delårsrapport 1. kvartal urevidert

Transkript

1 delårsrapport. kvartal urevidert

2 . KVARTAL Innhold Hovedtall konsern Kvartalsrapport fra styret Finansregnskapet 6 Resultat Balanse Egenkapitaloppstilling Kontantstrømoppstilling Noteopplysninger Resultatutvikling konsern Norske produsenter av sjømat holder et høyt kvalitetsnivå og er verdens nest største eksportør, målt i verdi. Over land importerer fisk fra Norge. Omregnet i antall middagsporsjoner eksporterer Norge i alt millioner sjømatmåltid hver eneste dag. Av Norges samlede eksport av mat kommer / fra Møre og Romsdal.

3 . KVARTAL Hovedtall konsern Resultatregnskap (mill. kroner) Netto rente og kredittprovisjonsinntekter Netto provisjons og andre inntekter. kv.. kv. 6 6 Sum inntekter 6 Sum driftskostnader 6 66 Netto avkastning på finansielle investeringer Planendring pensjon Resultat før tap Skatt på ordinært resultat Resultat for perioden.... Endring %.., 6 Tap på utlån, garantier mv. Resultat før skatt Balanseregnskap (mill. kroner) Forvaltningskapital Gjennomsnittlig forvaltningskapital, Utlån til kunder 6,6 Innskudd fra kunder 6,. kv.. kv.,6, 6, Nøkkeltall Egenkapitalforrentning (annualisert) Egenkapitalforr. (annualisert) (korr. for planendr. pensjon) Kostnader i prosent av inntekter Kostn. i prosent av inntekter (korr. for planendr. pensjon) Tap i % av utlån./periodens start,6,,6,,,6,, Tapsutsatte engasjement i % av utlån (før tapsnedskr.),,, Tapsutsatte engasjement i % av utlån (etter tapsnedskr.),,,6 Innskuddsdekning i % 6, 6, 6, Kjernekapital i % ) ),,6, Ren kjernekapital i % ) ),,,6 Resultat pr. egenkapitalbevis (morbank) (kroner), 6,6, Egenkapitalbevisbrøken i %. (morbank) 6, 6, 6, Kurs på Oslo Børs 6 Pris/Bokført verdi (P/B),,, Årsverk Egenkapitalbevis (morbank): ) Standardmetoden i Basel II ) Inkl. % av resultatet

