AUTORISASJONSORDNINGEN FOR FINANSIELLE RÅDGIVERE ÅRSRAPPORT 2009 Drift Utvikling av nøkkeltall: 30. juni 2009 15. oktober 2009 31. desember 2009 Antall tilsluttede bedrifter 123 131 135 Antall innmeldte kandidater 3800 4477 5287 Antall beståtte kunnskapsprøver 260 601 1471 Antall autoriserte finansielle rådgivere, innmeldt til AFR 73 137 583 AFRs sekretariat har i tillegg til daglig leder som ble ansatt 1.7.2009 to midlertidige ansatte ved årsskiftet. Det er ansatt en fagkonsulent som tiltrer 1. februar. I tillegg er det lyst ut en saksbehandlerstilling med søknadsfrist 25. januar. Sekretariatet tilstreber å ha en høy servicegrad overfor tilsluttede bedrifter og god kommunikasjon med AFRs organer og leverandører. Viktige milepæler høsten 2009 (etter utsendt halvårsrapport pr. 15. oktober) har vært: Oktober 2009: Presentasjon av resultater fra evaluering av kunnskapsprøven 21. oktober: Etablering av nasjonalt sensornettverk 1. desember: Lansering av nytt elektronisk påmeldingssystem for finansbedrifter og kandidater Arbeidet i AFRs organer (Mandat og sammensetning av AFRs organer: www.autorisasjonsordningen.no/?page_id=15). Styret har behandlet og vedtatt strategi for Autorisasjonsordningen i november 2009. Denne er vedlagt årsrapporten. Forslag til årsregnskap og årsberetning for 2009 samt forslag til budsjett for 2010 er vedtatt og delmål for utvikling av ordningen er satt. Oppfølging av kommunikasjonsstrategi gjøres gjennom evaluering av løpende tiltak og behandling av kommunikasjonsplan for 2010, med det mål å øke kjennskap til ordningen, styrke omdømme og ordningens plass i finansnæringen. Styret har igangsatt årlig evaluering av ordningen, se eget punkt under Evalueringer. Oppfølging av arbeidet rundt Yrkesstolthet er et fast tema på styremøtene. Autorisasjonsnemnda er ordningens høyeste faglige organ, og har også ansvar for bl.a. tilsyn og klagebehandling. Universitetsgt 8, Postboks 6772 St. Olav plass, N-0130 Oslo, Telefon +47 22 11 00 75, Telefax +47 22 36 25 33 www.autorisasjonsordningen.no
Tilsyn: AFR gjennomfører egne tilsyn for å sikre at autorisasjonsprøvene avholdes på betryggende måte og i pakt med regelverket. Det er gjennomført tilsyn ved 15 kunnskapsprøver og ved 13 gjennomføringer av praktisk prøve i 2009. Nemnda behandler halvårlig rapport fra tilsynene og tiltak iverksettes fortløpende. Hovedkonklusjoner fra tilsyn av kunnskapsprøven: Våren 2009-6 tilsyn: Bedriftene som er besøkt har kontroll på gjennomføringen av kunnskapsprøven. Det har vært noen tekniske problemer, spesielt med Lovsamlingen, men disse er det funnet løsninger på. Tilsynsrapport er behandlet i autorisasjonsnemnda. Høsten 2009 9 tilsyn hvorav 2 hos Folkeuniversitetet (FU): Bedriftene og FU har bra grep på gjennomføringen av kunnskapsprøven. Det ble avdekket litt varierende kunnskap hos testledere. Dette er fulgt opp med informasjon, tilrettelegging på hjemmeside med link til egen testlederpresentasjon og tips. AFR har hatt kommunikasjon og møter med Folkeuniversitetet for å sikre at testledere er fullt oppdatert på AFRs regelverk, og at de kan håndtere eventuelle avvik og support under testgjennomføringen. Det er avdekket ett regelbrudd, som er behandlet i autorisasjonsnemnda. Hovedkonklusjoner fra tilsyn av praktisk prøve: Høsten 2009 14 tilsyn: Erfaringene fra observasjonene er at finansbedriftene tar sensorrollen svært alvorlig og at felles rutiner som er utarbeidet for praktisk prøve i h.h.t. Regelverk og Rammeverk for praktisk prøve følges. I samtlige bedrifter er forberedelser, tilrettelegging og gjennomføring av praktisk prøve gjort på en betryggende måte. Hovedsensor sensor 2 utøver sin rolle med høy integritet og ansvar. For sensor 1 har det vært tilfeller hvor kunderollen ikke har blitt utøvet godt nok. Tilsynet har avdekket variasjoner innenfor den praktiske prøven og tolkning av rammeverket, og dette har ført til forbedringer og spesifiseringer av materialet som brukes til den praktiske prøven. Årlig rapportering for 2009 innhentes og behandles av autorisasjonsnemnda første gang i februar 2010. Finansbedrifter som er tilsluttet ordningen, skal sørge for å innarbeide autorisasjonsordningen i sin internkontroll/compliance funksjon. Klagebehandling: Det er etablert rutiner for behandling av klager og regelbrudd. I 2009 var det 20 klager på kunnskapsprøven og 1 på praktisk prøve. Av disse har 6 fått medhold hovedsakelig pga av tekniske forhold. Disse kandidatene får ett ekstra forsøk. Klagene utgjør under 1 % av gjennomførte prøver. Fagrådet er det operative organet i arbeidet med utvikling av faglig innhold, og har i høst prioritert arbeidet med kvalitetssikring av innholdet i kunnskapsprøven. Testbasen er utvidet og inneholder nå ca 800 spørsmål. Rutine for årlig vedlikehold av innhold og fagplan er utarbeidet. En revisjon av fagplanen, krav til kunnskapsoppdateringer samt arbeid med oppdateringsprøven er prioritert for første halvår 2010. 