KONKURRANSEGRUNNLAG Hovedbankavtale for Stjørdal kommune Tilbudsfrist: 15.05.2012 kl. 15.00. Rådgiver:
Innholdsfortegnelse A. Generelle tilbudsregler... 4 A.1 Innledning... 4 A.2 Tilbudsprosedyre... 4 A.3 Generelt... 4 A.4 Informasjon om kommunen og tilbudsgrunnlaget... 5 A.5 Suppleringer og endringer av konkurransegrunnlaget... 5 A.6 Tilbudsfrist, levering av tilbud og vedståelsesfrist... 5 A.7 Tilbakekalling eller endringer i innsendte tilbud... 6 A.8 Tilbudsåpning... 6 A.9 Språkkrav... 6 A.10 Krav til utforming av tilbudet... 6 A.11 Krav til utforming av kontrakt... 6 A.12 Kvalifikasjonskrav... 7 A.13 Kriterier for valg av tilbud... 7 A.14 Beslutningsprosessen i kommunen... 9 A.15 Meddelelse og tildeling/kontraktsinngåelse... 9 B. Tilbudskriterier... 10 B.1 Avtalens løpetid... 10 B.2 Kontoorganisering, konsernkontosystem og låneramme... 10 B.3 Rentevilkår og gebyr... 10 Andre krav til renteberegning og gebyr:... 11 B.4 Begrensninger på innskudd... 11 B.5 Betalingsformidling... 11 B.6 Nettbanksystem/Elektronisk betalingsformidling... 12 B.7 Informasjon og rapportering... 12 B.8 Kontaktpersoner... 13 B.9 Cash management / Fremtidige planer... 13 B.10 Kontanthåndtering og Døgnsafetjenester... 13 C. Grunnlagsdata... 14 C.1 Generelt... 14 C.2 Lån... 15 Type... 15 C.3 Innskudd... 15 2
C.4 Transaksjonsmengde og volum foregående år... 16 C.5 Kommunens dataløsning... 18 C.6 Betalingsformidling / Cash management... 19 C.7 Behov for kontanthåndtering... 19 D. Tilbudsskjema... 20 D.1 Konsernkonto og Låneramme... 20 D.2 Rentebetingelser... 20 D.3 Kapitalisering og gebyrer mv.:... 20 D.4 Prisskjema... 21 D.5 Utfyllende beskrivelser... 23 3
A. GENERELLE TILBUDSREGLER A.1 INNLEDNING Hensikten med dette konkurransegrunnlaget er at det ut i fra bankens tilbud klart og tydelig skal fremgå hvilke rentebetingelser og gebyrer som gjelder for de tjenester Stjørdal kommune regner med å benytte seg av i avtaleperioden. Avtalen vil omfatte Stjørdal kommune. Det skal også være anledning for andre kommunale virksomheter, herunder alle offentligrettslige organer og sammenslutninger dannet av Stjørdal kommune, eventuelt i samarbeid med en eller flere kommuner, jfr. definisjonen i lov om offentlige anskaffelser 2, til å knytte seg til avtalen. Aksjeselskaper, som kommunen er største eier av og Stjørdal overformynderi, skal også ha anledning til å knytte seg til avtalen, når det gjelder innskudd og betalingsformidling. Evt. nye virksomheter som kommunen oppretter i avtaleperioden skal også ha anledning til å slutte seg til avtalen. A.2 TILBUDSPROSEDYRE Anskaffelsen er omfattet av Lov om offentlige anskaffelser av 16. juli 1999 nr. 69 og Forskrift om offentlige anskaffelser av 7. april 2006 nr. 402 (FOA). For denne anskaffelsen gjelder forskriftens del I og II. Anskaffelsen gjøres som en konkurranse med forhandling. Alle leverandører som ønsker det vil få tilsendt konkurransegrunnlaget og får anledning til å levere inn tilbud (et trinnsprosedyre). Oppdragsgiver vil forhandle med de leverandører som tilfredsstiller kravene for deltakelse i konkurransen (kvalifikasjonskravene) og som har en reell mulighet til å nå opp i konkurransen. Forhandlingene gjennomføres som møter. Det foretas kunngjøring direkte i DOFFIN-registeret. A.3 GENERELT Grunnlaget for konkurransen er kunngjøringen og dette konkurransegrunnlaget inkludert vedlegg. I tillegg vil eventuelle tilleggsopplysninger og endringer bli gitt skriftlig i samsvar med konkurranseforutsetningene i punktet Suppleringer/ endringer av konkurransegrunnlaget nedenfor. 4
