1. Generelt om blanketten 5

1. Generelt om blanketten 5 1.1. Utfylling av GIRO 5 1.1.1 Lesbarhet 5 1.1.2 Betalers navn og adresse ( Betalt av ) 5 1.1.3 Navn og adresse til mottaker ( Betalt til ) 5 1.1.4 Mottakers kontonummer ( Til konto ) 5 1.1.5 Endring av mottakers kontonummer 5 1.1.6 Betalers kontonummer ( Belast konto ) 6 1.1.7 Underskrift 6 1.1.8 Beløp 6 1.1.9 Retting av beløp 6 1.1.10 Kodefeltet 6 1.1.11 Korrekt stempling 6 1.1.12 Stempling av kvittering 6 1.1.13 Kvittering for betalt oppdrag 6 1.2 Belastning av konto 7 1.2.1 Innlevering 7 1.2.2. Kontroll 7 1.2.3 Kvitteringen 7 1.3. Daglig innsending til Nets AS 7 1.4 Retur av giroer 7 1.4.1 Bankgiro Returoppgave 7 1.4.2 Girobilder (kopi av giroen) 7 1.4.3 Retur av hel bunt 7 1.4.4 Returårsaker 7 1.4.5 Feilkonto 8 1.5 Bestilling av blanketter 8 2. BREVGIRO 8 2.1 Generelt om tjenesten 8 2.1.1 Brevgiro for alle typer regninger 9 2.1.1.1 Kundevennlig enkelt og greit 9 2.1.1.2 Målgruppe, brevgiro for alle 9 2.1.2 Fordel for banken 9 2.1.3 Sikkerhet 9 2.1.4 Utvidet funksjonalitet 9 2.2 Behandling i bank 9 2.2.0 Hva må gjøres av banken før oppstart? 9 2.2.1 Godkjenning og innsending av brevgiro-avtaler til Nets AS 10 2.2.2 Sperring av følgesedler 10 2.2.3 Sperring av brevgiro-avtale 10 2.2.4 Sletting av brevgiro-avtale 10 2.2.5 Innsending av brevgiro-konvolutter innlevert i bank 10 2.3 Behandling hos bankkunden 11 2.3.1 Utfylling av brevgiro-avtale 11 2.3.2 Klargjøring og innsending av brevgiro-oppdrag 11 2.3.3 Spesielt for personkunder 11 2.3.4 Spesielt for bedriftskunder 11 Håndbok Papirbaserte Girotjenester Side 1 Versjon: 1.3

2.3.5 Navn- og adresseendringer 12 2.4 Behandlingen i Nets AS 12 2.4.1 Registrering av bank som skal benytte brevgirotjenesten 12 2.4.2 Kontroll av brevgiro-avtale i Nets AS 12 2.4.3 Utsending av brevgiro-materiell til kunden 12 2.4.4 Behandling av brevgiro-oppdrag 13 2. 4.4.1 Mottak 13 2.4.4.2 Signaturkontroll 13 2.4.4.3 Antall- og beløpsavstemming 13 2.4.4.4 Dekningskontroll 13 2.4.4.5 Kvittering til betaler 14 2.4.4.6 Retur av brevgiro-oppdrag til kunde/bank 14 2.4.4.7 Retur av brevgiro-oppdrag kun til bank 15 2.4.4.8 Konteringsdata og gebyrtransaksjoner til betalers bankdatasentral 15 2.4.4.9 Dokumentasjon 15 2.5 Markedsmateriell og avtaler 16 3. BUNTINGTJENESTEN 16 3.1 Generelt om tjenesten 16 3.2 Behandling i bank 16 3.2.1 Hva må gjøres av banken før oppstart 16 3.2.2. Gyldige bunttyper 16 3.2.3 Kontroller i banken 16 3.2.4 Innsending 17 3.3 Behandling i Nets AS 17 3.3.1 Retur/Avviksbrev 17 4. BUNTER SUMMERT I BANK 17 4.1 Generelt om tjenesten 17 4.2 Hva kreves for å benytte tjenesten 17 4.2.1 Behandling i bank 17 4.2.1.1 Gyldige bunttyper 17 4.2.1.2 Buntnummer 18 4.2.1.3 Summering 18 4.2.1.4 Buntsum 18 4.2.1.5 Antall blanketter i bunten 18 4.2.1.7 Dato på bunthoder 19 4.2.1.8 Datostempel på giro 19 4.2.1.9 Kopi av bunthode 19 4.2.1.10 Sjekkliste til bruk ved bunting: 19 4.2.1.11 Bruk av nødbunthode 19 4.2.1.13 Bunttyper 20 4.2.1.14 Innsending av bunter 20 4.3. Innsending av andre oppdrag til Nets AS 21 Håndbok Papirbaserte Girotjenester Side 2 Versjon: 1.3

5. GIRO UTBETALING 21 5.1 Generelt om tjenesten 21 5.2 Gyldige blankettnummerserier 21 5.3 Gyldighetsperiode 21 5.4 Produktbeskrivelse Giro Utbetaling 21 5.5 Sikkerhetstiltak for Giro Utbetaling 22 5.6 Behandling i bank 22 5.6.1 Honorering av Giro Utbetaling 22 5.6.2 Kontroll ved honorering 22 5.6.3 Bortkommet Giro Utbetaling 22 5.6.4 Innsending av honorerte Giro Utbetalinger 23 5.6.5 Uoverensstemmelse mellom beløp 23 5.6.6 Tvil om gyldighet 23 5.7 Behandling i Nets AS 23 5.7.1 Generering av Giro Utbetaling 23 5.7.1.1 Fra blankett (brevgiro, bunter og bankinnsendt) 23 5.7.1.2 Fra elektroniske tjenester 24 5.7.2 Duplikat utstedt i Nets AS 24 5.7.3 Kontoføring og registerhold 24 5.7.4 Tilbakeføring av foreldede, ikke hevede Giro Utbetalinger 25 5.7.5 Søk på lister med spesifikasjoner 25 6. SPESIALFUNKSJONER 25 6.1 Omnummerering av kontonummer 25 6.1.1 Generelt om tjenesten 25 6.1.2 Registrering av konto for omnummerering BBS Bl. 61009 26 6.1.3 Fjerning av omnummerert konto BBS Bl. 61010 26 6.3 Innsamlingskonti 26 6.3.1 Konto tildelt av Nets AS 26 6.4 Innsamlingskontrollen 27 6.5 Stopp av Giro og sperre av bunter i Nets AS 27 6.6 Stopp av Giroer 27 6.6.1 Begrensning 27 6.7 Sperring av bunter 28 6.8 Sperre av debet kontonummer i Nets AS 28 6.9 Forbehold 28 6.10 Forespørsler, korreksjoner og kopier av Giroer 28 7. FORMULARER OG KONVOLUTTER 28 8. KORREKSJONER OG BESTILLINGER 30 Håndbok Papirbaserte Girotjenester Side 3 Versjon: 1.3

8.1 Korreksjoner 30 8.1.1 Retningslinjer for korreksjon i Nets AS 30 8.1.2 Informasjon når Nets AS korrigerer 31 8.1.3 Informasjon når bankene korrigerer 31 8.1.4 Identifikasjon av korreksjoner på listemateriellet fra Nets AS 31 8.2 Bestillinger 31 8.2.1 Generelt 31 8.2.2 Blankettransaksjoner arkivert i Nets AS 31 8.2.3 Gjenfinning/bestilling via Nets online 32 8.3 Forespørsel om Giro Utbetaling utstedt av Nets AS 32 8.3.1 Tvil om gyldighet eller beløp på Giro Utbetaling 32 Håndbok Papirbaserte Girotjenester Side 4 Versjon: 1.3

