Statoil Forsikring a.s Resultatregnskap pr. 31. mars BELØP I 1000 KR YTD Q1 2015 YTD Q1 2014 QTD Q1 2015 QTD Q1 2014 31.12.2014 Premieinntekter Forfalte bruttopremier 389 458 305 466 389 458 305 466 2 114 815 - Avgitte gjenforsikringspremier -454 232-327 557-454 232-327 557-843 626 Endring i avsetning for ikke opptjent bruttopremie 155 864 241 961 155 864 241 961 17 757 - Endring i gjenforsikringsandel av ikke opptjent bruttopremie 40 881 4 031 40 881 4 031-6 572 Sum premieinntekter for egen regning 131 971 223 900 131 971 223 900 1 282 375 Allokert investeringsavkastning overført fra ikke-teknisk regnskap 31 074 63 475 31 074 63 475 247 309 Erstatningskostnader i skadeforsikring Betalte erstatninger brutto -1 242 440-14 579-1 242 440-14 579-46 430 - Gjenforsikringsandel av betalte bruttoerstatninger 833 522 0 833 522 0 231 Endring i brutto erstatningsavsetning 1 165 437-59 380 1 165 437-59 380 462 058 - Endring i gjenforsikringsandel av bruttoerstatningsavsetninger -835 034-9 545-835 034-9 545-723 280 Sum erstatningskostnader for egen regning -78 515-83 504-78 515-83 504-307 422 Forsikringsrelaterte driftskostnader Forsikringsrelaterte administrasjonskostnader inkl provisjoner for mottatt gjenforsikring -6 735-6 662-6 735-6 662-27 166 - Mottatte provisjoner for avgitt gjenforsikring og gevinstandeler 0 5 303 0 5 303 43 134 Sum forsikringsrelaterte driftskostnader -6 735-1 359-6 735-1 359 15 968 Resultat av teknisk regnskap før sikkerhetsavsetninger 77 796 202 512 77 796 202 512 1 238 230 Endring i andre tekniske og i sikkerhetsavsetning m.v. i skadeforsikring Endring i sikkerhetsavsetning 0 0 0 0-1 033 891 Sum endring i sikkerhetsavsetninger m.v. 0 0 0 0-1 033 891 Resultat av teknisk regnskap for skadeforsikring 77 796 202 512 77 796 202 512 204 339 Netto inntekter fra investeringer Renteinntekt og utbytte mv. på finansielle eiendeler 321 538 115 553 321 538 115 553 708 782 Verdiendringer på investeringer 287 566-79 058 287 566-79 058 592 689 Realisert gevinst og tap på investeringer 208 081 159 041 208 081 159 041 265 988 Administrasjonskostnader knyttet til investeringer, herunder rentekostnader -12 245-11 884-12 245-11 884-46 224 Sum netto inntekter fra investeringer 804 940 183 652 804 940 183 652 1 521 234 Allokert investeringsavkastning overført til teknisk regnskap -31 074-63 475-31 074-63 475-247 309 Resultat av ikke-teknisk regnskap 773 866 120 178 773 866 120 178 1 273 925 Resultat før skattekostnad 851 662 322 690 851 662 322 690 1 478 265 Skattekostnad -73 952-80 153-73 952-80 153 481 580 Resultat før andre resultatkomponenter 777 710 242 536 777 710 242 536 1 959 845 Andre resultatkomponenter 0 0 0 0 0 Årsresultat 777 710 242 536 777 710 242 536 1 959 845 Overføringer og disponeringer Avgitt konsernbidrag 0 0 0 0-443 795 Mottatt konsernbidrag 0 0 0 0 0 Overført til annen innbetalt egenkapital 0 0 0 0 0 Overført til (-) / fra (+) annen egenkapital/udekket underskudd -777 676-242 118-777 676-242 118-1 516 196 Overført til (-) / fra (+) naturskadefondet -34-418 -34-418 147 Sum overføringer og disponeringer -777 710-242 536-777 710-242 536-1 959 845
