Brukarrettleiing for Nettbank Bedrift Gå til heimesida til Sparebanken Sogn og Fjordane. Klikk på bana bedrift, og deretter Logg Inn Nettbedrift. 3 val for pålogging: Pålogging med BankID : Brukar fødselsnummer, eingongskode frå kodebrikke og BankID passord. Pålogging med BankID på mobil: Fødselsdato, mobilnummer og pinkode. Pålogging utan BankID: Nyttar Digipass. Denne løysinga blir utfasa. Ved pålogging kjem ein til framsida, som blant anna viser status på betalingar;
Framsida I første bildet har ein oversikt over alle kontoane den pålogga brukaren har tilgang til. Om det er fleire selskap knytt til avtalen, får ein fram eit søkefelt over selskap, eller kontoar; Ved å trykke på ein konto frå oversiktsbilde, får ein opp fleire val tilgjengeleg for denne kontoen; Menylinja øvst oppe viser snarvegar til følgande val; Det er også eit val heilt øvst over menyen, der ein kan velje : For brukarar som har tilgang i fleire Nettbank avtalar, kan ein her byte mellom avtalane. Det er fleire val når ein går vidare til Meny. Her er det ulike undermenyar, avhengig av kva avtale som er etablert. Ein kan ha ein enkel versjon (utan tilgang til filoverføring) eller ein versjon med integrasjon mot økonomiprogram, og dermed tilgang til filoverføring og bankavstemming. Ein kan også ha integrasjon direkte til rekneskapssystem slik at filene vil gå automatisk utan at ein må innom filbehandlinga og sende og hente filer manuelt ( med filsti). Under kvart av punkta i hovudmenyen, er det fleire undernivå;
Eksempel på Nettbank Bedrift avtale ( med filoverføring; ) KONTO: Kontooversikt Viser dei kontoane som pålogga brukar har tilgang til. Ein får informasjon om disponibel og bokført saldo. I nettbankar med fleire selskap tilknytt, får ein også her søke på selskap, eller søkjefelt for kontonummer. Ved å trykke på kontonummer, får ein deretter opp fleire val ein kan gå vidare på for denne eksakte kontoen; - Siste transaksjonar; Her får ein oversikt over transaksjonar inn og ut av konto. Ein kan søke etter dato, beløp, og velje å sjå enkeltransaksjonar i staden for samlesummar (oppgåve). Detaljane om ei oppgåve finn ein ved å trykket på ikonet. Derifrå kan ein også eksportere data vidare til Excel ved å trykket på ikonet over alle kontoane som er knytt til i nettbank bedrift avtalen. Ved å trykke på Vis Kontoinformasjon, får ein opp rentevilkår på kontoen. (NB Transaksjonsoversikta vil berre vise transaksjonar frå den datoen Nettbank Bedrift avtalen blei oppretta, og framover i tid). - Kontoinnstillingar; Her har ein tilgang til å legge inn eit eigendefinert namn på kontoen (tilgang berre for administrator) og ein kan velje å hake av for at den valde kontoen skal vere hovudkonto (førehandsvald for betalingar i nettbanken). Ein kan også velje å skjule denne kontoen i avtalen. - Detaljar; Viser detaljar om valde konto, blant anna saldo, kontotype, enkel eller dobbel godkjenning, samt at ein får sjå kva brukarar som har tilgang til kontoen, og kva tilgangar brukarane har. Renteinformasjon og berekna / kapitaliserte renter viser også her.
Bankavstemming Bankavstemming er tilgjengeleg for Nettbank Bedrift med integrasjon. Kunde kan lage eigne bankavstemmingsfiler på valde konto, i eit valt tidsrom, som kan lesast direkte inn i bedrifta sitt økonomiprogram. Likviditetsoversikt Skjermbildet viser likviditetsoversikt for ein vald konto, med disponibel saldo for dagens dato og valde tal bankdagar fram i tid. (7, 14, 21 eller 31). Brukar kan også legge inn forventa innog utbetalingar, som vil påverke likviditeten. Ein kan også hake av om ein ynskjer at betalingar som berre er «registrerte» skal vere med i oversikta. Kundeengasjement Gir brukar ei oversikt over bedrifta sitt totale engasjement (innskot / lån / garantiar/ Rembursar), samt saldo pr konto. Om ein har tilgang til fleire bedrifter i same avtalen, kan ein også velje på kundenummer. Engasjementoversikta vil vere utrekna på grunnlag av dei konti den pålogga brukaren har tilgang til. Søk i transaksjonar Her kan ein søke på ulike typar transaksjonar, i det tidsrommet ein ynskjer. Kan sortere på kva type transaksjon ein vil søke på; regninger, innbetalinger, varekjøp, overføringer, gebyrer, kontantuttak, manuelle og diverse eller ein kan legge inn ein fritekst. Kan velje kva konto ein skal søke på, samt dato og beløp. BETAL: Betal til ein: Legg inn ordinære betalingar enkeltvis. Her legg ein inn alle opplysningar ein har om betalinga. Ein får også eit val om å «opprette som ny leverandør». Leverandøren blir då lagra (under leverandørregisteret val under administrasjon). Opplysningane kan hentast fram neste gang ein skal betale til same leverandøren. Under valet for betalingstype, kan ein velje ulike måtar å betale på. Valet for KONTOREGULERING er det same som overføring.
