Finansportalen Historiske bankdata

Bilag 3: Kundens tekniske plattform For Finansportalen Historiske bankdata

Bilag 3: Kundens tekniske plattform INNHOLDSFORTEGNELSE 1 KUNDENS (FINANSPORTALENS) TEKNISKE PLATTFORM... 3 1.1 HENSIKT... 3 2 DRIFTSDOKUMENTASJON (EGET VEDLEGG)... 3 3 UTVIKLERDOKUMENTASJON (EGET VEDLEGG)... 3 4 BRUKERDOKUMENTASJON BANK FINANSPORTALEN... 3 4.1 ADMINISTRATIVE STØTTESYSTEM FINANSPORTALEN ADMIN-KLIENT, DATAFANGER OG CMS ENONIC... 3 4.1.1 Pålogging admin-klient... 4 4.1.2 Administrasjon av bankleverandører... 4 4.1.3 Administrasjon bankprodukter og produktpakker admin-klient... 8 4.1.4 Valideringsregler og plausibilitetskontroll... 22 4.1.5 Administrasjon finansagenter... 23 4.1.6 Endre lede- og hjelpetekster... 24 4.2 PRODUKTADMINISTRASJON BANK DATAFANGER SE VEDLEGG AV BRUKERVEILEDNINGER24 Side 2 av 24 Dato 20. juli 2012

1 KUNDENS (FINANSPORTALENS) TEKNISKE PLATTFORM 1.1 HENSIKT Hensikten med dette dokumentet er å gi informasjon om kundens tekniske løsning og driftsmiljø, slik at en kompetent utvikler skal kunne sette opp utviklingsmiljø, bygge opp og driftsette løsning for presentasjon og administrasjon av historiske bankdata. Bilag 3 med vedlegg inneholder en oversikt over overordnet arkitektur og teknologi, samt brukerdokumentasjon for admin-klient og datafanger. For oppfølging av drift og prosjekter planlegger Finansportalen å begynne å bruke systemet YouTrack InCloud som saksbehandlingssystem. For mer informasjon om dette systemet gå til http://www.jetbrains.com/youtrack/. Finansportalen er bygget på en JEE plattform med en publiseringsløsning på toppen. Et mål er å forenkle dagens arkitektur, samt å gå over til åpen kildekode. 2 DRIFTSDOKUMENTASJON (EGET VEDLEGG) 3 UTVIKLERDOKUMENTASJON (EGET VEDLEGG) 4 BRUKERDOKUMENTASJON BANK FINANSPORTALEN 4.1 ADMINISTRATIVE STØTTESYSTEM FINANSPORTALEN ADMIN-KLIENT, DATAFANGER OG CMS ENONIC For å kunne administrere bank- og sph- leverandører og grunndataene for finansportalen.no er det opprettet en egen klient-applikasjon for administratorer av Finansportalen, heretter kalt admin-klienten. Admin-klient gir tilgang til å kunne administrere og følge opp grunnlagsdata for leverandør og produktdata for bank og sph (sende penger hjem) dvs. leverandøropplysninger og grunndata for barometerkalkulatorene i portalen på områdene bank og sph. I tillegg benyttes admin-klient til å administrere lede- og hjelpetekster i datafanger for bank, sph, forsikring, samt kodeverk for sph. Skjermbilde 1 Oversikt over admin-klient og tilgjengelig funksjonalitet Nye leverandører opprettes i admin-klient og Finansportalens cms-løsning (enonic). Opprettelse av nye tilganger til Finansportalens administrative støttesystem (admin-klient, datafanger og cms enonic) skjer i cms enonic. For å kunne benytte og oppdatere data i admin-klienten må man ha brukertilgang til Finansportalen og være medlem av gruppen Fipo_Admin. Brukertilgang til admin-klient og Side 3 av 24 Dato 20. juli 2012