A.4 INFORMASJON OM KOMMUNEN OG TILBUDSGRUNNLAGET Det er mulig å rette supplerende forespørsler til konkurransegrunnlaget. Slike supplerende forespørsler skal være skriftlige og være mottatt senest 1 uke før fristen for å levere tilbud. Forespørsler om kommunen eller om konkurransegrunnlaget skal stilles skriftlig til Kommunalbanken ved: Kommunalbanken AS v/lars M. Bekkelund eller v/ Torger M. Jonasen Postboks 1210 Vika Postboks 1210 Vika 0110 Oslo 0110 Oslo e-post: lmb@kommunalbanken.no tmj@kommunalbanken.no Forespørsler skal være merket Konkurranse banktjenester Stjørdal kommune. Alle forespørsler vil bli anonymiserte og alle tilbydere vil få tilsendt alle forespørsler og eventuelle svar fortløpende. A.5 SUPPLERINGER OG ENDRINGER AV KONKURRANSEGRUNNLAGET Oppdragsgiver tar forbehold om retten til å supplere eller endre konkurransegrunnlaget fram til tilbudsfristen løper ut. Dersom endringer kommer så seint at det er vanskelig for tilbyderne å ta hensyn til suppleringene/endringene ved utarbeidelsen av tilbudet, vil slike endringer bli presenterte for alle tilbydere i forhandlingsmøte. Eventuelle endringer av konkurransegrunnlaget vil bli meddelt skriftlig til samtlige tilbydere. Endringene vil ha gyldighet framfor tidligere mottatte konkurransegrunnlag. A.6 TILBUDSFRIST, LEVERING AV TILBUD OG VEDSTÅELSESFRIST Tilbudet inkludert vedlegg skal utarbeides og sendes/leveres i en original og 2 komplette kopier + elektronisk utgave på minnepinne eller lignende (ved motstrid går originaleksemplaret fremfor de andre) i lukket forsendelse merket: Konkurranse - Hovedbankavtale for Stjørdal kommune til følgende adresse: Kommunalbanken AS v/lars M. Bekkelund Postboks 1210 Vika 0110 Oslo Besøksadresse: Haakon VII gt. 5B, 5. etasje (inngang fra Munkedamsveien). Tilbudet må være Kommunalbanken i hende på ovenstående adresse, senest: Tirsdag den 15.05.12 kl. 15.00. 5
Innen denne dato og klokkeslett, må tilbudet være overlevert til den rette adressen. Tilbudsfristen er absolutt. Tilbud som mottas etter tilbudsfristen vil bli returnert til senderen i uåpnet stand. Tilbudene bes kopiert tosidig og festet i en enkel innbinding (ikke ring-perm). Tilbud sendt på telefaks, e-post eller annen form for elektronisk dokumentoverføring vil ikke bli akseptert. Tilbydernes eventuelle kostnader forbundet med anskaffelsesprosessen skal i sin helhet dekkes av de respektive leverandører. Tilbud levert innen fristens utløp, vil ikke bli levert tilbake. Tilbudet skal stå ved lag til 01.08.2012. A.7 TILBAKEKALLING ELLER ENDRINGER I INNSENDTE TILBUD Tilbakekalling eller endringer i tilbudet før utløpet av tilbudsfristen må, for å være gyldig, ha kommet frem til oppdragsgiver på samme adresse som tilbudet, før tilbudsfristen løper ut. Tilbakekalling og endringer skal skje skriftlig. Endringer av tilbudet blir sett på som ett nytt tilbud. Endringer skal være skriftlige og underskrevet av en som har fullmakt til å pådra tilbyder pliktene. A.8 TILBUDSÅPNING Tilbudsåpningen vil være lukket, og skje hos Kommunalbanken den 15.05.12, kl. 15.30. A.9 SPRÅKKRAV Tilbudet med tilhørende dokumenter skal være på norsk. A.10 KRAV TIL UTFORMING AV TILBUDET Tilbudet skal utformes innenfor de kriteriene som er spesifiserte i dette dokumentet. Utfyllende kommentarer skal bli gitt i oversendingsbrev og i vedlegg. A.11 KRAV TIL UTFORMING AV KONTRAKT Vi ber om at utkast til avtaletekst blir lagt ved tilbudet. Avtaleteksten skal ikke ha vesentlige forbehold fra konkurransegrunnlag. 6
A.12 KVALIFIKASJONSKRAV Manglende dokumentasjon eller mangelfull oppfylling av kvalifikasjonskravene kan medføre at tilbyder blir avvist fra konkurransen. Tilbyder må ha tilstrekkelig kompetanse til å kunne oppfylle oppdraget, og bør blant annet ha tidligere erfaring med tilsvarende oppdrag. Dokumentasjon som skal legges ved: Tilbyder skal være en bank registrert i foretaksregisteret og skal legge ved firmaattest e.l. Tilbyder må oppfylle lovbestemte krav i Norge innen helse, miljø og sikkerhet. Dokumentasjon som skal legges ved: - HMS-attest Det skal dokumenteres at tilstrekkelige ressurser blir satt inn ved oppstart av ny bankavtale. Tilbyder skal ha tilstrekkelig økonomisk evne og sikkerhet til å kunne gjennomføre kontraktspliktene. Dokumentasjon som skal legges ved: - Skatteattest for skatt og merverdiavgift (to attester) i samsvar til skjema RF- 1244. Attesten skal ikke være eldre enn 6 måneder regnet fra utløpet av tilbudsfristen. - Siste årsberetning. Tilbudet skal utformes innenfor de kriterier som er spesifisert i dette dokumentet. Ved levering av tilbud skal de vedlagte skjema under del D benyttes, utfylt både i tilbudsdokumentet og i vedlagt excel-fil. Utfyllende kommentarer