SpareBank 1 Næringskreditt AS

Størrelse: px

Begynne med side:

Download "SpareBank 1 Næringskreditt AS"

Elise Holte
9 år siden
Visninger:

1 AS Noteringsdokument 2011 AS er heleied av bankene i SpareBank 1-alliansen Noteringsdokumentet fremlagt for og godkjent av Oslo Børs:

2 Innledning AS er heleid av bankene i SpareBank 1 alliansen, og opererer som en egen juridisk enhet. Foretaket ble stiftet i 2009 med formål å overta deler av eierbankenes næringseiendomsportefølje, og finansiere denne virksomheten ved utstedelse av obligasjoner med fortrinnsrett. Foretaket har tillatelse til å drive kredittforetaksvirksomhet. AS deler administrasjon med SpareBank 1 Boligkreditt, har adresse i Stavanger, og har ni ansatte per , hvorav 2-3 årsverk er allokert SpareBank 1 Næringskreditt. I tillegg kjøpes tjenester fra andre enheter i SpareBank 1 alliansen. Informasjonsgrunnlag AS omfattes ikke av minimumskravene som er angitt i ABM reglene , og fremlegger således informasjon som angitt i tilleggskravene, pkt Foretakets regnskapshistorikk er begrenset til det avlagte årsregnskapet for 2009 og Avsnittsnummereringen i nedenstående punkter er hentet fra pkt Tilleggskrav: 1. Angivelse av foretaksnavn og forretningskontor AS Bjergsted Terasse 1 PO Box Stiftelsesdato Lovgivning Låntager er underlagt norsk lovgivning. 4. Angivelse av låntagers vedtektsbestemte formål AS er et kredittforetak med konsesjon gitt av Finanstilsynet. Foretakets formål er å avlaste eiernes finansieringsbehov ved å overta utlånsportefølje fra disse og finansiere denne gjennom hovedsakelig opptak av obligasjoner med fortrinnsrett. Vedtektene er vedlagt dokumentet. 5. Organisasjonsnummer Låntagers egenkapital Foretakets egenkapital pr utgjorde TNOK, og består av følgende: Egenkapital og gjeld Innskutt egenkapital Opptjent egenkapital Resultat Avsatt utbytte Sum egenkapital ABM-reglene (Oslo Alternative Bond Market) Opptaksregler, løpende forpliktelser, versjon 7.0 sist endret

Foretaket har tillatelse til å drive kredittforetaksvirksomhet. AS deler administrasjon med SpareBank 1 Boligkreditt, har adresse i Stavanger, og har ni ansatte per 31.03.

3 7. Opplysninger om låntagers innlån og utlån Innlån

4 Utlån Tap AS har ingen tap eller mislighold på utlån.

5 8. Gruppe AS er heleid av banker i SpareBank 1-alliansen, og operer som en egen juridisk enhet. deler administrasjon med SpareBank 1 Boligkreditt. Aksjonæroversikt pr Prosent SpareBank 1 SMN 37,32 % SpareBank 1 SR-Bank 30,71 % SpareBank 1 Nord-Norge 17,53 % SpareBank 1 Ringerike Hadeland 2,98 % SpareBank 1 Buskerud Vestfold 2,10 % Sparebanken Telemark 1,77 % Rygge-Vaaler Sparebank 1,37 % SpareBank 1 Hallingdal 1,12 % SpareBank 1 Nordvest 0,92 % Modum Sparebank 0,75 % Nøtterø Sparebank 0,67 % SpareBank 1 Søre Sunnmøre 0,66 % SpareBank 1 Gudbrandsdal 0,57 % Sparebanken Hardanger 0,56 % Lom og Skjåk Sparebank 0,54 % Halden Sparebank 0,44 % Sum 100,00 % 9. Egne aksjer AS eier ingen egne aksjer. Foretaket har ingen eierinteresser i andre foretak. 10. Beskrivelse av låntagers hovedvirksomhet AS er et kredittforetak med konsesjon gitt av Finanstilsynet. Foretakets formål er å avlaste eiernes finansieringsbehov ved å overta utlånsportefølje fra disse og finansiere denne gjennom hovedsakelig opptak av obligasjoner med fortrinnsrett. Foretaket har identisk administrasjon med SpareBank 1 Boligkreditt AS som per juni 2011 har ni ansatte. Foretaket kjøper en vesentlig del av sine støttefuksjoner fra BN Bank og SpareBank 1 SR-Bank, bl. a. regnskap, HR tjenester, IT, og finansierte backoffice funksjoner. I tillegg vil foretaket ha forvaltningsavtaler med aktuelle banker som håndterer de enkelte utlåneskundene. Foretaket er bygget opp med en administrerende direktør og et styre. Styret består av fem medlemmer. 11. Opplysninger om omsetning og driftsresultat i de siste to regnskapsår AS har avlagt regnskap for to regnskapsår, 2009 og Regnskapene er vedlegg til dokumentet.

