Delårsrekneskap VOSS SPAREBANK M o t K u l t u r h u s e t, 1 2. a p r i l 2 0 1 1 f o t o : S v e i n U l v u n d 1.kvartal 2011
VOSS SPAREBANK MORBANK RESULTATREKNESKAP Budsjett 2011 2010 2010 (Heile tusen kroner og prosent av 31.03.11 1. kvartal 1. kvartal Heile året gjennomsnittleg forvaltningskapital) Mill.kr. Kr. % Kr. % Kr. % Rente- og liknande inntekter 27,9 28.000 4,00 23.640 3,60 104.201 3,85 Rente- og liknande kostnader 12,0 10.913 1,56 8.939 1,36 40.207 1,49 NETTO RENTE- OG KRED. PROV.INNTEKTER 15,9 17.087 2,44 14.701 2,24 63.994 2,37 Utbytte verdipapir 0,8 653 0,09 564 0,09 3.759 0,14 Prov. innt. og innt.frå banktenester 1,9 1.941 0,28 1.854 0,28 7.595 0,28 Prov.kostn. og kostn.frå banktenester 0,8 779 0,11 952 0,14 3.160 0,12 Nto verdiv og vinst/tap val/verdip. 0,0 63 0,01 442 0,07 2.836 0,10 Andre driftsinntekter 0,0 19 0,00 12 0,00 6.858 0,25 Netto andre driftsinntekter 1,9 1.897 0,27 1.920 0,29 17.888 0,66 Løn m.m. 4,8 5.515 0,79 5.515 0,84 16.437 0,61 Generelle adm.kostnader 4,6 3.093 0,44 2.368 0,36 10.095 0,37 Avskrivingar 0,2 402 0,06 888 0,14 890 0,03 Andre driftskostnader 2,5 1.675 0,24 1.301 0,20 5.039 0,19 Sum andre driftskostnader 12,1 10.685 1,53 10.072 1,53 32.461 1,20 DRIFTSRES. FØR TAP/SKATT 5,7 8.299 1,19 6.549 1,00 49.421 1,83 Tap/nedskr. utlån/garantiar 1,2 945 0,14-5.259-0,80 1.641 0,06 Nedskri og vinst/tap verdipapir 0,0-4 0,00 90 0,01 42 0,00 Skatt på ordinært resultat 2,2 2.500 0,36 1.950 0,30 14.607 0,54 RESULTAT AV ORDIN. DRIFT 2,3 4.858 0,69 9.768 1,49 33.131 1,22 Gjennomsnittleg forvaltningskapital 2.799.207 2.626.655 2.705.545 EIGNELUTAR 31.03.11 31.03.10 31.12.10 Kontantar og fordr.sentralb. 58 82.199 54.143 104.269 Utlån/fordringar på kreditinst. 20 34.188 37.168 49.805 Utlån før nedskrivingar 2.436 2.411.397 2.228.851 2.369.414 - individuell nedskr.utlån 13 8.380 16.083 8.265 - gruppenedskr. utlån 31 31.500 22.900 31.450 Netto utlån/fordr. på kundar 2.393 2.371.517 2.189.868 2.329.699 Sertifikat/obl. og andre papir 215 219.429 242.208 214.452 Aksjar og andre papir 39 66.715 62.210 64.922 Eigarintr. i konsernselskap 17 6.123 4.920 6.123 Immatrielle eignelutar 2 0 2.095 0 Varige driftsmidlar 1 6.352 18.574 5.926 Andre eignelutar 2 2.037 2.463 1.992 Forskotbet. og oppt. inntekter 8 9.756 10.544 9.938 SUM EIGNELUTAR 2.754 2.798.316 2.624.193 2.787.126 GJELD OG EIGENKAPITAL Gjeld til kreditinstitusjonar 0 5.000 884 1.309 Innskot frå og gjeld til kundar 2.227 2.253.112 2.106.986 2.255.654 Annan gjeld 9 16.645 15.263 21.926 Påk. kostn. og forskots. bet. innt. 16 12.773 11.505 2.249 Avsetj. til forpl. og kostnader 4 6.209 10.999 6.269 Sum gjeld 2.256 2.293.739 2.145.637 2.287.407 Eigenkapital 496 499.719 468.788 499.719 Udisponert overskot 2 4.858 9.768 SUM GJELD OG EIGENKAPITAL 2.754 2.798.316 2.624.193 2.787.126 Postar utanom balansen: Garantiansvar 44.330 52.376 41.112 Stilt som sikkerheit 79.857 95.334 80.337
VOSS SPAREBANK Konsern RESULTATREKNESKAP 2011 2010 2010 (Heile tusen kroner og prosent av 1. kvartal 1. kvartal Heile året gjennomsnittleg forvaltningskapital.) Kr. % Kr. % Kr. % Rente- og liknande inntekter 28.000 4,02 23.640 3,60 104.201 3,86 Rente- og liknande kostnader 10.913 1,57 8.939 1,36 40.207 1,49 NETTO RENTE- OG KRED. PROV.INNTEKTER 17.087 2,46 14.701 2,24 63.994 2,37 Utbytte verdipapir 653 0,09 564 0,09 3.759 0,14 Prov. innt. og innt.frå banktenester 1.941 0,28 1.854 0,28 7.595 0,28 Prov.kostn. og kostn.frå banktenester 779 0,11 952 0,15 3.160 0,12 Nto verdiv og vinst/tap val/verdip. 