Finansportalen enonic cms gis av Finansportalen etter avtale. Tilordning av gruppen Fipo_Admin skjer i Finansportalen enonic cms. I pkt. 4 i Bilag 3 beskrives funksjonalitet som er tilgjengelig i admin-klienten, datafanger og cms enonic med betydning for bankbarometrene i Finansportalen. 4.1.1 Pålogging admin-klient Forsiden i admin-klient viser en meny over tilgjengelige funksjoner i admin-klienten. Første gang du starter admin-klienten vil du bli bedt om å oppgi brukernavn og passord, slik vist i skjermbilde 2 forside admin-klient. Skjermbilde 2 forside admin-klient Når du har logget på kan du bruke lenkene i menyen for å navigere til de ulike funksjonene. 4.1.2 Administrasjon av bankleverandører Opprette ny bankleverandør Finansportalen oppretter nye bankleverandører når nye tilbydere er gitt konsesjon fra Finanstilsynet og når eksisterende bankleverandører oppretter nye merkenavn. De fleste banker markedsføres med bankens foretaksnavn, men det finnes også banker som markedsfører finansielle tjenester under merkenavn som avviker fra bankens foretaksnavn eks. youngbank.no (Sparebanken Øst). Disse bankleverandørene skal i admin-klient gis visningsnavn bestående av bankens merkenavn (foretaksnavn) eks. youngbank.no (Sparebanken Øst). For å korrespondere med databasen må foretaksnavnet som er gitt i admin-klient alltid være det samme som navn på gruppe for leverandør i Finansportalen enonic cms. For å opprette en ny bankleverandør, naviger til siden Leverandører, under Bank. Du vil da få opp skjermbilde som vist i skjermbilde 3 - bankleverandør. Side 4 av 24 Dato 20. juli 2012

Skjermbilde 3 bankleverandør Side 5 av 24 Dato 20. juli 2012

Velg «Legg til leverandør» og fyll inn informasjonen som vist i utdrag fra i skjermbilde 4 bankleverandør detaljer basert på innhentet informasjon fra foretaksregisteret, Finanstilsynets konsesjonsregister, bankens egne opplysninger og nettside. Skjermbilde 4 bankleverandør detaljer Skjemaet er for stort til at hele kan vises på en skjerm, så bruk scrollbar i nettleseren for å scrolle ned. Avslutt registreringen med trykk på «lagre» når alle nødvendige felt er fylt ut. Opprettelse av leverandørgruppe For å fullføre opprettelsen av bankleverandør må gruppe for den nye leverandøren opprettes i Finansportalen enonic cms under brukerbaser/finansportalen/grupper Finansportalen enonic cms er tilgjengelig på nettadressen: http://www.finansportalen.no/admin/login. Samme brukertilgang som til admin-klient benyttes ved pålogging. Naviger fra enonic/dashbord til brukerbaser/finansportalen/grupper som vist i skjermbilde 5 enonic cms brukerbaser/finansportalen/grupper. Skjermbilde 5 enonic cms brukerbaser/finansportalen/grupper Side 6 av 24 Dato 20. juli 2012

