt beløp) pr. opptelling Verditransport henting av kontanter Verditransport levering av kontanter 21

D. 4 NETTBANKSYSTEMER Angi kostnader for tilgang og bruk av systemet (tjeneste som ikke er oppført med pris antas å være gratis) : Tjeneste Enhet Kroner pr. enhet Innmelding/etableringsavgift Abonnements-/brukeravgift for tjenester, spesifiser omfang Pris pr. bruker/operatør Overføring av konto-informasjon Andre variable kostnader tilknyttet bruk av elektronisk bet. form., spesifiser: Engangsbeløp Pr. bruker Pr. overførsel INFORMASJONSTJENESTER Spesifiser nærmere i eget vedlegg hvilke informasjonstjenester som vil kunne være tilgjengelig innenfor det bedriftsterminalsystemet som tilbys. Jfr. vedlegg nr.: D. 5 BETALINGSTERMINALER Angi kostnader for kommunens bruk av Ved leie: kort-/betalingsterminal Installasjon terminal Månedsleie* Abonnement pr terminal Transaksjonskostnader Oppgjørskostnader *Månedsleien skal inkludere kundeservice, 12-timers bytteservice og nødvendig programvare. Eventuelt andre kostnader forbundet med kort-/betalingsterminaler. Spesifiser innhold i og kostnader tilknyttet de enkelte tjenester: Jfr. vedlegg nr.: 22

D. 6 Bank-ID Angi kostnader for kommunens bruk av Bank ID Kroner Etableringsgebyr Abonnement pr. år Autorisering Signering Andre kostnader D. 7 SOSIALKORT / KONTANTKORT Angi kostnader for kommunens bruk av sosialkort/kontantkort/småpengekort Innkjøpskostnad kort Etableringsgebyr abonnement pr bruker pr år pris pr utsendt kort pris pr fylling pris pr transaksjon Andre kostnader med kort Kroner D. 8 UTFYLLENDE BESKRIVELSER 23