63 0,01 442 0,07 2.836 0,10 Andre driftsinntekter 19 0,00 12 0,00 6.858 0,25 Netto andre driftsinntekter 1.897 0,27 1.920 0,29 17.888 0,66 Løn m.m. 5.515 0,79 5.515 0,84 16.437 0,61 Generelle adm.kostnader 3.093 0,44 2.368 0,36 10.095 0,37 Avskrivingar 402 0,06 888 0,14 890 0,03 Andre driftskostnader 1.675 0,24 1.301 0,20 5.039 0,19 Sum andre driftskostnader 10.685 1,54 10.072 1,53 32.461 1,20 DRIFTSRES. FØR TAP/SKATT 8.299 1,19 6.549 1,00 49.421 1,83 Tap/nedskr. utlån/garantiar 945 0,14-5.259-0,80 1.641 0,06 Nedskri og vinst/tap verdipapir -4 0,00 90 0,01 42 0,00 Skatt på ordinært resultat 2.500 0,36 1.950 0,30 14.607 0,54 RESULTAT AV ORDIN. DRIFT 4.858 0,70 9.768 1,49 33.131 1,23 Gjennomsnittleg forvaltningskapital 2.783.197 2.625.433 2.702.663 EIGNELUTAR 31.03.11 31.03.10 31.12.10 Kontantar og fordr.sentralb. 82.199 54.143 104.269 Utlån/fordringar på kreditinst. 34.188 37.168 49.805 Utlån før nedskrivingar 2.361.581 2.225.187 2.319.598 - individuell nedskr.utlån 8.380 16.083 8.265 - gruppenedskr. utlån 31.500 22.900 31.450 Netto utlån/fordr. på kundar 2.321.701 2.186.204 2.279.883 Sertifikat/obl. og andre papir 219.429 242.208 214.452 Aksjar og andre papir 66.715 62.210 64.922 Eigarintr. i konsernselskap 0 0 0 Immatrielle eignelutar 46 2.156 46 Varige driftsmidlar 52.721 25.875 52.295 Andre eignelutar 2.037 2.463 1.992 Forskotbet. og oppt. inntekter 9.756 10.544 9.938 SUM EIGNELUTAR 2.788.792 2.622.971 2.777.602 GJELD OG EIGENKAPITAL Gjeld til kreditinstitusjonar 5.000 884 1.309 Innskot frå og gjeld til kundar 2.249.585 2.105.094 2.252.127 Annan gjeld 16.877 15.364 22.158 Påk. kostn. og forskots. bet. innt. 12.778 11.509 2.254 Avsetj. til forpl. og kostnader 6.512 11.339 6.572 Sum gjeld 2.290.752 2.144.190 2.284.420 Minoritetsinteresser 237 253 237 Eigenkapital 492.945 468.760 492.945 Udisponert overskot 4.858 9.768 0 SUM GJELD OG EIGENKAPITAL 2.788.792 2.622.971 2.777.602 Postar utanom balansen: Garantiansvar 44.330 52.376 41.112 Stilt som sikkerheit 79.857 95.334 80.337
Delårsrekneskap pr. 31.03.2011 Resultat Pr 31.03.2011 har Voss Sparebank eit driftsresultat før nedskrivingar/tap på 8,3 mill.kr.(1,19% av GFK) mot 6,6 mill.kr. (1,00%) året før. Etter nedskrivingar/tap, vinst/tap ved sal av aksjar og etter skatt vart overskotet på 4,9 mill. kr.(0,69%), mot 9,8 mill.kr.(1,49%) året før. Rentenetto Netto rente- og kredittprovisjonsinntekter syner 17,1 mill.kr.(2,44%). Same periode i fjor 14,7 mill.kr. (2,24%). Netto andre driftsinntekter Netto andre driftsinntekter var på 1,9 mill.kr.(0,27%), i fjor 1,9 mill.kr. (0,29%). Driftskostnader Totale driftskostnader var på 10,7 mill.kr.(1,53%), mot 10,1 mill kr (1,53 %) i fjor. Tap på utlån Sjå eigen note vedkomande tap og nedskrivingar på utlån og misleghaldne lån. Forvaltningskapitalen Forvaltningskapitalen pr. 31.03.2011 var 2.798 mill.kr. Ein auke på 174 mill.kr.(6,6%) siste 12 månader. Frå årsskifte ein auke på 11 mill. Innskot frå kundar Innskot frå kundar pr. 31.03.2011 var 2.253 mill.kr. Ein auke på 146 mill.kr.(6,9%) siste 12 månader. Om lag uendra frå årsskiftet. Utlån til kundar Brutto utlån til kundar pr. 31.03.2011 var 2.411 mill.kr. Ein auke på 183 mill.kr.(8,2%) siste 12 månader. Frå årsskifte er auken 42 mill. Innskot frå kundar i % av brutto utlån pr. 31.03.2011 var 93,4%, mot 94,5% pr 31.03.2010. Likviditetsindikator (Finanstilsynet) er pr 31.03.2011 på 115. Samla nedskrivingar 1,7% av brutto utlån, pr. 31.03.2010 var nedskrivinga 1,8%. Nedskriving på garantiar kjem i tillegg. Verdipapir Pr. 31.03.2011 var behaldninga av obligasjonar 219 mill.kr., ein reduksjon på 22,8 mill siste 12 mnd. Behaldninga av aksjar/grunnfondsbevis var på 66,7 mill. I denne summen ligg ca 35 mill i pengemarknadsfond. Eigenkapital og kapitaldekning Banken sin eigenkapital er på 499,7 mill.kr. (17,9%). Overskotet hittil ikkje med. Pr. 31.03.2011 var banken sin kapitaldekning 27,90%, 31.12.2010 var den 28,23%. Lovkravet er minimum 8 % av berekningsgrunnlaget pluss ICAAP-tillegg. Kapitaldekninga vert utrekna etter Finanstilsynet sine forskrifter.