Velg «Ny» og opprett en gruppe med det samme navnet som du ga leverandøren i admin-klient og avslutt med lagre, slik vist i skjermbilde 6 enonic cms opprett ny gruppe. Skjermbilde 6 enonic cms opprett ny gruppe Tilgang til leverandørgruppe Så snart en bankleverandør er registrert vil administrative brukere i Finansportalen få tilgang til den nye leverandøridenten i admin-klient og datafanger. Men for at andre brukere (kontaktpersoner bank) skal få tilgang til leverandøren i datafanger må deres brukerident tilordnes den nye leverandørgruppen (også kalt leverandørident). For å gi tilgang til trykker du på leverandørgruppen du har opprettet. Velg «medlemmer» og trykk på «Legg til», finn eller søk frem relevant bruker(e), legg til og avslutt med lagre, slik vist i skjermbilde 7 enonic cms legg til bruker(e) til leverandør. Skjermbilde 7 enonic cms legg til bruker(e) leverandør Administrasjon og endring av opplysninger for eksisterende bankleverandører Når banker kjøpes opp, fusjonerer e.l. må relevant leverandørinformasjon i Finansportalen oppdateres og utgående bankleverandører arkiveres. Admin-klienten er tilpasset for at man kan oppdatere informasjon og også arkivere leverandører, som ikke lenger skal vises i Finansportalen. For å korrespondere med databasen må navnet som er gitt i admin-klient alltid være det samme som navn på gruppe for leverandør i Finansportalen enonic cms. Admin-klient er tilrettelagt med en søkefunksjon som gjør at man enkelt kan finne frem til rett leverandør ved å skrive inn bankens navn i søkefeltet som vist i skjermbilde 8 søkefunksjon og endre/arkiver i admin-klient bank/bankleverandører. I høyre kolonne i tabellen er admin-klient tilrettelagt med funksjoner for å endre eller arkivere leverandør. Endre opplysninger for bankleverandør Klikk på «endre» hvis du vil oppdatere en eller flere av opplysningene om bankleverandøren, utfør endringer og avslutt med «lagre». Opplysningene oppdateres umiddelbart i admin-klient, datafanger og portal. Arkivere bankleverandør Funksjonen benyttes når en leverandør utgår eks. fusjon. Velg «arkiver» hvis du vil at en bankleverandør ikke lenger skal presenteres i Finansportalens bankkalkulatorer/barometer. Arkiveringen må bekreftes. Leverandøren blir ikke slettet fra databasen, men den vil ikke lenger vises i Side 7 av 24 Dato 20. juli 2012

portalen eller i listen over leverandører i admin-klienten. Ved behov kan driftsforvalter for Finansportalen reaktivere leverandøren igjen. Skjermbilde 8 søkefunksjon og endre/arkiver i admin-klient bank/bankleverandører. Merke leverandør for oppfølging Gjennom admin-klient kan Finansportalens administrator merke en bankleverandør, finansagent eller produktpakke for oppfølging. Merkingen gjøres i tabelloversikt for det enkelte område ved å klikke på flagg med musepeker på flagget utenfor den enkelte bankleverandør, produktpakke eller finansagent. Flagget endrer farge fra grønt til rødt og bankleverandøren listes med rødt markert flagg i tabelloversikt i admin-klient og på forsiden av admin-klient under produkter til oppfølging. Listingen vedvarer til Finansportalen endrer markering for oppfølging fra rødt til grønt flagg. Se eksempel på listing av merket bank i skjermbilde 9 forside i admin-klient som viser bank merket for oppfølging. Skjermbilde 9 forside i admin-klient som viser bank merket for oppfølging 4.1.3 Administrasjon bankprodukter og produktpakker admin-klient Finansportalens bankkalkulatorer-/barometre presenterer banktilbud rettet mot nye kunder. Les mer om Hvor oppdatert er Finansportalens bankpriser. Bankleverandørene har ansvar for å oppdatere informasjon som er lagt inn på finansportalen.no slik at denne til enhver tid er i samsvar med informasjon på tilbydernes hjemmesider og i tråd med gjeldende lover og regler for markedsføring og Side 8 av 24 Dato 20. juli 2012

