Brukerhåndbok Autogiro

Transkript

1 Brukerhåndbok Autogiro Brukerhåndbok Autogiro v. 2.2 Juli 2013 p. 1-37

2 Innhold 1 DETTE ER AUTOGIRO HVA ER AUTOGIRO TJENESTEN KORT BESKREVET DEFINISJONER AV VIKTIGE UTTRYKK RUTINEN BESKREVET I DETALJ TRANSAKSJONER PÅ VENTEREGISTER AVTALE OM BRUK AV AUTOGIRO Betalingsmottaker/betalingsmottakers bank Betalingsmottaker/betaler Betalingsmottakers bank/betalers bank OPPSIGELSE AV AVTALE/BYTTE AV BANKKONTO AUTOGIRO MELDING OM BELASTNING Betalingsmottaker varsler betaler Melding om belastning fra Nets Blankettens utforming Forsendelse fra Nets Eksempel på melding om belastning TEKST PÅ KONTOUTSKRIFT TIL BETALER FORKLARING AV FULLMAKTER Fullmaktsblankettens forside Fullmaktsblankettens bakside Fullmaktens ramme Fullmaktsrutinen Melding om ny fullmakt Oppsigelse av fullmakter Endring av fullmakter KORREKSJONER/ SLETTINGER NÅR TRANSAKSJONEN AVREGNES Utvidet mulighet for tilbakeføring DATA FRA NETS FREMGANGSMÅTE VED OPPSTART Test DETTE BØR KUNDE VITE FØR OPPSTART Bestilling av fullmaktsblanketter Eksempel på kvitteringslister Beskrivelse av mulige feilmeldinger FM-saldo overskredet Fullmakt finnes ikke Fullmakt avsluttet Fullmakt ikke aktiv Avvist i betalers bank Konto sperret Konto finnes ikke Sendt til repetering Avvist etter repetering RUTINEN I DRIFT Kommunikasjonsløsning Innleveringsfrister Mottakskontroll Filer fra Nets Avstemmingskontroller Fakturering Dekningskontroll Repetisjon for avviste autogirotransaksjoner Betalingspåminnelse DATAKOMMUNIKASJON ENDRINGSLOGG FOR DENNE HÅNDBOKEN Brukerhåndbok Autogiro v. 2.2 Juli 2013 p. 2-37

3 1 DETTE ER AUTOGIRO Etter innføring av ny Finansavtale-lov fra , kan autogiro-tjenesten kun benyttes i betalingsforhold mellom bedrifter. For tilsvarende tjeneste brukt ved elektronisk innkreving fra privatpersoner, henvises det til AvtaleGirotjenesten. 1.1 Hva er autogiro Autogiro er en tjeneste innen elektronisk betalingsformidling som tilbys betaler og betalingsmottaker. Autogiro er tilpasset alle betalingsmottakere med fast kundemasse, hvor betalingsmottaker belaster betaler på forfallsdato. Autogiro tjenesten kan kun benyttes mellom bedrifter. For belastning i privatmarkedet er AvtaleGiro et alternativ. Fordeler for betalingsmottaker Betalingsmottaker slipper manuelt arbeid med utsendelse av papir fakturaer. Beløpene belastes direkte fra betalers konto på forfallsdato. For å unngå flest mulig purringer kan bedriften velge at transaksjonen skal repetere fra 1-3 dager ved manglende dekning. I tillegg kan Nets tilby å sende ut betalingspåminnelse til betaler etter siste repetering. Fordeler for betaler Betaler blir automatisk belastet på forfallsdato. 1.2 Tjenesten kort beskrevet Autogiro er en innkrevingsrutine hvor betalingsmottaker sender inn en fil til Nets med transaksjoner for automatisk belastning av betaler. Filen innholder opplysninger om betalingsmottakers betalingskrav. Betalingsmottaker skal selv gi betalerne varsel/melding om belastningen. Nets kan dersom betalingsmottaker ønsker det sende melding til betaler. Det må opprettes en avtale mellom betalingsmottaker og banken. Rutinen forutsetter at betalingsmottaker har innhentet fullmakt til å belaste betalers bankkonto. Avtalen er mellom betalingsmottaker og banken, avtalen sendes Nets for registrering. Fullmakten er en avtale mellom betaler og betalingsmottaker som registreres i Nets. Brukerhåndbok Autogiro v. 2.2 Juli 2013 p. 3-37

4 1.3 Definisjoner av viktige uttrykk Avtale-ID Nets-dato Nets behandlingsdato Belastningsdato/forfallsdato Betalers referansenummer/ Deb.refnr BOLT/Nets online Kundeenhet-ID/Fil-/dataavsender Distributørid - En unik identifikasjon av betalingsmottakers avtale i Nets. Det kan opprettes flere avtale-id på samme oppdragskonto. - Behandlingsdato i Nets. - Den dato Nets foretar avregning av transaksjonene. - Den dato betaler skal belastes. Dersom belastningsdato/ forfallsdato faller på en lørdag/søndag/bevegelig helligdag, foretas belastning påfølgende virkedag. - Betalingsmottakers referanse/identifikasjon av betaler knyttet til fullmakten. - En portal som benyttes av bank - Avsender av data for en eller flere avtaler. Dataavsender kan være avtalekunden selv, eller via en annen datasentral. Id som oppgis i filnavnet fra en dataavsender. Eks filer som sendes via bankens bedriftsnettbank Kundeenhet-ID/listemottaker Deloppdrag Egenreferanse enett - Mottaker av listemateriell fra Nets. Listemottaker kan være avtalekunden selv, eller f. eks. et regnskapskontor. - Transaksjoner i et oppdrag som har samme forfallsdato. - Betalingsmottakers referanse/identifikasjon av transaksjon/betaler. Hvis feltet er utfylt, vil egenreferansen fremkomme på data fra Nets. Portal for innsending og nedlasting av data Format - Oppbygging av recordene. Forsendelse Forsendelsesnummer Fremmedreferanse Fullmaktens løpenummer Fullmaktstype Kunde-ID - En datafil som sendes til/fra Nets. En forsendelse åpner med en startrecord for forsendelse og avsluttes med en sluttrecord for forsendelse. - Unik nummerering av forsendelser fra/til dataavsender/mottaker. - Betalers referanse/identifikasjon av transaksjon/betalingsmottaker. Hvis feltet er utfylt, vil fremmedreferansen fremkomme på kontoutskriften til betaler. - Fortløpende nummerering av fullmakter pr oppdrag. Oppgis av dataavsender. - Kode som angir hvordan Nets behandler fullmaktene. - Organisasjonsnummer, eller personnummer (personkunder). Alternativt et unikt løpenummer i Nets. Brukerhåndbok Autogiro v. 2.2 Juli 2013 p. 4-37

5 Layout Oppdrag Oppdragskonto Oppdragsnr Transaksjon Transaksjonsnummer Transaksjonstype Venteregister - Organisering av feltene i recorden. - Transaksjoner tilhørende en og samme avtale-id. - Den konto som skal godskrives - Fortløpende unik nummerering av oppdrag pr. avtale-id. Oppgis av den som danner oppdraget kan være avtale kunden eller dataavsender. - En enkelt postering på en bankkonto. - Fortløpende nummerering av transaksjonene i oppdraget. Oppgis av kunden eller dataavsender. - Kode som angir hvordan Nets behandler transaksjonene. Et register i Nets der transaksjonene blir liggende frem til forfallsdato. 1.4 Rutinen beskrevet i detalj Datamottaker Dataavsender Betalingsmottaker (1) Melding om belastnin g Betale r Kvitteringsliste (2) (3) Oppdrag Melding om belastnin g (5) (7) Kontoutdrag Feilliste ee Kontoutdrag (7) (6) Konteringsdat a (4) (4) Mottakers Bank/ Bankdatasentra l kredit debet Betaler Konteringsdat Konteringsdat Bank/Bankdata s a a - sentra (8) (8) l Brukerhåndbok Autogiro v. 2.2 Juli 2013 p. 5-37

6 Hovedtrekkene i systemet: 1. Betaler skal underrettes om belastningen. Betalingsmottaker og betaler kan avtale at periodisk melding, underliggende kontrakt e.l., skal være varsel til betaler. 2. Betalingsmottaker/dataavsender sender inn en fil med betalingskrav til Nets. Filen kan inneholde betalingskrav med forfall inntil 12 måneder frem i tid. 3. Nets kontrollerer den mottatte filen og tilgjengeliggjør kvittering for innleste forsendelser til dataavsender i postkassen for de kundene som benytter e-nett eller som et alternativ sendes på e- post ihht avtale. Kvittering for innleste oppdrag sendes til registrert listemottaker på avtaleskjemaet 4. Transaksjonene avregnes i Nets på angitte forfallsdato. Betaler blir belastet på forfallsdato og betalingsmottaker blir godskrevet samme dag. Avviste transaksjoner skrives ut på feilliste til betalingsmottaker som sendes postalt eller på fil dersom betalingsmottaker har valgt en slik løsning. 5. Nets sender melding til betaler dersom dette er oppgitt i transaksjonsrecorden i filen. 6. Betalingsmottaker kan velge å få oversendt fil fra Nets med følgende informasjon: Godkjente/avregnede transaksjoner Avviste transaksjoner Fullmaktsdata 7. Totalsummer for avregnede deloppdrag fremkommer på betalingsmottakers kontoutskrift. Beløpet kan fremkomme på betalers kontoutskrift med: Referanse til betalingsmottakers avtale-id i Nets Fast tekst som angitt i autogiro-avtalen Fremmedreferanse i den enkelte transaksjon. 8. Konteringsdata sendes bankene/bankdatasentralene for oppdatering av de enkelte konti. 1.5 Transaksjoner på venteregister Betalingsmottaker har mulighet til å levere transaksjoner med forfall inntil 12 måneder frem i tid. Transaksjonene blir først kontrollert mot fullmaktsregisteret på belastningsdato. Betalingsmottaker kan endre eller slette enkelttransaksjoner på venteregisteret frem til belastningsdato. 1.6 Avtale om bruk av autogiro Betalingsmottaker/betalingsmottakers bank Ved bruk av autogiro skal det inngås en avtale mellom betalingsmottaker og dennes bank. Avtalen fylles ut av banken i samarbeid med betalingsmottaker. Avtalen skal underskrives av betalingsmottaker og leveres bank. Banken sørger for at betalingsmottaker får kopi av inngått avtale. Banken sender avtalen til Nets i pdf format. Når avtalen er registrert i Nets vil Nets sende en e-post til betalingsmottaker og bank om at avtalen er registrert og klar til bruk. For at Nets skal kunne sende e-post til bankkunden og banken må e-postadresse på avtaleskjemaet være utfylt.. Testdata bør sendes Nets så fort avtalen er sendt. Etter at test er godkjent, vil Nets registrere avtalen om autogiro. Dersom dataavsender, datamottaker eller listemottaker ikke er registrert i Nets fra før og det er en annen enn avtalekunden(eks. regnskapsbyrå) må det inngås egen avtale. Opplysninger om egen dataavsender, datamottaker og listemottaker fås ved å kontakte Nets v/ Kundeservice på telefon eller e-post: [email protected] Avtalen skal også signeres av banken. Brukerhåndbok Autogiro v. 2.2 Juli 2013 p. 6-37

