Private Banking Investeringskonto. Markedsføringsmateriell

Transkript

1 Private Banking Investeringskonto Markedsføringsmateriell

2 Private Banking Investeringskonto Investering i verdipapirfond, med full fleksibilitet til å gjennomføre fondsbytter Ingen skatt ved fondsbytter skatt utløses først ved utbetaling fra avtalen Stort utvalg av verdipapirfond Du kan velge å sette sammen en portefølje selv, eller la oss gjøre jobben Du kan velge å tilgodese hvem som helst uavhengig av arveregler Det er ingen bindingstid du kan når som helst gjøre innskudd og uttak 1

3 Private Banking Investeringskonto utsatt skatt på investeringene dine Utsatt skatt Skatt realiseres først når du tar penger ut av avtalen Det betyr at du kan gjøre porteføljeendringer uten å tenke på skatteeffektene Lite papirarbeid All skatterapportering skjer automatisk 3

4 Private Banking Investeringskonto - arveplanlegging For mange reduserer en Investeringskonto behovet for testamente Hvem som helst uavhengig av arveregler kan bli tilgodesett midlene på Investeringskonto Kan benyttes ved fordeling av arv til særkullsbarn, samboere uten felles barn kom gjerne med flere konkrete eksempler Ved forsikredes død vil 105% av saldo bli utbetalt til arvinger/begunstiget 4

5 Private Banking investeringskonto - investeringsløsninger Du bestemmer selv hvordan du vil investere dine midler og du kan gjøre endringer når du vil Informasjon om de ulike fondene f inner du på danica.no under fanen fondsmeny. Du kan velge våre Horisont fond hvor vi setter sammen og følger opp porteføljen Danske Invest Horisont 20 Danske Invest Horisont 35 Danske Invest Horisont 50 Danske Invest Horisont 65 Danske Invest Horisont 80 Danske Invest Horisont Aksje Danske Invest Horisont Rente Du har også muligheten til å sette sammen en egen portefølje basert på et stort utvalg enkeltfond 2

6 Private Banking Investeringskonto - Forvaltere Åpen Både interne og eksternefond Fokus på høy kvalitet Analyser fra Fund Rating & Selection i Danske Bank Danicas egne analyser Variert utvalg Fokus på aktivt forvaltede fond Regionale muligheter Brede kontra spesialiserte fond Stilarter (f.eks Growth/Value, Large Cap/Small Cap) 3

7 Private Banking Investeringskonto - Produktegenskaper Skatt Frihet Fleksibilitet Skattefrie fondsbytter Ingen skatt på avkastning i spareperioden Kun kapitalskatt på avkastning ved utbetaling (24 %) Det er ikke skjermingsfradrag Ingen krav til bindingstid, pengene kan du ta ut når som helst Du kan fritt velge mellom aksjefond, kombinasjonsfond og rentefond Mulighet for begunstigelse Kapitalforsikring på 105% av saldo Gjelder kun for engangsinnskudd. Utbetaling som engangsutbetaling eller fordelt over tid Produktegenskaper 4

8 Private Banking Investeringskonto - omkostninger Etableringskostnader Flytting fra annet selskap 0,0% Spareavtale 0,0% Engangsinnskudd 0,5% Administrasjonskostnad* Saldo > Kr per år *I tillegg til ovennevnte kostnader påløper løpende kostnader i verdipapirfondene det investeres i og risikopremie knyttet til forsikringen i produktet.

9 Disclaimer Danica Pensjonsforsikring AS (Danica) er et heleid datterselskap av Danica Pension. Danica Pension er igjen et heleid datterselskap av Danske Bank. Danica er underlagt tilsyn av Finanstilsynet i Norge. Danica Pension og Danske Bank er underlagt tilsyn av Finanstilsynet i Danmark. Denne publikasjonen er utarbeidet av Danica alene til orientering. Publikasjonen skal leses i sammenheng med den muntlige presentasjonen gitt av Danica. Publikasjonen er ikke et tilbud om eller en oppfordring til å kjøpe eller selge verdipapirer, valuta eller øvrige finansielle instrumenter. Etter Danica sin oppfattelse er publikasjonen korrekt og riktig. Danica påtar seg ikke noe ansvar for publikasjonens nøyaktighet og riktighet. Danica påtar seg videre ikke noe ansvar for eventuelle tap som følge av disposisjoner foretatt på bakgrunn av denne publikasjonen. Informasjon, beregninger, vurderinger og skjønn som fremgår av dokumentet erstatter ikke leserens skjønn i forbindelse med egne disposisjoner. Dersom leseren ønsker å foreta disposisjoner basert på dette dokument, anbefales det å ta kontakt med en rådgiver. Selskaper i Danske Bank konsernet samt medarbeidere i disse kan utføre forretninger, ha, etablere, endre eller avslutte posisjoner i verdipapirer, valuta eller finansielle instrumenter som er omtalt i publikasjonen, på samme måte som selskaper i Danske Bank konsernet kan utføre finansiell service for utstedere av nevnte verdipapirer, valuta eller finansielle instrumenter. Historisk avkastning er ingen pålitelig indikator for fremtidig avkastning. Ved investeringer i fond bør investor, før investeringsbeslutningen gjennomføres, sette seg inn i fondets prospekt og annen faktainformasjon for å få en fullverdig beskrivelse av produktet. Man bør i denne sammenheng være spesielt oppmerksom på forhold som påvirker fondets avkastning, herunder investeringsmål, risiko og kostnadsstruktur. Danica har opphavsretten til publikasjonen, som er til kundens personlige bruk og ikke til offentliggjørelse uten Danica sitt samtykke. 5