Rapport for 3. kvartal 2012
Rapport for 3. kvartal 2012 Folkia-konsernet er et ledende finansieringkonsern i Norden og Baltikum for hverdagsnære finansielle tjenester. I 2011 har konsernets tjenester hovedsakelig vært mikrolån - små blancolån med kort løpetid for midlertidige behov. I tillegg tilbyr selskapet mindre forbrukslån med løpetid inntil tre år. Delårsregnskapet for Folkia er satt opp i samsvar med regnskapsloven av 17. juli 1998, forskrift om årsregnskap med mer for banker og finansieringsforetak av 16. desember 1998 samt god regnskapsskikk i Norge. Delårsregnskapet for Folkia konsern er utarbeidet etter IFRS. Folkia består av virksomheten i Norge og dets filialer i Sverige, Finland og Estland. Virksomheten i Danmark drives via den svenske filialen. Konsernet består av Folkia og Folkia AB. Folkia AB er uten drift og er under avvikling. Til avvikling er gjennomført blir Folkia AB konsolidert inn i regnskapet. Folkia ' likviditet er bedret i peroden. Kapitaldekningen er redusert med ca. 1% til 24%. Folkia ' resultat før skatt til og med 3. kvartal har økt til 9 045 KNOK sammenliknet med -8 679 KNOK for samme periode i 2011. Resultatet i 3. kvartal var 728 KNOK sammenliknet med 2 329 KNOK for samme periode i 2011. For nærmere informasjon,kontakt: CEO - Hördur Bender, 73 10 33 00, hordur.bender@folkia.se CFO - Anders Linder, 73 10 33 00, anders.linder@folkia.se
Resultatregnskap Folkia NOTE Folkia konsern 2012 Q3 2011 Q3 2012 YTD 2011 Q1-3 2011 YE 2012 Q3 2011 Q3 2012 YTD 2011 Q1-3 2011 YE 26166 23746 90190 74679 102830 Renteinntekter og lignende inntekter 26166 23746 90190 74679 104998-285 -608-1343 -1578-2095 Rentekostnader og lignende kostnader -285-608 -1343-1578 -2184 25881 23138 88847 73101 100736 Netto rente- og kreditinntekter 25881 23138 88847 73101 102814 353 150-262 -1296 Netto verdiendring og gevinst/tap på valuta og 213 verdipapirer 353 150-262 -1296 172 353 150-262 -1296 Sum netto verdiendring og gevinst/tap på valuta 213 og verdipapirer 353 150-262 -1296 172 0 3 494 3 0 Andre driftsinntekter 0 3 494 3 143 0 3 494 3 0 Sum andre driftsinntekter 0 3 494 3 143 26 234 23 291 89 078 71 808 100 949 Netto inntekter 26 234 23 291 89 078 71 808 103 129-5481 -4779-16573 -23464-29120 Lønn og generelle administrasjonskostnader -5481-4779 -16573-23464 -29120-5481 -4779-16573 -23464-29120 Sum lønn og generelle administrasjonskostnader -5481-4779 -16573-23464 -29120-2866 -3151-8897 -9501-12745 Ordinære avskrivninger -1592-1877 -5075-5679 -7649 0 0 0 0 0 Nedskrivninger 0 0 0 0-2512 -2866-3151 -8897-9501 Sum avskrivninger varige driftsmidler og -12745 immaterielle eiendeler -1592-1877 -5075-5679 -10161-9953 -7787-31412 -32416-40150 Andre driftskostnader -9954-7561 -31412-32619 -40157-9953 -7787-31412 -32416-40150 Sum andre driftskostnader -9954-7561 -31412-32619 -40157-7206 -5245-23151 -15106-17834 Tap på utlån -7206-5245 -23151-15106 -17834-7206 -5245-23151 -15106-17834 Sum tap på utlån -7206-5245 -23151-15106 -17834 0 0 0 0-2676 Konsernbidrag 0 0 0 0 0 0 0 0 0-2676 Sum konsernbidrag 0 0 0 0 0 728 2329 9045-8679 -1576 Resultat av ordinær drift etter skatt 2001 3829 12867-5059 5857-249 -652-2542 2430-5148 Skatt på ordinært resultat -620-1072 -3626 1417-622 479 1677 6503-6249 -6724 RESULTATER FOR PERIODEN 1382 2757 9241-3643 5235