4 . KVARTAL Kvartalsrapport fra styret Samtlige tallstørrelser er knyttet til konsernet. valtningskapital utgjør dette, %,, Utlåns og innskuddsvekst Tallstørrelser i parentes gjelder tilsvarende prosentenheter lavere enn fjorårets første Forvaltningskapitalen var mill. kroner periode i fjor. kvartal. Hovedforklaringen på endringen er ved utgangen av kvartalet. Veksten for de reduksjon i inntekter fra finansielle investe siste måneder ble mill. kroner Regnskapet er rapportert i henhold til IFRS. ringer (obligasjoner) med mill. kroner. og, %. Resultat før skatt Kostnader Netto utlån til kunder utgjorde 6 mill. Sparebankens Møres resultat før skatt etter Driftskostnadene økte med mill. kroner og kroner. Dette er en økning siste måne. kvartal ble mill. kroner, mot mill., % i månedersperioden. Som andel der på 6 mill. kroner og,6 %. Utlån kroner. kvartal i fjor. Sum inntekter ble av gjennomsnittlig forvaltningskapital ble til personkunder økte med, %, og ande redusert med mill. kroner, der rentenet kostnadene redusert fra, % til, %. len av totale brutto utlån utgjorde 6, %. toen økte med mill. kroner og andre Bemanningen er redusert med årsverk i Til næringslivet var det en økning på, inntekter ble redusert med mill. kroner. perioden til årsverk. % i perioden og en relativ andel på, %. tapsnedskrivningene ble redusert med I forhold til samme periode i økte kost Innskuddene var ved utgangen av kvartalet mill. kroner. nadene som andel av inntektene fra,6 % mill. kroner høyere enn på tilsvarende til, %, som følge av reduserte inntekter tidspunkt i fjor, som gir en periodevekst på i perioden., %. Av de samlede innskuddene på Kostnadene økte med mill. kroner mens Resultatet etter skatt på mill. kroner gir en egenkapitalrentabilitet omregnet til års 6 mill. kroner utgjorde innskudd fra basis på,6 %. Bankens målsetting er å Tapsnedskrivning og mislighold person kunder,6 % etter en vekst på, ligge minimum 6 prosentpoeng over lang Regnskapet er belastet med mill. kroner % siste måneder. Fra næringslivskunder siktig statsobligasjonsrente, som var, % i tapsnedskrivninger. Omregnet på årsbasis var andelen, % med en økning på års i gjennomsnitt siste måneder. utgjør dette, % av gjennomsnittlig for basis på, %. Innskudd fra det offentlige valtningskapital (, %). viste en økning på, % siste måne Netto renteinntekter der, som gir en relativ andel på,6 %. Total Netto rente og kredittprovisjonsinntekter Tapsutsatte engasjement (misligholdte enga innskuddsdekning for konsernet utgjør 6, på 6 mill. kroner ( mill. kroner) gir sjement over dager og ikkemisligholdte % pr utgangen av første kvartal. en andel av forvaltningskapitalen på, engasjement hvor det er foretatt ind ividuell %, som er en reduksjon siste måneder tapsnedskrivning) viser en reduksjon på Kapitaldekning på, prosentenheter av gjennomsnittlig mill. kroner fra.. til mill. Gjeldende målsetning for Sparebanken forvaltningskapital. Det relative fallet i rente kroner før tapsnedskrivinger. Netto tapsut Møres kapitaldekning er å opprettholde nettoen skyldes i hovedsak innføring av sik satte engasjement ved utgangen av siste minimum % kjernekapital, hvor ren ringsfondsavgift fra og med. kvartal, kvartal var 6 mill. kroner og, % av kjerne kapital skal utgjøre minimum %. styrking av ansvarlig lånekapital og generelt brutto utlån. Ved siste årsskifte var tallene dyrere finansiering. mill kroner og,6 % av brutto utlån. Foreløpig beregning gjennomført i henhold til Standardmetoden i Basel II pr... Andre driftsinntekter Taps og misligholdssituasjonen er spesifisert viser en kjernekapitaldekning på, % Andre driftsinntekter ble mill. kroner, i note. (,6 %). % av resultat hittil i er mill. kroner lavere enn for de tre første inkludert i kapitaldekningen ved ut gangen av månedene i fjor. Av gjennomsnittlig for kvartalet. Tilsvarende tall for ren kjerne kapital

5 . KVARTAL er, % (, %). Myndig hetenes krav fortrinnsrett rettet mot nasjonale og interna næringene, bidrar dermed til å opprettholde til ren kjernekapital er, % fra.6.. sjonale investorer. Selskapet har hittil hentet en god økonomisk og sysselsettingsmessig inn milliard i finansiering til konsernet. situasjon i fylket. Utviklingen i oljeprisen er Datterselskaper Selskapet har gitt mill. kroner i resultat svært viktig for Møre og Romsdal. Fra et Samlet resultat i bankens tre datterselska bidrag hittil i ( mill. kroner). nivå på rundt USD pr fat ligger prisen per ble mill. kroner etter skatt ( mill. på Nordsjøolje nå rundt dollar fatet. I Sparebanken Møres egenkapitalbevis Sparebanken Møre sine anslag legges det Møre Eiendomsmegling AS tilbyr tjenester I note er det en oversikt over de største oljeprisfall i år er begrenset. Det forventes innen eiendomsomsetning til både person eierne av bankens egenkapitalbevis. Resul således god vekst og stabil resultatutvikling kunder og næringslivet. Selskapet har gitt et tatet pr. egenkapitalbevis etter. kvartal var i for Sparebanken Møre. resultatbidrag på mill. kroner. kvartal kroner, (6,6). kroner). til grunn at sannsynligheten for et videre ( mill. kroner). Det var ved kvartalsskiftet årsverk i selskapet. Myndighetene varslet i. kvartal nye krav til Utsiktene fremover bankenes kapitaldekning. Samtidig ble det Den gode aktiviteten i det lokale nærings sendt ut høring vedrørende beregnings Sparebankeiendom AS har som formål å eie livet og det generelt lave ledighetsnivået i grunnlag for kapitalkrav. Gitt gjeldende og forvalte bankens egne forretningseien Møre og Romsdal i har fortsatt videre regelverk har Sparebanken Møre en solid dommer. Selskapet har ikke gitt noe resul i. Det er en viss stagnasjon i enkelte egenkapital. Endringene i regelverket vil føl tatbidrag hittil i. Det er ingen ansatte eksportbedrifter, men styret forventer ikke ges tett, og styret vil legge vesentlig vekt på i selskapet. store endringer i løpet av året, for etterspør dette i årets ICAAP og strategiprosess, som selen fra de viktigste markedene i inn og skal gjennomføres i. og. kvartal. Tilpas Møre Boligkreditt AS er etablert som et ledd utland overfor store deler av næringslivet i ninger til det nye regelverket er iverksatt og i Sparebanken Møres langsiktige finansie fylket holder seg på et stabilt nivå. Det posi på flere områder allerede implementert. ringsstrategi, og kredittforetakets hoved tive bidraget fra de største bedriftene i Møre målsetting er å utstede obligasjoner med og Romsdal, spesielt innenfor de maritime Ålesund,. mars. april I STYRET FOR LeifArne Langøy Roy Reite st yreleder st yrets nestled er Elisabeth Maråk Støle Ingvild Vartdal Ragna Brenne Bjerkeset Stig Remøy Turid Håndlykken Sylte Olav Arne Fiskerstrand adm. direktør

