HANDLINGSPROGRAM 2014-2016 NHF Region Vest sitt handlingsprogram for perioden er basert på STRATEGIPLAN 2013 2017 FOR NORSK HÅNDBALL ANNO 2013 Del 1: Del 2: Del 3: Del 4: Del 5: Grunnlaget Fremtidsbildene Fokusområder Strategiske hovedområder Forutsetninger NB! Del 1 og 2 er hentet fra NHFs strategiplan
Del 1 - Grunnlaget FORMÅL: Norges Håndballforbunds totale organisasjon skal lede, utbre, ivareta og utvikle håndballidretten i Norge, samt bidra aktivt til utviklingen internasjonalt. VISJON: Håndball for alle Norsk håndball skal oppleves som en energisk og utviklende trenings- og kampaktivitet der spillere, trenere, dommere, ledere og foreldre deltar aktivt, og kampene følges av et entusiastisk publikum og engasjerte medier. VERDIER Norsk håndball skal bygge på og kjennetegnes ved: Den enkeltes stolthet og engasjement for idretten vår. Alle i norsk håndball etterlever våre felles verdier i all virksomhet og aktivitet for norsk håndball på og utenfor banen. Begeistring: For Norges Håndballforbunds posisjon og samfunnsoppgaver. For andres innsats for norsk håndball. I egen utøvelse av oppgaver for norsk håndball. Innsatsvilje: I gjennomføringen av oppgaver en har påtatt seg for norsk håndball som tillitsvalgt og ansatt, som trener, spiller og dommer. Respekt: For organisasjonens lover, regler og beslutninger. For hverandre som medlemmer, spillere, trenere, dommere ledere og ansatte. For hverandres meninger og synspunkter. For ulik kultur, etnisitet og seksuell orientering. For samfunn og miljø i lokal, nasjonal og internasjonal samanheng. Fair Play: I utøvelsen av spillet. I utøvelsen av alt arbeid for organisasjonen som tillitsvalgt, ansatt, dommer, trener og spiller.
Profil for de fire aktivitetsnivåene: Håndballaktiviteten skal ha en klar profil for de fire ulike aktivitetsnivåene. Barn (og foreldre) Utvikling og lek Sosialt Trygt Tenåringer Utvikling og utfordring Vennskap Fart og spenning Topphåndball Samhold Tempo og artisteri Energisk og underholdende Mosjon og bredde Vennskap og trening Glede Innsats BEGEISTRING INNSATSVILJE RESPEKT OG FAIR PLAY
Del 2 - Fremtidsbildet Visjonære mål for 4 tingperioder (8 år) Medlemmer NHFs tilbud Norges Håndballforbund skal være en pådriver for allsidighet og mestring innen idretten, for å utvikle barn og unge til å like fysisk aktivitet, trening og konkurranse. Medlemmer på alle nivåer skal ha et idrettslig og sosialt tilbud som resulterer i at mange ønsker å bli medlem, og de fleste blir lenge i norsk håndball som utøvere og ledere. Medlemmene skal kunne drive håndball innendørs, beach håndball og alternative håndballaktiviteter, og få muligheter til å utvikle seg opp mot det potensialet den enkelte har og ønsker. Organisasjonen NHFs verdier: Begeistring, innsatsvilje, respekt og fair play er grunnleggende for arbeidet i alle deler av organisasjonen. NHFs organisasjonsnormer er retningsgivende for all ledelse av norsk håndball på alle nivåer. NHF skal fremstå med profesjonalitet i organisasjonen. Klubbene Klubbene gir medlemmene tilbud om kvalitative og utviklende håndballaktiviteter. Klubbene får tilbud om bistand til organisering og utvikling. Klubborganiseringen gir mulighet til stor grad av frivillighet innen de fleste områder av klubbens drift med mulighet til begrenset tidsforbruk. Eierforholdet til klubbene varierer, fra medlemseid til et profesjonelt eierskap. Breddehåndball Håndball som fysisk aktivitet er basis for alle idretter og som sosial læringsarena. Breddehåndballen er grunnlaget for utvikling av talenter til topphåndballen. Breddehåndballen for alle (alders) grupper har de nødvendige rammebetingelser i form av kompetanse, personer, anlegg og økonomi. Håndballtilbudet er mangfoldig hva angår inkludering og aktivitetsformer. Alle har et tilbud om håndballaktivitet på et mosjonsnivå som bidrar til å bedre den enkeltes fysiske form. Dette er også som et bidrag til å bedre folkehelse. Alle skoler og skolefritidsordninger gir tilbud om håndballaktivitet.