BETALINGSTJENESTER BLANKETT GIRO 1. Generelt om blanketten 1.1. Utfylling av GIRO Nets AS foretar maskinell lesing av blankettene, og det er meget viktig at de er korrekt utfylt. De kontroller som banken må utføre ved mottak av giroen, er beskrevet nedenfor og må følges nøye. Dersom giroen ikke er korrekt utfylt, vil dette kunne medføre Forsinket behandling Feilbehandling Retur av giro til banken eller betaler Se Utfylling av OCR giro.doc 1.1.1 Lesbarhet Dersom en giro er utfylt med skrivemaskin eller printer, skal fargebåndet være sort. Følgende skrifttyper er godkjent for Kreditkonto, KID og beløp: Courier 12 punkt Courier 10 punkt Arial 10 punkt Times New Roman 10 punkt Dersom en giro er utfylt for hånd, må sort eller blå farge benyttes. NB! Håndutfylt KID blir ikke registrert. 1.1.2 Betalers navn og adresse ( Betalt av ) Betalers navn og adresse skal være påført. Da underskriften ved girering sladdes før kopi av blanketten sendes mottaker, er det meget viktig at feltet er utfylt, slik at betaler kan identifiseres. 1.1.3 Navn og adresse til mottaker ( Betalt til ) Mottakers navn og adresse skal være fullstendig og tydelig utfylt med korrekt informasjon på avsatt plass. Dersom firmastempel benyttes, må avtrykket være av god kvalitet og i sort farge. 1.1.4 Mottakers kontonummer ( Til konto ) Når mottakers kontonummer påføres, skal dette være et fullstendig kontonummer: 11-sifret eller et kortkontonummer, for eksempel 001, 002 eller 003 etter godkjenning av Nets AS. Mangler mottakers kontonummer eller er feil, blir blankett til en Giro Utbetaling. 1.1.5 Endring av mottakers kontonummer Mottakers kontonummer skal ikke endres. Med endring menes å stryke over opprinnelig kontonummer og påføre et annet. Det vil i slike tilfelle kunne forekomme at opprinnelig kontonummer blir godskrevet beløpet. Dersom banken mottar en giro der kontonummeret til mottaker er endret, må det fylles ut ny giro. Håndbok Papirbaserte Girotjenester Side 5 Versjon: 1.3

1.1.6 Betalers kontonummer ( Belast konto ) Når beløpet skal belastes konto, skal fullstendig kontonummer påføres i feltet Belast konto. NB! Brukes brevgiro, er dette ikke nødvendig da kontonummeret framgår av følgeseddelen. 1.1.7 Underskrift Når beløpet skal belastes konto, skal kontohavers forpliktende underskrift være påført i feltet Underskrift ved girering på hoveddelen. Av sikkerhetsmessige grunner sladdes signaturen på kopien av giroen som sendes mottaker. 1.1.8 Beløp Feltet kroner og øre skal alltid være utfylt. Vær oppmerksom på at det som står i kronefeltet, vil bli lest som hele kroner, uansett skilletegn, og at blanketter med 0 i beløp vil bli avvist. 1.1.9 Retting av beløp Dersom banken mottar giro der beløpet er rettet, må banken stryke over det opprinnelige beløp med sort skriftfarge. Den loddrette gule streken som avgrenser feltene i kodelinjen, må ikke berøres. Det korrekte beløp skrives ovenfor eller nedenfor beløpet som er overstrøket. Korrekturlakk må ikke benyttes til retting. Skal oppdraget utbetales kontant (kredit kontonummer mangler), må det ikke foretas endringer / rettinger i beløpsfeltet. Dersom det utfylte beløp er feil, skal ny giro skrives ut. 1.1.10 Kodefeltet Kontonummer og beløp må plasseres i kodelinjen, men må ikke berøre de loddrette strekene eller spesialtegnene < >. Er opplysningene i kodefeltet utydelig utfylt, for eksempel pga dårlig håndskrift eller svak print, må banken påføre disse opplysningene på nytt over eller under de respektive felt. Stempel fra kasseterminal og lignende skal ikke plasseres i kodefeltet. Kodefeltet må heller ikke tilsmusses eller tilføres opplysninger det ikke er avsatt plass for. 1.1.11 Korrekt stempling Nets AS anbefaler at alle giroer påføres bankens stempel eller terminalavtrykk. Stempling skal ikke foretas på baksiden av giroen da Nets AS kun vil avfotografere forsiden. Pass på at stempelet ikke kommer ned i feltet for mottakers navn og adresse eller i kodefeltet. 1.1.12 Stempling av kvittering De samme regler for stempling og avtrykk fra kasseterminal anbefales også for stempling av kvitteringsdelen på giroen som banken leverer kunden ved kontant betaling i skranke. 1.1.13 Kvittering for betalt oppdrag Ved å krysse av på giroen i feltet for kvittering tilbake får betaler tilsendt kvitterings oblat Det er en forutsetning at banken på forhånd har inngått avtale med Nets AS om denne tjenesten. Håndbok Papirbaserte Girotjenester Side 6 Versjon: 1.3

1.2 Belastning av konto 1.2.1 Innlevering Betaleren leverer eller sender giroen til sin bank. 1.2.2. Kontroll Banken foretar om nødvendig dekningskontroll og kontrollerer at kontohavers fullstendige kontonummer og forpliktende underskrift er påført hoveddel av giroen. Ellers gjelder samme regler for utfylling og kontroll som for kontant innbetalt giro. 1.2.3 Kvitteringen Kvitteringen sendes/leveres tilbake til kontohaver. 1.3. Daglig innsending til Nets AS Bankene er forpliktet til å sende alle giroer til Nets AS samme dag som de er mottatt i banken når dette er mulig. Banken og bankens filialer skal postlegge mottatte giroer innen den tidsfrist som gjelder for dagens postgang til Oslo. Dersom denne tidsfrist er før banken stenger, må banken sørge for å få sendt flest mulig av de mottatte giroer. 1.4 Retur av giroer Returgiroer er giroer som Nets AS av ulike årsaker returnerer til banken. I hver sending med returgiroer vil det ligge et adressekort og inntil 50 giroer/bunthoder og en Bankgiro returoppgave sortert per feilårsak. 1.4.1 Bankgiro Returoppgave På returoppgaven er hver enkelt giro i sendingen spesifisert med følgende opplysninger: debet kontonummer beløp arkivreferanse feilårsak 1.4.2 Girobilder (kopi av giroen) Sammen med returoppgaven vil banken motta papirkopier av returblanketten i full størrelse, merket RETUR FRA Nets AS. Disse kan ved eventuell ny innsending benyttes som giro. Returnerte giroer spesifiseres på bankliste 1708 Retur bank. 1.4.3 Retur av hel bunt Ved retur av hel bunt vil også kopi av bunthodet følge med sendingen. NB! Nytt originalt bunthode må fylles ut ved eventuell ny innsending til Nets AS. 1.4.4 Returårsaker Årsaken til retur blir spesifisert med tekst på returoppgaven: Håndbok Papirbaserte Girotjenester Side 7 Versjon: 1.3