salg av finansielle tjenester. Finansportalen har ansvar for å kontrollere at informasjonen samsvarer med produkt- og prisinformasjon på tilbyderens nettsider. Les mer om Finansportalen. Bankleverandørenes kontaktpersoner registrerer og oppdaterer bankens banktilbud gjennom et webbasert-brukergrensesnitt, heretter kalt datafanger. For brukerdokumentasjon for datafanger bank se dette bilagets pkt. 4.2. Produktadministrasjon bank datafanger - vedlegg av brukerveiledninger. Finansportalens administratorer har tilgang til tilbud og bankleverandører gjennom datafanger og benytter i tillegg admin-klient til daglig administrasjon og oppfølging av bankleverandører og banktilbud. Admin-klient er tilrettelagt for at man kan administrere tilbud i produktkategoriene; banksparing, boliglån, dagligbank og kort, smålån og tilknyttede produktpakker. Produktoversikt banktilbud fra admin-klient For alle produktkategoriene er skjermbildene organisert i hovedtrekk likt. Produktsiden viser en tabell som lister opp produkter i valgt produktkategori. Tabellresultatet er forhåndsbestemt å vise «alle gjeldende banktilbud» i valgt produktkategori» i usortert rekkefølge se illustrert eksempel i Skjermbilde 10 Produktoversikt admin-klient. Skjermbilde 10 Produktoversikt admin-klient I datafanger og admin-klient er gjeldende, fremtidige og utløpte banktilbud tilgjengelig. *Arkiverte banktilbud er ikke tilgjengelige i datafanger eller admin-klient, men lagres og er tilgjengelig i database for IT-forvalter. Med betegnelsene gjeldende, utløpt, fremtidig og arkivert menes; - Gjeldende banktilbud = produktets priser og betingelser gjelder i dag - Utløpte banktilbud = produktets priser og betingelser er utgått på dato - Fremtidig banktilbud = produktets priser og betingelser gjelder fra en dato frem i tid - *Arkiverte banktilbud = produktet er «slettet»/arkivert i datafanger/admin-klient Side 9 av 24 Dato 20. juli 2012

Gjeldende, utløpte og fremtidige banktilbud i datafanger I datafanger vil gjeldende, utløpte og fremtidige banktilbud fremstå slik illustrert i skjermbilde 11 produktoversikt datafanger; Skjermbilde 11 produktoversikt datafanger Utvidelse av tabellresultat til å omfatte gjeldende, utløpte og fremtidige banktilbud Tabellresultatet kan utvides til, i tillegg til gjeldende banktilbud, å inkludere fremtidige og utløpte (ugyldige) banktilbud ved at man merker av for «Vis alle produkter». For illustrasjon av mulighet for utvidelse av tabellresultat se skjermbilde 12 Vis alle produkter i produktoversikt admin-klient. I tabell presenteres automatisk ti resultatlinjer, men presentert utvalg kan utvides til å omfatte flere linjer ved å velge et høyere antall linjer fra rullgardin-meny utenfor «Vis.. linjer» Skjermbilde 12 Vis alle produkter i produktoversikt admin-klient Arkiverte historiske bankdata lagres i database hos IT-driftsforvalter Banktilbud som er «slettet» av bankleverandør i datafanger, dvs. hvor bankleverandør har benyttet «søppelkasse» for et banktilbud i produktoversikt i datafanger, blir fjernet fra produktoversikten i datafanger og admin-klient. De arkiverte bankdataene lagres og er tilgjengelig i databasen som administreres av Finansportalens IT-forvalter. Side 10 av 24 Dato 20. juli 2012

For illustrasjon av arkiveringsfunksjon i datafanger se skjermbilde 13 arkivering av banktilbud fra datafanger. Skjermbilde 13 arkivering av banktilbud fra datafanger Innhold og muligheter for fokusert søk og tabellresultat i admin-klient Tabelloversiktene i admin-klient for bank presenterer utvalgt informasjon for den enkelte kategori. Innholdet kan variere noe, men for produktkategoriene er de i hovedsak de samme. Bankleverandør Søk og tabellresultat kan fokuseres mot leverandører av ulike produktkategorier; Tilbyr alle produkter, tilbyr boliglån, tilbyr banksparing, tilbyr dagligbank, tilbyr kredittkort, tilbyr smålån, tilbyr SPH. Skjermbilde 15 innhold og fokuserte filtreringsmuligheter tabelloversikt bankleverandør Tabelloversikten i admin-klient viser; Flagg for oppfølging (grønt=ingen oppfølging, rødt=oppfølging) Bankens visningsnavn med lenke til bankens nettside Bankens markedsområde generelt med landsdekkende eller lokal/regional og beskrivelse av markedsområde i pop-up Bankens markedsområde for boliglån med landsdekkende eller lokal/regional og beskrivelse av markedsområde i pop-up Antall finansagenter som er knyttet til bankleverandøren Antall bankproduktkategorier bankleverandøren har konsesjon for og kan tilby forbrukere Bankens postadresse Bankens organisasjonsnummer «Endre» - funksjon for å endre leverandøropplysninger «Arkiver» - funksjon for å fjerne leverandør fra Finansportalens bankbarometer Side 11 av 24 Dato 20. juli 2012