Rygge-Vaaler Sparebank 1,37 % SpareBank 1 Hallingdal 1,12 % SpareBank 1 Nordvest 0,92 % Modum Sparebank 0,75 % Nøtterø Sparebank 0,67 % SpareBank 1 Søre Sunnmøre 0,66 % SpareBank 1 Gudbrandsdal 0,57

6 12. Beliggenhet Foretaket har ingen eiendom eller anlegg. Foretakets utlånsvirksomhet er sikret med pant i næringseiendom innenfor 60 % av eiendommenes verdi, innvilget til kunder med god betjeningsevne. 13. For gruvedrift, kraftproduksjon, osv. Ikke anvendbart for AS. 14. Uvanlige forhold Foretaket er ikke kjent med uvanlige forhold i henhold til nr. 11 til 13 som kan ha innvirkning på virksomheten. 15. Informasjon om tillatelser, m.v. AS er i brev av 11. mai 2009 fra Finanstilsynet gitt tillatelse til å drive kredittforetaksvirksomhet. Før kredittforetak utsteder obligasjoner med fortrinnsrett skal det være oppnevnt en uavhengig gransker for kredittforetaket. Granskeren oppnevnes av Finanstilsynet 2, basert på forslag fra kredittforetaket. Svein Sivertsen i Deloitte, ekstern revisor i foretaket, er oppnevnt som gransker. Foretaket kjøper en vesentlig del av sine støttefuksjoner fra BN Bank og SpareBank 1 SR-Bank, bl. a. regnskap, HR tjenester, IT, og finansierte backoffice funksjoner. 2 jf Lov av 10. juni 1988 nr 40 om finansieringsvirksomhet og finansinstitusjoner, 2-34 første ledd.

Ikke anvendbart for AS. 14. Uvanlige forhold Foretaket er ikke kjent med uvanlige forhold i henhold til nr. 11 til 13 som kan ha innvirkning på virksomheten. 15. Informasjon om tillatelser, m.v. AS er i brev av 11.

7 I tillegg vil foretaket ha forvaltningsavtaler med aktuelle banker som håndterer de enkelte utlåneskundene. 16. Opplysning om rettstvister, m.v. Det er ingen pågående voldgiftstvister, rettsavgjørelser, voldgiftsavgjørelser eller forlik knyttet til foretaket. 17. Investeringer, tidligere AS har ingen investeringer, herunder investering i aksjer, andeler, mv. Foretakets likvide midler er plassert i bankinnskudd, statskasseveksler, samt OmF utstedt av foretaket selv. Foretaket har heller ikke hatt investeringer som er avhendet i løpet av Investeringer, planlagte Det foreligger ingen planlagte investeringsbeslutninger fra de styrende organer. 19. Investeringer, besluttede Det foreligger ingen investeringsbeslutninger fra de styrende organer. 20. Resultatregnskap, balanse og kontantstrømoppstilling Årsrapport for 2010 og inngår som en del av dokumentet, se vedlegg. 21. Utvikling i låntagers virksomhet Pr var det overført totalt MNOK i utlån. Foretaket er i en prosess med å overta nye utlån fra andre banker i SB1-alliansen, og har per i dag kapital til å ta i mot ca MNOK mer enn pr årsskiftet. Det forventes at dette er overført i løpet av 3. kvartal 2011.

Foretakets likvide midler er plassert i bankinnskudd, statskasseveksler, samt OmF utstedt av foretaket selv. Foretaket har heller ikke hatt investeringer som er avhendet i løpet av 2010. 18.

8 22. Navn, adresse og stilling hos låntager Administrasjon, ledelse og styrende organer Navn Stilling / funksjon Aktivitet utenfor selskapet Arve Austestad, Daglig leder Kjell Fordal, Styrets leder Konserndirektør SpareBank 1 SMN Rolf Eigil BygnesSpareBank 1 Næringskreditt Styremedlem CFO, SpareBank 1 Nord-Norge Hilde Vatne Merete Eik Knut Oscar Fleten Styremedlem Styremedlem Styremedlem Finansdirektør, Coor Service Management Direktør, Stavanger Teater Administrerende banksjef SpareBank 1 Hallingdal 23. Bistand Dokumentet er utarbeidet av AS i samarbeid med DnB NOR Bank ASA, DnB NOR Markets. 24. Erklæring AS er kjent med sitt ansvar for herværende dokument, og erklærer at opplysningene i dokumentet, så langt vi kjenner til, er i samsvar med de faktiske forhold og at det ikke forekommer utelatelser som er av en slik art at de kan endre dokumentets betydningsinnhold. Signert ansvarserklæring er tatt inn som vedlegg til dokumentet. 25. Revisor Deloitte AS, Postboks 287 Forus,. Ansvarlig revisor: Svein Sivertsen Foretakets årsrapport for 2010 er revidert. Revisjonsberetningen inngår i årsrapporten, se vedlegg. 26. Dokumentgjennomsyn Alle dokumenter som er nevnt i dokumentet vedrørende låntager er fremlagt til gjennomsyn ved foretakets kontor i Stavanger og på foretakets foreløpige webside.

Finansdirektør, Coor Service Management Direktør, Stavanger Teater Administrerende banksjef SpareBank 1 Hallingdal 23.

9 Vedlegg til dokumentet Følgende vedlegg inngår som en del av dokumentet Vedlegg 1. Vedtekter Vedlegg 2. Årsrapport 2010 Vedlegg 3. Årsrapport 2009 Vedlegg 4. Firmaattest Vedlegg 5. Ansvarserklæring Vedlegg 6. Lånebeskrivelse Vedlegg 7. Låneavtale

Årsrapport 2010 Vedlegg 3. Årsrapport 2009 Vedlegg 4.

Like dokumenter

Fana Sparebank Boligkreditt AS

Fana Sparebank Boligkreditt AS Boligkreditt AS Noteringsdokument 2010 Boligkreditt AS er et heleiet datterselskap av Noteringsdokumentet fremlagt for og godkjent av Oslo Børs: 05.03.2010 Innledning Boligkreditt AS er et heleiet datterselskap