7 Opplysninger om egen dataavsender etc. blir tildelt egen kundeenhetsid som identifiserer regnskapsbyrået, og hvem som sender og mottar data for ulike oppdragskonti. I tillegg vil alle kvitteringslister tilknyttet samme kundeenhetsid samsorteres slik at alle lister blir sendt til regnskapsbyrået. Til kundeenhetsid skal det knyttes en faktureringskonto. Er regnskapsbyrået kunde fra tidligere er det ikke nødvendig å inngå egen avtale. Dersom regnskapsbyrået endrer konto må ny avtale inngås Betalingsmottaker/betaler Betaler må ha gitt betalingsmottaker fullmakt til å belaste på sin konto innen den ramme fullmakten setter. (Se punkt ). Fullmaktene må registreres i Nets Betalingsmottakers bank/betalers bank Forholdet mellom bankene er regulert i eget regelverk. 1.7 Oppsigelse av avtale/bytte av bankkonto Bank må sende skriftlig oppsigelse av avtalen til: Nets v/ Registerhold via e-post: [email protected] Ved bytte av bankkonto må det opprettes ny avtale. Gammel avtale-id kan beholdes slik at fullmakter som er registrert, og transaksjoner på venteregister ikke blir berørt, men flyttet over til ny konto. NB! Ved bytte av bankkonto må gammelt kontonummer opplyses på den nye avtalen. I forbindelse med bankbytte vil det ofte medføre at kunden endrer Filavsender/Dataavsender dette må oppgis på avtaleskjemaet under distributørid. Feil oppgitt/registrert distributørid på avtalen vil medføre at oppdraget avvises ved innlesning. 1.8 Autogiro melding om belastning Betalingsmottaker varsler betaler Betalingsmottaker er ansvarlig for at betaler varsles før belastning finner sted. Betalingsmottaker og betaler kan avtale at periodisk melding, underliggende kontrakt e.l., skal være varsel til betaler. Dette kan gjøres i forbindelse med utsending av fakturaer, regninger e.l., eventuelt ved inngåelse av kontrakt for faste betalinger. Dato og beløp for belastning ved autogiro påføres da formularet. Belastningene vil i tillegg fremkomme på kontoutskriften fra betalers bank med referanse til betalingsmottakers avtale-id i Nets eller eventuelt med fast/variabel tekst Melding om belastning fra Nets Dersom Nets skal sende en melding om belastning til betaler etter avregning, må dette oppgis i transaksjonsrecord på filen som sendes. Bank sender Nets informasjon om kontoeier og hvor meldinger skal sendes. Navn og adresserecorder må likevel følge med transaksjonen for at melding skal bli produsert. Brukerhåndbok Autogiro v. 2.2 Juli 2013 p. 7-37

8 1.8.3 Blankettens utforming Forsiden på blanketten inneholder betalers navn og adresse, beløpet som skal eller er belastet, fra og til bankkonto og blankettnummer. Dersom en transaksjon inneholder spesifikasjonsrecord, vil disse fremkomme på blankettens bakside. Teksten "Spesifikasjoner se baksiden" vil fremkomme på blankettens venstre forside. Blankettens bakside, nederste linje, vil alltid inneholde dato, beløp og blankettnummer identisk med forsiden. I tillegg vil blankettens høyre side inneholde Nets-dato, til og fra bankkontonummer og beløp. I spesifikasjonsdelen kan det angis maksimalt 42 linjer fordelt på 2 kolonner à 40 posisjoner med 21 linjer i hver kolonne Forsendelse fra Nets Banken kan velge alternative kanaler for postforsendelse; postalt, giromail, eller via nettpost. Det vil være betalers bank som avtaler hvilken kanal meldingen skal distribueres til betaler. En postforsendelse kan inneholde meldinger fra de elektroniske tjenestene. Hver konvolutt har et adressekort hvor innholdet er spesifisert. Se eksempel på neste side Eksempel på melding om belastning Melding om belastning Meldingsmottaker Navn: ALBERT HANSEN Adr 1: POSTBOKS 54 Adr 2: Post nr & sted: 0902 OSLO Fra konto / debet Kroner,øre Blankettnummer Ref.nr ID nr , * Beløpet gjelder Faktura Tekst på kontoutskrift til betaler Det er mulig å overføre en tekst til betalers kontoutskrift, som identifiserer transaksjon/betalingsmottaker. Fast tekst: Betalingsmottaker kan oppgi en fast tekst (maks 30 posisjoner) i autogiro-avtalen som blir overført til betalers kontoutskrift. Dersom feltet ikke er utfylt vil avtalens navn bli benyttet Variabel tekst: Betalingsmottaker oppgir en variabel tekst til betalers kontoutskrift ved å benytte feltet for fremmedreferanse i transaksjonsrecorden. (Maks 25 posisjoner.) Fremmedreferansen vil overstyre fast tekst. Brukerhåndbok Autogiro v. 2.2 Juli 2013 p. 8-37

9 1.10 Forklaring av fullmakter En forutsetning for autogiro er at det foreligger en fullmakt fra betaler til betalingsmottaker. Fullmakten gir betalingsmottaker rett til å belaste en angitt konto for sitt tilgodehavende. Betalingsmottaker kan velge mellom to typer fullmakter: 1. Standardfullmakt skal angi et maksimumsbeløp som betalingsmottaker kan belaste betaler i en bestemt periode. 2. Forenklet fullmakt der beløpsgrense og periode ikke er angitt. For å kunne benytte denne fullmaktstypen SKAL betalingsmottaker sende varsel om belastning 8 virkedager før belastning finner sted. Ønsker betalingsmottaker å utforme/trykke sine egne fullmakter skal disse inneholde samme opplysninger som en standard fullmakt. Eksempel på standard fullmakt finner du på side 11, punkt Spørsmål ta kontakt med Kundeservice tlf eller på e-post [email protected] I tillegg skal fullmaktene inneholde opplysninger om betalers og betalingsmottakers navn, adresse og kontonummer. Betaler skal underskrive fullmakten. Blanketten har videre felt for følgende informasjon: Betalingsmottakers: 1. Navn og adresse 2. Avtale-ID i Nets (denne må påføres fullmakten før utsendelse til betaler) 3. Kontonummer 4. Avkrysning for ny/endring Betalers: 5. Navn og adresse 6. Kontonummer 7. Betalers referansenummer - Referansenummer i betalingsmottagers system (inntil 11 siffer). Referansenummeret kan f.eks. være et kundenummer, e.l., som betalingsmottaker kan benytte i forbindelse med belastningene i stedet for kontonummer. Hvis referansenummer oppgis på fullmakten, må dette alltid oppgis på filen inn til Nets. Fordelen ved å benytte betalers referansenummer kan være: Det kan registreres flere fullmakter med samme kontonummer under samme avtale-id. Oppdatering i eget kundesystem kan være enklere hvis man benytter betalers referanse/kundenummer som referanse på betaler. Etter at AvtaleGiro ble innført kan det allikevel være en fordel å benytte debet konto som betalers referanse med tanke på en eventuell konvertering til AvtaleGiro i fremtiden. 8. Underskrift av betaler 9. Moduluskode - K1 for betalers referansenummer 10. Periodekode - K2 for oppgitt periode 11. Beløpsgrense - K3 i hele hundre kroner 12. Dato fullmakten skal gjelde fra 13. Dato fullmakten skal gjelde til ved å benytte feltene "gyldig fra og med dato" og "gyldig til og med dato" på fullmakten, vil man avgrense fullmaktens gyldighet til et bestemt tidsrom. Skal fullmaktens gyldighet utvides må det sendes endring minst en uke før "til dato" er passert. Brukerhåndbok Autogiro v. 2.2 Juli 2013 p. 9-37

