Storebrand Innskuddspensjon. Kvartalspresentasjon 4. kvartal 2016

Transkript

1 Storebrand Innskuddspensjon Kvartalspresentasjon 4. kvartal 2016

2 Innhold Markedsutvikling Porteføljeinformasjon og porteføljeutvikling

3 Utvikling aksje- og valutamarkedet Aksjer Valutaeffekt globale aksjer Avkastning i norske kroner Avkastning underliggende aksjer Valutaeffekt Norge USA Europa Fremvoksende økonomier God avkastning i aksjemarkedet i Globalt er aksjemarkedet opp 9 prosent, men det er store regionale forskjeller - Oslo Børs har steget 12 prosent, mens europeiske aksjer kun har steget i underkant av 1 prosent Den norske kronen har styrket seg noe mot de store valutaene gjennom Kronesvekkelsen de siste tre år er likevel fortsatt betydelig Per , siste 3 år Stiplet linje markerer starten på året

4 Utvikling i rentemarkedet Korte renter 2,0% Norge USA Europa 1,5% Japan 1,0% 0,5% 0,0% Lange renter 3,0% 2,5% 2,0% 1,5% 1,0% 0,5% 0,0% Norge USA Europa Japan -0,5% -0,5% Kredittobligasjoner 220 Globalt kredittpåslag Rentenivået har steget noe i 2. halvår av 2016 Lave rentenivåer og høy inflasjon gir lav realavkastning på renteplasseringer Kredittpåslaget har falt i 2016 og bidrar positivt til avkastning på foretaksobligasjoner Per , siste 3 år Stiplet linje markerer starten på året

5 Innhold Markedsutvikling Porteføljeinformasjon og porteføljeutvikling

6 Spareløsning i Storebrand Tillegg Renter og eiendom Aksjer Storebrand Anbefalt Spareløsningen som tilpasser pensjonssparingen for den enkelte ansatt Velg spareprofil Storebrand tilbyr fem spareprofiler som de ansatte fritt kan velge mellom Velg tilgang til frie fond Storebrand tilbyr et bredt spekter av ulike fond innen ulike kategorier

7 % andel aksjer Anbefalt løsning tilpasset hvert individ 100% 1 2 Renter og eiendom % 50% 50% Balansert Aksjer 3 100% 3 0% 27 år 52 år 67 år

8 Storebrands pensjonsprofiler - Solide spareprofiler tilpasset langsiktig pensjonssparing 50,0 % 30,0 % 10,0 % 1 17,5 % 17,5 % 3,0 7,0 % 20,0 % 8,0 % 10,0 % 22,5 % 9,0 % 14,0 % 13,0 % 13,0 % 10,0 % 1 7,0 % 3,0 % 5,0 2,0 % 13,0 % 12,5 % 32,5 % 52,0 % 58,5 % Ekstra Balansert Ekstra Veldiversifisert Rebalansering Bærekraftig Valutasikret

9 Utvikling i profilene sikrer kjøpekraft 2004* Årlig gj.snitt 3,8 % 6,2 % 6,2 % 5,2 % -5,8 % 10,6 % 6,7 % 2,8 % 7,7 % 7,7 % 7,4 % 3,1 % 5,2 % Balansert 6,4 % 11,1 % 11,0 % 5,9 % -22,3 % 20,6 % 10,3 % -1,2 % 11,5 % 16,7 % 10,9 % 4,1 % 7,4 % 6,7 % 7,7 % 15,7 % 16,4 % 6,9 % -35,5 % 30,2 % 13,4 % -5,4 % 12,9 % 24,0 % 13,4 % 5,4 % 9,6 % 7,7 % Inflasjon 0,7 % 1,0 % 1,0 % 1,8 % 2,6 % 2,3 % 1,1 % 1,0 % 1,0 % 2,0 % 2,4 % 3,0 % 2,5 % 1,8 % * Oppstart mars 2004 Tall per Brutto avkastning før forvaltningskostnader

10 Avkastning aktivaklasser ,3 % 12,1 % 9,2 % 8,0 % 9,7 % 5,2 % 4,2 % 0,4 % 3,4 % 2,0 % 0,3 % 0,4 % 0,5 % -1,6 % Globale aksjer Norske aksjer Privat Equity Eiendom Global kreditt Norske statsobligasjoner Norsk kreditt Pengemarked Storebrand sporteføljene Benchmark Svært god avkastning fra aksjer og eiendom - God meravkastning fra norske aksjer, faktor forvaltning og bærekraftige selskaper Lav avkastning i rentemarkedet - Fall i kredittpåslaget gir relativt god avkastning på kredittobligasjoner Brutto avkastning pr Eiendom og private equity har ingen sammenliknbar benchmark.

11 Brutto avkastning - God avkastning utover benchmark 2016 Siden oppstart* 13,7 % 13,4 % 9,6 % 10,3 % 9,0 % 3,3 % 2,0 % 5,2 % 4,4 % 6,7 % 6,0 % 7,7 % 7,1 % 7,4 % 5,9 % 7,8 % Ekstra Balansert Ekstra 2,8 % 1,0 % 3,4 % Siste 3 år 7,4 % 6,7 % 9,4 % 9,5 % 8,4 % 9,1 % Ekstra Storebrand Balansert Benchmark Ekstra 2,9 % 1,7 % 5,1 % 4,2 % Ekstra Balansert Ekstra Avkastning per , Avkastning før forvaltningskostnader. Avkastning utover 12 mnd er oppgitt som årlig gjennomsnitt. *, Balansert og ble etablert i mars Ekstra og Ekstra ble opprettet i desember 2011.

12 Hovedpunkter Svært god avkastning fra aksjer og eiendom i 2016 Spareprofiler med høy aksjeandel har gitt best avkastning både i 2016 og over tid God avkastning over lang tid har sikret kjøpekraft Storebrand anbefaler kundene sine å ta et aktivt valg av risikoprofil - Valget bør tas på bakgrunn av hvor langt tid det er til pensjonsalder, hvor stor risikovillighet man har og hvor stor pensjonsparing man har fra før av. Når dette valget er gjort anbefaler vi at kunden sitter i ro.

13 Vi jobber hardt for å nå vår visjon: Våre kunder anbefaler oss