6 6. KVARTAL resultat konsern Morbank. kv Renteinntekter 6 Rentekostnader 6 6 Netto rente og kredittprovisjons inntekter 6. kv. Mill. kroner Provisjonskostnader og kostnader ved banktjenester 6 Andre driftsinntekter Netto provisjons og andre drifts inntekter Netto verdiendring på finansielle i nstrumenter Netto avkastning på finansielle i nvesteringer 6 Provisjonsinntekter og inntekter fra banktjenester 66 Noter Utbytte Sum inntekter Kostnader ved ytelser til ansatte Planendring pensjon Administrasjonskostnader. kv Sum driftskostnader Resultat før tap 6 Avskrivninger og avsetninger. kv. Andre driftskostnader Tap på utlån, garantier m.v. Resultat før skatt av ordinær virksomhet Skatt på ordinært resultat Resultat for perioden ,,, Resultat pr. egenkapitalbevis (kroner) ), 6,6,,,, Utvannet resultat pr. egenkapitalbevis (kroner) ), 6,6,. kv.. kv. 66 Utbetalt utbytte pr. egenkapitalbevis i perioden (kroner) Utvidet resultatregnskap Konsern Morbank. kv. Verdiendring aksjeinvesteringer t ilgjengelig for salg 6 Resultatførte estimataavik pensjoner 6 6. kv. Mill. kroner Resultat for perioden Skatteeffekt av resultatførte estimatavvik pensjon Totalresultat for perioden 6

7 . KVARTAL BalansE Konsern.. Morbank.... Mill. kroner Noter ,, 6, Eiendeler Kontanter og fordringer på Norges Bank Utlån til og fordringer på kredittinstitusjoner Finansielle derivater 6 Aksjer, andeler m.v. 6 Utlån til og fordringer på kunder 6 Sertifikater og obligasjoner til virkelig verdi Eiendel ved utsatt skatt Andre immaterielle eiendeler Varige driftsmidler 6 Andre eiendeler 6 Eierinteresser i konsernselskaper 6 Forskuddsbetalinger og opptjente inntekter , 6 6 Sum eiendeler Forpliktelse og egenkapital Forpliktelse til kredittinstitusjoner 6 Innskudd fra og gjeld til kunder 6 Forpliktelser stiftet ved utstedelse av verdipapirer 6 6 Finansielle derivater Annen forpliktelse Påløpte kostnader og mottatte ikke opptjente inntekter 6 6 Avsetninger for påløpte kostnader og forpliktelser Fondsobligasjoner Ansvarlig lånekapital 6 Sum forpliktelse Egenkapitalbevis Beholdning av egne egenkapitalbevis Overkursfond Innskutt egenkapital Annen egenkapital Periodens resultat Grunnfondskapital Utjevningsfond Verdireguleringsfond Fond for urealiserte gevinster 6 Opptjent egenkapital 6 Sum egenkapital Sum forpliktelse og egenkapital Poster utenom balansen: 6 Betingede forpliktelser (garantier)

