Ferdige porteføljer for langsiktig sparing

Transkript

1 SLIK AT FESTEN KAN VARE LENGER Ferdige porteføljer for langsiktig sparing

2

3 Alt dette er inkludert! CARNEGIE FONDERS SPAREPORTEFØLJER Carnegie Fonder tilbyr nå tre ferdige spareporteføljer beregnet på langsiktig sparing: Carnegie Total Plus, Total og Total Multi. I tillegg til transparens takket være et konkurransedyktig honorar uten skjulte kostnader, får du også aktiv forvaltning, erfaring, langsiktighet, bærekraft og frihet. AKTIVITET Spareporteføljene er aktivt forvaltet og investerer kun i fond med samme type forvaltning. ERFARING Vi har forvaltet fond i over 30 år og har nå utviklet et nytt porteføljekonsept. LANGSIKTIGHET Det finnes ingen snarveier. Vi investerer i gode fond som investerer i gode selskaper på lang sikt. BÆREKRAFT FRIHET Vi analyserer, ekskluderer, påvirker og samarbeider. FNs prinsipper for ansvarlige investeringer er vår rettesnor. Hva sparer du til? Spareporteføljene våre har ulik fokus og risiko. TRANSPARENS Spareporteføljene koster mellom 1,4 og 1,6 prosent, inkludert både taktisk og strategisk allokering. Ingen skjulte gebyrer.

4 1 2 INVESTERING- SUTVALG MAGNUS GUSTAFSSON Allokering Ansvarlig forvalter for Carnegie Multi, Total og Total Plus. I bransjen siden FREDRIK COLLIANDER Vekstmarkeder Forvalter for Carnegie Rysslandsfond. I bransjen siden HANS HEDSTRÖM Strategi Adm.dir. og investeringsforvalter for Carnegie Fonder. I bransjen siden MARIA ANDERSSON Renter Forvalter for det femstjerners kredittfondet Carnegie Corporate Bond. I bransjen siden JOHN STRÖMGREN Strategi Forvalter for det femstjerners kombinasjonsfondet Carnegie Strategifond. I bransjen siden

5 Aktivitet og erfaring Vi har jobbet med aktiv forvaltning i over 30 år og er en av Sveriges mest pålitelige og anerkjente kapitalforvaltere. I stedet for å investere som alle andre, gjør vi vår egen analyse og kjøper det vi har tro på, uansett om det ligger i Sverige, Norge, Brasil eller Vietnam. Vår aktive forvaltning gjør oss i stand til å sile bort risikable investeringer og finne «verdiselskapene» som vi senere ikke liker å gi slipp på. Vi har lenge kunnet tilby fond som vi mener passer for de fleste sparere, for eksempel Carnegie Sverigefond og Carnegie Strategifond, som har eksistert siden starten i Eller Carnegie Asia, Carnegie Småbolagsfond og Carnegie Corporate Bond. Men noen synes at disse fondene er for spissede. Eller at det er for vanskelig å velge mellom dem. «Har du ikke noe mer komplett?» Nå finnes det tre globale spareporteføljer som tilbyr nettopp dette: Carnegie Total Plus Carnegie Total Carnegie Multi Mange kontakter oss i Carnegie Fonder og spør om vi har «noe». Noe som kan hjelpe barna slik at de etter hvert får råd til den første boligen, eller noe som kan spe på pensjonen. Nå har vi funnet dette «noe». Invester i en komplett fondsportefølje med: Langsiktig avkastningspotensial Støtdempere Carnegie Fonders kvalitetsstempel Fondene investerer hovedsakelig i Carnegie Fonds egne toppfond, men supplerer med andre fond, spesielt fra Carneo-gruppen*. Investeringsutvalget jobber med aktiv taktisk og strategisk allokering av spareporteføljene. Dessuten investerer vi utelukkende i aktivt forvaltede fond, slik at den aktive forvaltningen skjer på to nivåer Carnegie Fonder har over 30 år med investeringserfaring. *Carneo er et kapitalforvaltningskonsern som eier Carnegie Fonder, og også OPM, Nordic Cross og C Worldwide. Carneo eies i sin tur av risikokapitalforetaket Altor. 5

6 Langsiktighet 60 % aksjefond 40 % rentefond 20 % rentefond CARNEGIE MULTI 80 % aksjefond CARNEGIE TOTAL CARNEGIE TOTAL PLUS Gode selskaper har en tendens til å forbli gode. Når vi har funnet et selskap vi liker, blir det ofte værende i fondet. Vi foretrekker fokuserte fond med relativt få posisjoner, enkelt og greit fordi forvalterne bare bør investere i selskaper de virkelig har troen på. Samme logikk tilsier at spareporteføljene ikke bør bestå av for mange fond. Fondene som slipper gjennom nåløyet, må ha en tilstrekkelig stor andel til at de kan bidra til totalavkastningen. Carnegie Total Plus, Carnegie Total og Carnegie Multi gir deg et godt utgangspunkt for avkastning på sparingen ved at de investerer i velforvaltede fond i henhold til følgende modeller: 40 % aksjefond 30 % rentefond 30 % alternative aktiva Strategisk allokering (langsiktig) Den strategiske allokeringen mellom aksje- og rentefond (Multi har også alternative aktiva) innebærer at risikonivået holdes konstant. Renteaktiva inkluderes for å bremse opp for nedsiden, men kan også bidra til en god risikojustert avkastning. Det samme gjelder for alternative aktiva i Carnegie Multi. Taktisk allokering (kortsiktig) Den taktiske allokeringen vedtas løpende av investeringsutvalget og fører til endringer i aksje- og renteandelen (og i andelen alternative aktivaklasser for Multi). Taktisk allokering (kortsiktig) Den taktiske allokeringen vedtas løpende av investeringsutvalget og fører til endringer i aksje- og renteandelen (og i andelen alternative aktivaklasser for Multi). 6