2
Sensorgruppen ble etablert 1. oktober 2009. Hovedoppgavene til sensorgruppen er å bistå AFR i videreutviklingen og gjennomføring av de praktiske prøvene, dvs. utvikle sensormateriell, casebase og innhold i prøven. Det er gjort en revisjon av rammeverk for praktisk prøve, sensorskjema og krav til sensorenes kompetanse ved innføring av nye krav til opplæring av sensor 1, gjeldende fra 1. mars 2010. Sensorgruppen er involvert i forbindelse med evaluering av praktisk prøve, se eget punkt evalueringer. Utvikling Autorisasjonsordningens styre har høsten 2009 gjennomført en strategiprosess der ordningens strategi på kort og mellomlang sikt ble formulert og vedtatt i styret 23. november 2009. Strategien bygger på Autorisasjonsordningens overordnede mål og hensikt (jfr. grunnlagsdokumentet). På kort sikt (2010) skal AFR konsolidere, og konsentrere ressursene rundt de områdene som er avgjørende for ordningens kvalitet, omdømme og plass i finansnæringen i tråd med overordnet mål og hensikt. Fem nøkkelpunkter prioriteres: 1) Yrkesstolthet 2) Informasjon og merkevarebygging 3) Fagutvikling og kvalitetssikring 4) Regelverk, tilsyn og evaluering 5) Gode arbeidsprosesser i og mellom de faglige organene Strategi på mellomlang sikt (2-5 år) er å videreutvikle ordningen med sikte på å ta ut faglige og økonomiske stordriftsfordeler, for eksempel gjennom modulbasert utvidelse av ordningen mht. nivå og bredde og gjennom å samkjøre sekretariatsfunksjoner for ulike ordninger. Det bør arbeides videre med å plassere autorisasjonsordningen i det offentlige rom. En fullstendig presentasjon av strategidokumentet finnes vedlagt denne årsrapporten. Evalueringer I løpet av høsten 2009 ble det gjort en omfattende evaluering av kunnskapsprøven som ble presentert i halvårsrapport i oktober 2009. Evalueringen var svært nyttig og samtlige foreslåtte tiltak er behandlet og fulgt opp av AFRs organer. Autorisasjonsordningen vil i løpet av 1. kvartal gjennomføre en evaluering av praktisk prøve. Evalueringen vil gjelde både faglig innhold, praktiske forberedelser og gjennomføring. Formålet er å få et systematisk grunnlag for justeringer og videre utvikling. Evalueringen vil bygge på resultater fra praktisk prøve per 31.12.09, spørreundersøkelse til kandidater og sensorer, møter med 5 bedrifter og workshop med 18 deltagere fra bedrifter som har hatt et visst antall kandidater oppe til praktisk prøve. I workshopen vil rådgivere og nærmeste ledere delta. 3
Styret har igangsatt årlig evaluering av ordningen basert på: Samarbeidet med finansbedriftene, herunder kommunikasjon med AFRs sekretariat Arbeidet i og mellom AFRs organer Måloppnåelse i forhold til styringsgruppens innstilling Økonomi Høsten 2010 planlegges det en evaluering av regelverket. Oslo, 9. februar 2010 Siv Seglem Daglig leder 4
AUTORISASJONSORDNINGEN FOR FINANSIELLE RÅDGIVERE STRATEGI Autorisasjonsordningens styre har høsten 2009 gjennomført en strategiprosess der ordningens strategi på kort og mellomlang sikt ble formulert. Dette dokumentet inneholder en oppsummert versjon til eierorganisasjonene basert på vedtak i AFRs styre 23. november 2009. I) Autorisasjonsordningens overordnede mål og hensikt er (jfr. grunnlagsdokumentet): Mål: Å styrke kvaliteten på finansiell rådgivning overfor kunder gjennom en nasjonal autorisasjonsordning som fremmer/sikrer nødvendig kunnskap, holdninger og ferdigheter hos finansielle rådgivere Hensikten med en felles autorisasjonsordning er: Overfor publikum: å gi en god kundeopplevelse i tråd med næringens selvpålagte standard Overfor myndighetene: å sikre legitimitet og troverdighet Overfor medarbeiderne: å fastsette tydelige kompetansekrav til finansielle rådgivere Overfor finansnæringen: å gi stordriftsfordeler gjennom en felles ordning 5