Returtekst: Returårsak: 02 Feil konsern Debet kontonummer er i annet bankkonsern. *) 04 Debet lik kredit Debet kontonummer er lik kredit kontonummer.*) 06 Giro sperret i bunt Giroen returneres når bunten er sperret fra buntbank/innsenderbank. Banken vil motta originalblanketten. 07 Stoppet Giro Giroen ligger i sperreregisteret, se Sperret debetkonto.*) 08 Feil debet Debet kontonummer på giroen er ikke CDV-gyldig, er ufullstendig eller mangler. 30 Manglende dekning på konto Kunden har ikke dekning på kontoen. *) 32 Konto finnes ikke/ oppsagt Banken har sagt opp kontoen. 33 Konto sperret i Datasentral Banken har sperret kontoen. 58 Giro uten beløp Ikke utfylt beløp eller beløp er utydelig/tvetydig. *) Alle oppdrag i retur spesifiseres på liste 1708 Retur bank. Tilgjengelig i Nets online Blankett Lister. *) For giro innsendt via Buntingtjenesten kan banken velge om returen skal sendes kunden eller banken. 1.4.5 Feilkonto Banken må selv kontere mot riktig debet-/kreditkontonummer. Årsaken til at giroen blir postert mot feilkonto, kan være at påført kontonummer er feil eller utydelig. 1.5 Bestilling av blanketter Alle typer bunthoder og innsendingskonvolutter for bunter bestilles hos Bording AS, tlf 55391269. 2. BREVGIRO 2.1 Generelt om tjenesten Før tjenesten kan tas i bruk, må banken inngå Tjenesteavtale med Nets AS, se punktet Behandling i bank. Håndbok Papirbaserte Girotjenester Side 8 Versjon: 1.3

2.1.1 Brevgiro for alle typer regninger Brevgiro er en enkel og grei tjeneste for betaling av alle typer regninger. Kunden trenger bare å signere og sende giroene sammen med en følgeseddel direkte til Nets AS i en forhåndsfrankert konvolutt. Giroene blir deretter registrert og avregnet mot bankene. 2.1.1.1 Kundevennlig enkelt og greit Brevgiro er brukervennlig og fleksibel fordi kundene er uavhengig av bankenes åpningstid da Brevgiro-konvoluttene kan legges i nærmeste postkasse, og fordi tjenesten er enkel og oversiktlig. Alt kunden trenger å gjøre, er å summere antallet giroer, skrive antallet på følgeseddelen, signere denne og giroene og postlegge konvolutten. Trenger kunden kvittering, er det kun å krysse av på giroen i feltet for kvittering tilbake. Kunden får kvittering i form av en oblat tilsendt i posten. Oblaten kleber kunden på medlemskortet/kvitteringsdelen på giroen. Dette forutsetter at banken har inngått avtale om Kvitteringsløsning med Nets AS. 2.1.1.2 Målgruppe, brevgiro for alle Brevgiro egner seg både for person- og bedriftskunder. Tjenesten benyttes også av større bedrifter som en tilleggstjeneste til elektroniske betalinger. 2.1.2 Fordel for banken Da giroene behandles maskinelt i Nets AS, får banken reduserte lokale behandlingskostnader. 2.1.3 Sikkerhet Tjenesten har en rekke sikkerhetselementer, bl. a. benyttes ferdig trykte følgesedler. Alle følgesedler må godkjennes i en signaturkontroll før belastning av konto. Dette gjør det trygt for kunden å bruke tjenesten. 2.1.4 Utvidet funksjonalitet - Giro Utbetaling/sjekk til godskrift Dette gir brevgirokundene mulighet til å sende inn giroutbetaling og sjekk for godskrift. Legges i brevgiro-konvolutten sammen med følgeseddel og evt. Giroer for belastning. Dette forutsetter at banken har inngått avtale om Utvidet funksjonalitet med Nets AS 2.2 Behandling i bank 2.2.0 Hva må gjøres av banken før oppstart? Inngå tjenesteavtale med Nets AS. Fylle ut og sende innmeldingsskjema for brevgiro til Nets AS (inneholder opplysninger om bl.a. beløpsgrense for dekningskontroll, ønsket målføre, bankens logo, utvidet funksjonalitet, avslutningstekst og underskrift på kundebrev m.m.). Vurdere om banken skal benytte Nets online for selv å registrere brevgiro-avtaler Tilrettelegge i bankens datasentral for mottak av gebyrtransaksjon, slik at banken har grunnlag for automatisk viderefakturering av sin kunde. Bestille avtaleskjema og endringsskjema. Håndbok Papirbaserte Girotjenester Side 9 Versjon: 1.3

Lære opp ansatte som skal selge brevgiro (Nets AS kan bistå med opplæring). 2.2.1 Godkjenning og innsending av brevgiro-avtaler til Nets AS Standard avtaleskjema (BBS bl. nr. 92050 Forbrukerforhold/BBS bl. nr. 92051 Næringsforhold) fylles ut i tre eksemplarer: ett til Nets AS, ett til bank og ett til kunden. På kundens eksemplar er ikke signaturen på signaturkortet synlig. Avtaleskjemaet skal kontrolleres, stemples og signeres av bankansatt. (Husk signatur og stempel på både avtaledel og signaturkortdel). Banken kan registrere avtalen i Nets online eller sende den til Nets AS for registrering. For veiledning om hvordan registrere avtaler i Nets online, se egen Brukerveiledning for Nets online som ligger i Nets online under Markedsportalen. NB! Det skal aldri bestilles følgesedler før signaturkortet er registrert hos Nets AS. Uavhengig av hvor avtalen blir registrert, må banken snarest sende hoveddelen av avtalen til Nets AS for innlesning av signaturkort. Følgeskjema brevgiro-avtaler (BBS bl. nr. 92101) må alltid legges ved når avtaleskjemaer sendes Nets AS. Etter at signaturkort er registrert i Nets AS vil det blir produsert brevgiromateriell og brukerveiledning til kunden. Se Folgeskjema_brevgiro_bestilling.pdf 2.2.2 Sperring av følgesedler Banken kan via Nets online eller ved å kontakte Kundeservice i Nets AS, sperre følgeseddel eller følgeseddelserie. Dette er aktuelt dersom følgesedler er blitt stjålet, makulert eller kommet på avveie. Dersom en kunde skal ha nye følgesedler etter at alle tidligere tilsendte følgesedler er sperret, må ny serie bestilles i skjermbildet for dette. NB! Sperring av følgesedler kan oppheves innen 24 timer. For veiledning om hvordan følgesedler sperres i Nets online, se egen Brukerveiledning for Nets online som ligger i Nets online under Markedsportalen. 2.2.3 Sperring av brevgiro-avtale Banken kan via Nets online sperre brevgiro-avtalen dersom avtalen ikke skal opphøre permanent. NB! Sperringen kan oppheves på anmodning eller fra en nærmere avtalt dato. 2.2.4 Sletting av brevgiro-avtale Banken kan slette selv via Nets online eller Nets AS sletter brevgiro-avtalen ved skriftlig henvendelse, dersom avtalen skal opphøre permanent. NB! En slettet avtale kan ikke reåpnes av bank! 2.2.5 Innsending av brevgiro-konvolutter innlevert i bank Person- og bedriftskundekonvolutter sorteres hver for seg. Egen innsendingskonvolutt i plast med adresse GIRO, 0045 OSLO, skal benyttes. Se Innsendings_konvolutt_bankpost_92036.pdf Håndbok Papirbaserte Girotjenester Side 10 Versjon: 1.3

