Delårsrekneskap 3.kvartal 2012 Skomakarstova, Skulestadmo, 7. Oktober 2012 2foto:Svein Ulvund VOSS SPAREBANK vossabanken.no
VOSS SPAREBANK MORBANK RESULTATREKNESKAP Finanstilsynet Budsjett 30.09.12 30.09.11 2012 2011 2011 (Heile tusen kroner og prosent av 30.09.12 Jan-Sept Jan-Sept 3. kvartal 3. kvartal Heile året gjennomsnitteleg forvaltningskap.) Mill.kr. Kr. % Kr. % Kr. % Kr. % Kr. % Rente- og liknande inntekter 97,9 94.700 3,90 86.995 4,04 32.648 4,14 30.174 4,40 118.526 4,07 Rente- og liknande kostnader 43,1 42.449 1,75 34.348 1,59 14.419 1,83 12.065 1,76 47.639 1,63 NETTO RENTE- OG KRED. PROV.INNTEKTER 54,9 52.251 2,15 52.647 2,44 18.229 2,31 18.109 2,64 70.887 2,43 Utbytte verdipapir 1,6 2.541 0,10 2.106 0,10 1.335 0,17 588 0,09 3.550 0,12 Prov. innt./ innt.frå bankten. 5,7 6.559 0,27 6.274 0,29 2.369 0,30 2.304 0,34 9.125 0,31 Prov.kostn./ kostn.frå bankten. 2,4 2.098 0,09 2.332 0,11 800 0,10 793 0,12 3.074 0,11 Nto verdiv og vins/tap val/verdip -1,8 1.086 0,04-104 0,00 464 0,06-220 -0,03 327 0,01 Andre driftsinntekter 0,3 42 0,00 72 0,00 8 0,00 32 0,00 97 0,00 Netto andre driftsinntekter 3,4 8.130 0,33 6.016 0,28 3.376 0,43 1.911 0,28 10.025 0,34 Løn m.m 15,3 15.346 0,63 14.897 0,69 5.433 0,69 5.528 0,81 22.221 0,76 Generelle adm.kostnader 7,5 9.025 0,37 9.430 0,44 2.939 0,37 2.844 0,41 12.758 0,44 Avskrivingar 3,2 2.781 0,11 2.212 0,10 927 0,12 1.408 0,21 3.104 0,11 Andre driftskostnader 6,1 5.914 0,24 6.936 0,32 1.662 0,21 2.202 0,32 9.276 0,32 Sum andre driftskostnader 32,2 33.066 1,36 33.475 1,55 10.961 1,39 11.982 1,75 47.359 1,62 DRIFTSRES. FØR TAP/SKATT 26,1 27.315 1,12 25.188 1,17 10.644 1,35 8.038 1,17 33.553 1,15 Tap/nedskr. på utlån/garantiar 2,8 1.677 0,07 3.049 0,14 366 0,05 1.986 0,29 3.381 0,12 Nedskrivingar og vinst/tap 0,0 0 0,00-9 0,00 0 0,00 0 0,00 1.892 0,06 Skatt på ordinært resultat 8,1 8.100 0,33 7.600 0,35 3.250 0,41 2.600 0,38 8.930 0,31 RES. AV ORDINÆR DRIFT 15,2 17.538 0,72 14.548 0,67 7.028 0,89 3.452 0,50 19.350 0,66 GJ.SN. FORVAL. KAPITAL 3.240.060 2.874.653 3.157.453 2.743.646 2.914.554 EIGNELUTAR 30.09.12 30.09.12 30.09.11 31.12.11 Kont./fordr. på sentralbanken 179 93.125 242.491 240.811 Utlån/fordringar på kreditinst. 30 57.466 23.835 43.024 Utlån før tapsavsetjingar 2.617 2.725.200 2.448.000 2.475.343 - individuell nedskr. Utlån 11 16.129 10.553 12.910 - gruppenedskr. Utlån 31 27.700 30.500 28.200 Netto utlån/ford. på kundar 2.575 2.681.371 2.406.947 2.434.233 Sertifikat/obl. og andre papir 234 289.681 202.585 274.772 Aksjar og andre papir 90 100.024 78.877 35.961 Eigarintr. i konsernselskap 7 7.121 6.123 6.921 Immatrielle eignelutar 0 0 0 0 Varige driftsmidlar 15 12.619 13.130 11.695 Andre eignelutar 2 2.074 2.013 1.990 Forskotbet. og oppt. inntekter 8 10.257 7.813 8.532 SUM EIGNELUTAR 3.140 3.253.738 2.983.814 3.057.939 GJELD OG EIGENKAPITAL Gjeld til kreditinstitusjonar 1 12.096 1.947 653 Innskot frå og gjeld til kundar 2.531 2.631.551 2.406.950 2.511.907 Annan gjeld 17 22.511 18.603 19.311 Påk.kostn/.forsk.bet. inntekter 46 46.338 36.090 2.236 Avsetj. til forpl. og kostnader 6 5.935 5.957 6.063 SUM GJELD 2.601 2.718.431 2.469.547 2.540.170 Eigenkapital 524 517.769 499.719 517.769 Udisponert overskot 15 17.538 14.548 0 SUM GJELD OG EIGENKAP. 