10 Fullmaktsblankettens forside FULLMAKT FOR AUTOGIRO BILAG FOR BETALINGSMOTTAKER LES INFORMASJON PÅ BLANKETTENS BAKSIDE UNDERTEGNEDE GIR HERVED MIN/VÅR BANK FULLMAKT TIL Å BELASTE OPPGITT KONTO FOR TILGODEHAVENDE TIL NEVNTE BETALINGSMOTTAKER, MAKSIMUM-S- BELØP FOR PERIODEN KAN JUSTERES PGA PRISØKNING (4) NY, GJELDER F.O.M...(12)..... T.O.M. DATO...(13).... ENDRINGEN GJELDER F.O.M DATO (8) STED/DATO BETALERS UNDERSKRIFT BETALERENS NAVN,ADRESSE,POSTNR./STED (5) BETALINGSMOTTAKERENS NAVN,ADRESSE,POSTNR./STED (1) H AVTALE-ID (2) K1 (9) BETALERS REF NR (7) BETALERENS BANKKONTO (6) BETALINGSMOTTAKERS BANKKONTO (3) K2 (10) K3 (11) K1 = MODULUSKODE: 1 = MODULUS 10 2 = MODULUS 11 3= NUMERISK KONTROLL K2 = PERIODEKODE 1 = DAG 2 = UKE 3 = MÅNED 4 = KVARTAL 5 = HALVÅR 6 = ÅR K3 = BELØPSGRENSE I HELE HUNDRE KRONER eks: = 100 kr = 1000 kr Fullmaktsblankettens bakside UTDRAG FRA AVTALE (REGLER) OM BRUK AV AUTOGIRO 1. FULLMAKTENS RAMME Betaler kan belastes for inntil avtalt beløp pr. periode. Betalingsmottaker må sørge for at betaler blir informert om hvilke beløp som blir belastet, og når belastningen finner sted. 2. TILBAKEFØRING Hvis det ikke er dekning for en belastning på betalerens bankkonto eller når betalerens bank av andre grunner ikke vil godta en belastning, kan betalerens bank, uten å angi grunn, kreve transaksjonen tilbakeført innen utløpet av tredje virkedag etter at belastningen har funnet sted. 3. ENDRING/OPPSIGELSE AV FULLMAKT Betaler eller betalerens bank kan med øyeblikkelig virkning si opp fullmaktsforholdet. Betaler må henvende seg til sin bankforbindelse når fullmakten ønskes endret eller sagt opp. Fullmakter kan bestilles fra: Bording AS - tlf Brukerhåndbok Autogiro v. 2.2 Juli 2013 p

11 Fullmaktens ramme Fullmaktens ramme reguleres ved: Et maksimumsbeløp som kan belastes i en periode, angitt i hele hundre kroner. Det kan foretas flere belastninger i perioden så lenge beløpsgrensen ikke overskrides. Definisjon av perioden: 1. Dag = 1 virkedag. 2. Uke = Mandag til og med fredag. 3. Måned = Fra 1. til og med siste virkedag i måneden. 4. Kvartal = Halvår = År = Periodene følger kalenderåret Fullmaktsrutinen Datamottaker Dataavsender Betalingsmottaker (1) Fullmakt Betaler (2) (5) Fullmaktsdata (3) eller fullmaktsblankettens hoveddel (3) (2) Fullmakt Kvitteringsliste Fullmakt (4) (6) Kvitteringsliste Betalingsmottakers Bank/Bankdatasentral Forklaring på neste side Brukerhåndbok Autogiro v. 2.2 Juli 2013 p

12 1. Betalingsmottaker sørger for at betaler mottar fullmaktsblanketten i utfylt stand. 2. Betaler påfører sitt kontonummer, underskriver og sender fullmaktens hoveddel i retur til betalingsmottaker, eller til sin bankforbindelse. Det må alltid fremkomme i eget skriv eller på fullmakten hvor hoveddelen av fullmakten skal sendes. Betaler beholder eventuell kopi, merket "Bilag for betaler". 3. Betalingsmottaker registrerer og oversender nødvendige fullmaktsdata som avtalt enten på fil til Nets eller ved å sende fullmaktsblankettens hoveddel. 4. Fullmaktsdata registreres i Nets. Videre sendes kvitteringsliste om fullmaktsforhold (L01121) til betalingsmottaker. Kvitteringslisten inneholder opplysninger om registrerte, endrede og slettede fullmakter. Opplysningene kan også oversendes på fil dersom dette er avtalt. Dersom fullmaktsopplysningene er innsendt på en fil til Nets, spesifiseres forkastede fullmakter på feilliste over avviste fullmakter(l01105). Fullmakten vil være sperret for belastning i 8 bankdager etter registreringsdato i Nets, slik at betalers bank kan vurdere fullmaktsforholdet. Informasjon om nye, endrede og slettede fullmakter distribueres til bank via ajourholdsrutinen. Det er mulig å forhåndsgodkjenne en fullmakt, men dette forutsetter at fullmakten har vært innom betalers bank for godkjenning. Betalers bank må stemple og signere fullmakten og oversende fullmakten til Nets for manuell registrering. Det er ikke mulig å sende inn forhåndsgodkjente fullmaktsopplysninger på fil til Nets. Nets kan på anmodning levere ajourført oversikt over betalingsmottakers registrerte fullmakter i Nets. Hver gang det opprettes ny fullmakt, eller det inntreffer endringer i et fullmaktsforhold for en betaler, sendes informasjon via ajourholdsrutinen til betalers bank/bankdatasentral. Betalingsmottaker mottar ajourført oversikt over den enkelte betalers inngåtte fullmakter Melding om ny fullmakt Når ny fullmakt er registrert på betalers bankkonto, vil betalers bank eller Nets sende melding til kontoeier om at det er registrert ny fullmakt på dennes konto. Til denne fullmaktsbekreftelsen vil det, hvis Nets skal sende melding, bli benyttet navn og adresse til kontoeier oppgitt av betalers bank. Dette for å sikre at det er riktig adressat som mottar melding om ny fullmakt Oppsigelse av fullmakter Dersom betalingsmottaker ønsker å avslutte et fullmaktsforhold, sendes melding om dette til Nets. Melding om oppsigelse sendes på samme måte som øvrige fullmaktsdata. Hvis betaler ønsker å si opp fullmaktsforholdet kan betaler henvende seg til betalingsmottaker eller sin bankforbindelse. Betalers bank kan med bakgrunn i egen vurdering, eller ved henvendelse fra betaler si opp eller sperre fullmakten. Nets Bl "Oppsigelse av autogiro-fullmakt" fylles ut. (Se Fig 1.), men Banken kan også registrere oppsigelser via BOLT (Nets online), men må allikevel sende melding til betaler. Alternativt kan banken sende e-post til [email protected] Belastninger vedrørende denne fullmakt vil ikke bli effektuert etter at oppsigelse er registrert i Nets. Fullmaktsforholdet er opphørt når betalingsmottaker har mottatt "Varsel om fullmaktsforhold" (liste L01121) hvor fullmakten fremkommer som slettet. Brukerhåndbok Autogiro v. 2.2 Juli 2013 p

13 Fig 1 Blanketten består av 4 kopier: Original av blanketten sendes Nets v/avtaleregistrering Kopi 1 sendes betaler. Kopi 2 sendes betalingsmottaker som forhåndsvarsel. Kopi 3 beholdes av banken Endring av fullmakter Endring er i prinsippet det samme som opprettelse av nytt fullmaktsforhold. De samme rutinene er derfor gjeldende, og ny fullmakt må innhentes fra betaler. Betalingsmottaker kan imidlertid heve beløpsgrensen på grunn av prisstigning uten at det må underskrives en ny fullmakt. Fullmakten må da ha inneholdt opplysninger om dette, og fullmaktsopplysningene må sendes Nets på fil. Nets kan også påta seg å oppjustere fullmaktenes beløpsgrenser % vis. Alle fullmaktene som er registrert under en avtale-id blir da oppjustert. Det er ikke mulig å kunne oppjustere mer enn 5 % Ved endring av fullmakten benyttes Fullmakt for autogiro (Nets BL H). Det skal krysses av for endring på blankettens venstre side. Følgende felt kan endres: Beløpsgrense Periodekode Betalers navn, adresse, postnr/sted Gyldig fra dato Gyldig til dato. Oppsigelse/endring av et fullmaktsforhold kan sendes til Avtaleregistrering på e-post: [email protected] 1.11 Korreksjoner/ slettinger Korreksjoner/slettinger kan utføres på enkelttransaksjoner, dette er transaksjoner som ligger på venteregister i Nets og som ikke er avregnet. Alle beløpstransaksjoner som ikke er avregnet kan endres. Det er utarbeidet en egen blankett for korreksjon av enkelttransaksjoner. NB! Det er ikke mulig å endre eller slette transaksjoner som har gått til repetering. Se eksempel på korreksjonsskjema under. Brukerhåndbok Autogiro v. 2.2 Juli 2013 p

14 Brukerhåndbok Autogiro v. 2.2 Juli 2013 p

15 Forklaring til korreksjonsskjemaet: Følgende endringer kan utføres på en enkelttransaksjon: Reduksjon av beløp Sletting av en transaksjon Endring av egenreferanse Endring av fremmedreferanse Endring av forfallsdato (kun frem i tid) Korreksjonsskjemaet sendes til: Korreksjonsskjema må være Nets i hende senest kl dagen før forfallsdato. Skjemaet kan sendes på e-post til: [email protected], via telefaks / Et oppdrag som ikke er avregnet kan sperres, endres eller slettes. For endring eller sletting av oppdrag må kunden ta kontakt med Nets v/autoriseringsgruppen på telefon , telefaks / eller e-post: [email protected] 1.12 Når transaksjonen avregnes Transaksjonene avregnes i Nets på angitt forfallsdato. Normalt vil betaler bli belastet på forfallsdato, og betalingsmottaker blir godskrevet samme dag. Dersom det ikke foreligger gyldig fullmakt på forfallsdato vil transaksjonen avvises. Avviste transaksjoner vil dokumenteres på kvitteringsliste for avregnede oppdrag. Det er også mulig å motta oversikt over avviste transaksjoner ved avregning elektronisk om ønskelig. Se også systemspesifikasjon for teknisk beskrivelse. Ønske om å få avviste transaksjoner levert elektronisk krysses av på avtalen mellom betalingsmottaker og banken som sendes Nets. Hvis angitt forfallsdato ikke er en virkedag, avregnes transaksjonene påfølgende virkedag. NB! Vær oppmerksom på at transaksjonene da kan bli flyttet over i en ny periode i forhold til fullmaktens ramme (Se pkt ) Data må være mottatt i Nets innen kl 10:45 på forfallsdato. Transaksjoner hvor oppgitt forfallsdato ligger tilbake i tid, blir avregnet ved mottak i Nets. Transaksjonene vil ikke bli tilbakedatert. NB! Alle transaksjoner blir dekningskontrollert på forfallsdato, eller første virkedag etter forfallsdato dersom denne faller på en lørdag/søndag/bevegelig helligdag. Transaksjoner kan sendes med forfall 12 måneder frem i tid. En fullmakt som i sin tid ble opprettet kan i mellomtiden ha blitt endret. Derfor kontrolleres det alltid på forfallsdato at det foreligger en gyldig fullmakt for transaksjonen. Brukerhåndbok Autogiro v. 2.2 Juli 2013 p