Håndballidretten - Topphåndball Topphåndballen er i en særstilling som stor underholdningsidrett. Eliteserien kvinner og menn drives som merkevare der klubbene er profesjonelle på alle områder og har bærekraftige rammebetingelser. Beach håndball er en betydelig gren med nasjonal serie og nasjonalt mesterskap. Landslagene hevder seg i toppen internasjonalt. NHF er organisert slik at drift og utvikling av topphåndballen blir ivaretatt og er i kontinuerlig utvikling. Kommersialisering NHF skal være det mest lønnsomme sponsorobjektet innen norsk idrett. NHF skal være innovative og tilby lyd og bilde fra både topp- og breddarrangementer i Norge på alle kommunikasjonsplattformer. NHF skal fremstå med et attraktivt image som motiverer spillere, ledere, trenere, tillitsvalgte og ansatte i alle aldre til å promotere NHF overfor sine omgivelser. Økonomi - overordnet Økonomien i norsk håndball sikrer utviklingen av håndballaktiviteten. Sentrale og regionale inntekter kanaliseres i organisasjonen i forhold til ressursbehovet i prioriterte oppgaver. Anlegg Det er tilstrekkelig spille- og treningsflater. Topphåndballen spilles i arenaer tilpasset vår posisjon som dominerende underholdningsidrett. Det finnes ulike eier- og driftsmodeller der klubbene i økende grad har overtatt driftsansvaret enten på heldag eller etter skoletid. Halleie er gratis for barne- og tenåringsaktiviteten. Kommunikasjon/media TV-plattformer i endring. Sosiale mediers utvikling, bruk og posisjon. Internettets utvikling med hensyn til innhold, mangfold og den enkeltes skreddersøm.
Del 3 Fokusområder i perioden for Region Vest Flere ungdommer i norsk håndball lenger Region Vest skal i perioden arbeide målrettet for å øke rekrutteringen og redusere frafallet i ungdomshåndballen, spesielt innenfor guttehåndballen. Arbeidet vil blant annet omfatte, men ikke begrenset til, innsats og utvikling på følgende områder: Aktivitetsutvikling (trening og konkurranser) Rekrutteringsarenaer Reglementstilpasning Forenkling av hverdagen Region Vest skal i perioden arbeide for en enklere hverdag for klubbene, i samarbeid med Norges Håndballforbund. Arbeidet vil blant annet omfatte, men ikke begrenset til, innsats og utvikling på følgende områder: IKT (Nytt kampadministrativt system for basis for utrulling av stadig mer funksjonalitet på klubbnivå og på mobile plattformer) Kommunikasjon Lover og regler Kompetanseløftet Kompetanse i arbeidet med spillerne vil være et av de viktigste virkemidlene for å øke kvaliteten i all aktivitet og redusere frafallet i ungdomsårene. På samme måte vil kompetanse være grunnpilaren i videreutviklingen av norsk topphåndball på klubbog landslagsnivå. Norges Håndballforbund og Region Vest skal i perioden ytterligere forsterke profilen som kompetansebasert idrett. Arbeidet vil blant annet omfatte, men ikke begrenset til, innsats og utvikling på følgende områder: Trenerutdanning, herunder ferdigstilling tilpasningen til norsk idretts felles trenerløype Trenersertifisering
Integrering/Inkludering Videreføre og ytterligere styrke arbeidet for å øke deltakelse fra barn, unge og voksne med flerkulturell bakgrunn, og fysisk eller psykisk funksjonshemming, i håndballaktivitet. Utvikle samarbeidet med aktuelle idrettskretser og særidretter. Arbeidet skal blant annet finansieres gjennom tilskudd fra NHF, fylkeskommuner og kommuner. Organisasjonsutvikling Region Vest skal i samarbeid med Norges Håndballforbund videreføre organisasjonsutviklingsarbeidet, med følgende hovedmål: Utrede, foreslå og implementere organisasjonsendringer som vil bidra til å heve kvaliteten og øke effektiviteten i norsk håndball. Anlegg Region Vest skal i perioden arbeide for realisering av en Byarena i Bergen, i henhold til NHFs nasjonalanleggsmodell. Videre skal Region Vest arbeide for flere spilleflater til bruk for breddehåndballen og effektiv utnyttelse av eksisterende trenings- og spilleflater. Ressursløftet Region Vest skal i perioden arbeide for å øke ressursgrunnlaget for norsk håndball. Arbeidet vil blant annet omfatte, men ikke begrenset til, innsats og utvikling på følgende områder: Markedsarbeid og kommersiell utvikling Arrangementer
