Nordea Liv stanser tilflytting av fripoliser

Transkript

1 Livsforsikringsselskapet Nordea Liv Norge AS Pressemelding Nordea Liv stanser tilflytting av fripoliser Nordea Liv, som er det tredje største selskapet i det private livs- og pensjonsforsikringsmarkedet i Norge, stanser tilflytting av fripoliser til selskapet fra og med neste uke. -Bakgrunnen er nye solvenskrav for livselskaper, sier administrerende direktør Jørund Vandvik. Nordea Liv har startet 2012 med solid vekst både i premieinntekter, forvaltningskapital og resultat. Vandvik viser til at fripoliser, som er pensjonsrettigheter med garantert rente den enkelte har med seg fra tidligere arbeidsforhold, ikke bidrar positivt til selskapets inntjening, blant annet som følge av det lave rentenivået. Når EUs forsikringsdirektiv Solvency II fra og med 2014 blir innført i Norge, økes kravene til egenkapital for fripoliser. - Høyere egenkapitalkrav, kombinert med et produkt med begrensede inntjeningsmuligheter, passer dårlig sammen med krav til avkastning på egenkapitalen, sier Nordea Liv-sjefen. Livselskapene vil i fremtiden mest sannsynlig tilpasse forvaltningen av fripoliser, slik at årlig avkastning på disse ikke blir høyere enn den garanterte renten. På den måten reduseres kravet til egenkapital noe. Da forsvinner imidlertid også verdien for kundene ved å flytte fripoliser. - Vi tror på den bakgrunn at flytting av fripoliser i dagens form mest sannsynlig vil stanse opp og tar konsekvensen av det. Vil lansere nytt produkt for fripoliser Jørund Vandvik legger til at myndighetene også ser disse utfordringene, og arbeider med muligheten for at kunder kan konvertere sine garanterte fripoliser til fripoliser med investeringsvalg. - Vi følger dette arbeidet nøye, og vil lansere produkt med disse mulighetene når regelverket kommer på plass, sannsynligvis nærmere årsskiftet. For mange kunder, men ikke alle, vil dette produktet gi større avkastningsmuligheter enn det eksisterende fripoliseproduktet, sier Vandvik. Har passert 60 milliarder i forvaltning Nordea Livs resultat i første kvartal i år ble 120 millioner kroner før skatt, mot 92 millioner kroner i samme periode i Selskapet har i løpet av det siste året økt forvaltningskapitalen med 8,6 prosent til 60,5 milliarder kroner. Nordea Livs resultat til kunder med rentegaranti i årets tre første måneder ble 428 millioner kroner, hvorav 322 millioner kroner er innenfor rentegarantien som i gjennomsnitt er ca 3,5 prosent på årsbasis. Av overskuddet utover rentegarantien er 104 millioner kroner avsatt til dekning av selskapets forpliktelser som følge av at levealderen i befolkningen øker. God avkastning

2 Premieinntektene i Nordea Liv i årets tre første måneder ble millioner kroner, mot millioner kroner i samme periode i Verdijustert avkastning for kunder med rentegaranti ble 1,7 prosent, det samme som i første kvartal i fjor. Netto avkastning i de vanligste fondene for bedriftskunder med innskuddspensjon; Nordea Aktiva Bedrift 50 og Nordea Vekstpensjon var ved utgangen av mars 6,4 prosent i begge fond. - Vi har god fremgang både i bedrifts- og i personkundemarkedet. Stadig flere bedrifter velger våre løsninger for innskuddspensjon. I personkundemarkedet viser salget av risikodekninger mot død og uførhet og plasseringer på vår fondskonto sterk vekst, opplyser Vandvik. Kontaktpersoner: Adm. direktør Jørund Vandvik Telefon Økonomidirektør Jørn Nøstdal Telefon Fakta om Nordea Liv Nordea er Nordens største finanskonsern. Nordea Liv Norge tilbyr alle former for livs- og pensjonsforsikringer til bedrifter og private kunder. Forvaltningskapitalen utgjør ca 60,5 milliarder kroner, fordelt med ca 42,3 milliarder kroner i kundeporteføljer for produkter med rentegaranti, ca 13,5 milliarder kroner i kundeporteføljen for produkter med investeringsvalg og ca 4,7 milliarder kroner i eiers portefølje. Nordea Liv har ca bedriftskunder og ca privatkunder. Selskapet har 254 fast ansatte medarbeidere i Bergen, Oslo, Trondheim og Drammen. Produktene selges gjennom Nordeas og Trygs kontorer, samt uavhengige forsikringsmeglere og -rådgivere. Jørund Vandvik (56) er administrerende direktør. Mer om resultatet: Tar markedsandeler Markedsstatistikken fra Finansnæringens Fellesorganisasjon (FNO) viser at Nordea Liv i løpet av de fem årene fra 1. januar 2007 til 31. desember 2011 økte sin andel av det totale livs- og pensjonsforsikringsmarkedet fra 8,7 prosent til 9,8 prosent, målt i premieinntekter. Styrket soliditet Verdijustert avkastning på midler for kunder som ikke selv bærer investeringsrisikoen ble i første kvartal 2012 i gjennomsnitt 1,7 prosent, som tilsvarer avkastningen i samme periode året før. Realisert avkastning på produkter med rentegaranti ble 1,0 prosent, mot 1,5 prosent etter de tre første månedene i Samlet soliditetskapital i selskapet per 31. mars 2012 utgjorde millioner kroner, mot millioner kroner ved inngangen til året. Soliditetskapitalen utgjorde ved kvartalsskiftet 15,0 prosent av selskapets forsikringstekniske avsetninger, mot 14,7 prosent ved inngangen til året. Nordea Livs kapitaldekning ved utgangen av første kvartal var 15,7 prosent. Godt risiko- og administrasjonsresultat Nordea Livs resultat til eier før skatt etter tre måneders drift ble 120 millioner kroner. Resultatet etter skatt utgjør 129 millioner kroner. Kunder med rentegaranti, som i gjennomsnitt er 3,5 prosent på årsbasis, mottok til sammen 322 millioner kroner innenfor

