RESULTAT 01.01.2013-31.03.2013 TEKNISK REGNSKAP FOR LIVSFORSIKRING 1. Premieinntekter 25 520 734,68 2. Netto inntekter fra investeringer i kollektivporteføljen 149 472 791,42 3. Netto inntekter fra investeringer i investeringsvalgporteføljen 7 732 422,90 4. Andre forsikringsrelaterte inntekter 14 134,00 5. Erstatninger -44 049 446,67 6. Resultatførte endringer i forsikringsforpliktelser - kontraktsfastsatte forpliktelser -93 434 579,30 7. Resultatførte endringer i forsikringsforpliktelser - særskilt investeringsportefølje -22 670 549,00 8. Ufordelte overskuddsmidler til forsikringskontraktene kontraktsfastsatte forpliktelser -13 350 830,00 9. Forsikringsrelaterte driftskostnader -14 161 706,93 10. Andre forsikringsrelaterte kostnader -905 900,43 11. Resultat av teknisk regnskap -5 832 929,33 IKKE-TEKNISK REGNSKAP 12. Netto inntekter fra investeringer i selskapsporteføljen 11 553 374,64 13. Andre inntekter 453 333,71 14. Forvaltningskostnader og andre kostnader knyttet til selskapsporteføljen 0,00 15. Resultat av ikke-teknisk regnskap 12 006 708,35 16. Resultat før skattekostnad 6 173 779,02 17. Skattekostnader 18. Resultat før andre resultatkomponenter 6 173 779,02 19. Andre resultatkomponenter 0,00 20. TOTALRESULTAT 6 173 779,02 -
BALANSE 31.03.2013 EIENDELER I SELSKAPSPORTEFØLJEN 1. Immaterielle eiendeler 0,00 2. Investeringer 410 939 022,36 4. Fordringer 6 005 055,23 5. Andre eiendeler 14 255 381,00 6. Forskuddsbetalte kostnader og opptjente ikke mottatte inntekter 0,00 Sum eiendeler i selskapsporteføljen 431 199 458,59 EIENDELER I KUNDEPORTEFØLJENE 7. Investeringer i kollektivporteføljen 7 780 837 805,73 7a. Gjenforsikringsandel av forsikringsforpliktelser i kollektivporteføljen 18 322 241,59 8. Investeringer i investeringsvalgporteføljen 434 119 499,90 8a. Gjenforsikringsandel av forsikringsforpliktelser i investeringsporteføljen 552 797,89 Sum eiendeler i kundeporteføljene SUM EIENDELER 8 233 832 345,11 8 665 031 803,70 EGENKAPITAL OG FORPLIKTELSER 9. Innskutt egenkapital 427 490 635,35 10. Opptjent egenkapital 6 173 779,02 11. Ansvarlig lånekapital mv. 0,00 12. Forsikringsforpliktelser i livsforsikring - kontraktsfastsatte forpliktelser 7 709 854 535,79 13. Forsikringsforpliktelser i livsforsikring - særskilt investeringsportefølje 433 002 237,00 14. Avsetninger for forpliktelser 8 502 993,00 15. Premiedepot fra gjenforsikringsselskaper 4 822 307,11 16. Forpliktelser 66 438 437,42 17. Påløpte kostnader og mottatte ikke opptjente inntekter 8 746 879,01 SUM EGENKAPITAL OG FORPLIKTELSER 8 665 031 803,70 POSTER UTENOM BALANSEN 18. Betingede forpliktelser 19. Forpliktelser
EGENKAPITALOPPSTILLING 31.03.2013 31.12.2012 Aksjekapital 228 151 820 109 906 260 Aksjeemisjon 118 245 560 Aksjekapital 228 151 820 228 151 820 Overkursfond 193 990 262 195 568 331 Aksjeemisjon 0 0 Aksjeemisjonskostnader 0-1 578 069 Overkursfond 193 990 262 193 990 262 Sum innskutt egenkapital 422 142 082 422 142 082 Annen egenkapital 5 348 553 0 Selskapet andel av kursreg.fond. 0 0 Reklassifisering holdt til salg portefølje 0 0 Tilført årsresultat 6 173 779 5 348 553 Annen egenkapital 11 522 332 5 348 553 Egenkapitalen ifølge balansen 433 664 414 427 490 635-433 664 414 0