Del 4 Strategisk hovedområde: Håndballidretten Intensjon: Håndball skal være for alle, og innholdet skal bidra til at norsk håndball kan rekruttere, ivareta, inkludere og utvikle utøvere på alle nivå. Håndballidretten skal gi et bredt kvalitativt tilbud innen innendørs håndball og beach håndball til alle utøvere. Region Vest ønsker å ha følgende mål/strategier i kommende periode: MÅL Økning av totalt antall guttelag med 15 %. Over 600 lag i minihåndball (J/G 6-9 år), som gir en økning på ca 20 % i forhold til sesongen 2013/14 (513 lag). Ha et spillerutviklingstilbud av høy faglig kvalitet, for hele regionen. Spillerutviklingstilbudet skal bidra både til en generell kompetanseheving av spillere, trenere og klubber, og til å utvikle spillere til landslagsmiljøer og til toppklubbene. STRATEGIER Igangsetting av tiltak som styrker rekruttering av gutter til håndballen. Jobbe aktivt for at det finnes tilbud om guttehåndball i flest mulig klubber. Økt fokus på skolebesøk i samarbeid med klubbene. Jobbe med å videreutvikle innholdet i produktet minihåndball, spesielt i forhold til arrangementene og gjennomføringen av disse. Tilpasse spillerutviklingen geografisk til de behovene som finnes i ulike deler av regionen. Tilby spillerutvikling til et større aldersspenn enn det Region Vest tradisjonelt har gjort. I større grad jobbe med spesifikke, tidsavgrensede faglige prosjekter. Følgende fullførte trenerutdannelser pr år: Trener I 70 stk Trener II 25 stk Prioritere faglig utvikling og oppfølging av spillerutviklere og andre fagressurser som er en del av regionens apparat. Satse på trenerutdanning sonevis på nivå 1, og regionsvis på øvrige nivåer. Jobbe for muligheten til å ha ekstra utviklingstilbud til trenere som har ambisjoner om å nå toppnivå
Antall dommere pr sesong: 2014/15 350 stk (1/5) 450 stk (30/4) 2015/16 370 stk (1/5) 475 stk (30/4) Øke deltakelse fra barn, unge og voksne med flerkulturell bakgrunn og med psykisk eller fysisk funksjonshemming i: Organisert håndballaktivitet Egenorganisert håndballaktivitet I tillegg har vi satt opp følgende målsetninger for samme målgruppe: Øke deltakelse fra jenter Øke involvering fra foreldre, voksne og familier Øke antall lag i Gullserien Opprette aktivitetstilbud til rullestolbrukere Heve nivået på dommerne i forhold til deltakelse på trinn 1 og trinn 2 kurs. Til enhver tid levere kvalifiserte unge dommere til nasjonale utviklingsarenaer som Bylagsturneringen, NM Regionslag og Bringserien/Landserien. Gjennomføre klubbesøk og samlinger der inkludering og integrering er tema Øke antallet Fargerik Håndballturneringer som arrangeres i regionen, og annen lavterskel håndballaktiviteter Informere om økonomiske støtteordninger og relevant informasjonsmateriell utarbeidet i samarbeid med NHF Samarbeid med skoler, asylmottak, institusjoner og klubber, samt drive oppfølging av enkeltindivider Arrangere aktiviteter spesielt tilrettelagt for ungdom Videreutvikle og styrke samarbeidet med fylkeskommuner og kommuner
Strategisk hovedområde: Organisasjon Intensjon: NHFs organisasjon skal alltid opptre i henhold til Organisasjonsnormene, ivareta verdiene; begeistring, innsatsvilje, respekt og fair play og være preget av handlekraft, stolthet og mangfold. Organisasjonen skal ha vilje og evne til strukturell utvikling og kompetanseheving. NHF skal være en tydelig aktør i den overordnede idrettspolitiske debatt, for bl.a. å sikre at mest mulig av offentlige bidrag til idretten går til anlegg og aktivitetsrettede tiltak. Region Vest ønsker å ha følgende mål/strategier i kommende periode: MÅL Norsk håndball skal være en organisasjon for alle. Organisasjonsutvikling: Organiseringen av norsk håndball skal være basert på høy grad av frivillighet og dugnad i samvirke med ansattressursene. Region Vest skal alltid ha en funksjonell og kompetent organisasjon som er i stand til å løse utviklings- og driftsoppgaver på en rasjonell måte. Opprette funksjonelle møteplasser mellom Region Vest og klubbene, hvor klubbene føler de blir ivaretatt på en god måte. Klubbutvikling: Alle klubber skal få tilbud om bistand til utvikling av egen organisasjon