3.140 3.253.738 2.983.814 3.057.939 Postar utanom balansen: Garantiansvar 46.600 55.094 47.022 Stilt som sikkerheit 63.858 60.973 98.865 Likviditetsindikator I / II 114 117 121
VOSS SPAREBANK KONSERN RESULTATREKNESKAP 2012 2011 2012 2011 2011 (Heile tusen kroner og prosent av Jan-Sept Jan-Sept 3. kvartal 3. kvartal Heile året gjennomsnitteleg forvaltningskap.) Kr. % Kr. % Kr. % Kr. % Kr. % Rente- og liknande inntekter 94.700 4,02 86.995 4,07 32.648 3,98 30.174 4,06 118.526 4,07 Rente- og liknande kostnader 42.449 1,80 34.348 1,61 14.419 1,76 12.065 1,62 47.639 1,63 NETTO RENTE- OG 0 KRED. PROV.INNTEKTER 52.251 2,22 52.647 2,47 18.229 2,22 18.109 2,44 70.887 2,43 Utbytte verdipapir 2.541 0,11 2.106 0,10 1.335 0,16 588 0,08 3.550 0,12 Prov. innt./ innt.frå bankten. 6.559 0,28 6.274 0,29 2.369 0,29 2.304 0,31 9.125 0,31 Prov.kostn./ kostn.frå bankten. 2.098 0,09 2.332 0,11 800 0,10 793 0,11 3.074 0,11 Nto verdiv og vins/tap val/verdip 1.086 0,05-104 0,00 464 0,06-220 -0,03 327 0,01 Andre driftsinntekter 42 0,00 72 0,00 8 0,00 32 0,00 97 0,00 Netto andre driftsinntekter 8.130 0,34 6.016 0,28 3.376 0,41 1.911 0,26 10.025 0,34 Løn m.m 15.346 0,65 14.897 0,70 5.433 0,66 5.528 0,74 22.221 0,76 Generelle adm.kostnader 9.025 0,38 9.430 0,44 2.939 0,36 2.844 0,38 12.758 0,44 Avskrivingar 2.781 0,12 2.212 0,10 927 0,11 1.408 0,19 3.104 0,11 Andre driftskostnader 5.914 0,25 6.936 0,32 1.662 0,20 2.202 0,30 9.276 0,32 Sum andre driftskostnader 33.066 1,40 33.475 1,57 10.961 1,34 11.982 1,61 47.359 1,62 DRIFTSRES. FØR TAP/SKATT 27.315 1,16 25.188 1,18 10.644 1,30 8.038 1,08 33.553 1,15 Tap/nedskr. på utlån/garantiar 1.677 0,07 3.049 0,14 366 0,04 1.986 0,27 3.381 0,12 Nedskrivingar og vinst/tap 0 0,00-9 0,00 0 0,00 0 0,00 1.892 0,06 Skatt på ordinært resultat 8.100 0,34 7.600 0,36 3.250 0,40 2.600 0,35 8.930 0,31 RES. AV ORDINÆR DRIFT 17.538 0,74 14.548 0,68 7.028 0,86 3.452 0,46 19.350 0,66 GJ.SN. FORVAL. KAPITAL 3.153.264 2.865.129 3.253.771 2.947.061 2.914.554 EIGNELUTAR 30.09.12 30.09.11 31.12.11 Kont./fordr. på sentralbanken 93.125 242.491 240.811 Utlån/fordringar på kreditinst. 