8 . KVARTAL Egenkapitaloppstilling konsern.. Tall i mill. kroner Sum egen kapital Egenkapital pr Endring egne egenkapitalbevis Utdelt utbyttemidler til egenkapital beviseierne Utdelt utbyttemidler til lokalsamfunnet Totalresultat for perioden Egenkapital pr.. Egen Overkurskapitalfond bevis Grunn fond VerdiUtjevningsreguleringsfond fond Fond for urealiserte gevinster Annen egenkapital 6 Egen Overkurskapitalfond bevis Grunn fond VerdiUtjevningsreguleringsfond fond Fond for urealiserte gevinster Annen egenkapital.. Tall i mill. kroner Sum egen kapital Egenkapital pr... 6 Endring egne egenkapitalbevis 6 6 Utdelt utbyttemidler til egenkapital beviseierne 6 Utdelt utbyttemidler til lokalsamfunnet Totalresultat for perioden Egenkapital pr Egen Overkurskapitalfond bevis Grunn fond VerdiUtjevningsreguleringsfond fond Fond for urealiserte gevinster Annen egenkapital Tall i mill. kroner Sum egen kapital Egenkapital pr... 6 Endring egne egenkapitalbevis Utdelt utbyttemidler til egenkapital beviseierne 6 Utdelt utbyttemidler til lokalsamfunnet Fusjon Møre Finans.. 6 Resultatført verdiendring verdipapirgjeld Tilført Grunnfondet 6 Tilført Utjevningsfondet 6 Egenkapital før årets resultat disponering Tilført annen egenkapital 6 Avsatt utbyttemidler til egenkapital beviseierne Avsatt utbyttemidler til lokalsamfunnet Disponert resultat for regnskapsåret Verdiendring aksjeinvesteringer t ilgjengelig for salg Resultatført estimatavvik pensjoner 6 6 Skatteeffekt av resultatførte estimatavvik pensjoner Sum andre inntekter og kostnader fra utvidet resultat 6 Totalresultat for perioden 6 6 Egenkapital pr.. 6 6

9 . KVARTAL Egenkapitaloppstilling morbank.. Tall i mill. kroner Sum egen kapital Egenkapital pr.. 6 Endring egne egenkapitalbevis EgenOverkurskapitalfond bevis Grunnfond Utjevningsfond Verdi reguleringsfond Fond for urealiserte gevinster Annen egenkapital 6 Utdelt utbyttemidler til lokalsamfunnet Totalresultat for perioden Utdelt utbyttemidler til egenkapital beviseierne Egenkapital pr.. EgenOverkurskapitalfond bevis Grunnfond Utjevningsfond Verdi reguleringsfond Fond for urealiserte gevinster Annen egenkapital 6.. Tall i mill. kroner Sum egen kapital Egenkapital pr.. 6 Endring egne egenkapitalbevis Utdelt utbyttemidler til egenkapital beviseierne Utdelt utbyttemidler til lokalsamfunnet Totalresultat for perioden Egenkapital pr EgenOverkurskapitalfond bevis Grunnfond Utjevningsfond Verdi reguleringsfond Fond for urealiserte gevinster Annen egenkapital 6 Tall i mill. kroner Sum egen kapital Egenkapital pr.. 6 Endring egne egenkapitalbevis Utdelt utbyttemidler til egenkapital beviseierne 6 6 Utdelt utbyttemidler til lokalsamfunnet Fusjon Møre Finans.. Egenkapital før årets resultat disponering Resultatført verdiendring verdipapirgjeld Tilført Grunnfondet 6 Tilført Utjevningsfondet Avsatt utbyttemidler til egenkapital beviseierne Avsatt utbyttemidler til lokalsamfunnet Disponert resultat for regnskapsåret 66 Verdiendring aksjeinvesteringer t ilgjengelig for salg Resultatførte estimatavvik pensjoner Skatteeffekt av resultatførte estimatavvik pensjoner Sum andre inntekter og kostnader fra utvidet resultat 6 Totalresultat for perioden Egenkapital pr.. 6 6