Boliglån Søk og tabellresultat kan fokuseres på lånetypene; Alle lånetyper, Standard boliglån, Førstehjemslån, Rammelån, Rentetak eller Fastrente. Skjermbilde 16 innhold og fokuserte filtreringsmuligheter tabelloversikt boliglån Tabelloversikten i admin-klient for boliglån viser oversikt over bankenes banktilbud; Bankens visningsnavn med lenke til bankens nettside. Bankens markedsområde for boliglån med landsdekkende eller lokal/regional og beskrivelse av markedsområde i pop-up. Banktilbudets produktnavn med alle produktdetaljer, samme som for publikum i portal, i popup Eventuell produktpakkekrav for banktilbudet med detaljer for produktpakke i pop-up. Hvis tilbudet gjelder for ordinære kunder uten program vises «Ingen». Nominell rente for banktilbudet Dato for når banktilbudet sist ble endret i datafanger/admin-klient E-post adresse (brukernavn) til den som sist endret banktilbudet Datoen for når banktilbudet og tilhørende priser og betingelser tilbys nye kunder - gyldig fra og gyldig til «Endre» - funksjon for å endre opplysninger for banktilbudet «Arkiver» - funksjon for å fjerne banktilbudet fra Finansportalens bankbarometer «Historikk» - funksjon for å se endringer som er gjort i grunnlagsdata for banktilbudet Side 12 av 24 Dato 20. juli 2012

Banksparing Søk og tabellresultat kan fokuseres mot alle spareprodukter eller utvalgte sparetyper: Alle spareprodukter, brukskonto, sparekonto uten begrensninger, sparekonto med begrensninger, BSU, Pensjonssparing, Fastrente 0 1 år, Fastrente 2 3 år, Fastrente 4 5 år eller Fastrente mer enn 5 år. Skjermbilde 17 innhold og fokuserte filtreringsmuligheter tabelloversikt banksparing Tabelloversikten i admin-klient for banksparing viser oversikt over bankenes banktilbud; Bankens visningsnavn med lenke til bankens nettside. Bankens markedsområde for boliglån med landsdekkende eller lokal/regional og beskrivelse av markedsområde i pop-up. Banktilbudets produktnavn med alle produktdetaljer, samme som for publikum i portal, i popup Eventuell produktpakkekrav for banktilbudet med detaljer for produktpakke i pop-up. Hvis tilbudet gjelder for ordinære kunder uten program vises «Ingen». Nominell rente for banktilbudet Dato for når banktilbudet sist ble endret i datafanger/admin-klient E-post adresse (brukernavn) til den som sist endret banktilbudet Datoen for når banktilbudet og tilhørende priser og betingelser tilbys nye kunder - gyldig fra og gyldig til Banktilbudets kapitaliseringsperiode «Endre» - funksjon for å endre opplysninger for banktilbudet «Arkiver» - funksjon for å fjerne banktilbudet fra Finansportalens bankbarometer «Historikk» - funksjon for å se endringer som er gjort i grunnlagsdata for banktilbudet Side 13 av 24 Dato 20. juli 2012