2.3 Behandling hos bankkunden 2.3.1 Utfylling av brevgiro-avtale Kunden fyller ut avtaleskjemaet med signaturkort. Standard avtaleskjema fylles ut i tre eksemplarer: ett til Nets AS, ett til banken og ett til kunden. På kundeeksemplaret er ikke signaturen på signaturkortet synlig. Kun adresser innenfor de nordiske land kan benyttes. Dersom kunden ønsker Kvitteringsliste, må det krysses av i feltet for dette. NB! Kunden må signere på den stiplede linjen på signaturkortet, og det er viktig at det signeres slik kunden gjør til daglig. Verken underskriftsstempel, initialer eller blokkbokstaver regnes som fullverdig signatur og kan derfor ikke godkjennes unntatt dersom banken sender med skadeløshetserklæring til Nets AS. Det må heller ikke stå maskinskrevet navn, kontonummer eller annet i signaturfeltet. Se Avtale_brevgiro_bedrift_K440961.pdf Avtale_brevgiro_personK440951.pdf 2.3.2 Klargjøring og innsending av brevgiro-oppdrag Følgeseddel må alltid fylles ut med signatur og antall/totalbeløp med sort eller blå penn, og alle brevgiro-oppdrag legges ved. (NB! En følgeseddel pr konvolutt.) Giroene og følgeseddelen legges med strekkoden synlig i vinduet på brevgiro-konvolutten. Konvolutten er forhåndsfrankert og kan postlegges eller leveres banken som videresender den til Nets AS. Dersom kunden skriver feil på følgeseddelen, må ny følgeseddel fylles ut. Den feilskrevne følgeseddelen påføres makulert, og legges på toppen av forsendelsen før alt legges i brevgiro-konvolutten. Innsendingen av den makulerte følgeseddel er nødvendig for å oppdatere status i følgeseddelregisteret over ubenyttede følgesedler slik at nye automatisk kan sendes ut i rett tid. 2.3.3 Spesielt for personkunder Personkundene må skrive antallet giroer på følgeseddel og signere både denne og giroene. Kvitteringsslippen rives av og beholdes sammen med kvitteringsdelene for giroene. 2.3.4 Spesielt for bedriftskunder Bedriftskundene behøver ikke signere giroene, bare følgeseddelen. Beløpene på giroene summeres, og antallet telles. Totalsummen og antallet giroer påføres følgeseddelen. Kvitteringsslippene rives av og beholdes sammen med kvitteringsdelene for giroene. Ved uoverensstemmelse mellom beløp på følgeseddel og registrert beløp fra giroene i Nets AS, blir oppdraget avregnet med korrekt beløp, og brev om differansen blir sendt kunden. Inntil 40 giroer kan legges ved samme følgeseddel. Håndbok Papirbaserte Girotjenester Side 11 Versjon: 1.3

2.3.5 Navn- og adresseendringer Kunden må snarest melde fra til banken om endringer. Navn og adresse endring sendes Nets AS via ajourhold. Ved navneendringer må også endringsskjema for brevgiro fylles ut, slik at Nets AS til enhver tid har korrekt signatur. NB! Bare adresser innen nordiske land kan benyttes. Endringsskjema for brevgiro-avtaler (BBS bl.nr 92050 E Forbrukerforhold/ BBS bl. nr. 92051E Næringsforhold) benyttes ved endret disposisjonsrett eller ved behov for nye signaturer. Det er meget viktig at det i disse tilfellene benyttes endringsskjema. Dersom avtaleskjema (for ny avtale) benyttes, vil dette bli returnert banken. NB! Dersom det gjelder navneendring, må i tillegg nytt signaturkort sendes inn. Bestilling/avbestilling av Kvitteringsliste for brevgiro gjøres ved å kontakte Nets AS v/kundeservice, tlf 08989 eller via Nets online. Se Endringsskjema_brevgiro_bedrift_K44098.pdf Se Endringsskjema_brevgiro_person_K44097.pdf 2.4 Behandlingen i Nets AS 2.4.1 Registrering av bank som skal benytte brevgirotjenesten Når Tjenesteavtale for brevgiro er inngått og innmeldingsskjema er utfylt og returnert til Nets AS, vil Nets AS registrere bankens konsernopplysninger, for eksempel, beløpsgrense for dekningskontroll (hikke = repeterende dekningskontroll 3 ganger), ønsket målføre, bankens logo, avslutningstekst på brev til kunden, underskrift på kundebrev m. v. 2.4.2 Kontroll av brevgiro-avtale i Nets AS BBS kontrollerer at: følgeskjema brevgiro-avtale er vedlagt avtalene avtaleskjemaene inneholder alle nødvendige opplysninger signaturen er korrekt plassert i signaturfeltene avtalene er stemplet og signert av banken Avtaler som ikke er korrekt utfylt, blir returnert banken med forklaring. Godkjente avtaler og signaturkort blir skannet, registrert og lagret elektronisk. brevgiroavtalen er komplett først når dette er utført. 2.4.3 Utsending av brevgiro-materiell til kunden Når avtaleskjema og signaturkort er registrert, sender Nets AS brevgiro-materiell til kunden. Kundens navn, adresse og kontonummer blir trykt på følgesedlene. I tillegg er følgesedlene påført strekkode, utskriftsdato og referansenummer. Følgesedlene er trykt parvis på arket med perforering imellom for lett å kunne rives fra hverandre. Følgeseddel for person- og bedriftskunder har forskjellig utforming. Det samme gjelder innsendingskonvoluttene. Personkunde vil ved første gangs forsendelse motta Velkomstbrev, brukerveiledning, 20 følgesedler, 20 innsendingskonvolutter og en plastmappe. Nets AS registrerer de følgesedler som mottas, og når kunden har igjen 8 følgesedler, sender Nets AS automatisk ny forsendelse til kunden. Sendingen inneholder Oppfølgingsbrev, 28 følgesedler og 28 innsendingskonvolutter. Håndbok Papirbaserte Girotjenester Side 12 Versjon: 1.3

Bedriftskunde vil ved første gangs utsending motta Velkomstbrev, brukerveiledning, 44 følgesedler og 44 innsendingskonvolutter. Nets AS registrerer de følgesedler som er benyttet. Når kunden har igjen 15 følgesedler, sender Nets AS automatisk ny forsendelse til kunden. Sendingen inneholder Oppfølgingsbrev, 44 følgesedler og 44 innsendingskonvolutter. For personkunder: Se Følgeseddel person_1.jpg Konvolutt_brevgiro_personkunde.pdf For bedriftskunder: Se Følgeseddel bedrift_1.jpg Konvolutt_brevgiro_bedriftskunde.pdf 2.4.4 Behandling av brevgiro-oppdrag 2. 4.4.1 Mottak Nets AS sorterer mottatte konvolutter ut fra om de er innlevert i bank eller sendt via Posten. Det beregnes porto for oppdrag sendt via Posten, men ikke for oppdrag innlevert i bank. Strekkoden på følgeseddelen leses maskinelt ved åpning av konvolutten for å kontrollere at følgeseddel ligger først i forsendelsen. 2.4.4.2 Signaturkontroll Nets AS kontrollerer signaturen på alle følgesedler, sjekker og giroutbetalinger. Signaturer som ikke godkjennes i den maskinelle kontrollen, blir kontrollert manuelt. For bedriftskunder utføres i tillegg automatisk kontroll på eventuelt maksimumsbeløp den enkelte kan signere for, og om signaturen gjelder alene eller sammen med annen person. Kontrollen utføres etter de til enhver tid gjeldende regler. Hvis signaturen på følgeseddelen, sjekk eller giroutbetaling mangler eller ikke stemmer med signaturen på signaturkortet, returneres følgeseddelen med tilhørende blanketter til kunden. 2.4.4.3 Antall- og beløpsavstemming Følgesedler fra personkunder blir ikke beløpsavstemt, men beløpet på hver giro blir registrert to ganger, og det blir kontrollert at det er korrekt antall i forhold til oppgitt antall på følgeseddelen. Dersom det er avvikende i antall giroer mot det som er oppgitt på følgeseddelen, blir giroene kontrollert før avregnet. Følgesedler fra bedriftskunder blir beløpsavstemt og behandlet på tilsvarende måte som bunter summert fra banken. Ved uoverensstemmelser blir bunten avregnet med korrekt beløp, og brev om differansen blir sendt kunden. 2.4.4.4 Dekningskontroll Når alle kontroller er utført, og transaksjonene er avstemt, foretas dekningskontroll per giro for personkunder og per totalsum på følgeseddel for bedriftskunder. Eventuelle beløpsgrenser for dekningskontroll fastsettes av hver enkelt bank på konsernnivå. Håndbok Papirbaserte Girotjenester Side 13 Versjon: 1.3