KONTANTSTRØMANALYSE 31.03.2013 2012 Kontantstrømmer fra operasjonelle aktiviteter: Innbetalte premier direkte forsikring Innbetalt vedr. gjenforsikring Utbetalte vedr. gjenforsikring 0 0 Utbetalte erstatninger og forsikringsytelser direkte forsikring -31 482 241-24 107 067 Innbetalinger ved flytting 25 965 280 246 887 365 Utbetalinger ved flytting -1 697 371-27 535 101 Utbetalinger til andre leverandører for varer og tjenester -5 853 588-7 537 177 Utbetalinger til ansatte, pensjonsinnretninger, arbeidsgiveravgift mv. -12 242 701-4 639 723 Utbetaling av renter -1 428-152 074 Innbetaling av renter 14 932 936 20 546 103 Innbetalinger av utbytte 3 312 312 3 243 973 Utbetaling av skatter Netto innbetalinger vedrørende verdipapirer Netto kontantstrøm av operasjonelle aktiviteter -7 066 801 206 706 300 Kontantstrømmer fra investeringsaktiviteter: Utbetalinger av lån til kunder mv. Innbetalinger av lån til kunder mv. Innbetalinger ved salg av aksjer og andeler i andre selskaper Utbetalinger ved kjøp av aksjer og andeler i andre selskaper 29 662 588-72 763 461 Innbetalinger ved salg av obligasjoner Utbetalinger ved kjøp av obligasjoner 4 464 926 12 655 225 Innbetalinger ved salg av sertifikater Utbetalinger ved kjøp av sertifikater Innbetaling ved salg av eiendom Utbetalinger ved kjøp av eiendom Innbetalinger ved salg av andre finansielle eiendeler Utbetalinger ved kjøp av andre finansielle eiendeler Innbetalinger ved salg av driftsmidler Utbetalinger ved kjøp av driftsmidler Netto kontantstrøm fra investeringsaktiviteter: 34 127 515-60 108 236 Kontantstrømmer fra finansieringsaktiviteter: Innbetalinger av ansvarlig lånekapital Utbetaling ved tilbakebetaling av ansvarlig lånekapital Innbetaling ved utstedelse av aksjekapital 0 0 Utbetaling ved tilbakebetaling av aksjekapital Utbetaling av renter ansvarlig lån Innbetalt ansvarlig kapital Utbetalt ansvarlig kapital Innbetaling av konsernbidrag Utbetalinger av utbytte/konsernbidrag Netto kontantstrøm fra finansieringsaktiviteter: 0 0 Netto kontantstrøm i perioden 27 060 714 146 598 064 Effekt av valutakursendringer på kontanter og kontantekvivalenter Netto endring i kontanter og kontantekvivalenter 27 060 714 146 598 064 Likviditetsbeholdning 01.01 86 226 416 89 891 386 = Likviditetsbeholdning 31.12 113 287 129 236 489 450
NOTE 1 - FLYTTING AV RESERVER OG PREMIEINNTEKT Kollektiv pensjon Beløp i kroner privat IPA Link PKB Total Forfalt premie brutto Mottatte midler Premiereserver 12 668 991 1 053 741 11 798 004 25 520 735 Tilleggsavsetning 432 669 6 810 439 479 Flytting av premiereserve mv 13 101 659 1 060 551 14 162 210 25 960 214 Årlig premievolum Antall kontrakter/kunder 17 661 1 146 3 718 22 525 Fraflyttede midler Premiereserve 770 518 0 770 518 Tilleggsavsetning 1 893 0 1 893 Kursreserve 12 611 0 12 611 Flytting av premiereserve mv 785 021 0 785 021 NOTE 2 - RESULTATANALYSE Kollektiv- Investeringsvalg- Selskaps- Beløp i kroner porteføljen porteføljen porteføljen Total 2012 Administrasjonsresultat -3 227 869-3 589 859-1 996 801-8 814 529-23 907 909 Avkastningsresultat 16 622 153 11 553 375 28 175 527 87 674 884 Risikoresultat 163 611 163 611-6 141 632 Driftsresultat 13 557 894-3 589 859 9 556 574 19 524 609 57 625 342 Til eier, totalresultat Til kunde 6 173 779 13 350 830 Totalt driftsresultat 19 524 609 Kollektiv pensjon privat består av fripoliser og er ikke indelt i underporteføljer. IPA link er en egne investeringsportefølje Administrasjonsresultat: - viser differansen mellom belastet administrasjonspremie for året og de faktiske driftskostnader. Avkastningsresultat: - viser forskjellen mellom den bokførte avkastningen og den garanterte avkastningen på kontraktene. Risikoresultat: - viser forskjellen som følge av at dødelighet og uførhet avviker fra det som er forutsatt i premietariffene.