og egne tilbud, for derigjennom å sette klubbene i stand til å organisere og tilby den aktiviteten som medlemmene ønsker. STRATEGIER Gjennomføre et målrettet og aktivt arbeid i alle organisasjonsledd der inkludering skal være et nøkkelbegrep. Sammen med Norges Håndballforbund videreføre organisasjonsutviklingsarbeidet i perioden, med følgende hovedmål: Utrede, foreslå og implementere organisasjonsendringer som vil bidra til å heve kvaliteten og øke effektiviteten i norsk håndball. Et overordnet prinsipp bør være at flest mulig beslutninger skal kunne tas nærmest mulig medlemmene. Evaluering og gjennomgang av strukturen på møteplasser mellom region og klubb. Iverksette tilbud for bruk av relevant «verktøy» samt tilby kompetente ressurser til opplæring og oppfølging. Samt bistå i prosesser for å utvikle klubbene.
Strategisk hovedområde: Anlegg Intensjon: I perioden skal en klar forbedring av anleggssituasjonen for norsk håndball være i fokus, i den hensikt å forbedre mulighetene for en positiv og aktiv utvikling av håndballidretten kvantitativt og kvalitativt. Region Vest ønsker å ha følgende mål/strategier i kommende periode: MÅL Ha god og relevant anleggskompetanse regionalt. Arbeide for flere spilleflater til bruk for breddehåndballen og effektiv utnyttelse av eksisterende trenings- og spilleflater. Gratis halleie for all aktivitet for barn, tenåringer og mosjonsaktiviteter. Arbeide for realisering av en Byarena i Bergen i henhold til NHFs nasjonalanleggsmodell. Sikre at kommunene bygger og rehabiliterer i forhold til morgendagens krav. STRATEGIER Utvikle, oppdatere og stille kompetanse til disposisjon i planleggings- og utbyggingsfase. Oppdatering av anleggsatlas i løpet av høst 2014/vår 2015. Oppsøkende virksomhet mot kommuner som har en dårlig situasjon. Regionalt og kommunalt påvirkningsarbeid sammen med idrettskretser og Idrettsråd. Videreføring av et anleggsutvalg som jobber med å finne aktuelle samarbeidspartnere mht å kunne realisere en Byarena innen 2025. Bistå eiere med kompetanse i forbindelse med rehabilitering og forbedring. Videreutvikle samarbeidet med NHFs anleggspool.
Strategisk hovedområde: Marked og arrangement Intensjon 1: Norsk håndball skal ha en sterk markedsposisjon for å kunne innhente betydelige ressurser til arbeidet med å drive og utvikle håndballidretten. Håndball skal være posisjonert i ulike markedssegment for å legge grunnlaget for popularitet og attraktivitet i markedet og dermed mulighetene for et solid inntektsfundament. Intensjon 2: For å ivareta utviklingen av norsk håndball kvantitativt og kvalitativt kreves nye langsiktige forretningssamarbeid som gir muligheter for betydelige og forutsigbare inntektskilder. Forretningsutviklingen skal bygge på den rettighetsforvaltningen som håndballens (og idrettens) regelverk fastsetter. Forretningsutviklingen skal ta sikte på å utnytte vekstpotensialet som ligger i den nye sponsormodellen (sentral- og regionalleddet). Region Vest ønsker å ha følgende mål/strategier i kommende periode: MÅL Øke håndballidrettens popularitet som idrett for å tiltrekke seg utøvere og nye medlemmer. Øke underholdningsinnholdet i håndballarrangementene. Styrke kvaliteten på 2.divisjonsarrangementene. Øke attraktivitet og verdi som objekt for samarbeid med sponsorer og andre forretningspartnere. Jobbe med økte inntekter fra nye forretningsområder. Ønske å være vertskap for nasjonale og internasjonale arrangement. STRATEGIER Markedsføre verdier og profil overfor barn og ungdom. Gjennomføre topp og breddearrangement for alle aldersgrupper i regionen. Kontinuerlig utvikle et hvert håndballarrangement i den hensikt å øke den positive opplevelsen for alle involverte spillere, ledere, trenere, funksjonærer og publikummere. Videreutvikle kompetansen i klubbene gjennom faglig utvikling. Sette krav til alle arrangørene i 2.divisjon. Utvikle sponsorproduktet i samsvar med verdier og profil, samt de behov potensielle sponsorer har. Aktivt søke etter samarbeidspartnere som «matcher» håndballens verdier og profil, samt det samfunnsansvar håndballidretten har. Søke om aktuelle arrangement, deriblant Landsturneringen.