Før avregning sender Nets AS en fil med transaksjoner som skal dekningskontrolleres, til kontoførende banks datasentral. Ved dekning reserverer datasentralen beløpet på kontoen. Giroer/totalsummer det ikke er dekning for i løpet av 3 avregningsdøgn, vil bli avvist og returnert kunden. De konsern som evt. ikke benytter seg av repeterende dekningskontroll, vil få oppdraget avvist umiddelbart. 2.4.4.5 Kvittering til betaler Kontoutskrift Betaler får kvittering for at belastningen er utført på kontoutskriften fra banken. Kvitteringsliste Både personkunder og bedriftskunder kan om ønskelig få tilsendt Kvitteringsliste Brevgiro per betalingsoppdrag. Den viser totalsum som er belastet samt enkeltbeløp med tilhørende kredit kontonummer, eventuelt også mottakers navn hvis mottaker har en tjenesteavtale, som Nets AS utfører på bankens vegne. Bestilling av Kvitteringsliste for Brevgiro gjøres ved å kontakte Nets AS, Kundeservice, tlf 08989, eller via Nets online. Kvittering for enkelt giro Uavhengig om det er bestilt Kvitteringsliste eller ikke, får betaler tilsendt kvittering med klebeetikett) dersom det krysses av på giroen i feltet for kvittering tilbake. Banken må ha inngått avtale med Nets AS om dette. Se giro_kvittering.pdf 2.4.4.6 Retur av brevgiro-oppdrag til kunde/bank I følgende tilfeller vil brevgiro-oppdrag bli avvist i Nets AS, og kopier*) av giroene blir returnert kunden: Returtekst: Returårsak: 04 Debet lik kredit Debet kontonummer er lik kredit kontonummer.*) 09 Feil debet sjekk Debet kontonummer på sjekken er ikke CDV-gyldig, er ufullstendig eller mangler.*) 13 Ugylding dokument Dokumntet er ugyldig som betalingsdokument, image i retur 14 Ugyldig dokument Dokumntet er ugyldig som betalingsdokument, original i retur 26 BrevGiro-avtale sperret Sperret av bank etter anmodning fra kunde eller etter overtrekk. 27 BrevGiro-følgeseddel sperret Sperret av kunde for eksempel pga tyveri. 30 Manglende dekning på konto Kunden har ikke dekning på kontoen. Håndbok Papirbaserte Girotjenester Side 14 Versjon: 1.3

35 Signatur ikke godkjent Underskriften avviker fra signaturkortet. 36 Signatur mangler Følgeseddelen er ikke signert. 45 Signert av annen person Undertegnet av en person som ikke er påført signaturkortet. 46 Signert av 1 person Avkrysset for at 2 skal underskrive. 47 Overskredet beløpsgrense Beløpsgrensen for den som har underskrevet, er overskredet. 58 Giro uten beløp Ikke utfylt beløp eller beløp er utydelig/tvetydig Forklarende brev med kopi av giroen som kan benyttes ved ny innsending sendes kunden. *) originalblanketten returneres når det gjelder Giro Utbetaling, sjekker, bankremisser. 2.4.4.7 Retur av brevgiro-oppdrag kun til bank I følgende tilfeller vil brevgiro-oppdrag bli avvist i Nets AS og kopier giroer blir returnert til bank: 28 Brevgiro-avtale mangler/ Avtale om bruk av brevgiro er ikke inngått eller slettet kan være opphørt. 32 Konto finnes ikke/ oppsagt Banken har sagt opp kontoen. 33 Konto sperret i Datasentral Banken har sperret kontoen. 2.4.4.8 Konteringsdata og gebyrtransaksjoner til betalers bankdatasentral Nets AS danner konteringsdata/gebyrspesifikasjoner som grunnlag bl a for at bankene kan viderefakturere sine kunder. Spesifikasjonene inneholder f eks opplysning om antall giroer i en brevgiro-konvolutt innlevert i bank eller sendt per post, dekningskontroll, kvittering/kvitteringsliste tilbake, årsak til at oppdrag er avvist m v. For teknisk beskrivelse av formater og koder som benyttes, vises til BSKs håndbok for NIBEformatet. 2.4.4.9 Dokumentasjon Elektroniske lister tilgjengelig i Nets online- Blankett - lister: Liste 01706 Buntsammendrag. Brevgiro-transaksjoner fra personkunder vil framkomme som GIRO i bunttype 38 og 40, fra bedriftskunde som GIRO i bunttype 39 og 43. Sendes med returposten: Retur til bank dokumenteres på liste 01708 Returnerte bilag. Håndbok Papirbaserte Girotjenester Side 15 Versjon: 1.3

2.5 Markedsmateriell og avtaler Markedsmateriell bestilles hos SPAMA. Materiellet er tilrettelagt for bruk av bankens egen logo. Avtale- og innmeldingsskjema brevgiro-avtaler bestilles hos Bording AS. 3. BUNTINGTJENESTEN 3.1 Generelt om tjenesten Buntingtjenesten er en tjeneste for behandling av giroer som blir levert i banken. Banken trenger kun å verifisere at betalingen er korrekt og legge alle giroer sammen med et ikke summert bunthode i egen konvolutt til Nets AS. Nets AS foretar all videre behandling av Giroene. Nets AS kan også foreta dekningskontroll og utstede returbrev direkte til kunden dersom det ikke er dekning på konto, debet kontonummer er feil eller oppdraget avvises av andre årsaker, se punkt 1.4.4. Fordeler for bank Buntingtjenesten er den mest effektive tjenesten for behandling av Giroer som blir levert i banken. Ved å benytte Buntingtjenesten kan banken spare betydelige ressurser fremfor å bunte alle Giroer på tradisjonell måte. Banken slipper tidkrevende rutiner med summering av Giroene og kan også overlate dekningskontrollen til Nets AS. Banken kan dermed benytte frigjorte ressurser til mer kunderettede arbeidsoppgaver. 3.2 Behandling i bank 3.2.1 Hva må gjøres av banken før oppstart Inngå tjenesteavtale med Nets AS Fylle ut og sende inn innmeldingsskjema for Buntingtjenesten (inneholder opplysninger om evt. dekningskontroll og om returer). Bestille egne innsendingskonvolutter. Bestille bunthode 02 eller 35. 3.2.2. Gyldige bunttyper Buntingtjenesten behandler Giroer (også betaling av skatt og merverdiavgift) fra følgende bunttyper: Bunttype 02 Belastninger/Bunting Bunttype 35 Belastninger med spesialgebyr Giroene legges bak bunthode 02 eller 35 dersom banken ønsker en avvikende gebyrbelastning. Bunthode påføres buntdato. Opptil 2000 Giroer kan sendes i samme bunt. Buntsum skal ikke påføres. 3.2.3 Kontroller i banken Se Generelt om blankett på side 6 Banken må foreta: Signaturkontroll Ekthetskontroll av oppdraget Dekningskontroll hvis ikke avtale er inngått om at Nets AS skal foreta denne Kontroll på at giroblankettene ligger samme vei Håndbok Papirbaserte Girotjenester Side 16 Versjon: 1.3

