1 Prosedyrer DnB NOR / AutoPay

Transkript

1 1 Prosedyrer DnB NOR / AutoPay Generell kommentar fra DnB NOR: Det er to ting som er viktig dersom klientene skal bli riktig etablert: 1. Avtalen må være riktig utfylt. 2. Avtalen må sendes til riktig avdeling i banken for registrering. Dersom disse to forutsetningene ikke er oppfylt, kommer ikke kunden opp på AutoPay. Det er derfor viktig at gode rutiner etableres i forhandlernettet og ikke minst på det enkelte regnskapskontor som ofte registrerer nye avtaler på løpende bånd. Det lokale DnB NOR kontor vet normalt lite om hva AutoPay er og vil derfor i praksis ikke kunne gi konkret bistand. Kontakt derfor Bedriftsservice på tlf , valg 3 ved spørsmål. 1.1 Klientavtale DnB NOR: Når det gjelder utbetaling fra konti i DnB NOR er det Klientavtalen (Fullmakt for filoverføring på vegne av kontoeier) som gjelder. En enkeltstående kunde fyller ut klientavtalen med sitt organisasjonsnummer. Et regnskapsbyrå fyller ut klientavtalen med sitt organisasjonsnummer. Regnskapsbyrået vil da ha fullmakt for alle de kunder som de har fullmakt på i sin nettbank. I klientavtalen angis det ikke i hvilket utbetalingsformat som benyttes. For innbetaling (OCR eller CREMUL) benyttes kun BBS sitt avtaleskjema. Pass på at du laster ned nye skjema fra Visma forhandlerlounge eller Visma Infoline slik at det ikke benyttes gamle versjoner dette avtaleskjemaet. Her krysses det av for OCR og Giromail eller Egiro innbetaling og Giromail. Vi anbefaler Egiro innbetaling som også dekker OCR innbetaling. Avtalegiro gjennom AutoPay håndteres også via BBS.

2 Merk! Dersom kunden har en eksisterende DIRREM utbetalingsavtale via BBS må han selv si opp denne avtalen på passende tidspunkt. (Når de er à jour med retur på utsendte remitteringer) 1.2 Avtalebildet i AutoPay For at remittering skal kunne utføres, må feltet Divisjon være utfylt i avtalebildet i AutoPay. Divisjonsnummeret finner kunden i sin nettbank under Administrasjon -> Administrere divisjoner. Det tallet som står der er det som skal benyttes i AutoPay. Når det gjelder feltet Orgnr/abonnent i avtalebildet i AutoPay skal det for enkeltstående kunder (ikke regnskapsbyråkunder) legges inn kundenummeret for den nettbanken der selskapets konto er innmeldt og som det skal remitteres fra. Kundenummer nettbank er som regel lik bedriftens organisasjonsnummer. Når det gjelder regnskapsbyrå som remitterer på vegne av sine kunder og som skal følge opp oppdragene i nettbanken selv, så er det regnskapsbyråets kundenummer/organisasjonsnummer som skal registreres i dette feltet i avtalebildet i AutoPay. Dersom kunden av et byrå selv ønsker å ettergodkjenne utbetalingene i sin egen nettbank når byrået har remittert, så må kundens (kontoeiers) kundenummer registreres i avtalebildet i AutoPay. Det samme organisasjonsnummer/kundenummer Nettbank registreres altså både i avtalebildet i AutoPay og i Klientavtale DnB NOR. Kundens Divisjonsnummer (se over) må også legges inn. Orgnr/kundenr i Nettbank er altså adressen til den Nettbanken som kontoen er innmeldt for å sende inn fil til. 1.3 Utbetaling: Dekker CONTROL (bekreftelse på mottatt fil), PAYMUL (selve utbetalingsoppdraget), DEBMUL (returdata utbetaling) og BANSTA (avviste poster). AutoPay dekker både innland og utland, valuta, kontoregulering, skattetrekk og kreditnota.

3 1.4 Innbetaling: Kun BBS betalingsformidlingsavtale for AutoPay skal benyttes! Avtalen skal alltid underskrives av kontoeier før den sendes via DnB NOR til BBS for registrering. BBS CREMUL gir alle typer norske innbetalinger, også innbetalinger uten KID. Meldinger om betalinger uten KID kommer rett inn i Visma Business og vil i tillegg komme via Nettpost i Nettbanken. Man får frem ekstra informasjon om alle innbetalinger som kommer via AutoPay både i standard Visma Business og i Visma Business Regnskapsbyrå ved å dobbeltklikke på feltet Ekstratekst på innbetalingen. Ved utfylling av avtaleskjema for innbetaling mot BBS (CREMUL) anbefales det å krysse av for Egiro innbetaling i stedet for OCR i tillegg til Giromail. Cremul Plus støttes ikke via AutoPay mot DnB NOR på grunn av ulike formater mellom DnB NOR og BBS. Ved Cremul Plus får man også bankinterne transer og betalinger fra utland. Cremul Plus fra DnB NOR kan eventuelt fås direkte fra banken. Flere andre banker støtter dette gjennom BBS, bl.a. Nordea og de fleste banker som kjører via EDB Business Partner. 1.5 Bankomkostninger: DnB NOR fakturerer kostnader for betalingstjenester månedlige med unntak av utlandsbetlinger som kan faktureres på betalingstidspunktet. Kommer altså ikke via DEBMUL. 1.6 Ettergodkjenning i nettbank: Dersom man har valgt ettergodkjenning av utbetalingsoppdrag fra AutoPay i Nettbank, vil AutoPay automatisk sende e-post til godkjenner med følgende melding:

4 Nå ligger det betalinger klar til godkjenning i DnB NOR Nettbank. Du logger inn på for å godkjenne disse. På venstre side i menyen velge du først "Sende og hente filer", deretter "Godkjenn filer". Spørsmål vedrørende betalinger rettes til DnB NOR Bedriftsservice på telefon Frister hos DnB NOR (Tekst hentet fra Nettbank) Innlandsbetalinger må godkjennes før innleveringsfristen (cut-off) kl dersom de skal utføres samme dag (bankdag). Ordinære betalinger til utlandet må godkjennes før innleveringsfristen kl dersom de skal utføres samme dag (bankdag). Ekspress betalinger til utlandet må godkjennes i henhold til cut-off for den enkelte valutasort dersom de skal utføres i dag (bankdag). BANSTA (avvisninger) kommer i løpet av natten, DEBMUL (avregningsretur) kommer for innland ca kl For utland natten dagen etter forfall. 1.8 Adresser / kontaktpunkter i DnB NOR: 1. Klientavtale for innmelding av ny klient i nettbanken og sjekk av signatur sendes til: DnB NOR Bank ASA Kontoadministrasjon Retail O/A Lørenfaret 1A 0021 OSLO 2. Utmelding av klient fra nettbanken Konto meldes ut av nettbank ved at Administrator eller Daglig leder hos klienten sender oppdraget på e-post til: 07700@dnbnor.no 3. Generelle Driftsspørsmål Henvendelser av generell karakter om drift, pålogging, kopibestilling o.l. skjer ved henvendelse per telefon til eller e-post til 07700@dnbnor.no.

5 4. Behandling av BBS-avtaler (innbetaling) Avtaler om OCR, egiro Innbetaling og Giromail: Om kunden har en kontaktperson i banken sender han avtalen dit. Hvis ikke sendes avtalen til følgende adresse: DnB NOR Salg SMB Lørenfaret 1A 0021 OSLO Visma Software Norge AS E.F