16 Tilbakeføring av enkelttransaksjoner Oppdrag som er avregnet kan ikke tilbakeføres av betaler iht. Finansavtaleloven. Unntaksvis kan banken/nets ved egne driftsavvik foreta tilbakeføring innen 3 dager. Når loven setter slik stopper for tilbakeføring, har man likevel mulighet til å få tilbake beløpet etter alminnelige regler, dvs. å rette et krav mot vedkommende kontohaver Tilbakeføring av enkelttransaksjoner må skje innen utløpet av tredje virkedag etter at belastningen har funnet sted. Tilbakeføring skjer ved at betalers bank benytter blanketten "Tilbakeførsel av autogiro" (Nets BL 53216A) som sendes i pdf format til [email protected], senest kl 13:00 tredje virkedag etter belastningen Tilbakeføringen må ikke anses som utført før stemplet original av blanketten mottas fra Nets. Fig 2 Blanketten består av 4 kopier: Original av blanketten sendes Nets for behandling Kopi 1 sendes betaler Kopi 2 sendes betalingsmottaker (forhåndsvarsel) Kopi 3 beholdes av banken Utvidet mulighet for tilbakeføring Dersom betalingsmottaker ikke kan fremlegge gyldig fullmakt ved forespørsel, kan betaler eller betalers bank kreve beløpet tilbakeført også utover 3 dagers fristen. Betaler har ikke rett til å kreve beløpet tilbakebetalt etter finansavtaleloven 33 da autogiro kun gjelder for næringsdrivende. Tilbakeføring av hele oppdrag som er avregnet: Unntaksvis kan hele oppdrag som er avregnet tilbakeføres. I slike tilfeller må betalingsmottaker kontakte sin bankforbindelse, som vil gi Nets fullmakt til å foreta tilbakeføring av oppdraget. Brukerhåndbok Autogiro v. 2.2 Juli 2013 p

17 1.13 Data fra Nets Konteringsdata kunde gjelder for tjenestene OCR giro, direkte remittering, autogiro og betaling med engangsfullmakt verdipapirhandel. Dersom man har avtale om bruk av alle tjenester vil det sendes konteringsdata samlet i en fil til avtalt periodisering. Konteringsdata kunde inneholder status etter avregning for både godkjente og avviste transaksjoner, men er avhengig av den enkelte tjenestes driftsmønster. Eksempelvis leveres autogiro fullmakter kun én gang pr døgn, men det er mulig å velge til hvilket oppgjør data skal leveres. OCR-innbetalinger kan leveres til morgen-, og/eller formiddags-, og/eller ettermiddags- og/eller sluttoppgjør. Bankkunden velger leveringstidspunkt på sin avtale/konto. Tidspunkt for tilgang/oversendelse av filer vil være innen: Kl.08:00 for morgenoppgjør Kl 12:30 for formiddagsoppgjøret kl.15:00 for ettermiddagsoppgjør kl.17:30 for sluttoppgjør Nets har backup av dataene i 30 virkedager. Nets kan tilby følgende periodisering: Daglig. Ukentlig, 1 3 ganger pr. uke. Valgfrie ukedager. Månedlig, 1 3 ganger pr. måned. Valgfrie dager. Det kan tilbys maksimum 3 kombinasjoner av periodisering per avtale (for eksempel 3 ganger pr. måned eller 3 ganger i uken). Betalingsmottakere som benytter flere ulike betalingstjenester, kan få data fra Nets i samme forsendelse. Konteringsdata i kombinasjon med andre betalingstjenester Dersom man har avtale om bruk av alle tjenester vil det sendes konteringsdata samlet i en fil til avtalt periodisering. Autogiro med fullmakt Avviste og avregnede transaksjoner kan leveres til morgen-, og/eller formiddags-, og/eller ettermiddagsog/eller sluttoppgjør avhengig av når kunden har sendt inn fil og når den enkelte betaling er godkjent i dekningskontroll. Fullmakter for autogiro(nye, endrede og slettede) kan leveres enten til ettermiddags- eller sluttoppgjør. Eksempel for autogiro med fullmakt: Autogiro oppdrag innsendt til fristen og som godkjennes i dekningskontroll til morgenoppgjøret blir sendt i konteringsdata innen kl.08:00. Dersom det ikke er dekning på betalers konto for beløp til belastning, vil transaksjonen sendes til ny dekningskontroll til neste oppgjør samme dag. Siste DKO forespørsel er til sluttoppgjøret, hvis fortsatt ikke dekning blir transaksjonen avvist, og rapportert i konteringsdata. Dette er avhengig av om betalingsmottaker har valgt repetering av avviste transaksjoner på sin avtale med banken. Driftsmessige tilpasninger Driftsmessig vil dette medføre endringer hos den enkelte bankkunde/bank. Bankkunder som henter filer manuelt via Nets vil se flere forekomster av filer med samme dato klare til nedlasting. Filene vil være merket med ulike bokstaver for det enkelte oppgjør. Bankkunder som har automatisk overføring via FTP må kontakte Nets for å opprette nye filnavn før mottak av konteringsdata fra flere oppgjør. Dette kan medføre endringer i bankkundens rutiner og må avklares før endring på avtale iverksettes. Nets v/testgruppen kan kontaktes på e-post: [email protected] for koordinering. Brukerhåndbok Autogiro v. 2.2 Juli 2013 p

18 Endring av avtale Når bankkunden ønsker å endre tidspunkt for levering av konteringsdata kan bekreftelse, sendes til Nets v/ Registerhold på e-post: E-post må inneholde bedriftens organisasjonsnummer, kundeenhetsid og kontonummer. Teknisk tilrettelegging mellom bankkunde/bank og Nets ivaretas av Testgruppen i Nets når den enkelte avtale mottas Fremgangsmåte ved oppstart I god tid før oppstart av rutinen, må produksjonstest foretas og godkjennes av Nets. I de tilfeller betalingsmottaker skal benytte et godkjent regnskapsbyrå som har testet og fått godkjent tjenesten, er det ikke nødvendig å teste. Avtalen og fullmakter må være registrert i Nets før oppstart. Tilrettelegging Betalingsmottakere/regnskapskontorer som har egne regnskapssystemer kan selv velge å tilrettelegge for autogiro, eller alternativt kontakte en programvareleverandør som tilbyr tjenesten. Det bør kontrolleres hvilke funksjonalitet som er tilrettelagt i programvaren Test Nedenfor følger punktvis beskrivelse av hvordan test utføres i Nets. Eventuelle spørsmål kan rettes til Kundetest på e-post: [email protected] eller Kundeservice e-post: [email protected] 1. Avtalen sendes Nets. 2. Avtalen blir registrert når test er godkjent av Nets. 3. Nets v/ testgruppen avklarer på hvilken måte filen skal sendes. 4. Fil med test av betalingskrav og fullmakter bør sendes Nets samtidig. Alle transaksjonstyper som skal benyttes i produksjon må testes. 5. Dersom fullmaktene skal registreres manuelt i Nets, må minimum ett eksemplar sendes sammen med testen. 6. Dersom debet referansenr. skal benyttes i transaksjonen(betalingskravet), må dette også fylles ut på fullmakten. Fullmaktens utforming skal alltid være godkjent av Nets før utsendelse. 7. Testfil fra Nets leveres ihht. avtale, dersom dette er ønskelig. 8. Etter at test er gjennomført vil Nets ta kontakt med kunden for å gi tilbakemelding om resultatet av testen, eventuell ny test avtales. Når test godkjent sendes avtalen til registrering, kunden og banken får e-post om at avtalen er registrert Dette bør kunde vite før oppstart Nets sender korreksjonsskjema til kunden ved oppstart. Korreksjonsskjema for autogiro og følgeseddel for forsendelse bestilles fra Nets v/ Kundeservice på telefon eller e-post: [email protected] Bestilling av fullmaktsblanketter Nets BL H Fullmakt for autogiro Nets BL Oppsigelse av autogiro fullmakt Disse blankettene bestilles direkte fra: Bording AS - tlf Brukerhåndbok Autogiro v. 2.2 Juli 2013 p

19 Eksempel på kvitteringslister Autogiro vil produsere følgende lister: L 200 L 226 L L L L L Kvitteringsliste for oversendte filforsendelser. Kvitteringen vil bli produsert i de tilfeller forsendelsesfilen ikke er på BBS format, tom forsendelsesfil eller ugyldig dataavsender. Kvitteringen legges ut i e-nett umiddelbart. Kvittering for innleste forsendelser. Dokumenterer alle godkjente og avviste forsendelser. Denne kvitteringen legges tilgjengelig i e-nett umiddelbart etter at forsendelsen er oversendt Nets. Dataavsender kan laste ned kvitteringen som må kontrollere om forsendelsen er godkjent eller avvist. Som et alternativ kan kvitteringen sendes på e-post til dataavsender eller avtalekunden. De nedenstående listene sendes registrert listemottaker. Listene kan sendes på e- post eller postalt etter hva som er avtalt. Kvittering avviste oppdrag og transaksjoner fra kundeforsendelse Kvittering avregnede oppdrag autogiro. Dokumenterer alle avregnede, godskrevne oppdrag, og spesifikasjon av avviste transaksjoner, transaksjoner til repetering og avviste pr Nets dato. Kvittering for utførte korreksjoner autogiro. Dokumenterer korreksjoner av oppdrag, deloppdrag og transaksjoner foretatt på venteregisteret. Feilliste over avviste fullmakter. Dokumenterer fullmakter som blir avvist ved innlesning i Nets. Varsel om fullmaktsforhold. Dokumenterer nye, endrede og slettede fullmakter. Autogiro vil produsere informasjon til betaler. L Melding om ny fullmakt til betaler Ved opprettelse av en fullmakt eller endringer i et fullmaktsforhold sendes det informasjon til betaler Liste L00200 Kvitteringsliste avviste forsendelsesfiler 200-KVITTERINGSLISTE AVVISTE FORSENDELSESFILER 1)Dataavsender )Innlesningdato )Status etter innlesing AVVIST 4)Feilmeldinger Tom forsendelsesfil: 1. Fil-/data avsender 2. Nets sin innlesningsdato 3. Status AVVIST 4. Feilmelding Brukerhåndbok Autogiro v. 2.2 Juli 2013 p