Kontroll på at heftekanter, stifter og binders er fjernet Kopier/gjenparter og kvitteringer må ikke sendes inn. Disse vil i så fall ikke bli returnert. 3.2.4 Innsending Buntene skal legges i spesielle innsendingskonvolutter i plast, påtrykt BBS logo og adresse: GIRO, 0045 OSLO. Konvolutten har følgende bestillingsnummer: BBS bl. nr. 92035 Keep Safe 170 x 290 mm (liten, maks. ½ kg) og bl. nr. 92036 (stor). Se Innsendings_konvolutt_Bankpost_92035.pdf 3.3 Behandling i Nets AS Dekningskontroll utføres av Nets AS, dersom det foreligger skriftlig avtale om dette. Kontrollen vil skje på konsernnivå, dvs. at alle blanketter fra et bankkonsern vil bli dekningskontrollert mot en avtalt fast beløpsgrense. Dekningskontroll må være avklart med bankens datasentral, mens beløpsgrensen vil kunne endres ved skriftlig henvendelse til Nets AS. Før avregning sender Nets AS en fil med transaksjoner som skal dekningskontrolleres, til kontoførende datasentral. Ved dekning reserverer bankdatasentralen beløpet på kontoen. Giroer det ikke er dekning for i løpet av 3 avregningsdøgn, vil bli avvist. De bankkonsern som evt. ikke benytter seg av repeterende dekningskontroll, vil få oppdraget avvist umiddelbart. 3.3.1 Retur/Avviksbrev Giroer som returneres sendes normalt til banken. Om ønskelig kan retur av Giroer med manglende/feil debet kontonummer eller som av andre grunner blir avvist, sendes med eget brev direkte til kunden. Dette sparer bankene for arbeid. Om returårsaker, se punkt 1.4.4. 4. BUNTER SUMMERT I BANK 4.1 Generelt om tjenesten Giroer (også for betaling av skatt og merverdiavgift) og Giro Utbetaling summeres av bank på egne bunthoder tilhørende definerte blankettyper. Bunthodene med tilhørende underbilag sendes Nets AS til behandling. 4.2 Hva kreves for å benytte tjenesten For å kunne benytte tjenesten må banken inngå tjenesteavtale med Nets AS. Dette gjøres på konsernnivå. 4.2.1 Behandling i bank 4.2.1.1 Gyldige bunttyper Kun standard bunthoder skal benyttes. Om bestilling, se pkt. 8 Formularer og konvolutter. Håndbok Papirbaserte Girotjenester Side 17 Versjon: 1.3

Følgende bunttyper benyttes: Bunttype 01 kontantinnbetalinger Bunttype 31 kontantinnbetalinger fra PIB, BIB og PULS Bunttype 02 belastninger / Buntingtjenesten Bunttype 02 summerte bunter/ikke dekningskontroll Bunttype 06 Giro Utbetalinger/Forskutteringsoppgave Giro Utbetaling Bunttype 41 Giro Utbetalinger/Forskutteringsoppgave Giro Utbetaling fra PIB, BIB og PULS Bunttype 35 belastninger med spesialgebyr Interimskonto Nets AS blir belastet for totalsum av alle Giroer innsendt i bunttype 01. Betalers konto blir belastet enkeltvis for hver Giro innsendt i henholdsvis bunttype 02 og 35. Nets AS overfører grunnlagsdata for belastning av kundegebyr for den enkelte transaksjon til bankenes datasentraler. Interimskonto Nets AS blir godskrevet for totalsummen av alle honorerte Giro Utbetalinger/Forskutteringsoppgave for Giro Utbetaling. 4.2.1.2 Buntnummer Bunthodene blir levert med fortrykket buntnummer som består av 10 siffer: Bunttype (to siffer) Bankens registernummer med kontrollsiffer (fem siffer) PIB,BIB og PULS enhetsnr (seks siffer) Buntens løpenummer (fortløpende nummer på tre siffer fra 001 999) PIB,BIB og PULS løpenummer (fortløpende nummer på to siffer fra 01 99) Det må ikke endres i buntnummeret, skrive/stemple i feltet for buntnummer eller benytte andre filialers bunthoder. Dette vil føre til feil behandling av bunten. 4.2.1.3 Summering Giroene summeres direkte på bunthode eller på egen summeringsslipp. Utskriften må være i sort farge. 4.2.1.4 Buntsum Korrekt buntsum skal påføres i felt for buntsum. Dette gjelder både ved summering direkte på bunthode og ved bruk av egen summeringsslipp. 4.2.1.5 Antall blanketter i bunten En bunt skal maksimalt inneholde 40 Giroer. Håndbok Papirbaserte Girotjenester Side 18 Versjon: 1.3

4.2.1.7 Dato på bunthoder Buntdato skal påføres alle bunthoder. Det er meget viktig at buntdato er i overensstemmelse med den dato Giroene er innlevert i banken. Det er buntdato som blir til oppgjørsdato som betalingsmottaker vil finne på kreditmeldingen. 4.2.1.8 Datostempel på GIRO Dersom banken ønsker å stemple Giroer, skal disse stemples på forsiden. Giroer som har vært returnert fra Nets AS eller er blitt liggende i banken pga. manglende dekning, skal datostemples på nytt innsendingsdagen. NB! Må ikke stemples i kodelinja 4.2.1.9 Kopi av bunthode Kopi av bunthode og eventuelle summeringsslipper oppbevares i banken for kontroll mot listemateriell fra Nets AS. 4.2.1.10 Sjekkliste før innsending av bunter: Blankettene behandles maskinelt i Nets AS, derfor er det viktig å kontrollere at: det ikke finnes stifter i blankettene hefteklammer/transportkanter er fjernet blankettene ikke blir sendt inn i sammenhengende bane det kun er hoveddelen av blankettene som ligger i bunten blanketter og bunthode ligger samme vei hver bunt er atskilt med egen strikk eller binders alle blanketter innsendt i 02 eller 35-bunter er påført standard 11-siffret debet kontonummer og betalers underskrift det er benyttet korrekt bunttype. Bruk av feil bunttype vil medføre feilbehandling det er maksimalt 40 blanketter i bunten, unntatt bunttype 06 sjekker/bankremisser som kan innholde maksimalt 100 blanketter det kun er én totalsum pr. bunthode og at dette er korrekt oppført i feltet for buntsum dersom totalsum på bunthodet er rettet, må også det feilslåtte enkeltbeløp rettes. 4.2.1.11 Bruk av nødbunthode Dersom banken slipper opp for ferdigtrykte bunthoder med eget registernummer, kan nødbunthoder benyttes midlertidig. Det må ikke benyttes bunthoder med andre bankers registernummer. Feil bank vil da få avregning for disse buntene. Nødbunthoder har et ekstra felt hvor innsenderbankens registernummer og kontrollsiffer må påføres. Se nødbunthode: o o 01 Kontantinnbetalt Se nødbunthode_bunttype_01.pdf Håndbok Papirbaserte Girotjenester Side 19 Versjon: 1.3