Dagligbank Søk og tabellresultat kan fokuseres mot alle prislister, prislister for studenter eller pensjonister eller et bestemt aldersintervall. Ved aldersintervall må alder fra og til oppgis. Skjermbilde 18 innhold og fokuserte filtreringsmuligheter tabelloversikt dagligbank Tabelloversikten i admin-klient for dagligbank viser oversikt over bankenes banktilbud; Bankens visningsnavn med lenke til bankens nettside. Bankens markedsområde for dagligbank med landsdekkende eller lokal/regional og beskrivelse av markedsområde i pop-up. Banktilbudets produktnavn med alle produktdetaljer, samme som for publikum i portal, i popup Eventuell produktpakkekrav for banktilbudet med detaljer for produktpakke i pop-up. Hvis tilbudet gjelder for ordinære kunder uten program vises «Ingen». Dato for når banktilbudet sist ble endret i datafanger/admin-klient E-post adresse (brukernavn) til den som sist endret banktilbudet Datoen for når banktilbudet og tilhørende priser og betingelser tilbys nye kunder - gyldig fra og gyldig til «Endre» - funksjon for å endre opplysninger for banktilbudet «Arkiver» - funksjon for å fjerne banktilbudet fra Finansportalens bankbarometer «Historikk» - funksjon for å se endringer som er gjort i grunnlagsdata for banktilbudet Side 14 av 24 Dato 20. juli 2012

Smålån Søk og tabellresultat kan fokuseres på lånetypene; Alle lånetyper, Billån, Sikret billån, Billån til miljøvennlig bil, Lån til fritidsbåt under 7 meter, lån til fritidsbåt over 7 meter, motorsykkellån eller caravanlån. Skjermbilde 19 innhold og fokuserte filtreringsmuligheter tabelloversikt smålån Tabelloversikten i admin-klient for smålån viser oversikt over bankenes banktilbud; Bankens visningsnavn med lenke til bankens nettside. Bankens markedsområde for boliglån med landsdekkende eller lokal/regional og beskrivelse av markedsområde i pop-up. Banktilbudets produktnavn med alle produktdetaljer, samme som for publikum i portal, i popup Eventuell produktpakkekrav for banktilbudet med detaljer for produktpakke i pop-up. Hvis tilbudet gjelder for ordinære kunder uten program vises «Ingen». Nominell rente for banktilbudet Dato for når banktilbudet sist ble endret i datafanger/admin-klient E-post adresse (brukernavn) til den som sist endret banktilbudet Datoen for når banktilbudet og tilhørende priser og betingelser tilbys nye kunder - gyldig fra og gyldig til «Endre» - funksjon for å endre opplysninger for banktilbudet «Arkiver» - funksjon for å fjerne banktilbudet fra Finansportalens bankbarometer «Historikk» - funksjon for å se endringer som er gjort i grunnlagsdata for banktilbudet Side 15 av 24 Dato 20. juli 2012

Produktpakker Søk og tabellresultat kan fokuseres mot alle produktpakker, produktpakker for studenter eller pensjonister eller et bestemt aldersintervall. Ved aldersintervall må alder fra og til oppgis. Skjermbilde 20 innhold og fokuserte filtreringsmuligheter tabelloversikt produktpakke Tabelloversikten i admin-klient for produktpakker viser oversikt over; Flagg for oppfølging (grønt=ingen oppfølging, rødt=oppfølging) Bankens visningsnavn med lenke til bankens nettside. Bankens markedsområde for boliglån med landsdekkende eller lokal/regional og beskrivelse av markedsområde i pop-up. Produktpakke med detaljer for produktpakke i pop-up. Minimum antall produkter i produktpakke Årsgebyr for produktpakke Dato for når banktilbudet sist ble endret i datafanger/admin-klient E-post adresse (brukernavn) til den som sist endret banktilbudet Symbol for «Endre» - funksjon for å endre opplysninger for produktpakke Symbol for «Arkiver» - funksjon for å fjerne produktpakke fra Finansportalens bankbarometer Symbol for «Historikk» - funksjon for å se endringer som er gjort i grunnlagsdata for produktpakke Finansagenter Tabelloversikten i admin-klient for finansagenter viser oversikt over; Flagg for oppfølging (grønt=ingen oppfølging, rødt=oppfølging) Finansagentens visningsnavn med lenke til bankens nettside. Finansagentens organisasjonsnummer Dato for når finansagenten sist ble endret (eller opprettet) i datafanger/admin-klient Kolonne for e-post adresse (brukernavn) til den som sist endret banktilbudet «Send e-post» med lenke til finansagentens e-post adresse Symbol for «Endre» - funksjon for å endre opplysninger for finansagent Symbol for «Arkiver» - funksjon for å fjerne finansagent fra Finansportalens finansagentregister Side 16 av 24 Dato 20. juli 2012