20 L KVITTERINGSLISTE FOR INNLESTE FORSENDELSER L226-KVITTERINGSLISTE INNLESTE FORSENDELSER 1)Dataavsender Navn Datasentralen Adresse Poststed 0007 OSLO 2)Dataavsender oppgitt i forsendelse Navn AS Bedriften Adresse Poststed 3211 SANDEFJORD 3)Forsendelsesnummer Innlesningdato 5) )Status etter innlesing GODKJENT Antall transaksjoner Beløp Oppgitt ) Innlest Differanse Direkte remitteringsoppdrag: Antall oppdrag registrert 0 Antall oppdrag sendt til behandling 0 Antall oppdrag avvist 0 AvtaleGiro: Antall oppdrag registrert 0 Antall oppdrag sendt til behandling 0 Antall oppdrag avvist 0 7)Autogiro: Antall oppdrag registrert 2 Antall oppdrag sendt til behandling 1 Antall oppdrag avvist 1 Verdipapirhandel: Antall oppdrag registrert 0 Antall oppdrag sendt til behandling 0 Brukerhåndbok Autogiro v. 2.2 Juli 2013 p

21 Antall oppdrag avvist 0 Andre oppdrag: Antall oppdrag avvist 0 8)Feilmeldinger Distribusjonsavtale for autogiro oppdrag med avtaleid mangler: Oppdrag Nets vil kontrollere forsendelsene ved innlesing. Dersom det oppdages feil/mangler ved en forsendelse kan dette føre til at hele forsendelsen blir helt avvist. Et eller flere oppdrag i en forsendelse kan også avvises. I eksemplet ovenfor er oppdragskontoen sendt fra en annen distributør enn hva som er registrert på avtalen. Antall oppdrag sendt til behandling er ikke kontrollert i sin helhet og kan bli avvist når alt innhold valideres. Avviste oppdrag dokumenteres på kvitteringl00202 Dataavsender/kunder som mottar denne kvitteringen etter at filen er oversendt må sjekke om forsendelsen er godkjent eller avvist. Dersom forsendelsen er avvist må årsaken kartlegges og filen må sendes på nytt. Alternativt må autorisasjonsgruppen kontaktes for videre avklaring per e-post: [email protected] eller telefon Fil/dataavsender 2. Dataavsender oppgitt i 10 recorden 3. Forsendelsesnr. oppgitt av dataavsender Status om forsendelsen er godkjent eller avvist 5. -Innlest NETS dato. 6. Totalsum som er godkjent/avvist evnt differanse i forsendelsen 7. Tjeneste og antall oppdrag i forsendelsen 8. Evnt feilmeldinger. - Brukerhåndbok Autogiro v. 2.2 Juli 2013 p

22 L KVITTERING FOR AVVISTE OPPDRAG/TRANSAKSJONER FRA KUNDEFORSENDELSE NETS NORWAY AS KVITTERING FOR AVVISTE OPPDRAG / TRANSAKSJONER FRA KUNDEFORSENDELSE 1) INNLEST DATO ) KUNDEID : NAVN : A/S BEDRIFTEN 3) AVTALEID : NAVN : A/S BEDRIFTEN 4) OPPDRAGSKONTO : ) DATA-AVSENDER NR : FORSENDELSES NR: : 6) OPPDRAGSNR : ) OPPDRAGSTYPE : AUTOGIRO 8) STATUS ETTER INNLESNING G O D K J E N T F E I L L I S T E F R A I N N L E S N I N G S K O N T R O L L FEILMELDINGER 10) AVVIST NY UGYLDIG FORFALLS-DATO 8) STATUS ETTER INNLESNING : G O D K J E N T BESKRIVELSE VED AUTORISASJON : MIDL. AVV. OPPDR AUTOM. GODKJ. 9) NYTT OPPDRAGSNR : ) INFO LIKT OPPDRAGSNR. NYTT NR TILDELT. LISTENR: L00202 MOTTAKER A/S BEDRIFTEN SIDENR : 1 Fig 4 Nets vil kontrollere oppdragene ved innlesning. Dersom det oppdages feil/mangler ved ett eller flere oppdrag i forsendelsen, fører dette til at oppdraget(ene) blir midlertidig eller helt avvist. Ved midlertidig avviste oppdrag, vil Nets selv avgjøre videre behandling, eventuelt kontakte dataavsender/ avtalekunden. Dersom ett eller flere oppdrag blir helt avvist, vil Nets kontakte dataavsender/avtalekunden for eventuelt å innhente nye data. Oppdrag som er funnet helt korrekte vil ikke rapporteres på L00202 Beskrivelse 1. Dato for innlesning av oppdragene 2. Kunde-ID /orgnr En entydig identifikasjon av betaleren. 3. Avtale-ID Unikt begrep for å identifisere avtalen. 7. Angir hvilken tjeneste oppdraget gjelder. 8. Oppdrag med status GODKJENT er innlest i Nets, men dokumenterer avviste transaksjoner eller andre feilmeldinger i oppdraget. Avviste transaksjoner fremkommer med AVVIST og andre feilmeldinger fremkommer med INFO som er en informasjon om feil ihht systemspesifikasjonen 4. Oppdragskonto Bankkonto avtalen gjelder for, dvs. mottakers konto. 5. Avsender av dataene 6. Oppdragsnummer Unik identifikasjon av oppdraget, oppgis av dataavsender. Oppdrag med status AVVIST er stoppet i innlesningskontrollen. Avviste oppdrag må sendes inn på nytt 9. Nytt oppdragsnr er tildelt av Nets. Skal være unikt innen 12 mnd. + 1 dag. 10. Avviste enkelttransaksjoner i oppdraget. 11. Transaksjoner som fremkommer med INFO er ikke avvist, men er en informasjon Brukerhåndbok Autogiro v. 2.2 Juli 2013 p

23 L KVITTERING AVREGNEDE OPPDRAG AUTOGIRO (Liste 1) NETS NORWAY AS KVITTERING AVREGNEDE OPPDRAG AUTOGIRO 1) OPPGJØRSDATO: KUNDE-ID : NAVN: A/S BEDRIFTEN AVTALE-ID : NAVN; A/S BEDRIFTEN OPPDRAGSKONTO : OPPDRAGSNUMMER: FORFALLSDATO: ,00 2) TRANS NR. ANTALL: BELØP: REF. TIL KONTOUTSKRIFT: TRANSAKSJONER TIL REPETERING ) DEBREFNR/KTO.NR 4) KORTNAVN 5) BELØP 6) EGENREF./NAVN 7) FREMMEDREF./IDNR. 8) STATUS ,00 EGENREF./NAVN SENDT TIL REPETERING SKORINGEN Betalt A/S BEDRIFTEN ANTALL TRANSER TIL REPETERING : 1 SUM BELØP TIL REPETERING : ,00 10) TOTALSUM GODSKREVET DELOPPDRAG : 0,00 11) TOTALSUM GODSKREVET OPPDRAG : 0,00 TOTALSUM GODSKREVET OPPDRAGSKONTO : 0,00 ANTALL BET. PÅMINNELSER STD GIRO : 0 TOTALSUM BET.PÅMINNELSER STD GIRO : 0,00 ANTALL BET. PÅMINNELSER OCR GIRO : 0 TOTALSUM BET.PÅMINNELSER OCR GIRO : 0, ANTALLSOPPGAVE TRANSAKSJONSTYPE ANTALL 12) BELASTN. U/MELDING 0 BELASTN. M/MELDING 0 BELASTN. M/VARSEL 0 BELASTN. M/VARSEL OG MELDING 0 LISTENR: L01102 MOTTAKER: A/S BEDRIFTEN SIDENR.: 1 Fig. 5 Se beskrivelse av denne listen på neste side. Brukerhåndbok Autogiro v. 2.2 Juli 2013 p

24 Nets vil kontrollere transaksjonene mot fullmaktsregisteret og sende dem til dekningskontroll på forfallsdato. Transaksjonene som blir avvist ved fullmaktsrutinen og dekningskontroll, spesifiseres på denne listen. Benytter betalingsmottaker repeteringsrutinen vil alle transaksjoner som er avviste i betalers bank bli spesifisert på denne listen. Transaksjoner som blir avvist eller avregnet etter repetering vil bli spesifisert på denne listen. Se eksempel i listen på neste side. Beskrivelse til Fig Nets-dato for avregning av transaksjonene. 2. Fortløpende nummerering av transaksjonene i oppdraget. Oppgis av dataavsender. 3. Identifikasjon av betaler, som er oppgitt i transaksjonen skal være lik den som er oppgitt i fullmakten. 4. Navn på betaler i forkortet form. 5. Enkelttransaksjonens beløp som er avvist i kontroll mot fullmaktsregisteret, eller transaksjoner som er sendt til repetering. 6. Betalingsmottakers identifikasjon av transaksjon/betaler. Egenreferansefeltet er valgfritt. 9. Dette punktet finnes i listen på neste side, og er forklart under. 10. Summen av alle transaksjoner med samme forfallsdato i et oppdrag, fratrukket eventuelle avviste transaksjoner. Dette beløpet vil godskrives konto og fremkommer med referanse til kontoutskrift. 11. Summen av alle deloppdrag fra samme oppdrag, som er avregnet på Nets-dato. Dette feltet vil kun være avvikende fra felt 10 dersom forfallsdato faller tilbake i tid. 12. Antall avregnede transaksjoner fordelt på de 4 oppgitte behandlingsmåter. 7. Betalers identifikasjon av transaksjon/betalingsmottaker. Fremmedreferansefeltet er valgfritt. 8. Spesifikasjon av årsaken til avvisning i kontroll mot fullmaktsregisteret. Brukerhåndbok Autogiro v. 2.2 Juli 2013 p