o o o o o o 02 Belastninger Se nødbunthode_bunttype_02.pdf 06 Honnorerte giroutbetalinger Se nødbunthode_bunttype_06.pdf 35 Giro med spesialgebyr Se nødbunthode_bunttype_35.pdf Resterende bunting og innsending foregår som for andre bunthoder. 4.2.1.13 Bunttyper Bunttype 01 og 31 Bunttype 01 og 31kan bestå av: Giroer som er innbetalt kontant Giroer hvor banken selv belaster betalers konto Se Bunthode_bunttype_01.pdf Bunttype 02 Bunttype 02 kan bestå av: Giroer som er påført debet kontonummer, og hvor Nets AS leverer konteringsdata for belastning av betalers konti. Se Bunthode_bunttype_02.pdf Bunttype 06 og 41 Bunttype 06 og 41 skal kun bestå av: Honorerte Giro Utbetalinger Honorerte Forskutteringsoppgaver for Giro Utbetalinger (bl. nr. 53209B) Se Bunthode_bunttype_06.pdf Bunttype 35 Bunttype 35 kan bestå av: GIROer som er påført debet kontonummer, og banken ønsker en avvikende gebyrbelastning. Nets AS leverer konteringsdata for belastning av betalernes konti. Se Bunthode_bunttype_35.pdf 4.2.1.14 Innsending av bunter Bunthodet skal legges foran tilhørende dokumenter og ligge samme vei. Følgende sendes samlet til Nets AS: Ferdig buntede Giroer Ferdig buntede Giro Utbetalinger Ved innsending benyttes innsendingskonvolutt i plast, påtrykket BBS logo og mottakeradresse: Giro, 0045 OSLO. Konvolutten har følgende bestillingsnummer: BBS bl. nr. 92035 Keep Safe 170 x 290 mm(liten, maks. ½ kg) og bl. nr. 92036 (300 x 345 mm) stor. Håndbok Papirbaserte Girotjenester Side 20 Versjon: 1.3

4.3. Innsending av andre oppdrag til Nets AS Disse oppdrag kan sendes sammen med bunter til Nets AS: Brevgiro avtaler Brevgiro oppdrag 5. GIRO UTBETALING 5.1 Generelt om tjenesten Det finnes to typer Giro Utbetaling: Giro Utbetaling generert fra en Giro, som mangler eller har ugyldig kredit-kontonummer. Giro Utbetaling generert fra elektroniske tjenester, hvor kredit kontonummer ikke er angitt, eller hvor betaler har angitt at det skal utstedes Giro Utbetaling. 5.2 Gyldige blankettnummerserier Alle Giro Utbetalinger vil ha et blankettnummer plassert til høyre på blanketten. De to første sifrene skal enten være fra 81 til 86 eller 89. Disse sifrene indikerer hvilken rutine/system som har generert Giro Utbetalingen: 5.3 Gyldighetsperiode Giro Utbetalinger vil normalt være gyldige i to måneder fra utstedelsesdato. Giro Utbetalinger i Statens Konsernkontoordning (SKK) er gyldighetsperioden utstedelsesmåned + neste måned. 5.4 Produktbeskrivelse Giro Utbetaling Formular for Giro Utbetaling er forhåndstrykket på vannmerket sikkerhetspapir med følgende opplysninger på blanketten i sort: 1) Giro Utbetaling 2) Felt for notering av mottakerens kontonummer. 3) Felt for mottakerens underskrift. 4) Felt for notering av legitimasjon. 5) Felt for siste dato (Gyldig til) beløpet kan heves. Datoen skrives på samme måte som utstedelsesdato, pkt. 7. 6) Felt for konto. De 4 første siffer viser i hvilket konsern oppdraget er utstedt, og de 4 nest siste siffer viser i hvilken HBFE oppdraget er utstedt. 7) Felt for angivelse av den dato Giro Utbetalingen er utstedt. Datoen er den samme som Nets AS behandlingsdato, og angis på følgende måte: Dag, måned, år. 8) Felt for beløp. 9) Felt for blankettnummer 10 siffer, starter alltid med 8. 10) Eget fortløpende verdipapirnummer. Linken under gjelder både forklaringen over og under. Se giro_utbet_nummerert.pdf Håndbok Papirbaserte Girotjenester Side 21 Versjon: 1.3

5.5 Sikkerhetstiltak for Giro Utbetaling Giro Utbetaling er trykket på et spesiallaget,vannmerket sikkerhetspapir. Det er benyttet 2 forskjellige Iris trykkeformer med lyse farger for å gjøre Giro Utbetaling vanskelig å fargekopiere. Sikkerhetsmønstrene både i vannmerke og trykk er hentet fra vikingskipfunnene ved Oseberg: 11) Som vannmerke er det benyttet et dragehode. Vannmerke skal alltid fremkomme minst en gang i full størrelse på blanketten. 12) Papiret har innlagt usynlige punkter (hi-lites) i fire farger, gul, blått, rødt, og orange som reagerer på UV lys. 13) Sikkerhetsmønsteret på høyre side av Giro Ubetalingen viser akterstavnen på Osebergskipet. På formularets venstre side består sikkerhetsmønsteret av et geometrisk utsnitt av utskjæringer fra skipets akterstavn. Sikkerhetsmønsteret består av fine, ubrutte linjer som til sammen danner mønsteret. Det er nødvendig å bruke lupe for å se linjene. 14) Den sorte linjen under teksten Giro Utbetaling består av sammenhengende mikrotekst. Ved bruk av lupe fremkommer teksten GIRO UTBETALING med store bokstaver. 15) Kodefeltet er avgrenset med en grå linje som består av sammenhengende mikrotekst. Ved bruk av lupe fremkommer teksten KODELINJE med store bokstaver. 16) I tillegg er dragehode og deler av mønsteret trykket i en usynlig gul trykkfarge, som blir synlig i UV lys. Dette dragehode er vendt motsatt i forhold til vannmerket. 17) Øvrige sikringstiltak ved papiret vil kun bli meddelt dersom Giro Utbetalingene blir forsøkt etterlignet. 5.6 Behandling i bank 5.6.1 Honorering av Giro Utbetaling Beløpet på en Giro Utbetaling kan honoreres i hvilken som helst bank, postkontor(puls) eller Post/bank i Butikk (PIB BIB). 5.6.2 Kontroll ved honorering Ved honorering skal det kontrolleres at beløpet i kodelinjen på Giro Utbetalingen er det samme som beløpet på forminsket Giro, når utbetalingen er generert fra en giroblankett. Beløpet i kodelinjen skal være det samme som det beløpet som er gjentatt med bokstaver i felt for beløp rett under teksten Giro Utbetaling, når utbetalingen er generert fra de elektroniske tjenestene. 5.6.3 Bortkommet Giro Utbetaling Hvis en Giro Utbetaling er kommet bort, kan banken på eget ansvar forskuttere beløpet. Før forskuttering må banken henvende seg til Kundeservice i Nets AS, tlf. 08989 for å forvisse seg om at Giro Utbetalingen ikke er hevet tidligere. Hvis banken ikke ønsker å forskuttere beløpet, må betalingsmottaker henvende seg til betaler, som vil få beløpet tilbakeført etter at Giro Utbetalingen er foreldet og tilbakeført betalers bank. Ved forskuttering av beløp vedrørende Giro Utbetaling benyttes BBS Bl. 53209B Forskutteringsoppgave for Giro Utbetaling. Håndbok Papirbaserte Girotjenester Side 22 Versjon: 1.3