skal gis i oversendelsesbrev og i vedlegg til de enkelte skjema. A.13 KRITERIER FOR VALG AV TILBUD Basert på de tilbud som mottas vil kommunen velge det som for kommunen totalt sett innebærer det økonomiske mest fordelaktige tilbud. Som del av tilbudet bes tilbyderne også oppgi referanser fra tilsvarende oppdrag. Ved vurdering av det økonomiske mest fordelaktige tilbud vil kommunen vektlegge følgende: A-Pris: Prisen på de tjenester som tilbys (renter, gebyrer, provisjoner mv). Eventuelle påviselige omstillingskostnader tilknyttet skifte av bankforbindelse, herunder konsulentbistand fra edb-leverandøren ved tilpasning av filoverføring og eventuelt også endring av filformat. Slike kostnader antas å utgjøre ca. kr. 20.000,-. 7
B Cash management Beskrivelse av produktutvikling innenfor nye betalingsformidlingsløsninger, E- handelsløsninger, B2B teknologi osv. Avsatt kompetanse i bankens kundeteam. Omfanget av en eventuell gratis CM-analyse / gjennomgang av kommunen. Bankens vilje til løpende kompetanseoverføring innenfor cash management området. Opplæring av ansatte i både kommunen og virksomheter som inngår i bankavtalen. Bankens beskrivelse av hvordan de i kontraktsperioden vil samarbeide med kommunen innenfor dette fagfeltet. C Service og teknisk bistand: Nettbankens fleksibilitet (herunder brukervennlighet, historikk og rapportering). Praktiske løsninger av kommunens behov for kontanthåndtering, nattsafe, telling av skillemynt, installering av nettbank. Tilgjengelighet. I forbindelse med dekning av kommunens kontantbehov, vil de løsninger som tilbys bli vektlagt. Banker uten filial/er i kommunen bes om å redegjøre for hvordan disse behovene kan dekkes. Funksjonalitet, oppetid på nettbank, betalingsterminaler og minibanker. Service og oppfølging i det daglige. Inntrykk av tilbyders presentasjon i oppklaringsmøte/forhandlingsmøte. D Tilgang på rådgivningskompetanse Hvilken kompetanse, service og oppfølging som kan tilbys kommunen generelt og i det daglige innenfor vanlig drift, finansrådgivning, rentespørsmål, samfunnsøkonomi og bankens kompetanse innenfor kommunal økonomi. Rådgivning og informasjon om nytt regelverk, nye bankløsninger m.v. Tilgang til aktuelle kurs, seminarer og konferanser som vil bidra til å utvikle Stjørdal kommune (eventuelt mot vederlag) Finansiell rapportering: Hvilken bistand banken kan yte for regelmessig rapportering på kommunens samlede finansportefølje (aktiva og passiva), og i hvilken grad rapporteringen gir grunnlag for vurdering av finansiell risiko og for øvrig tilfredsstiller de krav til finansiell rapportering som følger av kommunens finansreglement og ny forskrift om kommuners og fylkeskommuners finansforvaltning. Kommunen ber om at hvert enkelt punkt beskrives utfyllende i tilbudsskjema punkt D.5. 8
Kriteriene vil bli vektlagt på denne måten: Kriterie: Vekting A Pris 55 % B Cash management 20 % C Service og teknisk bistand 15 % D Tilgang på rådgivningskompetanse 10 % Bankene vil bli vurdert på en skala fra 1-10 hvor 10 er beste poengsum. Innenfor kriteriene A - Priser, B Cash Management (underpunktene Bankens vilje til løpende kompetanseoverføring innenfor cash management området, omfang av gratis CM analyse / gjennomgang av kommunen og Bankens beskrivelse av hvordan de i kontraktsperioden vil samarbeide med kommunen innenfor dette fagfeltet ) og C Service og teknisk bistand (underpunkt service i det daglige ) vil beste bank få karakteren 10. Innenfor kriterie C Service og teknisk bistand, underpunkt Inntrykk av tilbyders presentasjon i oppklaringsmøte/forhandlingsmøte, vil kommunens representanter etter forhandlingsmøtene gi en scorevurdering på de ulike tilbyderne. Scorevurderingen vil bli gitt etter at alle tilbydere har presentert seg og sitt tilbud (scorevurdering fra 1 til 10). På de resterende underpunktene vil tilbydere som dekker kommunens behov fullt ut få karakteren 10. A.14 BESLUTNINGSPROSESSEN I KOMMUNEN Deltakende banker vil bli invitert til oppklaringsmøter/forhandlingsmøter med kommunen før den endelige beslutningen tas. Møtene planlegges avholdt i uke 22. Kommunalbanken vil utarbeide en fortrolig rapport med vurderinger og anbefalinger som vil bli oversendt rådmannen. Vedtaket om valg av ny hovedbankforbindelse vil bli fattet av rådmannen. A.15 MEDDELELSE OG TILDELING/KONTRAKTSINNGÅELSE Oppdragsgivers avgjørelse om hvilket tilbud som er valgt, vil bli skriftlig meddelt samtidig til alle tilbyderne i rimelig tid før kontrakten blir inngått. Meddelelse vil bli sendt av Kommunalbanken. 9