II) Strategi på kort sikt (2010): Konsolidere Autorisasjonsordningen bør på kort sikt ikke ha ambisjoner om utvidet arbeidsfelt ut over det som ligger i dagens mandat. Ressursene konsentreres rundt de områdene som er avgjørende for ordningens kvalitet, omdømme og plass i finansnæringen i tråd med overordnet mål og hensikt. Fem nøkkelpunkter prioriteres: 1) Yrkesstolthet Høy yrkesstolthet hos autoriserte finansielle rådgivere er en av forutsetningene for at ordningen skal kunne befestes og utvikles i riktig retning. AFR kan yte tre bidrag på dette området: a) Målrettet arbeid med kvalitetssikring av innholdet i autorisasjonsordningen slik at dette holder et høyt nivå. b) Synliggjøring av autorisasjonsordningen i det offentlige rom (ref. punktet nedenfor). c) Facilitering av de ulike aktørers arbeid med yrkesstolthet (beskrevet i brosjyren Yrkesstolthet, okt. 2009) herunder: En god og innbydende nettside og god kommunikasjonsstrategi Materiell som synliggjør autorisasjonsordningen Bedriftsbesøk der målgruppen er øverste ledelse/medlemmer av konsernledelsen og ansvarlige for internkontroll /compliance 2) Informasjon og merkevarebygging Informasjon og merkevarebygging skal skje gjennom informasjonsmateriell, nyhetsbrev, hjemmesiden og medieutspill. Merkevarebygging krever forankring og eierskap høyt i organisasjonene, samt god kommunikasjon med bedriftsansvarlige og kandidater. Styret har vedtatt en kommunikasjonsplan med ulike tiltak rette mot ulike målgrupper. Definerte målgrupper er kandidater, autoriserte finansielle rådgivere, tilsluttede bedrifter og potensielle bedriftsmedlemmer (bedriftsansvarlige, testledere, sensorer, internkontroll og ledelse), eierorganisasjoner, AFRs organer, leverandører, myndigheter, medier og publikum i sin alminnelighet. Definerte tiltak er god og løpende oppdatert nettside, nyhetsbrev, intervjuer i Sparebank-bladet og Finansfokus, halvårsrapport og årsrapport til eierorganisasjoner, myndigheter og media samt planmessig innsalg av nyheter til media. Overfor publikum i sin alminnelighet er det viktig at tilsluttede bedrifter markedsfører autorisasjonen som kvalitetsstempel. 3) Fagutvikling og kvalitetssikring AFR må sørge for kontinuerlig kvalitetssikring og videreutvikling av innholdet i prøvene, herunder vedlikehold og utvikling av nye spørsmål til testdatabase 6
vedlikehold og utvikling av nye cases og etiske dilemmaer gode rutiner for ajourføring av fagplaner nyutvikling gjennom årlige kunnskapsoppdateringer og oppdateringsprøve Kvalitetssikring av gjennomføring av kunnskapsprøven fordrer et godt påmeldingssystem, jevnlige statistikker og evalueringer. Praktisk prøve kvalitetssikres gjennom sensoropplæring, sensornettverk og grundige tilsynsrutiner for å sikre ensartet bruk av rammeverket. 4) Regelverk, tilsyn og evaluering Arbeidet med tolkning og utbygging av regelverk og rutiner må skje fortløpende. Tilsynsfunksjonen er svært viktig for å sikre lik praksis og gode rutiner. AFR vil fortsette med systematisk evaluering av de ulike delområder. Kunnskapsprøven ble grundig evaluert høsten 2009. Fokus for 2010 er evaluering av praktisk prøve og av regelverket. 5) Gode arbeidsprosesser i og mellom de faglige organene Gode arbeidsprosesser sikres gjennom god dialog mellom lederne av AFRs organer. Dette innebærer: Involverende og god dialog i løpende saksbehandling Utveksling av referater og saksnotater mellom organene i h.h.t. rutine Orientering av arbeidet i de øvrige organer som fast post på møtene Fellesmøter etter behov III Strategi på mellomlang sikt (2-5 år): Videreutvikle ordningen På lengre sikt bør autorisasjonsordningen videreutvikles med sikte på å ta ut faglige og økonomiske stordriftsfordeler, for eksempel gjennom modulbasert utvidelse av ordningen mht. nivå og bredde og gjennom å samkjøre sekretariatsfunksjoner for ulike ordninger. Det bør arbeides videre med å plassere autorisasjonsordningen i det offentlige rom når den resultatmessig er der den skal være. En større ekstern evaluering bør vurderes for å se om ordningen har bidratt til å styrke omdømmet gjennom Økt yrkesstolthet Økt tillit til næringen/styrket omdømme Kontinuerlig kompetansebygging 7