10 . KVARTAL Kontantstrømoppstilling Konsern Morbank. kv.. kv.. kv.. kv. Kontantstrømmer fra operasjonelle aktiviteter 6 Renteinnbetalinger, provisjonsinnbetalinger og gebyrer Renteutbetalinger, provisjonsutbetalinger og gebyrer Innbetalinger av utbytte og konsernbidrag Driftsutbetalinger Utbetalinger av skatt Netto inn/utbetaling på utlån til og fordringer på andre finansinstitusjoner Netto inn/utbetaling av nedbetalingslån/leasing til kunder Innbetaling ved salg av sertifikater, obligasjoner og andre verdipapirer 6 66 Utbetaling ved kjøp av sertifikater, obligasjoner og andre verdipapirer Netto inn/utbetaling av benyttede rammekreditter Netto kontantstrøm fra operasjonelle aktiviteter Kontantstrømmer fra investeringsaktiviteter Innbetaling ved salg av driftsmidler m.v. 6 Utbetaling ved tilgang av driftsmidler m.v. 6 6 Netto inn/utbetaling av øvrige eiendeler 6 66 Netto kontantstrøm fra investeringsaktiviteter 6 6 Kontantstrømmer fra finansieringsaktiviteter Netto inn/utbetaling av innskudd fra Norges Bank og andre finansinstitusjoner 6 Innbetaling ved utstedelse av verdipapirgjeld 66 Utbetaling ved innløsning av verdipapirgjeld 6 Netto inn/utbetaling av innskudd fra kunder Utbetalinger av utbytte Netto inn/utbetaling av øvrig gjeld Netto kontantstrømmer av finansieringsaktiviteter 6 66 Netto endring likvider Likviditetsbeholdning Likviditetsbeholdning./

11 . KVARTAL Noteopplysninger Regnskapsprinsipper Generelt Konsernets delårsregnskap er utarbeidet i henhold til vedtatte IFRSstandarder implementert av EU pr.... Delårsrapporten er utarbeidet i samsvar med IAS for delårsrapportering. Regnskapet presenteres i norske kroner, som også er konsernets funksjonelle valuta. Delårsrapporten er utarbeidet i tråd med de regnskapsprinsipper og målemetoder som er benyttet i årsregnskapet. Det henvises til årsrapporten for for mer beskrivelse av regnskaps prinsipper. utlån og innskudd til kunder etter sektor og næring Konsern Sektor/næring Jordbruk og skogbruk utlån.. Innskudd Fiske og fangst 6 Industri Bygg og anlegg 6 6 Varehandel og hotell Utenriks sjøfart/supply Eiendomsdrift 6 6 Faglig/finansiell tjenesteytelse Transport, privat/offentlig tjenesteytelse Offentlig forvaltning Utlandet Andre Sum næringsliv/offentlig Personkunder 6 Sum utlån/innskudd Individuelle nedskrivninger Gruppevise nedskrivninger Utlån til og fordringer på kunder 6

12 . KVARTAL MORBANK Sektor/næring Jordbruk og skogbruk utlån.. Innskudd Fiske og fangst 6 6 Industri 66 6 Bygg og anlegg Varehandel og hotell Utenriks sjøfart/supply 6 6 Eiendomsdrift Faglig/finansiell tjenesteytelse Transport, privat/offentlig tjenesteytelse Offentlig forvaltning Utlandet Andre Sum næringsliv/offentlig Personkunder Sum brutto utlån/innskudd Individuelle nedskrivninger 6 66 Gruppevise nedskrivninger 6 Utlån til og fordringer på kunder

13 . KVARTAL Tap på utlån og garantier/mislighold/tapsutsatte engasjement Konsern Morbank. kv. 6. kv. Tap på utlån og garantier Periodens endring i individuelle nedskrivninger på utlån og garantiansvar Periodens endring i nedskrivninger på grupper av utlån. kv.. kv. 6 Konstaterte tap i perioden med tidligere individuelle nedskrivninger Konstaterte tap i perioden uten tidligere individuelle nedskrivninger 6 Inngang på tidligere konstaterte tap Tap på utlån og garantier Individuelle nedskrivninger på utlån 66 Individuell nedskrivning til dekning av tap på utlån. Konstaterte tap i perioden med tidligere individuell nedskrivning Økning i individuelle nedskrivninger i perioden 6 Nye individuelle nedskrivninger i perioden Tilbakeføring av individuelle nedskrivninger i perioden Individuell nedskrivning til dekning av tap på utlån ved utgangen av perioden Nedskrivning på grupper av utlån Nedskrivninger på grupper av utlån. Endring i perioden Nedskrivning på grupper av utlån ved utgangen av perioden Individuelle avsetninger på garantiansvar Individuelle avsetninger. Ny avsetning i perioden Tilbakeføring av avsetninger i perioden Individuell avsetning ved utgangen av perioden