B. TILBUDSKRITERIER B.1 AVTALENS LØPETID Stjørdal kommune ønsker å inngå en 3-årig avtale med opsjon på forlengelse i 1 år. Hvert halvår skal det være oppfølgingsmøter der en diskuterer det generelle samarbeidet, nye tjenester eller lignende. Avtalen går ut etter 3 år dersom ikke kommunen innen 6 måneder før dette tidspunktet har varslet banken om at kommunen ønsker å forlenge avtalen i ett år. Gebyrer og rentemarginer som går fram av avtalen, skal i utgangspunktet gjelde for hele avtaleperioden. Det blir likevel åpnet for at det i avtalen kan legges inn klausuler som gir banken rett til slike endringer under helt spesielle forhold (ekstrem valutauro m.v.), der en evt. referanserente på kort eller lang sikt ansees uegnet til sitt formål. Det åpnes også for at det i avtalen legges inn en klausul om endringer i gebyrer i tilfeller hvor utenforliggende forhold pålegger bankene å gjøre omfattende og generelle endringer i sin gebyrpolitikk. Utkast til avtaletekst må vedlegges tilbudet B.2 KONTOORGANISERING, KONSERNKONTOSYSTEM OG LÅNERAMME Stjørdal kommune vurderer å ha et konsernkontosystem der alle konti som hører til Stjørdal kommune skal inngå. Konsernkontosystemet skal ha en hovedkonto som viser kommunen sin nettoposisjon mot banken. I tillegg blir det opprettet underkonti for ulike innskudd etter kommunen sine behov. Netto saldo på det øverste nivået skal være utgangspunktet for de daglige renteberegninger. Utenfor konsernkontosystemet ønsker Stjørdal kommune å ha egen konto for skattetrekksmidler. Stjørdal kommune kan ha et fremtidig behov for trekkramme knyttet til konsernkontoen, men ikke per i dag. Stjørdal kommune ønsker allikevel å ha muligheten til å kunne etablere en slik ramme på relativt kort varsel (2-5 dager) om dette skulle bli nødvendig. Kommunen ønsker å fastsette internrentebetingelser på ulike underkonti selv. Dessuten ønsker kommunen å legge inn beløpsavgrensing og disposisjonsrett for de enkelte underkonti. Konsernkontosystemet og nettbankløsningen må ha mulighet til å håndtere dette. B.3 RENTEVILKÅR OG GEBYR Stjørdal kommunes rente overfor banken skal beregnes ut fra netto av innskudd og lån innenfor dersom låneramme etableres. 10
Bundne innskudd som for eksempel skattetrekk og legatmidler, skal holdes utenfor konsernkontosystemet, men disse konti skal ha samme innskuddsrente som gis innenfor konsernkontosystemet. Andre krav til renteberegning og gebyr: Kommunen ønsker at renten skal fastsettes med utgangspunkt i 3 mnd s NIBOR. Renten bør beregnes ut fra daglig saldo, og renteberegningen kalkuleres om mulig etter act./360 dager i året. Renten bør kapitaliseres hvert kvartal. Eventuelle gebyrer bør fortrinnsvis belastes etterskuddsvis pr. kvartal, alternativer kan imidlertid oppgis. Kommunen ønsker at tilbyder gir pris på 3 mnd Nibor. Dersom dette ikke er mulig kan pris på 1 mnd Nibor gis. For å sammenligne tilbud gitt på 1 og 3 mnd Nibor vil historisk forskjell mellom 1 og 3 mnd Nibor bli benyttet. Tilbud gitt på 1 mnd Nibor vil omregnes til 3 mnd Nibor ved å trekke fra historisk forskjell lik 0,20 %. Dvs at tilbud på 1 mnd Nibor uten margin tilsvarer 3 mnd Nibor -0,20 %. B.4 BEGRENSNINGER PÅ INNSKUDD Stjørdal kommune ønsker å oppnå tilfredsstillende avkasting på sine likvide midler i samsvar med kommunens finansreglement. Dersom kommunen kan oppnå bedre avkasting på midlene ved å plassere andre steder enn i avtalebanken, skal kommunen ha rett til dette. Det skal med andre ord ikke finnes noen begrensninger for plassering av likvide midler utenfor avtalebanken. B.5 BETALINGSFORMIDLING Stjørdal kommunes utbetalinger skjer per i dag hovedsakelig som fil overførsler fra kommunens økonomisystem Visma Unique via nettbank. Transaksjonsmengden