Skjermbilde 21 innhold og fokuserte filtreringsmuligheter tabelloversikt finansagent Administrasjon og endring av opplysninger for eksisterende banktilbud Dersom kvalitetssikring viser at bankens produkt- og prisopplysninger i Finansportalen ikke er i samsvar med tilgjengelig produkt- og prisinformasjon på bankens nettside vil Finansportalen korrigere feil/mangler, melde tilbudet utløpt på dato eller arkivere banktilbudet. Admin-klient er tilrettelagt med en søkefunksjon som gjør at man enkelt kan finne frem til en banks produktspekter innen valgt produktkategori ved å skrive inn bankens navn i søkefeltet som vist i skjermbilde 22 søkefunksjon og endre/arkiver banktilbud i admin-klient. I høyre kolonne i tabellen er admin-klient tilrettelagt med funksjoner for å endre eller arkivere leverandør. Søkefunksjon og endre/arkiver i admin-klient bank/bankleverandører. Tabellene kan sorteres ut fra kolonne ved klikk på kolonneoverskrift og produktsiden er tilrettelagt med en søkefunksjon som gjør at man enkelt kan finne eksempelvis alle boliglån knyttet til en gitt bank ved å skrive inn bankens navn i søkefeltet som vist på skjermbilde 13 søkefunksjon og endre eller arkiver banktilbud i admin-klient. Skjermbilde 22 søkefunksjon og endre/arkiver banktilbud i admin-klient Side 17 av 24 Dato 20. juli 2012

Endre produkt- eller prisopplysninger for banktilbud Klikk på «endre» hvis du vil gjennomgå eller også endre en eller flere av opplysningene for banktilbudet, utfør endringer og avslutt med «lagre». Opplysningene oppdateres umiddelbart i adminklient, datafanger og portal og senest innen 30 minutter. Produkt- og prisopplysninger avhenger av den enkelte produktkategori. Se skjermbilde 23 27 for illustrasjon av produkt- og prisopplysninger for alle produktkategorier. Skjermbilde 23 Produkt- og prisopplysninger for boliglån Side 18 av 24 Dato 20. juli 2012

Skjermbilde 24 Produkt- og prisopplysninger for banksparing Skjermbilde 25 Produkt- og prisopplysninger for dagligbank og kort Side 19 av 24 Dato 20. juli 2012

Skjermbilde 26 Produkt- og prisopplysninger for smålån Side 20 av 24 Dato 20. juli 2012

Skjermbilde 27 Produkt- og prisopplysninger for produktpakke Arkivere banktilbud Velg «arkiver» hvis du vil at et banktilbud ikke lenger skal presenteres i Finansportalens bankkalkulatorer/barometer. Arkiveringen må bekreftes. Banktilbudet blir ikke slettet fra databasen, men den vil ikke lenger vises i portalen eller i listen over leverandører i admin-klienten. Ved behov kan driftsforvalter for Finansportalen reaktivere banktilbudet igjen. Endringshistorikk banktilbud Det opparbeides endringshistorikk for alle banktilbud, men historikkens informasjonsinnhold vil avhenge av hvilken fremgangsmåte bankleverandør har valgt når tilbudets priser og betingelser ble oppdatert. Det finnes tre fremgangsmåter leverandør kan benytte Fremgangsmåte ved oppdatering av tilbud Registrere produkt med oppdaterte priser og betingelser som et nytt banktilbud ved hjelp av eks. nytt banksparingsprodukt i datafanger Kopierer et eksisterende tilbud, endre relevante opplysninger i tråd med nye priser og betingelser og gi produktet et gyldighetstidsrom som ikke overlapper med det gjeldende banktilbud. Oppdaterer eksisterende tilbud med nye priser og betingelser Endringshistorikk Registreringstidspunkt lagres i endringshistorikk Banktilbudet oppfattes av datafanger som «nytt» og kun registreringstidspunkt lagres i endringshistorikk Endrede produkt- og prisopplysninger lagres og gjengis i endringshistorikk. Side 21 av 24 Dato 20. juli 2012