NOTE 3 - KAPITALAVKASTNINGSRENTE FOR KOLLEKTIVPORTEFØLJEN 31.03.2013 2012 2011 2010 2009 Kapitalavkastningsrente 0,93 4,53 3,84 5,00 6,79 Verdijustert kapitalavkastningsrente I 1,93 6,39-0,30 6,90 11,51 Verdijustert kapitalavkastningsrente II* 1,93 6,39-0,30 6,90 11,51 I) Verdijustert avkastning ekskl. verdiendring anleggsobligasjoner II) Verdijustert avkastning inkl. verdiendring anleggsobligasjoner NOTE 4 - KAPITALDEKNING 31.03.2013 31.03.2012 Risikovektet beregningsgrunnlag 3 476 021 000 3 089 758 227 3 476 021 000 Ansvarlig kapital 417 815 635 305 474 591 Kapitaldekning i % 12,02 % 9,89 % Ansvarlig kapital fremkommer slik: Aksjekapital 228 151 820 109 906 260 Overkursfond 199 338 815 195 568 331 Delårsresultat 0 0 - Immaterielle eiendeler 0 0 - urealisert kursendring tilordnet selskapsportefølje 9 675 000 0 Sum 417 815 635 305 474 591 Risikovektet beregningsgrunnlag fremkommer slik; Risikokategori Balanse Vektet balanse (avrundet til hele 1 000 kr.) Verdi Verdi Eiendeler inkl. immateriell eiendel 0 % 319 639 000 0 Eiendeler inkl. investeringsvalg portefølje 4 % 424 205 000 16 968 200 Eiendeler 10 % 1 116 694 000 111 669 400 Eiendeler inkl. investeringsvalg portefølje 20 % 4 033 903 000 806 780 600 Eiendeler 35 % 0 0 Eiendeler 50 % 525 741 000 262 870 500 Eiendeler 100 % 2 227 370 000 2 227 370 000 Eiendeler 150 % 17 480 000 26 220 000 Poster utenom balansen og derivater 100 % 0 0 - Urealiserte gevinster finansielle eiendeler 100 % -24 142 300-24 142 300 (24 142 300) SUM 8 689 174 300 3 476 021 000 3 451 878 700 NOTE 5 - FORSIKRINGFORPLIKTELSER Kollektiv pensjon privat Investeringsvalg Sum Reasurandørens andel av fors.tekniske avsetninger 18 322 242 552 798 18 875 039 Gjenforsikringsdepot * 4 822 307 4 822 307 Sum eiendeler 23 144 548 552 798 23 697 346 Premiereserve 7 229 643 930 433 002 237 7 662 646 167 Tilleggsavsetning 106 428 656 106 428 656 Erstatningsavsetning (brutto) 180 943 676 180 943 676 Premiedepot fra gjenforsikringsselskap * 4 822 307 4 822 307 Sum forsikringsforpliktelser livsforsikring 7 521 838 568 433 002 237 7 954 840 805 * Dette omfatter beløp som er deponert av reassurandør i henhold til gjenforsikringsavtalene.
NOTE 6 - KLASSIFISERING AV FINANSIELLE EIENDELER OG FORPLIKTELSER Virkelig verdi Tilgjenglig for Lån og fordringer Virkelig verdi, trading salg trading Sum Finansielle eiendeler Bankinnskudd 103 406 504 103 406 504 Aksjer og andeler 1 532 891 063 1 532 891 063 Obligasjoner og andre verdipapir med fast avkastning 2 637 147 705 4 183 240 163 161 404 903 6 981 792 772 Finansielle derivater 0 0 Kundefordringer og andre kortsiktige fordringer 11 122 019 11 122 019 Sum finansielle eiendeler 2 751 676 229 5 716 131 227 161 404 903 8 629 212 358 Finansielle forpliktelser Annen kortsiktig gjeld 64 957 812 64 957 812 Finansielle derivater 8 095 353 8 095 353 Sum finansielle forpliktelser 64 957 812 8 095 353 0 73 053 165 NOTE 7- FINANSIELLE INSTRUMENTER TIL VIRKELIG VERDI Priser i Observerbare Ikke observerbare aktivt marked markedsdata og markedsdata, eller Periodiserte uvesentlig kredittspread vesentlig kredittspread renter Totalt Nivå 1 Nivå 2 Nivå 3 Eiendeler Utlån og fordringer 2 569 953 483 67 194 222 2 637 147 705 Obligasjoner 1 067 570 989 1 067 570 989 Obligasjonsfond 2 117 314 850 2 117 314 850 Pengemarkedsfond 845 765 660 845 765 660 Aksjefond 1 136 233 589 1 136 233 589 Eiendomsfond 245 765 115 245 765 115 Investeringer i investeringsvalgsporteføljen 424 238 875 424 238 875 Sum finansielle eiendeler til virkelig verdi 0 8 161 077 447 245 765 115 67 194 222 8 474 036 784 Gjeld Finansielle derivater 8 095 353 8 095 353 Sum finansielle forpliktelser til virkelig verdi 0 0 8 095 353 0 8 095 353