tilsier imidlertid at kommunen vil ha store kostnader i forbindelse med betalingsgebyr mv. For å vurdere disse bes alle kostnader tilknyttet bruk av betalingsformidlingstjenester spesifisert i samsvar med vedlagte skjema. Gebyrene skal spesifiseres med antall for hver periode ved belastning av konto. Ved plassering av overskuddslikviditet kan det også være aktuelt for kommunen å ta ut og sette inn relativt store beløp fra banken. Kommunen forventer imidlertid at bankene vil tilby 0-float. Avvik fra dette bes kommentert i tilbudet. Sosialtjenesten i NAV har på vegne av Stjørdal kommune følgende behov, jfr. pkt. C.6: 1. NAV sine klienter er tidvis avhengig av relativt raske utbetalinger, det vil si at klienten trenger pengene samme dag. Dette løses i dag med kontantkort. Tilbyder 11
bes å beskrive hvilke kortløsninger de kan tilby, samt eventuelle alternative løsninger. 2. Alle klienter ved NAV, med unntak av personer uten identitetspapirer og liknende, bør kunne få opprettet konti, selv om de ikke er funnet kredittverdige. Utbetalinger fra NAV til denne kontoen skal ikke dekke negativ saldo. Tilbyder bes beskrive hvilke løsninger de kan tilby. Dersom kortløsning (se punkt 1) medfører overtrekk bør dette dekkes av tilbyder. B.6 NETTBANKSYSTEM/ELEKTRONISK BETALINGSFORMIDLING Stjørdal kommune er bruker av økonomisystemet Visma Unique levert av Visma. Utbetalingene skjer hovedsakelig som filoverføringer fra Visma-systemet og tilhørende fagsystemer til banken (begge veier). Kommunen ønsker tilbud på nettbank levert av banken, som fullt ut kan integreres med kommunens reskontrosystem. Det forutsettes videre at tilbyder kostnadsfritt besørger all nødvendig opplæring, endring av eksisterende programvare, samt tilknytninger ved eventuel overgang til ny løsning. Det er ønskelig at tilbyder selv eller via samarbeidspartner kan tilby installasjon og drift av betalingsterminaler og eventuelle fremtidige betalingsterminaler, og at priser spesifiseres som angitt i prisskjema under del D.4. Kunden vil uavhengig av denne konkurransen inngå avtale på betalingsterminaler. Tilbyder bes oppgi minimum 2 referansebrukere av tilbyders nettbank. Referansene bør være kommunekunder. Fortrinnsvis bør kunden være konvertert til tilbyder i løpet av de siste 2 årene. B.7 INFORMASJON OG RAPPORTERING Tilbyder må ha lett tilgjengelig nettløsning/informasjonssystem med løpende tilgang til kommunens data. Videre er det ønskelig med likviditetsmodeller med mulighet for å se historikk og å lage prognoser. Forskrift for kommuners og fylkeskommuners finansforvaltning angir krav til innhold i rapportering til kommunestyret. Det er ønskelig at tilbyder kan tilby kommunen rapporteringsverktøy som er tilpasset kravene i ny finansforskrift. Tilbyder bes å beskrive sine løsninger nærmere under konkurransegrunnlagets punkt D.5. Det forventes at tilbyder månedlig oversender detaljert oversikt som viser beregning av perioderenten under konsernkontosystemet. 12
B.8 KONTAKTPERSONER Det skal oppgis hvilke kontaktpersoner Stjørdal kommune vil få hos leverandør innenfor følgende ansvarsområder: Hovedansvarlig for at avtalen fungerer mellom banken og Stjørdal kommune Kontaktperson/er innenfor hovedområder; cash management, plassering og lån, nettverks- og IT-løsninger og evt. andre områder. Kontaktpersoner ovenfor andre kommunale virksomheter som inngår i hovedbankavtalen. B.9 CASH MANAGEMENT / FREMTIDIGE PLANER Stjørdal kommune ser et potensial mht. utvikling av nye løsninger og effektivisering. Banken bør ha moderne og fremtidsrettede løsninger som et satsningsområde. Banken bes i hovedtrekk beskrive sine fremtidige planer vedrørende blant annet; Nye produktområder, utvikling av betalingsformidlingsløsninger, E-handelsløsninger, B2Bteknologi osv. Det er for Stjørdal kommune viktig at banken er en pådriver og er fleksibel med hensyn til utviklingen i kommunesektoren. Banken bør vise villighet til å satse på nye løsninger / effektiviseringer av kommunen, samt at banken bør være en pådriver for å få disse løsningene / effektiviseringene gjennomført. Løpende kompetanseoverførsel og tilgang på kompetanse innenfor cash management området vil vektlegges. Omfanget av en eventuell gratis CM-analyse / gjennomgang av kommunen bes beskrevet. Banken bes også å beskrive hvordan de i kontraktsperioden vil arbeide sammen med kommunen. B.10 KONTANTHÅNDTERING OG DØGNSAFETJENESTER Stjørdal kommune ønsker tilbud på tjenester innenfor kontanthåndtering og døgnsafe. 13