25 L01102 KVITTERINGSLISTE AVREGNEDE OPPDRAG (Liste 2) NETS NORWAY AS KVITTERING AVREGNEDE OPPDRAG AUTOGIRO OPPGJØRSDATO: KUNDE-ID : NAVN: A/S BEDRIFTEN AVTALE-ID : NAVN; A/S BEDRIFTEN OPPDRAGSKONTO : OPPDRAGSNUMMER: FORFALLSDATO: ,00 TRANS NR AVVISTE TRANSAKSJONER DEBREFNR/KTO.NR KORTNAVN BELØP ANTALL: BELØP: REF. TIL KONTOUTSKRIFT: EGENREF./NAVN FREMMEDREF./IDNR. FEILMELDING ,00 AVVIST ETTER REPETERING A/S BEDRIFTEN 9) ANTALL AVVISTE TRANSAKSJONER 1 SUM AVVISTE TRANSAKSJONER 7.000,00 TOTALSUM GODSKREVET DELOPPDRAG: 0,00 TOTALSUM GODSKREVET OPPDRAG: 0,00 TOTALSUM GODSKREVET OPPDRAGSKONTO: 0,00 ANTALL BET. PÅMINNELSER STD GIRO: 0 TOTALSUM BET. PÅMINNELSER STD GIRO: 0,00 ANTALL BET. PÅMINNELSER OCR GIRO: 0 TOTALSUM BET.PÅMINNELSER OCR GIRO: 0, ANTALLSOPPGAVE TRANSAKSJONSTYPE ANTALL BELASTN. U/MELDING 0 BELASTN. M/MELDING 0 BELASTN. M/VARSEL 0 BELASTN. M/VARSEL OG MELDING 0 LISTENR: L01102 MOTTAKER: A/S BEDRIFTEN SIDENR.: 1 Fig. 6 Forklaring til pkt. 9 Totalsum for avviste transaksjoner pr deloppdrag. Kan også være totalsum for transaksjoner avvist eller avregnet etter repetering Brukerhåndbok Autogiro v. 2.2 Juli 2013 p

26 L01103 KVITTERING FOR UTFØRTE KORREKSJONER NETS NORWAY AS KVITTERING FOR UTFØRTE KORREKSJONER AUTOGIRO 1) OPPGJØRSDATO: KUNDE-ID : NAVN: A/S BEDRIFTEN AVTALE-ID : NAVN; A/S BEDRIFTEN OPPDRAGSKONTO: ENDRING PÅ BELØPS-TRANS: 3) OPPDRAGS-NR 4) FORFALLSDATO 5) DEB.REFNR 6) TRANS.NR 7) BELØP 2) GML: 3) ,40 MELDING: SLETTET 2)GML ,07 NY: ,07 MELDING: FORFALLS-DATO ENDRET LISTENR: L01103 MOTTAKER: A/S BEDRIFTEN SIDENR.: 1 Fig. 7 Betalingsmottaker kan utføre korreksjoner/slettinger på uavregnede transaksjoner som ligger på venteregisteret i Nets. Et oppdrag som ikke er avregnet kan endres eller slettes. Utførte korreksjoner spesifiseres på listen. Beskrivelse 1. Nets-dato for utføring av korreksjoner. 2. Endring på enkelttransaksjoner. Her spesifiseres opprinnelige (gml) og endrede (ny) data. 3. Unik nummerering av oppdrag pr. avtale-id. 4 Den dato betaler skal belastes 5 Betalingsmottakers identifikasjon av betaler knyttet til fullmakten. Hvis dette ikke benyttes, fremkommer betalers kontonummer. 6. Fortløpende nummerering av transaksjonene i oppdraget. 7. Enkelttransaksjonens beløp. På liste L01103 vil endring på enkelttransaksjoner som vedrører forfallsdato og beløp også fremkomme. Brukerhåndbok Autogiro v. 2.2 Juli 2013 p

27 L FEILLISTE OVER AVVISTE FULLMAKTER NETS NORWAY AS FEILLISTE FOR AVVISTE FULLMAKTER AUTOGIRO 1) OPPGJØRSDATO: KUNDE-ID : NAVN: A/S BEDRIFTEN AVTALE-ID : NAVN; A/S BEDRIFTEN OPPDRAGSKONTO ) DEB.REFNR. 3) DEBETKTO 4) FMAKT TYPE 5) BELØPSGRENSE 6) PERIODE 7) MOD. KODE 8) NAVN 9) MELDING S 1.500,00 3 FMAKT FINNES IKKE S 1.000,00 MNDLIG 3 Petter Smart FMAKT FINNES IKKE S 1.000,00 3 FMAKT FINNES IKKE S 1.000,00 3 FMAKT FINNES IKKE S 1.500,00 MNDLIG 3 Jan Luring EKSISTERER ALLEREDE S 1.500,00 MNDLIG 3 Pål Sine Høner EKSISTERER ALLEREDE S 1.500,00 3 TIL-DATO PASSERT S 1.500,00 MNDLIG 3 Nina Glup EKSISTERER ALLEREDE LISTENR: L01105 MOTTAKER: A/S BEDRIFTEN SIDENR.: 1 Fig 8 Dersom betalingsmottaker oversender fullmakter elektronisk vil Nets kontrollere innleste fullmakter mot eksisterende fullmaktsregister i Nets. Beskrivelse 1. Nets-dato for innlesning av fullmaktene. 2. Betalingsmottakers identifikasjon av betaler knyttet til fullmakten. Feltet er valgfritt. 7. Moduluskode for utregning av kontrollsiffer for deb.ref.nr. (betalers ref.nr). 8. Betalers navn. 9. Spesifikasjon av årsak til avvisning av fullmakten. 3. Betalers kontonummer registrert fra fullmakten. 4. Kode som angir hvordan Nets behandler fullmakten. S = standard fullmakt 5. Maksimumsbeløp som kan belastes i en oppgitt periode. 6. Periodekode som angir det tidsintervall maksimumsbeløpet gjelder for. Beskrivelse av mulige feilmeldinger 1. EKSISTERER ALLEREDE. Fullmakten er allerede registrert i Nets. Tiltak: Betalingsmottaker bør kontrollere at riktig registreringstype, dvs. ny, endring eller sletting, er oppgitt i fullmaktsdataene. 2. TIL-DATO PASSERT Forsøkt å endre på en fullmakt som er slettet. Tiltak: Betalingsmottaker kontrollerer liste L01121 Varsel om fullmaktsforhold. 3. FULLMAKT FINNES IKKE Denne vil fremkomme dersom vi ikke finner fullmakt registrert. Brukerhåndbok Autogiro v. 2.2 Juli 2013 p

28 L VARSEL OM FULLMAKTSFORHOLD NETS NORWAY AS VARSEL OM FULLMAKTSFORHOLD - AUTOGIRO 1) INNLEST DATO: KUNDE-ID NAVN: A/S BEDRIFTEN AVTALE-ID NAVN: A/S BEDRIFTEN OPPDR.KTO.: ) DEBET- REFNR. 2)DEBET KONTONR 4) DEBITORS NAVN 5) 6) GJELDER SPERRET Fom dato tom dato Fom dato tom dato 7) BELØPSGRENSE 8) PERIO- DITET 9) FH GKJ. 10) ARKIVREF NYE FULLMAKTER: SMART KJELL ,00 ÅRLIG * ENDREDE FULLMAKTER: LUR KARI ,00 ÅRLIG * BJØRK S.C ,00 ÅRLIG * SLETTEDE FULLMAKTER HER MARIANNE ,00 * BALTER GEIR 15.08, ,00 * LISTENR.: L01121 MOTTAKER: A/S BEDRIFTEN SIDENR.: 1 Fig 9 Listen dokumenterer status for betalers fullmaktsforhold. Beskrivelse 1. Nets-dato for registrering, endring eller sletting. 2. Betalers kontonummer. 3. Betalingsmottakers identifikasjon av betaler knyttet til fullmakten. Hvis ikke deb.refnr. benyttes, fremkommer betalers kontonummer. 4. Betalers navn oppgitt på fullmakten. 5. Ved å benytte feltene gyldig fra og med og gyldig til og med på fullmakten, vil man avgrense fullmaktens gyldighet til et bestemt tidsrom. 6. Betalers bank har mulighet til å sperre fullmakten for belastninger i en gitt periode. 7. Maksimumsbeløp som kan belastes i oppgitt periode. 8. Tidsintervall som beløpsgrensen gjelder for. 9. FH. GKJ: Fullmakter forhåndsgodkjent i bank. 10. Arkivref. forteller hvem som har utført registreringen. * Betalingsmottaker via elektronisk fil * Nets Understreket siffer er Dagnr. + de tre neste siffer er løpenr. 9299STI - Bank via BOLT Understreket siffer er Regnr. + Bruker med tre bokstaver. * Reg. i Nets med tilleggsavtale. *7001 Batch = via ajourhold. Brukerhåndbok Autogiro v. 2.2 Juli 2013 p