14 . KVARTAL Konsern.. Sum PM Misligholdte engasjement over mnd. Ikke misligholdte engasjement med tapsnedskrivninger 6 Sum engasjement før individuelle tapsnedskrivninger 6 6 Tapsutsatte engasjement.. NL Sum PM 6 6 NL Sum PM NL Engasjement før individuelle tapsnedskrivninger: Individuelle nedskrivninger på: Misligholdte engasjement over mnd. Ikke misligholdte engasjement m/tapsnedskrivninger Sum individuell tapsnedskrivning 6 66 Engasjement etter individuelle tapsnedskrivninger: Misligholdte engasjement over mnd Ikke misligholdte engasjement m/tapsnedskrivninger 6 Sum tapsutsatte engasjement etter individuelle tapsnedskrivninger 6 6 Sum tapsutsatte engasjement før individuelle tapsnedskr. i % av utlån,,,,,,,,, Sum tapsutsatte engasjement etter individuelle tapsnedskr. i % av utlån,,6,,,,,6,, MORBANK.... Sum PM Misligholdte engasjement over mnd. Ikke misligholdte engasjement med tapsnedskrivninger 6 Sum engasjement før individuelle tapsnedskrivninger 6 Tapsutsatte engasjement NL Sum PM 6 6 NL Sum PM NL Engasjement før individuelle tapsnedskrivninger: Individuelle nedskrivninger på: Misligholdte engasjement over mnd Ikke misligholdte engasjement m/tapsnedskrivninger 6 66 Sum individuell tapsnedskrivning Engasjement etter individuelle tapsnedskrivninger: Misligholdte engasjement over mnd Ikke misligholdte engasjement m/tapsnedskrivninger 6 Sum tapsutsatte engasjement etter individuelle tapsnedskrivninger 6 6 Sum tapsutsatte engasjement før individuelle tapsnedskr. i % av utlån,,,,,,,,6, Sum tapsutsatte engasjement etter individuelle tapsnedskr. i % av utlån,,6,,6,6,,,,

15 . KVARTAL Netto verdiendring PÅ FINANSIELLE INSTRUMENT Konsern morbank. kv. 6. kv.. kv.. kv. Sertifikater og obligasjoner 6 Aksjer 6 Valutahandel (for kunder) 6 Rentehandel (for kunder) Endring i kredittspread FVO verdipapirgjeld 6 Finansielle derivat Netto verdiendring og gevinst/tap på finansielle instrumenter Finansielle eiendeler OG FORPLIKTELSER Markedsverdien på instrumentene som handles i et aktivt m arked er basert på omsatt kurs på balansedagen. For de finansielle instru menter som ikke omsettes i et aktivt marked benyttes egne verdivurderinger basert på gjeldende markedsforhold, alternativt v erdi vurdering fra annen markedsaktør. For de unoterte aksjer hvor en ikke kan foreta en tilstrekkelig pålitelig måling av virkelig verdi benyttes anskaffelse kost, eller nedskrevet bokført verdi. Finansielle instrument vurdert til virkelig verdi med verdiendring over resultatet Morbank Markedsverdi.... Basert på priser i et aktivt marked 6 6 Observerbare markedsdata 6 6 Annet enn observerbare markedsdata Sum finansielle instrument til virkelig verdi 6 6 Det har ikke vært flytting av finansielle instrument mellom de tre nivåene av verdsettelsesgrupper. Finansielle instrument som holdes tilgjengelig for salg med verdiendringer over totalresultatet Morbank Basert på priser i et aktivt marked Observerbare markedsdata Markedsverdi Annet enn observerbare markedsdata ) Sum finansielle instrument tilgjengelig for salg