C. GRUNNLAGSDATA C.1 GENERELT Regnskap Budsjett Øk.plan Øk.plan Øk.plan 2011 2012 2013 2014 2015 Drift: Brukerbetalinger 39789 37260 37260 37620 37620 Andre salgs- og leieinntekter 111316 113483 113483 113483 113483 Overføringer med krav til motytelse 194995 109498 109498 109498 109498 Rammetilskudd 515086 555600 560100 565100 565100 Andre statlige overføringer 59267 46797 46797 46797 46797 Andre overføringer 5399 2055 2055 2055 2055 Inntekts- og formuesskatt 389300 417850 416850 417850 415350 Eiendomsskatt 0 0 0 0 Andre direkte og indirekte skatter 0 0 0 0 Sum driftsinntekter 1315152 1282543 1286043 1292043 1294043 Lønnsutgifter 675031 605545 609994 612774 612384 Sosiale utgifter 173290 174401 174401 174401 174401 Kjøp av varer og tjenester som inngår i kommunens tjenesteproduksjon 224642 179171 179171 179571 179571 Kjøp av tjenester som erstatter kommunal tjenesteproduksjon 136987 119624 119624 119624 119624 Overføringer 65727 98695 98895 98995 98995 Avskrivninger 57262 34284 34284 34284 34284 Fordelte utgifter -67154-20124 -20124-20124 -20124 Sum driftsutgifter 1265785 1191596 1196645 1199525 1198385 Brutto driftsresultat 90947 89398 92518 95658 Renteinntekter og utbytte 12309 9300 9300 9300 9300 Mottatte avdrag på utlån 101 100 100 100 100 Sum eksterne finansinntekter 12410 9400 9400 9400 9400 Renteutgifter og låneomkostninger 50736 62185 68885 75185 76285 Avdrag på lån 54935 58900 58500 57800 58400 Utlån 173 150 150 150 150 Sum eksterne finansutgifter 105844 121235 127535 133135 134835 Resultat eksterne finanstransaksjoner -93434-111835 -118135-123735 -125435 Motpost avskrivninger 57262 33515 33515 33515 33515 Netto driftsresultat 13195 12627 4778 2298 3738 Bruk av tidligere års regnskapsmessige mindreforbruk 0 0 0 0 Alle beløp er ført i 1000 kr. Tallene for 2013-2015 er ført i faste 2012-priser. 14
C.2 LÅN Lånegjeld fordelt på kreditor pr. 31. des. 2011 (tusen kr.). TYPE Kommunekassen Lån i Husbanken 164.710 Lån i finansinstitusjoner 1.273.199 Lån i obligasjonsmarkedet 0 Lån i sertifikatmarkedet 0 Andre lån 1.800 Samlet gjeld totalt 1.439.709 Samlet garantiansvar pr. 31.12.2011 459.988 Nye lån i avtaleperioden (som vil bli tatt opp etter tilbudskonkurranse): Opptaksår Antatt nedbetalingstid Volum i 1.000 kroner 2012 30år 84.050 2013 30år 85.900 2014 30år 67.300 2015 30år 73.600 Som en del av det utvidede konsernkontosystemet, kan det på et fremtidig tidspunkt være ønskelig å etablere en låneramme/kredittramme som fritt kan utnyttes som kortsiktig trekk på konsernkonto for innskudd. Stjørdal kommune har ikke behov for en slik ramme i dag, men ønsker å ha muligheten til å kunne etablere en slik ramme på relativt kort varsel om dette skulle bli nødvendig. C.3 INNSKUDD Innskudd/innestående pr. 31.12.2011 (i tusen kr.). Type Kommunekassen Sum ordinære konti 107.958 Legatkonti og gavemidler (Konti for låneforvaltning) 16.114 Skattetrekkskonto 28.674 Fondsplasseringer 46.985 Total sum 199.731 15
Planlegges salg av aktiva som vil påvirke likviditetssituasjonen i avtaleperioden? (f.eks. salg av eiendommer, aksjer og lignende) Nei Innestående for alle kommunekassens konti siste dag i måneden for perioden januar 2011 desember 2011, (ekskl. Overformynderiet): Måned i 1.000 kr Måned i 1.000 kr Januar 2011 72.294 Juli 2011 219.854 Februar 2011 89.561 August 2011 161.929 Mars 2011 277.189 September 2011 179.681 April 2011 255.774 Oktober 2011 127.489 Mai 2011 272.018 November 2011 162.318 Juni 2011 247.579 Desember 2011 111.861 C.4 TRANSAKSJONSMENGDE OG VOLUM FOREGÅENDE ÅR Benytt vedlagt excel-fil til utfylling av informasjon nedenfor. Deler av tallmaterialet er framkommet ved bruk av skjønn. Konsernkontosystem Antall Konsernkonto i samsvar med spesifikasjon (J/N) Etableringsgebyr - Konsernkontosystem 1 Årlig administrasjonsgebyr 1 Antall underkonti (pris pr konto) ca.50 Antall konti med rapportering p.a. (pris pr konto) ca.30,nesten månedlig Antall konti med internrenteberegning (pris pr konto) Opprettelse av nye konti (pris pr. konto) Endring av vilkår pr. konto (pris pr konto) Abonnement sosialhovedkonto pr år ca.80 klientkonti NAV Abonnement sideklientkonto pr år Etablering av ny forvaltningskonto Nettbank - drift og etablering Etableringsgebyr 1 Nødvendig programvare 1 Antall abonnement 1 Antall brukere 10 16