Strategisk hovedområde: Kommunikasjon Intensjon: Norsk håndball skal ha en offensiv, åpen, ærlig og forståelig kommunikasjon. Kommunikasjonen må omfatte alle våre interessenter, medlemmer, medarbeidere, sponsorer og samfunnet for øvrig. NHFs totale kommunikasjon skal bidra til utvikling og posisjonering av håndballidretten. Region Vest ønsker å ha følgende mål/strategier i kommende periode: MÅL Ledende innen idrett i å bruke nye og eksisterende kommunikasjons-kanaler/- plattformer. Forenkle arbeidet med print, utfylling og oppfølging herunder statistikk og lisenskontroll på spillere i tilknytning til kamprapporter for klubb- og regionsleddet. Øke håndballens attraktivitet i eksisterende og nye medier og legge grunnlaget for øket inntekt. Videreutvikle kommunikasjonskanalene handball.no, facebook og twitter. STRATEGIER Utvikle og ferdigstille en kommunikasjonsstrategi for å ta i bruk aktuelle kommunikasjonskanaler/- plattformer. Ha fokus på å utvikle gode og fremtidsrettede teknologiske løsninger som fører til en enklere hverdag for klubb, region og forbund. Tilrettelegge for at all kamprapportering i hovedsak skjer elektronisk via for eksempel nettbrett. Knytte til seg samarbeidspartnere for å utvikle opplevelsen av håndballen i medieverden. Se på sammenhengen mellom de ulike kommunikasjonskanalene, og hva som publiseres hvor. Enda tydeligere ukeplan for hva som skal kommuniseres ut, til hvem og hvor.
Strategisk hovedområde: Økonomi Intensjon: NHFs økonomi skal baseres på langsiktige inntekter og en målrettet, prioritert kostnadsstyring. Egenkapitalen (EK) skal gi en trygg buffer for uventede endringer i den økonomiske situasjonen. Region Vest ønsker å ha følgende mål/strategier i kommende periode: MÅL Egenkapital på minimum 20 % av de årlige driftskostnadene. Budsjettering og disponering av økonomiske ressurser i forhold til prioriterte området og de gjeldende kravene til egenkapital. Langsiktighet og sikkerhet knyttet til betydelige inntektskilder. Redusere antall papirbaserte fakturaer, samt forenkle innkrevingsrutinene. STRATEGIER Gjennomføre målrettede aktiviteter for å bygge opp og vedlikeholde målsatt Egenkapitalandel. Ha en bevisst ressursfordeling i henhold til prioriterte oppgaver og kostnadsstyring hos alle budsjettansvarlige. Ønske om forutsigbarhet på startkontingent for klubber og region. Tilrettelegge for samt ta i bruk elektronisk fakturering til de klubber som ønsker dette.