Statoil Forsikring a.s Balanse pr. 31. mars EIENDELER BELØP I 1000 KR 31.03.2015 31.03.2014 31.12.2014 Immaterielle eiendeler Sum immaterielle eiendeler 0 0 0 Investeringer Finansielle eiendeler som måles til virkelig verdi Aksjer og andeler 6 164 018 5 366 553 6 571 907 Obligasjoner og andre verdipapirer med fast avkastning 18 216 176 15 689 784 17 603 518 Finansielle derivater 39 332 72 645 34 111 Sum investeringer 24 419 526 21 128 982 24 209 536 Gjenforsikringsandel av forsikringstekniske bruttoavsetninger i skadeforsikring Gjenforsikring av ikke opptjent bruttopremie 211 936 181 657 171 055 Gjenforsikring av brutto erstatningsavsetning 57 057 1 569 106 855 353 Sum gjenforsikringsandel av brutto forsikringsforpliktelser i skadeforsikring 268 993 1 750 763 1 026 408 Fordringer Fordringer i forbindelse med direkte forretninger Forsikringstakere 7 325 5 362 5 379 Andre fordringer Andre fordringer 788 409 203 134 281 555 Fordring på konsernselskap 168 602 368 123 325 716 Sum fordringer 964 337 576 618 612 650 Andre eiendeler Bankinnskudd 82 845 79 376 90 641 Eiendeler ved utsatt skatt 728 153 1 556 953 798 300 Eiendeler ved skatt 558 326 643 132 Sum andre eiendeler 1 369 323 1 636 329 1 532 072 Forskuddsbetalte kostnader og opptjente ikke mottatte inntekter Andre forskuddsbetalte kostnader og opptjente ikke mottatte inntekter 0 0 25 582 Sum forskuddsbetalte kostnader og opptjente ikke mottatte inntekter 0 0 25 582 Sum eiendeler 27 022 180 25 092 691 27 406 248
EGENKAPITAL OG FORPLIKTELSER BELØP I 1000 KR 31.03.2015 31.03.2014 31.12.2014 Innskutt egenkapital Aksjekapital 1 325 000 1 325 000 1 325 000 Overkursfond 25 000 25 000 25 000 Annen innskutt egenkapital 3 274 054 3 163 922 3 274 054 Sum innskutt egenkapital 4 624 054 4 513 922 4 624 054 Opptjent egenkapital Avsetning til naturskadefondet 28 434 28 965 28 400 Avsetning til garantiordningen 0 88 653 0 Annen opptjent egenkapital 3 751 676 2 146 827 3 751 676 Periodens resultat 777 676 242 118 0 Sum opptjent egenkapital 4 557 786 2 506 563 3 780 076 Sum egenkapital 9 181 840 7 020 486 8 404 131 Forsikringsforpliktelser brutto i skadeforsikring Avsetning for ikke opptjent bruttopremie 589 943 521 603 745 807 Brutto erstatningsavsetning 967 361 2 597 597 2 076 159 Sikkerhetsavsetning 14 600 494 13 566 603 14 600 494 Sum forsikringsforpliktelser brutto i skadeforsikring 16 157 798 16 685 803 17 422 460 Avsetninger for forpliktelser Betalbar skatt 42 792 537 799 0 Andre avsetninger for forpliktelser 549 277 514 292 370 173 Sum avsetninger for forpliktelser 592 069 1 052 091 370 173 Forpliktelser Gjeld til konsernselskap 616 001 4 594 615 480 Finansielle derivater 187 800 29 938 593 607 Andre forpliktelser 286 671 299 781 398 Sum forpliktelser 1 090 472 334 312 1 209 484 Sum egenkapital og forpliktelser 27 022 179 25 092 691 27 406 248 Stavanger, 12. mai 2015 i styret for Statoil Forsikring a.s. Lars Gaute Østebø Styreleder Anne-Margrethe Tostrup Smith Heidi Wolden Ørjan Kvelvane Terje Ragnvaldsen Forretningsfører