Framskaffelse av historiske bilag - Nettbank Framskaffelse av historiske bilag - Nets Overføring av konto-informasjon Ytterst sjelden i bruk Betalingsformidling - utbetalinger Utbetaling lønn 29.613 Utbetaling u/melding 1.595 Utbetaling m/melding 5.938 Utbetaling m/strukturert melding 7.466 Utbetaling m/kid 25.960 Utbetalingsanvisning 74 Swift med IBAN 39 Swift uten IBAN Kontoregulering (konto til konto i egen bank) 20 Betalingsformidling - innbetalinger OCR - Standardgiro med melding OCR - Standardgiro med KID OCR - Standardgiro med fakturanummer OCR - returfil Cremul - Innbetaling med melding Cremul - Innbetaling med KID Cremul - Innbetaling med fakturanummer Cremul - Data for bankavstemning Avtalegiro uten varsel Avtalegiro med varsel Inngående SWIFT 39.628 i all hovedsak m/kid,leses daglig Ca 13.000 (1.620 avtaler) Ca 2.300 (280 avtaler) Tilknytningsavgift e-faktura B2C 1 E-faktura uten fakturahotell B2C E-faktura med fakturahotell B2C Ca 12.800 (1.595 avtaler) Tilknytningsavgift e-faktura B2B 1 E-faktura uten fakturahotell B2B E-faktura med fakturahotell B2B Kontant innbetaling Årsavgift OCR Årsavgift avtalegiro Årsavgift e-faktura B2C Årsavgift e-faktura B2B 1 1 1 1 17
Betalingsterminaler - leie Antall oppgjørsbehandlinger (pris pr oppgjør) Ca 2.200 Antall transaksjoner (pris pr transaksjon) Ca 38.000 Kontanthåndtering Antall nattsafeposer (pris pr. pose) Leie dropsafe Tillegg for mynt (myntverdi oppgitt) Verditransport - henting/levering av kontanter ca. 200 poser pr. år BankID Etablering 1 Abonnement 1 Autorisering foretatt av kunder Signering foretatt av kunder Sosialkort: Kontantkort uten PIN (ikke kontotilknyttet) Antall nye kort etablert (etableringsgebyr pr kort) Nye kort pr år (innkjøpskostnad pr kort) Ca.40 (Visa gavekort) Årlige abonnement (abonnement pr bruker pr.år) Antall årlige kortfyllinger (pris pr fylling) Ca 40 Antall årlige transaksjoner (pris pr transaksjon) Sosialkort: Kontokort med PIN (tilknyttet komm.kto.) Antall nye kort etablert (etableringsgebyr pr kort) Nye kort pr år (innkjøpskostnad pr kort) Årlige abonnement (abonnement pr bruker pr.år) Antall årlige kortfyllinger (pris pr fylling) Antall årlige transaksjoner (pris pr transaksjon) ca. 30 pr. år ca. 120 ladinger pr. år C.5 KOMMUNENS DATALØSNING Stjørdal kommune er bruker av økonomisystemet Visma Unique levert av Visma. Utbetalingene skjer hovedsakelig som filoverføringer via nettbanken til banken. 18
C.6 BETALINGSFORMIDLING / CASH MANAGEMENT Stjørdal kommune bruker i dag følgende: Tjeneste E-Faktura B2C E-Faktura B2B Avtalegiro Bank ID Sosialkort/kontantkort I BRUK (ja/nei) ja nei ja ja Ja C.7 BEHOV FOR KONTANTHÅNDTERING Kommunen har en hovedkasse lokalisert til serviceavdelingen på rådhuset. I tillegg er det enkelte små kasser fordelt på kino, svømmehall, legevakt og elevkantine på Stokkan, totalt ca.5 enheter som leverer nattsafeoppgjør og seddel/myntoppgjør. Det må være mulighet for uttak av mynt til veksel. 19
D. TILBUDSSKJEMA D.1 KONSERNKONTO OG LÅNERAMME Tilbys konsernkonto i samsvar med tilbudsspesifikasjonen: JA / NEI Hvis NEI, spesifiser alternativer: Jfr. Vedlegg nr.: Innvilget låneramme, mill. kr.: Stjørdal har ikke behov for låneramme per i dag D.2 RENTEBETINGELSER Spesifiser rentebetingelsene i tabellen under. Ved p.t. betingelser oppgis innskudd/lånerente. Referanserente NIBOR 3 MND (NIBOR 1 MND) Netto innskudd 1 margin mot basis i % Netto lån 2 margin mot basis i % - - Trekkrettighet, årlig provisjon i % - - D.3 KAPITALISERING OG GEBYRER MV.: Renteberegning basert på daglig saldo: JA / NEI Hvis NEI, spesifiser alternativer: Jfr. Vedlegg nr.: Kapitalisering av netto innskuddsrente, antall ganger pr. år: Kapitalisering av netto lånerente, antall ganger pr. år: - Belastning av gebyrer ifm. betalingsformidling og lignende, antall ganger pr. år: Renteberegningsmetode: 1 Med netto innskuddssituasjon menes at kommunen ved saldoberegning har totale ordinære innskudd som overstiger totale driftskreditter innenfor konsernkontosystemet. 2 Med netto lånesituasjon menes at kommunen ved saldoberegning har totale driftskreditter som overstiger totale ordinære innskudd innenfor konsernkontosystemet. 20