57.466 23.835 43.024 Utlån før tapsavsetjingar 2.651.030 2.398.184 2.401.173 - individuell nedskr. Utlån 16.129 10.553 12.910 - gruppenedskr. Utlån 27.700 30.500 28.200 Netto utlån/ford. på kundar 2.607.201 2.357.131 2.360.063 Sertifikat/obl. og andre papir 289.681 202.585 274.772 Aksjar og andre papir 100.024 78.877 35.961 Eigarintr. i konsernselskap 0 0 0 Immatrielle eignelutar 28 46 28 Varige driftsmidlar 89.593 59.499 88.669 Andre eignelutar 2.074 2.013 1.990 Forskotbet. og oppt. inntekter 10.257 7.813 8.532 SUM EIGNELUTAR 3.249.449 2.974.290 3.053.850 GJELD OG EIGENKAPITAL Gjeld til kreditinstitusjonar 12.096 1.947 653 Innskot frå og gjeld til kundar 2.626.583 2.403.423 2.506.939 Annan gjeld 22.654 18.835 19.454 Påk.kostn/.forsk.bet. inntekter 46.343 36.095 2.241 Avsetj. til forpl. og kostnader 6.434 6.260 6.562 SUM GJELD 2.714.110 2.466.560 2.535.849 Minoritetsinteresser 0 237 245 Eigenkapital 517.801 492.945 517.756 Udisponert overskot 17.538 14.548 0 SUM GJELD OG EIGENKAP. 3.249.449 2.974.290 3.053.850 Postar utanom balansen: Garantiansvar 42.517 55.094 47.022 Stilt som sikkerheit 73.848 60.973 98.865 Likviditetsindikator I / II 114 117 121
Delårsrekneskap pr. 30.09.2012 Voss Sparebank Resultat Pr 30.09.2012 har Voss Sparebank eit driftsresultat før nedskrivingar/tap på 27,3 mill.kr.(1,16% av GFK) mot 25,2 mill.kr. (1,18%) året før. Etter nedskrivingar/tap, vinst/tap ved sal av aksjar og etter skatt vart overskotet på 17,5 mill. kr.(0,74%), mot 14,6 mill.kr.(0,68%) året før. Rentenetto Netto rente- og kredittprovisjonsinntekter syner 52,3 mill.kr.(2,22%). Same periode i fjor 52,7 mill.kr. (2,46%). Netto andre driftsinntekter Netto andre driftsinntekter var på 8,1 mill.kr.(0,35%), i fjor 6,0 mill.kr. (0,28%). Driftskostnader Totale driftskostnader var på 33,1 mill.kr.(1,40%), mot 33,5 mill kr (1,56%) i fjor. Tap på utlån Sjå eigen note vedkomande tap og nedskrivingar på utlån og misleghaldne lån. Forvaltningskapitalen Forvaltningskapitalen pr. Pr 30.09.2012 var 3.254 mill.kr. Ein auke på 270 mill.kr.(9,1%) siste 12 månader. Frå årsskifte ein auke på 196 mill. Innskot frå kundar Innskot frå kundar pr. Pr 30.09.2012 var 2.632 mill.kr. Ein auke på 225 mill.kr.(9,3%) siste 12 månader. Frå årsskifte ein auke på 120 mill. Utlån til kundar Brutto utlån til kundar pr. Pr 30.09.2012 var 2.725 mill.kr. Ein auke på 277 mill.kr.(11,3%) siste 12 månader. Frå årsskifte er auken 250 mill. Innskot frå kundar i % av brutto utlån pr. 30.09.2012 var 96,6%, mot 98,3% pr 30.09.2011. Likviditetsindikator (Finanstilsynet) er pr. 30.09.2012 på 114. Samla nedskrivingar 1,6% av brutto utlån, pr. 30.09.2011 var nedskrivinga 1,7%. Nedskriving på garantiar kjem i tillegg. Verdipapir Pr. Pr 30.09.2012 var behaldninga av obligasjonar 290 mill.kr., ein auke på 87,1 mill siste 12 mnd. Behaldninga av aksjar/grunnfondsbevis var på 100,0 mill. I denne summen ligg ca 60 mill i pengemarknadsfond. Eigenkapital og kapitaldekning Banken sin eigenkapital er på 517,8 mill.kr. (15,9%). Overskotet hittil i år er ikkje med. Pr. Pr 30.09.2012 var banken sin kapitaldekning 24,95%, Pr 30.09.2011 var den 27,42%. Lovkravet er minimum 8 % av berekningsgrunnlaget pluss ICAAP-tillegg. Kapitaldekninga vert utrekna etter Finanstilsynet sine forskrifter.