Statoil Forsikring a.s Kontantstrømoppstilling pr. 31. mars BELØP I 1000 KR 31.03.2015 31.03.2014 31.12.2014 Kontantstrømmer fra operasjonelle aktiviteter Innbetalte premier direkte forsikring 70 604 323 962 2 054 890 Innbetalt vedrørende andre inntekter 0 5 303 43 134 Utbetalte gjenforsikringspremier -275 129-234 258-894 445 Utbetalte erstatninger direkte forsikring -390 442-77 034-105 708 Utbetaling til leverandører for varer og tjenester -15 577-14 412-59 641 Utbetaling av renter -93-2 503-3 140 Innbetaling av renter 129 117 95 193 501 918 Innbetaling av utbytter 27 948 29 500 233 815 Inn- / utbetalinger fra andre finansposter -432 314-33 154-297 374 Utbetaling av skatter 123 793-3 552 410 179 Netto kontantstrøm fra operasjonelle aktiviteter -762 093 89 045 1 883 629 Kontantstrømmer fra investeringsaktiviteter Inn-/ utbetalinger ved aksjetransaksjoner 1 012 102 215 244 53 823 Inn-/ utbetalinger ved obligasjoner 880 239-1 425 509-2 366 885 Inn-/ utbetalinger ved sertifikater -1 582 706 1 011 674 579 854 Netto kontantstrøm fra investeringsaktiviteter 309 635-198 591-1 733 209 Kontantstrømmer fra finansieringsaktiviteter Inn-/ utbetalinger i forbindelse med annen kortsiktig gjeld 286 273 295 273-4 110 Utbetaling av konsernbidrag 0 0 0 Innbetaling av konsernbidrag 0 0 178 699 Endring i tilgodehavende innen konsernet 157 114-189 423-325 716 Netto kontantstrøm fra finansieringsaktiviteter 443 387 105 850-151 127 Effekt av valutakursendringer på kontanter og kontantekvivalenter 1 274-1 021 7 254 Netto endring betalingsmidler -7 796-4 717 6 547 Betalingsmidler 1.1 90 641 84 093 84 093 Betalingsmidler ved periodens slutt 82 845 79 376 90 641
Egenkapitaloppstilling pr. 31. mars Statoil Forsikring a.s Annen innbetalt egenkapital Annen egenkapital / udekket tap Beløp i 1000 kr Aksjekapital Overkursfond Fond Sum 31.03.2015 Egenkapital 1. januar 1 325 000 25 000 3 274 054 28 400 3 751 677 8 404 131 Mottatt konsernbidrag 0 Avgitt konsernbidrag 0 Tilført fra årets resultat 34 777 676 777 710 Sum 1 325 000 25 000 3 274 054 28 434 4 529 353 9 181 841 Annen innbetalt egenkapital Annen egenkapital / udekket tap Beløp i 1000 kr Aksjekapital Overkursfond Fond Sum 31.03.2014 Egenkapital 1. januar 1 325 000 25 000 3 163 922 117 200 2 146 827 6 777 949 Mottatt konsernbidrag 0 Avgitt konsernbidrag 0 Tilført fra årets resultat 418 242 118 242 536 Sum 1 325 000 25 000 3 163 922 117 618 2 388 945 7 020 485 Annen innbetalt egenkapital Annen egenkapital / udekket tap Beløp i 1000 kr Aksjekapital Overkursfond Fond Sum 31.12.2014 Egenkapital 1. januar 1 325 000 25 000 3 163 922 117 200 2 146 827 6 777 949 Mottatt konsernbidrag 110 132 110 132 Avgitt konsernbidrag -443 795-443 795 Avviklet garantiordning -88 653 88 653 0 Tilført fra årets resultat -147 1 959 992 1 959 845 Sum 1 325 000 25 000 3 274 054 28 400 3 751 677 8 404 131