Generelle kommentarer til rentebetingelser og gebyrer: Jfr. Vedlegg nr.: D.4 PRISSKJEMA Se vedlagt Excel-fil til utfylling, prisskjema bes innsendt både i Excel-format og i selve tilbudsdokumentet. Ved avvik i Excel-fil og tilbudsdokument vil priser i tilbudsdokumentet være gjeldende. Angi hvilke gebyrer De vil beregne for å opprette ønsket kontosystem, gebyr for inn- og utbetalingstransaksjoner til leverandører, samt gebyr for andre tilknyttede tjenester. Transaksjonsoppdrag som ikke er oppført med gebyr forutsettes å være gratis. Konsernkontosystem Konsernkonto i samsvar med spesifikasjon (J/N) Etableringsgebyr - Konsernkontosystem Årlig administrasjonsgebyr Antall underkonti (pris pr konto) Antall konti med rapportering p.a. (pris pr konto) Antall konti med internrenteberegning (pris pr konto) Opprettelse av nye konti (pris pr. konto) Endring av vilkår pr. konto (pris pr konto) Abonnement sosialhovedkonto pr år Abonnement sideklientkonto pr år Etablering av ny forvaltningskonto Pris (utfylles av bank) Nettbank - drift og etablering Etableringsgebyr Nødvendig programvare Antall abonnement Antall brukere Framskaffelse av historiske bilag - Nettbank Framskaffelse av historiske bilag - Nets Overføring av konto-informasjon Betalingsformidling - utbetalinger Utbetaling lønn Utbetaling u/melding Utbetaling m/melding 21
Utbetaling m/strukturert melding Utbetaling m/kid Utbetalingsanvisning Swift med IBAN Swift uten IBAN Kontoregulering (konto til konto i egen bank) Betalingsformidling - innbetalinger OCR - Standardgiro med melding OCR - Standardgiro med KID OCR - Standardgiro med fakturanummer OCR - returfil Cremul - Innbetaling med melding Cremul - Innbetaling med KID Cremul - Innbetaling med fakturanummer Cremul - Data for bankavstemning Avtalegiro uten varsel Avtalegiro med varsel Inngående SWIFT Tilknytningsavgift e-faktura B2C E-faktura uten fakturahotell B2C E-faktura med fakturahotell B2C Tilknytningsavgift e-faktura B2B E-faktura uten fakturahotell B2B E-faktura med fakturahotell B2B Kontant innbetaling Årsavgift OCR Årsavgift avtalegiro Årsavgift e-faktura B2C Årsavgift e-faktura B2B Betalingsterminaler - leie Antall oppgjørsbehandlinger (pris pr oppgjør) Antall transaksjoner (pris pr transaksjon) Kontanthåndtering Antall nattsafeposer (pris pr. pose) Leie dropsafe Tillegg for mynt (myntverdi oppgitt) Verditransport - henting/levering av kontanter 22
BankID Etablering Abonnement Autorisering foretatt av kunder Signering foretatt av kunder Sosialkort: Kontantkort uten PIN (ikke kontotilknyttet) Antall nye kort etablert (etableringsgebyr pr kort) Nye kort pr år (innkjøpskostnad pr kort) Årlige abonnement (abonnement pr bruker pr.år) Antall årlige kortfyllinger (pris pr fylling) Antall årlige transaksjoner (pris pr transaksjon) Sosialkort: Kontokort med PIN (tilknyttet komm.kto.) Antall nye kort etablert (etableringsgebyr pr kort) Nye kort pr år (innkjøpskostnad pr kort) Årlige abonnement (abonnement pr bruker pr.år) Antall årlige kortfyllinger (pris pr fylling) Antall årlige transaksjoner (pris pr transaksjon) Dersom pris på inn- og utbetalingstransaksjoner på de enkelte oppdrag varierer i forhold til volum, bes dette spesifisert nærmere: Jfr. vedlegg nr.: Spesifiser nærmere i eget vedlegg hvilke informasjonstjenester som vil kunne være tilgjengelig innenfor det nettbanksystemet som tilbys: Jfr. vedlegg nr.: For eventuelle andre kostnader forbundet med kort-/betalingsterminaler, spesifiser innhold i og kostnader tilknyttet de enkelte tjenester: Jfr. vedlegg nr.: D.5 UTFYLLENDE BESKRIVELSER 23