29 L AUTOGIRO MELDING OM NY FULLMAKT NETS NORWAY AS AUTOGIRO - MELDING OM NY FULLMAKT 1) OPPGJØRSDATO: Bankkonto : BANKEN AS FILIAL ROMMEN PB 54 KALBAKKEN 0045 OSLO Ny(e) fullmakt(er) BEDRIFTEN & CO. AS Haavard Martinsensvei OSLO Til ovennevnte bankkonto er det registrert følgende ny(e) AutoGiro-fullmakt(er) med gyldighet fra og med: Fullmakten(e) gjelder betaling(er) til : ROMMEN NORGE AS BEDRIFTEN & CO. ASHaavard Martinsenvei OSLO Fullmakten(e) er registrert med følgende navn og adresse : (Se fullmaktsnr. 3 nedenfor) Ytterligere opplysninger om ny(e) fullmakt(er) fremgår av den komplette fullmaktsoversikten nedenfor. Ajourført fullmaktsoversikt Følgende AutoGiro-fullmakt(er) er knyttet til ovennevnte bankkonto : Fullmakts- Fullmakten(e) gjelder Deres referanse Maksimalt nummer : betaling(er) til : hos mottaker : trekkbeløp : 1 COCA-COLA DRIKKER AS , COCA-COLA DRIKKER AS månedlig 2 NORTURA BA ,00 daglig ,00 REMA DISTRIBUSJON NORGE AS ukentlig Ved eventuelle uoverenstemmelser, vennligst kontakt Deres bankforbindelse. LISTENR : L8700 MOTTAKER BEDRIFTEN & CO. AS SIDENR : 1 Brukerhåndbok Autogiro v. 2.2 Juli 2013 p

30 Anbefalt behandling av kvitteringslister hos kunde: Det anbefales at nedennevnte punkter sjekkes ved mottak av kvitteringslister. L200 Kvittering innleste forsendelsesfil viser årsak til at forsendelsesfilen avvises. Ugyldig filavsender/dataavsender Forsendelsesfilen er ikke på BBS format Tom forsendelsesfil L226 - Kvitteringsliste for innlest forsendelse viser status Ok eller avvist. Kontroller status etter innlesing Forsendelser og godkjent beløp stemmer med innsendte data At alle oppdrag i forsendelsen er sendt til behandling Spørsmål om forsendelsen kan rettes til Nets v/autoriseringsgruppen e-post: [email protected] eller telefon L Kvitteringsliste avviste oppdrag/transaksjoner fra kundeforsendelse Denne kvitteringslisten vil KUN bli produsert ved avvik. Kvitteringen dokumenterer avviste oppdrag og transaksjoner. Kvitteringen vil også rapportere eventuelle omgjorte transaksjoner eller annen informasjon om feil som ikke har medført avvisninger. Listen må kontrolleres for videre oppfølging av avviste oppdrag/transaksjoner av kunden L Kvittering avregnede oppdrag autogiro Denne listen må kontrolleres nøye. Den viser beløpet som faktisk er godskrevet oppdragskonto. Hvor mange transaksjoner som er avvist. Avviste transaksjoner er spesifisert enkeltvis med feilmelding, og hvilke transaksjoner som ligger til repetering eller er blitt avvist etter repetering. Betalingsmottaker må vurdere feilmeldingene og eventuelle tiltak for å få innkrevd beløpene Beskrivelse av mulige feilmeldinger FM-saldo overskredet Beløpsgrensen for perioden oppgitt på fullmakten er overskredet. Enkelttransaksjonens beløp er større enn beløpsgrensen på fullmakten. Eller beløpene til sammen utgjør en høyere totalsum enn beløpsgrensen i perioden. Tiltak: Fullmaktens beløpsgrense må forhøyes ved at endring på fullmakten (underskrevet av betaler) sendes til Nets. Belastningen kan sendes til Nets på nytt etter at endring på fullmakten er registrert (8 sperredager). Betalingsmottaker kan eventuelt selv foreta innkrevingen. Brukerhåndbok Autogiro v. 2.2 Juli 2013 p

31 Fullmakt finnes ikke Fullmakten er ikke registrert i Nets, eller den er slettet for mer enn en måned siden. Innsendt belastningstransaksjon er avvikende fra opplysninger oppgitt på fullmakten. Tiltak: Fullmakten sendes Nets for registrering. Belastningen kan sendes til Nets på nytt etter at fullmakten er registrert (8 sperredager). Betalingsmottaker må kontrollere at debet konto, betalers refnr. (deb.refnr.) og oppdragskonto på enkelttransaksjonen er identisk med fullmakten. Betalingsmottaker kan eventuelt selv foreta innkrevingen Fullmakt avsluttet Fullmakten er slettet av betalingsmottaker eller betalers bank for mindre enn en måned siden. Tiltak: Betalingsmottaker må selv foreta innkrevingen av beløpet Fullmakt ikke aktiv Fullmakten er registrert i Nets, men ikke gyldig for belastning. Sperreperioden på 8 virkedager er ikke utløpt, eller "fra og med dato" oppgitt på fullmakten ligger frem i tid. Tiltak: Betalingsmottaker skal kontrollere når fullmakten er gyldig på mottatt liste "Varsel om fullmaktsforhold" (L001121). Belastningen kan sendes Nets på nytt eller betalingsmottaker foretar innkrevingen på annen måte Avvist i betalers bank Banken har stoppet betalingen. Tiltak: Betalingsmottaker kan forsøke å sende belastningen på nytt. Benytter betalingsmottaker repetisjonsrutinen, vil transaksjonene automatisk bli sendt til ny dekningskontroll Konto sperret Betalers bank har sperret kontoen for autogirobelastninger. Tiltak: Betalingsmottaker må foreta innkreving av beløpet på annen måte Konto finnes ikke Konto er slettet i betalers bank. Tiltak: Betalingsmottaker må foreta innkreving av beløpet på annen måte Sendt til repetering Viser til de belastningene som er gått til repetering. Betalingsmottaker kan ha avtale om repetering inntil 3 dager. Tiltak: Ingen, men følg med om disse belastningene senere blir å finne som avregnet eller avvist etter repetering. Brukerhåndbok Autogiro v. 2.2 Juli 2013 p

32 Avvist etter repetering Avvist etter Nets' regler ved dekningskontroll og repetering. Tiltak: Betalingsmottaker må innkreve pengene på annen måte eller sende inn belastning av transaksjonen på nytt. Dersom avtalt kan Nets produsere og sende en betalingspåminnelse til betaler. Dersom betalingsmottaker skal sende beløpstransaksjonene på nytt til Nets, må beløpsgrense og periode være tilstrekkelig høy for å dekke denne belastningen og eventuelt andre belastninger i samme periode. L KVITTERING FOR UTFØRTE KORREKSJONER AUTOGIRO Dette er en opplysningsliste som viser antall korrigerte oppdrag, deloppdrag og transaksjoner. Sjekk om listen stemmer overens med kopi av innsendte korreksjoner. L FEILLISTE OVER AVVISTE FULLMAKTER Denne listen viser hvorfor nye, endrede og slettede fullmakter, innsendt på fil til Nets, er avvist. Listen må kontrolleres slik at feilen blir rettet. L VARSEL OM FULLMAKTSFORHOLD Denne listen viser alle nye, endrede og slettete fullmakter. Listen må kontrolleres daglig slik at registeret over fullmakter hos betalingsmottaker er i samsvar med registeret i Nets. Vær spesielt oppmerksom på gyldighetsdato. "Gjelder fra dato" er den tidligste dato som kan angis som forfallsdato ved innsending av betalingskrav/oppdrag. L 8700 FULLMAKTSBEKREFTELSE TIL BETALER Listen sendes til kontoeier som finnes i kontoeierregister i Nets. Dette forutsetter at banken har sendt inn informasjon via ajourholdsrutinen om hvem som er kontoeier Rutinen i drift Kommunikasjonsløsning Brukerne kan sende forsendelsene til Nets via ulike kanaler, som for eksempel kan være via bankens kanal, direkte til Nets eller via annen datasentral. Brukerne kan også hente filer fra Nets via kommunikasjon. Dataene skal normalt være klare i Nets kl 1600 på forfallsdato eller på annen avtalt dato. Nets har backup av dataene i 30 virkedager. Opplysninger vedrørende datakommunikasjon kan fås ved henvendelse til Nets v/ Kundetest via e- post: [email protected] eller telefon Brukerhåndbok Autogiro v. 2.2 Juli 2013 p

33 Innleveringsfrister Nets garanterer for forsendelser/oppdrag som er mottatt i Nets innen kl 14:00 dagen før utbetalingsdato. Helt korrekte* data mottatt innen kl 9:45 kan bli avregnet i formiddagsoppgjøret. Data mottatt innen kl 10:45 kan bli avregnet i ettermiddagsoppgjøret. Helt korrekte* data mottatt innen kl 12:00 kan også bli avregnet i ettermiddagsoppgjøret. Helt korrekte* data mottatt innen kl 13:45 kan bli avregnet i sluttoppgjøret Helt korrekte* data mottatt innen kl 16:45 kan bli avregnet i neste dags morgenoppgjør *Oppdrag må være godkjent ved innlesning og ikke stoppet pga mangler eller andre forhold som gir behov for manuell viderebehandling Mottakskontroll Det kontrolleres at filavsender/dataavsender(distributørid) er registrert i Nets og har fullmakt til å sende data på oppgitte avtalekunder/oppdragskonti. Ved feil oppgitt eller registrert dataavsender vil forsendelsen /oppdraget bli avvist ved mottak Hvis avtalekunden/oppdragskonto bytter filavsender/dataavsender må dette meldes skriftlig til Nets ved registerhold på e-post: [email protected] Alle filforsendelser til Nets blir kontrollert før innlesning. Feil i filforsendelsen vil bli stoppet før innlesning. Ulike årsaker kan være: Ugyldig filavsender/dataavsender Forsendelsesfilen er ikke på BBS format Tom forsendelsesfil Feilmelding vil dokumenteres på kvitteringsliste L00200 som legges ut i e-nett. Ved eventuelle spørsmål ta kontakt med autoriseringsgruppen på telefon eller e-post: [email protected] Kontroll av mottatte forsendelser i Nets Forsendelser som mottas i Nets vil bli kontrollert på oppdragsnivå før behandling. Det foretas duplikat- og avvisningskontroll av oppdrag i en forsendelse om det har vært behandlet tidligere. Dette gjelder også når oppdrag i en forsendelse har blitt avvist én gang og deretter sendt inn på nytt, da vil det kontrolleres at oppdraget i forsendelsen ble avvist, slik at det ved neste kontroll skal godkjennes. Kontrollen gjøres på hele forsendelsen med alle oppdrag 12 måneder + 1 dag tilbake i tid. Etter kontroll av forsendelsen vil kvittering L00226 produseres. L00226 legges ut i e-nett eller sendes på e-post. Mottaker av kvitteringslisten må kontrollere om forsendelsen er godkjent eller avvist, og om alle oppdrag er sendt til behandling. På forsendelsesnivå kontrolleres det: At filavsender/dataavsender kan sende filer på vegne av kunden(oppdragskonto) At forsendelsen ikke er tidligere innlest At Nets er mottaker At startrecord /sluttrecord for forsendelsen er korrekt At Startrecord /sluttrecord for oppdraget er korrekt Korrekt oppgitt beløp på forsendelsen Avtale er korrekt registrert Forsendelsen inneholder korrekt antall transaksjoner Forsendelsen innholder gyldige oppdrag Brukerhåndbok Autogiro v. 2.2 Juli 2013 p