16 6. KVARTAL ) Beholdningsendring gjennom regnskapsåret.... Kjøp Salg inkl. resultatførte tidligere verdiendringer Verdiøkning Nedskrivning Tilbakebetaling av egenkapital Balanse inngående Balanse utgående Konsern Finansiell gjeld Markedsverdi Bokført verdi Markedsverdi Bokført verdi Markedsverdi Bokført verdi Verdipapirgjeld vurdert til virkelig verdi over resultatet: Utstedte obligasjoner til virkelig verdi Verdipapirgjeld til amortisert kost omfattet av sikringsbokføring Utstedte obligasjoner verdisikret amortisert kost Utstedte fondsobligasjoner verdisikret amortisert kost Verdipapirgjeld vurdert til amortisert kost Utstedte sertifikater til amortisert kost Utstedte obligasjoner til amortisert kost Utstedte ansvarlige lån amortisert kost Utstedte fondsobligasjoner amortisert kost Lån fra kredittinstitusjoner Bytteordningen Flån Kredittforeningen for sparebanker Morbank Markedsverdi Bokført verdi Markedsverdi Bokført verdi Markedsverdi Bokført verdi Utstedte sertifikater til amortisert kost Utstedte obligasjoner til amortisert kost Utstedte ansvarlige lån amortisert kost Utstedte fondsobligasjoner amortisert kost Finansiell gjeld Verdipapirgjeld vurdert til virkelig verdi over resultatet: Utstedte obligasjoner til virkelig verdi Verdipapirgjeld til amortisert kost omfattet av sikringsbokføring Utstedte obligasjoner verdisikret amortisert kost Utstedte fondsobligasjoner verdisikret amortisert kost Verdipapirgjeld vurdert til amortisert kost Lån fra kredittinstitusjoner Bytteordningen Flån Kredittforeningen for sparebanker

17 . KVARTAL.. Konsern OG MORBANK Finansielle eiendeler.... Markedsverdi Bokført verdi Markedsverdi Bokført verdi Markedsverdi Bokført verdi Finansielle instrument vurdert til virkelig med verdiendring over resultatet: Sertifikater vurdert til virkelig verdi Obligasjoner vurdert til virkelig verdi Aksjer vurdert til virkelig verdi Finansielle instrument vurdert til amortisert kost: Obligasjoner vurdert til amortisert kost, eliminert ikonsernregnskap Finansielle instrument som holdes tilgjengelig for salg med verdiendringer over resultatet: Aksjer som holdes tilgjengelig for salg 6 Driftssegmenter Resultat i. kvartal Konsern Elimineringer/annet 6 6 Sum inntekter Driftskostnader Resultat før tap Skattekostnad Resultat etter skatt Netto rente og kredittprovisjonsinntekter Andre driftsinntekter Tap på utlån Resultat før skatt balanse Konsern.. Næringsliv Personmarked Eiendoms megling Elimineringer/annet.... Næringsliv.... Personmarked.... Eiendoms megling Utlån til kunder Innskudd fra kunder Garantiforpliktelser 6 6 Innskuddsdekning 6, 6, 6, 6,, 6, Antall årsverk 6 6 6

18 . KVARTAL Transaksjoner med nærstående parter Dette er transaksjoner mellom morbanken og % eide datterselskap som er foretatt på armlengdes avstand og til armlengdes p riser. De vesentligste transaksjonene som er foretatt og eliminert i konsernregnskapet er som følger: MORBANK.... Resultat Renter og kredittprovisjoner fra datterselskaper 6 Mottatt utbytte og konsernbidrag fra datterselskap Betalt husleie til Sparebankeiendom AS Betalt leasingleie til Møre Finans AS Forvaltningshonorar fra Møre Boligkreditt AS Krav på datterselskap 6 Obligasjoner med fortrinnsrett 6 6 Balanse Gjeld til datterselskap Akkumulert overført utlånsportefølje til Møre Boligkreditt AS Egenkapitalbevis største eiere pr... Antall Andel av EKB Sparebankstiftelsen Tingvoll, Pareto Aksje Norge,6 MP Pensjon 6 6,6 WenaasGruppen As, Pareto Aktiv 6, Beka Holding As 6, Farstad Shipping ASA, Pareto Verdi VPF, Stiftelsen Kjell Holm,6 Odd Slyngstad, LeifArne Langøy, Tveteraas Finans A/S 6 66, FLPS Princ All Sec Stock Sub 6, Tonsenhagen Forretningssentrum AS,66 U Aandals Eftf As,6 Bergen Kommunale Pensjonskasse,6 Terra Utbytte VPF,6 Forsvarets Personellservice 6, Aka As, Brage Invest As 6, Sum største, Totalt 6,