7 Aksjefond EM Aksjefond Sverige Carnegie Rysslandsfond Carnegie Indienfond Carnegie Asia Carnegie Sverigefond Carnegie Småbolagsfond Carnegie Micro Cap (Multi) Carnegie Sverige Select Aksjefond Global Carnegie Global C World Wide Global Ethical OPM Listed PE Rentefond Carnegie Corporate Bond Carnegie Likviditetsfond Carnegie High Yield Select Kombinasjonsfond Norden Carnegie Strategifond Alternative aktiva Nordic Cross Total Return Nordic Cross Stable Return Nordic Cross Credit Edge Nordic Cross Small Cap Edge 7

8 Bærekraft 1 Vi analyserer Alle fondene som spareportføljene investerer i, er langsiktige (med unntak av enkelte alternative investeringer i Carnegie Multi). Dette betyr at forvalterne analyserer og velger ut et begrenset antall selskaper som de er overbevist om kan gjøre det bra på lang sikt. En ambisiøs holdning til bærekraftspørsmål belønnes i analysefasen. 2 Vi ekskluderer 8 Carnegie Fonder spareporteføljer investerer i aksje- og rentefond som ekskluderer flere bransjer, og ikke minst selskaper som bryter med internasjonale standarder som FNs «Global Compact» ti prinsipper om menneskerettigheter, miljø, arbeidsrettigheter og anti-korrupsjon.

9 3 Vi påvirker For oss aktive og langsiktige investorer er det åpenbart at vi må ha en tett dialog med selskapene «våre».vi har jevnlig kontakt med dem for å formidle forventningene våre og sikre at de har samme syn som oss når det gjelder for eksempel miljø- og samfunnsspørsmål. 4 Vi samarbeider At vi har vært en uavhengig forvalter siden 1988, er en garanti for vår selvstendighet. Men når det gjelder bærekraftproblemer, samarbeider vi gjerne med andre.vi har gitt vår tilslutning til Global Compact, vi støtter den internasjonale klimaorganisasjonen CDP, og vi er medlem av Swesif, Sveriges forening for ansvarlige investeringer. Og selvfølgelig har vi undertegnet PRI, FNs prinsipper for ansvarlige investeringer på samme måte som de andre fondene som spareporteføljene våre investerer i. 9

10 Frihet Interessen for ferdige spareporteføljer vokser sterkt, og vi er derfor stolte over å kunne tilby tre forskjellige globale porteføljeløsninger med ulike profiler og risikonivåer. Fondene består av flere andre aktivt forvaltede fond og har en ambisiøs bærekraftstrategi og ingen skjulte gebyrer. CARNEGIE TOTAL PLUS Fondet investerer 80 prosent i aksjefond og 20 prosent i rentefond, og har dermed et høyere risikonivå enn Carnegie Total. 80/20 CARNEGIE TOTAL Fondet investerer 60 prosent i aksjefond og 40 prosent i rentefond, som er en internasjonalt velprøvd modell. 60/40 CARNEGIE MULTI Fondet investerer 40 prosent i aksjefond, 30 prosent i rentefond og 30 prosent i alternative aktiva. Dessuten kan Carnegie Multi investere i spesialfond som har et høyt minstetegningsbeløp og ellers kun ville vært tilgjengelige for Carnegie Fonds direktekunder, inkludert Carnegie High Yield Select, Carnegie Sverige Select og Carnegie Micro Cap 40/30/30 10

11 Transparens Vi ønsker å være transparente og informere tydelig om gebyr. Alle spareporteføljer er aktivt forvaltet og investerer i sin tur kun i aktivt forvaltede fond. Forvaltningsgebyret for Carnegie Multi er for eksempel 1,40 prosent, der den underliggende kostnaden for porteføljen er 1,20 prosent. Dermed koster den taktiske og strategiske allokeringen kun 0,20 prosent. Det finnes ingen form for dobbeltgebyr eller resultatavhengig honorar. Allokering 80 % aksjer Carnegie Total Plus Carnegie Total Carnegie Multi 20 % renter 60 % aksjer 40 % renter Valuta NOK SEK SEK Fondsselskaper som er inkludert, mars % aksjer 30 % renter 30 % alternative aktiva For aksjer inngår fond fra Carnegie Fonder, OPM og C Worldwide. For renter inngår fond fra Carnegie Fonder. Carnegie Multi har også mandat til å investere i alternative aktiva, og her investerer vi i produkter fra Nordic Cross. Forvaltningshonorar 1,60 % 1,60 % 1,40 % Årlige kostnader (estimat) 1,85 % 1,85 % 1,65 % Risikonivå Middels 5 av 7 Høyt 4 av 7 Lavt 4 av 7 Fondsstruktur UCITS UCITS UCITS Minstetegningsbeløp Handel/kurssetting Daglig Daglig Daglig Startdato 12. april august mars 2019 Kan kjøpes fra Carnegie Fonder Nordnet Carnegie Fonder Carnegie Fonder *Årlige kostnader er et standardmål som gjør det mulig å sammenligne kostnader for fond over hele Europa. Årlige kostnader inkluderer blant annet forvaltningshonorar og øvrige kostnader. 11

12 Risikoinformasjon: Historisk avkastning er ingen garanti for framtidig avkastning. Pengene som investeres i fondet, kan både øke og falle i verdi, og det gis ingen garanti for at du får tilbake hele den investerte kapitalen. Nøkkelinformasjon og informasjonsbrosjyre finnes på carnegiefonder.se. Du er velkommen til å kontakte oss! Postadresse Box Stockholm Nettsted carnegiefonder.se E-post spara@carnegiefonder.se Telefon