34 På oppdragsnivå kontrolleres det: At gyldig avtale finnes for tjenesten. Om oppdraget har vært innlest og behandlet tidligere. Kontrollen foretas på oppdragsnummer og totalsum. At startrecord/sluttrecord for oppdraget finnes og er korrekte. At transaksjonene i oppdraget er gyldige Filer fra Nets Dersom betalingsmottaker ønsker fil tilbake, skal dette angis i avtalen om autogiro. Følgende data kan tilbys fra Nets: Godkjente avregnede transaksjoner for automatisk oppdatering av reskontro. Avviste transaksjoner som inneholder feilkoder som forteller årsaken til avvisningen. Betalingsmottaker kan ut fra disse kodene legge inn en automatikk for hvordan avviste transaksjoner skal behandles. Følgende feilkoder kan fremkomme: Fullmakt ikke funnet Fullmakt ikke aktiv Fullmakt sperret Fullmakt avsluttet Fullmaktssaldo overskredet Beløp avvist i betalers bank Konto ikke funnet Konto sperret OCR giro skrevet Standardgiro skrevet Betalingspåminnelse ikke skrevet Sendt til repetering Avvist etter repetering Fullmaktsdata for automatisk oppdatering av betalingsmottakers fullmaktsregister. Betalingsmottaker kan velge om han ønsker: Alt. 1 Nye, endrede og slettede fullmakter Alt. 2 Alle fullmaktene som er registrert under en avtale-id. Begge alternativene kan benyttes samtidig. For eksempel kan en betalingsmottaker velge å få nye, endrede og slettede fullmakter daglig. (Alt. 1), og en årlig oppdatering av alle fullmakter (Alt. 2). Nets kan tilby følgende periodisering for overføring av data: Daglig. Ukentlig, 1 3 ganger pr. uke. Valgfrie ukedager. Månedlig, 1 3 ganger pr. måned. Valgfrie dager. Årlig Det kan tilbys maksimum 3 kombinasjoner av periodisering pr. oppdrag (for eksempel 3 ganger pr. måned eller 3 ganger i uken). Betalingsmottakere som benytter flere ulike betalingstjenester, kan få data fra Nets i samme forsendelse. Brukerhåndbok Autogiro v. 2.2 Juli 2013 p

35 Avstemmingskontroller Betalingsmottaker har et ansvar for å påse at nødvendig interne kontroller foretas, slik at eventuell feilaktig behandling av forsendelser, oppdrag eller enkelttransaksjoner kan oppdages omgående. Nets anbefaler at betalingsmottaker har et reskontrosystem, som er tilrettelagt fra softwareleverandør/datasentral, for automatisk oppdatering av enkelttransaksjoner. Som grunnlag for automatisk oppdatering av reskontroen, tilbyr Nets data, som spesifiserer alle godkjente, avregnede transaksjoner og avviste transaksjoner. Betalingsmottaker kan også oppdatere reskontroen på grunnlag av innsendte data. Oppdateringen bør ikke skje før avregning, og kvitteringslistene er mottatt fra Nets. Eventuelle transaksjoner spesifisert på feilliste må behandles manuelt i systemet. Betalingsmottakere som benytter manuell registrering av transaksjonene, kan oppdatere sin reskontro på grunnlag av kvitteringslistene for avregnede oppdrag. Betalingsmottaker skal ta kopi av alle innsendte data Fakturering Fakturering av autogiro er et forhold mellom betalingsmottaker og bank. Spørsmål om priser/fakturering må derfor rettes til egen bank Dekningskontroll Før avregning av transaksjonene, har betalers bank rett til å kontrollere om det er dekning på betalers bankkonto, eller om det er andre årsaker som tilsier at belastningen ikke skal gjennomføres. Betalers bank eller Nets tar ikke ansvar for prioritering av belastningene. Transaksjoner avvist i dekningskontroll vil dokumenteres på L01102, med årsak til avvisning. Transaksjoner avvist pga. manglende dekning, kan forsøkes gjennomført ved bruk av repetering Repetisjon for avviste autogirotransaksjoner Alle transaksjoner blir dekningskontrollert. Betalingsmottakere har mulighet for å velge en repeteringsrutine for transaksjoner avvist i dekningskontroll. Betalingsmottakere som ønsker denne tjenesten må inngå avtale om dette. Den enkelte betalingsmottaker kan velge å la transaksjoner avvist i betalers bank repetere 1 3 påfølgende bankdager. Dette registreres på avtalenivå, slik at alle oppdrag under denne avtale får samme behandling i Nets. Blir transaksjonen avvist etter siste forsøk vil den fremkomme på kvitteringsliste L01102, Kvittering for avregnede oppdrag autogiro. Betalingsmottakere må selv informere sine kunder om at repeteringsrutinen tas i bruk Betalingspåminnelse Utsendelse av betalingspåminnelse er en tilleggstjeneste for autogiro og forutsetter at det foreligger en gyldig autogiro-avtale. Nets kan sende en betalingspåminnelse med giroblankett til betaler, dersom autogiro-transaksjonen avvises grunnet manglende dekning på betalers konto. Dette forutsetter at betalingsmottaker har inngått avtale om en slik løsning. Betalingsmottaker kan velge om det skal sendes en OCR giro eller standard giro. Ved bruk av OCR giro må det opprinnelige betalingskravet fra autogiro-filen ha inneholdt KID. Det gjøres ingen validering av KID når betalingskravet mottas i Nets, oppgitt KID vil bli printet på OCR giroen som produseres og sendes betaler. Velger man å bruke KID på giroen må det foreligge en OCR-avtale på samme konto for automatisk oppdatering av reskontro når OCR giroen blir avregnet. Brukerhåndbok Autogiro v. 2.2 Juli 2013 p

36 1.17 Datakommunikasjon Datakommunikasjon / tilgjengelighet hos betalingsmottaker Betalingsmottakere som har egenutviklet programvare, kan selv tilrettelegge egne systemer for å ta i bruk autogiro. Benytter betalingsmottaker programvareleverandør/datasentral må det kontrolleres at tjenesten er tilrettelagt i programpakken. For å kunne sende/hente forsendelser for tjenesten, må betalingsmottaker ha en datakommunikasjonsløsning. Dersom betalingsmottaker ikke har en slik kommunikasjonsløsning etablert, må banken kontaktes for nærmere informasjon om dette. Dersom problemer av teknisk art oppstår, kontakt Kontrollsenteret på Tlf: mellom kl 08:00 15:45. Utenom kontortid på tlf: eller tlf: Brukerhåndbok Autogiro v. 2.2 Juli 2013 p

37 1.18 Endringslogg for denne håndboken VER. PKT BESKRIVELSE AV ENDRING DATO SIGN. 1.5 Hele innholdet i brukerhåndboken er oppdatert MHE Tildelt nytt versjonsnr Oppdatert definisjoner Lagt inn tekst vedr avtaleinngåelse 1.7 Lagt inn tilleggstekst ifbm kontobytte 1.15 Punkt om sigill slettet Slettet beskrivelse og eks av kvitteringsliste L00201 lagt inn nytt tekst L200/L226 og eksempel på lister Beskrevet ny mottak og kontroll av filforsendelser Slettet eksempel på følgeseddel som er sanert i nytt mottak Slettet L703 samt beskrivelse av konteringsdata på papir da dette ikke tilbys fra Slettet ut beskrivelse av kontroll av mottatte forsendelser 1.7 Tildelt nytt versjonsnr MHE Satt inn tekst om mulighet for forhåndsgodkjente fullmakter MHE som er registrert manuelt L01101 status venteregister tatt ut sanert MHE L01113 Betalingspåminnelse sendt tatt ut er sanert MHE Endret tekst på liste L00202 lagt inn nytt eksempel MHE Fra sendes kvitteringen kun ved avviste oppdrag/transaksjoner Omformulert teksten kontroll av forsendelser og oppdrag MHE 1.8 Tildelt nytt versjonsnr Når transaksjonen avregnes: lagt inn mer utfyllende tekst MHE Oppdatert ny tidsfrist for innsending av filer Tekst om rett til tilbakebetaling etter finansavtaleloven I punkt 1 er Betalingsmottaker endret til Betaler INP I punkt 2 endret til utløpet av tredje virkedag Endret frist for tilbakeføring av enkelttransaksjoner INP Endret fra 5 til 3 dagers fristen INP 1.3 Data fra Nets, Ny tekst INP Endret blanketten Melding om belastning INP 1.18 Fjernet endringer fra før INP Endret alle listene INP Endret e-post adrsesser INP Oppdatert hele mot engelsk utgave INP Nytt versjonsnummer INP 2.1 Nytt versjonsnummer Nov. 12 inp 1.13 Nytt tidspunkt data fra Nets Nov. 12 inp Endret innleveringsfrist for fjerde oppgjør Nov. 12 inp 2.2 Tildelt nytt versjonsnr Mai 2013 inp 1.13 Autogirofullmakter leveres kun én gang pr døgn. Mai 2013 inp 2.2 Endret til nye e-poster i brukerhåndboken Juli 2013 wme Fjernet tekst om at vi kan motta avtaler pr post Juli 2013 wme Brukerhåndbok Autogiro v. 2.2 Juli 2013 p