19 . KVARTAL Ansvarlig kapital Konsern.. Morbank Egenkapitalbevis Egne egenkapitalbevis Overkursfond Utjevningsfond Grunnfond Verdireguleringsfond Fond for urealiserte gevinster Avsatt utbytte Avsatt til utbyttemidler lokalt Annen egenkapital/resultat hittil i år 6 Sum balanseført egenkapital 6 Utsatt skatt, goodwill og immaterielle eiendeler, annet Verdireguleringsfond Fond for urealiserte gevinster % fradrag ansvarlig kapital i andre finansinstitusjoner Fondsobligasjoner Nedtrapping fondsobligasjoner Fradrag for avsatt til utbytte Fradrag for avsatt til utbyttemidler lokalt Fradrag for periodens resultat Sum kjernekapital 6 6 Tilleggskapital utover kjernekapital: Tidsbegrenset ansvarlig lånekapital % tillegg av netto ureal. gev. på aksjer, andeler og EKB klassifisert som tilgjengelig for salg % fradrag ansvarlig kapital i andre finansinstitusjoner 6 6 Netto ansvarlig kapital Sum tilleggskapital 66 6 Avvik netto ansvarlig minimumskrav % 6,6 Ansvarlig kapital,,,, Ansvarlig kapital inkl. % av resultatet,, Kapitaldekning i % av beregningsgrunnlaget :,,6,6,,,6,,6,, Kjernekapital,,,, Kjernekapital inkl. % av resultatet,6,, Ren kjernekapital,,,, Ren kjernekapital inkl. % av resultatet,6, Risikovektet balanse (beregningsgrunnlag) Minimumskrav ansvarlig kapital Basel II beregnet etter Standardmetoden: 6 6 Sum minimumskrav ( %) ansvarlig kapital

20 . KVARTAL Konsern.. Morbank.... Engasjement med stater og sentralbanker Engasjement med lokale og regionale myndigheter Engasjement med offentlig eide foretak Engasjement med institusjoner (banker med mer) 6 6 Engasjement med foretak (næringslivskunder) 6 Engasjement med massemarked (personkunder) 66 6 Engasjement som er forfalt Engasjement med obligasjoner med fortrinnsrett Engasjement med pantsikkerhet i eiendom Engasjement øvrig 6 Gjeld Egenkapital Kapitalkrav kreditt/motparts og forringelsesrisiko Valuta Varer Kapitalkrav posisjons/valuta og varerisiko 6 6 Operasjonell risiko (basismetoden) Fradrag i kapitalkravet

21 . KVARTAL Resultatutvikling konsern Resultatregnskap kvartalsvis Mill. kroner. kv.. kv.. kv.. kv.. kv Planendring pensjon 66 Sum driftskostnader Resultat før tap 6 6 Netto rente og kredittprovisjonsinntekter Sum andre driftsinntekter Tap på utlån, garantier m.v Resultat før skattekostnad Skatt på ordinært resultat Resultat for perioden Prosent av gjennomsnittlig forvaltningskapital Netto rente og kredittprovisjonsinntekter,,,6,, Sum andre driftsinntekter,,6,6,6, Planendring pensjon, Sum driftskostnader,,,,6, Resultat før tap,,6,,, Tap på utlån, garantier m.v,,,,, Resultat før skattekostnad,,,,, Skatt på ordinært resultat,,,,6, Resultat for perioden,6,,,, Resultatregnskap hittil i perioden Mill. kroner Netto rente og kredittprovisjonsinntekter. kv.. kv Planendring pensjon 66 Sum driftskostnader 6 Resultat før tap Sum andre driftsinntekter Tap på utlån, garantier m.v Resultat før skattekostnad Skatt på ordinært resultat Resultat for perioden, Prosent av gjennomsnittlig forvaltningskapital Netto rente og kredittprovisjonsinntekter,, Sum andre driftsinntekter,,,6 Planendring pensjon, Sum driftskostnader,,, Resultat før tap,,,6 Tap på utlån, garantier m.v,,, Resultat før skattekostnad,,, Skatt på ordinært resultat,,, Resultat for perioden,6,,

22 . KVARTAL

23 Design: Havnevik AS Keiser Wilhelms gate / Foto: Scanpix, Berit Roald Pb. Sentrum, 6 Ålesund Telefon Telefax 6

24 sbm.no