Selskapet og selskapsstruktur Statoil Forsikring a.s er et heleid datterselskap av Statoil ASA. Selskapet ble stiftet i 1985 og er hjemmehørende i Norge. Selskapet har forretningsadress Forusbeen 50, 4035 Stavanger, Norge. Aktiviteten i selskapet er skadeforsikring i tilknytning til Statoil-konsernet sin virksomhet. Vesentlige regnskapsprinsipper Årsregnskapet er avlagt i henhold til regnskapsloven og forskrift av 16.12.1998 om årsregnskap m.m. for forsikringsselskaper (årsregnskapsforskriften). Årsregnskapsforskriften er gjennom endring av 4. april 2008 tilpasset International Financial Reporting Standards (IFRS). Forenklinger fra IFRS Selskapet følger måle- og innregningsreglene i årsregnskapsforskriften for forsikringsselskaper. Årsregnskapsforskriften gir ytterligere bestemmelser om bruk av måle- og innregningsreglene i henhold til IFRS. Selskapets noteopplysninger er utarbeidet i samsvar med årsregnskapsforskriften kapittel 5, samt noteopplysninger som følger av internasjonale regnskapssstandarder jamfør årsregnskapsforskriften 5-6 nr 3. For fullstendig noteinformasjon henvises det til Statoil Forsikring a.s. sitt årsregnskap for 2013. Kapitaldekning Kapitaldekning* Risikoklasse Bokført verdi Vektet verdi Bokført verdi Vektet verdi Beløp i 1000 kr 1Q 2015 1Q 2015 4Q 2014 4Q 2014 Eiendeler med risikovekt 0% 10 845 920 0 11 784 000 0 Eiendeler med risikovekt 10% 4 062 363 406 236 4 096 691 409 669 Eiendeler med risikovekt 20% 4 233 082 846 616 3 473 303 694 661 Eiendeler med risikovekt 35% 0 0 0 0 Eiendeler med risikovekt 50% 38 540 19 270 38 569 19 285 Eiendeler med risikovekt 100% 7 074 790 7 074 790 7 181 274 7 181 274 Eiendeler med risikovekt 150% 0 0 0 0 Andre ikke vektede eiendeler Eiendeler ved utsatt skatt 728 153 0 798 300 0 Derivater 39 332 27 045 34 111 26 798 Sum beregningsgrunnlag 27 022 180 8 373 958 27 406 248 8 331 686 Egenkapital Aksjekapital 1 325 000 1 325 000 Overkurs 25 000 25 000 Annen innbetalt egenkapital 3 274 054 3 274 054 Annen egenkapital 3 751 676 3 751 676 Utsatt skattefordel -728 153-798 300 Finansaksjer utover 50% av kjernekapital 0 0 Minstekrav til reassuranseavsetning -815 937-815 937 Sum kjernekapital / ansvarlig kapital 6 831 640 6 761 493 Kapitaldekning 81,58 % 81,15 % * Beregning av kapitaldekningen er foretatt i henhold til finanstilsynets regler. Risikovektet volum er fastsatt ut fra bokført verdi hensyntatt opptjente ikke innbetalte renter. Ansvarlig kapital ut over 8% krav 6 161 723 6 094 958 Bufferkapital 6 161 723 6 094 958 Finansielle instrumenter/investeringer 31.03.2015 31.12.2014 Endring Andel i % pr 31.03.2015 Avkastning hittil i år i % Aksjer 6 164 018 6 571 907-407 889 25,2 % 9,74 % Obligasjoner 13 464 372 14 448 595-984 223 55,1 % 0,66 % Sertifikater 4 751 803 3 154 922 1 596 881 19,5 % 0,35 % Derivater 39 332 34 111 5 221 0,2 % Sum 24 419 525 24 209 535 209 990 100 % Statoil Forskring er underlagt offentlige krav til kaptaldekningen. Den strategiske porteføljen tilpasses til en hver tid risikoevnen målt i form av bufferkapital versus VaR. Endring i skader i 2015: 31.03.2015 31.12.2014 Endring Brutto erstatningsavsetning 967 361 2 076 159-1 108 799 Gjenforsikring av brutto erstatningsavsetning 57 057 855 353-798 296 Erstatningsavsetning for egen regning 910 304 1 220 806-310 502 Så langt i 2015 er det gjort avsetning for nye skader på omtrent MNOK 70. Det er også bokført inntekt på endring i skadeavsetning på ca MNOK 10. Det er bokført netto betalinger på ca MNOK 390 i forbindelse med skadeoppgjør av avsatte skader per 31.12.2014.