Del 5 - Forutsetninger Økonomi - budsjett 2015 og 2016 LANGTIDSBUDSJETT 2015-2016 Inntekter 2013-R 2014-B 2015-B 2016-B SPILL OG TRENING 2 - Kurs og program 435 343,00 675 000,00 700 000,00 725 000,00 6 - Dommere 550 283,00 595 000,00 610 000,00 625 000,00 35 - Spillerutvikling 816 488,00 805 000,00 850 000,00 900 000,00 36 - Lagsutvikling 94 000,00 135 000,00 150 000,00 150 000,00 37 - Seksjonsledelse 0,00 15 000,00 20 000,00 20 000,00 Sum Spill og Trening 1 896 114,00 2 225 000,00 2 330 000,00 2 420 000,00 ORGANISASJON 39 - Lisens 720 691,00 700 000,00 725 000,00 750 000,00 43 - Tilskudd 781 957,00 730 000,00 700 000,00 730 000,00 45 - Kontor 36 063,00 30 000,00 25 000,00 40 000,00 47 - Serie og termin 5 284 414,00 5 800 000,00 5 900 000,00 6 000 000,00 49 - Styret 0,00 0,00 0,00 0,00 58 - Komiteer og utvalg 0,00 0,00 0,00 0,00 62 - Ting, møter 0,00 100 000,00 0,00 100 000,00 66 - Seksjonsledelse 2 756,00 0,00 0,00 0,00 Sum Organisasjon 6 825 881,00 7 360 000,00 7 350 000,00 7 620 000,00 MARKED 68 - Lotteri 139 886,00 125 000,00 135 000,00 150 000,00 70 - Varesalg 39 550,00 25 000,00 25 000,00 30 000,00 75 - Arrangement 689 989,00 7 370 000,00 500 000,00 500 000,00 80 - Sponsorer 1 287 541,00 1 545 000,00 1 600 000,00 1 650 000,00 85 - PR/Info 100 845,00 25 000,00 5 000,00 5 000,00 94 - Seksjonsledelse 0,00 0,00 0,00 0,00 Sum Marked 2 257 811,00 9 090 000,00 2 265 000,00 2 335 000,00 Sum Inntekter 10 979 806,00 18 675 000,00 11 945 000,00 12 375 000,00
Økonomi - budsjett 2015 og 2016 LANGTIDSBUDSJETT 2015 2016 Utgifter 2013-R 2014-B 2015-B 2016-B SPILL OG TRENING 2 - Kurs og program 1 022 504,00 1 825 000,00 1 850 000,00 1 800 000,00 6 - Dommere 984 288,00 1 120 000,00 1 125 000,00 1 100 000,00 35 - Spillerutvikling 1 538 191,00 1 620 000,00 1 650 000,00 1 650 000,00 36 - Lagsutvikling 489 106,00 525 000,00 550 000,00 550 000,00 37 - Seksjonsledelse 400 570,00 450 000,00 475 000,00 500 000,00 Sum Spill og Trening 4 434 659,00 5 540 000,00 5 650 000,00 5 600 000,00 ORGANISASJON 39 - Lisens 0,00 0,00 0,00 0,00 43 - Tilskudd -500 002,00-525 000,00-1 000 000,00-700 000,00 45 - Kontor 1 822 496,00 1 900 000,00 1 950 000,00 2 000 000,00 47 - Serie og termin 1 481 741,00 1 655 000,00 1 700 000,00 1 725 000,00 49 - Styret 201 903,00 265 000,00 225 000,00 240 000,00 58 - Komiteer og utvalg 37 175,00 95 000,00 75 000,00 75 000,00 62 - Ting, møter 129 062,00 235 000,00 150 000,00 200 000,00 66 - Seksjonsledelse 1 715 917,00 1 855 000,00 1 900 000,00 1 950 000,00 Sum Organisasjon 4 888 292,00 5 480 000,00 5 000 000,00 5 490 000,00 MARKED 68 - Lotteri 1 605,00 2 000,00 5 000,00 5 000,00 70 - Varesalg 1 579,00 0,00 0,00 0,00 75 - Arrangement 634 466,00 6 530 000,00 400 000,00 400 000,00 80 - Sponsorer 229 098,00 460 000,00 450 000,00 400 000,00 85 - PR/Info 155 493,00 15 000,00 20 000,00 25 000,00 94 - Seksjonsledelse 392 925,00 365 000,00 400 000,00 430 000,00 Sum Marked 1 415 166,00 7 372 000,00 1 275 000,00 1 260 000,00 Sum Utgifter 10 738 117,0 18 392 000,00 11 925 000,00 12 350 000,00 Resultat 241 689,0 283 000,00 20 000,00 25 000,00 Egenkapital 31.12 2 755 780,0 3 038 780,00 3 058 780,00 3 083 780,00