For å få opp historikk-bildet for et banktilbud trykker du på historikk lengst til høyre i skjermbildet, slik vist i skjermbilde 14 historikk banktilbud Skjermbilde 28 historikk banktilbud Dersom banken har valgt å oppdatere et gjeldende banktilbud med nye priser og betingelser vil du få presentert for et historikk-bilde slik vist i skjermbilde 29 historikk smålån. Skjermbilde 29 historikk smålån Endringshistorikken for dette banktilbudet viser når produktet ble endret, av hvem, og hvilke felter som ble endret. Feltnavnet er det navnet som brukes i koden, men det skal i all hovedsak være mulig for de som har gjort seg kjent med produktdataene å knytte feltnavnet til riktig felt. 4.1.4 Valideringsregler og plausibilitetskontroll Datafanger og admin-klient er tilrettelagt med underliggende valideringsregler og plausibilitetskontroll for opplysninger som registreres for bankleverandører, banktilbud, produktpakker og finansagenter. Valideringsregler og plausibilitetskontroll skal sikre at nødvendige opplysninger gis i et ensartet format med sannsynlige dataverdier og administreres av Finansportalens IT-forvalter. Valideringsreglene og plausibilitetskontrollen får effekt under registrering og forsøk på lagring og publisering av opplysninger fra admin-klient eller datafanger. Eksempelvis vil et produkt, hvor ikke alle obligatoriske opplysninger er gitt, ikke la seg lagre og publisere for publikum. Valideringsregler og plausibilitetskontroll består av bl.a.; forhånds utfylte verdier, hvorvidt et felt er obligatorisk eller ikke, minimum og maksimumsverdier, laveste lånevolum først deretter i stigende rekkefølge med tilhørende rentesatser, anomalier (påfallende avvik fra forrige registrering) osv. Side 22 av 24 Dato 20. juli 2012

4.1.5 Administrasjon finansagenter Finansportalens finansagentregister er forankret og hjemlet i rundskriv fra Finanstilsynet; Finansagenter - Finanstilsynet. Krav til opplysningsplikt m.m. følger av Finansavtaleloven 86-88 Finansagenter - LOV 1999-06-25 nr. 46: Lov om finansavtaler og finansoppdrag (finansavtaleloven). og II. Megling av lån 81-84 - LOV 1999-06-25 nr. 46: Lov om finansavtaler og finansoppdrag (finansavtaleloven). Finansagentene registreres i admin-klient av Finansportalen basert på informasjon fra Finanstilsynets konsesjonsregister, bankenes finansagent-oversikter og informasjon på finansagentens nettside. Finansagentene presenteres i admin-klient under bank/finansagent. Tabellen viser 10 finansagenter, men kan utvides til å vise alle. Tabellen kan sorteres etter kolonne og er tilrettelagt med søkefunksjon. Den enkelte bankleverandør kan selv legge til finansagenter i datafanger forutsatt at finansagenten finnes i Finansportalens register. Finansportalen benytter admin-klient eller datafanger for å tilordne eller oppheve tilordnet finansagent på den enkelte leverandør. Skjermbilde 30 finansagenter Side 23 av 24 Dato 20. juli 2012

4.1.6 Endre lede- og hjelpetekster I admin-klient er det under arkfanen «Generelt» tilrettelagt for at man kan endre lede- og hjelpetekster, som presenteres i datafanger for bank-, sph- og forsikringsleverandører. Skjermbilde 31 Utsnitt av skjermbilde for endring av ledetekster 4.2 PRODUKTADMINISTRASJON BANK DATAFANGER SE VEDLEGG AV BRUKERVEILEDNINGER Side 24 av 24 Dato 20. juli 2012