3 garantien. I tillegg er kundene tildelt 106 millioner kroner som i hovedsak er medgått til avsetning til langt liv. Totalt er kunder med rentegaranti dermed tildelt 428 millioner kroner. Nordea Livs risikoresultat i første kvartal var 75 millioner kroner, mot 43 millioner kroner etter samme periode i fjor. Vi har i en årrekke dokumentert at vår kompetanse knyttet til risikovurdering er meget god og dette gjenspeiler seg i våre resultater, sier Jørund Vandvik. Administrasjonsresultatet etter årets tre første måneder ble 12 millioner kroner, mot minus 6 millioner kroner i samme periode i Renteresultatet ble 396 millioner kroner, mot 284 millioner kroner i første kvartal i fjor. Forvaltningskapitalen økte 8,6 prosent Nordea Livs samlede forvaltningskapital ved utgangen av første kvartal var millioner kroner, en økning på 8,6 prosent fra samme tidspunkt i I Nordea Livs porteføljer med rentegaranti utgjorde ved kvartalsskiftet risikoutsatte aksjeinvesteringer 6,4 prosent. Andelen eiendom i garantiporteføljene var 16,7 prosent, omløpsobligasjoner og plasseringer i pengemarkedet 32,7 prosent, obligasjoner til amortisert kostnad 40,8 prosent, mens plasseringer i kontanter og annet utgjorde 3,3 prosent. Verdivurdering av selskapets eiendomsportefølje i første kvartal medførte netto nedskriving med 54 millioner kroner. For de garanterte porteføljene totalt ga investeringer i eiendom i første kvartal en avkastning på 0,6 prosent. Investeringer i aksjer ga en avkastning på 11,7 prosent. Avkastningen på norske aksjer var 14,9 prosent mens avkastningen på internasjonale aksjer var 10,5 prosent. Avkastningen på omløpsobligasjoner var 4,1 prosent, obligasjoner til amortisert kostnad 1,2 prosent, mens plasseringer i pengemarkedet ga en avkastning på 1,3 prosent. Avkastningen på alternative investeringer i første kvartal ble 2,7 prosent.

4 Regnskap Nordea Liv Mill. kroner RESULTATREGNSKAP Premieinntekter for egen regning Inntekter fra investeringer i kollektivporteføljen Netto inntekter fra investeringer i investeringsvalgporteføljen Andre forsikringsrelaterte inntekter Erstatninger Resultatførte endringer i forsikr.forpliktelser-kontraktsfastsatte forpl Resultatførte endringer i forsikr.forpliktelser-særskilt investeringsvalg Midler tilordnet forsikringskontraktene - kontr. fastsatte forpl Forsikringsrelaterte driftskostnader Andre forsikringsrelaterte kostnader RESULTAT AV TEKNISK REGNSKAP IKKE TEKNISK REGNSKAP Netto inntekter fra investeringer i selskapsporteføljen Andre inntekter Forvaltningskostnader og andre kostnader knyttet til selskapsporteføljen RESULTAT AV IKKE TEKNISK REGNSKAP RESULTAT FØR SKATTEKOSTNAD (LEGALT RESULTAT) Skattekostnad TOTALRESULTAT BALANSE Immaterielle eiendeler Finansielle eiendeler Fordringer Andre eiendeler Forskuddsbetalte kostnader og opptjente, ikke mottatte inntekter Sum eiendeler selskapsporteføljen Eiendeler i kollektivporteføljen Gjenforsikringsandel av forsikringsforpliktelser Eiendeler i investeringsvalgporteføljen Sum eiendeler Innskutt egenkapital Opptjent egenkapital Ansvarlig lånekapital Forsikringsforpliktelser i Livsforsikring - kontraktsfaste forpliktelser Forsikringsforpliktelser i Livsforsikring - særskilt investeringsportefølje Avsetning for forpliktelser Premiedepot fra gjenforsikringsselskaper Forpliktelser Påløpte kostnader og mottatte, ikke opptjente inntekter Sum egenkapital og gjeld

5 Nøkkeltall Tall i prosent Kollektivporteføljen: Bokført avkastning (kapital avkastning 1) 1,0 1,5 4,0 Verdijustert avkastning eksl. anlegg (kapital avkastning 2) 1,7 1,7 2,0 Selskapsporteføljen Verdijustert avkastning eksl. anlegg (kapital avkastning 2) 0,3 0,2 2,9 Kapitaldekning 15,7 15,1 16,5 Resultat Mill. kroner Renteresultat Risikoresultat Administrasjonsresultat Fortjeneste risiko og rentegaranti Annet Resultat før overskuddsdeling Midler tilført fors. kunder Tilført til/fra tilleggsavsetninger* Resultat til eier før skatt Skattekostnad Resultat til eier etter skatt *Årsoppgjørsdisposisjon Soliditetskapital Mill. kroner 2012 %* 2011 %* Egenkapital , ,0 Ansvarlig lån 390 1, ,0 Tilleggsavsetninger 902 2, ,3 Udisponert resultat før skattekostnad 122 0,3 0 0,0 Urealisert kursreserve obligasjoner til amortisert kost 427 1, ,3 Merverdi omløpsmidler 311 0,8 29 0,1 Sum soliditetskapital totalt , ,7 *) I prosent av forsikringstekniske avsetninger med garanti