Balanse Folkia Eiendelar NOTE Folkia konsern 2012 Q3 2011 Q3 2011 YE 2012 Q3 2011 Q3 2011 YE Group Group Group 41210 21398 24466 Utlån til og fordringer på kredittinstitusjoner 41210 21398 24466 41210 21398 24466 Sum netto utlån og fordringer på kredittinstitusjoner 41210 21398 24466 87167 94701 100657 Fordringer på kunder 87167 94701 100657-19790 -23152-20107 Nedskrivninger på utlån -19790-23152 -20107 67376 71548 80549 Sum netto utlån og fordringer på kunder 67376 71548 80549 9196 5870 9096 Fordringer 2299 4247 1732 9196 5870 9096 Sum fordringer 2299 4247 1732 2948 2948 2948 Eierinteresser i andre tilknyttede selskaper 0 0 0 2948 2948 2948 Sum eierinteresser i tilknyttede selskaper 0 0 0 26454 31043 29895 Goodwill 45890 45890 45890 19793 25358 22336 Utsatt skattefordel 17939 23623 21566 14551 20559 19363 Andre immaterielle eiendeler 16882 22383 21314 60798 76959 71594 Sum immaterielle eiendeler 80711 91896 88769 947 1266 1070 Varige driftsmidler 947 1266 1070 947 1266 1070 Sum varige driftsmidler 947 1266 1070 7931 7938 9314 Forskuddsbetalte ikke påløpte kostnader 7931 7938 9791 7931 7938 9314 Sum forskuddsbetalte ikke påløpte kostnader 7931 7938 9791 190 406 187 928 199 038 SUM EIENDELER 200 474 198 294 206 378 GJELD OG EGENKAPITAL GJELD 18918 27507 29540 Gjeld til kredittinstitusjoner 18918 27507 29540 18918 27507 29540 Sum gjeld til kredittinstitusjoner 18918 27507 29540 18832 11233 18783 Annen gjeld 10975 8792 12941 18832 11233 18783 Sum annen gjeld 10975 8792 12941 1715 2998 5257 Avsetninger for påløpte kostnader 1715 2998 5035 1715 2998 5257 Sum avsetninger for påløpte kostnader 1715 2998 5035 39 464 41 737 53 579 Sum gjeld 31 608 39 296 47 516 Egenkapital 87035 87035 87035 Aksjekapital 87035 87035 87035-815 -1061-815 Beholdning av egne aksjer -815-1061 -815 74615 74615 74615 Overkursfond 74000 74000 74000 160835 160588 160835 Sum innskutt egenkapital 160220 159974 160220-9893 -14397-15376 Annen egenkapital 8647-976 -1358-9893 -14397-15376 Sum opptjent egenkapital 8647-976 -1358 150 941 146 191 145 459 Sum egenkapital 168 866 158 998 158 862 190 406 187 928 199 038 Sum gjeld og egenkapital 200 474 198 294 206 378
Folkia noter 1. Tapsavsetninger i perioden 2012-09-30 2011-09-30 2011-12-31 Konstanterte og kostnadsførte tap 842 4591 3999 Tilbakeføring av tidligere konstaterte tap 0 0 20 Tapsavsetninger i perioden 22309 10515 13815 Sum 23 151 15 106 17 834 2. Misligholdte- og tapsutsatte engasjement Misligholdte engasjement * 21536 27785 26866 Nedskriving for sannsynlig tap 19790 23152 20107 Netto 1 746 4 633 6 758 *) lån er klassifisert som misligholdt etter 90 dager 3. Poster utenfor balansen Udisponert rammekreditt (i Sverige) 17444 16613 17010 Udisponert rammekreditt (i Finland) 9580 22144 20303 Sum 27 024 38 757 37 313 4. Kapitaldekning Minimusmkrav ansvarlig kapital 25607 21282 22334 Kjernekapital 76835 67403 73866 Kapitaldekningsprosent * 24% 25% 26% *) Årets akkumulerte resultat er ikke med i beregningen av ansvarlig kapital ved beregning av kapitaldekning. Dette er i henhold til retningslinjer fra Finanstillsynet. Alle tall er presentert i NOK 1 000