Etter at betalinga er ferdig registert, trykker ein på registrer. Betalingane vil då flytte seg over til registrerte betalingar Betal til fleire: Kan legge inn fleire betalingar i same bildet. Vel frå konto, og kan legge inn til konto, navn, og KID / Melding, samt forfallsdato og beløp. Når alle betalingane er lista opp, trykker ein på registrer. Betalingane vil då flytte seg over til registrerte betalingar Betal Utland Registrering av betalingar til utlandet. Same framgangsmåte som innlandsbetaling, men ein må fylle ut meir informasjon om betalingsmottakar og mottakarbank. Under betalingstype er det 3 val; Ordinær, haste eller intern valutaoverførsel. Ordinær er standardval og blir brukt ved dei fleste betalingar Haste kan brukast om betaling må raskare fram til mottakar, men er eit dyrare alternativ Valutaoverførsel er overføringar mellom bedrifta sine eigne valutakonti Lønnsliste Her kan ein registrere og vedlikehalde eigne lønnslister. Slik opprettar du ei lønnsliste; - Registrer namn, belastningskonto og trykk lagre - Lønnslista vil då legge seg i «oversikt over lønnslister», utan nokon mottakar. - Klikk på ikonet «Hent lønnsliste mottakar» ( ) - Registrer mottakars namn, til konto og beløp. - Klikk på «Lagre Lønnsmottakarar». - Vel belastningskontonummer, og trykk «lønnsbetaling» for å sende fila til betaling. Neste månad kan ein gå inn og bruke same malen, ved å kopiere frå førre liste, og eventuelt legge inn endringar i beløp og anna.
Registrerte betalingar Etter at ein har registrert ei eller fleire betalingar, vil dei legge seg over i denne fana. Her må brukarane inn og godkjenne betalingane. Dersom ein har dobbel godkjenning i avtalen, må to personar godkjenne. Betalinga har status delvis godkjent når den er godkjent ein gang. Dersom betalingane ikkje blir godkjent her, vil dei heller ikkje bli utbetalt. Forfallsregister Etter at betalingane er godkjende, legg dei seg i forfallsregisteret. Betalingane blir sendt til faste forfallstider. Viktige behandlingstidspunkt: For betalingar innland må betalingsoppdraga vere sendt, registrert og godkjente før følgande tidspunkt: Måndag til Fredag: kl 09.30, 11.40 og kl 14.00 Måndag til Torsdag: er i tillegg ei forfallskøyring kl 00.00. Betalingar i denne forfallskøyringa vil få neste dags betalingsdato. Betalingar som blir godkjente innan kl 14.00 blir vidareformidla til annan bank same dagen. NB: Kontoreguleringar mellom eigne konto i eigen bank med same forfallsdato blir utført med ein gang betalinga er registrert. For betalingar utland må betalingane vere registert og godkjent før kl 15.00 for behandling same dag. Normalt vil det ikkje vere mulig å stoppe eller endre oppdrag som er innsendt med dagens dato gjennom Nettbank Bedrift. Utførte betalingar: Viser betalingar som er utført. Her kan ein finne betalingar 17 månadar tilbake i tid. Her kan ein legge inn eit valt tidsrom og aktuell konto. Ein kan også hake av for utvida søk, der ein kan legge inn mottakars namn, beløp og til konto. Når ein får opp liste over utførte betalingar, kan ein trykke på ikonet for å få opp ei samla kvitteringsliste (PDF format) for gitt søkeperiode. Ein kan også eksportere resultatet direkte til Excel ( ) NB- det er berre betalingar som er utførte i bedriftsnettbanken som dukkar opp her. Ikkje utførte betalingar Viser betalingar som har stoppa pga feil i betalinga, t.d. ikkje dekning, feil i kontonummer eller feil i fil. Ein kan endre betalingane her, ved å trykke på - sjå detaljar, og - korriger. Betalinga vil då på nytt legge seg over til registrerte betalingar, og ein kan gjere endringane. NB Betalinga som er endra og seinare utført, vil ikkje automatisk bli fjerna frå ikkje utførte betalingar, så ein må vere obs på å slette dei herifrå sjølv. Faste oppdrag Her kan ein registrere faste oppdrag. Her kan ein registrere fast beløp, til konto, start og slutt dato, samt kva betalingsfrekvens ein ønskjer.