Forskutteringsoppgaven fylles ut på grunnlag av originalblanketten/kvittering/kopi av blanketten og opplysninger fra Nets AS. Forskutteringsoppgaven må underskrives av både mottakeren og banken. Blanketten fylles ut med følgende opplysninger: 1) Opplysninger om betaler: Navn, adresse, postnummer/-sted, og eventuelt kontonummer 2) Mottakerens navn, adresse, postnummer/-sted 3) Gyldig til 4) Kontonummer 5) Utskriftsdato 6) Beløp 7) Blankettnummer Se forskutteringsoppgave_giroutbetaling.pdf 5.6.4 Innsending av honorerte Giro Utbetalinger Honorerte Giro Utbetalinger og Forskutteringsoppgaver skal sendes Nets AS i bunttype 06 og 41. 5.6.5 Uoverensstemmelse mellom beløp Beløpet i kodelinjen skal være det samme beløp som på forminsket Giro, når betalingen er generert fra en Giro. Hvis det er uoverensstemmelse mellom disse beløp, kontakt Nets AS, tlf. 08989, tast Regningsbetaling, før honorering 5.6.6 Tvil om gyldighet Hvis det er tvil om gyldigheten av en Giro Utbetaling, kontaktes Nets AS, tlf. 08989, tast Regningsbetaling før honorering. 5.7 Behandling i Nets AS 5.7.1 Generering av Giro Utbetaling 5.7.1.1 Fra blankett (brevgiro, bunter og bankinnsendt) Når Nets AS behandler en Giro hvor kredit kontonummer mangler eller ikke er korrekt, blir oppdraget omgjort til Giro Utbetaling ved at et forminsket bilde av den originale Giroen printes ut på spesialformularet for Giro Utbetalingen. 1) Alle opplysninger fra original Giroen overføres. Under imagebehandlingen blir original Giroen nedfotografert til 70 %, og overført til formularet for Giro Utbetaling. I kodelinjen vil i tillegg følgende opplysninger blir skrevet ut: 2) Gyldig til. 3) Felt for konto. De 4 første siffer viser fra hvilket konsern oppdraget er utstedt, og de 4 nest siste siffer viser i hvilken HBFE oppdraget er utstedt. Håndbok Papirbaserte Girotjenester Side 23 Versjon: 1.3

4) Utskriftsdato = Nets AS behandlingsdato. 5) Beløp. Dette beløpet skal være samme som står på forminsket blankett. 6) Blankettnummer =10 siffer Se giro_utbet_handutfylt.pdf 5.7.1.2 Fra elektroniske tjenester Når betaler ikke kjenner mottakerens kontonummer og ønsker at Giro Utbetaling skal utstedes, angis dette ved en egen transaksjonskode. Nets AS utsteder en Giro Utbetaling som sendes til mottakeren. Oppdraget sendes til Nets AS på avtalte standard filer og formater. Formularet for Giro Utbetaling, generert fra elektroniske tjenester, benyttes også som duplikatblankett når original Giroen er ufullstendig adressert eller ødelagt. 5.7.2 Duplikat utstedt i Nets AS Dersom original Giro Utbetaling ikke kan sendes ut etter førstegangs print i Nets AS, utsteder Nets AS en spesiell Giro Utbetaling og overfører opplysninger fra Giroen til en ny Giro Utbetaling: 1) Betalerens navn og adresse. 2) Spesifikasjonsdel med angivelse av betaler, mottaker, hva beløpet gjelder, dato og beløp. Spesifikasjonsdelen er tiltrykket på baksiden med kinesisk raster for å beskytte det øvrige vannmerkepapiret mot misbruk. 3) Mottakerens navn og adresse. 4) Angivelse av siste dato beløpet kan heves. 5) Felt for konto. De 4 første siffer viser i hvilket konsern oppdraget er utstedt, og de 4 nest siste siffer viser i hvilken HBFE oppdraget er utstedt. 6) Utskriftsdato = Nets AS behandlingsdato. 7) Beløp. 8) Beløpet på Giro Utbetalingen vil være gjentatt med bokstaver i felt for beløp, rett under teksten Giro Utbetaling. Dette beløpet skal være identisk med beløpet i kodelinjen, pkt 7. 9) Blankettnummer (10 siffer). 10) På høyre side av Giro Utbetalingen er det avsatt plass til mottakerens underskrift og eventuelt kreditkontonummer samt noteringer om legitimasjon m.m. 11) Eget fortløpende verdipapirnummer. Se giro_utbet_prove.pdf 5.7.3 Kontoføring og registerhold Når Nets AS autoriserer en Giro Utbetaling, blir beløpet kreditert avsenderbankens konto for Giro Utbetalinger. Når en Giro Utbetaling blir hevet og sendt Nets AS i bunttype 06 og 41, vil den opprinnelige avsenderbanks konto for Giro Utbetalinger bli debitert. Den banken, hvor beløpet er hevet, vil få beløpet kreditert sin kassekonto, eventuelt avregningskonto. Håndbok Papirbaserte Girotjenester Side 24 Versjon: 1.3

5.7.4 Tilbakeføring av foreldede, ikke hevede Giro Utbetalinger Syv virkedager etter at gyldighetsfristen er gått ut, blir summen av de tilbakeførte Giro Utbetalinger debitert bankens konto for Giro Utbetalinger, og kreditert konto for tilbakeførte Giro Utbetalinger. Disse løpedagene er beregnet på forsendelse fra bank til Nets AS. Honorering av Giro Utbetalinger må derfor ikke skje etter den dato som er angitt som siste dato Giro Utbetalingen kan heves. Banken får tilsendt kopier av alle tilbakeførte oppdrag og banken må selv sørge for å tilbakeføre beløpene til betalerne. Nets AS kan også tilby tjeneste hvor Nets AS tilbakefører foreldede, ikke hevede Giro Utbetalinger direkte til kunde. Det enkelte konsern må inngå avtale med Nets AS om dette. Dette gjøres på eget innmeldingsskjema. Reglene er fortsatt de samme, men Nets AS krediterer kundenes konti i stedet for bankens konto for tilbakeførte. Det forutsettes da at betalers debetkonto er kjent for Nets AS. Banken kan sette en nedre beløpsgrense for tilbakeføring kunde, for eksempel kr.100,-. Dvs. at alle under kr.100,- blir tilbakeført banken mens alle over kr.100,- blir tilbakeført kunde. Beløp for elektronisk utstedte og blankettutstedte kan settes forskjellig. Kunden får tilsendt brev med kopier av alle tilbakeførte oppdrag. Banken kan velge om de vil ha kopier av de som er under beløpsgrensen. Se Innmeld tilbakeføring av Giro Utbetaling.pdf 5.7.5 Søk på lister med spesifikasjoner Uhevede Giro Utbetalinger søkes opp pr dato og HBFE. Tilgjengelig i Nets online Anvisning Lister.. Her viser detaljer på hver transaksjon, summen av alle nye og summen av alle hevede. (Tidligere liste 01714) Spesifikasjon av tilbakeførte Giro Utbetalinger søkes opp pr dato og er tilgjenegelig i Nets online Anvisning Tilbakeførte. Her viser detaljer på hver transaksjon, summen av alle som er tilbakeført kunde, summen av alle som er tilbakeført bank, total sum og totalt antall. (Tidligere liste 01716) 6. SPESIALFUNKSJONER 6.1 Omnummerering av kontonummer 6.1.1 Generelt om tjenesten BBS kan etter avtale omnummerere fra en konto til en annen. Rutinen kan f. eks benyttes når en kontoeier har skiftet kontonummer, og det fortsatt kommer innbetalinger til det gamle kontonummeret. Følgende kredit transaksjoner omnummereres i Nets AS: Standard giro OCR giro Egiro Direkte Remittering Interbank Hvis kontoeier benytter tjenesten OCR giro, egiro innbetaling, posteringsoversikt. eller AvtaleGiro, må det nye kontonummeret registreres med tilsvarende type avtale før konto registreres for omnummerering. Håndbok Papirbaserte Girotjenester Side 25 Versjon: 1.3