Betalingane vil legge seg under registrerte betalingar for godkjenning. INNBETALINGAR: Innbetalingar Kan søke på innbetalingar på vald konto. Kan legge inn opplysning om frå konto, samt dato og beløp. Når ein får lista opp innbetalingane, kan ein skrive ut bokføringsbilag, ved å hake av for vald innbetaling. Dokumentet blir opna i PDF format. Om ein ønskjer å samle alle innbetalingane i eit dokument, kan ein hake av øvst i bilde på velg, og ein får då ut eit bokføringsbilag som viser alle innbetalingane i perioden. NB: Enkelte innbetalingar vil ikkje vise i denne oversikta, for eksempel innbetalingar som er ført med ein spesiell kode for overføring. Innkommande SWIFT Viser informasjon om innkommande SWIFT betalingar. FILBEHANDLING: (for Nettbank Bedrift Med integrasjon ) Nettbank Bedrift kan integrerast enkelt med dei fleste økonomisystem, slik at ein kan overføre filer til banken, som for eksempel utbetalingar og lønnsfiler. Ein kan også hente returfiler, som mottaksretur, avrekningsretur og OCR konteringsdata (innbetalingar). For meir utfyllande informasjon kan ein ta kontakt med banken. Send filer Her kan ein sende remitteringsfiler sendt frå økonomisystemet. Dette kan vere ordinære remitteringsfiler ( utbetalingar) eller lønnsfiler. Hent filer Her kan ein lese inn returfilene. Dette kan vere OCR konteringsdata, FBO filer, avrekningsretur og mottaksretur. Filarkiv Kan hente innsendte filer og avhenta filer på nytt, samt uavhenta filer. Oppsett filoverføring Her kan ein sette opp filstiar for å hente og sende betalingsfiler/innbetalingsfiler. Ein kan sjå filstiane som er lagt opp, eller velje Nytt filoppsett for å legge inn ny filsti. Her må ein velje kva filtype ein skal etablere filsti for. For meir utfyllande informasjon kan ein ta kontakt med banken. POST OG INFO: Dokument / Brev frå banken
Om bedrifta er registrert med hovudkanal til nettbedrift, vil alt av dokument utsendt til kunde kunne hentast her. Dokument ligg tilgjengeleg her i 6 månadar, og for dokument som er eldre enn det kan ein finne under fliken Søk i arkiv. Ein har også ein funksjon på å kunne sjå om dokumentet er tidlegare lest eller ulest. Kundemeldingar Her kan ein sende meldingar direkte til banken, frå pålogga Nettbank. Dette er anbefalt meldingsdistribusjon, sidan melding blir sendt og mottatt via sikker linje. Svar får ein direkte her, samt at ein får varsel på framsida ved uleste meldingar. Svar på meldingar blir berre sendt til den brukaren som har kontakta banken, og er ikkje tilgjengeleg for andre brukarar i same avtale. Søk i arkiv Her kan ein søke seg lenger tilbake i tid enn 6 månadar. Valutakursar Oversikt over valutakursar, som blir oppdatert dagleg. Desse valutakursane blir brukt til å berekne saldo i NOK på valutakonti, og til dekningskontroll ved betaling til utlandet. Desse valutakursane blir ikkje brukt til bokføring. Driftsmeldingar frå banken Om banken legg ut meldingar direkte til kunde, kan ein sjå på tidligare utsendte meldingar her. Fakturaliste Oversikt over faktura for nettbedrift avtalen. Kan søke tilbake i tid. ADMINISTRASJON: Levrerandørar innland: Oversikt over leverandørar som ein har lagra ( viss ein har haka av for lagring når ein betalar ein faktura). Ein kan og gå inn her for å registrere nye leverandørar. Leverandørar Utland: Oversikt over leverandørar i utlandet som er lagra tidlegare, og ein kan her registrere nye leverandørar. Kontogrupper ikkje lenger i bruk Hendelseslogg Oversikt og logg over det brukarane i den eksisterande avtalen utfører; blant anna påloggingshistorikk, informasjon om betalingar, godkjenning og anna. Brukarar Den som er administrator i Nettbank Bedrift avtala kan få ei oversikt over kva brukarar som er registert i avtalen pr i dag.
Ved å trykke på ikonet kan ein endre rettighetar til kvar brukar, på dei forskjellige kontoane som er knytt til i avtala. Ved å trykke på Ny brukar, kan administrator også registrere og aktivere nye brukarar. For å aktivere nye brukarar må administrator vere pålogga med BankID; Kontonamn Administrator har tilgang til å endre namn på kontoane. Personalisering Brukast for å definere standard belastningskonto innland og utland, standard betalingstype, og tal linjer i oversikter. Byt avtale For kundar som har tilgang til fleire Nettbank Bedrift avtalar, kan dei her byte mellom avtalane. Innskuddspensjon Opsjon for dei som har innskuddspensjon i bedrifta
Alle som har nettbank bedrift avtale, skal også kunne logge seg inn i mobilbank bedrift. Denne kan lastast ned i AppStore eller Google Play. Pålogging med BankID eller BankID på mobil. Meny val: Kontooversikt Oversikt over alle kontoane i avtalen Når ein trykker på ein val konto; o Kontodetaljer o Transaksjoner o Forfallsregister o Overføring Registrerte betalingar: Dersom ein har betalingar som ikkje er godkjente frå før, kan ein gjere det her. Ved å trykke på ei betaling får ein valet : GODKJENN. Må godkjenne med BankID. Overføring Kan overføre mellom konti som inngår i avtalen. Avviste Viser oversikt over avviste betalingar.